ВТБ Банк Москвы: перевод с карты на карту

Очень часто у клиентов банка ВТБ 24 возникает вопрос: как перевести деньги со своей карты на карточку Сбербанка другого человека?  Как сделать это максимально быстро и выгодно? В этом обзоре речь пойдет о тех способах, к которым можно прибегнуть для быстрого перечисления денежных средств.

Современные ритмы и темпы жизни диктуют нам свои правила, а потому все чаще наши сограждане предпочитают совершать безналичные межбанковские переводы, нежели встречаться лично для того, чтобы передать наличные. Это очень удобно в том случае, если у вас большая загруженность на работе, маленький ребенок, вы с получателем живете далеко друг от друга и т.д.

Многие считают, что это достаточно сложная операция, однако это вовсе не так. Далее мы предлагаем вам узнать о тех возможностях. которые финансовые компании предоставляют для своих клиентов.

Для совершения перевода вам потребуется узнать реквизиты получателя, а именно:

• номер карточки, на которую будут зачислены деньги,
• ФИО получателя,
• номер его счета,
• а также корреспондентский счет и БИК того отделения, где была выдана карта.

Где можно получить эти реквизиты? Для этого получателю лучше всего обратиться в то отделение Сбербанка, где он обслуживается, и попросить распечатать нужные ему данные, эта операция бесплатная. Если он зарегистрирован в системе «Сбербанк Онлайн», то получить нужную информацию можно в Личном кабинете, подробная инструкция дана здесь.

После этого вы можете воспользоваться одним из предложенных ниже способов.

• Обратиться в отделение ВТБ 24. Вам нужно будет предъявить паспорт и объяснить работнику, что вы хотите перевести денежные средства. Передайте ему все данные получателя и заполните платежное поручение. Если у вас на счету недостаточно средств, вас направят в кассу, чтобы пополнить его наличными;
• При помощи системы «Телебанк» или «Банк-клиент онлайн». Для подключения к данным системам заполняется специальное заявление в отделении, в нем же указывается ваш логин для входа. Пароль вы получите в конверте после того, как завершите процедуру оформления. После получения всех данных, вам нужно будет зайти в свой Личный кабинет и найти раздел переводы. Вводите все необходимые данные получателя, указываете нужную сумму и подтверждаете операцию.

• Вы также можете воспользоваться специальным мобильным приложением, которое действует аналогично системе Телебанк. Разница лишь в том, что осуществлять платежи и другие операции с вашим счетом можно с помощью телефона или планшета, который имеет доступ к Сети. После скачивания программы и регистрации в ней, вы сможете зайти в свой ЛК и найти раздел «Платежи». Там вы выберите функцию перевода клиенту другого банка, укажите сумму и счет, откуда нужно её списать. Инструкция по подключению дана в этой статье;
• Банкоматы сети ВТБ или его партнеров (Почта банк, Банк Москвы и др.). Здесь также нет ничего сложного: вы вставляете карточку в банкомат, вводите пин-код. В главном меню ищите раздел для осуществления платежа, указываете, кому требуется сделать перевод, указываете реквизиты получателя. Далее вы можете отправить либо наличные, вставив их в купюроприемник, либо снять деньги с карточки.

Размеры комиссии:

Также есть сторонние онлайн-сервисы, например от Яндекса, он доступен по ссылке money.yandex.ru/transfer. Что нужно будет сделать:

1. Перейти по указанной выше ссылке,
2. Выбрать тип перевода «С банковской карты» также на карточку,
3. Указать реквизиты отправителя, т.е. вас (номер, срок действия и код безопасности), а также получателя (только номер),
4. Впишите нужную сумму, при этом нужно учитывать комиссию в размере 1.5 % от размера платежа (мин. 35 Р),
5. Можно вписать короткое сообщение, которое будет отправлено получателю на эл.почту,
6. Нажмите кнопку «Продолжить» и следуйте дальнейшим подсказкам системы.

Обращаем ваше внимание на то, что перевод может осуществляться в срок от 1 до 3 дней, поэтому если вам нужно перевести деньги к определенному числу, лучше это сделать заранее. За данную услугу будет взиматься комиссия, поэтому прежде чем перевести деньги с карты ВТБ 24 на карту Сбербанка вам следует позаботиться о пополнении своего счета.

Если вам нужна дополнительная консультация, позвоните по телефону горячей линии ВТБ: 8800 100-24-24. Звонок бесплатный, колл-центр работает в круглосуточном режиме

Дебетовая карта с Кэшбэком до 10% от Альфа-Банка →

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке

. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью

. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда

Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке

. Другие записи на эту тему ищите здесь

Условия кредитования

Кредитный лимит по карте зависит от платежеспособности клиента, предоставленных документов. Минимально одобрят 10 000 рублей (этого достаточно для получения 300 бонусов), максимально 350 000 рублей.

Действует честный льготный период в 50 дней, который распространяется и на получение наличных.

Покупки можно совершать в течение 30 дней, после чего заемщик получает выписку и ему дается еще 20 дней на погашение. В этом случае проценты за кредит не начислят, а вот бонусы придут (если они положены). В случае же наступления просрочки ставка по кредиту составит от 24,9% до 30,9% в год. Она устанавливается индивидуально для каждого по результатам оценки.

Минимальный обязательный ежемесячный платеж

Платеж позволяет избежать начисления штрафов в том случае, если нет возможности погасить задолженность по карте полностью. Размер минимального обязательного взноса равен 5% от суммы долга плюс начисленные проценты.

Погашение кредита

Банк Москвы предоставляет несколько удобных каналов погашения кредита:

• напрямую

  на сайте кредитной организации

  , через платежный сервис, осуществляющий переводы с карты на карту;

• в банкоматах, принимающих наличные;
• в онлайн-банкинге;
• оформив платеж по реквизитам для перевода в сторонних банках. Операция должна быть проведена за 3-5 дней до даты списания;

• в терминалах Элекснет. Используя этот вариант погашения нужно иметь в запасе минимум 1 день на прохождение платежа;
• через Почту России, в этом случае провести оплату следует не менее чем за 10 дней до даты списания в счет долга.

При проведении платежей все-таки стоит учитывать, что датой погашения является не дата платежа, а дата поступления денег на счет. Более того, тут еще важны и временные рамки.

Удобный способ погашения предусмотрен для заемщиков из Москвы и области, у которых в банке есть иные не кредитные счета (например, дебетовые карты) – это поручение банку на автоматическое списание в счет задолженности.

В случае неуплаты обязательного платежа, банк насчитает неустойку в размере 20% годовых от суммы долга.

А даже может закрыть карту.

Получение наличных

Несмотря на приятный грейс период в 50 дней, который позволяет снимать и наличные без уплаты процентов по кредиту, комиссию за эту операцию никто не отменял. Она составит весьма весомую сумму 4,9% от суммы снятия плюс 299 рублей, при снятии в банкоматах группы ВТБ и в сторонних банках. Но это еще бы ничего, но такая плата берется и за снятие собственных средств. В довесок сторонние банки могут взимать еще и свою комиссию.

Если снимать иностранную валюту, то конвертация будет проводиться по курсу банка на день проведения операции.

Максимальная сумма снятия наличных за счет кредитных средств составляет:

• 100 000 рублей (или в эквиваленте, если операция в иностранной валюте) в день;
• 500 000 рублей, соответсвенно, за месяц.

Лимит на снятие своих средств не установлен.

«Матрешка» с неприятными «сюрпризами»

В карте «Матрешка» скрыты сюрпризы, которые сложно назвать приятными:

• блокировка карты по причине кражи, порчи, утери, порчи бесплатная, а вот возобновление обслуживания стоит от 125 до 750 рублей;
• карта не оснащена технологией бесконтактных платежей. Так что для любителей комфорта – это минус. Но хотя бы чип и технология 3D Secure;
• лимиты на операции по карте установить не получится. Это неудобно, да и рискованно;

• нельзя установить запрет на использование карты в интернете;

• взимается комиссия за трансграничный платеж даже при оплате в рублях. То есть, если, например, совершить покупку в рублях через иностранный сайт, то банк проведет двойную конвертацию: сначала рубли в иностранную валюту, потом из иностранной снова в рубли. Комиссии лягут на держателя. Этим грешит не только карта «Матрешка», но и все остальные карты этого банка;

• начисления на остаток собственных средств не предусмотрено. Карта на позиционируется как кредитная «на все 100%», хотя на ней можно хранить свои деньги, но даже снимать их невыгодно, учитывая высокую комиссию за эту операцию.

По большей части карту «Матрешка» нахваливают, что на форумах, что в отзывах, что в интернет обзорах. И на самом деле, серьезных «косяков» по кредитке не замечено. Тарифы прозрачные, сложно назвать их очень уж выгодными, но при правильном подходе и разумном использовании кредит будет беспроцентным целых 50 дней, а кэшбэк весомым – 3% на все покупки. Главное, не снимать наличку, не пропускать погашение и не платить за покупки из собственных средств.

В качестве совета можно предложить провести с картой «тест драйв». Ведь выпуск и первый год обслуживания бесплатные, так что у держателя будет целых 365 дней, чтобы изучить «Матрешку» и все ее «вложения». И уж по итогам года решать то ли пользоваться кредиткой от ВТБ Банка Москвы, то ли закрыть ее за ненадобностью. Хотя, даже сейчас видно, что карта «годная».

Категории и размер кэшбэка по Мультикарте

• до 10% — при покупке различных товаров для автомобиля.
• до 10% — за расчет в ресторанах.
• до 4% — начисление миль за все покупки.
• до 4% — бонусы на все покупки.
• до 2% — cash back за все покупки вне зависимости от категории.

Нюанс: вы можете пользоваться только одной категорией. При этом менять ее можно только один раз в месяц, бесплатно.

Ознакомьтесь с подробными условиями и тарифами, представленным на нашем сервисе, и заполните заявку на карту.

     Сейчас я хочу рассказать об одной из лучших кредитных карт, которая сейчас представлена на рынке. Карта Матрешка ВТБ Банка Москвы — это кредитная карта от крупного федерального и государственного банка, который относится к системно-значимым банкам. 

Update: программа действовала до 31.12.2017.

Содержание:

1. Достоинства
2. Недостатки
3. Выводы

    Как видите, кредитка носит патриотическое имя, вот так выглядит реклама этой карты на сайте банка:     Требования к заёмщику. Паспорт, гражданство РФ, регистрация в субъекте, в котором представлен банк, возраст от 21 года, наличие работы и стаж на последнем месте работы от 3-х мес., клиент не является банкротом.

     Ранее на рынке уже были аналогичные кредитки, такие как: «Gold» от банка «ХоумКредит», «Телефонная» от банка «Уралсиб» и «Мобильный бонус» от банка «Петрокоммерц». Сейчас эти карты по разным причинам больше не актуальны, и, казалось бы, на рынке появилась свободная ниша. Её как раз и заполнил «ВТБ Банк Москвы» своим продуктом «Матрёшка». Перехожу к перечислению её достоинств.

Достоинства карты Матрёшка ВТБ Банк Москвы

1. Кешбек 3%. Самое первое и самое главное достоинство карты «Матрешка» – кешбек за покупки в размере 3%. Можно сказать, что у банка по сравнению с другими почти нет исключений, поэтому я вправе сделать утверждение, что банк платит 3% за всё. 

2. Кешбек деньгами. В отличие от кредитных карт других банков кешбек выплачивается настоящими деньгам и на счет. Для получения кешбека в месяц нужно сделать покупки от 10 000 руб., т.к. минимальный размер возвращаемого кешбека установлен в 300 руб. Очень лояльное условие. Уж 10 000 руб., я надеюсь, каждый из нас тратит на повседневные покупки в месяц.

3. Надежный банк. Эмитентом карты «Матрешка» является системно-значимый банк. Это обязательно нужно взять во внимание. В данном случае есть полная гарантия того, что с банком ничего не случится. Дело в том, что иногда банкам нравится, когда у клиента открыт вклад и тогда они становятся очень лояльными в выдаче кредитных карт, особенно с большим кредитным лимитом.

4. Бесплатное обслуживание. Карта «Матрешка» бесплатно выпускается и может быть бесплатной в обслуживании. Карту можно заказать по ссылке на сайте банка. Первый год обслуживание карты бесплатный, последующие годы по 900 руб. Но если иметь оборот по карте за предыдущий год в размере 120 000 руб., (а это всего по 10 000 руб. в месяц!), то обслуживание становится также бесплатным.

5. Честный грейс. У карты «Матрешка» честный грейс период со сроком в 50 дней. Честный и нечестный это всего лишь принятые в банковском сообществе термины, которые определяют каким образом работает кредитная схема в конкретном продукте. Конечно же, банк в финансах ничего не мухлюет. Так вот под честным грейсом понимается, что допустим за все покупки, совершенные по карте и проведенные по счету карты в январе, нужно заплатить до 20 февраля. За все покупки за февраль, нужно заплатить до 20 марта. И так далее. На сайте банка приводятся картинки, которые в понятной форме объясняют, как работает эта кредитная схема при покупках и при снятии наличных.

6. Пополнения. Пополняется карта «Матрешка» стандартным образом: через операционистов или банкоматы банка, при помощи карточных или межбанковских переводов. Ничего в этом необычного нет. Разве что при выполнении межбанковского перевода нужно указывать общий счет и в назначении платежа указывать номер карты. Такое практикуется еще во многих банках. Из каких банков выполнять бесплатные переводы я предлагаю почитать в отдельной статье. Восполнять кредитный лимит лучше не в последний день, а за 2-3 дня до 20 числа, так как во всех банках могут быть задержки, либо просто платеж попадет на выходные.

7. Допки. К этой кредитной карте можно заказать 2 дополнительные карты. Это удобно когда кредитный лимит большой, и вы хотите, чтобы вашим кредитным счетом пользовались и члены вашей семьи. Это действительно удобно, т.к. этот продукт еще совсем новый и условия по нему просто отменные. А 3% кешбека почти на всё это настоящий подарок для нас – «серийных вкладчиков».

Недостатки карты Матрёшка ВТБ Б

анк Москвы

К недостаткам карты «Матрешка» можно отнести только следующие моменты:

1. География. Недостаточно полный охват территории РФ отделениями банка (а онлайн карту можно только заказать, но никак не получить).

2. SMS. Платное SMS-информирование по 59 руб. в месяц. Но его можно не подключать.

3. За рубежом. Двойная конвертация при покупках за рубежом.

Всё остальное можно сказать стандартно, ну или как у всех.

Выводы

     Учитывая многочисленные достоинства и небольшое количество недостатков, можно утверждать, что кредитке «Матрёшка» от ВТБ Банк Москвы удалось занять освободившуюся нишу. Лично я уже задумался о получении этой «Матрешки». Сразу по окончании 2016 года я тщательно подводил свои кредитные итоги. Я целый год использовал для покупок аналогичную карту «Мобильный бонус», которая уже, к сожалению, не выдается. Так вот эта карта получилась точно такой же и даже лучше.

     Для общего понимания как нужно правильно использовать кредитные карты по сравнению с обычными расчетными (дебетовыми) картами предназначена отдельная статья. И однозначно эта карта куда лучше рекламируемых сейчас карт «Халва» или «Совесть».

Если у вас есть вопросы или вам нужны консультации по тонкостям в использовании кредитных продуктов – пишите об этом в комментариях. Я обязательно отвечу на вопросы и приму участие в обсуждении.

Не так давно в оборот вошла новая платежная система «Мир», которая является альтернативой VISA и MasterCard. До конца 2017 года все бюджетники и лица, получающие социальные выплаты, должны перейти на данный продукт. Если для пенсионеров и инвалидов данное предложение является не обязательным, то для работников бюджетных организаций – прописанным в законодательстве РФ. Какие имеет карта «Мир» ВТБ банк Москвы для бюджетников плюсы и минусы?

Преимущества и недостатки

Что такое карта образца «Мир»? Новая банковская структура практически ничем не отличается от уже действующих платежных систем. Данная разработка преследует единственную цель – создание внутренней платежной системы, посредством которой будут совершаться бесперебойные и максимально защищенные финансовые операции. Сторонние факторы при этом н будут оказывать негативного влияния на транзакции.

Читайте также: Карта «Матрешка» от ВТБ Банк Москвы

Для того чтобы понять какие плюсы имеет новая платежная система «Мир» от ВТБ банка Москвы, следует ознакомиться со следующей информацией:

• Предоставление бесплатного годового обслуживания при соблюдении условий банка.
• Наличие специальных тарифов при оплате проезда в общественном транспорте (Московское метро и «Мосгортранс»).
• Оплата коммунальных услуг без взимания комиссии.
• Возможность снятия наличных без процентов в родных и партнерских банкоматах.

Специалисты из области финансовой структуры не выявили недостатков новой платежной системы. Поскольку она находится еще на стадии разработки, каждый пользователь имеет право внести предложение по поводу улучшения функционала.

Условия подключения и использования

Держатель пластиковой карты нового образца должен соответствовать определенным требованиям. Во-первых, возраст – от 18 лет и старше. Во-вторых, регистрация на территории Российской Федерации.

Особенности обслуживания пластика «Мир» от ВТБ Банк Москвы в 2018 году:

• Выпуск производится на бесплатной основе.
• Ежегодная оплата – по 750 руб.
• При условии наличия на счету определенной суммы денег – обслуживание бесплатное.
• Снятие денежных средств с родного банкомата – под 0%.
• Использование сторонних сервисов – 1% от суммы, но не меньше 199 руб. за транзакцию.

Зарплатная карта “Мир” от ВТБ банка Москвы имеет лимиты на снятие наличных: в сутки не более 100 тыс. руб., в месяц – не более 1 млн. руб. за смену ПИН-кода нужно платить по 30 руб. Конвертация производится по текущему банковскому курсу на момент проведения обменной операции. Услуга СМС-информирования предоставляется на платной основе – 59 руб. в месяц. Три первых месяца данный сервис предоставляется в качестве тестового периода – бесплатно.

Читайте также: Плюсы и минусы карты МИР от ВТБ 24 для бюджетников 

Как активировать карту «Мир» ВТБ банк Москвы

Зарегистрировать карту “Мир” ВТБ банк Москвы можно на официальном сайте финансовой структуры. Для этого нужно на сайте финансовой организации зарегистрировать личный кабинет и оставить онлайн заявку.

Самым востребованным вариантом для регистрации нового пластика является служба технической поддержки клиентов. Для того чтобы связаться с сотрудником банка нужно позвонить по номеру: 8(800)200-23-22 (круглосуточно).

Самым надежным способом получения пластика, функционирующего посредством новой платежной системы, является посещение офиса компании. Клиент должен явиться в филиал банка, предоставив паспорт. Сотрудник банка выдаст пользователю на руки Акт о регистрации и предоставит всю необходимую информацию для авторизации в Личном кабинете онлайн-банкинга.

Если взять во внимание отзывы держателей пластиковой карты «Мир» от ВТБ, то данный пластик практически ничем не отличается от уже действующих образцов. Многие пользователи отмечают в качестве преимущества дешевизну обслуживания и высокий уровень безопасности.

Как получить карту Матрёшка?

Вообще карта Матрешка выпускается в двух вариантах: Gold и Standart. Соответственно, для пакета Gold выпускается карта категории Visa Gold или MasterCard Gold (на выбор), для пакета Standart – Visa Classic или MasterCard Standart.

Пакет Gold не предусматривает бесплатного обслуживания в первый год, а для получения бесплатного обслуживания в каждый последующий год нужно сделать оборот, в разы превышающий оборот по карте Standart. При этом никаких других существенных преимуществ пакет Gold перед пакетом Standart не имеет, кроме призрачной возможности увеличить кредитный лимит до 750 000 рублей.

Поэтому в данном обзоре мы будем рассматривать карту Матрешка именно в пакете Standart и именно карту категории Visa Classic, потому что только на эту карту распространяется возможность получения кэшбэка в 3% за все покупки:

В условиях ничего не говорится о карте MasterCard, поэтому, чтобы получить максимальную выгоду от Матрешки, оформляйте именно карту Visa Classic – с помощью специальной формы онлайн

Обратите внимание, что именно при оформлении заявки онлайн Вы можете сами указать тип карты (в нашем случае Visa Classic) — это избавит Вас от возможных проблем, которые может допустить «Маринка» при оформлении карты в офисе — например, как раз-таки от неправильного указания типа карты, что может в дальнейшем вылиться в проблему отсутствия кэшбэка по карте. Также при оформлении карты онлайн можно даже указать предпочтительный кредитный лимит, но насколько Банк учтет эти пожелания при непосредственном одобрении лимита — неизвестно.

Получать карту можно будет только в офисе, при предъявлении паспорта и любого из документов на выбор:

Кэшбэк 3% на всё

Если сказать о кэшбэке совсем коротко, то выглядить это будет приблизительно вот так:

Карта Матрешка обслуживаются по тарифу «Низкий процент», и если Вы откроете условия этого тарифа

, то ничего про кэшбэк не найдёте. А всё потому, что кэшбэк 3% на всё — это отдельная акция, проводимая только среди клиентов, оформивших карту Visa Classic по тарифу «Низкий процент» в период с 03.05.2017 по 31.12.2017, сама акция при этом проводится по 10.01.2020:

Акция cashback 3% на всё («Матрешка») имеет силу только на срок действия первой полученной Вами карты, а действует она 2 года. Для перевыпущенной карты кэшбэк уже не будет начисляться:

Таким образом, кэшбэк по «Матрешке» будем получать только первые два года, но и на том спасибо. Если по истечению срока действия карты она Вам будет не нужна, Вы сможете её закрыть в офисе Банка, даже не дожидаясь перевыпуска.

Кэшбэк начисляется за любые покупки, совершенные по карте только за счет кредитного лимита карты:

Другими словами, если Вы разместите на карте собственные средства и начнете совершать покупки за счет них (а в первую очередь при оплате покупок с использованием кредитной карты сначала тратятся собственные средства и только потом — кредитные), то кэшбэк за такие покупки начислен не будет.

Поэтому использовать данную карточку как дебетовую и при этом наваривать «кашу» не получится, придётся ею пользоваться строго как кредитной, т. е. за счет кредитных средств Банка в рамках Вашего кредитного лимита карты.

Минимальная сумма начисления кэшбэка за покупки, совершенные в течение месяца, составляет не менее 300 рублей и не более 3000 рублей:

Говоря простым языком, кэшбэк начислится, если сумма покупок за месяц равна или превышает 10 000 рублей (10 000 * 0,03 = 300 руб.), если потратите меньше — кэшбэк за этот месяц не начислится вовсе. Аналогично, не имеет смысла тратить по карте в месяц более, чем на 100 000 рублей, т. к. за любые покупки сверх этой суммы кэшбэк начислен не будет:

Кэшбэк начисляется реальными рублями непосредственно на счет карты не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным (если оно выпадает на выходной или праздник, то кэшбэк выплатят в ближайший рабочий день):

Если покупка была полностью или частично отменена, то кэшбэк за неё не начисляется. Если покупка была отменена уже после начисления кэшбэка за неё, то в следующем месяце Вы недополучите кэшбэк на эту сумму:

За «кашу», которую наварит «Матрешка», платить налоги не надо:

Кэшбэк может быть не начислен, если на дату его начисления по счету будет иметься просроченная задолженность сроком более 7 дней:

Ну и напоследок традиционный стандартный список операций по карте, за которые кэшбэк не начисляется:

Да, к сожалению, за оплату услуг ЖКХ «каша» «Матрёшке» «не грозит».

Предложение по начислению кэшбэка вполне привлекательное, условия — вполне выполнимые: вряд ли кто-то в месяц тратит меньше 10 000 рублей. Поэтому с картой Матрёшка Вы вполне сможете получать дополнительную выгоду до 3000 рублей каждый месяц за оплату привычных покупок.

Как сделать карту Матрешка полностью бесплатной в обслуживании?

Карты категории пакета Standart тарифа «Низкий процент» обслуживаются бесплатно весь первый год без условий:

Но и каждый последующий год может стать также бесплатным, если сумма всех покупок, совершенных по карте «Матрёшка» в течение года составит не менее 120 000 рублей (или 900 руб. при невыполнении этого условия):

Таким образом, если каждый месяц выполнять условие начисления кэшбэка и каждый месяц тратить по карте не менее 10 000 рублей за счет кредитного лимита, то оборот за год составит как раз более 120 000 рублей (10 000 рублей * 12 месяцев = 120 000 рублей в год), то Вы автоматически выполните условие бесплатности карты, и сможете не платить за обслуживание карты и во второй год.

Обратите внимание, что кэшбэк начисляется только за покупки, совершенные за счет кредитного лимита, а условие бесплатности проверяется за любой оборот — совершенный как за счет кредитного лимита, так и за счет собственных средств. Но для нас оно является излишним, т. к. тратить деньги за счет собственных средств по данной карте с учетом акции «Матрёшка» бессмысленно.

Честный грейс-период в 50 дней на покупки и на снятие наличных

Если Вы погасите всю сумму задолженности по покупкам, совершенным в текущем месяце, до 20го числа следующего месяца, Вы не заплатите Банку проценты.

Т.е. у данной карты классический, и что немало важно, честный грейс-период в 50 дней:

Более подробно ознакомиться с принципом работы льготного (грейс, беспроцентного) периода Вы можете в нашем специальном обзоре.

У карты есть замечательная особенность, делающая её значительно привлекательнее перед другими кредитными картами:

грейс-период по карте «Матрёшка» действует не только на покупки, но и на снятие наличных!

Однако учтите, что

за снятие наличных за счет кредитного лимита Банк взимает единоразово комиссию в 4,99% от суммы снятие + 299 рублей:

Возвращать в грейс-период нужно сумму снятия вместе с комиссией за снятие. Т.е. вернуть Банку Вам придется всё равно больше, чем Вы получили наличных фактически.

Поэтому, несмотря на возможность снятия наличных в грейс-период, мы не рекомендуем это делать, т. к. комиссия за снятие просто гигантская и фактически покрывает те проценты, которые были бы начислены за снятие наличных, если бы грейс-периода не было.

Используйте возможность снятия наличных за счет кредитного лимита и гашения этой задолженности в грейс как самую крайнюю меру. Если такая необходимая мера наступила, то снять наличные можно абсолютно в любом банкомате (не только в банкоматах группы ВТБ), но учтите, что Банк — владелец стороннего банкомата -может удерживать со своей стороны дополнительную комиссию.

Дополнительные карты

При необходимости можно оформить дополнительную карту — например, для близкого родственника.

Пакет Standart позволяет оформить до двух дополнительных карт, обслуживание каждой из которых бесплатно:

Каких-либо ограничений в части начисления и уплаты кэшбэка по покупкам, совершенным с использованием дополнительных карт, нет, а значит, эти условия такие же: кэшбэк должен начисляться по тем же правилам, что и по основной карте, т. е до перевыпуска карты.

Пополнение карты

Пополнить карту (в т.ч. для гашения задолженности) можно в Интернет-Банке или мобильном приложении с карты другого Банка без комиссии со стороны Банка Москвы.

Какие карты лучше всего для этого использовать, мы рассказывали в специальном обзоре.

Вообще способ пополнения карты и гашения задолженности по карте предостаточно:

Ни о каких «стягиваниях» c2c с карты и переводах мы не говорим и не освящаем, т. к. карта кредитная, и за любые «стягивания», снятия и переводы с кредитной карты за счет кредитного лимита караются большими комиссиями.

СМС-инфо, интернет и мобильный Банк

Первые два месяца по карте СМС-информирование предоставляется бесплатно, затем — 59 рублей в месяц:

Интернет и мобильный

Банки предоставляются бесплатно:

Для всех новых клиентов, установивших мобильное приложение, в Банке Москвы действует акция:

переводы с карт Банка на карты других Банков в мобильном Банке в течение месяца осуществляются без комиссии:

В течение дня можно совершить не более 5 переводов на общую сумму не более 75 000 рублей, но как конкретно отреагирует Банк Москвы на «стягивание» с карты Банка кредитных денег, пусть и с использованием данной акции — пока неизвестно.

К сожалению, карта «Матрешка» не поддерживает бесконтактный способ оплаты, в Samsung Pay и Apple Pay карту тоже не добавить.

Итоги

Ничего отличительно плохого в карте не замечено.

Среди всех карт, предлагающих кэшбэк в 3%, эта карта, пожалуй, лучшая, т. к. не накладывает никаких особо сложных условий на его начисление (условие ежемесячных трат на сумму 10 000 рублей и выше считать условием смешно с учетом нынешних цен в магазинах). Да и те условия, что есть, вполне гибкие и взаимодополняемые (ежемесячное выполнение условие начисления кэшбэка автоматически сделают карту бесплатной).

При этом весь этот пир проводится за счет кредитных средств Банка — в это время Ваши личные сбережения могут полежать на каком-нибудь вкладе и принести дополнительный доход. А когда в купе с этим предлагается честный грейс-период в 50 дней, распространяющийся не только на покупки, но и на снятие наличных — «Матрёшка» становится просто сказочной. Наш вердикт: надо брать!

Никаких рисков и затрат со стороны рядового пользователя при грамотном и даже не особо грамотном использовании карты мы не обнаружили. В конце концов, карту можно просто держать на «черный» день и пользоваться ею только в случае необходимости, даже не ставя целью получение кэшбэка, ведь весь первый год обслуживание карты бесплатно без условий!

Особенности снятия денег

В связи с объединением банков Группы ВТБ у клиентов возникли вопросы, требующие некоторых пояснений.  Обратимся к первоисточникам.

Из переписки с администратором официальной странички ВТБ ВКонтакте 14.01.2018 г. на тему как снять деньги с ПК ВТБ или пополнить ее через банкомат другого банковского учреждения.

Пользователь:

«Добрый день!1. Какие банки, кроме ВТБ 24, присоединились к ВТБ?2. Где можно посмотреть список банков-партнеров?3. На каких условиях осуществляется снятие/пополнение карт бака ВТБ в терминалах иных банков, присоединенных и не присоединенных?»

Банк ВТБ:

«С 01.01.2018 произошло объединение ВТБ, Банка Москвы и ВТБ24, теперь мы один Банк ВТБ. Снятие осуществляется по тарифам Банка в зависимости от типа карты. Пополнение карт ВТБ осуществляется только через банкоматы ВТБ.»

Для клиентов это означает, что банкоматы упомянутых банков:

• объединены в единую сеть;
• являются «своими» для пластиковых карточек ВТБ, БМ, ВТБ 24;
• не берут дополнительную комиссию при операциях с этими ПК и счетами на них.

То же касается пунктов выдачи наличных и банковских отделений.

ПК ВТБ 24 и БМ являются картами ВТБ, продолжают действовать на предоставленных условиях и будут в использовании до конца указанного на них срока действия. Пополнить их наличными можно только через «свои» банкоматы.

Перейдем к ответу на вопрос: как снять наличные деньги с карты ВТБ в банкомате Сбербанка?

Условия снятия наличных зависят от класса и типа карты. По классу ПК бывают дебетовые и кредитовые.

На дебетовых находятся личные средства клиента, на кредитовых – одолженные банком. Тип ПК зависит от размера дохода владельца и стоимости ее годового обслуживания.

Ограничения и лимиты

«Лимиты снятия наличных денежных средств с ПК ВТБ через терминал Сбербанка»:

Класс ПК	Лимит в сутки	Лимит в месяц
Дебетовая	100 руб. – 350 000 руб.	1 руб. – 2 000 000 руб.
Кредитная	5 руб. – 50 000 руб.	100 руб. – 250 000 руб.

Стоимость сведений о состоянии счета составляет 50 RUR.

Пояснения к таблице:

1. Лимит учитывает общую сумму, которая может быть снята в «своих» и «чужих» банкоматах, ПВН, отделениях.
2. Лимит устанавливается в зависимости от состояния счета и суммы расходов по обслуживанию, т.е. от типа карты.

За одну операцию по «чужой» карте банкомат Сбербанка выдает не более 7 500 руб. Чтобы снять более 7 500 руб., нужно выполнить несколько операций, каждый раз оплачивая комиссию. В этом случае комиссионный сбор возрастет в несколько раз.

Комиссия при снятии

Комиссия составит:

• для дебетовых ПК 1%, но не менее 199 RUR;
• для кредитных ПК 4,9% +299 RUR.

Т.е. если снять с банкомата 500 RUR, со счета ДПК дополнительно спишется 199 RUR, а с КПК – 325, 5 RUR. При получении максимально возможной за одну операцию суммы, 7 500 RUR, комиссионный сбор будет 199 RUR (2,6 %)  для ДПК и 666, 5 RUR (8,89%) для КПС. Процент получается не маленький. А мелкие суммы обналичивать абсолютно невыгодно.

Чтобы выйти на порог комиссионного сбора в 1%, необходимо обналичить 19 900 руб. Это возможно только в отделении Сбербанка при наличии паспорта.

Где можно обналичить без комиссии

Комиссионный сбор установлен не Сбербанком, а ВТБ и действует во всех «чужих» банкоматах.

Без комиссии обналичить деньги  можно в банкоматах ВТБ, БМ, Почта Москвы, ВТБ 24. Для владельцев зарплатных карт экс-ВТБ24 ряда организаций действуют условия по бескомиссионному снятию наличных в банкоматах всех сторонних банков на территории РФ, включая Сбербанк.

Процесс пополнения средств: пошаговая инструкция (на карту ВТБ через банкомат Сбербанка)

Рассмотрим, можно ли положить деньги на карту ВТБ через банкомат Сбербанка. Наличными это сделать невозможно. Но есть обходной путь, при условии, что имеется пластиковая карточка Сбербанка.

Подобная операция называется не пополнением, а переводом с одной пластиковой карты на другую.

Ее можно осуществить на ПК с надписью «MasterCard» или «VISA». Срок зачисления перевода от 2 минут до 3 дней.

Пошаговая инструкция:

1. Поместить ПК Сбербанка в картоприемник «родного» банкомата.
2. Ввести свой PIN-код.
3. В появившемся меню выбрать пункт «Платежи и переводы».
4. Выбрать пункт «Перевод средств».
5. Ввести номер пополняемой ВТБ-карты. У «MasterCard» и «VISA» в номере 16 цифр.
6. Выбрать наименование валюты. Доступны рубли России, доллары США, евро.
7. Прописать сумму перевода.
8. Проверить реквизиты, т.е. номер пополняемой ПК и сумму, затем перевести.
9. После завершения операции забрать ПК и чек.

Реквизиты нуждаются в тщательной проверке, поскольку возможность возврата отравленных денежных средств не предусмотрена. В случае ошибочного набора номера ПК, средства уйдут к другому получателю и отправитель будет вынужден урегулировать свою ошибку без помощи банка.

Для разрешения возможных конфликтных ситуаций чек необходимо сохранить до момента поступления перевода. Если в течение 3 банковских дней средства не поступят, нужно обратиться в отделение Сбербанка. При себе иметь чек, паспорт и, желательно, договор на банковское обслуживание.

Максимальный размер однократного перевода должен составлять не более 30 000 RUR. В общем объеме за сутки можно перевести 150 000 RUR. Сумма комиссионного сбора Сбербанка – 1%, но не менее 30 RUR.

Посмотрите подробное видео на сайте Youtube, как перевести деньги через карту и банкомат Сбербанка на ВТБ.

Загрузка…

Снятие денег без комиссии

Десять известных финансовых организаций являются партнёрами ВТБ 24. Для обычных клиентов это очень удобно, так как вкладчикам снять деньги без комиссионных взносов можно в ближайшем партнёрском банкомате.

На сегодняшний день вкладчики могут беспроцентно снять деньги:

1. Владельцы пластиковых карточек Visa и Master Card в таких учреждениях, как Банк Москвы, ТрансКредитБанк, ОАО Банк ВТБ, ОАО «Лето Банк», ЗАО Банк ВТБ (Армения), ПАО ВТБ Банк (Украина), АО Банк ВТБ (Грузия).
2. Если у вас банковская карта Visa, то вам ещё доступно беспроцентное обналичивание денег в ДО АО Банк ВТБ (Казахстан), ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) и в ОАО Банк ВТБ (Азербайджан).

Вывод WebMoney на карту банка: как вывести (инструкция), онлайн, комиссия.

Как перевести Яндекс.Деньги на карту подскажем в этой статье.

С карт сторонних банков

Вкладчикам партнёрских финансовых организаций банкоматы ВТБ 24 беспроцентно смогут выдать любую доступную сумму денег. Это базируется на взаимной договорённости между финансовыми организациями – партнёрами с целью упростить жизнь своих клиентов.

За выдачу наличных средств банкоматами ОАО «ТрансКредитБанк» с пластиковых карт Visa, MasterCard и Maestro, которые обслуживаются в ВТБ 24 и ОАО Банк ВТБ, комиссионные составляют 0%.

Если же карты выпущены другими финансовыми организациями, не имеющими отношения к этим 2-ум эмитентам, то комиссия за выдачу денег составит 3% от получаемой суммы.

Условия снятия денег в не партнёрских банкоматах

Комиссия за обналичивание карты рассматриваемого банка-эмитента в сторонних финансовых структурах, которые не являются финансовыми партнёрами:

1. Выдача собственных средств облагается 1% от снимаемой суммы, но не менее 300 рублей.
2. При выдаче наличности за счёт кредитных средств, взимается комиссия 5,5% от снимаемой суммы, но не меньше 300 рублей.
3. «Сбербанк России» взимает комиссионные в размере 1% от выдаваемой суммы, но не меньше 100 рублей.
4. «Альфа-банк» снимет комиссионные в размере 1,25% (не меньше 199 рублей) для карты Master Card или 1% (не менее 99 рублей) для карты Visa.
5. «Райффайзенбанк» берёт комиссию 0,5% от суммы + 150 рублей обязательного платежа.

Важно! Все не партнёрские учреждения берут комиссию за пользование своими банкоматами. Запрос баланса по карте в сторонних банкоматах, не входящие в список партнёрских, составляет 15 рублей. Ограничение выдаваемой суммы составляет 7500 рублей за одну операцию.

Пополнить Яндекс.Деньги через СМП: личный кабинет, реквизиты, фото.

Поможем с выводом WebMoney на карту Промсвязьбанка.

Что такое Bitcoin и как его заработать читайте тут.

Перед подтверждением снятия денег, на экране банкомата будет указана комиссия, которая взимается обеими банками. Внимательно ознакомьтесь с условиями выдачи наличных средств и убедитесь, что они вас устраивают.

Осуществление перевода с личным присутствием

Вариант предусматривает поход держателя до банкомата или банка, когда нет доступа к интернету. Наличие платежного инструмента при себе обязательно. Паспорт необходим только при обращении в филиал финансовой организации.

В отделении банка

Перевод проводится кассиром в любом отделении Банка Москвы. Для осуществления транзакции сотруднику потребуется предъявить реквизиты отправителя и получателя, а также документ, удостоверяющий личность. Способ отличается безопасностью, но имеет недостатки – операция длится до пяти рабочих дней и взимается комиссия 1 – 4%.

Через банкоматы Банк Москвы

Этот способ позволяет отправителю лично произвести транзакцию в терминале организации. Для проведения операции нужно набрать реквизиты, сумму. По завершении выдается чек. Банкоматы оснащены купюроприемниками и подсказками для совершения транзакции. Размещение устройств самообслуживания Банка Москвы указано здесь.

Тарифы перевода через устройства АТМ

Отправитель	Получатель
	Карта ВТБ	Карта стороннего банка
Карта ВТБ	бесплатно	1,6 % от суммы (мин. 70 р.)
Карта стороннего банка	бесплатно	1,6 % от суммы (мин. 70 р.)

С помощью онлайн-сервисов

Варианты предусматривают совершение транзакции через интернет не выходя из дома, используя WEB сайт и приложения банка онлайн.

Личный кабинет интернет-банка

WEB ресурс позволяет проводить операции через интернет. Услуга подключается самостоятельно или с помощью сотрудника организации. Процедура проходит в несколько этапов:

• открыть вкладку Перевод с карты на карту
• указать реквизиты отправителя и сумму
• выбрать пункт Другая карта и ввести реквизиты получателя
• нажать Далее и подтвердить завершение
• ввестизащитныйкод (3D-secure, Verified by Visa)

Мобильное приложение Банка Москвы

Программа предназначена для проведения операций через смартфон или планшет. Перевод проводится способом, аналогичным использованию интернет-банка. Приложения можно скачать по следующим ссылкам:

• Android
• iPhone

Приложение «Переводы»

Сервис отличается упрощенным способом и не требует ввода реквизитов. Операции проходят путем выбора импортированных контактов получателем. Приложение можно скачать здесь. Для пользования сервисом нужно пройти регистрацию и импортировать контакты получателей.

Card2Card

Метод позволит перевести средства на карту за три шага, если не услуга не подключена или утрачен доступ к аккаунту. На странице перевода ввести реквизиты обеих карточек, сумму и защитный код. Средства поступают в течение суток. Ограничение 10 операций в сутки.

При использовании любого сервиса комиссия перевода на платежный инструмент стороннего банка составит 1.6% (не менее 70 р.).