Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

Содержание:

• Рейтинг банков по надежности, составленный на основе данных Центробанка осенью 2017 года
• Системно значимые банки России

За последнее время мы, с одной стороны, успели привыкнуть к новостям о том, что Центробанк отнимает лицензию или санирует тот или иной коммерческий банк. Но с другой стороны, названия этих банков становятся всё громче и громче, и уверенность в российских финансовых учреждениях начинает подрываться. Как выглядит рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на октябрь 2017 года, какие банки сам ЦБ РФ считает системно значимыми и находящимися под особой защитой.

Содержание:

• 1 10. Промсвязьбанк
• 2 9. Московский Кредитный Банк
• 3 8. Национальный Клиринговый Центр
• 4 7. Альфа-Банк
• 5 6. Россельхозбанк
• 6 5. ФК Открытие
• 7 4. ВТБ 24
• 8 3. Газпромбанк
• 9 2. ВТБ (бывший Банк Москвы)
• 10 1. Сбербанк России

Топ-100 банков России по надежности в текущей версии 2018 года претерпел изменения в связи с отзывами лицензий, сокращениями и поглощениями, поэтому представляем вашему вниманию обновленный официальный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. В начале 2018 года Центробанк РФ обновил на сайте статистику и список банков, занимающих первые места. Методология учитывает: активы, выданные кредиты, вклады.

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

• 10. Промсвязьбанк

Уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.

• 9. Московский Кредитный Банк

Будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей.

• 8. Национальный Клиринговый Центр

Дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей.

• 7. Альфа-Банк

Единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей.

• 6. Россельхозбанк

Изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей.

• 5. ФК Открытие

«Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей.

• 4. ВТБ 24

Немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей.

• 3. Газпромбанк

Третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей.

• 2. ВТБ (бывший Банк Москвы)

Одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей.

• 1. Сбербанк России

Первую позицию в рейтинге надежности банков 2018 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети. Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2018 года превышает 22 миллиарда рублей.

Что влияет на местонахождение в рейтинге

Рейтинг банков может составляться по абсолютно разным отличительным особенностям его работы. В своей основе он учитывает ликвидность, эффективность и доходность. Иногда, не оправдывая ожиданий банковских пользователей, крупнейшие банки не входят в ТОП-перечни, в то время, как в таких списках появляются названия, неизвестные рядовому потребителю банковских услуг. Это происходит по причине, которая заложена в методах работы конкретного банковского учреждения.

Национальный клиринговый Центр, который находится на топовых местах по существующему балансу активов и устойчивости развития, находится далеко позади остальных финансовых структур по привлечению активов.

В топовых перечнях могут не отражаться Нефтепромбанк, Промсвязьбанк и Русский стандарт, по той же простой причине: их деятельность направлена в узком промышленном аспекте, а рейтинги, составляемые крупнейшими информационными агентствами, вынуждены ориентироваться на общепринятые показатели. Список, составленный по данным Центробанка, который может служить интересам банковских клиентов на 2018 год, учитывает только показатель финансового учреждения по надежности.

Интересно: Минимальная пенсия в России с 1 января 2018 года по регионам

Но на этот пункт требований к структуре, обычно во многом влияют и остальные его качественные характеристики: эффективность, ликвидность и доходность. В таблице приведен рейтинг крупнейших банков России, составленный по показателю количественного охвата клиентов:

Этот рейтинг банков, составленный по охвату клиентов, наглядно демонстрирует, что по некоторым показателям банк может опережать своих ближайших конкурентов, например, по величине активов или количеству банкоматов. К тому же, данные на 2018 год могут измениться к 2019, если финансовое учреждение перестроит свою тактику и начнет, например, работать на увеличение числа банкоматов, чтобы заработать на осуществлении мелких финансовых операций.

Специализированные банки с большим количеством активов, заинтересованы не просто в привлечении клиентов. Они ориентированы на привлечение клиентов с крупными денежными средствами. Их банк инвестирует в промышленные отрасли. А конкурировать со Сбербанком, у которого давние приоритеты в предоставлении кредитов физическим лицам, можно только в других направлениях, но не в этом.

Рейтинг по надежности, составленный Центробанком по другим данным, учитывает показатели, дающие клиентам и инвесторам возможность ориентироваться в финансовой ситуации для потенциальных клиентов.

Они могут прибегнуть к услугам этих учреждений, не опасаясь банкротства и потери доверенных средств. Ориентироваться можно и в рейтинге неблагонадежных организаций, но это список составляется уже в тот период, когда клиенты не могут получить свои средства назад, потому что у банка не осталось даже минимальных активов.

Как составляется рейтинг доверия

Рейтинг банков по надежности может составляться на 2018 год любым информационным агентством с проверенной репутацией, финансовыми экспертами и аналитиками, правительственными структурами (например, Госкомстатом, на основании собранных статистических показателей). Если ТОП-список составлен Центробанком, и основанием для него было определение надежности по данным полученным аналитическим отделом из проверенных и стабильных источников. На него могут ориентироваться любые потребители финансовых услуг на существующем в стране рынке такого рода.

Рейтинг банков по надежности играет огромную роль и для населения, и для банковской структуры государства, и для промышленной сферы, нуждающейся в кредитовании, или размещении средств.

Это возможность избежать банкротства и потери денежных ресурсов, имеющихся в наличии, составленная на основе деятельности компетентных экспертов и аналитиков в финансовой области.

Специалисты, в составлении подобных рейтингов, разрабатывают особые методы, чтобы по данным полученным с помощью науки определить, насколько безопасно ведение дел с конкретным учреждением. Если рейтинг составлен по данным Центробанка на 2018 год, значит его разрабатывали ведущие аналитики страны и прогноз касается текущего года. Чтобы составить такой ТОП-список, учитываются:

• достаточность денежных средств у финансовой структуры для продолжения намеченной тактики работы;отсутствие долгов (при их наличии – их размер, суммы и вероятность успешного погашения);
• норматив мгновенной ликвидности, под которым подразумевается вероятность, что организация потеряет все и мгновенно при определенных неблагоприятных обстоятельствах;
• имеющиеся у банка вклады физических лиц, их количество и реальное наличие.

На официальном сайте Центробанка публикуются ключевые показатели деятельности, по специальным формам отчетности (формы 101, 123 и 135, активы, выданные средства и вклады). Полученные и проанализированные данные дают Центробанку право не только расставлять приоритеты в обращении к многочисленным банковским организациям, но и отзывать у них разрешение (лицензию), если деятельность велась некомпетентно и привела к появлению обманутых вкладчиков и банкротству.

Интересно: Льготы инвалидам 3 группы в 2018 году: новости на сегодня

Топ-10 самых надежных российских банков

Некоторые из перечисленных в десятке банков пользуются заслуженным авторитетом на протяжении десятилетий и с успехом выдержали многочисленные финансовые потрясения и катаклизмы. Есть в ТОП-рейтинге и организации, которые были вынуждены обращаться к Центробанку с просьбой о санации еще в прошлом году, например, Бинбанк, который сумел войти в престижную десятку. В рейтинг надежности вошли следующие финансовые структуры:

1. Сбербанк России – не только многолетний и безусловный лидер по активам, но и банк, сумевший в истекшем году добиться прироста практически по всем показателям. Его главным акционером является Центральный банк РФ.
2. ВТБ, в январе 2018 года предпринявший шаги по экономии и реорганизации и осуществивший слияние с банком ВТБ 24, но не причинивший никаких неудобств своим клиентам, которым не нужно переоформлять существующие договоры.
3. Газпромбанк, как и в прошлом году, вошел в тройку призеров. За прошедший год его активы выросли на 2,30% или 126 млрд. рублей.
4. Национальный клиринговый Центр, активы которого показали безаналоговый прирост 10.82% или 313 млрд. рублей, обошелся и без кредитных рейтингов, присвоенных другими финансовым структурам и стал четвертым.
5. Россельхозбанк – полностью принадлежит государству и входит в число 3 банков с наибольшим количеством открытых офисов и филиалов, а его основная специализация ясна уже из названия.
6. Альфа-Банк обладает отличным кредитным рейтингом и прекрасным годовым ростом капитала 4,05% (12 млрд. руб.) и чистой прибыли 52,35% (12 млрд. руб.).
7. Банк ФК Открытие недавно перенес санацию, однако показал уверенный рост прибыли иактивов. Тем не менее, отмечается, что прогноз у него развивающийся, а не стабильный, как у первых 6 в десятке.
8. Московский Кредитный банк.
9. Промсвязьбанк, ожидающий санации и перехода акций к ФКБС, но неизменно ранее входивший в ТОП-10 банков России.
10. Бинбанк, благодаря Банку России, ставшему основным инвестором, настолько поправил свое положение, что вошел в десятку самых надежных банков по полученным экспертным данным.

Приведенный перечень составлен по принципу надежности. В ТОП-100 российских банков учитываются и кредитные данные Moody’s и «Эксперт РА». В него вошли крупнейшие российские банки, дела которых обстоят в этом году настолько хорошо, насколько в целом позволяет сложившаяся ситуация в стране и в мире. Список рейтинга по данным Центробанка – основание для принятия решений о сотрудничестве с определенной структурой юридических и физических лиц.

Метки: по надежности, рейтинг банков, Центробанк 2018

Составление рейтинга надежных банков

Такие данные на сегодняшний день могут заинтересовать многих людей. А в данной теме он просто необходим. Но надо понимать, что разница между данными рейтинга Центробанка и сведениями какого-нибудь финансового сайта – просто огромна.

К некоторым источникам информации нельзя серьезно относиться, доверять стоит только проверенным. Итак, приведем варианты источников рейтинга надежности банков:

• Центробанк;
• журнал «Форбс»;
• разные рейтинговые агентства;
• «Народные рейтинги банков» (составляют разные сайты).

Внимание! Мы расположили источники информации в порядке убывания доверия к ним.

Теперь рассмотрим методы составления рейтингов, которыми руководствуются Центробанк и «Форбс». Отметим для начала, что Центробанк не составляет как такового рейтинга надежности, он называется список системно значимых банков России.

Однако его многие считают как раз списком надежности. При его составлении учитываются следующие показатели:

• активы нетто;
• привлеченные средства по вкладам физических лиц;
• межбанковские сделки.

«Форбс» подошел к созданию рейтинга основательно. На первом этапе работы они отбирали банки, опираясь на следующие показатели:

• есть ли рейтинг;
• активы в размере более 10млрд. рублей;
• более 3% пассивов — вклады людей.

Важно! Если было несколько рейтингов, то учитывали самый максимальный. Банки занимают места, исходя из рейтинга и размера актива.

Кто самый надёжный?

Центробанк на основе своих данных составляет свой собственный «белый» список банковских учреждений. Какие критерии учитываются?

Основным показателем надежности банка выступают активы нетто. Также учитывается объем средств, привлеченных по вкладам физических лиц. И последний момент – это количество сделок, совершенных между банками.

Важно! Компаниям, вошедшим в первые сотню, государство будет финансово помогать.

Для простого жителя своей страны знать такие сведения, как рейтинг надежности банков, также очень полезно. Причин несколько:

• можно узнать, стабильна ли финансовая организация;
• определиться, кому стоит доверять деньги на длительный срок.

ЦБ представляет свой рейтинг банковских учреждений. Обратите внимание, что организации располагаются не по рейтингу, а по номеру регистрации:

• ЮниКредит Банк;
• Газпромбанк;
• ВТБ 24;
• Альфа-Банк;
• Сбербанк;
• Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;
• Росбанк;
• Промсвязьбанк;
• Райффайзенбанк;
• Россельхозбанк.

ТОП-10 основных банковских учреждений РФ

Итак, кто же составляет основу:

• Сбербанк России. Существует с 1841 года. На сегодняшний день это самая крупная и надежная банковская организация. На счету у неё 22959 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,5%, максимальная депозитная ставка – 10,1%. Минимальная ставка по ипотеке – 11, 4%. Рейтинг в Fitch – ВВВ-;
• Альфа-банк – это крупный частный банк, существует с 1990 года. На счету – 2530 млрд. рублей. Минимальная ставка, накладываемая на кредиты – 21,99%, максимальная депозитная ставка – 10%. Если взяли автокредит, то платить по ставке 17,49%. Рейтинги: Fitch – ВВ+; S&P – ВВ;
• ФК Открытие. Это ключевой актив крупнейшей финансовой корпорации России «Открытие». Существует с 1992 года. Активы организации – 2845 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 18,5%, максимальная депозитная ставка – 8,92%, за ипотеку платить по 11,05%. Рейтинг S&P – ВВ-;
• ВТБ был создан в 1994 году. Количество активов: 2043 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,9%, максимальная ставка за депозит – 10,8%, минимальная ставка на взятую ипотеку – 11,15%. Рейтинг S&P – ВВ+;
• Газпромбанк существует с 1994 года, основная сфера деятельности – это сопровождение разных отраслей экономики. Активы: 5250 млрд. рублей. Минимальная ставка по кредитам – 17%, максимальная депозитная ставка – 11%, за автокредит придется платить 10,67%, а за ипотеку – 10,9%. Рейтинги: Эксперт РА – А++; Fitch – ВВ+; S&P – ВВ+;
• Россельхозбанк был создан в 2000 году. Его организацию инициировало правительство. Основная деятельность – это финансирование и выдача кредитов агропромышленному комплексу. На сегодняшний день активов: 2302 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16%, максимальная ставка на депозит – 11,4%, за автокредит платить минимум – 11,17%, а за ипотеку минимум составляет – 11,3%. Рейтинг Fitch – ВВ+;
• Московский кредитный банк создан в 1992 году, средства для этих целей выделил предприниматель Борис Борисов. На счету организации активов – 611 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,9%, максимальная ставка на депозит – 11,75%, за автокредит нужно платить по 15,5%, ипотека составляет плату в размере – 12%. Рейтинги: Эксперт РА – А++; Fitch – ВВ; S&P – ВВ-;
• Промсвязьбанк возник в 1995 году. На сегодняшний день у него 1165 млрд. рублей. Для кредитов устанавливается размер 15,9%, на депозиты начисляется – 12,75%, минимум по ипотеке составляет – 11,4%. Рейтинг S&P – ruAA-;
• Банк «Национальный клиринговый центр» был организован в 2005 году. У него 2472 млрд. рублей;
• Банк ВТБ 24 был создан в 2004 году. Количество активов – 3330 млрд. рублей. Рейтинг Moody’s – Ва2, стабильный.

Таким образом мы видим общую картину характеристик основных банковских учреждений России. Лидирующие позиции на протяжении многих лет поддерживает Сбербанк России. Однако и другие основные финансовые организации своих мест не уступают.

Банки, которые были лишены лицензии в 2017 году

Когда Центробанк принимает решение лишить лицензии какую-либо финансовую организацию, он смотрит на то, сколько собственных средств у последней.

Это основной критерий. Известно, что среднее число — 10-11%. Если показатель становится 2% и ниже, то лицензия отзывается.

Опираясь на данные сведения, можно утверждать, что главным показателем надежности организаций выступает количество собственных средств.

В 2017 году следующие банки остались без лицензии:

• Росэнергобанк;
• Татагропромбанк;
• Нефтяной Альянс;
• Банк Экономический Союз;
• Торговый Городской Банк;
• Анкор Банк;
• Интехбанк;
• Татфондбанк;
• Северо-Западный 1 Альянс Банк;
• Енисей;
• Тальменка-Банк;
• Новация;
• Сириус;
• Булгар Банк.

Заключение

Любой рейтинг предоставляет сведения. Человеку остается решить, как он будет ими распоряжаться.

В данном случае список надежных банковских учреждений крайне важен, потому что позволяет людям выбрать организацию, опираясь не только на интересные предложения и высокие проценты по вкладам, но и на то, на сколько банк стабилен, не обанкротится ли он через несколько месяцев.

Поэтому, чтобы обезопасить себя и свои финансы, лучше сначала изучить данные официальных источников и понять, кому стоит доверять.

• Центробанк России отозвал лицензии двух банков
• Центральный Банк повысил ставку до 7,75%
• Офисы “Почта Банка” теперь будут в магазинах “Пятерочка”

Рейтинг надежности Банка Открытие

Собираясь открыть вклад или расчетный счет в банке, стоит узнать показатели его надежности и значительно обезопасить себя.

Надежность банка определяется по учтенным за каждый месяц в течение года:

• изменению активов (должны расти);
• ликвидности (выполнению взятых на себя обязательств);
• прибыли (должна быть стабильной);
• зависимости от средств физических лиц (доля вкладов в кредитном портфеле должна быть как можно меньше);
• процентной ставке вкладов (не должна быть выше среднего уровня);
• проценту инвестиций в ценные бумаги (не должен быть слишком большим – это увеличивает риски банка потерять деньги);

Все эти показатели обобщаются и представляются в виде рейтинга надежности банков. Рейтинг составляется Центробанком и официально им не публикуется, однако зная входящие в него критерии оценить его не составляет труда. Банк Открытие рейтинг не возглавляет, но занимает в нем 6 строку в 2016 году, что является одной из лидирующих позиций.

Данные Центробанка за 2016 год

Банк Открытие в рейтинге надежности за 2016 год занимал пятое место, на сегодняшний день располагаясь на шестой строке.

Если рассмотреть подробнее показатели, определяющие расположение Банка Открытие в рейтинге надежности Центробанка, можно увидеть следующее:

• По активам Банк Открытие занимает четвертое место.
• По объему вкладов физических лиц – шестое.
• По размеру капитала – седьмое.
• По чистой прибыли – десятое.
• По выполнению обязательств – седьмое.

Как видно, по всем критериям рейтинга Банк Открытие входит в топ-10, уступая разве что таким гигантам, как Сбербанк или ВТБ. Таким образом, все показатели Банка Открытие в рейтинге надежности 2016 года говорят в пользу него при принятии решения об открытии вклада, либо другого продукта.

Оценка агентствами Банка Открытие

Конечно, существует множество других разнообразных рейтингов, оценивающих финансовые и кредитные характеристики, и даже рейтинг народного доверия – во всех них рейтинг Банка Открытие будет выше среднего.

Можно попытаться оценить надежность банка и самому – посмотрев отчетность банка за 2016 год (прибыль, участие в государственном страховании, учредители), почитав отзывы или разумно оценив ставки по вкладам и кредитам (в первом случае не должны быть выше среднего, во втором – подозрительно низкими).

Существуют также рейтинги надежности, составленные различными независимыми рейтинговыми агентствами. Так, например, по данным агентства Moody’s в 2016 году для кредитоспособности Банка Открытие рейтинг присвоен Ba3 – сравнительно небольшая уязвимость, по данным HPA – рейтинг ААА, максимальная кредитоспособность.

Системно значимые банки России

В настоящий момент Центробанк называет системно значимыми одиннадцать кредитных учреждений (прежде их было десять). В середине сентября 2017 года список этих банков был в очередной раз утверждён в следующем виде:

1. АО ЮниКредит Банк
2. Банк ГПБ (АО)
3. Банк ВТБ (ПАО)
4. АО «АЛЬФА-БАНК»
5. ПАО Сбербанк
6. ПАО «Московский Кредитный Банк»
7. ПАО Банк «ФК Открытие»
8. ПАО РОСБАНК
9. ПАО «Промсвязьбанк»
10. АО «Райффайзенбанк»
11. АО «Россельхозбанк»

Банки расставлены в списке по номеру лицензии, а не по некоему рейтингу их надёжности. С тем же успехом можно расположить их по алфавиту или какому-то ещё принципу, роли это не играет.

Суть в том, что все эти одиннадцать банков для Центробанка – это ключевые кредитные учреждения, которые находятся под особой защитой. На долю этих банков приходится более 60 процентов совокупных активов банковского сектора страны. Если какой-то из этих банков, как это и случилось с банком “Открытие”, начинает испытывать проблемы, государство принимает все меры к тому, чтобы оздоровить учреждение. Банк не из этого списка в подобной ситуации был бы просто обанкрочен.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:

Кредитный рейтинг надежности Moody’s

Агентство «Moody’s» распределяет рейтинги кредитоспособности банков, страховых компаний, государств, международных организаций доверительных фондов. В условия большой зависимости рынков капитала от кредитных рейтингов, показатели «Moody’s» дают более полное представление о возможностях финансовых учреждений и качестве эмитируемых ими долговых обязательств.

Кредитный рейтинг российских банков по версии «Moody’s» выглядит таким образом:

• «ЮниКредит Банк» – стабильный;
• «Промсвязьбанк»  – развивающийся;
• «Московский кредитный банк» – стабильный;
• «Альфа-банк» – стабильный;
• «Россельхозбанк» – стабильный;
• Банк «ФК «Открытие» – развивающийся;
• «ВТБ 24» – стабильный;
• «Газпромбанк»  – стабильный;
• «ВТБ Банк Москвы» – стабильный;
• «Сбербанк» – стабильный.

Рейтинг кредитоспособности банков «Эксперт РА»

Агентство по присвоению кредитных рейтингов «Эксперт РА» ранжирует банки по их способности вовремя и в полном объеме погашать свои обязательства перед клиентами.

• «ЮниКредит Банк» – не присвоен;
• «Промсвязьбанк» – стабильный;
• «Московский кредитный банк» – не присвоен.
• «Альфа-банк» – стабильный;
• «Россельхозбанк» – не присвоен;
• Банк «ФК «Открытие» – не присвоен;
• «ВТБ 24» – стабильный;
• «Газпромбанк» – стабильный;
• «ВТБ Банк Москвы»  – стабильный;
• «Сбербанк» – стабильный.

Сторонние Рейтинги и Рейтинговые Агентства

Fitch Ratings – агентство из первой тройки рейтинговых компаний.  Присваивает международные рейтинги дефолта эмитента банкам и финансовым компаниям.

Прогноз может быть присвоен «позитивный», «стабильный», «негативный». А также может быть отозван в служебном порядке, в связи с невыполнением финансовым учреждением определенных требований.

• «ЮниКредит Банк» – приемлемый;
• «Промсвязьбанк» – приемлемый;
• «Московский кредитный банк» – спекулятивный;
• «Альфа-банк» – спекулятивный;
• «Россельхозбанк» – спекулятивный, позитивный;
• Банк «ФК «Открытие» – не присвоен;
• «ВТБ 24» – не присвоен;
• «Газпромбанк» – спекулятивный, позитивный;
• «ВТБ Банк Москвы» – не присвоен;
• «Сбербанк»  – приемлемый, позитивный.

Рейтинг банков России 2018 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

• структура и отчетные документы;
• состав учредителей;
• рейтинги и отзывы других пользователей;
• процентные ставки;
• наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2018 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

bankiros.ru

Рейтинг банков России, топ ведущих банков России по показателям в 2018 по ЦБ РФ

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2018 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2018 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

• активы,
• депозиты,
• кредиты,
• капитал,
• задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

• структуру и финансовую отчетность учреждения,
• состав учредителей,
• рейтинг на основе отзывов,
• ставки по вкладам и кредитам,
• гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:

• собственные деньги,
• финансы вкладчиков,
• межбанковские кредиты,
• эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

mainfin.ru

Рейтинг банков по надежности 2018 по данным Центробанка

Рейтингом надежности банков на 2018 год, по данным Центробанка многие эксперты называют список системно значимых банков, в который сегодня входят 11 кредитных организаций.

Банк России ежегодно утверждает перечень системно значимых кредитных организаций. На 2017 год в него входили 10 кредитных организаций, а в 2018 году их число выросло до 11. На них приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора. На эти крупнейшие банки России будут распространяться особые требования.

Очевидно, статус системно значимых кредитных организаций может говорить о том, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России. А, соответственно, это может служить показателем надежности кредитных организаций, попавших список банков Центробанка.

Чем изучение этого списка банков может быть полезным обычным вкладчикам, которые хотят вложить и сохранить свои деньги в 2018 году? Ознакомиться с ним надо по ряду причин:

• — Чтобы выяснить, насколько надежна организация, куда вы планируете вложить свои деньги;
• — Чтобы понять, можно ли доверять данному банку;
• — Чтобы не подыскивать долго банк для открытия вклада, а сконцентрироваться на самых надежных.

Системно значимые российские банки в 2018 году

Надо отметить, что в перечне, опубликованном на официальном сайте Центробанка России, кредитные организации расположены не по рейтингу надежности для вкладов или величине активов, а по порядковому регистрационному номеру. Подобным образом они расположены и на этой странице.

Список системно значимых банков России 2018, по данным ЦБ РФ

Расскажем подробнее о кредитных организациях, вошедших в список системно значимых банков 2018 по данным Центробанка:

  ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня ЮниКредит Банк является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

  Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

  ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме вкладов ВТБ уступает разве что Сбербанку.

  Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности.

Смотрите также:

— Вклады в Почта Банке: выгодные проценты и условия >>

— Вклады физических лиц ВТБ 24: высокие процентные ставки >>

  Сбербанк – крупнейший банк России и по объему собственного капитала и по размеру активов.

 Московский Кредитный Банк работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и для частных лиц, предлагая универсальные продукты и услуги для широкой аудитории, а также разрабатывая специальные программы с учетом индивидуальных потребностей и пожеланий клиентов.

  Банк «Открытие» — крупный банк в России и четвертый по размеру активов среди всех российских банковских групп. Работает на финансовом рынке с 1993 года.

  Росбанк является частью группы Societe Generale – универсального европейского банка с более чем 150-летней историей.

  Промсвязьбанк входит в топ-3 частных банков России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже 20 лет.

  «Райффайзенбанк» является дочерним банком европейского Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Банк работает в России с 1996 года.

  Россельхозбанк создавался для финансирования жителей села и стимулирования развития сельского хозяйства. Банк сегодня предлагает большой выбор услуг для селян, кредитует фермеров, выдает деньги на инфраструктурные проекты в селе.

Настоящий список не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данного рейтинга и принятых на его основе решений.

top-rf.ru

• Виды правоотношений по отраслям права – Виды правоотношений. Классификация правоотношений по отраслям права.
• Игрушки елочные производство – «Обзор российских производителей ёлочных игрушек» в блоге «Производство»
• Эллиптический тренажер какой выбрать для дома совет врачей – Как правильно выбрать эллиптический тренажер для похудения дома
• Как выбрать компактный фотоаппарат цифровой – Грамотный выбор компактного фотоаппарата — 17248 просмотров
• Каско что включает в себя – Виды КАСКО
• Решетников максим жена – Максим Решетников: биография, семья, карьера

 Что такое надежность банка

Банковская надежность — это фактическая способность финансового учреждения выполнять все на себя взятые перед вкладчиками и кредиторами обязательства.

Надежность определяется несколькими показателями, что формируют общее состояние ликвидности, платежеспособности и кредитоспособности каждой отдельно взятой структуры:

• по динамике активов: в случае сокращения активов или отдельных их статей примерно на четверть, у учреждения появляются определенные финансовые сложности;
• по ликвидности/исполнению банком взятых на себя обязательств: анализируются коэффициенты за весь год. При позитивных значениях все данные должны максимально приближаться к 100 процентам;
• по рентабельности: доход должен быть стабильным и положительным;
• по зависимости от средств: чем меньше депозита составляет кредитный банковский портфель, тем лучше;
• по процентной ставке депозитов: ставка должна быть чуть выше среднего размера.

ТОП надежных банков по данным ЦБ России 2018 — 2019 года

Российский Центробанк сформировал рейтинг надежности банковских учреждений – своеобразный топ «непотопляемых». Этот список официально носит название системно значимых банков РФ.

В настоящее время в этом списке прочно укрепили свои позиции такие банки как:

• ЮниКредит Банк,
• Банк ГПБ,
• Банк ВТБ,
• «АЛЬФА-БАНК»,
• Сбербанк,
• Банк «ФК Открытие»,
• Росбанк,
• «Промсвязьбанк»,
• «Райффайзенбанк»,
• «Россельхозбанк»,
• «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Есть предположение, что ЦБ России таким банкам не даст лопнуть даже в наиболее сложные времена, потому что от их деятельности напрямую зависит вся российская экономика.

Рейтинг 2017 года надежности банков России от Центрального Банка

Топ 20 самых надежных банков согласно рейтингу, составленному Центральным банком Российской Федерации