Брокерский счет Альфа-Банк

Обмен валюты в некоторых случаях может стать проблемой, особенно, если главной целью является сохранение средств или заработок на колебании курса. Самые выгодные предложения можно найти на валютной бирже, но тогда встает вопрос конвертации этих средств в наличные деньги.

Конечно, способов, позволяющих после покупки или продажи валюты вывести деньги с брокерского счета, достаточно много, но большинство из них связаны с лишней потерей времени, нервов, заполнением поручений и других бумаг. Кроме этого, зачастую приходится платить комиссию всем контрагентам, а это означает потерю прибыли.

Блоггер grevlanik нашел, видимо, один из самых удобных способов по соотношению стоимости и удобства. В данном случае, речь идет об услугах Альфа-Банка, но аналогичная схема может работать и в других банках.

1. Перед посещением отделения банка первым делом нужно зарегистрироваться в Альфа-Директе. Делается это здесь. Использовать необходимо только браузер Internet Explorer.
2. Находите какую-нибудь флэшку и изготавливаете себе сертификат личного ключа электронной цифровой подписи. Ответы на большинство вопросов, которые могут возникнуть, смотрите здесь.
3. Идёте в отделение банка и подписываете все необходимые документы. В течение суток происходит активация.
4. Далее просите открыть бесплатные банковские экспресс-счета в рублях, долларах и евро и предоставить доступ к интернет-банку Альфа-Клик. Очень важно: если работники банка будут отказывать в открытии экспресс-счетов, стойте на своём и, если потребуется, зовите управляющего отделения.Также просите выдать бесплатную локальную карту EXPRESS CARD для снятия наличных в банкомате и привяжите её к любому нужному экспресс-счёту. В месяц по ней можно снимать в банкомате 20 000 USD, 15 000 EUR или 600 000 руб. Дневного лимита нет.
5. На своём компьютере устанавливаете терминал Альфа-Директ 3.5 25-й сборки! Скачать его нужно отсюда.

[dropshadowbox align=»none» effect=»lifted-both» width=»autopx» height=»» background_color=»#d5a1a1″ border_width=»1″ border_color=»#dddddd» ]В Альфа-Клике у вас должны появиться 3 экспресс-счёта, брокерский счёт и 3 валютных брокерских счёта. И прямо там можно переводить средства на брокерские счета с экспресс-счетов.

Вывести рубли с брокерского счета можно на свой счёт в Альфа-Банке либо в любой другой российский банк без комиссии. Валюту можно вывести только на свой счёт в Альфа-Банке. Делается это через личный кабинет или терминал Альфа-Директ.

Срок перевода рублей и валюты — в тот же день в пределах 30 минут, если поручение подано с 10:00 до 14:00.

Если перевод сделан после 14:00, то исполнится он только на следующий торговый день.[/dropshadowbox]

При такой схеме не придется платить большую комиссию за перевод, обмен и вывод средств. Общая сумма комиссии составляет максимум 0,151%, а это совсем немного.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Доступные услуги

Свою финансовую деятельность брокер Альфа-Банк начал в 1993 года, где за это время стал одним из самых крупных участников ММББ, создал немало высокодоходных паевых инвестиционных фондов. Услуги Альфа Директ включают в себя следующие операции:

• предоставление трейдерам биржевых котировок межбанковского валютного и фондового рынка;
• доступ через ММББ к 20 мировым торговым площадкам, с общим эмитентом к более 700 ценным бумагам;
• обеспечение аналитикой, новостями и персональными менеджерами;
• кредитное плечо посредством маржинального кредитования «без покрытия»;
• участие в первичных размещениях ценных бумаг;
• исполнения поручений по продаже/покупки активов: валюта, акции, облигации, паи, фьючерсы, ETF,
• заключение сделок РЕПО;
• инвестирование в ПИФЫ;
• выдача кредитов под залог ценных бумаг;
• опционная торговля;
• услуга в хеджировании позиций;
• онлайн/офлайн обучение;
• торговые роботы.
• составление индивидуального портфеля с консультантом.

Мобильное приложение для торговли на бирже

Альфа-Банк представляет собственное приложение для торговли на бирже с помощью смартфона — «Альфа-Директ». Приложение доступно владельцам устройств на платформах iOS и Android и открывает трейдеру безопасный удаленный доступ к торговле, наблюдению за рынком, контролю стоимости и уровня риска его портфеля.

Функционал «Альфа-Директ» близок к возможностям десктопных систем. Приложение позволяет совершать сделки с российскими ценными бумагами (акциями, облигациями), фьючерсными контрактами и валютами на Московской бирже, просматривать котировки, получать свежие биржевые новости. В ближайшее время «Альфа-Директ» также откроет доступ к торговле американскими акциями.

Обновление котировок и отправка торговых поручений происходит в реальном времени, что позволяет трейдеру принимать актуальные инвестиционные решения, где бы он ни находился — в пути, в командировке или на отдыхе.

Мобильное приложение очень востребовано в качестве инструмента удаленного контроля. «Многие наши клиенты, отправляясь в отпуск, закрывали свои торговые позиции из опасений потерять деньги в результате неожиданных колебаний рынка. С мобильным приложением „Альфа-Директ“ легко удерживать в поле зрения нужные торговые позиции и видеть стоимость и уровень риска всего портфеля», — поясняет директор по операциям с ценными бумагами в сети INTERNET Альфа-Банка Сергей Рыбаков.

В необходимый момент трейдер имеет возможность мгновенно среагировать на рыночную ситуацию и получить доход или защитить себя от финансовых рисков. При этом пользователь «Альфа-Директ» не ограничен в выборе биржевых инструментов и основных типов торговых поручений, он может свободно торговать с нескольких брокерских счетов. Главные отличия мобильного приложения от десктопной версии обусловлены размером экрана, в силу чего просмотр и торговлю с графиков, проведение технического анализа и ряд других операций удобнее осуществлять в десктопной версии терминала.

Безопасность мобильного приложения обеспечена системой идентификации при входе. Торговые поручения клиентов подписываются усиленной электронной подписью. Вывод средств с брокерского счета через мобильное приложение невозможен.

С начала февраля скачать «Альфа-Директ» можно бесплатно в магазинах Google Play и Apple Store. Приложение готово к использованию сразу после установки. Пользователей стационарного терминала «Альфа-Директ 4.0» встретит интуитивно понятный интерфейс, они смогут сразу войти в приложение под привычным логином и паролем.

learn.alfabank.ru

Смотрите также

• Высокочастотные роботы для московской биржи
• Акции s7 airlines на бирже
• Марьяновская биржа труда омской области
• Окружной проезд 34 биржа труда
• Как обозначается юань на бирже
• Как на бирже обозначается юань
• Как движется цена на бирже
• Адрес биржа труда в зеленограде
• Биржа играть онлайн реальные деньги
• Работа в кулунде биржа труда
• Биржа валюты онлайн цб рф

А что на местах?

В нашем небольшом городе количество брокеров относительно невелико. Пройдясь по доступному списку брокеров и банков, я составил список тех, кто предлагает интересующую меня услугу.

Финам

Финам – предлагает услуги по ИИС, но я даже не стал рассматривать их условия, так как испытываю неприязнь к этой компании, по сугубо личным причинам. В моей памяти все еще свежо воспоминание внезапного изменения тарифов, без уведомления. Или же практика списывать остатки с «неактивных» счетов, в виде сборов. Плис крайняя навязчивость своих услуг. В общем, эта кампания, лично мне очень не симпатична. Хотя они одними из первых предложили свои услуги по ИИС.

Альфа банк

Брокерские услуги альфа банка – альфа директ не позаботились о внедрении ИИС. Зато управляющая компания Альфа-Капитал снизошла до простых смертных. Ранее свои услуги она предлагала только инвесторам готовых отдать в управление минимум миллион рублей. Одна из особенностей Альфа-капитала – возможность выбора стратегии инвестирования в банковские депозиты Альфа банка. Т.е. Банковский депозит (на данный момент максимум это 15.8% годовых) + 13% налогового вычета. Весьма интересное предложение при нулевом риске. Либо же пополам во вклад и в облигации, акции.

«У нас наибольшим спросом пользуются корпоративные облигации, небольшую долю средств направляем на депозиты. В настоящий момент это нужный инструмент, но пользоваться им мы будем умеренно, около 30% от общего объема средств»,— говорит гендиректор управляющей компании «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева.Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2650958

Что тоже весьма не плохо. К сожалению, в нашем городе, операционные специалисты в самом альфа банке, мало что знают о альфа капитале и его услугах.

UPDATE: На данный момент (07.04.2015) среди продуктов Альфа Капитала есть только 3 продукта, все три используют банковский депозит только как часть стратегии инвестирования. Чистого использования депозита в рамках ИИС — нет. Только вклады вперемешку с облигациями или акциями.

Банк Открытие

Банк Открытие не самый молодой банк, но в последний год он развернул чудовищную экспансию, поглощая и присоединяя другие банки. Судя по отзывам, качественные брокерские услуги – сильная сторона банка, также одними из первых они стали предлагать услуги открытия ИИС. В отличие от альфы, они позволяют клиенту открыть самостоятельный счет и управлять им, но так же возможно и отдать деньги в управление, выбрав одну из двух стратегий – управляющие тупо купят облигации России (это типа надежно), или будут ими колдовать, а там как повезет.

Сбербанк

В отличие от ВТБ 24 и госбанков, мастодонт рынка всех видов услуг, обратил внимание на ИИС. В сбербанке обработкой ИИС занялись два подразделения:

• Сбербанк брокерские услуги – позволяют открыть обычный брокерский счет и управлять средствами самостоятельно,
• Сбербанк Управление Активами, готово взять ваши деньги в управление.

Брокерские услуги для ИИС ничем не отличаются от оных для любого другого счета. А управленческая компания предлагает небольшой набор стратегий.

Работникам Сбербанк УК

Если эту статью, каким-то образом, читают работники Сбербанк Управление Активами, хочу вас ткнуть носом. В вашем договоре доверительного управления, в статье 4, пункт 4.1.д прописано Клиент настоящим обязуется осуществлять следующие действия: Поддерживать сальдовую Стоимость Активов, определяемую как сумма переданных в управление Компании Денежных Средств минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, не ниже неснижаемого остатка в размере 400 000 (Четыреста тысяч) рублей Если учесть, что в результате ВАШЕГО управления остаток снимется в ту же секунду, как ВЫ проведете сделку по покупке чего-либо (удержится комиссия за проведение биржевой сделки), а внести более 400 000 рублей в год на счет ИИС запрещается законодательством, то мы имеем казус. Казус кривого договора и кривых рук. Или же я что-то не так понимаю. Исправьте это, или изложите как-то менее противоречиво, а то как-то несолидно. http://www.sberbank-am.ru/files/docs/dogovor_iia.pdf

Резюме

Итак, подведем небольшой итог. Индивидуальные Инвестиционные Счета (ИИС) – лакомый кусочек для тех, кто хочет инвестировать свои средства. Те кто знает, что такое биржа и ценные бумаги – могут самостоятельно управлять своими средствами вкладывая их в соответствии со своими предпочтениями. При этом, выбор налогового вычета можно осуществить по итогам первого года инвестирования. Если вы успешный биржевой воротила – освободите от налогов свою прибыль!  Если вы посредственный спекулянт (или неудачник) получите 13% от инвестированных денег, в виде налогового вычета.

К сожалению, нас лишили возможности получить дополнительный налоговый вычет за долгосрочное владение акциями. Что несколько огорчает, но не смертельно, так как Рынка Инноваций и Инвестиций Московской Биржи содержит, практически одни неликвидные акции.

Если вы далеки от биржевых дел, заключите договор с управляющей компанией, минимизируйте риски правильным выбором стратегии, и вы получите банковский депозит + налоговый вычет с инвестированной суммы (в современных реалиях таким образом можно получить до 30% годовых абсолютно без риска). Правда, часть прибыли с вас удержат в качестве вознаграждения управляющей компании. Сколько? Зависит от того что вы выберите.

Хотя в нашей стране это и не принято, очень рекомендую, даже НАСТАИВАЮ, очень внимательно прочитать договора  с УК которым вы хотите доверить деньги. Чтобы вы понимали, что компании ничего не гарантируют, кроме вознаграждения себе любимым. Обязательно ознакомьтесь с вашими правами и обязанностями, и сопоставьте это с тем, о чем вам рассказывают менеджеры. «Слова к делу не пришьешь» (с) все, что вам обещают, должно быть написано и подписано.

И не забывайте о двух важных ограничениях:

• В год можно вносить не более 400 000 рублей
• Средства на счетах ИИС должны пролежать до 2018 года, раньше их вынимать нельзя, иначе придется вернуть назад налоговый вычет

Ну а ты что?

Управляющие Компании я сразу отмел – приобрести облигации федерального займа я могу и самостоятельно. Не вижу смысла платить за это еще и какие-то премии. Да и договоры у ВСЕХ УК, после внимательного прочтения, лично у меня вызывают вопросы, и требуют, как минимум обстоятельного разговора со специалистами.

Обойдя потенциальных брокеров в своем городе, я решил отказаться от услуг своего теперешнего брокера – Альфа Директ. Я не настолько богат, чтобы иметь более одного брокерского счета, а ИИС-брокерский счет слишком лакомая морковка. Альфа Директ же, год от года ухудшает качество своих услуг. Деградация, некогда хорошего банка и брокера, прогрессирует.

О моей иррациональной нелюбви к финаму, я уже писал выше.

Между «Открытием» и «Сбербанком» стоял нелегкий выбор, но я предпочел Сбербанк, по двум банальным причинам:

• Специалист по брокерским услугам оказался очень квалифицированным, что приятно удивило
• Я уже имел небольшой счет в сбербанке, а заводить еще один, в еще одном банке я уже не хотел.

В отношении сбербанка, как такового, существует масса негатива. Вызван этот негатив объективными причинами – до последнего времени, качество обслуживания этого банка, оставляло желать лучшего. Но в данном конкретном вопросе, лично мне, обслуживание очень понравилось – специалист был наиболее квалифицированным среди всех встреченных мной.

Ценная бумага — как инвестиционный продукт

Данная облигация является разновидностью структурного продукта. Это особый актив, который можно сравнить с инвестиционным портфелем. Он состоит из двух частей:

• Защитная, которая формируется за счет вкладов в депозиты и облигации;
• Инвестиционная, которая подразумевает вложение средств в доходные, но рисковые активы.

В случае с Альфа IQ инвестиционную часть составляют вложения в индекс NXSRUFA. Этот индекс запущен французским банком Natixis, он включает в себя портфель из паев наиболее прибыльных инвестиционных фондов. Ребалансировка индекса производится каждые два месяца, из портфеля исключаются фонды, допустившие слишком большую волатильность – более 4%.

Индекс рассчитывается в евро, так что можно ожидать рост стоимости портфеля и за счет курсовой разницы, если рубль продолжит падать. Таким образом, инвестиционный продукт Альфа IQ защищен и на этом уровне.

В настоящий момент в составе индекса значатся такие фонды, как:

• Nordea (российские и европейские облигации);
• Pioneer (облигации развивающихся рынков);
• M&G (мировые облигации);
• DWS Concept (фонд смешанных инвестиций);
• DNCA (смешанные инвестиции);
• Old Mutual (акции);
• Henderson Gartmore (британские акции);
• La Francaise (альтернативные инвестиции).

Средняя историческая доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% в год.

Другие параметры облигации Альфа IQ Альфа Банк:

• Защита капитала – 100% (имеется гарантия погашения эмитентом облигации по ее номиналу после окончания срока ее действия);
• Совокупный доход – до 15% годовых;
• Периодичность выплаты купона – раз в полгода;
• Срок обращения – 15 лет;
• Номинал – 1000 рублей.

Облигации обращаются на Московской бирже и доступны к покупке любыми инвесторами. Общая сумма размещения – 5 млрд рублей.

Как образуется доход по Альфа IQ

Купонный доход по продукту Альфа IQ будет состоять из двух частей:

• Гарантированный – 5%;
• Дополнительный – до 10%.

Размер дополнительного дохода будет целиком зависеть от успешности инвестирования в индекс NXSRUFA, который в среднем ежегодно прирастает на 9%. Коэффициент участия составляет 1,1, следовательно, можно рассчитывать на прибыль в размере 10% годовых.

Важный момент: дополнительный доход по инвестиционному продукту Альфа IQ начисляется только по первым 6 купонам, т.е. срок его выплаты составляет 3 года, при этом общий срок погашения ценной бумаги составляет 15 лет. Следовательно, данный актив относится к числу облигаций с переменным доходом, и после окончания оговоренных выплат Альфа Банк может изменить условия начисления дополнительной прибыли.

Как приобрести а Альфа-Банке

Облигации Альфа IQ доступны в свободной продаже на Московской бирже под тикером Альфа-БО-19. Приобрести их можно через любого брокера, обеспечивающего выход на ММВБ. Для этого необходимо:

• Заключить договор с брокером на обслуживание брокерского счета (если имеется аккаунт на сайте Госуслуги, то это можно сделать дистанционно, в том числе у Альфа Брокера);
• Внести минимальную предусмотренную тарифом сумму на счет;
• Задать через панель поиска запрос Альфа-БО-19;
• Указать необходимое количество бумаг Альфа IQ для покупки, исходя из имеющейся суммы на счете;
• Совершить покупку.

Сделки проводятся в торговом режиме Т0, т.е. обладателем бондов можно стать в день покупки. Для получения купонного дохода достаточно просто держать деньги на счете в день проведения выплаты.

Просмотреть текущие котировки облигации, объем торгов и другие параметры, в том числе размер накопленного купонного дохода по инвестиционному продукту Альфа Банк Альфа IQ, можно здесь:http://ru.cbonds.info/emissions/issue/62947.

Купить облигации можно непосредственно в отделении Альфа Банка. Для этого необходимо подойти в банк с паспортом и оформить заявление на открытие брокерского счета и заполнить распоряжение на приобретение ценной бумаги.

Следует учесть, что при покупке облигации придется уплатить не только ее биржевую стоимость, но и накопленный купонный доход, так что приобретение бумаги обойдется чуть дороже.

Возможна покупка облигаций Альфа IQ посредством ИИС, в этом случае можно будет рассчитывать на налоговые льготы.

Основные условия ИИС

Впервые об индивидуальном инвестиционном счете в России услышали в 2015 году. Особенность ИИС – реальность получения налоговых льгот с доходной части, вырученной путем проведения инвестиционной деятельности.

У Альфа-Банка есть отличительное преимущество – кредитное учреждение помогает клиентам оформить вычеты налогового формата. Функции Альфа-Банка в этом ключе:

• информационная помощь;
• за дополнительные премиальные сотрудники профессионально сопроводят сделку.

Российские законодательные акты указывают на то, что открыть ИИС способен каждый гражданин, которому исполнилось 18 лет, если он является резидентом государства. Действовать счет может на протяжении 3-х лет после открытия. Это означает, что использовать налоговые льготы можно все 3 года.

Закрыть ИИС разрешается раньше этого срока. Но тогда на бонусы от ФСС рассчитывать не стоит. С ранее начисленным тоже придется расстаться – возвратить в бюджет.

Особенности открытия ИИС в Альфа-Банке

Для открытия ИСС в Альфа-Банке не нужно вкладывать огромные суммы денег. Требования в отношении клиентов следующие:

• первоначальный взнос составляет 10 000 рублей;
• максимальный вклад достигает 400 000 рублей.

Деньги вносят на баланс ИСС сразу после открытия счета, но это не является обязательным условием. Насколько регулярно пополняется счет, банк определяет самостоятельно. У каждого россиянина может быть только один инвестиционный счет. Это не является ограничением финансового заведения, скорее требованием российского законодательства. Если такая политика контроля финансами или вид налогового вычета по счету не устраивают, клиент имеет право закрыть его, а дальше открыть новый, с более комфортными характеристиками.

Даже если вы не уведомите работника Альфа-Банка о владении инвестиционным счетом в другом финансовом заведении, сотрудник проверит эту информацию и предложит перевести счет под управление Альфа-Банка. Также заявку имеют право отклонить.

Читайте также: Особенности покупки залогового автомобиля у банка

Стратегии вложения средств от Альфа-Банка

В 2018 году Альфа-Банк предлагает клиентам воспользоваться такими инвестиционными стратегиями:

1. Наше будущее.
2. Новые горизонты.
3. Точки роста.

Какой продукт более приемлем для вас, выбирать только клиенту. На один из ИСС заключается договор, в котором идет речь о брокерском обслуживании. Выбор стратегии осуществляют всего раз. Вариант замены финансового заведения в будущем не предусмотрен.

Важные различия стратегий состоят в доступном клиенту содержании денежных вложений. Благодаря этому свойству, реально определить доступный клиент, приходящийся на состав инвестиций. Характеристика фиксирует вероятный процент получения дохода от применения одной из стратегий.

Подробное описание читайте дальше:

1. Продукт «Наше будущее» предполагает управление только отечественными ценными бумагами с уровнем доходности не более 20,1%.
2. «Новые горизонты» устанавливает в виде ценных бумаг только облигации хозяйственных предприятий, находящихся на территории России. Доходность заявлена в показателе 21,7%.
3. Брокерский пакет «Точки роста» касается ценных бумаг российских эмитентов. Ставка дохода по максимуму 28,2%.

Несмотря на заявленные проценты доходности, состояние рынка ценных бумаг постоянно меняется. Поэтому результат в будущем может сильно измениться. Выбирая стратегию, ориентируйтесь на анализ текущей биржевой ситуации и состояние экономики в стране. После выбора стратегии за управление ИИС берутся профессионалы, работающие в Альфа-Банке.

Варианты открытия ИИС в Альфа-Банке

Для инвестирования денежных средств в ценные бумаги через Альфа-Банк используйте один из удобных способов:

1. Посетите ближайшее отделение кредитного заведения.
2. Зайдите на официальный сайт Альфа-Банка, зарегистрируйте Личный кабинет. Далее следуйте пошаговым инструкциям. Неправильно действовать через ИИС Альфа-Капитал.

Чтобы открыть ИСС, с собой необходимо иметь паспорт и код ИНН (последний служит в качестве разрешения выступать налоговым агентом клиента). Перед тем как подписать соглашение с сотрудником финансового заведения, оговариваются такие параметры:

1. Инвестиционная стратегия.
2. Вид налоговой льготы, проходящей по новому счету.
3. Как часто планируется пополнять инвестиционный баланс.

После того как вам удалось открыть счет, его реально пополнить сразу же, в кассе кредитного учреждения. Если вы являетесь владельцем пластиковой карты, можно открыть ИИС в онлайн-режиме, зайдя в раздел «Сбережения и инвестиции». С помощью меню также удастся перечислить деньги с карты. А вот снимать наличные предстоит в пунктах выдачи банкнот Альфа-Банка.

Для посетителей нашего сайта действует специальное предложение — вы можете совершенно бесплатно получить консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.

Пошаговая видеоинструкция по открытию ИСС онлайн ниже: