Эквайринг от Альфа-Банка | Альфа-Банк | Epayinfo.ru

Эквайринг от Альфа-Банка

Альфа-Банк эквайринг — это банковская услуга по приему платежей за приобретенные товары и услуги. Терминалы, устанавливаемые в крупных торговых сетях, отелях, ресторанах, аэропортах и вокзалах, делают данную услугу для ИП безопасной и экономически выгодной опцией, дающей увеличение торгового оборота малому бизнесу в сфере розничной торговли и услуг.

Операционный алгоритм платежа разбит на несколько технологических этапов и выглядит следующим образом:

  1. вначале банк эквайер делает запрос в VISA или MasterCard;
  2. VISA или MasterCard делают запрос в банк, выпустивший карту;
  3. затем с карты клиента списываются деньги за произведенную покупку или потребленную услугу.

В таком виде почти исключено мошенничество с картами (воровство и взлом паролей).

Разновидности

Делится на три разновидности:

  1. торговый;
  2. мобильный;
  3. интернет

Альфа-Банк предлагает все виды эквайринга. Банк находится в числе лидеров страны среди финансовых учреждений, предоставляющих подобные услуги. Тарифы в Альфа-Банке определяются в индивидуальном порядке в зависимости от выбранного им пакета эквайринговых опций.

Торговый эквайринг Альфа-Банка считается самым распространенным типом. Его суть состоит в том, чтобы владелец платежной карты рассчитался за товар в магазине. За покупку деньги с покупателя снимаются с пластиковой карты. Кассир проводит карту через терминал, который и производит банковскую операцию, заключающуюся в снятии суммы, указанной в чеке со счета. У торгового эквайринга есть сопутствующая услуга выдачи наличных средств владельцу банковской карты. Эту операцию проводит тот же терминал POS, работающий в данном случае как пункт выдачи наличных в запрошенном владельцем пластикового счета объеме.

Интернет-эквайринг Альфа-Банка имеет очень много схожих черт с торговым. Но есть и разница, которая состоит в том, что покупки в интернет магазинах делаются покупателями прямо из дома или офиса, поэтому все платежи обрабатываются через специальный web-интерфейс, чей программный софт позволяет провести те же банковские операции с пластиковой картой покупателя, как и в случае с торговым эквайрингом.

Интернет эквайринг лайт Альфа-Банка позволяет оплачивать покупки в интернет магазинах. Этот банковский продукт рассчитан именно на экономических агентов, основная часть бизнеса которых состоит из продаж товаров и услуг через свои сайты.

За что сможет рассчитаться покупатель!

Рассчитаться можно за туристические путевки, авиабилеты, коммунальные услуги, билет в театры, в кино и на концерты, можно также оплатить подписку на газеты и кабельное телевидение.

Мобильный эквайринг позволяет покупателю рассчитываться за товары и услуги, используя для проведения необходимых банковских операций собственный смартфон или планшет. Платежи по нему можно производить из любого места, постоянно находясь в движении. Для этого необходимо установить на свой смартфон специальное приложение.

Тарифная политика Альфа-Банка

Для того, чтобы стать партнером банка в предоставлении услуги торгового эквайринга, ИП необходимо купить в финансовом учреждении хотя бы один ридер. Его цена составляет 7,7 тысяч рублей. При покупке 2-х и более устройств включается механизм предоставления скидок. В Альфа-Банке тарифы для ИП оговариваются на стадии подписания договора.

В качестве бонусов клиент получает бесплатное консультирование по всем вопросам и рекламу в сети Яндекс Директ бесплатно. Платежная система устанавливается в течение 3-х дней.

Покупки в интернете и платежи по ним уже сегодня оцениваются экспертами в 40% от всего розничного оборота в мире. К этому показателю приближается и Россия. Перспективность такого направления гарантирует динамичный рост платежей и расчетов через электронные платежные системы, поэтому эквайринг будет становиться лишь все популярнее.

Лизинг программа Альфа-Банка5c62950184077Лизинг в Альфа-Банке: оформление, объекты лизинга

Кредитная карта 5c6295019aa08Кредитная карта Альфа-Банк Перекресток: условия получения, требования, преимущества

Оформить зарплатную карту Альфа-Банка5c629501aea59Зарплатные карты Альфа-Банка: стоимость, как получить, тарифы

Оцените, пожалуйста, статью:

Общие положения

Эквайринг в Альфа Банке предлагается в трех вариациях:

  • торговый (он же стационарный);
  • мобильный (с использованием портативных платежных терминалов);
  • виртуальный (интернет-эквайринг).

Эквайринг счет Альфа Банка поддерживает работу со всеми типами платежных карт, использующихся на территории Российской Федерации, включая платежные системы American Express, Алтын Асыр (Казахстан), МИР, Maestro, Visa, MasterCard. По терминалам эквайринга Альфа Банка во всех случаях одинаковые и составляют от 2,5 до 3%, исключение – Алтын Асыр. По таким картам действует пониженная комиссия всего в 1%. Более детальная информация на этот счет доступна на официальном сайте эквайринга Альфа Банка, расположенному по адресу https://alfabank.ru/sme/rko/eqlite/.

Как воспользоваться услугой

Чтобы стать клиентом банка и пользователем эквайринга необходимо быть официально зарегистрированным предпринимателем (относится ко всем категориям, в том числе и самозанятых лиц). Далее остается только подать заявку на подключение:

  • посетив ближайшее отделение Альфа Банка;
  • подав заявку на сайте финансового учреждения (адрес указан выше);
  • позвонив по номеру круглосуточной поддержки для бизнес-клиентов 7 495 755-58-58 (звонки со стационарных и мобильных номеров по РФ бесплатны, не тарифицируются).

После составления предварительной заявки предприниматель приглашается в удобное для него отделение банка для составления договора на предоставление услуги эквайринга. Далее, в течение 5 рабочих дней, ему предоставляется все необходимое оборудование, программное обеспечение. Техническая и информационная поддержка – бесплатны. То есть, специалисты банка проведут и подключение, и настройку платежных терминалов, а также, при необходимости, предоставят тренинг и методические пособия для обучения работы с подобными устройствами для персонала предприятия.

Мобильный эквайринг Альфа Банка работает аналогичным образом. Единственное отличие – клиент сам приобретает совместимый платежный терминал (можно и в данном финансовом учреждении), далее передает его техническим специалистам Альфа Банка для настройки и внесения правильных реквизитов.

А вот интернет эквайринг Альфа Банка является одним из самых интересных продуктов. В отличии от предложений других банков, в данном используется уже готовое интегрированное API. То есть, подключать целую программную платформу не потребуется, достаточно вставить несколько строк кода в уже работающий сайт. Также клиент получает возможность менять настройки онлайн эквайринга Альфа Банка через удобный виртуальный кабинет. Поддерживается также «брендирование» платежных форм, то есть, использование уникального дизайна встраиваемых форм API. Ни Сбербанк, ни ВТБ подобного пока что предложить не могут.

Отзывы об эквайринге Альфа Банка

Отзывы об эквайринге Альфа Банка преимущественно положительные. Из преимуществ пользователи чаще всего выделяют:

  • быстрое подключение к услуге;
  • поддержка передачи фискальных данных в ФНС (требование главы 54 Федерального Закона);
  • наличие доступа в виртуальный кабинет, где можно быстро регистрировать новые устройства, менять некоторые настройки, подавать заявки на техобслуживание и так далее;
  • онлайн касса Альфа Банк и виртуальный эквайринг поддерживает все самые современные протоколы шифрования, 3D-Secure и иные технологии, защищающие клиента от подмены реквизитов для проведения платежей.

А вот из недостатков чаще всего упоминаются довольно большие комиссии по платежам при небольшом финансовом обороте (менее 100 тысяч рублей). Анализируя все отзывы можно утверждать, что эквайринг от Альфа Банка идеально подходит для крупных предпринимателей или целых компаний, а вот для ИП и представителей малого бизнеса «сотрудничество» получается накладным в финансовом плане.

Также стоит упомянуть, что торговый эквайринг и обустройство стационарных торговых точек с поддержкой платежных терминалов доступно пока что только в крупных городах РФ (свыше 50 штук). Информацию о возможности подключения торгового эквайринга следует уточнять у представителя банка.

Итого, эквайринг Альфа Банка по праву является самым прогрессивным и технологичным. Но вот процентные ставки по комиссиям у него несколько выше, чем у тех же государственных банков. Мобильный, виртуальный и стационарный эквайринг от данного учреждения больше подходит для крупных предприятий с большим ежемесячным финансовым оборотом.

Понятие эквайринга

В дословном переводе с английского «эквайринг» означает приобретение. Что касается банковской практики, то данное понятие связано с осуществлением расчетов с помощью платежных карт в терминалах. «Пластик» есть в кошельке у каждого россиянина. Кредитные, зарплатные, пенсионные карты – оплатить покупки с ними намного проще и безопаснее.

Безналичные расчеты выгодны и самой торговой организации:

  1. Полностью исключен риск приема фальшивых купюр.
  2. Значительная экономия средств на оплате инкассации наличных.
  3. Возможность привлечения большего количества клиентов, которые предпочитают рассчитываться кредитными картами.

Согласно статистическим данным владельцы кредитных карт склонны к спонтанным покупкам. Они могут приобрести ту или иную вещь, даже если у них нет наличных. Только за счет установки терминалов в своем торговом зале предприятие может увеличить продажи на 20-30%.

Виды эквайринга

Эквайринг является банковской услугой, которая предназначена для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Финансовое учреждение предоставляет своему клиенту специальное оборудование (терминал), предназначенный для осуществление расчетов с платежными картами. Банк осуществляет проверку «пластика» и списывает средства за покупку или оказанную услугу. В течение трех дней деньги поступают на расчетный счет компании.

Важно! Условия и тарифы на эквайринг определяются договором, который подписывает банк со своим клиентом. Важно внимательно изучить этот документ и сравнить стоимость данной услуги в нескольких финансовых учреждениях.

Выделяют следующие виды эквайринга:

  1. АТМ-эквайринг – совокупность терминалов и банкоматов, в которых можно снять с карты наличные.
  2. Торговый эквайринг – установка терминалов в торговых центрах, ресторанах, кафе, гостиницах, других заведениях.
  3. Интернет-эквайринг включается безналичные расчеты с помощью пластиковых карт в сети Интернет.

Читайте также:  Поток Диджитал: как получить заем или заработать деньги на проекте Альфа-Банка

Еще несколько лет назад компании пользовались только торговым эквайрингом. Но с учетом значительно роста операций в интернете, акценты были смещены.

Эквайринг от Альфа-Банка

Данную услугу предоставляют многие российские банки. Каждое учреждение устанавливает свои тарифы и порядок проведения расчетов.

Альфа-Банк эквайринг предлагает по индивидуальным тарифам. Они определяются персонально для каждого клиента с учетом оборотов по его счетам, осуществляемым операциям и продолжительности обслуживания в банке.

Почему стоит выбрать эквайринг от Альфа-Банка:

  1. Финансовое учреждение свыше 13 лет осуществляет расчеты по картам и является одним из лидеров рынка.
  2. Банк демонстрирует одни из лучших показателей в борьбе с мошенническими операциями.
  3. При расчетах используется технология 3D-Secure.
  4. Настройка автоплатежей.
  5. Квалифицированная помощь сотрудников банка, проведение оперативного ремонта оборудования.

Альфа-Банк предлагает выгодные тарифы для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Клиентами данного финансового учреждения являются такие компании, как Аэрофлот, Евросеть, Мосэнергобыт, Яндекс и ведущие социальные сети.

Торговый эквайринг от Альфа-Банка – это оптимальный выбор для предприятий, которые занимаются оптовой или розничной торговлей.

Мобильный экварийнг больше подходит для индивидуальных предпринимателей. Для осуществления расчетов потребуется только смартфон. На него устанавливается специальный кард-ридер. Проводить операции можно не только в офисе, но в любом другом месте.

Преимущества работы с Альфа-Банком

Выбор банка, в котором будет обслуживаться компания или предприниматель, это ответственное решение. При этом необходимо обратить внимание на следующие показатели:

  • Надежность и стабильность финансового учреждения;
  • Деловая репутация;
  • Стоимость предоставляемых услуг;
  • Перечень операций, которыми будет пользоваться клиент;
  • Наличие дополнительных привилегий и бонусов.

В обязательном порядке также нужно ознакомиться с договором на обслуживание и только после этого его подписывать.

Мобильный эквайринг от Альфа-Банк

Мобильный эквайринг. Операции по нему намного удобнее и проще, поскольку нет необходимости использовать дорогое оборудование. Кроме того, персоналу не нужно проходить дополнительное обучение для работы с приборами. Для этого достаточно иметь смартфон, планшет с выходом в интернет и небольшой терминал-ридер Pay-me (может работать без подзарядки до 12 часов), взаимодействующий с электронной системой оплаты покупок. Физические лица могут расплачиваться за покупки со своего смартфона из любого места, используя специальное приложение.

Чтобы приобрести услугу мобильного эквайринга в банке, необходимо выполнить следующие условия:

  • Приобрести необходимые устройства.
  • Оплатить услуги интернета.
  • Заключить с банком договор эквайринга согласно действующим тарифам.

К недостаткам интернет-эквайринга можно отнести только зависимость от качества связи с интернетом, но этот вопрос технически решаем.

Удержания за платежи составляет от 2,5% до 2,75%. Вообще же, тарифы эквайринга Альфа банка для ИП и ООО тесно связаны с количеством торговых точек, объемом платежей, а также видов деятельности торгующих организаций.

Мобильный эквайринг – идеальное решение для небольших организаций и торговых точек, его преимущества в следующем:

  • Невысокая стоимость оборудования, от 8100 до 8700 рублей. Если необходимо более двух устройств, то в действие приходит система скидок.
  • Клиент, начинающий работать по системе мобильного эквайринга получает бесплатную юридическую консультацию и рекламу в Яндекс Директ.
  • Банк не предъявляет требования по соответствующим оборотам организации.
  • Отсутствуют расходы на электроэнергию, так как устройство работает от Wi-Fi.
  • Мобильный вид оплаты увеличивает приток покупателей, а соответственно выручку у заказчика эквайринга. Ведь теперь можно расплачиваться за покупки не только наличными деньгами.

Подключение услуги мобильного эквайринга и проведение платежей не составляет труда.

Для подключения мобильного сервиса в банке, необходимо выполнить следующие действия:

  • Довести до сведения банка заполненную заявку по установленной форме.
  • Получив необходимую информацию, Альфа банк снимает с расчетного счета оплату за подключение мобильного эквайринга и присылает пароль для доступа в систему.
  • После оплаты за мобильный терминал курьер банка доставляет прибор.
  • Установка приложения, затем можно приступать к работе.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банк

Интернет эквайринг тесно связан с онлайн торговлей. Все платежи здесь обрабатываются через специальный банковский интерфейс. Удобство услуги в том, что она не предполагает приобретение оборудования и приложений. Средства от эквайринга поступают в банк, а затем возвращаются владельцу сайта за минусом комиссии, составляющей 2.75%, но не меньше пяти рублей.

Внимание! Для подключения услуги эквайринга нужно просто обратиться в Альфа банк с заявкой. Это можно сделать, посетив кредитное учреждение лично или оставить онлайн заявку. Такая услуга Альфа банка именуется Простой эквайринг и доступна как для физических, так и для юридических лиц.

Когда договор заключен, посетителю сайта для выполнения платежа  надо только осуществить цепочку простых действий:

  • Заказать товар на сайте онлайн магазина, выбрать для оплаты пластик и указать свой email.
  • Получить счет на оплату в личном кабинете магазина.
  • Перейти на платежную страницу магазина и произвести оплату. При этом на email покупателя придет уведомление об успешной оплате и условиях получения товара.

За подключение к интернет-эквайрингу выступают следующие аргументы:

  • Услуга проста в использовании.
  • Через интернет торговлю объем покупок может значительно увеличиться из-за популярности и простоты этого вида оплаты.
  • Отсутствие расходов на оплату пакетов услуг банку.
  • Есть возможность настроить платежи по картам в соответствии с фирменным стилем сайта.
  • Возможность обеспечить выбор удобной валюты для расчетов по карточке.
  • Обеспечение безопасности системы интернет эквайринга Альфа банком.

Важно! Требованием банка при предоставлении услуги эквайринга для индивидуальных предпринимателей и организаций малого бизнеса, является открытие расчетного счета в Альфа банке.

Интернет эквайринг позволяет оплачивать с помощью сети не только ежедневные покупки, но и железнодорожные и авиабилеты, все коммунальные услуги, а также туристические путевки.

Эквайринг выгоден не только для покупателя, но и для торговых организаций различных направлений. Такая система расчетов способствует привлечению клиентов и увеличению товарооборота. Об этом свидетельствуют отзывы владельцев предприятий малого бизнеса. Особенно это касается сферы услуг, когда предприниматель выполняет работу на дому. При оплате у клиентов не всегда имеются наличные. В таком случае выручает мобильный эквайринг.

Подробнее о всех преимуществах экваринга от Альфа-банка можете узнать в видео:

Разновидности эквайринга Альфа-Банка

Современные технологии расширяют сферу использования пластиковых карт. Сегодня кредиткой можно расплатиться не только в магазине, но и в интернете, а также с использованием мобильного телефона.

Учитывая современные тенденции, Альфа-Банк предлагает своим клиентам различные виды эквайринга:

  • торговый эквайринг

  • интернет-эквайринг

  • эквайринг мобильных приложений

Каждый вид имеет свои особенности, поэтому стоит рассматривать их отдельно.

5c6295020cf85

Торговый

Торговый эквайринг – самый знакомый и ставший уже привычным вид эквайринга, который используется в крупных торговых точках и на предприятиях сферы услуг. Альфа-Банк устанавливает на территории предприятия оборудование, обучает сотрудников, как работать с терминалами, проверяет наличие средств на карте покупателя перед осуществлением операции, своевременно возмещает торгово-сервисному предприятию полученные с помощью банковских карт средства, оказывает консультационную поддержку.

Предприятие принимает карты в оплату товаров и услуг и выплачивает банку комиссию за обслуживание. Тарифы для каждого партнера устанавливаются индивидуально.

Торговый эквайринг выгодно использовать на крупных предприятиях с большим торговым оборотом. Для среднего и малого бизнеса больше подходит мобильный и интернет эквайринг.

5c6295020cf85

Интернет

Интернет эквайринг позволяет осуществлять платежи с использованием платежных карт Visa и MasterCard через интернет на сайте компании. Такой вид оплаты выгоден владельцам интернет-магазинов. После заключения договора с Альфа-Банком, в распоряжении компании владельца сайта появится возможность принимать к оплате кредитные карты.

Преимуществ у такого способа оплаты предостаточно:

  • расширение способов осуществления платы;
  • привлечение клиентов с высоким уровнем доходов;
  • увеличение среднестатистического чека;
  • повышение лояльности клиентов;
  • снижение расходов на операционную деятельность;
  • возможность настройки автоплатежей и различных вариантов оплаты;
  • возможность использовать для оплаты любую имеющуюся валюту;
  • безопасность эквайринга от Альфа-Банк.

Как и в предыдущем случае, тарифы оговариваются в каждом случае индивидуально.

Мобильный

Мобильный эквайринг – проведение операций с банковскими картами МПС Visa и MasterCard, а также на мобильных версиях сайтов и в мобильных приложениях через Android Pay и Apple Pay. С введением закона об обязательном использовании в торгово-сервисной сети пластиковых карт, мобильный эквайринг Альфа-Банк становится актуальным и выгодным решением. Мобильный ридер взаимодействует со смартфоном или планшетом. Малые предприятия и индивидуальные предприниматели получают возможность в современном, удобном и безопасном способе расчетов.

5c6295020cf85

Преимущества эквайринга мобильных приложений:

  • невысокая стоимость оборудования, скидки при покупке 2-х и более ридеров;
  • работа с мобильными устройствами и Wi-Fi – отсутствие расходов на электричество и интернет;
  • расширение клиентской базы, привлечение продвинутой аудитории и высокодоходных клиентов, повышение лояльности;
  • повышение товарооборота.

Заключение

Эквайринг Альфа-Банк – это современный, удобный и безопасный способ расчетов, доступный не только крупным игрокам, но и представителям среднего и малого бизнеса, в том числе индивидуальным предпринимателям.

Для заключения договора необходимо иметь счет в Альфа-банке, смартфон или планшет. После подачи заявки в течение 3-х рабочих дней вы сможете обеспечить свой бизнес мини-терминалом и приступить к приему в оплату ваших товаров и услуг безналичных средств ваших клиентов.

Стоит отметить, что средний чек при оплате платежной картой выше на 20-30%. Держатели карт проще и охотнее расстаются с безналичными деньгами, что сулит вам увеличение объема продаж. Кроме того, вы сокращаете расходы на инкассацию наличности и исключаете потери от приема фальшивых купюр.

Данная услуга от Альфа-Банк – это реальная возможность сделать ваш бизнес более успешным.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы