ИИС Альфа-Банк | Альфа-Банк | Epayinfo.ru

ИИС Альфа-Банк

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке открывается в строгом соответствии с действующим законодательством и правилами, установленными в банке. Оформить договор может любой, как потенциальный, так и действующий клиент банка. С каждым заключается договор на обслуживание сроком минимум на 3 года.

Содержание:

  • Преимущества ИИС
  • Как открыть в Альфа-Банке
  • Стратегии Альфа-Капитал
  • Заключение

Индивидуальный инвестиционный счет как альтернативный способ инвестирования прочно закрепляет свои позиции, о чем свидетельствует рейтинг участников рынка, представленный на сайте Московской биржи по количеству открытых ИИС в банках и управляющих компаниях.

Лидирующие позиции, как и в предыдущем месячном рейтинге, принадлежат ПАО Сбербанк, АО «Финам», АО «Открытие Брокер».

Но помимо названных участников рынка, можно открыть индивидуальный инвестиционный счет в банках, которые пусть и не вошли в топ-3, но все же находятся в рейтинге и представляют свои стратегические программы для потенциальных клиентов.

В трудных экономических условиях сотрудничество в этой сфере несет общую положительную динамику для клиента и брокера.

Альфа банк

Например, ИИС Альфа Банка, в УК «Альфа-Капитал», подробно освещенный в предыдущих материалах по этой теме, привлекает клиентов следующими условиями:

  • Сумма входа 10 000 рублей;
  • Профессиональная поддержка стратегий;
  • Прозрачность и отчетность Управляющего.

Стратегии для ИИС в Альфа Банке сформированы по фактору риска (наше будущее, новые горизонты, точка роста). Однако следует знать, что в этом банке брокером выступает Управляющая компания Альфа Капитал, поэтому именно Управляющий занимается активным инвестированием на рынке.

Онлайн калькулятор  и возможность оформления заявки онлайн представлены на сайте.

Группа Открытие

Как и в Альфа, ИИС в Банке Открытие нет, услуга предоставляется ООО «УК «Открытие». Такой вариант подойдет лицам, которые не располагают временем следить за ситуацией на рынке, принимать активное участие в торгах, также тем, кто не обладает знаниями в этой сфере. Все необходимые функции будет выполнять профессиональный Управляющий.

Условия для ИИС в Банке Открытие, а именно в УК «Открытие» отличаются, например, от УК «Альфа-Капитал», более высокой входной суммой и широкой линейкой стратегий:

  • Сумма взноса от 50 000 рублей;
  • Дополнительный взнос не менее 15 000 рублей;
  • Срок от 3-х лет;
  • Стратегии: защитная, стабильная, оптимальная, сбалансированная, рыночная, структурные продукты с защитой капитала.

Как видим, условия аналогичны с иными операторами, однако, по сравнению с УК «Альфа-Капитал», сумма входного взноса больше, а в БД «Открытие», входящем в одну финансовую группу с описываемым банком, первоначальный взнос может быть любой комфортной для клиента суммой.

Калькулятор и возможность оформления онлайн заявки также присутствуют на сайте компании.

Газпромбанк

По количеству открытых ИИС в банках-участниках рейтинга Газпромбанк не дошел до первых позиций, но услуга представлена и продвигается среди клиентов. В то же время информационная доступность на сайте по сравнению с другими участниками описываемого сегмента крайне низкая. Условия для открытия ИИС в Газпромбанке перечислены в соответствии с законными требованиями:

  • Максимальная сумма вложений до 400 000 рублей;
  • Минимальный срок 3 года;
  • Один счет на одно лицо.

Онлайн заявка и калькулятор доходности представлены.

Алор Брокер

Помимо индивидуальных инвестиционных счетов в банках-лидерах рейтинга и управляющих компаний, брокеры также представляют эту услугу: 12-е место занимает брокер ООО «Алор +» (группа Алор Брокер).

Условия:

  • Минимальная сумма не ограничена;
  • Исполнение законных условий по сроку, одному счету и пороговой сумме вложений.

На сайте компании представлена презентации услуги и подробная теоретическая база, также присутствует возможность онлайн заявки, калькулятор доходности и стратегий.

Преимущества ИИС

Любое физическое лицо может открыть индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке. Открытие ИИС дает возможность:

  •  Получить дополнительную прибыль за счет успешного деятельности управляющей компании Альфа-Капитал;
  •  Самостоятельно выбрать стратегию управления счетом и капиталом, ориентируясь на отзывы специалистов;
  •  Воспользоваться налоговыми льготами (в виде вычетов на взнос в размере 13% или вычетов на прибыль).

Рассмотрим, какие варианты капиталовложений предлагает своим клиентам Альфа-Банк.

Ознакомьтесь с преимуществами индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке5c5b2acad67b9Ознакомьтесь с преимуществами индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке5c5b2acad67b9

Как открыть в Альфа-Банке

Если потенциальный или действующий клиент решит открыть ИИС в Альфа-Банке, то он сможет сделать это лично в отделении или дистанционно в режиме онлайн непосредственно на сайте банка, по отзывам — самый удобный способ. Каждый клиент может открыть на свое имя только 1 счет, при этом максимальная сумма средств, размещенных на нем, не может превышать 1 млн. рублей. Открыть счет может только совершеннолетний гражданин в национальной валюте.

Минимальный срок действия – 3 года. Клиент имеет право на досрочное расторжение договора, но при этом понесет определенные финансовые расходы: потребуется вернуть полученные налоговые вычеты в государственный бюджет.

Не путайте ИИС с брокерским счетом. Если клиент выбирает индивидуальный инвестиционный счет, то его средствами занимается Управляющая компания Альфа-Капитал. В случае открытия брокерского счета, клиент управляет капиталом самостоятельно.

Кроме того, помните, что средства, размещенные на ИИС не застрахованы, однако Альфа-Банк гарантирует возврат суммы, не меньшей, чем первоначальное вложение и сумма налогового вычета с него, равная размеру налога на доходы физических лиц. По отзывам, это небольшой минус для стратегии.

В Альфа-Банке установлена фиксированная комиссия за вход в программу — 2% за размещение и столько же ежегодно за управление. Комиссия уплачивается с дохода, полученного от инвестиций. За выход из программы физическое лицо дополнительных расходов не несет.

Индивидуальный инвестиционный счет - это отличная возможность получить дополнительную прибыль со свободного капитала5c5b2acb0e6cfИндивидуальный инвестиционный счет - это отличная возможность получить дополнительную прибыль со свободного капитала5c5b2acb0e6cf

Стратегии Альфа-Капитал

Своим клиентам Альфа-Банк предлагает несколько готовых стратегий по управлению ИИС. На данный момент действуют следующие программы:

  • Наше будущее (ориентировочный доход 20,1%, данные за 2016 год): инвестиции исключительно в государственные облигации РФ;
  • Новые горизонты: (ориентировочный доход – 21,7%): средства вкладываются в различные облигации отечественных хозяйственных обществ;
  • Точки роста (за 2016 год доходность составила 28,2%): приобретаются акции российских эмитентов.

Кроме того, дополнительно клиенты получают доход от налоговых вычетов, и получают возможность вернуть изначальную сумму взноса. У Альфа-Банка и УК Альфа-Капитал довольно высокий рейтинг, что дает определенные гарантии на грамотное управление специалистами банка и получение прибыли по истечению срока действия договора. По отзывам, проблем с репутацией компании и обязательствами у пользователей не возникало.

Минимальный взнос в любую из перечисленных выше стратегий составляет 10 тыс. рублей, максимальный – 400 тысяч рублей. За 3 года владелец счета получает право на налоговые вычеты, которые могут достигать 52 тыс. рублей.

Отслеживать результативность инвестиционных проектов можно будет в личном кабинете на сайте УК Альфа-Капитал. Там же можно получать информационную и консультационную клиентскую поддержку.

Оформить ИИС можно с помощью онлайн-формы, а для владельцев учетной записи на Госуслугах регистрация пройдет еще быстрее5c5b2acb5019cОформить ИИС можно с помощью онлайн-формы, а для владельцев учетной записи на Госуслугах регистрация пройдет еще быстрее5c5b2acb5019c

Преимущества ИИС

Любое физическое лицо может открыть индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке. Открытие ИИС дает возможность:

  •  Получить дополнительную прибыль за счет успешного деятельности управляющей компании Альфа-Капитал;
  •  Самостоятельно выбрать стратегию управления счетом и капиталом, ориентируясь на отзывы специалистов;
  •  Воспользоваться налоговыми льготами (в виде вычетов на взнос в размере 13% или вычетов на прибыль).

Рассмотрим, какие варианты капиталовложений предлагает своим клиентам Альфа-Банк.

Ознакомьтесь с преимуществами индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке5c5b2acad67b9Ознакомьтесь с преимуществами индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке5c5b2acad67b9

Как открыть в Альфа-Банке

Если потенциальный или действующий клиент решит открыть ИИС в Альфа-Банке, то он сможет сделать это лично в отделении или дистанционно в режиме онлайн непосредственно на сайте банка, по отзывам — самый удобный способ. Каждый клиент может открыть на свое имя только 1 счет, при этом максимальная сумма средств, размещенных на нем, не может превышать 1 млн. рублей. Открыть счет может только совершеннолетний гражданин в национальной валюте.

Минимальный срок действия – 3 года. Клиент имеет право на досрочное расторжение договора, но при этом понесет определенные финансовые расходы: потребуется вернуть полученные налоговые вычеты в государственный бюджет.

Не путайте ИИС с брокерским счетом. Если клиент выбирает индивидуальный инвестиционный счет, то его средствами занимается Управляющая компания Альфа-Капитал. В случае открытия брокерского счета, клиент управляет капиталом самостоятельно.

Кроме того, помните, что средства, размещенные на ИИС не застрахованы, однако Альфа-Банк гарантирует возврат суммы, не меньшей, чем первоначальное вложение и сумма налогового вычета с него, равная размеру налога на доходы физических лиц. По отзывам, это небольшой минус для стратегии.

В Альфа-Банке установлена фиксированная комиссия за вход в программу — 2% за размещение и столько же ежегодно за управление. Комиссия уплачивается с дохода, полученного от инвестиций. За выход из программы физическое лицо дополнительных расходов не несет.

Индивидуальный инвестиционный счет - это отличная возможность получить дополнительную прибыль со свободного капитала5c5b2acb0e6cfИндивидуальный инвестиционный счет - это отличная возможность получить дополнительную прибыль со свободного капитала5c5b2acb0e6cf

Стратегии Альфа-Капитал

Своим клиентам Альфа-Банк предлагает несколько готовых стратегий по управлению ИИС. На данный момент действуют следующие программы:

  • Наше будущее (ориентировочный доход 20,1%, данные за 2016 год): инвестиции исключительно в государственные облигации РФ;
  • Новые горизонты: (ориентировочный доход – 21,7%): средства вкладываются в различные облигации отечественных хозяйственных обществ;
  • Точки роста (за 2016 год доходность составила 28,2%): приобретаются акции российских эмитентов.

Кроме того, дополнительно клиенты получают доход от налоговых вычетов, и получают возможность вернуть изначальную сумму взноса. У Альфа-Банка и УК Альфа-Капитал довольно высокий рейтинг, что дает определенные гарантии на грамотное управление специалистами банка и получение прибыли по истечению срока действия договора. По отзывам, проблем с репутацией компании и обязательствами у пользователей не возникало.

Минимальный взнос в любую из перечисленных выше стратегий составляет 10 тыс. рублей, максимальный – 400 тысяч рублей. За 3 года владелец счета получает право на налоговые вычеты, которые могут достигать 52 тыс. рублей.

Отслеживать результативность инвестиционных проектов можно будет в личном кабинете на сайте УК Альфа-Капитал. Там же можно получать информационную и консультационную клиентскую поддержку.

Оформить ИИС можно с помощью онлайн-формы, а для владельцев учетной записи на Госуслугах регистрация пройдет еще быстрее5c5b2acb5019cОформить ИИС можно с помощью онлайн-формы, а для владельцев учетной записи на Госуслугах регистрация пройдет еще быстрее5c5b2acb5019c

Как работает?

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Система работы индивидуального инвестиционного счета заключаются в следующих пунктах:

  1. Выбор стратегии инвестирования, совершение взноса на сумму от десяти до четырехсот тысяч рублей. Внесение денежных средств производится единовременно либо на протяжении трехлетнего периода ежегодно.
  2. Вложенные деньги инвестируются в активы, приносят доход вкладчику. Наблюдать за процессом изменения дохода можно через личный кабинет.
  3. В итоге клиент получает вложенные деньги, доход с инвестиций, налоговый вычет от государства.

Условия

Для открытия инвестиционного вклада требуется личное посещение физическим лицом банковского отделения или онлайн заявка на официальном сайте организации. В офисе учреждения требуется обратиться к ВИП-менеджеру. Сотрудник поможет совершить процедуру на следующих условиях:

  • величина денежного вклада должна варьироваться от 10 000 до 400 000 рублей;
  • для гражданина открывается только один ИИС в государственной национальной валюте;
  • период внесения денег устанавливается на усмотрение вкладчика;
  • действие договора — минимум три года, максимум — пять лет;
  • нельзя частично снимать средства с вклада;
  • выбрать налоговый вычет пользователь продуктом сможет самостоятельно.

Читайте также:  Как открыть валютный счет в альфа банке?

Открытие

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно любому совершеннолетнему гражданину России. Процедура производится двумя способами:

  • заполнение заявки на официальной странице Альфа-Капитал;
  • личное посещение банковского офиса.

Внесение денежных средств осуществляется со сроком действия до 3-х лет. Инвестор сможет досрочно расторгнуть соглашение, но полученные налоговые вычеты потребуется вернуть обратно. Деньги на ИИС не застрахованы, но Альфа Банк гарантирует сохранность и возврат первоначально вложенной суммы финансов.

Пользователь банковским продуктом имеет возможность выбрать три стратегии управления финансами:

  1. Новые горизонты — средний размер максимально возможного дохода от 10 до 20 %. Финансирование производится в государственные хозяйственные облигации.
  2. Наше будущее — величина доходности может достигать 20 %. Инвестирование происходит полностью в ценные бумаги Российской Федерации.
  3. Точки роста — стратегическая программа с максимально возможной прибылью до 28 %. За счет вложений покупаются акции эмитентов России.

Альфа Банк устанавливает для пользователей продукта комиссионный сбор размером два процента от инвестиционной прибыли за вход в программу. За доверительное управление ИИС кредитно-финансовая организация вычитает аналогичную сумму ежегодно.

Следить за результативностью вложений возможно через личный кабинет. Финансовая организация не вычитает комиссию за расторжение соглашения.

Преимущества

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Оформление индивидуального инвестиционного счета включает перечень преимуществ для российских граждан:

  • получение доходности с помощью денежных вложений;
  • возможность самостоятельно выбирать стратегию распоряжения денежными средствами;
  • использование налогового вычета;
  • высокий рейтинг Альфа Банка, надежность.

Налоговый вычет

Вкладчик при оформлении ИИС претендует получить возврат уплаченного налога установленным размером – тринадцать процентов от суммы финансового вложения. Инвестор самостоятельно выбирает один из двух способов возврата денег:

  • с прибыли — отсутствуют денежные поступления, облагаемые НДФЛ;
  • взносов — при наличии официального регулярного дохода.

Читайте также:  Проценты по вкладам в Альфа Банке для физических лиц в 2019 году

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке5c5b2acb7d9e1Первый случай исключает оплату налога на прибыль, которым облагаются трудоустроенные граждане. Отмена налогового сбора будет произведена после закрытия счета спустя минимум три года с момента его открытия.Второй способ подходит лишь официально работающим лицам. Согласно российскому законодательству государство вернет 13 % от величины финансовых инвестиций. Максимально клиенту возвратится 52 000 рублей с 400 000. Деньги вернутся через год после вложения. Если работник расторгает договор до трехлетнего срока действия, вычет следует вернуть государственному бюджету обратно.

Чтобы воспользоваться услугой возврата уплаченных налогов сотруднику требуется предоставить в соответствующие органы перечень документации:

  • справка формата 2-НДФЛ;
  • бланк-выписка компании о внесении денег;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • подписанное заявление на возврат денежных средств.

Предварительно потребуется получить через фискальную службу бумагу, подтверждающую отсутствие пользования вычетом на взносы. Подавать пакет документации можно лично, онлайн, через почтовое отделение, доверенное лицо.

А что на местах?

В нашем небольшом городе количество брокеров относительно невелико. Пройдясь по доступному списку брокеров и банков, я составил список тех, кто предлагает интересующую меня услугу.

Финам

Финам – предлагает услуги по ИИС, но я даже не стал рассматривать их условия, так как испытываю неприязнь к этой компании, по сугубо личным причинам. В моей памяти все еще свежо воспоминание внезапного изменения тарифов, без уведомления. Или же практика списывать остатки с «неактивных» счетов, в виде сборов. Плис крайняя навязчивость своих услуг. В общем, эта кампания, лично мне очень не симпатична. Хотя они одними из первых предложили свои услуги по ИИС.

Альфа банк

Брокерские услуги альфа банка – альфа директ не позаботились о внедрении ИИС. Зато управляющая компания Альфа-Капитал снизошла до простых смертных. Ранее свои услуги она предлагала только инвесторам готовых отдать в управление минимум миллион рублей. Одна из особенностей Альфа-капитала – возможность выбора стратегии инвестирования в банковские депозиты Альфа банка. Т.е. Банковский депозит (на данный момент максимум это 15.8% годовых) + 13% налогового вычета. Весьма интересное предложение при нулевом риске. Либо же пополам во вклад и в облигации, акции.

«У нас наибольшим спросом пользуются корпоративные облигации, небольшую долю средств направляем на депозиты. В настоящий момент это нужный инструмент, но пользоваться им мы будем умеренно, около 30% от общего объема средств»,— говорит гендиректор управляющей компании «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева.Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2650958

Что тоже весьма не плохо. К сожалению, в нашем городе, операционные специалисты в самом альфа банке, мало что знают о альфа капитале и его услугах.

UPDATE: На данный момент (07.04.2015) среди продуктов Альфа Капитала есть только 3 продукта, все три используют банковский депозит только как часть стратегии инвестирования. Чистого использования депозита в рамках ИИС — нет. Только вклады вперемешку с облигациями или акциями.

Банк Открытие

Банк Открытие не самый молодой банк, но в последний год он развернул чудовищную экспансию, поглощая и присоединяя другие банки. Судя по отзывам, качественные брокерские услуги – сильная сторона банка, также одними из первых они стали предлагать услуги открытия ИИС. В отличие от альфы, они позволяют клиенту открыть самостоятельный счет и управлять им, но так же возможно и отдать деньги в управление, выбрав одну из двух стратегий – управляющие тупо купят облигации России (это типа надежно), или будут ими колдовать, а там как повезет.

Сбербанк

В отличие от ВТБ 24 и госбанков, мастодонт рынка всех видов услуг, обратил внимание на ИИС. В сбербанке обработкой ИИС занялись два подразделения:

  • Сбербанк брокерские услуги – позволяют открыть обычный брокерский счет и управлять средствами самостоятельно,
  • Сбербанк Управление Активами, готово взять ваши деньги в управление.

Брокерские услуги для ИИС ничем не отличаются от оных для любого другого счета. А управленческая компания предлагает небольшой набор стратегий.

Работникам Сбербанк УК

Если эту статью, каким-то образом, читают работники Сбербанк Управление Активами, хочу вас ткнуть носом. В вашем договоре доверительного управления, в статье 4, пункт 4.1.д прописано Клиент настоящим обязуется осуществлять следующие действия: Поддерживать сальдовую Стоимость Активов, определяемую как сумма переданных в управление Компании Денежных Средств минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, не ниже неснижаемого остатка в размере 400 000 (Четыреста тысяч) рублей Если учесть, что в результате ВАШЕГО управления остаток снимется в ту же секунду, как ВЫ проведете сделку по покупке чего-либо (удержится комиссия за проведение биржевой сделки), а внести более 400 000 рублей в год на счет ИИС запрещается законодательством, то мы имеем казус. Казус кривого договора и кривых рук. Или же я что-то не так понимаю. Исправьте это, или изложите как-то менее противоречиво, а то как-то несолидно. http://www.sberbank-am.ru/files/docs/dogovor_iia.pdf

Резюме

Итак, подведем небольшой итог. Индивидуальные Инвестиционные Счета (ИИС) – лакомый кусочек для тех, кто хочет инвестировать свои средства. Те кто знает, что такое биржа и ценные бумаги – могут самостоятельно управлять своими средствами вкладывая их в соответствии со своими предпочтениями. При этом, выбор налогового вычета можно осуществить по итогам первого года инвестирования. Если вы успешный биржевой воротила – освободите от налогов свою прибыль!  Если вы посредственный спекулянт (или неудачник) получите 13% от инвестированных денег, в виде налогового вычета.

К сожалению, нас лишили возможности получить дополнительный налоговый вычет за долгосрочное владение акциями. Что несколько огорчает, но не смертельно, так как Рынка Инноваций и Инвестиций Московской Биржи содержит, практически одни неликвидные акции.

Если вы далеки от биржевых дел, заключите договор с управляющей компанией, минимизируйте риски правильным выбором стратегии, и вы получите банковский депозит + налоговый вычет с инвестированной суммы (в современных реалиях таким образом можно получить до 30% годовых абсолютно без риска). Правда, часть прибыли с вас удержат в качестве вознаграждения управляющей компании. Сколько? Зависит от того что вы выберите.

Хотя в нашей стране это и не принято, очень рекомендую, даже НАСТАИВАЮ, очень внимательно прочитать договора  с УК которым вы хотите доверить деньги. Чтобы вы понимали, что компании ничего не гарантируют, кроме вознаграждения себе любимым. Обязательно ознакомьтесь с вашими правами и обязанностями, и сопоставьте это с тем, о чем вам рассказывают менеджеры. «Слова к делу не пришьешь» (с) все, что вам обещают, должно быть написано и подписано.

И не забывайте о двух важных ограничениях:

  • В год можно вносить не более 400 000 рублей
  • Средства на счетах ИИС должны пролежать до 2018 года, раньше их вынимать нельзя, иначе придется вернуть назад налоговый вычет

Ну а ты что?

Управляющие Компании я сразу отмел – приобрести облигации федерального займа я могу и самостоятельно. Не вижу смысла платить за это еще и какие-то премии. Да и договоры у ВСЕХ УК, после внимательного прочтения, лично у меня вызывают вопросы, и требуют, как минимум обстоятельного разговора со специалистами.

Обойдя потенциальных брокеров в своем городе, я решил отказаться от услуг своего теперешнего брокера – Альфа Директ. Я не настолько богат, чтобы иметь более одного брокерского счета, а ИИС-брокерский счет слишком лакомая морковка. Альфа Директ же, год от года ухудшает качество своих услуг. Деградация, некогда хорошего банка и брокера, прогрессирует.

О моей иррациональной нелюбви к финаму, я уже писал выше.

Между «Открытием» и «Сбербанком» стоял нелегкий выбор, но я предпочел Сбербанк, по двум банальным причинам:

  • Специалист по брокерским услугам оказался очень квалифицированным, что приятно удивило
  • Я уже имел небольшой счет в сбербанке, а заводить еще один, в еще одном банке я уже не хотел.

В отношении сбербанка, как такового, существует масса негатива. Вызван этот негатив объективными причинами – до последнего времени, качество обслуживания этого банка, оставляло желать лучшего. Но в данном конкретном вопросе, лично мне, обслуживание очень понравилось – специалист был наиболее квалифицированным среди всех встреченных мной.

Основные условия ИИС

Впервые об индивидуальном инвестиционном счете в России услышали в 2015 году. Особенность ИИС – реальность получения налоговых льгот с доходной части, вырученной путем проведения инвестиционной деятельности.

У Альфа-Банка есть отличительное преимущество – кредитное учреждение помогает клиентам оформить вычеты налогового формата. Функции Альфа-Банка в этом ключе:

  • информационная помощь;
  • за дополнительные премиальные сотрудники профессионально сопроводят сделку.

Российские законодательные акты указывают на то, что открыть ИИС способен каждый гражданин, которому исполнилось 18 лет, если он является резидентом государства. Действовать счет может на протяжении 3-х лет после открытия. Это означает, что использовать налоговые льготы можно все 3 года.

Закрыть ИИС разрешается раньше этого срока. Но тогда на бонусы от ФСС рассчитывать не стоит. С ранее начисленным тоже придется расстаться – возвратить в бюджет.

Особенности открытия ИИС в Альфа-Банке

Для открытия ИСС в Альфа-Банке не нужно вкладывать огромные суммы денег. Требования в отношении клиентов следующие:

  • первоначальный взнос составляет 10 000 рублей;
  • максимальный вклад достигает 400 000 рублей.

Деньги вносят на баланс ИСС сразу после открытия счета, но это не является обязательным условием. Насколько регулярно пополняется счет, банк определяет самостоятельно. У каждого россиянина может быть только один инвестиционный счет. Это не является ограничением финансового заведения, скорее требованием российского законодательства. Если такая политика контроля финансами или вид налогового вычета по счету не устраивают, клиент имеет право закрыть его, а дальше открыть новый, с более комфортными характеристиками.

Даже если вы не уведомите работника Альфа-Банка о владении инвестиционным счетом в другом финансовом заведении, сотрудник проверит эту информацию и предложит перевести счет под управление Альфа-Банка. Также заявку имеют право отклонить.

Читайте также: Особенности покупки залогового автомобиля у банка

Стратегии вложения средств от Альфа-Банка

Как правильно открыть индивидуальный инвестиционный счет Альфа-Банка5c5b2acc52d70В 2018 году Альфа-Банк предлагает клиентам воспользоваться такими инвестиционными стратегиями:

  1. Наше будущее.
  2. Новые горизонты.
  3. Точки роста.

Какой продукт более приемлем для вас, выбирать только клиенту. На один из ИСС заключается договор, в котором идет речь о брокерском обслуживании. Выбор стратегии осуществляют всего раз. Вариант замены финансового заведения в будущем не предусмотрен.

Важные различия стратегий состоят в доступном клиенту содержании денежных вложений. Благодаря этому свойству, реально определить доступный клиент, приходящийся на состав инвестиций. Характеристика фиксирует вероятный процент получения дохода от применения одной из стратегий.

Подробное описание читайте дальше:

  1. Продукт «Наше будущее» предполагает управление только отечественными ценными бумагами с уровнем доходности не более 20,1%.
  2. «Новые горизонты» устанавливает в виде ценных бумаг только облигации хозяйственных предприятий, находящихся на территории России. Доходность заявлена в показателе 21,7%.
  3. Брокерский пакет «Точки роста» касается ценных бумаг российских эмитентов. Ставка дохода по максимуму 28,2%.

Несмотря на заявленные проценты доходности, состояние рынка ценных бумаг постоянно меняется. Поэтому результат в будущем может сильно измениться. Выбирая стратегию, ориентируйтесь на анализ текущей биржевой ситуации и состояние экономики в стране. После выбора стратегии за управление ИИС берутся профессионалы, работающие в Альфа-Банке.

Варианты открытия ИИС в Альфа-Банке

Для инвестирования денежных средств в ценные бумаги через Альфа-Банк используйте один из удобных способов:

  1. Посетите ближайшее отделение кредитного заведения.
  2. Зайдите на официальный сайт Альфа-Банка, зарегистрируйте Личный кабинет. Далее следуйте пошаговым инструкциям. Неправильно действовать через ИИС Альфа-Капитал.

Чтобы открыть ИСС, с собой необходимо иметь паспорт и код ИНН (последний служит в качестве разрешения выступать налоговым агентом клиента). Перед тем как подписать соглашение с сотрудником финансового заведения, оговариваются такие параметры:

  1. Инвестиционная стратегия.
  2. Вид налоговой льготы, проходящей по новому счету.
  3. Как часто планируется пополнять инвестиционный баланс.

После того как вам удалось открыть счет, его реально пополнить сразу же, в кассе кредитного учреждения. Если вы являетесь владельцем пластиковой карты, можно открыть ИИС в онлайн-режиме, зайдя в раздел «Сбережения и инвестиции». С помощью меню также удастся перечислить деньги с карты. А вот снимать наличные предстоит в пунктах выдачи банкнот Альфа-Банка.

Для посетителей нашего сайта действует специальное предложение — вы можете совершенно бесплатно получить консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.

Пошаговая видеоинструкция по открытию ИСС онлайн ниже:

Центробанк предупреждает

Нередко в банках вместо оформления депозитных договоров гражданам предлагают вложиться в облигации или другие ценные бумаги. При этом не объясняют нюансы и риски таких инвестиций. Потом люди жалуются в Центробанк, что их обманули. Регулятор рекомендует кредитным организациям информировать клиентов о нюансах небанковских финансовых продуктов с помощью специально разработанной формы.

Представители ЦБ предупреждают, что только банковские вклады застрахованы АСВ. С облигациями совсем другая история: если эмитент обанкротится, гражданин может потерять свои сбережения. Государство в таком случае ничего компенсировать не будет.

    Похожие записи

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке открывается в строгом соответствии с действующим законодательством и правилами, установленными в банке. Оформить договор может любой, как потенциальный, так и действующий клиент банка. С каждым заключается договор на обслуживание сроком минимум на 3 года.

Преимущества ИИС

Любое физическое лицо может открыть индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке. Открытие ИИС дает возможность:

  •  Получить дополнительную прибыль за счет успешного деятельности управляющей компании Альфа-Капитал;
  •  Самостоятельно выбрать стратегию управления счетом и капиталом, ориентируясь на отзывы специалистов;
  •  Воспользоваться налоговыми льготами (в виде вычетов на взнос в размере 13% или вычетов на прибыль).

Рассмотрим, какие варианты капиталовложений предлагает своим клиентам Альфа-Банк.

Ознакомьтесь с преимуществами индивидуального инвестиционного счета в Альфа-Банке

Как открыть в Альфа-Банке

Если потенциальный или действующий клиент решит открыть ИИС в Альфа-Банке, то он сможет сделать это лично в отделении или дистанционно в режиме онлайн непосредственно на сайте банка, по отзывам — самый удобный способ. Каждый клиент может открыть на свое имя только 1 счет, при этом максимальная сумма средств, размещенных на нем, не может превышать 1 млн. рублей. Открыть счет может только совершеннолетний гражданин в национальной валюте.

Минимальный срок действия – 3 года. Клиент имеет право на досрочное расторжение договора, но при этом понесет определенные финансовые расходы: потребуется вернуть полученные налоговые вычеты в государственный бюджет.

Не путайте ИИС с брокерским счетом. Если клиент выбирает индивидуальный инвестиционный счет, то его средствами занимается Управляющая компания Альфа-Капитал. В случае открытия брокерского счета, клиент управляет капиталом самостоятельно.

Кроме того, помните, что средства, размещенные на ИИС не застрахованы, однако Альфа-Банк гарантирует возврат суммы, не меньшей, чем первоначальное вложение и сумма налогового вычета с него, равная размеру налога на доходы физических лиц. По отзывам, это небольшой минус для стратегии.

В Альфа-Банке установлена фиксированная комиссия за вход в программу — 2% за размещение и столько же ежегодно за управление. Комиссия уплачивается с дохода, полученного от инвестиций. За выход из программы физическое лицо дополнительных расходов не несет.

Индивидуальный инвестиционный счет — это отличная возможность получить дополнительную прибыль со свободного капитала

Стратегии Альфа-Капитал

Своим клиентам Альфа-Банк предлагает несколько готовых стратегий по управлению ИИС. На данный момент действуют следующие программы:

  • Наше будущее (ориентировочный доход 20,1%, данные за 2016 год): инвестиции исключительно в государственные облигации РФ;
  • Новые горизонты: (ориентировочный доход – 21,7%): средства вкладываются в различные облигации отечественных хозяйственных обществ;
  • Точки роста (за 2016 год доходность составила 28,2%): приобретаются акции российских эмитентов.

Кроме того, дополнительно клиенты получают доход от налоговых вычетов, и получают возможность вернуть изначальную сумму взноса. У Альфа-Банка и УК Альфа-Капитал довольно высокий рейтинг, что дает определенные гарантии на грамотное управление специалистами банка и получение прибыли по истечению срока действия договора. По отзывам, проблем с репутацией компании и обязательствами у пользователей не возникало.

Минимальный взнос в любую из перечисленных выше стратегий составляет 10 тыс. рублей, максимальный – 400 тысяч рублей. За 3 года владелец счета получает право на налоговые вычеты, которые могут достигать 52 тыс. рублей.

Отслеживать результативность инвестиционных проектов можно будет в личном кабинете на сайте УК Альфа-Капитал. Там же можно получать информационную и консультационную клиентскую поддержку.

Оформить ИИС можно с помощью онлайн-формы, а для владельцев учетной записи на Госуслугах регистрация пройдет еще быстрее

Заключение

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке открывается и обслуживается в соответствии с правилами и тарифами, действующими на данный момент в банке или управляющей компании. Клиент может распоряжаться ИИС самостоятельно или передать его в доверительное управление. Договор заключается минимум на 3 года на сумму от 10 тыс. рублей. По отзывам это более перспективная стратегия инвестирования, чем традиционные банковские вклады.

iqinvest.one

Индивидуальный инвестиционный счет «Наше будущее», инвестирование в государственные ценные бумаги РФ

Доходность за период .

Более подробно с информацией о доходности по стандартным стратегиям управления «Наше будущее», «Новые горизонты» и «Точки роста» можно ознакомиться в разделе «Раскрытие информации». Портфель стратегии «Наше будущее» формируется из государственных ценных бумаг (ОФЗ) Российской Федерации со сроками погашения, близкими к срокам реализации стратегии. Доходность стратегии за указанный период составила 27,64%. Портфель стратегии «Новые горизонты» формируется из облигаций российских хозяйственных обществ (таких, как ОАО «АФК «Система», ПАО «Газпром нефть»). Доходность стратегии за указанный период составила 28,40%. Портфель стратегии «Точки роста» формируется из акций российских эмитентов (таких, как ПАО «Газпром нефть», ПАО «НК «Роснефть», ПАО «НЛМК», БАНК ВТБ (ПАО)). Доходность стратегии за указанный период составила 22,25%.

Указанная информация не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами, в том числе с предложенными стратегиями; не является какого-либо рода офертой, не подразумевалась в качестве оферты или приглашения делать оферты, не является прогнозом событий, инвестиционным анализом или профессиональным советом, не имеет целью рекламу, размещение или публичное предложение любых ценных бумаг, продуктов или услуг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. При заключении договора доверительного управления клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Приведенная информация может быть изменена в любое время без предварительного уведомления.

www.alfacapital.ru

  • Как защитный код узнать
  • Перевод с мобильного
  • Сколько госпошлина за паспорт в 2018 году
  • Расшифровка бик в реквизитах
  • Сайт цб рф ставка ключевая
  • Госпошлина за замену паспорта в 20 лет в 2018 году
  • Вклад выбери лучшее
  • World mastercard black edition премьер
  • Обслуживание виза классик
  • Перевод на визу с билайна
  • Учетная ставка цб рф на сегодня 2018

Условия

ИИС открывается физическим лицом для получения дохода с инвестирования в ценные бумаги. То есть клиент вкладывает определенную сумму денег, а через некоторое время получает прибыль, если стратегия инвестирования была правильно выбрана.

Альфа банк выступает в качестве брокера (доверительного управляющего), которому физлица “доверяют” свои средства.

Окупится ли инвестирование, принесет ли деятельность доверительного управляющего (Альфа банка) нужный доход – все это – случайные события, предугадать которые не представляется возможным.

Условия ИИС в Альфа банке:

Цель Получение прибыли от вложения в активы крупных компаний, таких как акции, облигации, ценные бумаги и др.
Количество стратегий инвестирования 3
Максимальный доход по программе 28,2 % годовых (не является гарантированным)
Минимальный взнос клиента (в год) 10 тыс. рублей
Максимальный взнос (в год) 400 тыс. рублей
Срок, на который оформляется продукт 3 года
Возможность получения вычета по налогам Есть, максимально – до 52 тыс. рублей

Как это работает

ИИС работает по следующему принципу:

  • клиент наносит визит в ближайший офис Альфа и осуществляет инвестирование в размере от 10 тыс. до 400 тыс. рублей либо единовременным платежом, либо каждый год в течение всего срока действия счета с любой периодичностью;
  • Альфа банк осуществляет инвестирование денежных средств клиента по одной из трех стратегий, выбранной вкладчиком;
  • физлицо производит регулярные отслеживания динамики получаемой прибыли на официальном сайте Альфа Капитал;
  • если программа приносит доход, в конце срока можно получить прибыль от инвестирования, полную сумму вложенных средств, а также льготу на оплату налога.

Стратегии инвестирования

Альфа предоставляет три стратегии инвестирования по выбору:

  • Наше будущее;
  • Новые горизонты;
  • Точки роста.

Самой выгодной из представленных является стратегия Точки роста. Доходность по ней может достигать 28,2 % годовых.

Наименее прибыльная стратегия – Наше будущее. По ней максимальный доход равен 20,1 % в год. Нечто среднее по доходности – Новые горизонты. По данной программе зафиксирована прибыль от инвестиций до 21,7 % в год.

Значения доходности приведены на период с 1 января 2019 года по 30 ноября 2019 года.

Обратите внимание! Указанные выше проценты не являются гарантированной ставкой. Инвестиции – дело рисковое.

Их отличие от вкладов, в первую очередь, в отсутствии каких-либо гарантий. В определенный период доход может быть максимальный, а уже через месяц программа перестанет приносить прибыль.

Результаты инвестиционных действий, совершенных в прошлом, не могут гарантировать ту же доходность в будущих периодах. Вкладчик должен понимать ответственность своих действий и возможные риски, связанные с частичной или полной потерей вложенных денежных средств.

Данные стратегии предусматривают различную структуру инвестиций:

Наименование стратегии

Состав инвестиций

Наше будущее 100 % инвестирование в государственные ценные бумаги
Новые горизонты 100 % инвестирование в облигации крупнейших хозяйственных обществ, таких как Газпром Нефть, АФК Система и др.
Точки роста 100 % инвестирование в акции российских эмитентов, таких как Газпром Нефть, Роснефть, банк ВТБ и др.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы