В городе Набережные Челны районный суд вынес приговор 15-ти подсудимым, которые являются организаторами финансовой пирамиды «Гарант Кредит».
Уголовное дело по данному факту было открыто в 2008 году. В том же году полиция задержала двух организаторов данного потребительского общества. Руководители мошеннической финансовой схемы признаны виновными в легализации имущества и денежных средств, полученных незаконным путем. Основатели финансовой пирамиды Виктор Соколов и Мунира Джасыбаева осуждены на 8 и 7,5 лет соответственно с отбыванием наказания в колониях общего режима. Остальные члены группировки получили по 3-5 лет условно.
По данным следствия «Гарант Кредит» работал с 2003 по 2008 год. Основной офис организации находился в столице, а преступную деятельность в иных регионах страны злоумышленники осуществляли при помощи региональных отделений. Пользуясь разработанной поощрительной системой, руководители «Гарант Кредита» учили представителей на местах теории и практике обмана и манипулирования клиентами, удерживали контроль над членами организации и осуществляли необходимые шаги для сокрытия последствий незаконной деятельности. Деньги жителей Татарстана и других регионов РФ похищались путем подписания договоров доверительного управления, а также контрактов и соглашений о вступлении в общество потребителей «Гарант Кредит». В итоге деятельности преступной схемы пострадало около 1600 жителей Татарстана, а нанесенный гражданам ущерб составил больше 200 млн. рублей.
Компания ОАО «Гарант Инвест» («Регион Центр», «Гарант Кредит») была создана по схеме финансовой пирамиды. Чтобы привлечь новые клады граждан Казани, Нижнекамска, Набережных Челнов и Елабуге, маскируясь под членов кооператива, образовывались разветвленные цепочки из пайщиков.
Деньги жителей Татарстана и граждан других регионов России незаконно присваивались злоумышленниками. При этом заключались якобы договора доверительного управления, а также договора о членстве в потребительском обществе «Гарант Кредит». За все время функционирования пирамиды пострадало 1632 жителя Республики Татарстан, а общая сумма нанесенного ущерба составила 200 млн. 482 тыс. рублей.
Имущество преступной группы было арестовано. Жертвам махинаций будет возмещен ущерб после реализации арестованного имущества владельцев финансовой пирамиды. В их собственности оказались: 200 га земли, несколько квартир, пакет ценных бумаг стоимостью 100 млн. рублей.
Напомним, в Новосибирске прошел суд, который осудил руководителей кредитного кооператива «Финанскредит» к длительным срокам заключения. Более подробно об этом можно узнать здесь.
Из нашей статьи вы узнаете, как правильно оформляется кредит за один день. Также на открывшейся странице вы сможете сравнить кредитные программы нескольких банков.
«Инвест-гарант» — пирамида или нет?
Институт финансовой пирамиды хорошо известен российским гражданам, тем не менее, периодически возникают новые компании, которым удается обмануть наивных вкладчиков. Вот и сейчас есть подозрения, что «Инвест-Гарант» (г. Пенза) — финансовая пирамида. Имеются ли для этого основания? На наш взгляд, их более, чем достаточно. Однако только суд может официально признать организацию таковой.
В Интернете можно найти информацию об ООО «Инвест-Гарант» из Пензы:
- официальный сайт;
- отзывы вкладчиков;
- реквизиты – контакты и телефоны.
Официальный сайт предоставляет данные о регистрации в Налоговой инспекции, основных направлениях деятельности — операции с недвижимостью, в том числе, срочный выкуп, риэлтерские и консультационные услуги. Однако в основном «Инвест-Гарант» занималась привлечением денежных средства населения по договорам займа, обещая высокие проценты. Якобы средства предназначались для инвестирования агентства недвижимости «Доки.24» и микрофинансовой компании «Легкие бабки» (у всех компаний один учредитель — Симакина Наталья). Слоган «Инвестр-Гаранта» – «Твои деньги работают — ты отдыхаешь» вряд ли можно соотнести с продажей и покупкой недвижимости.
Основана фирма была в 2012 году и до 2018 года она успешно функционировала (судя по отзывам), принося своим вкладчикам обещанную прибыль. Были открыты представительства в Москве и Санкт-Петербурге. Реклама услуг фирмы была очень агрессивной, сейчас клиенты вспоминают, что смс-сообщения приходили по нескольку раз в день.
Что такое финансовая пирамида?
Финансовая пирамида представляет собой способ организации деятельности компании, когда не ведется хозяйственная или предпринимательская деятельность, но привлекаются денежные средства населения в массовом порядке. Выплаты процентов производится за счет последующих вкладов. Получаемые средства идут не на инвестирование или иные способы извлечения прибыли (о чем говорит реклама), а на выплаты и доходы организаторам пирамиды. Рано или поздно происходит кризис, когда денежных средств становится недостаточно, пирамида рушится, погребая под своими обломками денежные средства многих вкладчиков-займодавцев.
Финансовые пирамиды запрещены в большинстве стран мира, в том числе, в России. За ее создание предусмотрена уголовная ответственность по ст. 172.2 УК РФ, максимальное наказание — 6 лет лишения свободы.
Признаки финансовой пирамиды очевидны, их не раз формулировал и Банк России в своих информационных письмах:
- неоправданно (в несколько раз выше рыночных) высокие проценты (накануне кризиса они могут быть еще повышены);
- агрессивная реклама;
- недостаточность точной информации о реальной деятельности компании;
- отсутствие информации о финансовом положении компании;
- отсутствие собственных основных средств;
- массовое привлечение средств граждане без оформления лицензии на этот вид деятельности (договор займа фактически используется в качестве договора краткосрочного вклада).
ООО «Инвест-Гарант» под эти признаки подпадает, учитывая все аспекты его деятельности и историю развития компании. Симакина Наталья Валерьевна пирамиду «Инвест-Гарант», предположительно, создала за счет привлекаемых средств формально на развитие других учрежденных ею компаний. Однако, скорее всего (точной информации пока нет), фактически средства использовались только для выплат последующим вкладчикам, что неизбежно должно было привести к краху компании.
Как можно проверить контрагента, откуда брать информацию?
Чем грозит взаимодействие с финансовыми пирамидами понятно, как их определить, также указано (выше перечислены признаки). Также рекомендуем перед заключением договора проверить организационное и финансовое положение любого контрагента, юридическое лицо, напомним, отвечает перед кредиторами только в пределах своим имуществом согласно ст. 56 ГК РФ.
Осуществить проверку можно, обратившись на сайты ФНС РФ (общая информация о компании, ее адресе, руководителе, учредителе) Росстата (там можно запросить данные последней бухгалтерской отчетности). Кроме того, можно поискать данные в базе судов (как общей юрисдикции, так и арбитражном), Службы судебных приставов. Также можно поискать отзывы о работе, запросить официальные документы, рекомендации и гарантии.
⇐Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен!⇒
