Банки-партнеры Росгосстрах банка без комиссии

Added to bookmarks: 14

Обновлено 29.05.2017 //БРС, Бинбанк, обновление по мелочи

Очень заманчиво снимать свои деньги с карты в любом банкомате без комиссий, как предлагают Айманибанк, Тинькофф Банк, Тач-банк и другие.

Но покуда есть зарплатные проекты, в которых руководитель организации сам определяет, в каком банке Вы будете получать заработную плату, до тех пор будет проблема нахождения СВОЕГО банкомата, ведь известно, что за снятие средств и просмотр баланса в ЧУЖИХ банкоматах предусмотрена комиссия.

В этой статье вы узнаете про партнерские банкоматные сети, где можно снимать свои деньги по “домашнему” тарифу.

Эта обзор 2013 года, обновленный до сегодняшних реалий, когда про известную сеть ОРС можно забыть: развалилась из-за закона о национальной платежной системе.

Объединение банкоматных сетей различных банков – общемировая практика, позволяющая финансовым организациям расширить сеть устройств, не делая дорогостоящих капиталовложений и не неся дополнительных расходов на содержание и обслуживание терминала.

Обычно, комиссия за снятие в чужом банкомате устанавливается в 1%, но мин. 100 руб (а за раз можно снять зачастую 6-10 т.р.). Стоимость просмотра баланса колеблется от 15 до 60 рублей (подробнее в статье Снятие денег в «чужих» банкоматах: правила съема).

МКБ: известные банки-партнеры

Снимать деньги можно в любом банкомате. Однако если банки не объединены в партнерскую сеть, то за использование возможностей банкомата снимаются комиссионные средства банком-владельцем данного устройства. Как правило, комиссия за снятия денег с карт не банков-партнеров составляет около 1%, но не менее 100 рублей за каждую операцию.

Существует также и суточное ограничение по количеству снимаемых денег. В большинстве случаев можно рассчитывать на сумму до 10 тысяч рублей. Проверка баланса также не будет бесплатной услугой. В зависимости от используемого банкомата, каждая процедура проверки счета обойдется обладателям карты в 15-50 рублей.

Московский кредитный банк (или МКБ) сотрудничает со следующими кредитными организациями:

• Альфа-Банк.
• Райффайзенбанк.
• ЮниКредит Банк.
• Росгосстрах Банк.

Главное преимущество для клиентов, которое предлагают перечисленные выше партнеры МКБ — банкоматы без комиссии. Комиссионный сбор за использование банкомата убирается полностью, а также снимаются некоторые ограничения.

Услуги, предоставляемые банкоматами МКБ

Главная особенность подобных устройств, устанавливаемых Московским кредитным банком – их многофункциональность. Поэтому, если вы планируете не просто снять деньги с карты, но и выполнить некоторые финансовые операции, рекомендуется использовать банкоматы МКБ.

С их помощью можно:

• Снять наличные средства в рублях.
• Перевести на другой счет любую сумму.
• Пополнить счет мобильного телефона, телевидения или Интернет без комиссии.
• Изменить PIN-код используемой карты.
• Получить распечатку с текущим состоянием баланса.
• Распечатать краткий список последних операций по счету.

В банкоматах банков-партнеров, даже при наличии схожего функционала, будут существенные ограничения, касающиеся безопасности.

Обратите внимание! Партнерские программы являются двусторонним проектом. Банки-партнеры (например, Росгосстрах Банк) снятие без комиссии производят в обоих направлениях. Клиенты Росгосстрах Банка также смогут снимать наличность в банкоматах МБК без комиссии, и наоборот. Это будет очень полезно, если вы пользуетесь картами нескольких банков.

Кроме того, можно выделить несколько особых преимуществ банкоматов данного типа:

• Современное оборудование и программное обеспечение дает дополнительную безопасность на каждую финансовую операцию при высоком быстродействии.
• Собственная инкассаторская служба МКБ банка своевременно производит техническое обслуживание аппаратуры.
• Сеть из более 5000 точек обеспечивает высокое покрытие по всей территории Москвы и области.
• Воспользоваться услугами можно в любое время суток, включая праздничные и выходные дни.

Дебетовые карты

В качестве дебетовых карт МКБ предлагает три варианта пластиковых карт для платежной системы Visa и такое же количество для MasterCard.

Держатели таких карт получают следующие возможности:

• Начисление в размере 7% годовых от средств на карте.
• Возможность снятия личных средств в банкоматах и через банки-партнеры без комиссии.
• Удобный перевод средств на другие счета или получение денег с иных карт.
• Возможность использования бесконтактной технологии расчетов.
• Регулярное информирование держателей карт об изменениях и остатке денег на счету.
• Повышенная безопасность при оплате через Интернет.
• Удобный интернет-банкинг.

Теперь зная про существующие для МКБ банки-партнеры, обладатели данного вида карт смогут с легкостью получить нужную сумму денег не только в банкоматах своего банка, но и партнерских кредитных организаций.

Кредитная карта

Банком выпускается по четыре вида кредитных пластиковых карт для обеих платежных систем, включая эксклюзивные продукты. Держатели всех видов кредитных карт получают следующие условия кредитования:

• Ежегодное начисление в размере 7% на собственные средства.
• Возможность снятия нужной суммы в банкоматах МБК или банков-партнеров.
• Использование льготного периода сроком до 55 дней. В течение этого периода процентная ставка составляет 0%.
• Ежегодная ставка — до 24%.
• Максимальный кредитный лимит – до 800 тысяч рублей.
• Минимальный платеж по процентам составляет 5% в месяц от суммы и начисленные проценты.

Обратите внимание! Зная, какие у МКБ партнеры, банкоматы найти будет достаточно просто. Кроме мест с высокой проходимостью людей, аппараты для получения наличных гарантированно устанавливаются возле отделений банка. Обнаружив офис партнерской кредитной организации, можно легко получить нужное количество денег совершенно без комиссии.

Преимущества банкоматов

Банкомат – удобный электронный помощник 21 века. При его «поддержке» можно осуществить множество операций по услугам, а также получить наличные. Все манипуляции доступны только при наличии карты.

Банки партнеры МКБ с помощью своих банкоматов позволяют:

• внести коммунальные платежи
• оплатить налоги
• штрафы
• кредиты
• перевести деньги
• положить средства на мобильный
• в общей сложности некоторые банки и их банкоматы могут предоставить до 1000 разных услуг

Банкомат – целый электронный комплекс, который запрограммирован на выдачу денег с карт и оплату прочих услуг и даже на составление чеков по операциям.

Само устройство – своеобразный компьютер, который совмещен с сейфом, то есть 2 хранилища сразу – для информации и для денежных средств. Все операции с устройством происходят в режиме «онлайн», а данные по ним передаются в банк.

Электронное устройство очень удобно для оплаты услуг и работы с ним, так как вся последовательность операций представлена в диалоговом окне на мониторе банкомата, он как бы ставит вопросы, а клиент на них отвечает, нажимая кнопки.

Обычно терминалы работают на языке страны-пользователя, но иногда есть + 1-2 языка (международных). Главный плюс банкоматов – их размещение. Их монтируют как в отделении банков, так и на улице, где они работают круглосуточно. Получить свои деньги по карте можно в любое удобное время дня и ночи, так как банкоматы распространены повсеместно.

Банкомат нельзя взломать и украсть, он надежно защищен от этого. Даже если на вас напали при снятии наличных, то достаточно ввести свой пароль в обратном порядке и сигнал поступит в отделение полиции.

Банки партнеры МКБ и их банкоматы – это многофункциональное устройство, если он обслуживает вашу карту, то на нем есть ее наклейка-логотип. При помощи терминала можно не только снять деньги, но и посмотреть баланс, выяснить остаток долга по кредиту, получить чек, оплатить кредит. Если найти терминал с устройством для купюр, то можно положить средства на карту.

ВНИМАНИЕ!

Если вы хотите воспользоваться терминалом банков партнеров МКБ банка для оплаты кредита, то вам необходимо знать свои реквизиты и

реквизиты МКБ

, где у вас оформлен кредит.

Некоторые банки партнеры МКБ без комиссии обслуживают клиентов банка, но далеко не по всем услугам и далеко не все. Точную информацию можно получить по телефону Московского Кредитного банка.

Почему банки устанавливают комиссию

Комиссию банк берет за пользование услугами, которые он предоставляет. % от «сделок» везде разный. Один банк не берет комиссию за «услугу Х», а другой берет. Выбирая терминал, нужно ознакомиться с его «тарифами».

Читайте такжеОбзор карты Мудрость от МКБ для пенсионеров

Почему банки партнеры МКБ устанавливают комиссию? Почему вообще банки устанавливают комиссию?

Причины следующие:

• владельцам терминалов необходимо окупать потраченные средства на содержание устройства, его стоимость, деньги за аренду помещения и прочее
• получение прибыли – самая естественная причина, по принципу которой работают все организации

В некоторых случаях комиссия не взимается за некоторые услуги, чтобы расположить к себе клиентов и завоевать их доверие. Однако при снятии с банкомата МКБ денег с кредитной карты комиссия есть, тоже делают и банки партнеры МКБ.

Размер комиссии зависит от суммы, которую предполагается снять и от статуса клиента + ряда других причин. В любом случае на экране появится предупреждение о размере комиссии.

Почему банки расширяют сеть терминалов

Получение наличных через банкомат с карты хоть через банки партнеры МКБ банка, хоть через банкоматы МКБ – популярный способ обзавестись наличными. А популярен он в силу того, что снять деньги можно со своего счета можно только двумя способами: либо в отделение банка, либо через банкомат или терминал. Все!

Естественно, что никому не хочется стоять в очередях в отделение банка, поэтому абсолютное большинство пользуется банкоматами Московского Кредитного банка или банкоматами банков партнеров МКБ.

Понимая это, кредитные организации пытаются расширить распространенность банкоматов по всей стране. Кроме того эксплуатация банкоматов – это выгодно для банка, это куда выгоднее чем открывать отделения, платить аренду и зарплату многочисленным сотрудникам. Поставил банкомат – он работает, приносит деньги от комиссий и каши не просит.

Основные причины расширения сети собственных банкоматов и причины использования банкоматов банков партнеров МКБ банка:

• снятие наличных в банкомате – это второй из двух способов получить наличные деньги с карты (первый – в отделение банка), в силу популярности этого способа банки пытаются его монетизировать по-полной
• банкомат предлагает массу других полезных опций (оплата услуг ЖКХ, штрафов, осуществление или получение переводов, снятие наличных с карт, в том числе и с карт других банков, погашение кредитов, пополнение счетов и прочее)
• снятие наличных с кредитной карты через банкоматы – особый жирный кусок для банка, обычно за эту операцию банк взимает повышенную комиссию, на которой он и живет (некоторые банки вообще запрещают снимать наличные с кредитных карт под надуманными предлогами)
• исключительно коммерческий интерес – это бизнес, за эти услуги банк получает деньги, услуги очень выгодны для банка, а дополнительных сотрудников, растрат банку не требуется за содержание банкомата (кроме стоимости самого банкомата и аренды 1кв м коммерческой площади)
• каждый банкомат стоит денег, если их ставить сразу 100-200, нужны дополнительные значительные обороты, денег всегда не хватает, а расширяться хочется всегда, выход есть – привлечение банков партнеров МКБ, с которыми вырученные деньги делятся с учетом совместных договоренностей

Читайте такжеОбзор официального сайта МКБ банка

Как получить наличные через банкомат

Россия полностью перешла на карточную систему, даже пенсионеры давно внедрились в нее и начали изучение. В получении наличных с карты через банкомат МКБ или банка партнера МКБ (и там и там снятие будет без комиссии) нет ничего сложного. Если вы только начинаете осваивать эту «технику», то необходимо изучить инструкцию. Узнайте, где находится терминал, захватите карту и ПИН-код.

Ход действий следующий:

• необходимо вставить карту в аппарат
• вверху должна быть лицевая сторона
• карты с чипом вносят чипом вперед, а если на карточке магнитная полоса, то она должна оказаться в устройстве внизу справа
• платежный логотип карты (например, Виза) должен быть ближе к вам, так тоже можно сориентироваться
• правильно помогут вставить карту в приемное устройство картинки на экране
• если все выполнено верно, то карта «затягивается» в устройство
• если карта размещена неверно, то она вернется обратно и можно будет повторить процесс
• на экране появится предложение ввести ПИН-код
• введите его при помощи клавиатуры
• нажмите «Ввод»
• неправильно набранный символ можно отменить с помощью клавиши «Сброс»
• на экране код карты виден как звездочки, не пугайтесь, все верно и при правильном введении откроется внутреннее меню терминала
• если код неверный, то на экране появится извещение
• выберите нужную операцию в открывшемся меню на экране
• если интересует снятие денег, то необходимо нажать «Выдача наличных» и набрать на клавиатуре сумму, которая нужна или выбрать на экране другой из предложенных вариантов
• далее возникнет вопрос о печати чека, лучше ответить «Да» и посмотреть баланс по чеку и проконтролировать правильность операции

Самое выгодное решение – снятие денег в устройстве организации, которая выпустила карту, так как почти всегда доп. комиссий нет. Исключение одно – карты, где есть кредит (установлен лимит). У многих кредитных организаций есть договоренности о беспроцентном использовании терминалов, у МКБ тоже есть такие договоренности с банками партнерами Московского Кредитного банка.

ВНИМАНИЕ!

Лимит снятия денег у банкоматов тоже есть. У МКБ банкоматов за одну операцию в 2017 году можно снять без комиссии

55 000 рублей

. В банках партнерах МКБ этот лимит может быть отличный. Эту информацию нужно уточнять в их колл-центрах.

Понравилось – расскажи друзьям!

Оцени статью!

Список банков партнеров МКБ банка

голос[ов]

Еще по теме:

1. Контактные телефоны Московского Кредитного Банка
2. Как выглядит справка по форме МКБ банка
3. Реквизиты Московского Кредитного банка, БИК и ИНН

Объединенная банкоматная сеть ATLAS

В дополнение к таблице можно сказать, что, к примеру, «Уралсиб» убрал комиссию за выдачу наличных денег по дебетовым картам в любых банкоматах РФ (т.е. теперь это происходит бесплатно), если сумма выше трех тысяч рублей, а при сумме меньше трех тысяч комиссия составляет всего 49 рублей. Такие программы существуют во многих банках.

Банк УРАЛСИБ ввел терминалы банков-партнеров в объединенную сеть банкоматов Atlas, что значительно облегчает поиск нужного. В сети Atlas можно снять наличные в банкомате партнера без комиссии (или с минимальной комиссией). Полный список банков-партнеров:

• УРАЛСИБ.
• АКИБАНК.
• Акрополь.
• Алма-Банк.
• Банк Инноваций и Развития.
• Банк Казани.
• Банк Кремлевский.
• ВостСибтранскомбанк.
• Геобанк.
• ДОМ-БАНК.
• ЕВРОАЛЬЯНС.
• Заречье.
• ИВАНОВО.
• ИК Банк.
• Кредитинвест.
• Кузнецкий мост.
• Мегаполис.
• Нальчик.
• Невский банк.
• ОРБАНК.
• ОРЕНБУРГ.
• Первомайский.
• Плюс-Банк.
• Прайм Финанс.
• РАДИОТЕХБАНК.
• Росавтобанк.
• РУНА-БАНК.
• РУСЬ.
• Трансстройбанк.
• ЭКСИ-БАНК.
• Эксперт Банк.
• ЮГ-Инвестбанк.

Важно! Информация в статье актуальна на август 2018 г. Если вы нашли ошибку или изменения в списке, сообщите об этом, в комментариях. Мы оперативно обновим информацию.

Банки партнеры

На текущий момент у банка есть партнеры среди иных российских коммерческих банков, к ним относится:

• Россельхозбанк;
• Райффайзенбанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• ПИР банк;
• Балтинвестбанк.

Актуальный список партнеров вы всегда сможете найти на официальном сайте кредитной организации, ведь по тем или иным обстоятельствам список корректируется время от времени.

Что касается комиссионных сборов, то вопрос также строго индивидуален. Действительно, банки-партнеры Росгосстрах банка без комиссии, или, по крайней мере, с минимальными финансовыми потерями предоставляют возможность получать наличные. Но прежде чем снимать деньги со своего пластика обязательно ознакомьтесь с тарифами на обслуживание.

Обратите внимание, если вы являетесь клиентом одного из вышеперечисленных банков, то вы также можете пользоваться банкоматами Россельхозбанка без комиссии.

Таким образом, если подвести итог, то снять деньги с карточки без финансовых потерь можно не во всех случаях. В первую очередь комиссионный сбор будет напрямую зависеть от типа вашей карточки и установленных банком тарифов на обслуживание. Если Росгосстрах Банк не взимает плату за обналичивание средств, то вы можете пользоваться без комиссии его устройствами самообслуживания или его партнеров.

Банки-партнёры Московского кредитного банка, список

Можно начать с того, что есть два варианта снять деньги без комиссии с банковской карточки этой организации:

1. Обналичить их в банкоматах банков-партнеров,

2. Обналичить их в банкоматах, входящих в Объединенную расчетную систему (ОРС),

Первый вариант будет осуществить легче, зная список этих партнеров. Официальный сайт Московского кредитного банка называет следующие банки-партнёры, в банкоматах которых можно снять деньги без комиссии:

— Альфа-Банк

— Райффайзенбанк

— ЮниКредит Банк

— Росгосстрах Банк.

Второй вариант возможен в случае, если на банкомате, в котором вы собираетесь снять деньги с карты Московского кредитного банка, нанесен следующий логотип:

В этом случае также снятие будет беспроцентным, но стоит учитывать, что распространяется это только на дебетовые карты. С кредитными все немного сложнее — на одну операцию, в пределах от 4 500 до 15 000 рублей (у каждого банка свои условия, с которыми можно ознакомиться, прочитав документацию в карте) устанавливается обязательный сбор в размере 15 рублей. При превышении установленной суммы для единовременного снятия, размер сбора может увеличиваться, но обычно не существенно. Однако, для сумм, превышающих 100 000 рублей, процент за обналичивание может достигать от 2 до 7 процентов. Внимательно читайте условия кредитного договора, идущего вместе с кредитной картой.

Партнеры ПАО «МКБ»

Московский Кредитный Банк имеет несколько банков-партнеров, с которыми работает по различным партнерским программам и на разных условиях.

Ими являются:

• Райффайзенбанк,
• Альфа банк,
• Юникредит банк,
• Росгосстрах Банк.

Для каждого банка разработана своя партнерская программа, которая отличается условиями, перечнем предоставляемых банковских услуг, тарифам. Это может быть связано с типом карты (дебетовая или кредитная), суммы осуществляемой операции и зависит от прочих условий.

Содержание:

• Активация карты
• Проверка баланса
• Пополнение карты
• Блокировка карты
• Увеличение лимита карты

Росгосстрах Банк – это универсальное коммерческое учреждение, обслуживающее свыше миллиона частных лиц в двухстах сорока с лишним отделениях, располагающихся во всех федеральных округах России. Росгосстрах Банк предлагает своим клиентам широкий выбор кредитных БПК MasterCard и Visa, имеющих льготный период кредитования. Ниже приводятся ответы на распространенные вопросы, касающиеся использования карт Росгосстрах Банка.

Активация карты

Активация БПК происходит автоматически после получения ее в отделении Росгосстрах Банка. Совершения каких-либо дополнительных манипуляций для активации карты не требуется. При получении карты клиенту выдается PIN-код (при желании код можно изменить в банкомате, заплатив за его изменение пятьдесят рублей).

Как проверить баланс карты

Остаток счета проверяется следующими способами:

• В Контакт-центре Росгосстрах Банка;
• В отделении Росгосстрах Банка;
• В банкомате;
• В «Частном клиенте» (интернет-банк)Услуга может быть подключена бесплатно на сайте (самостоятельно) либо в отделении банка. Для получения доступа к интернет-банкингу, необходим действующий счет/карты, актуальный телефонный номер, а также знание кодового слова к карте (это нужно, чтобы разблокировать доступ к системе).Информация относительно остатка на счету предоставляться будет на главной странице веб-сервиса. Также «Частный клиент» позволяет формировать выписки по пластиковым картам за определенный период времени.
• При помощи смс-информированияУслуга подключается после звонка в Контакт-центр либо заполнения в отделении банка соответствующего заявления. За смс-информирование взимается абонентская плата (до пятидесяти рублей, зависит от тарифа).На ваш телефонный номер будут поступать смс-сообщения с информацией о сроке очередного платежа, об операциях по карте, акциях банка, новостях и пр.

Как пополнить кредитную карту

Процесс погашения кредита по БПК можно быть осуществлен несколькими способами:

• В кассе банкаВы можете внести средства в операционных кассах, имеющихся в двухстах с лишним отделениях Росгосстрах Банка. Для осуществления платежа необходимо обратиться к операционисту, имея при себе паспорт. Третье лицо также имеет возможность пополнить счет (клиент при внесении средств на валютный счет должен при себе иметь заверенную доверенность).
• Посредством «Частного клиента»Сервис удаленного управления счетом позволяет в любой момент осуществлять перевод (при необходимости – с конвертацией средств), направленный на погашение долга. Клиент может активировать функцию регулярного совершения платежей, в этом случае системой будут осуществляться регулярные переводы средств согласно установленному графику.
• В тех банкоматах банков-партнеров, в которых имеется функция приема наличныхКарточный счет может быть пополнен в терминалах партнерской сети. В нее входят финансовые учреждения «Татфондбанк», «Уралсиб», «МКБ», « Мастер-Банк». Комиссия составляет 0,25 процентов от вносимой суммы.
• В банкоматах сети OPCВы можете внести на карточный счет средства в банкоматах банков-участников OPC. Комиссия – пол процента от вносимой суммы.
• При помощи перевода из другого банкаЧтобы совершить платеж, нужно обратиться в отделение какого-либо стороннего банка, где необходимо будет заполнить заявление на осуществление данного платежа. Деньги зачисляются за 3-5 дней, комиссию каждое учреждение устанавливает самостоятельно.
• При помощи Почты РоссииТоже нужен будет номер счета, а также реквизиты банка.
• При помощи платежных систем ФСГ «Город», CyberPlat, QIWIКредит может быть погашен в сети терминалов QIWI либо при помощи сервиса «QIWI-кошелек» (предоставляется на сайте системы). Указывается номер счета/карты и ФИО. Можно перечислить не больше пятнадцати тысяч рублей, период зачисления – три рабочих дня. Комиссия – полтора процента (минимально – пятьдесят рублей).
• При использовании для внесения средств терминала системы CyberPlat необходимо указывать номер счета/карты и ФИО. Разрешается перечислять не больше 15 тысяч рублей, зачисление происходит за три рабочих дня. Комиссия составляет один процент (минимально – тридцать рублей).Деньги можно перечислять через кассы и терминалы партнеров ФСГ «Город» (в устройствах самообслуживания – не больше 15 тысяч рублей). Большая сумма может быть внесена в кассах партнеров при предъявлении паспорта.
• С помощью сервиса «Золотая Корона»Счет может быть пополнен в 2300 салонах МТС, располагающихся в семидесяти восьми регионах страны. При этом указывается номер счета/карты, ФИО, паспортные данные. Комиссия – 1 процент, зачисление осуществляется за три рабочих дня.
• Через бухгалтерию своего предприятия

Как заблокировать карту

При краже/потере карты ее немедленно следует заблокировать, позвонив по телефону Контакт-центра +7495 925 8060 или 8800 700 4040.

Увеличение лимита

Обратившись в офис кредитного учреждения, необходимо написать соответствующее заявление.

Похожих статей нет.

Оформление

Оформить одну из кредитных карт Росгосстрахбанка можно в режиме онлайн-заявки (предварительная заявка на выбранную кредитную линию через интернет) или посетив офис лично. При этом клиент обязан соблюдать такие требования:

• возраст от 21 года и до 62 лет на момент подачи заявления;
• российское гражданство;
• постоянная регистрация в одном из городов присутствия банка.

Из документов потребуется российский паспорт. Для клиентов-сотрудников компаний группы РГС справка о доходах необязательна, кредитный лимит будет устанавливаться для этой категории заемщиков исходя из уровня заработной платы.

В остальных случаях размер лимита будет зависеть и от качества кредитной истории, и от уровня дохода. Как правило, первоначально устанавливается лимит в пределах 30–50 тысяч, постепенно он может быть увеличен до максимальных 300 тысяч рублей.

В качестве подтверждения дохода клиент предъявляет:

• копия трудовой книжки;
• справка по форме банка либо 2-НДФЛ с указанием доходов за последние полгода;
• справка, подтверждающая официальную занятость и так далее.

Оформляются как именные, так и неперсонифицированные карты. Неименные карты обычно выдаются моментально, лимит установлен, после получения необходимо произвести активацию кредитки.

Тарификация

Росгосстрахбанк устанавливает по основной кредитной карте клиента такие тарифы:

• •    проценты за пользование средствами составляют 0% в течение 50-дневного грейс-периода и до 34,5% в год в остальное время;
• •    лимит возобновляемый, предельно 300 тысяч рублей;
• •    погашение ежемесячное по условиям договора, минимальный платеж на уровне 10% от задолженности и более, при неуплате ежедневная пеня составит 0,054% от размера платежа;
• •    досрочное погашение – без штрафа и комиссии в любой день;
• •    по картам предлагаются действующие дисконтные программы: в торговых точках партнеров РГС-Банка держатель кредитки может получить скидки.

Пользоваться картой можно в пределах лимита, установленного при открытии, а также пополнять ее собственными средствами. На остаток даже собственных денег не начисляется проценты, однако при снятии средств существует разделение – собственные средства можно обналичить без комиссии, в то время как заемные – с комиссией.

Перед тем как закрыть (или отказаться) кредитную карту от Росгосстрахбанка, необходимо полностью погасить счет: внести весь объем задолженности, а также комиссии за обслуживание, пени и штрафные платежи.

Пополнение

Внесение средств на карту или в счет долга, или собственных для хранения на счете можно осуществить несколькими способами:

1. Перевод с карты РГС или другого банка. При этом взимается комиссия 1,5% от суммы, перевод средств занимает до трех дней, необходимы полные реквизиты банка.
2. В кассе любого подразделения банка также можно пополнить кредитку наличными без комиссии.
3. Через интернет («личный кабинет») можно сделать безналичный перевод с дебетовой карты заемщика с комиссией.
4. Кроме того, доступны для пополнения кредиток сервисы QIWI, CyberPlat, терминалы, мобильное приложение или веб-банкинг.
5. Взносы на кредитки принимают также в салонах связи, таких как «МТС», «Евросеть» и других. Первый раз необходимо предъявить паспорт и номер картсчета, повторно – только номер телефона клиента.

Перевод может быть мгновенным, а может занять до трех рабочих дней. Это необходимо учитывать в случае использования грейс-периода по кредитной карте Росгосстрахбанка, чтобы не считать себя обманутым (многие отзывы об этом и говорят) при начислении процентов, если платеж не поступит вовремя.

В остальном карты универсальны – позволяют оплачивать покупки в реальных торговых точках и в Сети, делать переводы между картами и на банковские счета, оплачивать комуслуги и совершать регулярные платежи (штрафы, налоги), некоторые из них – без комиссии.

Услуги для юридических лиц

Для корпоративных клиентов банк предоставляет комплексное обслуживание счетов, открытых в российских рублях и в иностранной валюте. Также банк предоставляет срочное исполнение платежей, зачисление средств на счет клиента в день поступления их в банк, валютные переводы, обслуживание компаний с разветвленной сетью подразделений и многое другое. Имеются несколько тарифных пакетов РКО, чтобы организация могла подобрать для себя наиболее удобный вариант.

С банком можно заключить договор на зарплатное обслуживание, при котором в день зарплаты со счета организации списывается единая сумма выплат, а далее зарплата распределяется работникам в соответствии с зарплатной ведомостью самим банком. Это не только сэкономит временные затраты сотрудников бухгалтерии предприятия, но и уберет издержки и риски, связанные с инкассацией наличных средств. Сотрудники, имеющие зарплатную карту, используют ее бесплатно, а снять наличные без комиссии можно в банкоматах банка и банков-партнеров. Также зарплатные клиенты имеют льготные тарифы на розничные продукты банка.

Если у организации имеются временно свободные средства, то их можно разместить в депозиты и векселя банка на различные сроки, заставив их приносить дополнительный доход.

Предлагает Росгосстрах интернет-банк для юридических лиц на платформе «ДБО BS-Client».

Этой платформой пользуются многие банки ввиду ее практичности и универсальности. С помощью личного кабинета можно в режиме онлайн отслеживать ситуацию по счетам организации, формировать выписки, экспортировать документы для бухгалтерских программ и импортировать из них информацию в личный кабинет, создавать платежные поручения, обмениваться с банком документами, проводить конвертации и многое другое.

Несмотря на столь внушительный функционал, начать работу с интернет-банком легко, во многом благодаря интуитивно понятному интерфейсу и логичности расположения блоков с информацией.

К особенностям стоит отнести то, что интернет-банк совместим только с браузером Internet Explorer, а также он не имеет мобильного приложения для смартфонов и планшетов.

Что касается защиты информации и конфиденциальных данных, в нем присутствуют все необходимые для этого средства: многофакторная аутентификация, подтверждение действий с помощью одноразовых паролей, дополнительное шифрование ключей ЭЦП с помощью специального устройства — usb-токена.

Это устройство, внешне очень похожее на флэш-карту, является мини-компьютером, обеспечивающим хранение нескольких ключей ЭЦП.

Услуги для физических лиц

Для частных клиентов имеется полный спектр розничных продуктов: счета, депозиты, банковские карты, кредитование, страхование и так далее.

Предлагает Росгосстрах Банк вклады с различными условиями, сроками и вариантами выплаты процентов, при этом предлагаемых программ большой выбор, а процентные ставки выгодно отличаются от большинства конкурентов.

Кредит предоставляется не только на любые цели (потребительский), но под залог недвижимости, и целевой кредит — ипотеку.

Для частных клиентов личный кабинет Росгосстрах Банк разработал на собственной платформе.

Имеется как web-версия, так и мобильное приложение для платформ iOS и Android. С помощью личного кабинета пользователь может самостоятельно управлять своими финансами в режиме онлайн из любой точки мира, где есть доступ в интернет.

Сегодня портал «24Direktor.ru» рассмотрел для вас продукты и услуги банка, который является одним из самых надежных на территории РФ, которым пользуются более двух миллионов частных клиентов и более двадцати тысяч корпоративных. Надеемся, что данная статья помогла вам определиться с выбором банка, который станет финансовым партнером для вашего бизнеса.

Автор — редакция портала

Необходимые условия для снятия денег с карты Росгосстрах Банка без комиссии

Росгосстрах Банк взимает комиссионные сборы различного объема, в зависимости от тарифа карты, которой пользуется клиент. К примеру, если пользователь является держателем карты тарифного плана «Кредитный», то он может взимать собственные внесенные на счет средства без какой-либо комиссии, однако для собственно кредитного лимита эта опция недоступна.

Иная ситуация с зарплатной карточкой: если держатель снимает наличные непосредственно в банкоматах, принадлежащих Росгосстраху, то сбор дополнительных средств не производится. Однако для снятия наличных в пунктах выдачи сторонних финансовых организаций действует комиссионный сбор.

Для расчетных карточек бескомиссионное обналичивание финансов произвести невозможно, однако в точках самообслуживания Росгосстраха действует тариф 0,5%, что позволяет с минимальными затратами получить наличные средства.

Следует учитывать, что указанные комиссионные сборы для банкоматов сторонних организаций (в том числе банков-партнеров) указаны только со стороны Росгосстраха, т.е., поверх этой суммы могут дополнительно начисляться сборы от самого банка-владельца устройства. Кроме того, средства без комиссии можно снимать только в пределах определенных лимитов, речь о которых пойдет ниже.

Где можно снять средства

Банкоматы Российского Государственного Страхового банка широко распространены практически во всех регионах нашей страны. Они есть в отделениях банка, торговых центрах и т.д. В Москве количество точек самообслуживания на сегодняшний день насчитывает 464, включая отдаленные районы города. В Санкт-Петербурге их значительно меньше – всего 26, однако сеть точек клиентского самообслуживания постоянно растет и расширяется.

Читайте также  Пополнение карты ВТБ: удобные способы

Всего в России расположено 1 782 подразделения в 8 федеральных округах. Это значит, что практически в любом населенном пункте можно найти банкомат эмитента, чтобы пользоваться финансовыми услугами с максимальной выгодой, не переплачивая сторонним организациям.

Кроме того, у Росгосстрах Банка имеется сеть партнеров, которые позволяют снимать средства в банкомате по льготным условиям – с минимальным размером комиссии.

Партнеры Росгосстрах Банка в России:

• АК Барс;
• Альфа-банк;
• ВТБ24;
• Газпромбанк;
• Райффайзенбанк;
• Россельхозбанк;
• БайкалИнвестБанк;
• ПИР Банк;
• СКА Банк.

Ознакомиться с размером комиссии у конкретного партнера можно на сайте финансовой организации.

Ограничения и лимиты

Ограничения для съема средств зависят от тарифного плана банковской карты, которая находится в распоряжении у держателя.

• Тариф «Кредитный». Несмотря на возможность снимать собственные внесенные средства без комиссии, на обналичивание кредитных средств действует тариф – 5,99%. Для банкоматов сторонних операций процент за снятие такой же, но с минимальной суммой в 250 рублей. Дневной лимит для карт этого тарифа составляет 100 000 руб., месячный – 300 000 руб.
• Тариф «Зарплатный». В собственных банкоматах комиссия не взимается, но в сторонних организациях за снятие денег придется заплатить 1,5% от суммы, не менее 150 рублей. В день можно снимать суммы в пределах 200 000 руб., в месяц – до 500 000 руб.
• Тариф «Расчетный». Минимальная комиссия действует только для точек банка-эмитента. В других банках стоимость операции составит 1,5%, но не менее 150 рублей. За день можно снять до 50 000 руб., в месяц – 200 000 руб.

Важно! Таким образом, выгоднее всего пользоваться устройствами самообслуживания Росгосстрах Банка или, на крайний случай, партнерских организаций. Кроме того, для снятия наличных выгодны не все тарифы карт – гораздо удобнее расплачиваться ими непосредственно в терминалах касс и получать кэшбэк с покупок, не затрачивая при этом дополнительных средств.

Какие могут возникнуть трудности

Наибольшие трудности с обналичиванием счета возникают у держателей кредитных карт. Кредитный тариф не предназначен для обналичивания денег, поэтому на эту операцию начисляются большие проценты, не выгодные для большинства клиентов.

Читайте также  Варианты перевода денег с карты Уралсиб на карту Уралсиб

Кроме того, в некоторых населенных пунктах может располагаться недостаточно банкоматов Российского Государственного Страхового Банка, в связи с чем, образуются очереди, и в них просто-напросто не хватает купюр для выдачи. Поэтому по карте гораздо удобнее производить безналичный расчет, а в случае крайней необходимости – воспользоваться банкоматом банка-партнера.

Основные преимущества карты

• Дается 5% кэшбэка деньгами (не баллами) на все продуктовые магазины и супермаркеты с MCC-кодом 5411 (Ашан, Пятерочка, «Перекресток», «Пятёрочка»,  «METRO», «Дикси», «Атак», «Магнит», «Дикси», «Billa», и т.п.), и необязательно покупать в них именно продукты, кэшбэк все равно будет. А также годятся другие коды, которые встречаются очень редко: МСС 5422 — мясо, МСС 5441 – кондитерские, МСС 5451 — молочные продукты, MCC 5462 – булочные, МСС 5499 — рынки, продажа полуфабрикатов, фирменных блюд, продажа с помощью торговых автоматов, МСС 5993 — табачные магазины. На покупки в остальных категориях платят стандартные для большинства карт 1% кэшбэка. Но есть ограничение — 1000 р/месяц на повышенные категории кэшбэка, т.е. получить кашу можно с покупки продуктов на 20000 р., не более того.
• На остаток по карте начисляется 5% годовых — это важно, т.к. на карте придется постоянно хранить суммы более 20000 руб, см. ниже.
• Первые 3 месяца СМС об операциях бесплатны (затем 50 рублей/месяц). Можно позвонить в банк и отключить их.
• Карта выдается за 15 минут в день обращения, неименная.

Ограничения и недостатки

• Чтобы кэшбэк начисляли как написано выше, на карте должен находиться среднемесячный остаток 20000 рублей или более. Это не очень удобно, но в качестве утешения на остаток банк начисляет 5% годовых.

• На покупки менее 100 рублей кэшбэк не начисляется.
• Карта платная, категории Gold, стоит 500 рублей в год.
• Есть список исключений в MCC-кодах, по которым кэшбэк не начисляется: 4814, 4829, 4900, 5300, 5816, 6538, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402 (но исключения есть у всех карт, и здесь список не очень длинный)
• С карты можно стягивать деньги на другие карты. «Отличная карта» РГС Банка является бесплатным донором, т.е. с неё можно бесплатно «стягивать» денежные средства на карточки других банков, чьи сервисы позволяют таким образом пополнять свои карты без комиссии (Кукуруза, Тинькофф, Открытие и др.).
• Снятие наличных без комиссии возможно только в банкоматах РГС, и только до 50000 р./месяц. Далее — комиссия 1.5% (мин. 150р), как и просто за снятие в «чужих» банкоматах. Впрочем, «Отличная карта» явно не для этого, вывод средств может понадобится всего один раз — перед закрытием карты (например, когда «испортятся» тарифы).
• Бесплатного или дешевого межбанка — нет.
• Пополнение карты наличными возможно только в отделениях банка и в крайне немногочисленных банкоматах с функцией приема наличных. Поэтому основной способ пополнения — бесплатный межбанк из другого банка (Тинькофф, КЕБ, Рокетбанк и др.)

Банкоматов и отделений мало. На сайте банка написано

«РОСГОССТРАХ БАНК обладает обширнойсетью банковских отделений среди российских банков»

Это, конечно, наглая ложь, банкоматов очень мало, всего 9 на всю Москву  и еще 1 в Зеленограде, что ясно из той же страницы:

Впрочем, банкоматы мне пока ни разу не понадобились.

Активы/пассивы

Доли основы активов распределились так:

• 49% – кредитный портфель;
• 30% – портфель ценных бумаг;
• 14% – привлеченные МКБ;
• 4% – средства в банках;
• 5% – высоколиквидные активы.

Пассивы представлены:

• на 36% – депозитами физлиц;
• на 33% – остатками и депозитами на счетах корпоративных клиентов;
• на 15% – собственными средствами банка;
• на 6% – привлеченными МБК.

Внутримесячные обороты по клиентским счетам составляют от 180 до 260 млрд. рублей.

На рынке межбанковских кредитов «Росгосстрах Банк» чаще выступает в роли нетто-кредитора.

как снимать деньги с карты без комиссии

Если снимать деньги с карты в чужом банкомате, то можно потерять существенную сумму. Вот какие комиссии за снятие наличных с дебетовых карт берут крупнейшие банки:

• Сбербанк — 1%, но не меньше 100 рублей;
• ВТБ — 1%, но не меньше 300 рублей;
• Открытие — 1,5%, но не меньше 250 рублей;
• Промсвязьбанк — 1%, но не менее 299 рублей;
• Русский Стандарт — 2%, но не меньше 100 рублей;
• Тинькофф банк — 90 рублей (при сумме до 3000 рублей).  

Чтобы избежать лишних трат, следуйте нашим советам.

1. Снимайте деньги только в банкомате своего банка

Очевидный совет. Вам не придётся платить комиссию при снятии денег с дебетовой карты, если вы воспользуетесь банкоматом банка, который эту карту выпустил.   

Некоторые банки устанавливают лимиты снятия денег в день или за месяц. Обычно чем выше статус карты, тем больше лимит на снятие в банкоматах. Если превысить этот лимит, то может браться комиссия.  

Лимиты на снятие наличных в 15 крупнейших розничных банках

2. Снимайте деньги в банкоматах партнёров

Крупные сети банков дружат друг с другом, позволяя клиентам снимать наличные с дебетовых карт по тарифам своего банка. Например, владельцы карт Промсвязьбанка могут снимать наличные в банкоматах Альфа-банка, Россельхозбанка, банка «Возрождение» и Бинбанка.

Узнать о ближайшем банкомате банка-партнёра можно на сайте вашего банка, в приложении банка или по телефону колл-центра.

3. Делайте бесплатный банковский перевод

Некоторые магазины всё ещё работают с наличными деньгами и не принимают к оплате банковские карты. Часто у них есть банковская карта, и они предлагают в качестве оплаты сделать перевод с карты на карту. В большинстве банков перевод между картами внутри банка бесплатный, а у некоторых комиссия не берётся и при переводе денег в другой банк.

Помните, что когда вы делаете такой перевод, продавец обязан сделать кассовый чек. Если он его не сделал, то это может быть попыткой ухода от налогов.  

4. Оформите бесплатную карту крупного банка

Возможно, что у вас карта небольшого банка. Она может быть выгодной или зарплатной, но у банка — всего один банкомат на город. В таком случае заведите себе бесплатную карту банка, у которого много банкоматов поблизости. Переложите туда какую-то часть денег и снимайте наличные, когда возникнет необходимость.   

5. Снимайте деньги в кассе банка

Допустим, вам нужна крупная сумма денег, которую банкомат не выдаёт. Тогда можно обратиться в кассу банка и получить деньги там.

В некоторых случаях и при снятии денег через кассу тоже берётся комиссия. Её можно обойти. Для этого в интернет-банке переведите деньги на счёт вклада «до востребования». Потом снимайте эти деньги через кассу.

Если у вас кредитная карта, то в большинстве случаев вам придётся заплатить комиссию за снятие наличных. Даже если будете снимать деньги в банкомате своего банка.   

www.sravni.ru

Какие банки работают с Android Pay

• Сбербанк
• Альфа-банка
• МТС Банк
• Райффайзенбанка
• ВТБ 24
• Тинькофф банка
• Рокетбанк
• Русский стандарт
• Бинбанк
• Промсвязьбанк
• Открытие
• Россельхозбанк
• Точка
• АК Барс
• Яндекс.Деньги

По мере приближения официального старта Андроид Пей в России все больше финансовых организаций заявляло о своей дальнейшей работе с сервисом, ведь разговоры о том, что за бесконтактными платежами будущее, звучат все чаще. Это небезосновательно, поскольку так удобно не думать каждый раз в магазине о том, не забыт ли дома кошелек. Кроме того, безопасность сделок, проведенных таким способом, действительно очень высока.