Какой рейтинг надежности Почта Банка в 2019 году

Рейтинг банков на 2019 год уже составлен главным финансовым регулятором России, Центробанком. Основная задача ЦБ заключается в проверке банков и других кредитно-финансовых организаций на факт их надежности, учитывая массу показателей.

Рейтинг банков по надежности на 2019 год останется без Алтай Бизнес Банка и Стар Альянс, которые в 2018 потеряли свои лицензии. Теперь у вкладчиков могут возникнуть некоторые проблемы и длительные разбирательства. Чтобы избежать этого, очень важно регулярно контролировать рейтинг надежности банков России в 2019 году.

Почта Банк достаточно быстро достиг широкой популярности на территории городов РФ. Главной специализацией данной организации в настоящее время является предоставление широкого спектра выгодных услуг разным категориям населения, потому Почта Банк рейтинг надежности в 2019 году имеет достаточно высокий. На выбор представлен большой портфель уникальных по ставкам и условиям кредитных программ и выгодных депозитных взносам. Сотрудничая с учреждением, можно быть уверенными в его надежности и сохранности вложенных накоплений.

Надежен ли Почта Банк?

О надежности организации судить можно по росту его популярности, по особенностям его образования. Организация была образована на базе таких известных финансовых учреждений, как ЛетоБанк и ВТБ 24. Своим многочисленным клиентам предлагаются особые виды услуг:

1. Кредитные, а также дебетовые карты.
2. Вклады.
3. Потребительское выгодное кредитование.
4. Займы на получение образования.
5. Накопительные счета для получающих пенсию.

На высоком уровне находится обслуживание клиентов. Многочисленные услуги по переводам и совершению платежей можно проводить через удобный интернет-банкинг.

Специалисты проанализировали надежность Почта Банка в 2019 году и статистику задействования популярных финансовых предложений, на основании чего было выделено два главных из них:

1. Заем наличными, выдаваемый по особой программе «Кредит наличными на любые цели». В рамках данного предложения клиент имеет возможность получить до одного млн под 12,9%.
2. Депозитный взнос «Капитальный». По данному предложению можно сделать выгодных вклад по депозиту до 1,5 млн рублей по 8%. Счет открывается на 181 день. Присутствует возможность его пополнения, а перечисление процентов осуществляется по окончанию общего срока займа.

Организация имеет свой сайт, систему комфортного интернет-банкинга, а также мобильное приложение и оптимальное СМС информирование. По причине достаточно широкой огласки и достаточно выгодным правилам сотрудничества учреждение достигло высокого уровня общей популярности и достаточно высокого уровня надежности.

Рейтинг надежности в 2019 году

Принимая во внимание общее количество выгодных предложений, выдвигаемые им условия, количество заемщиков и вкладчиков, можно максимально адекватно оценить уровень надежности организации, в виде коэффициентных показателей. Общий рейтинг Почта Банка по надежности по данным Центробанка на 2019 год выглядит так:

• Народный равен 20,7% из 100%;
• Финансовый показывает 69 место в РФ по активам нетто и 57 место по объему чистой прибыли.

Что касается кредитного рейтинга, то данной организации он пока не присвоен. Несмотря на это, количество кредитных предложений существует достаточно много, каждый клиент может подобрать для себя оптимальное решение.

Заключение

На основании данной информации, изучив многочисленные положительные отзывы, Почта Банк среди огромного количества банков России очень надежен и выгоден для большого количества пользователей. Это достаточно надежное учреждение, предлагающее выгодные условия для и комфортное обслуживание по депозитным и кредитным предложениям. Уже сейчас по всей России открыто примерно 100 отделений и столько же банкоматов. Это более чем достойный параметр для финансового учреждения, образованного два года назад.

No related posts.

Организация «Почта Банк» очень быстро достигла широчайшей популярности в России с момента своего появления в 2015 году. Тогда ПАО «Лето Банк» сменило название и при поддержке группы «ВТБ», а также Почты России, имеющих по 50% и 1 акции нового учреждения, стало ПАО «Почта Банк».

Основной специализацией учреждения сегодня является предоставление широчайшего спектра банковских услуг населению страны. Среди основных предложений организации следует отметить большой портфель кредитных программ, возможность открытия вкладов под достаточно выгодную процентную ставку, а также предоставление возможности оформления дебетовых и кредитных карт.

Банк, как и свойственно любому современному финансовому учреждению, имеет официальный веб-сайт, систему интернет-банкинга, мобильные приложения для популярных операционных систем, а также систему СМС-информирования. Благодаря широкой огласке и выгодным аспектам сотрудничества, к 2019 году учреждение достигло большой популярности и достойно того, чтобы поговорить о его рейтинге надежности.

Доступные предложения от «Почта Банк»

По состоянию на 2019 год организация «Почта Банк» предлагает своим клиентам следующие услуги:

• Вклады;
• Дебетовые карты;
• Кредитные карты;
• Потребительское кредитование;
• Кредиты на образование;
• Кредиты для пенсионеров;
• Услуги по осуществлению платежей и переводов через систему интернет-банкинга.

Кроме того, среди перечня финансовых услуг, предлагаемых клиентам, «Почта Банк» отмечается также и возможностью предоставления полноценной и актуальной информации о кредитной истории физического лица. Информация предоставляется клиентам всего в течение 15 минут, а стоимость услуги составляет всего 1000 рублей.

Наиболее востребованные и выгодные предложения «Почта Банка»

Проанализировав статистику использования финансовых предложений, которые учреждение делает своим клиентам, можно выделить два наиболее востребованных пакета услуг:

1. Кредит наличными средствами по программе «Кредит наличными на любые цели». Подразумевает возможность получения суммы в размере до 1 миллиона рублей под процентную ставку от 12,9 процентов годовых.
2. Вклад «Капитальный», в рамках которого клиентам банка доступна возможность сделать вклад в сумме до 1,5 миллионов рублей под ставку до 8% годовых. Открытие депозита доступно на 181 день с возможностью пополнения и выплатой процентов по истечении срок кредитования.

Рейтинг надежности «Почта Банка» 2019

Учитывая количество предложений от банка, их условия, а также число доступных вкладчиков/заемщиков, можно оценить рейтинг надежности банка и представить его в виде коэффициентов. На сегодняшний день рейтинги надежности «Почта Банк» выглядят следующим образом:

• Народный рейтинг составляет 20,7% из 100%;
• Финансовый рейтинг учреждения свидетельствует о 69 месте по стране, исходя из Активов нетто (95087158 тысяч рублей), а также о 57 месте в России, отталкиваясь от чистой прибыли банка, которая в текущем году уже составила чуть более 554 тысяч рублей;
• Кредитный рейтинг «Почта Банк» на сегодняшний день не присвоен.

Исходя из этих данных, можно точно охарактеризовать «Почта Банк», как надежное учреждение, предлагающее выгодные условия своим клиентам, комфортное обслуживание как в удаленном интернет-режиме, так и непосредственно в отделениях и местах самообслуживания, о чем свидетельствует 103 отделения и 109 банкоматов только на территории Москвы. А это весьма достойный показатель для учреждения, образованного всего несколько лет назад, в 2015 году.

Системообразующие банки РФ в 2018 году: список ЦБ РФ

Начиная с 2014 года, Центральный банк РФ начал опубликовывать реестры системообразующих финансовых учреждений.

Два года тому назад в таблицу было вписано больше пятидесяти отечественных банков, которые финансовые аналитики сочли надежными, и которые принесли весомую пользу финансово-кредитной системе РФ.

За следующие два года усилились запросы к банкам, поэтому многие из них, особенно маленькие, остались без лицензий, так как уже не могли пройти по многим параметрам. Только за первый год введения таких новшеств без лицензии остались целых восемьдесят два банка.

Каждый год разрабатываются все новые требования, и список всех банков был сокращен до десяти учреждений.В перечень «Системообразующие банки-2018 года» вошли такие банковские организации:

1. Юниверсал Кредит Банк.
2. ГазПромБанк.
3. Внешторгбанк.
4. Альфа-Банк.
5. Финансовая компания «Открытие».
6. Сбербанк России.
7. Росбанк.
8. РоссельхозБанк.
9. Промсвязь.
10. РайффайзенБанк Аваль.

Это полный перечень лидирующих банков Российской Федерации по количеству активов. Все перечисленные финансовые учреждения включают в себя около 63% активов кредитной системы нашей страны.

Новые требования к банкам-лидерам

Если два года тому назад в список попадали банки с самыми большими размерами активов, то уже через два года эти требования значительно ожесточились и дополнились другими показателями, что значительно сократило первичный список:

• насколько финансовое учреждение соответствует тем требованиям, которые были прописаны в Базель III, а именно в стандартах, по которым рекомендуется проводить деятельность банка, что были разработаны и утверждены еще в 2008 году;
• норма ликвидности капитала не может быть меньше чем 70%;
• у банка должен действовать большой размер собственного капитала;
• хорошее соответствие таких показателей, как материальное количество выданных населению кредитов и выплаченных процентов по депозитам;
• совершение выгодных сделок на межбанковском пространстве;
• возрастающее число новых заемщиков денежных средств;
• наличие буферного капитала.

Читайте также!  Ставка земельного налога и как рассчитать сбор?

Если сравнить изменения, которые произошли в списке системообразующих банков нынешнего 2018 года в сравнении с 2015 годом, то можно заметить, что их нет. Это объясняется наличием все тех же жестких критериев отбора.

Кроме того, норму ликвидности подняли на 10%, и планировать ее такое же ежегодное возрастание, пока число этого показателя не достигнет 100%.

Еще в этом году финансовые эксперты ввели такой обязательный показатель, как наличие буферного капитала, что должен составлять как минимум 0,62% от количества активов, которые несут высокие риски. Эти средства необходимы для срочного покрытия возможных убытков из-за нестабильной экономической ситуации.

С изменениями в Гражданском кодексе Российской Федерации на 2018 год можно ознакомиться на нашем сайте.

О ставке налога на имущество физических лиц в статье. Кто обязан уплачивать налог, кто освобождается от уплаты налогов, как самостоятельно рассчитать величину налога и как узнать задолженность по налогам.

О расчете земельного налога здесь.

Центробанк рейтинг банков: как он составляется?

Рейтинг банков по надежности составляется на основе отчетов форм №135, 123 и 101, которые доступны в публичном доступе. Основными показателями для попадания в ТОП-50 являются 3 показателя:

1. Активы
2. Кредиты
3. Вклады

Естественно, есть и масса других второстепенных параметров, которые также могут влиять на итоговый балл в рейтинге банков 2019 года. Беря во внимание все параметры, можно получить всестороннюю оценку стабильности кредитно-финансового учреждения.

Критерии составления рейтинга банков 2019

В рейтинг банков 2019 года по традиции входят практически одни и те же кредитно-финансовые учреждения. Зачастую позиции кардинально меняются лишь тогда, когда банки теряют лицензии или объявляют себя банкротом. Также на рейтинг надежности может повлиять слияние, поглощение или вывод на финансовый рынок нового банка.

Рейтинг надежности банков составляется из всех его капиталов, кредитоспособности и уровня ликвидности. Помимо всего прочего, также учитывается процентная ставка по кредитным предложениям, чем она более выгодная для клиента, тем выше уровень оценки банка. Подведя итог ко всему вышесказанному, рейтинг надежности банков на 2019 год выглядит следующим образом.

Выбираем лучший банк

Что такое надежность банка? Это совокупность параметров, которые в купе дают гарантию того, что клиент кредитно-финансового учреждения не только получит самые выгодные условия, но и не потеряет свои средства в случае каких-то непредвиденных обстоятельств или финансовой нестабильности в экономике.

Именно поэтому очень важно, на какой именно позиции находится банк в рейтинге надежности. Как было уже сказано ранее, основным (но не единственным) показателем надежности является размер собственного капитала банка, который устанавливается Центробанком Российской Федерации. На данный момент он находится на уровне 10-11%. Другими словами, ни одно кредитно-финансовое положение не должно иметь собственных средств, меньше этого показателя.

Этот показатель определяет надежность стабильность и устойчивое положение банка, среди других кредитно-финансовых учреждений. Этот процент составляет внутренний банковский резерв, который позволяет исполнять свои обязательства пред клиентами по вкладам. Центробанк лишает лицензии те банки, у кого сумма собственного капитала становится настолько критичной, что возникает риск невозможности исполнения собственных обязательств. Именно поэтому рейтинг банков из года в год меняется.

Дополнительные нюансы

Популярность банка. Необходимо также учитывать опыт работы банка, его размер по части количеству отделений и плотности банковской сети покрытия во всех регионах России, количество банкоматов и терминалов самообслуживания.

Не на последнем месте стоит и наличие официального сайта с возможностью удаленного управления личным счетом. Также современные реалии требуют наличия мобильного приложения, которое будет актуально на 3 известные платформы смартфонов и планшетов:

• iOS;
• Android;
• Windows Phone.

Узнать об отношении к клиентам со стороны сотрудников банка, можно благодаря отзывам в интернете. Причем важно не только удаленное обслуживание через интернет или мобильный телефон, но и при личном посещении отделения банка.

Важной является и защита личной информации и счета, особенно при оплате через интернет.

Внимание! Перед окончательным выбором банка, необходимо найти как можно больше информации, включая: отзывы, мнение экспертов, собственные впечатления, возможные публикации в СМИ и данные со специализированных сайтов.

Условия предоставления услуг. Каждое кредитно-финансовое учреждение предоставляет как минимум 2 из возможных банковских услуг:

• вклады;
• кредиты.

Очень важно изучить условия по которым предлагаются услуги, но вместе с этим нужно помнить, что надежным банком является далеко не тот, который имеет высокий процент по вкладу и меньший по кредиту.

Несколько советов по вкладу в надежный банк

Перед окончательным выбором банка, нужно учесть как можно больше параметров. Некоторые из них могут показаться очевидными или незначительными, из-за чего большинство людей пренебрегают ими, после чего могут возникнуть разные проблемы.

Участие в системе страхования вкладов (ССВ)

Очень важно, чтобы кредитно-финансовое учреждение являлось участником системы страхования вкладов. Это очень важно в том случае, если клиент собирается вложить собственные свободные средства под процент. Это дополнительная перестраховка поможет снизить до минимума возможные риски потери средств.

Также стоит отметить, что некоторые кредитно-финансовые организации, по сути не являются банками, но умело маскируются под них, предлагая высокие проценты по вкладам, но после того, как клиент соглашается и подписывает договор, возникают разные «подводные камни». Проверить наличия банка в ССВ можно самостоятельно на официальном портале  www.asv.org.ru.

В случае отзыва лицензии именно Агентство по Страхованию Вкладов, будет контролировать возврат средств вкладчикам. На данный момент по всей территории России, официально принимают участие в ССВ около 900 банков. Помимо всего прочего, Агентство выполняет и другие, не менее важные вопросы, связанные с заменой администрации на временную в тех банках, которые нуждаются в новых инвесторах и финансовом оздоровлении.

На данный момент, максимальный размер страховки покрывает сумму в 1 400 000 рублей в одном кредитно-финансовом учреждении на одного вкладчика. Что касается компенсации по вкладам в валюте, они рассчитываются исходя из курса на тот день, когда у банка была отозвана лицензия.

Важно! За основу берется курс Центробанка РФ.

Помимо всего прочего, необходимо помнить о том, что Агентство Страхования Вкладов не страхует электронные деньги, обезличенные металлические счета и вклады на предъявителя. Это важно учитывать при совершении вклада.

Оптимальная сумма для вклада

Как понятно из всего вышесказанного, для того, чтобы в полной мере защитить свои вклады, лучше всего разбить большую сумму по 1 400 000 рублей и вложить в несколько банков. При этом доверять можно только близким родственникам, супругам, детям, родителям.

Сумма в 1,4 млн. должна быть рассчитана с учетом набегающих за год процентов, так как АСВ страхует не только сам вклад, но и те проценты, которые успели по нему набежать.

Максимум внимания к каждому документу

Очень важно несколько раз внимательно и вдумчиво прочитать договор, перед тем, как приступить к его подписанию. Особенное внимание необходимо уделять правильности написания личной информации: ФИО, почтовый адрес, паспортные данные и т.д. В случае смены фамилии или переезда, очень важно сообщить об этом представителю банка. Это необходимо для того, чтобы не возникало никаких сложностей с выплатами денег.

Договор всегда должен находиться на руках у вкладчика. Все документы, которые так или иначе связаны с внесением средств или получением процентов, обязательно должны сохраняться до полного снятия вклада и окончания действия договора. Это поможет обезопасить себя от лишних проблем, в случае если будет допущена какая-то электронная ошибка или виной будет человеческий фактор.

Только тщательны и взвешенный выбор банка, позволит спокойно спать по ночам и получать стабильные выплаты по своим вкладам.

Внимание! Представленная информация не является публичной офертой.

Рейтинги и финансовые показатели Почта Банк

На ноябрь 2016 года банк имеет активов на сумму 113 635 127 рублей и занимает 60 место по России и 48 место в регионе. По показателям чистой прибыли банк находится на 57 месте в России и 41 месте в регионе, сумма прибыли составила 803 196 рублей.

Другие важные показатели банка на ноябрь 2016 года распределяются следующим образом:

• кредитный актив — 99 488 908 (35-е место по региону, 43-е место по России);
• депозиты физических лиц — 27 558 980 (49-е место по региону, 66-е место по России);
• собственный капитал — 14 450 868 (48-е место по региону, 62-е место по России);
• рентабельность капитала — 15,46% (45-е место по региону, 80-е место по России);
• рентабельность активов — 1,08% (115-е место по региону, 235-е место по России);
• просроченная задолженность — 17,45% (53-е место по региону, 88-е место по России).