Ипотека от Транскапиталбанк - условия, как оформить | Банки | Epayinfo.ru

Ипотека от Транскапиталбанк — условия, как оформить

Сегодня иметь собственную «крышу над головой» – роскошь для многих россиян, как минимум, если речь о том, чтобы приобрести ее на собственные накопления. Для большей части населения, собственная недвижимость доступна только при условии оформления ипотеки. Но чтобы получить банковский займ и не пожалеть об этом уже спустя несколько месяцев, отнестись к выбору банка и программы нужно очень внимательно. Рассмотрим условия ипотеки, которые предлагает Транскапиталбанк.

Подборки лучших кредитных продуктов банков в ноябре 2018

Кредит наличными

«ПочтаБанк»

Подробнее

  • до 1 000 000 р.
  • под 12.9%
  • до 60 мес

Кредитная карта

«Тинькофф»

Подробнее

  • до 300 000 р.
  • под 0% годовых
  • до 55 дней

Микрозайм онлайн

«Мани Мен»

Подробнее

  • до 70 000 р.
  • под 0.76% в день
  • до 126 дней
Содержание
  1. Условия
  2. Требования к заемщику
  3. Необходимые документы
  4. Как оформить ипотеку Транскапиталбанка
  5. Пенсионерам
  6. Плюсы и минусы
  7. Видео: Как правильно брать ипотеку, основные ошибки и особенности 
  8. Ваши отзывы
  9. Условия
  10. Продукты банка
  11. Первичный рынок
  12. Как оформить
  13. Перечень документов
  14. Требования к заемщику
  15. Как погасить
  16. Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»
  17. С господдержкой
  18. Вопросы и ответы
  19. Способы оформления
  20. Предложения банка
  21. Рефинансирование
  22. С господдержкой
  23. Требования к заемщикам
  24. Пакет документов
  25. Досрочное погашение
  26. Плюсы и минусы
  27. Предложения Транскапиталбанка
  28. Готовое жилье
  29. Личный кабинет ТКБ Онлайн
  30. Как работает личный кабинет ТКБ Онлайн
  31. Мобильное приложение TKB Express
  32. Вклады для физических лиц
  33. Ипотека в Транскапиталбанк
  34. Потребительский кредит в Транскапиталбанк
  35. Контактная информация
  36. Отзывы и рейтинг надежности

Условия

В Транскапиталбанке разработано около 10 программ ипотечного кредитования.

Предлагает одно из крупнейших кредитных учреждений России кредиты на приобретение недвижимости на основе следующих тарифов:

  • минимальный размер займа – до 300 тыс. руб., для жителей Москвы и Санкт-Петербурга – 500 тыс. руб.;
  • максимальная сумма для ипотеки – 20 млн руб.;
  • срок выплаты – от 1 до 25 лет;
  • валюта – только российские рубли;
  • авансовый (первый) платеж – не менее 20%;
  • ставка составляет 11,99% годовых;
  • обязателен выбор цели кредита – на покупку недвижимости, ремонт или благоустройство жилья при условии его залога, оформление потребительского кредита при залоге коммерческой недвижимости.

Дополнительно предоставляются услуги:

 Имущественный вычет «Под ключ +» при стоимости кредитного продукта до 1,3 млн руб Стоимость программы 4 000 руб., срок действия 5 лет. По акции есть возможность вернуть часть затраченных средств на приобретение или строительство объекта недвижимости. Пакет услуг предоставляется на основании закона в рамках действия Налогового кодекса РФ за счет государства.

Банк в свою очередь представляет возможность получить юридическую консультацию по интересующим правовым вопросам.

Размер вычета составляет при приобретении недвижимости за счет собственный средств в размере 260 тыс. руб., с учетом процентов по ипотечному пакету – 390 тыс. руб. на сумму до 1,3 млн руб., если имущество приобретено в браке по кредитному договору 

 TKB Express  Онлайн-банк 24 часа в сутки с возможностью подключения мобильного приложения

Требования к заемщику

К потенциальному плательщику ипотеки предъявляются следующие условия:

  • возраст от 21 до 75 лет включительно на момент полного погашения долга;
  • общий стаж – от 12 месяцев, по последнему месту работы – от 3 месяцев, период существования бизнеса – от 1 года;
  • при нахождении заемщика в зарегистрированных семейных отношениях второй супруг выступает также приобретателем недвижимости в совместную собственность;
  • при брачных отношениях, если супруг/а выступает созаемщиком по ипотечному договору, требуется согласие в нотариальной простой письменной форме.

Гражданин должен на момент подачи заявки являться гражданином России, проживающим по месту нахождения отделения банка, в которое подается анкета на получение кредитного продукта.

Подобрать ипотечный продукт поможет электронный калькулятор на официальном сайте Транскапиталбанка с учетом стоимости приобретаемого в собственность объекта недвижимости с залогом и первоначального взноса.

Ипотека банка Санкт-Петербург5c99d8d22e626Процедура рефинансирования ипотеки в банке Санкт-Петербург описывается в статье: ипотека банка Санкт-Петербург

С необходимыми документами для оценки квартиры для ипотеки ознакомьтесь тут.

Необходимые документы

Подача заявки осуществляется как в любом отделении банка, так и в режиме онлайн при заполнении электронной заявки со списком документов. Во втором случае принимается предварительное решение, которое необходимо подтвердить, обратившись в отделение банка лично с оригиналами и заявлением о приобретении определенного объекта недвижимости.

К списку документов относятся:

  • заявление по форме;
  • анкета заемщика;
  • подтверждение собственности на квартиру;
  • документация о деятельности застройщика при приобретении недвижимости в объекте застраиваемой недвижимости по договору долевого участия в строительстве;
  • предварительный договор на покупку недвижимости;
  • соглашение о залоге с банком;
  • согласие мужа или жены при приобретении имущества в совместное владение.

Часть документов потребуется для оформления заявки в банк. После принятия положительного решения необходимо зарегистрировать обязательно сделку в органах Росреестра. Вносятся в базу единой государственной недвижимости сведения как о приобретаемом объекте, так и наложении обременения в виде ипотеки на оформляемый в ипотеку объект.

Как оформить ипотеку Транскапиталбанка

Кредитное учреждение предлагает воспользоваться одним из ипотечных предложений:

 Ипотека без напряга  Процентная ставка в год 9,75%. Возможность приобретения недвижимости на первичном и вторичном рынке. Срок возврата средств – до 25 лет включительно. Возможно предоставление займа частным лицам, индивидуальным предпринимателям и другим субъектам предпринимательской деятельности – владельцев бизнеса. Использование материнского капитала в счет оплаты части стоимости приобретаемого объекта недвижимости. Досрочное погашение при отсутствии предупреждения и комиссий. Доступно использование тарифов со сниженными ставками «Сбалансированный» и «Выгодный». Возможность выбора объекта в стройках, аккредитованных банком, по упрощенной системе. Для оформления с внесением первоначального взноса в 30% только по паспорту и заполненной анкете. Сумма кредита до 300 000 руб. Минимальный первый взнос – от 5%
 Ипотека 10-10-10  Программа предполагает тарифную ставку 10% в год на первые 10 лет кредитования. При этом первоначальный взнос равен 10% от стоимости объекта недвижимости. Возможность приобретения квартиры в жилых комплексах г.Королев, Балашихинском районе, г.Звенигороде Московской области. Срок выплаты ипотеки – до 25 лет. Доступно досрочное погашение без дополнительных комиссий. Общее количество заемщиков равно не более 4 человек
 Ипотека 8% на 8 лет Предполагается выдача ипотечных средств на покупку недвижимости в ЖК «Успенский квартал» в поселке Горки 8, Одинцовский район, Московская область. Погашение в пределах 25 лет ипотеки на жилье Премиум-класса
 Коммерческая ипотека  Пакет услуг подойдет для индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса. Ставка составляет 16,5% в год. Доступно приобретение объектов нежилого фонда, в том числе земельных участков. Срок выплаты средств – до 10 лет. Выгоднее при подключении услуг «Выгодный» и «Сбалансированный». Возможно приобретение объектов недвижимости на вторичном рынке. Стоимость кредита составляет до 50% от цены объекта недвижимости, планируемого к покупке
 Кредит под залог жилой недвижимости  Предоставляется под проведение ремонта или благоустройства имеющейся в собственности квартиры или объекта индивидуальной застройки. Также средства в рамках программы предоставляются на покупку дополнительных квадратных метров. Существенное улучшение положение заемщика при подключении пакета услуг «Сбалансированный». Подтверждения дохода для оформления по программе не требуется. Срок погашения до 15 лет включительно. Доступная сумма – до 300 тыс. руб. при приобретении жилой недвижимости возможно снижение процентной ставки на 3%

Пенсионерам

Лица, проживающие на пенсию, также могут обратиться за получением ипотеки на вторичное жилье или новых объектов застройки. Важно, что на момент погашения долга возраст заемщика не должен превышать 75 лет. Это главное требование.

Таким образом, потенциальные получатели ипотеки могут обращаться в банк по достижению пенсионного возраста для оформления пакета ипотечного кредитования после  выхода на государственное обеспечение.

Наличие постоянного места работы является огромным плюсом при рассмотрении заявки, но его отсутствие не является причиной отказа в выдаче ипотечного кредита.

Важно, чтобы уровень дохода соответствовать заявленным требованиям и стоимости приобретаемого жилья. Кроме того после оплаты ежемесячного взноса должны оставаться средства на проживание, если их недостаточно, в выдаче положительного решения будет отказано.

Плюсы и минусы

Среди преимуществ ипотечного кредитования Транскапиталбанка выделяют:

  • разнообразие ипотечных программ;
  • возможность приобретения квартиры в новостройки;
  • предоставление средств субъектам предпринимательской деятельности без подтверждения официального дохода при условии внесения залога;
  • крупные суммы максимальных займов – до 15 млн руб.;
  • выдача кредитов лицам пенсионного возраста;
  • сниженная процентная ставка в размере 8% и 10% относительно предложений других банков по специальным банковским продуктам;
  • минимальный размер первоначального взноса – от 5%;
  • срок кредитования расширен – от 10 до 25 лет.

К минусам относят:

  • невысокий минимальный размер займа – до 300 тыс. руб. для жителей регионов;
  • крупный пакет документов для оформления заявки.

Ипотека РосЕвроБанка5c99d8d258f5dОтзывы об ипотеке РосЕвроБанка можно найти в статье: ипотека РосЕвроБанка

Про ипотеку для пенсионеров в Совкомбанке читайте здесь.

Особенности ипотеки на комнату рассматриваются тут.

Видео: Как правильно брать ипотеку, основные ошибки и особенности 

Ваши отзывы

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Bookmark and Share5c99d8d27941b

Условия

Посредством ипотеки от «Транскапиталбанка» можно приобрести квартиру на первичном либо вторичном рынке.

Из общих условий кредитования следует отметить следующие:

 сумма кредитного займа  от 300 000 рублей
 кредитный период  до 25 лет
 кредитная ставка  от 10,9 %

Ипотека от «Транскапиталбанка» предполагает возможность получения ссуды на жилье всего по двум документам.

Также допускается досрочное погашение без ограничения по срокам, комиссии и штрафы за досрочное погашение не предусмотрены. Имеются в банке и программы ипотечного кредитования с государственной поддержкой.

Продукты банка

Ипотечных программ в «Транскапиталбанке» достаточно, чтобы любой клиент мог выбрать подходящий вариант.

Первичный рынок

Посредством данной программы можно приобрести квартиру, таунхаус, апартаменты, коттедж на первичном рынке недвижимости. Приобретение объекта возможно на любом этапе строительства.

Воспользоваться продуктом могут частные лица, индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса.

Из особенностей программы можно отметить гарантированное понижение процентной ставки после оформления залога в пользу банка, а также возможность применения материнского капитала в качестве первого взноса.

Общие условия:

 сумма займа  от 500 000 рублей
 кредитный период  до 25 лет
 кредитная ставка  от 13 %
 размер первого взноса  от 20 %

Подробно с условиями программы можно ознакомиться здесь.

Как оформить

Оформление ипотеки в «Транскапиталбанке» происходит по стандартной схеме:

  1. Подается анкета-заявка и необходимые документы.
  2. В течение нескольких дней банк принимает решение.
  3. В случае положительного одобрения заявки клиент находит подходящий объект ипотеки и предоставляет в банк необходимые документы по нему. Если выбранный предмет соответствует требованиям банка, необходимо проведение независимой оценочной экспертизы.
  4. Банк рассматривает документы по объекту, оценивает стоимость залога и принимает решение о возможных условиях кредитования (сумма, срок, ставка и т.д.).
  5. Назначается дата сделки. Подписывается кредитный договор.

Перечень документов

От заемщика для оформления ипотеки в «Транкапиталбанке» потребуется пакет документов, состоящий из:

  • анкеты-заявления;
  • паспорта гражданина РФ или с иным гражданством (допускается кредитование иностранцев при наличии постоянного дохода на территории РФ);
  • любого дополнительного документа, позволяющего идентифицировать личность (загранпаспорт, военный билет, водительское удостоверение и прочее);
  • документов, подтверждающих постоянный доход.

Банк оставляет за собой право требовать дополнительные документы, если это позволит более точно определить уровень платежеспособности клиента.

Бинбанк ипотека5c99d8d2d618d Как получить ипотеку в Бинбанке, описывается в статье: Бинбанк ипотека

Социальная ипотека в АИЖК рассматривается на этой странице.

Требования к заемщику

Потенциальный клиент «Транскапиталбанка» по ипотечному кредитованию должен соответствовать следующим требованиям:

 гражданство  РФ
 регистрация  постоянная по месту жительства в любом регионе РФ
 возраст  от 21 года до 75 лет (на момент погашения). После 65 лет для оформления кредита требуется обязательное страхование жизни и здоровья
 трудовой стаж  не меньше 1 года, при этом от 3 месяцев по последнему месту трудоустройства

При оформлении ипотеки в «Транскапиталбанке» возможно привлечение созаемщиков, до 4 человек в общем.

Супруг заемщика становится созаемщиком, если объект приобретается в общую собственность (при отсутствии брачного контракта). Требования к объекту ипотеки стандартны, ознакомиться с полным их перечнем можно здесь.

Как погасить

Обычный способ погашения ипотеки в «Транскапиталбанке» предполагает списание ежемесячных платежей с текущего счета заемщика, указанного в кредитно договоре. При оформлении ипотеки заемщику выдается образец платежного поручения, где указан текущий счет.

Пополнять счет можно через кассу банка или перечислением с другого счета. По умолчанию списываются только обязательные платежи, независимо от суммы на счету. Для досрочного частичного или полного погашения требуется заявление от заемщика.

Кроме того для погашения ипотеки «Транскапиталбанк» позволяет использовать альтернативные способы:

  • оплата через систему «Золотая корона». Комиссия равна 1 %, средства зачисляются на следующий день;
  • платежи через систему «Qiwi». Комиссия – 1,6 % от суммы платежа, зачисление моментальное;
  • через систему «Рапида». Комиссия – от 1 до 3 % (в зависимости от способа использования. Средства зачисляются моментально или на следующий день;
  • использование системы «Яндекс Деньги». Комиссия – 3 %, зачисление – на следующий день;
  • через Интернет-банк «Транскапиталбанка». Комиссии нет, зачисление моментальное;
  • посредством терминала «Транскапиталбанка». Комиссия отсутствует, зачисление моментальное;
  • при помощи безналичного перевода из любого банка. Комиссия зависит от условий банка, зачисление – в течение 3 дней.

Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»

Практически любой ипотечный продукт от «Транскапиталбанка» может быть предоставлен всего по двум документам. Конечно, условия кредитования будут несколько другими. В частности процентная ставка будет немного выше.

Основное же условие это внесение первоначального залога в размере 30-40 % от стоимости выбранного объекта. Таким образом, заемщик подтверждает наличие средств на приобретение жилья.

Ипотека по двум документам означает, что предоставляется паспорт и любой другой документ, идентифицирующий личность. При этом пакет документов по объекту недвижимости остается стандартным.

Данная программа выгодна лицам, имеющим высокий доход или располагающими необходимыми средствами и возможностями, но не способными подтвердить доход официально.

По двум документам «Транскапиталбанк» предоставляет ипотеку на следующих условиях:

 сумма  до 15 000 000 рублей
 первый взнос  от 30 %
 ставка  индивидуально (зависит от выбранной программы)

С господдержкой

«Транскапиталбанк» активно поддерживает государственную программу ипотечного кредитования. Многие программы предоставляются как на стандартных условиях, так и при условии господдержки.

От обычного кредитования программа с господдержкой отличается тем, что приобрести можно жилье только у собственника, являющегося юридическим лицом, под невысокую процентную ставку.

Как правило, целью ипотеки становится квартира в новостройке или участие в долевом строительстве.

Программа от «Транскапиталбанк» военная ипотека не предусмотрена. Но условия кредитования с господдержкой позволяют воспользоваться ипотекой и военным на не менее выгодных условиях.

«Транскапиталбанк» предлагает программу ипотечного кредитования с господдержкой на следующих условиях:

 сумма  от 300 000 до 8 000 000 рублей
 кредитный период  от 3 до 25 лет
 ставка  от 11.9 %
 первый взнос  от 20 %

Вопросы и ответы

Может ли использоваться в качестве залогового обеспечения жилье, частично принадлежащее несовершеннолетнему ребенку?

Нет, при этом даже наличие разрешения от органов опеки значения не имеет.

Вправе ли приобрести квартиру в общую собственность по ипотеке гражданские супруги?

Нет, такое право дается только официальным супругам. Однако возможно приобретение в общую долевую собственность.

Можно ли оценить жилье, воспользовавшись услугами оценщика не из списка банка?

Да, но только когда оценщик будет аккредитован «Транскапиталбанком».

Кредитует ли «Транскапиталбанк» граждан с сезонным доходом?

Да, если общий уровень доходов позволяет выплачивать ежемесячные платежи.

Можно ли по одному договору приобрести два объекта?

Нет, для каждого объекта предусмотрено отдельное оформление.

Как оценить бизнес, если предоставить бухгалтерскую отчетность не представляется возможным?

Представители банка могут выехать для оценки по месту ведения бизнеса.

Обязательно ли оформление страховки?

Для предмета ипотеки страхование обязательно. Жизнь и здоровье заемщик страхует по собственному желанию, но при отказе от страхования повышается процентная ставка.

АИЖК ипотека с государственной поддержкой5c99d8d2edf49 Как оформить ипотеку с государственной поддержкой в АИЖК, читайте в статье: АИЖК ипотека с государственной поддержкой

Как рассчитать ипотеку в Запсибкомбанке, рассказывается тут.

Про ипотеку по двум документам в банке Возрождение узнайте в этой статье.

Способы оформления

Подача первичной заявки происходит в офисе банка или через онлайн сервис.

Банк предоставляет ответ в течение нескольких рабочих дней, после чего:

  • клиент собирает пакет документов и передает их в банк для окончательного решения кредитного комитета;
  • банк формирует условия по сделке;
  • клиент вносит аванс и подписывает страховой и ипотечный договора.

Предложения банка

В Транскапиталбанке предлагают различные варианты ипотечного кредитования. Клиент может изучить условия по каждому продукту и выбрать оптимальное для себя решение.

В таблице предложены основные базовые параметры сделки по каждому виду ипотеки:

Ипотечная программа Перво-начальный взнос по займу Период креди-тования Процент-ная ставка Сумма кредита
Вторичный рынок по сниженной ставке 50% 1-25 лет 11,99% От 300 000
Ипотека 10-10-10 (приобрести жилье можно только по указанным банком адресах) 10% 25 лет Первые 10 лет – 10% Без ограничений
Ипотека 8% на 8 лет в ЖК «Успенский квартал» 8% Первые 8 лет – 8%
Первичный рынок 20% 13,0% От 300 000
Вторичный рынок
Коммерческая ипотека 50% 10 лет 19,0%
Кредит под залог недвижимости 15 лет 16,5%
Материнский капитал Первый взнос оплачивается за счет материнского капитала 25 лет 14,0% До 20 000 000

Рефинансирование

На сегодняшний день в банке нет специализированной программы по рефинансированию ипотечных кредитов.

Оформить в Транскапиталбанке можно ипотеку на покупку жилья в новостройке или на вторичном рынке.

Банк также предлагает займы на покупку коммерческой недвижимости, а также оформление ипотеки под материнский капитал.

потребительский кредит наличными без справок и поручителей5c99d8d3388b7Хотите узнать, в каком банке выгоднее всего взять потребительский кредит наличными без справок и поручителей? Ответ, представлен в статье

Если же вы решили получить больше информации о потребительских кредитах для военнослужащих, то вам стоит перейти по ссылке.

С господдержкой

В банке не представлены программы с господдержкой, но клиент может воспользоваться интересными предложениями, например:

  1. Ипотека 10-10-10 – заем предоставляется под выгодные условия.

    Клиенту необходимо внести 10% взноса и первые 10 лет ипотеки будут рассчитываться по ставке 10% в год.

    Максимальный период кредитования 25 лет.

  2. Ипотека 8-8 – кредит предоставляется на квартиры в ЖК «Успенский квартал» до 25 лет. Первые 8 лет, ставка – 8,0% в год.

Требования к заемщикам

Оформить ипотеку в Транскапиталбанке сможет:

  • гражданин РФ;
  • клиент в возрастном диапазоне 21-75 лет;
  • заемщик со стажем от 1 года:
  • трудоустроенный клиент и имеющий высокий доход.

К обязательным требованиям также относят: документальное подтверждение средств для внесения первоначального аванса, положительная кредитная история и др.

Пакет документов

Для заключения сделки, клиент предоставляет кредитному сотруднику:

  • собственноручно написанное заявление на получение ипотеки;
  • гражданский паспорт;
  • справка о доходах;
  • копия трудовой книжки или иной документ, подтверждающий занятость и др. дополнительные документы.

В зависимости от выбранной ипотечной программы, обязательный список документов может отличаться от вышеуказанного.

Досрочное погашение

Раньше срока закрыть ипотеку в Транскапиталбанке можно. Комиссий по данной операции нет.

Оплату можно осуществить любым нижеприведенным способом:

  • через любое отделение Транскапиталбанка;
  • в системе клиент-банк;
  • через систему «Золотая Корона»;
  • в терминалах КИВИ;
  • через платежную систему «Рапида»;
  • при помощи системы Яндекс. Деньги;
  • через сторонние банки.

самый дешевый потребительский кредит в каком банке5c99d8d34f3f1Хотите узнать, в каком банке самый дешевый потребительский кредит? Ознакомиться с информацией по данному виду кредитования, можно здесь

В каком банке оформить потребительский кредит в размере 1 500 000 рублей на 5 лет, узнаете по ссылке.

А получить больше информации о потребительских кредитах для пенсионеров в Сбербанке, можно по ссылке.

Плюсы и минусы

Клиенты, которые получили ипотеку в Транскапиталбанке, смогли выделить несколько положительных сторон сделки:

  • широкая линейка ипотечных программ, что позволяет выбрать максимально выгодные для себя условия;
  • невысокие процентные ставки:
  • отсутствие личного страхования не влияет на размер процентной ставки;

  • есть возможность получить кредит по двум документам.

Многие также отмечают и недостатки при кредитовании, например, отсутствие программ с государственным субсидированием, рефинансирования, специальных ипотек для военнослужащих и др.

Предложения Транскапиталбанка

Первое, на чем делает акцент сам кредитор, это то, что клиент может рассчитывать не только на ссуду, предназначенную на покупку недвижимости, но и на получение дополнительных средств. Это очень актуально для многих заемщиков, ведь после того, как, к примеру, оформлена ипотека на вторичное жилье, могут потребоваться средства на ремонт, технику или мебель, и Транскапиталбанк готов включить их в кредит.

Что касается условий, они зависят от выбранной программы. Сегодня, в линейке действует 3 основных кредита: на новостройку, вторичное жилье и коммерческую недвижимость. Также присутствует ипотека с государственной поддержкой для семей с маленькими детьми. Помимо этого, банк готов рефинансировать ипотеку, взятую в стороннем банке.

Готовое жилье

Получить денежные средства на покупку готового жилья клиенты могут на срок до 25 лет. ТКБ ипотека предусматривает такие возможности как:

  • подтверждение дохода по форме банка;
  • задействование материнского капитала;
  • погашение кредита раньше срока без комиссий и штрафов;
  • кредитование ИП и владельцев бизнеса.

В Транскапиталбанк также возможна ипотека по двум документам, но только при условии, что размер первоначального платежа составит от 30%. А для клиентов использующих материнский капитал, минимальный взнос составляет всего 5%. Банк выдает от 300 тысяч рублей, а ставки по ипотеке в Транскапиталбанке стартуют от 8,7%.

Личный кабинет ТКБ Онлайн

Чтобы попасть в личный кабинет, перейдите на официальный сайт Транскапиталбанк по адресу https://www.tkbbank.ru/. Ссылка на личный кабинет находится в левой верхней части окна официального сайта.5c99d8d43ea4c

При клике по этой кнопке личный кабинет доступен в нескольких вариантах. Для частных лиц адаптирован TKB Express.5c99d8d43ea4c

При переходе вы увидите форму авторизации, где нужно ввести данные, указанные при регистрации в системе Транскапиталбанк. Если вы впервые используете ЛК ТКБ онлайн банк на официальном сайте, кликните по кнопке «Подключить TKB Express».

Для регистрации вам потребуется ввести данные:

  • Номера карты Транскапиталбанк;
  • Срока ее действия;
  • Серии и номера паспорта гражданина РФ;
  • Контактного номера телефона, указанного при заключении договора;
  • Адреса электронной почты.

Логично, что личный кабинет доступен только держателям карты Транскапиталбанк. Оформить ее можно в отделении банка с заключением договора. Других способов получить карту, чтобы попасть в личный кабинет, не существует.

Заполнив поля, нажмите кнопку «Продолжить», и на ваш телефон придет СМС для авторизации клиента. Следующий этап – создание персонального пароля. После нажатия кнопки «Выполнить» вы попадете на страницу входа в личный кабинет официального сайта.

Код для идентификации отправляется каждый раз, когда вы пытаетесь войти в интернет-банк. Если данные трижды введены неверно, система на 10 минут блокирует попытки входа.

Как работает личный кабинет ТКБ Онлайн

5c99d8d43ea4cЛичный кабинет имеет основное меню, расположенное в левом верхнем углу официального сайта Транскапиталбанк. Пользователь получает доступ ко всем основным разделам:

  • Счета. Информация по всем действующим картам держателя: задолженность по ипотеке или накопленную сумму по вкладу, условия использования, последние совершенные транзакции. Личный кабинет позволяет оформить выписку по каждому счету.
  • Операции. Переводы на любые нужды: погашение кредита, ипотеки, оплата коммуналки, услуг связи, штрафов, а также перечисление денег между собственными счетами Транскапиталбанк или другому держателю карты Visa или MasterCard.
  • Вклады. Информация по текущим вкладам, срок окончания, сумма, начисленные проценты, дополнительные условия.
  • Кредиты. Детальная информация по займам пользователя или ипотеке.

При выполнении денежных переводов через личный кабинет на официальном сайте система каждый раз формирует электронную форму, куда следует внести запрашиваемые реквизиты. Для удобства регулярные платежи (например, оплату коммунальных услуг) можно сохранить как шаблон, что сэкономит время и застрахует от случайных ошибок при вводе.

Мобильное приложение TKB Express

Приложение TKB Express для мобильных устройств делает онлайн-банкинг более удобным, позволяя  использовать личный кабинет на смартфоне или планшете в любом месте, где есть доступ к интернету. Программа кроссплатформенная, поэтому работает как на Android, так и на iOS. Скачать ее можно по ссылкам:5c99d8d43ea4c5c99d8d43ea4c

При первом запуске программа предложит регистрацию, чтобы попасть в личный кабинет (удобно, если нет доступа к компьютеру для посещения официального сайта) или продолжить использование в обычном режиме, для чего укажите идентификатор. Если установить галочку «Запомнить», это окно больше не появится.5c99d8d43ea4c

Процесс регистрации аналогичен использованию личного кабинета Транскапиталбанк онлайн на официальном сайте: ввести следует те же данные, а для идентификации по контактному номеру будет отправлено СМС.5c99d8d43ea4c

Мобильный личный кабинет по структуре меню не отличается от этого сервиса на официальном сайте Транскапиталбанк. Важное отличие мобильной версии – возможность назначить PIN-код или графический ключ, которые вводятся каждый раз, когда пользователь пытается войти в личный кабинет. Рекомендуется прибегнуть к одному из таких способов дополнительной защиты: это ограничит доступ злоумышленников к вашим финансам, так как личный кабинет при утере или краже гаджета будет недоступен для посторонних.

Без авторизации с помощью приложения личный кабинет позволяет узнать только текущие курсы валют и адрес ближайшей точки обслуживания ПАО Транскапиталбанк.5c99d8d43ea4c

Вклады для физических лиц

В Транскапиталбанке в 2018 году действует несколько программ для вкладов, которые помогут приумножить сбережения в национальной валюте или Евро и долларах США. Ознакомиться с условиями по вкладам можно, перейдя по ссылке на официальный сайт: https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/

Действующие акции с названием и процентом по вкладам, которые предлагает Транскапиталбанк, расположены в нижней части страницы. В верхней части вы найдете онлайн-калькулятор, который поможет рассчитать подходящий вариант вклада исходя из заявленной суммы, срока вклада, возможностей пополнения и частичного снятия, порядка выплаты процентов.5c99d8d43ea4c

Обратите внимание! При выборе опции «Открыть онлайн» клиент получает дополнительно 0,25% в рублях к ставке вклада! При этом должна быть пройдена авторизация клиента через личный кабинет.

Если условия подходят, заполните требуемые поля и нажмите кнопку «Открыть вклад». С вами вскоре свяжется представитель Транскапиталбанк для согласования условий.

Требуемая минимальная сумма зависит от типа вклада, однако должна быть не менее 50 000 рублей или 1 000 долларов США. Договор по оформлению вклада заключается в отделении банка при наличии у клиента паспорта гражданина РФ и индивидуального налогового номера.

Ипотека в Транскапиталбанк

На текущий момент Транскапиталбанк предлагает выгодные условия на рынке по кредитованию жилья (ипотеке). Онлайн-калькулятор и форму предварительной заявки на оформление ипотеки можно найти по ссылке на официальный сайт:  https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/.

5c99d8d43ea4cТранскапиталбанк принимает участие в программе господдержки, доступной для родителей двух и более детей. Возможно рефинансирование ипотеки в Транскапиталбанк, если возникли проблемы по ее оплате в других финансовых структурах. Сумма кредита должна быть не менее 300 000 рублей, а срок займа не превышать 5 лет. 5c99d8d43ea4c

Ипотека оформляется в отделении Транскапиталбанк, а на официальном сайте можно только рассчитать условия ее погашения исходя из особенностей заемщика и оправить заявку через личный кабинет. С вами свяжется консультант для оглашения дополнительных условий.

При оформлении ипотеки от Транскапиталбанк заемщик предоставляет пакет документов:5c99d8d43ea4c

Для некоторых категорий граждан требования к комплекту предоставляемых для открытия ипотеки документов отличаются. Ознакомиться с ними можно здесь: https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/all/docs/

Внести платеж по ипотеке Транскапиталбанк возможно одним из таких способов:

  • Используя личный кабинет (требуется регистрация);
  • С помощью терминала;
  • Картой стороннего банка.

Транзакция должна быть выполнена не позже даты ежемесячного платежа. Погашение ипотеки выполняется через текущий счет заемщика, который указывается в кредитном договоре при ее оформлении.

Потребительский кредит в Транскапиталбанк

Кроме ипотеки, Транскапиталбанк предлагает не только доступные кредиты на потребительские цели, но и рефинансирование займов, взятых в сторонних банках. Для оформления предварительно заявки достаточно перейти по адресу:  https://www.tkbbank.ru/private/credits/consumer/

5c99d8d43ea4cРасплачиваться по кредиту Транскапиталбанк можно теми же способами, что и по ипотеке (см. выше). При одобрении предварительной заявки, оформленной через личный кабинет, с клиентом связывается представитель банка для дальнейшего инструктажа.

Контактная информация

Предварительную заявку на оформление или рефинансирование ипотеки или любой из займов можно не только сформировать через личный кабинет, но и оставить оператору, позвонив на телефон горячей линии Транскапиталбанк по одному из номеров:5c99d8d43ea4c

Также специалисты проведут консультацию по прочим вопросам, касающихся работы ПАО Транскапиталбанк. При входе в личный кабинет становится доступен онлайн-чат с оператором. Учитывайте, что не все проблемы можно решить по телефону и в ряде случаев требуется личное присутствие клиента.

Адреса отделений Транскапиталбанк и расположение банкоматов можно узнать с помощью интерактивной карты, перейдя по ссылке https://www.tkbbank.ru/bank/branches/. С правой стороны окна расположен фильтр, с помощью которого сортируются присутствующие в городе отделения по интересующим услугам. При клике по кнопке «Как добраться» пользователь попадает на сервис «Яндекс-карты», с помощью которого прокладывается самый удобный маршрут.5c99d8d43ea4c

Отзывы и рейтинг надежности

По данным рейтингового агентства Moody’s Investors Service, Транскапиталбанк имеет международный рейтинг по депозитам — B1/NP и рейтинг финансовой устойчивости Е+ (ограниченная самостоятельная устойчивость, требующая внешней поддержки). По национальной шкале рейтинг Транскапиталбанк А1.ru (низкий в пределах РФ).

Национальное агентство «Эксперт РА» подтверждает очень высокий уровень кредитоспособности Транскапиталбанк – А++, а также рейтинг надежности по облигационному займу на уровне А+.

5c99d8d43ea4cНесмотря на финансовые катаклизмы, потрясающие рынок, Транскапиталбанк пользуется уважением и доверием, подтверждением чему служит 22 место в народном рейтинге информационного портала Банки.ру. Низкие процентные ставки по кредиту или ипотеке, выгодные вклады, быстрый официальный сайт со стабильным онлайном, удобный личный кабинет, компетентный персонал – залог популярности учреждения. Отзывы клиентов свидетельствуют: ПАО ТКБ Банк можно доверять.5c99d8d43ea4c5c99d8d43ea4c

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы