Кредитная карта Приватбанка Универсальная: условия пользования

Иван Красильников

• Читать все статьи автора (13)

Карта Универсальная представляет собой дебетно — кредитную карту, предназначенную как для накопления собственных средств, так и для пользования кредитными средствами банка. Именно эта кредитная карточка является самой популярной и распространенной пластиковой картой среди клиентов Приватбанка.

Преимущества и недостатки кредитной карты Универсальной от Приватбанка

Таким образом, карта Универсальная от Приватбанка является довольно интересным банковским продуктом. Она обладает неоспоримыми преимуществами в сравнении с другими аналогичными пластиковыми картами:

Бесплатное быстрое оформление карты и отсутствие платы за обслуживание.

Большой льготный период кредитования.

Возможность как пользоваться кредитными средствами, так и хранить личные деньги, получая дополнительный доход на их остаток.

Возможность оплачивать картой Универсальной любые покупки и услуги, а также снимать наличные удобным для вас способом.

Но, как и другим кредитным картам, карте Универсальная присущ один довольно существенный недостаток – большой процент за пользование кредита. Хотя при рациональном использовании заемных средств и своевременном погашении платежей можно минимизировать свои расходы и получать от использования кредитной карточки только преимущества.

• 
• 

Кредитная карта Универсальная от Приватбанка. Все нюансы и подводные камни

(65.71%)

Условия кредитования по универсальной кредитке

Всем клиентам, у которых оформлена кредитка «Универсальная», ПриватБанк готов предоставить кредитный лимит размером до 150 тысяч рублей.

• Процентная ставка: 3,0% (для карт платежной системы Visa) и 2,5% (MasterCard)
• Полная стоимость кредита при условии  погашения минимальными платежами — 39,14 %
• Плата за превышение платёжного лимита — процентная ставка по карте
• Льготный период кредитования – 30 дней (Visa) и 55 дней (MasterCard)
• Штраф за просрочку платежа более чем на 30 дней – 2,5 тыс. руб. +  5% от суммы задолженности по кредиту (с учётом начисленных и просроченных процентов и комиссий)

При условии погашения займа в течение вышеуказанного срока (30 или 55 дней), но не позднее 25 числа месяца следующего за отчётным,  комиссия за  снятие наличных, безналичные переводы и оплату картой в магазинах с заёмщика не взимается. Обратите внимание: если вы оплатили покупку универсальной кредиткой MasterCard» 31 мая, то должны погасить покупку не через 55 дней (то есть в июле), а до 25 июня. В противном случае придётся заплатить комиссию 2,5% за использование кредитных средств.

Комиссия за снятие наличных составляет 1-5% в зависимости от вида средств (собственные или кредитные) и способа снятия – в банкомате, терминале, системе интернет-банкинга. Безналичные платежи с карты также облагаются комиссией в размере 1-4%.

Как оформить?

Для открытия кредитного счета необходимо обратиться в ближайшее отделение данной финансовой организации.

Для оформления кредитки необходим паспорт и индикационный код. Важно знать, что такой вспомогательный документ, как справка о доходах, может существенно повлиять на лимит карточки.

Оформление карты через интернет занимает минимум времени. Для этого нужно зайти на официальный сайт, выбрать нужный раздел, заполнить все необходимые поля и отправить запрос.

После чего из банка придёт ответ об одобрении, и затем кредитку нужно забрать в ближайшем отделении Приват Банка.

Заявку на кредитку можно оставить онлайн. Для этого необходимо:

• выбрать сумму кредита;
• ввести мобильный телефон;
• согласиться с условиями использования;
• ввести личные данные;
• ввести паспортные данные;
• заполнить поля с дополнительной информацией.

Стоит ли открывать?

При необходимости иметь в любой момент денежные средства, стоит оформить карту Приват банка.

Преимущества карточки в том, что она имеет льготный период 55 дней, то есть при погашении денежных средств в течение оговоренного времени проценты по кредиту не начисляются.

Помимо этого при помощи карты можно оплатить за товар или услугу частями (в рассрочку), а также нет нужды носить с собой наличные средства. можно при помощи карты расплатится в любом заведении в течение 30 секунд.

Хотите узнать, на каких условиях выдаются кредитные карты Газпромбанка для зарплатных клиентов

? Найти условия, требования банка и список необходимых документов, вы сможете по ссылке.

Если же вы ищите возможность получить срочную кредитную карту без отказа и без справок и поручителей, тогда вам необходимо прочесть статью.

Предложения банка

Приват банк предлагает своим клиентам оформить Универсальную или Gold карту, которые дают владельцу целый ряд преимуществ.

Карты позволяют:

1. Обналичивать денежные средства.
2. Расплачивается за услуги или товар без комиссии.
3. Через интернет оплачивать услуги и покупки.
4. Производить денежные переводы на карты иных банков.
5. Накапливать бонусы за покупки.

6. Приват банк позволяет владельцу карты контролировать свой счет через мобильное приложение «Приват 24».

7. Для владельцев Gold карты обслуживание в любом отделении Приват банка осуществляется вне очереди.

Требования к заемщикам

Основные требования к заёмщику заключаются в следующем:

1. Возраст от 18 лет.
2. Иметь гражданство Украины.
3. Иметь постоянный источник доходов.
4. При подаче заявки иметь паспорт и индикационный код.

Активация карты

После получения кредитной карты Приват банка, ее необходимо активировать. Подобная процедура внедрена как мера безопасности.

То есть активация совершается при помощи номера телефона, который указан в анкете владельцем карты.

Активацию кредитки можно осуществить четырьмя разными способами:

1. Активация SMS сообщением. Для этого нужно отправить сообщение на номер 10060, при этом в тексте написать на английском Active и ввести персональный PIN-код.
2. Позвонить на номер Приват банка, который указан на карточке, и для активации выполнить инструкции консультанта данной финансовой организации.

3. Позвонить на круглосуточную линию банка, связаться с оператором и ответить на некоторые вопросы для активации (пройти верификацию).

4. Активация при помощи банкомата. Для этого нужно вставить кредитку в банкомат, ввести персональный пароль и номер, после того как поступит на телефон уведомление с подтверждением, ввести данные в терминал.

Как узнать кредитный лимит по карте Приватбанка?

При установлении или смене этого показателя финансовое учреждение высылает по номеру телефона СМС уведомление.

Также необходимые сведения можно получить одним из следующих способов:

1. Выполнив звонок по номеру 3700.
2. Обратившись в филиал или представительство банка.
3. Авторизовавшись в Приват24.
4. Воспользовавшись терминалом самообслуживания.
5. Воспользовавшись банкоматом.

Как повысить?

Вопрос о том, как повысить кредитный лимит на карте Приват банка волнует многих клиентов финансового учреждения.

Повышение лимита происходит несколькими способами:

1. Автоматически.
2. При помощи обращения в отделение банка.
3. При помощи Приват24.

При самостоятельном повышении лимита необходимо дополнительно заполнить специальную заявку на повышение.

Как снять наличные?

Снятие финансов с карты производится при помощи банкомата.

Для обналичивания денежных средств с кредитки необходимо:

• вставить карту в банкомат;
• ввести пин-код;
• выбрать графу выдача наличных;
• указать необходимую сумму;
• получить средства.

Как начисляются проценты?

Размер процентной ставки по кредитному счету зависит от вида карты:

• универсальная – 3.6%;
• универсальная Gold -3.5%.

Для каждой карты предусмотрен льготный период для погашения. В течение этого периода процент оплаты за пользование средствами, предоставленными финансовым учреждением – 0%.

Длительность льготного периода для клиентов Приват банка – 55 дней.

Для бесплатного пользования средствами задолженность по карте должна быть погашена до 25 числа. Погашение должно происходить в том же месяце, в котором были сняты средства.

Списание производиться ежемесячно 1 числа после окончания месяца льготного периода.

Приват банком предусмотрено начисление определенной суммы за непогашенный остаток.

При несоблюдении сроков внесения ежемесячного платежа или его внесения не в полном объеме с первого числа следующего месяца финансовое учреждение насчитывает пеню в объеме 0,24% от суммы задолженности для универсальной карты. Для Gold карты размер пени – 2,33%.

Сроки

Расчет сроков погашения по карте зависит от ее типа:

• VISA – 30 дней.

Момент отсчета совпадает с моментом совершения операции:

• MasterCard – 25 дней.

Долг необходимо погасить до 25 числа месяца, следующего за отчетным.

Платеж вноситься ежемесячно.

Сумма платежа должна включать в себя:

1. Начисленные проценты, за пользование средствами.
2. Часть от суммы кредитных средств.

При внесении денежных средств на карточный счет погашение задолженности производится в следующей очередности:

• штраф;
• пеня;
• непогашенная комиссия;
• непогашенные проценты;
• непогашенный кредит;
• комиссия финансового учреждения;
• до начисленные проценты;
• задолженность по кредитному лимиту.

Приват банком установлен минимальный размер обязательного платежа – 7% от суммы остатка на дату окончания месяца, предшествующего расчетному.

Как погасить?

Погасить кредит можно путем внесения денежных средств в размере суммы долга и начисленных платежей при помощи:

1. Терминала.
2. Кассы банка.
3. Перевода с другой карты.

Пополнение счета через терминал выполняется двумя способами:

1. С картой.Без карты.

При пополнении с картой в приемное отверстие необходимо вставить кредитку и в вести код. После чего нужно выбрать раздел банковские операции и нажать на графу пополнить.

После этого средства необходимо внести в купюроприемник, при этом на экране отображается сумма внесенных средств. Операция завершается путем нажатия кнопки оплатить.

При пополнении без карты необходимо ввести номер телефона и код, который придет в СМС.

После чего необходимо выбрать графу Банковские операции и пополнить по номеру карты.

В специальном окне пользователю нужно ввести номер карты, после чего станут доступны данные о ее владельце.

После подтверждения данных нужно внести денежные средства в купюроприемк и завершить операцию нажатием кнопки оплатить.

Хотите узнать, как оформить онлайн кредитную карту Райффайзенбанка? Тогда мы рекомендуем ознакомиться со следующей информацией

Как взять кредитную карту с плохой кредитной историей, узнаете по следующей ссылке.

А получить подробную информацию о кредитных картах без справок по паспорту, можно по ссылке.

Преимущества и недостатки

Кредитная карта – удобный инструмент использования денежных средств имеющий как свои недостатки, так и достоинства.

Преимущества карты от Приват банк:

• простое оформление;
• отсутствие платы за оформление;
• льготный период для погашения;
• широкий выбор способов погашения;
• гибка система кредитных лимитов.

Недостатки:

• обязательный платеж;
• начисление штрафов за просрочку платежей;
• высокий процент при снятии наличных средств.

Кредитная карта «Универсальная» от ПриватБанка

Кредитная карта «Универсальная» от ПриватБанка отличается широким перечнем преимуществ, в числе которых:

• быстрая подача заявки и ее рассмотрение;
• оформление карточки всего по двум документам – ИНН и паспорт;
• бесплатное обслуживание и выпуск;
• начисление бонусов за покупки в магазинах-партнерах;
• высокий кредитный лимит для постоянных клиентов;
• минимальные требования к заемщикам;
• начисление 7% годовых за хранение собственных средств на карточке.

Хотите знать, где оформить кредитку в максимально короткие сроки? Для того чтобы получить кредитную карту, не нужно идти в банк и писать заявление. Все, что потребуется от человека – это перейти на официальный сайт банковской организации и заполнить онлайн-анкету. На рассмотрение заявки отводится в среднем 15 минут, после чего банк принимает решение о выдаче средств или в отказе данной процедуры.

Описание и особенности продукта

Этот продукт банка может одновременно использоваться как кредитка и дебетовая карта. Предоставляется она бесплатно и не требует платы за годовое обслуживание, что делает ее очень привлекательной для пользователей.

Карта Универсальная используется для:

• хранения собственных денег;
• использования кредитных средств;
• перечисления заработной платы клиентам банка;
• участия в специальных программах банка;
• оплаты в магазинах и за услуги организаций (в России и за рубежом).

Свойства	Система платежей Виза	Система платежей МастерКард
Годовая процентная ставка по займу (%)	36
Ставка за пользование займом (%)	3
Льготный период времени (дней)
Минимальная оплата в месяц (%)
Штраф за задержку выплат (рублей)	2500 (+ 5% от общей суммы долга)
Комиссия за снятие наличности (%)
Комиссия за некоторые операции по карте (%)
Лимит по карте (минимальный)
Лимит по карте (максимальный)	от 150000 до 750000

Условия и алгоритм получения

Для получения данного банковского продукта необходимо:

• быть гражданином России;
• попадать в возрастную категорию от 18 до 70 лет;
• иметь телефон для связи;
• иметь действующий паспорт РФ.

Получение карты ограничено только для людей, которые имеют отрицательную кредитную историю.

Для получения максимальной суммы кредита необходимо:

• подробно заполнить анкету;
• представить справку о доходах за последние полгода (по форме 2-НДФЛ);
• представить документы о дополнительном доходе, если он есть;
• документально подтвердить наличие автомобиля, если он есть;
• отсутствие отрицательной кредитной истории.

Если при соблюдении всех возможных условий получена «Универсальная» карточка Приватбанка с нулевым лимитом денежных средств (дебетовая), то пользуясь ею в течение определенного времени можно заслужить доверие банка и получить в итоге кредитку. Банковский продукт выпускается сроком на 4 года, поэтому время для этого есть.

В реальности получить максимальный кредит сложно. В основном пользователи получают средства, равные 2—3 своим заработным платам.

В России Приватбанк купил Бинбанк, поэтому заявку на получение карты нужно оставлять именно у последнего на сайте. Все условия остались прежними.

Жителям Украины для получения продукта нужно заполнить заявку на сайте https://privatbank.ua. Это выглядит так:

После ее подачи нужно ожидать звонка от оператора банка и следовать его инструкциям.

Алгоритм получения (20—30 минут)

1. Заполнение заявки на сайте Приватбанка http://www.privatbankrf.ru.
2. Заполнение анкеты в офисе банка.
3. Предоставление всех требуемых документов.
4. Проверка достоверности информации менеджером банка (копирование документов, внесение пользователя в базу данных).
5. Фотографирование клиента (защита от мошенников).
6. Получение карты.

Кредитку также можно получить по почте или воспользовавшись услугами курьера. Это удобно для тех людей, которые живут далеко от ближайшего отделения банка. Но этот процесс, в отличие от первого варианта, займет несколько дней.

Как активировать карту Приватбанка «Универсальная»

Чтобы произвести активацию кредитки, можно воспользоваться одним из следующих способов:

1. Через банкомат. Для этого нужно вставить карту в приемник. В появившейся форме заполнить номер своего телефона и подождать СМС-сообщение с кодом доступа. Ввести полученную информацию в окне банкомата, и активация будет произведена.
2. Позвонить по номеру 0-800-500-030 в официальный центр обслуживания банка и сказать оператору о своем желании активировать кредитку. Далее следовать указаниям, отвечая на вопросы работника банка.
3. Отправить СМС-сообщение на номер 10060 со следующим текстом: «ACTIVE+****», где «****» — это 4 цифры в конце номера карты. Пробелы в сообщении ставить нельзя.
4. Позвонить в автоматическую службу Приватбанка по номеру 0-800-500-030. Выбрать пункт «Активация карты Универсальная», затем следовать инструкциям.

Карта «Универсальная» от Приватбанка: условия пользования и тарифы

При решении об активации кредитки необходимо помнить о том, что кроме обязательных процентов по займу придется иногда платить комиссии за использование средств тем или иным способом, штрафы за просрочку и др.

Для кредитки любой платежной системы процентная ставка по кредиту равна 0 в период льгот, НО при условии погашения возникшего долга до 25 числа каждого месяца. Это значит, что потратив с карты 1000 рублей и не вернув сумму до упомянутого числа, даже в льготный период процент за пользование средствами будет начислен. Об этом следует помнить.

Банком заявлена нулевая оплата за пользование продуктом, однако, в момент оформления карты взимается сумма 500 рублей в качестве комиссии за обслуживание.

Данную карту лучше использовать для безналичного расчета, в противном случае за каждую операцию с наличными будет взиматься процент.

Кредитная карточка Приватбанка «Универсальная»	Проценты (%)
Безналичная оплата товаров и услуг
Безналичное зачисление денег
Снятие наличных в банкомате (собственных)
Снятие наличных в банкомате (кредитных)	до 4 (при сумме от 2500 рублей)
Ежемесячный платеж по кредиту	5 (не менее 200 рублей)
Штраф за превышение лимита
Штраф за просрочку	1 (не менее 400 рублей)

Кроме перечисленных выплат, банком предусмотрены следующие комиссии:

• выписка по карте (2 последних месяца) — 10 рублей;
• выписка по карте (более 2 месяцев) — 100 рублей;
• справка о задолженности — 100 рублей;
• пользование собственными средствами без кредитных в течение 3 месяцев (до 500 рублей) — 50 рублей;
• чек о балансе карты (кроме чека при снятии наличных) — 2 рубля 95 копеек;
• досрочный перевыпуск карты — 50 рублей.

1. При покупке товаров и услуг по безналичному расчету, клиент банка получает так называемый кэш-бэк, в размере 1%. Полученные деньги можно будет потратить на новые покупки.
2. При использовании карты для безналичного расчета с организациями-партнерами банка бонус составит от 3 до 20%.
3. При активации депозитной функции карты в банкомате или мобильном приложении «Приват24» начисляется бонус за хранение собственных средств (но более 500 рублей). Его размер равняется 10% годовых. Эта уникальная услуга (имеется в виду процентная ставка) доступна только пользователям программы «Бонус Плюс».

Перед началом использования этого продукта необходимо взвесить все его плюсы и минусы. Эта карта предназначена, прежде всего, для безналичных расчетов. Обналичивая ее, можно легко попасть в долговую яму. К сожалению, недостаток информации часто приводит именно к этому.

Выбор банковской карты для путешествий…

Выбор банковских карт настолько большой, что определиться с ним, порой, не представляется возможным. Однако, многие банковские карты имеют определенно…

Как заработать 100000 рублей за неделю и день…

Кто из нас не хотел бы стать обладателем крупной суммы здесь и сейчас, или, например, ни разу не задавался вопросом, как быстро заработать 100000 рубл…

Взять потребительский кредит наличными в Химках…

Для вас собраны уникальные потребительские кредиты, заявку на которые вы можете подать с этой страницы. Выбирайте сумму и срок кредита, читайте преиму…

Как вернуть налоги через Сбербанк…

Сбербанк – крупнейший банк РФ, который предлагает своим клиентам широчайший спектр услуг. Новая программа возврата налогов выходит за пределы стандарт…

Дополнительные «плюсы»

В не зависимости от типа карты и даты получения, каждый владелец кредитной карты «Универсальная» от Приватбанка получает следующие преимущества:

• До 20% скидка при оплате покупок в магазинах, которые участвуют в программе «Бонус Плюс»
• 10% годовых на личные средства на кредитной карте
• Участие в акциях и лотереях банка
• Покупка в магазинах и Интернет-магазинах без комиссий и переплат как с личных средств, так и с средств банка
• Возможность смотреть статистику в сети и использовать мобильные приложения для работы с картами (сервис Приват24)
• Возможность увеличить кредитный лимит с течением времени (как увеличить кредитный лимит для карты?).

И многое-многое другое. Узнать больше можно на официальном сайте банка или в ближайшем к вам отделении.

Приват24 — это онлайн-банк для работы клиентов со своими счетами и кредитными картами. Там можно не только проверить баланс на своём счету, но также оплатить коммунальные услуги, управлять счетами. Для удобства работы, Приватбанк предлагает скачать и установить собственные официальные мобильные приложения для iPhone и смартфонов на базе операционной системы Android. Если вы забыли пароль для входа в свой аккаунт, можно восстановить данные для входа на сайте.

Обзор кредитной карты Приватбанка от сотрудников самой кредитной организации:

Пластиковые карты ПриватБанка

Банки, выдающие кредитные карты, помогают человеку пользоваться своими (или кредитными) средствами в любой удобной для него форме. Это может быть как наличный, так и безналичный расчет, а также оплата товаров и услуг в сети Интернет.

Кроме того, что карты ПриватБанка представлены клиентам в достаточно широком спектре, создана также система, позволяющая удобно пользоваться этими самыми карточками.

Очевидно, что одной из самых частых операций, проводимой клиентом, будет задача проверить баланс карты ПриватБанка, и это будет довольно просто, по причине наличия множества способов это сделать.

Очевидно, что каждый активный пользователь может захотеть выполнить следующие операции:

• проверка баланса кредитной или обычной карты ПриватБанка;
• информация о кредитном лимите;
• уточнение остатка средств на счете;
• последние проведенные операции.

Рассмотрим все способы проверки вышеперечисленных данных, из которых можно выбрать наиболее удобный для вас.

Повышение кредитного лимита

Вопросами, которые касаются установки или повышения лимита, занимается кредитный центр банка. Чтобы заявка имела вес и была одобрена КЦ, желательно ее подкрепить чем-то действенным. Например, справка о доходах, загранпаспорт, техпаспорт или справки о наличии имущества.

Подать заявку на повышение кредитного лимита можно:

1. В отделении банка. Предъявите документы сотруднику банка и сообщите о желании повысить сумму банковских средств по карте.
2. Позвонив на горячую линию ПриватБанка. После верификации (подтверждения вашей личности), сотрудник банка создаст заявку и отправит в обработку.
3. В Приват24. Зайдите в «Мои счета», выберите карту и справа нажмите на «Увеличить доступный кредитный лимит». Заполните заявку и отправьте на обработку в банк.

Важно! Подать заявку на увеличение кредитного лимита можно только после полного погашения задолженности. Срок рассмотрения заявки — три банковских дня. Банк уведомит вас о увеличении или отказе через СМС уведомление.

Как оплатить коммунальные услуги через Приват24: акция, комиссия, видеоинструкция.

Что такое карта World of Tanks Альфа-Банк и какие ее особенности?

Что представляет собой система EasyPay и какие преимущества ее использования?

Уменьшение или отказ от кредита

Чтобы заявку об уменьшении или отказе от средств банка действительно рассмотрели, необходимо напрямую связаться с сотрудником банка. Подайте заявку, позвонив в клиентскую поддержку по номеру 3700 или отправляйтесь в отделение банка.

Важно! Подать заявку на отказ или уменьшение возобновляемой кредитной линии можно только после полного погашения долга.

Сотрудник, после подтверждения вашей личности, создаст запрос на уменьшение или отказ от кредита. Банк известит вас о завершении операции по СМС в течении 3-х банковских дней. Но обычно, такие операции согласовываются намного раньше.

Источники

• http://www.majormoney.ru/credit/credit-cards/balans-kreditnoj-kartyi-privatbank
• https://to-bank.com/plastikovye-karty/kak-proverit-balans-karty-privatban/
• https://vashprivatbank.com.ua/poleznaya-informaciya/zadolzhennost-po-kreditnoj-karte-privatbanka
• http://privat-bank24.ru/uvelichenie-kreditnogo-limita-v-privatbanke/

Правила оформления

Получить займ наличными или на карточку можно непосредственно в офисе организации.

Но подать заявку и получить предварительное решение можно тремя доступными путями:

• Подача онлайн-заявки.
• Телефонный звонок в колл-центр банка (бесплатно). Сотрудники горячей линии Приватбанка работают 24 часа в сутки.
• Личное посещение банка и заполнение необходимых документов.

Для того чтобы заполнить анкету в банке, нужен только паспорт. Остальные требуемые документы можно предоставить кредитному специалисту в день оформления кредита после его одобрения. На принятие предварительного решения сотрудникам банка требуется от 1 часа до 3-х рабочих дней.

Ждать решения по кредиту нужно с того момента, когда все необходимые документы будут поданы в полном объеме. Предварительный ответ от банка еще не является гарантией выдачи займа. Данное решение можно получить даже после подачи онлайн-запроса в Приватбанк.

Удаленная схема подачи заявки на кредит получила название «Нажми на кнопку – получи результат». Этот вариант работы с клиентами удобен не только потенциальным заемщикам, но и сотрудникам банка.

Если претендент на получение займа получает положительный ответ от Приватбанка, ему можно начинать собирать все требующиеся документы и после этого отправляться в офис банка для оформления кредита

Полученный ответ будет действительным в течение месяца.

Требования к клиентам

Получить кредит в российском Приватбанке могут следующие лица:

• граждане РФ;
• для займа менее 500000 руб. установлены возрастные ограничения – 22-65 лет; для получения займа более этой суммы клиенту должно быть более 25 лет;
• трудовой стаж на последнем месте работы – свыше 4-х месяцев; для займов более 1000000 руб. – более 1 года;
• хорошая кредитная история потенциального получателя займа и его (ее) жены (мужа), в расчет берется и ответственность по поручительству;
• у потенциального кредитополучателя должна быть регистрация (постоянная или временная) по месту расположения Приватбанка, куда он подает заявку на получение займа.

Приватбанк предлагает 3 кредитных продукта для физических лиц. Каждый из них не требует предоставления обеспечения и поручительства. Есть возможность получить кредит и без справки о доходах – это доступно только зарплатным клиентам.

Остальным придется предоставить в банк отчет о своих постоянных доходах по любой из следующих форм:

• выписка по счету, куда производится зачисление заработной платы;
• справка о доходах (форма Приватбанка);
• форма 2-НДФЛ.

Условия и процентные ставки

Приватбанк предлагает доступные условия и процентные ставки, которые являются усредненными среди подобных банковских предложений. Наиболее привлекательные предложения – для зарплатных клиентов.

Менее выгодными могут показаться условия для новых клиентов, которые впервые кредитуются в Приватбанке. Но даже процентные ставки для этой категории лиц могут конкурировать с предложениями некоторых других банков.

Окончательная стоимость кредита (процентная ставка) рассчитывается индивидуально для каждого клиента после анализа его кредитной истории и платежеспособности.

Кредитный продукт Приватбанка для физических лиц	Процентная ставка (в год)
Для новых клиентов банка и клиентов, имеющих чистую кредитную историю	20-34,9%
Для работников бюджетных учреждений	20-25,9%
Для работников организаций-партнеров Приватбанка и зарплатных клиентов	Для работников организаций-партнеров Приватбанка	20-28,9%
	Для зарплатных клиентов	18,9-25,9%

Указанная процентная ставка на кредит в Приватбанке наличными распространяется на суммы займа от 50000 до 3000000 руб. Новые клиенты могут рассчитывать на кредит более 150000 руб. только после предоставления в банк пакета дополнительных документов.

Способ погашения и сроки кредитования

Производить погашение кредита в Приватбанке можно одним из следующих способов:

Вносить наличные денежные средства в любом отделении Приватбанка	Внесенная сумма зачисляется в течение одного рабочего дня. Комиссия за подобные платежи не взимается. При погашении кредита этим способом заемщик должен предоставить паспорт.
Зачислять наличные при помощи банкомата Приватбанка с функцией приема банкнот	Комиссия за погашение кредита не взимается, внесенная сумма зачисляется в течение нескольких минут. Для осуществления подобных операций клиенту необходимо в офисе Приватбанка единоразово подключить услугу «Персональный платеж».
Посредством осуществления внутрибанковского безналичного перевода	Необходимая сумма переводится с текущего счета на кредитный. Услуга не предполагает комиссий. Денежные средства зачисляются за 1 рабочий день.
Посредством осуществления межбанковского безналичного перевода	В программе участвуют все банки России. Перевод денежных средств занимает менее суток, за операцию начисляется комиссия, размер которой устанавливает банк, с чьего счета переводятся деньги.
Через любые платежные системы, поддерживающие функцию проведения платежей по реквизитам (например, QIWI)	Размер взимаемой комиссии устанавливается согласно платежным тарифам данных систем. Зачисление средств происходит в течение суток.

Кредит наличными на карту Приват

К

редит наличными без справок и поручителей в Россельхозбанке представляет возможность взять не более 50 000 рублей.

Как возможно ускорить процедуру получения кредита наличными на покупку автомобиля — ответ тут.

Оформление кредитных карт набирает все большую популярность среди населения, так как с них можно снимать наличные деньги, такой картой можно расплачиваться в любых магазинах, автозаправочных станциях, кафе, отелях и т. д. На кредитных карточках можно хранить собственные средства и получать на них денежные переводы.

Приватбанк предлагает физическим лицам оформить следующие карты:

«Универсальная»

При обращении клиента в Приватбанк оформляется кредитная линия, которую могут предоставить без справки о доходах. Предусматривается 2 счета – основной и бонусный. Оплачивать услуги и покупки можно с любого из этих счетов. Производя пополнение кредитного счета, деньги зачисляются мгновенно. Оформление Универсальной карты занимает не более 15 минут, плата за открытие счета не взимается. Клиент должен предоставить только паспорт, справка о доходах не является обязательным документом для получения кредитной карты. Однако ее предоставление позволяет увеличить лимит счета. Максимальный размер кредита на карту Универсальная не может превышать 300000 руб. и для каждого клиента рассчитывается индивидуально. Кредитный продукт подразумевает беспроцентный льготный период пользования картой – до 55 дней. Если задолженность погашается минимальными платежами, процентная ставка за пользование средствами составляет 34,5%. На остаток денежных средств на карте, зачисленных клиентом, начисляется бонус в виде 10% от суммы. Заявку на получение Универсальной кредитной карты можно оставить онлайн.

«Универсальная Gold»

Владельцы кредитной карты Универсальная Gold обслуживаются Приватбанком в первую очередь. Беспроцентный льготный период пользования счетом – до 55 дней. Базовая процентная ставка у держателей «элитных» карт меньше – 25,6%. Такие условия предоставляются, если держатель карты пользуется счетом дольше льготного периода и ежемесячно погашает задолженность перед банком. Карта Универсальная Gold может быть оформлена в российских рублях и иностранной валюте. Оформляется она мгновенно и бесплатно. Лимит денежных средств определяется индивидуально исходя из платежеспособности потенциального заемщика. Ежемесячная плата за пользование такой картой – 60 руб. Держателям карты Универсальная Gold предоставляются дополнительные бонусы: круглосуточная клиентская поддержка (приват 24 ч); скидки при произведении расчетов: 3-15%; бронирование отеля по телефонному звонку; юридическая консультация; медицинская помощь; срочная выдача наличных средств. Дополнительно владельцы таких карт могут оформить мини-карты с индивидуальным дизайном, страховку при выезде за границу и арендовать сейфовые ячейки в банке.

Плюсы получения кредитки

Оформление кредитной карточки имеет явные преимущества перед стандартным кредитом наличными:

• быстрое оформление кредитки: обычно в течение 1 дня;
• возможность производить платежи в интернете;
• в случае, если деньги не понадобятся и счет останется без движения, комиссии за пользование картой не взимаются;
• возобновляемая задолженность: займ можно получить даже при имеющейся задолженности по предыдущей сумме кредита;
• наличие льготного периода до 55 дней, в течение которого заемщик пользуется деньгами без начисления на них процентной ставки.

Кредит наличными под залог квартиры

Кредит наличными под залог квартиры выдается многими банками в весьма крупных суммах.

Обязательно ознакомьтесь с подробной характеристикой возможности получения кредита наличными в Альфа Банке.

Выгодно ли получить кредит наличными в Ренессанс Банке — читайте здесь.

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

2. Позвоните на горячую линию:

   • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

   • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Набор банковских услуг по карте Приватбанка

Кредитные карты от Приватбанк имеют оптимальный набор банковских услуг и дополнительные опции:

• Доступ в интернет банкинг, мобильный банк, бесплатное СМС информирование;
• Программа лояльности «Бонус-Плюс (до 20% от общей суммы потраченных денег возвращается на счёт в виде бонусов);
• Регулярные платежи (автоматическое снятие определённой суммы денег и последующее перечисление на другой счёт);
• Услуга Ipay для владельцев iPhone (возможность подключения миниатюрной копии терминала Приватбанка для считывания информации с магнитной полосы кредитной карты).

Кредитные карты выпускаются и обслуживаются бесплатно, что значительно выделяет их на фоне других видов кредиток.

вернутся к содержимому

Основные требования к заёмщикам

Кредитные карты Приватбанк оформляются при условии соблюдения некоторых требований, которые отличаются от условий оформления в других банках:

• Возраст – от 16 до 70 лет (при условии, что заёмщики от 16-18 лет являются агентами банками, а 65-70 лет имеют пенсионные карты эмитента);
• Российское гражданство;
• Наличие стабильного дохода;
• Регистрация на территории страны;
• Положительная кредитная история.

Оформляются кредитные карты по паспорту гражданина РФ и второму документу на выбор заёмщика (загранпаспорт, ИНН, Военный билет, пенсионное удостоверение, документы на собственность). Документальное подтверждать доход нет необходимости, но справка поможет увеличить доступный кредитный лимит.

вернутся к содержимому

Как пополнить кредитные карты Приватбанк

Так как кредитные карты Приватбанк — один из видов кредитования, поэтому ежемесячное пополнение баланса или досрочное погашение долга является обязательным условием при оформлении кредитки. Внести ежемесячную плату по кредиту можно несколькими удобными и быстрыми способами:

• В отделении Приватбанк;
• В кассах других учреждений;
• В любом отделении Почты России;
• Банковским переводом;
• На платёжных терминалах;
• В банкоматах с функцией приёма наличных;
• Посредством электронных платёжных систем;
• В салонах связи сотовых операторов;
• В интернет-банкинге Приват-24.

Всё, что нужно знать о кредитной карте Сбербанка Gold

28 сентября 2017

Алексей Иванов

Требования для получения кредитки Сбербанка Голд

Сбербанк сам выбирает клиентов, которым решает выдать кредитную карту, и составляет так называемое «предодобренное предложение». Он сообщает вам (как правило, по телефону), что вы избранный и от вас требуется только согласие. После получения от вас положительного ответа вас приглашают прийти с паспортом в удобный вам день и время (в пределах рабочего дня Сбербанка) в любой подходящий для вас офис.

На формирование «предодобренного предложения» влияют следующие факторы:

• использование карты Сбербанка для получения зарплаты или пенсии;
• дебетовая карта Сбербанка;
• наличие вклада в Сбербанке;
• наличие потребительского кредита в Сбербанке.

Обязательные требования для получения карты Gold следующие:

• Наличие гражданства РФ.
• Возраст от 21 до 65 лет.
• Наличие постоянной или временной прописке в любом городе/селе России.

Как действует льготный период на кредитной карте Сбербанка Голд?

По кредитке Gold действует так называемый «отчётный период», то есть срок, в течение которого вы можете совершать покупки без выставления счёта. Отчётный период длится 30 дней и начинается с того дня, как вы открыли счёт для вашей кредитки. Обратите внимание, что если вы открыли кредитку, например, 14 октября, отчётный период у вас всякий раз будет начинаться 14-го числа любого месяца и заканчиваться ровно через 30 дней.

Вот так выглядит кредитная карта Gold от Сбербанка

По завершении отчётного периода начинается т. н. «период погашения», длящийся 20 дней. За эти дни вам нужно успеть:

а) либо вернуть все деньги, которые вы потратили на кредитке

б) либо внести сумму обязательного ежемесячного платежа (это 5% от вашей задолженности по кредиту, но не меньше 150 рублей).

Если вы не успеете сделать одно из этих действий, то за кредит начисляют процент, а за просрочки по обязательным платежам  — неустойка в 36% годовых.

Несложно догадаться, что для максимально долгого беспроцентного периода использования кредитки вам нужно начать использовать её в день начала отчётного периода, что даст вам 30 дней отчётного периода + 20 дней периода погашения (итого 50 дней без процентов).

Условия кредитной карты Сбербанка Голд

1. Кредитка выдаётся только одна и на три года, после чего можно её перевыпустить.
2. Счёт карты формируется только в рублях.
3. Карта выдаётся на три года.
4. Обслуживание карты стоит 3.000 рублей в год.
5. Максимальный кредитный лимит — до 600 тысяч рублей.
6. На кредитных картах Сбербанка Гол установлен процент в 27,9% годовых. (В некоторых случаях клиентам устанавливают более выгодные условия, где процентная ставка начинается от 23,9%).
7. За просрочку по обязательным платежам начисляется неустойка в 36% годовых.
8. С кредитки Gold в сутки можно снять не больше 100 тысяч рублей через банкомат и не больше 300 тысяч через кассу. За сутки на карту можно зачислить не более 10 миллионов рублей наличными.

Если вы успеете оформить карту с августа по 31 декабря 2017 года, то первый год обслуживания кредитки будет бесплатным, и платить нужно будет по 3 тысячи за второй и третий годы.

Описание условий карты Голд на официальном сайте

Дополнительные возможности банковских карт Голд

• Вы можете управлять кредиткой на сайте Сбербанка с помощью сервиса «Сбербанк Онлайн» с технологией 3D-secure.
• Управление картой можно также осуществлять и с помощью мобильного приложения Сбербанка, работающего и на Андроид, и на iOS.
• Для карт Gold также действует функция «Мобильный банк» — уведомление СМС-ками о совершённых операциях и возможность пополнять счёт номера мобильного телефона, к которому привязана карта, также с помощью СМС.
• С помощью этой кредитки можно не только совершать безналичные покупки в магазинах, оплачивать заказы в кафе и ресторанах, но и оплачивать ЖКХ, образование, госуслуги и многое другое!
• Кредиткой можно расплачиваться в магазинах и прочих заведениях, просто прикладывая карту к считывающему устройству. К тому же вы можете привязать карту к мобильному приложению, позволяющему расплачиваться прикосновением смартфона к устройству.

Примечание. Деньги с кредитки нельзя переводить на любую другую карту физического лица, в т. ч. Сбербанка. Осуществить перевод на счёт юридического лица можно.

Условия кэшбека для кредитной карты Сбербанка Visa и МастерКард Gold

Как и на других кредитках, на картах Gold действует программа кэшбека: вы платите картой в магазинах и кафе, а он возвращает вам проценты с покупки обратно. При обычных покупках вам начисляется кэшбеком от 0,5% потраченной суммы (всё зависит от конкретного места и характера покупки).

Однако в магазинах и кафе, входящих в число партнёров Сбербанка, можно получить ещё больше бонусов — до 50% от суммы покупки.

Бывают и акции. Например, если вы успеете оформить карту с 18 сентября по 31 октября 2017 года, то сможете получать кэшбеком в любых кафе и ресторанах 10% вплоть до 30 апреля 2018 года.

Алексей Иванов

28 сентября 2017

bankinrussia.ru

Карта Голд Хоум Кредит Банка (кредитка С Пользой Gold): отзывы, условия, тарифы

Карта с Пользой Gold – это современный платежный инструмент для совершения выгодных покупок, проведения оплат за получение услуг. Она относится к разряду кредиток международной системы Visa. Карта Голд Хоум Кредита предполагает использование установленного кредитного лимита и собственных средств.

Отличительные особенности карты

Карта Польза Gold Хоум Кредит Банка надежно защищена технологией 3D Secure. С нее можно производить платежи по системе payWave, осуществлять операции с мобильных устройств Apple Pay и Samsung Pay.

На карточку Голд устанавливается максимальный кредитный лимит до трехсот тысяч рублей. Размер зависит от кредитной истории и финансовых возможностей заемщика. При желании карта с Пользой Gold может использоваться для зачисления собственных средств, расчетов ими.

Кредитная Карта с Пользой Хоум Кредит обладает важным достоинством – она позволяет получать, накапливать, выгодно применять бонусные баллы. Их начисление происходит при безналичных расчетах с карты Хоум Кредит Голд за приобретенные товары, услуги:

• 1% возвращается при покупках продуктов, бытовой химии в любых магазинах, оплате за услуги связи, проведение жилищно-коммунальных платежей с кредитки Gold.
• 3% получает владелец карточки Gold, если проведена оплата на автозаправочной станции, в кафе или ресторане, за билеты в путешествие.
• Самые высокие начисления (до 20 процентов) или фиксированные баллы от 100 до 300 предусмотрены за проведение платежей картой с Пользой Gold в интернет-магазинах партнеров.

Карта Польза Голд от Хоум Кредит имеет огромное количество партнеров, предоставляющих самые разнообразные услуги и продающих множество нужных товаров. Среди партнерских сетей С Пользой Gold такие всемирно известные бренды, как Алиэкспресс, М.Видео, Адидас, Рибок, Букинг.ком, VICHY, Ив Роше, Lamoda, Quelle и другие.

Отчисления переводятся на карту Голд в течение 5-10 дней после осуществления покупки. В течение одного календарного месяца можно «заработать» до 2 тысяч баллов. Как ими распоряжаться – решает владелец карты с Голд от Хоум Кредит. Существуют следующие варианты: оплатить ими услуги мобильной связи, перевести в рубли по выгодному курсу (1 балл равен 1 рублю).

Пользоваться бонусами Хоум Кредит разрешается на протяжении одного года (по 31 января). После Нового года неиспользованные премиальные баллы на карте Gold сгорают, начинается новый отсчет.

Тарифный план кредитки

Кредитная карта Хоум Хредит Голд выпускается бесплатно сроком на три года. За подключение программы Польза во второй год обслуживания необходимо заплатить 990 рублей.

Бесплатно банком Хоум Кредит предоставляется возможность получать уведомления о проведенных операциях по электронной почте, проводить любые платежи через интернет-банкинг, использовать мобильные устройства для оплат.

Грейс-период карты Голд составляет 51 день. В этот срок включено беспроцентное использование заемных безналичных средств в течение календарного месяца и 21 день с оплатой страховки. Если укладываться в 30 дней и возвращать занятые деньги вовремя, то пользование картой Голд очень выгодно.

Ежемесячно необходимо вернуть на карту Голд не менее пяти процентов, минимальная сумма составляет одну тысячу рублей и проценты по кредиту. При наличии просрочек годовая процентная штрафная ставка составляет 20 процентов.

Золотая карта Хоум Кредит Gold устанавливает следующие ставки за использование средств банка:

• 29,8% при безналичных операциях;
• 49,9% при снятии наличных.

Кредитная карта с Пользой Голд позволяет снимать наличные под 4,9% (минимум комиссионных составляет 399 рублей) в банкоматах и кассах Хоум Кредит Банка, в банкоматах иных банков. Ежедневно пользователь имеет право воспользоваться тридцатью тысячами при использовании банкоматов и десятью тысячами через кассу.

Дополнительно читайте, как провести оформление и активацию золотой карточки.

Отзывы о карте Голд Хоум Кредит

Владельцы карты с Пользой Голд в основном положительно отзываются о возможностях использования заемных средств для проведения разного рода операций: оплата товаров, услуг.

При этом предлагаются выгодные условия на льготный период по карте Gold от банка Хоум Кредит.

Особенно восхищенные отзывы о карте с Пользой Gold Хоум Кредит касаются бонусной программы. Некоторые привилегии имеют только клиенты Хоум Кредит Банка (Хомяка): получать баллы за оплату услуг связи, ЖКХ.

Кредитка с Пользой Голд отлично подходит активным людям, проводящим платежи по безналичному расчету, живущим в населенных пунктах с большими супермаркетами, пользующимся услугами интернет-магазинов.

homkarta.ru