Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Оформив бизнес карту в Сбербанке ИП, или другое юридическое лицо, вместе с расчетно кассовым обслуживанием, получает отличный инструмент контроля и управления собственными средствами. Давайте подробно разберемся в тарифах корпоративной карточки и выясним. как ее пользоваться для получения наибольшей выгоды.

Тарифы бизнес карты

Получить бизнес карту можно бесплатно в любом отделении Сбербанка. Тариф на ежегодное обслуживание составляет 2 500 ₽. За эти деньги можно привязать к счету неограниченное количество корпоративных карточек. Комиссии и условия по основным услугам:

• Комиссия за внесение денежных средств через банкоматы или терминалы самообслуживания — 

  0,3% от суммы,

  но не менее 220 ₽.

• Лимит на внесение денежных средств — 100 000 ₽ в сутки.
• Комиссия за снятие денежных средств через банкоматы или кассы Сбербанка — 

  1,4% от суммы,

  но не менее 250 ₽, через устройства других банков — 3%, но не менее 300 ₽.

• Лимит на снятие денег — 170 000 ₽ в день и 5 млн в месяц.
• СМС информирование — 60 ₽ в месяц по каждой карточке.
• Возможно привязать к валютному счету.

Данные тарифы корпоративной карты Сбербанка указаны только при условии открытия расчетного счета. Если вы заказываете пакет услуг, то обслуживание может стать бесплатным и уже включать определенный объем услуг без начисления комиссии (например, снятие наличных до 500 тыс. ₽).

До 31 декабря 2018 года действует акции, во время действия которой оплачивая корпоративной картой авиа и ж/д билеты на OneTwoTrip можно получить 10% возврата затраченных средств в виде бонусных баллов. 

Как пользоваться

Пользоваться бизнес картой Сбербанка юридических лиц очень просто и по сути ничем не отличается от применения обычной дебетовой или кредитной карточки. Вы также можете оплачивать товары и услуги в магазинах и снимать наличные средства в банкоматах, но при этом не забывайте о комиссиях. Корпоративный пластик также имеет свой срок действия.

Если у вашего ИП есть сотрудники, то доверить им можно доверить корпоративную карту для совершения финансовых операций. связанных с финансовой деятельностью юридического лица. При этом в системе Сбербанк Бизнес Онлайн можно установить лимиты на размер расходов и ограничить другими способами не желаемые действия сотрудника.

Карточка позволяет легко и удобно контролировать и распоряжаться денежными средствами ИП или другого юридического лица. Заказывая пакет услуг ее обслуживание может обойтись бесплатно и включать в себя определенный набор услуг без дополнительных комиссий.

Телеграмм

Присоединяйся к нашему Телеграмм каналу и будь вкурсе последних новостей и обновлений.

Вконтакте

Добавляйся в группу Вконтакте и обсуждай последнии события.

Что это такое

Бизнес-карта Сбербанка – источник оплаты расходных операций, который выпускается специально для сотрудников сферы малого предпринимательства и юридических лиц. Действует как на территории России, так и в поездках за границу. Средства на пластике можно использовать в любой части мира.

Преимущества от использования корпоративной карты в Сбербанке заключается в следующем:

• При безналичном расчете за покупки не взимается комиссия.
• Карточка напрямую привязывается к расчетному счету компании. Таких платежных инструментов может быть несколько.
• Есть возможность пополнять баланс и снимать денежные средства в банкомате.
• Простой контроль и учет затрат: по каждой расходной операции предусмотрено СМС-уведомление.
• Отсутствует необходимость всюду носить крупную сумму денег.
• Управлять платежным инструментом можно через Сбербанк Бизнес Онлайн. Помимо прочего, там доступен заказ перевыпуска, установка лимита на траты, формирование отчетов по расходам.
• Можно круглосуточно расплачиваться картой или подключить ее к приложению Самсунг (Apple) или Google Pay и применять такой вид бесконтактной оплаты.

Условия использования

Если установлен пакет услуг «Легкий старт», то первый год обслуживания – бесплатный. Последующие периоды – 2500 рублей. К одному РС можно подключить неограниченное количество карточек.

Тарифы для Бизнес-карт ИП выглядят так:

• комиссионный сбор за пополнение счета – 0,3% от суммы, минимум 200 руб.;
• максимальный суточный лимит на внесение средств – 100 тыс. руб.;
• комиссия по Бизнес-карте за снятие наличных в банкомате/кассе банка – 1,4 процента (мин. 250 руб.);
• комиссия по операции, аналогичной предыдущей, но выполненной в отделении другого финансово-кредитного учреждения, составляет 3% (минимум 300 рублей);
• ограничения на снятие денег со всех карт – 170 тыс. руб. в сутки, 5 млн. руб. в месяц по расчетному счету.
• информирование в виде сообщений – 60 руб./мес.

Более детальная информация по обслуживанию представлена на официальном сайте банка. Там же можно оформить заявку на выпуск Бизнес-карты.

Платежным инструментом удобно расплачиваться за интернет-покупки. Для этого понадобятся номер карты, срок действия, код безопасности (CVV2/CVC2).

При оплате безналичным способом от партнеров банка предусмотрены скидки и бонусы. Все зависит от вида продукта: Виза или Мастеркард Бизнес. Ознакомиться с партнерскими предложениями можно на официальном сайте Сбербанка.

Ограничения на использование денег по карте

У организации есть право самостоятельно устанавливать лимиты по платежному инструменту. Такие меры необходимы для предотвращения рисков мошенничества с применением реквизитов, а также для ограничения доступа неизвестным лицам.

Бухгалтерия может установить владельцу карты следующие лимиты в течение месяца или суток:

• На получение наличных.
• На безналичные операции в торгово-сервисных предприятиях, переводы, оплату услуг через устройства самообслуживания.
• Общий лимит на совершение операций по карте.

Оформление

Для того чтобы получить платежный продукт, нужно выполнить ряд действий:

• открыть специальный счет;
• для активации сделать пополнение;
• подписать документы на выпуск карточки.

Чтобы корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц (или ИП) была выпущена, заявку можно отправить через банковский портал, скачав и заполнив образец бланка. В анкете нужно указать личные данные, выбрать тип карточного продукта: Visa (Виза) или MasterCard Business (Мастеркард Бизнес).

Заявление заверяется электронной цифровой подписью юридического лица (ООО или другой формы собственности), ИП и отправляется в финансово-кредитную организацию. Статус выполнения заявки можно отслеживать в личном кабинете в разделе «Заявления».

Аналогично выполняется процедура замены, изменения статуса карточки, сведений о владельце.

Узнавать о готовности, сроке изготовления пластика можно непосредственно в офисе обслуживания либо по телефону горячей линии 8(800) 555 55 50. Готовую карту клиент лично забирает в отделении банка.

Перед командировкой в другую страну или город нужно убедиться, что карта активна.

Что это такое

Бизнес-карта Сбербанка выпускается на конкретного работника или руководителя организации, в случае необходимости может быть оформлена доверенность на другое лицо. Денежные средства, хранящиеся на ней, требуют строгой отчетности. При этом работник может быть уверен, что у него всегда под рукой будет необходимая сумма для хозяйственных нужд. С помощью кредитки можно совершать следующие операции:

• снятие денег в банкомате любой страны, т.е. ей можно пользоваться не только на территории РФ, но и за её пределами;
• расчет за товары в магазинах без комиссии;
• перевод средств работникам компании.

Пользоваться карточкой в личных целях запрещено. На нее не переводят заработную плату или социальные выплаты.

Преимущества использования

Наличие корпоративной карты от Сбербанка дает преимущества компании:

• В случае кражи кредитки фирма избежит финансовых потерь, т.к. в подобной ситуации достаточно позвонить на Горячую линию и заблокировать карточный счет.
• Снятие наличных средств в зарубежных поездках избавляет организацию от необходимости открывать валютный счёт. Конвертация валюты проводится автоматически.
• Для операций с использованием карты для бизнеса снижены комиссионные сборы за банковские и валютные транзакции.
• При оплате нужд организации работник не тратит личные средства.
• Процесс управления денежными потоками упрощен, бухгалтерия или директор фирмы может отслеживать движения средств с помощью сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн.
• Есть возможность совершать и получать переводы за границей.

Для совершения покупок в интернете разработан уникальный режим, транзакция будет выполнена после ввода пароля. Список из десяти кодов можно распечатать в терминале банка.

Как оформить

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и ИП оформляется в несколько шагов:

• На первом этапе необходимо открыть специальный расчетный счёт, он будет использован для контроля движения средств на балансе. К депозиту можно привязать неограниченное количество кредиток.
• Далее следует внести первоначальный взнос – оплату за годовое обслуживание карточки. При оформлении пластика в рамках пакета «Легкий Старт» первый год обслуживания бесплатный.
• Требуется оформить заявление для получения и активации Бизнес-карты. Сделать это можно в подразделении Сберегательного банка или в Личном кабинете на сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн. Скачать образец заявления можно на официальном сайте кредитного учреждения.
• Для каждого выпущенного пластика устанавливается лимит на расходные операции. При необходимости его можно в любой момент заменить, предоставив в Сбербанк обновленный реестр.

Карта изготавливается в течение семи-десяти дней. На лицевой стороне указываются персональные данные владельца и наименование компании. Срок действия кредитки – три года.

Тарифы, лимиты и комиссии

Бизнес-карта для ИП и юрлиц имеет стандартные тарифы по основным транзакциям, но есть некоторые особенности в зависимости от типа оформленной услуги. За открытие счёта плата не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей, по картам Visa/MasterCard Business потребуется внесение первоначального взноса. Бесплатно можно осуществить следующие банковские операции:

• зачисление денег на депозит компании;
• приостановление действия карточки при ее утере;
• досрочный или плановый перевыпуск.

За внесение налички взимается комиссия в размере 0,3% от суммы платежа. Пополнить баланс кредитки можно максимум на сто тысяч рублей в день. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк-бизнес в банкоматах банка составит 1,4% от суммы, при обналичивании средств в посторонних терминалах придется дополнительно заплатить три процента. В сутки максимум можно снять сто семьдесят тысяч рублей по всем счетам компании. В месяц по расчетному депозиту допустимо обналичивание суммы в размере пять миллионов рублей.

При желании можно подключить услугу СМС-информирования за шестьдесят рублей в месяц.

Использование в работе

При пользовании Бизнес-картой нужно помнить о том, что все средства, находящиеся на ней являются собственностью компании. При необходимости бухгалтер фирмы пополнит карточный баланс (указывается номер кредитки, на которую осуществлен перевод и цель транзакции). Расчет за товары и услуги можно проводить безналичным способом или снять нужную сумму в банкомате. После этого работник предоставляет в бухгалтерию отчетность, прикрепив все платежные документы (чеки, квитанции).

По отзывам предпринимателей, оформивших продукт, с использованием бизнес-карты значительно увеличивается скорость оплаты услуг или товаров, снижаются организационные траты, появляется возможность провести операцию в любое время.

При пользовании картой следует учитывать некоторые нюансы, чтобы избежать трудностей в работе:

• Об открытии нового счёта нужно уведомить налоговую полицию и пенсионный фонд.
• Выпуск кредиток не отражается на бюджете фирмы, поскольку они принадлежат финансовой организации.
• Наличные средства, снятые работником с карты в банкомате, не проводятся через кассу фирмы.
• Наличие в распоряжении денежной суммы − большой соблазн для нерадивого сотрудника, поэтому по каждой операции предоставляется отчет.
• Если в отчетности не отражена какая-либо транзакция, то эта сумма удерживается с заработной платы работника.
• Деньги, потраченные с карточки, бухгалтерия проводит по счёту «Расчет с подотчетными лицами», при этом обязательно учитывается вид кредитки.

Плюсы и минусы

Заявление Сбербанка «мы первые предложили подобный продукт рынку» – несколько самоуверенное. Ведь у того же самого Тинькофф банка есть возможность брать в долг или подключать кредитные лимиты к своему счету, будь вы хоть ИП, хоть ООО. Поэтому ничего мы нового здесь не видим, все озвученные преимущества давно у кого-то уже есть или были, но это не умаляет достоинства выпущенного продукта.

Что радует:

• С помощью кредитной бизнес-карты от Сбербанка можно совершать покупки по всему миру

И это сейчас новая фишка. Напомним, недавно Альфа-банк анонсировал выпуск карты рассрочки «Вместоденег», у которой в качестве основного преимущества указывается именно этот параметр. Как будто бы раньше такого ни у кого не наблюдалось! Может быть не в Сбере, а в других кредитных учреждениях. Тем не менее удобство нововведения мы отрицать не будем, ее легко можно использовать для поездок за границу, не трогая текущие обороты компании.

• Открытие счета – БЕСПЛАТНО
• можно использовать заемные деньги для бизнеса

Это очень хорошо, что Сбербанк разрешил активировать кредитные лимиты для своих клиентов – представителей или владельцев малого бизнеса. Ни для кого не секрет, что сейчас получить кредит на развитие компании сложно, особенно в Сбере – просто все отказывают. Из-за этого тормозится рост отечественной экономики в принципе. А с такими возможностями можно закупить товар, реализовать его, или закрыть временный кассовый разрыв. И если вы успеваете вернуть деньги за 50 дней, то займ вам обходится совершенно бесплатно. Кстати многие бизнесмены используют для этих целей личные кредитные карты, и именно по такому же принципу.

• Понижается нагрузка на оборот

Читайте такжеВиртуальная карта от МТС — оцениваем новинку

Ведь владелец компании может дать карту сотруднику для реализации любых целей, предварительно установив лимит трат. Это и будет обезопашивать корпоративные деньги от любого халатного отношения. А вся статистика покупок будет видна в Сбербанке-Онлайн.

Представьте себе, вам срочно нужно послать сотрудника на переговоры в Китай или закупить партию товара, а свободных денег нет. Оформляете кредитную бизнес-карту, фиксируете лимит, даете ему ее, он совершает сделку, вы оборачиваете товар в течение ЛП. Тем самым не используются ваши деньги, не теряется время пока они у вас появятся, еще вы и зарабатываете в итоге.

НА ЗАМЕТКУ! За первую неделю после анонса данной новости Сбербанк раздал денежных лимитов на сумму более 300 млн. рублей. Удивляться этому не стоит – заемные деньги малому бизнесу нужны не меньше, чем физическим лицам, к тому же размеру клиентской базы Сбера можно только позавидовать.

На первый взгляд все с этим продуктом хорошо, минусов вообще нет, однако при желании найти можно:

• После «акционного» периода ее обслуживание становится платным – 2500 рублей в год, это не самые малые деньги за подобные услуги
• Существует целый ряд комиссий

0,3% за внесение на счет денег, 1,4% за снятие в Сбербанке и 3% в любом другом кредитном учреждение.

• Лимит на снятие – до 170 000 рублей в сутки
• Лимит зачисления – 100 000 р.
• нельзя переводить деньги с личного счета и обратно

Прочие особенности

1. Заказать к своему счету можно неограниченное количество кредитных карт для бизнеса от Сбербанка
2. Все физические процедуры, как выпуск пластика или его закрытие, должны происходить на основе письменного заявления
3. Есть комиссия за осуществление экстренной выдачи наличных денежных средств международной платежной системой, и она составляет 6000 рублей

Читайте такжеСкидочная карта ИльДеБоте — плюсы и минусы

Как получить

Для этого есть относительно стандартная схема действий, но стоит учесть, что большую часть процедуры придется совершать в отделение, так как курьерскую доставку карт банк пока не осуществляет (и вряд ли будет):

• Оформляем заявку на сайте

Но предварительно смотрим, попадаете ли вы под условия выдачи кредита. Главное из них – вы должны быть бизнес-клиентом Сбербанка как минимум шесть месяцев, далее логично предположить, что ваш счет не должен быть заблокирован и иметь прочих проблем.

Сама форма заявки и процедура заполнения выглядит до банальности просто, вписываем свои четыре параметра (город, ИНН, ФИО и контактный телефон) и жмем «ОК». В ответ браузер присвоит вам номер обращения.

• Ждем одобрения
• Далее с требуемыми документами являемся в офис обслуживания р/с
• Еще раз убеждаемся, что все в порядке со статусом заявки
• Ознакамливаемся с условиями договора и подписываем его

Все это общие слова, на деле будет гораздо сложнее и дольше. Хоть вы и являетесь действующим клиентом и на ваш взгляд не имеете проблем, ни с налоговой, ни с кредиторами, но Сбербанку все это нужно проверить. В итоге можно запросто получить отказ по необоснованной причине (с физиками в данной ситуации все гораздо проще – есть зарплатный счет, держи кредитный лимит).

Далее вам скорее всего предложат такую сумму, которая для вас будет смешной. Например, не миллион, а 110 тысяч или около того. И это обычная ситуация для банковского сектора. Но если деньги нужны, и от этого не следует отказываться, со временем можно прокачать себе лимит, и довольно быстро.

Далее сама процедура оформления сделки потребует вашего участия и времени, что согласитесь даже для малого предпринимателя совсем не удобно. А работать, когда?! И в итоге, пройдя «7 кругов ада», вы получите свое кредитное плечо.

Понравилось – расскажи друзьям!

Оцени статью!

Новая кредитная карта для бизнеса от Сбербанка

голос[ов]

Еще по теме:

1. Как заблокировать карту Сбербанка
2. Стоит ли заводить Молодежную карту от Сбербанка
3. Мифы про размеры комиссий за переводы денег внутри Сбербанка

тарифы и как пользоваться корпоративной карточкой

Оформив бизнес карту в Сбербанке ИП, или другое юридическое лицо, вместе с расчетно кассовым обслуживанием, получает отличный инструмент контроля и управления собственными средствами. Давайте подробно разберемся в тарифах корпоративной карточки и выясним. как ее пользоваться для получения наибольшей выгоды.

Содержание статьи

Что такое бизнес карта Сбербанка

Бизнес карта — это обычная банковская карточка, которая напрямую связана с расчетным счетом ИП в Сбербанке. Она позволяет контролировать и пользоваться деньгами вашего предприятия через установку лимитов на расходование в Бизнес Онлайн. С ее помощью класть денежные средства на счет и снимать их в банкоматах. В некоторых тарифах кредитной организации корпоративная карта предоставляется бесплатно.

Сбербанк дает возможность несколько бизнес карточек и выдать их сотрудникам для совершения оплат, связанных с деятельностью ИП. При этом можно ограничить размер трат и получать отчеты о совершенных операциях через удобный сервис Бизнес Онлайн.

Тарифы бизнес карты

Получить бизнес карту можно бесплатно в любом отделении Сбербанка. Тариф на ежегодное обслуживание составляет 2 500 ₽. За эти деньги можно привязать к счету неограниченное количество корпоративных карточек. Комиссии и условия по основным услугам:

• Комиссия за внесение денежных средств через банкоматы или терминалы самообслуживания — 0,3% от суммы, но не менее 220 ₽.
• Лимит на внесение денежных средств — 100 000 ₽ в сутки.
• Комиссия за снятие денежных средств через банкоматы или кассы Сбербанка — 1,4% от суммы, но не менее 250 ₽, через устройства других банков — 3%, но не менее 300 ₽.
• Лимит на снятие денег — 170 000 ₽ в день и 5 млн в месяц.
• СМС информирование — 60 ₽ в месяц по каждой карточке.
• Возможно привязать к валютному счету.

Данные тарифы корпоративной карты Сбербанка указаны только при условии открытия расчетного счета. Если вы заказываете пакет услуг, то обслуживание может стать бесплатным и уже включать определенный объем услуг без начисления комиссии (например, снятие наличных до 500 тыс. ₽).

До 31 декабря 2018 года действует акции, во время действия которой оплачивая корпоративной картой авиа и ж/д билеты на OneTwoTrip можно получить 10% возврата затраченных средств в виде бонусных баллов. 

Как пользоваться

Пользоваться бизнес картой Сбербанка юридических лиц очень просто и по сути ничем не отличается от применения обычной дебетовой или кредитной карточки. Вы также можете оплачивать товары и услуги в магазинах и снимать наличные средства в банкоматах, но при этом не забывайте о комиссиях. Корпоративный пластик также имеет свой срок действия.

Если у вашего ИП есть сотрудники, то доверить им можно доверить корпоративную карту для совершения финансовых операций. связанных с финансовой деятельностью юридического лица. При этом в системе Сбербанк Бизнес Онлайн можно установить лимиты на размер расходов и ограничить другими способами не желаемые действия сотрудника.

Карточка позволяет легко и удобно контролировать и распоряжаться денежными средствами ИП или другого юридического лица. Заказывая пакет услуг ее обслуживание может обойтись бесплатно и включать в себя определенный набор услуг без дополнительных комиссий.

kredituysa.ru

Достоинства Бизнес карты Сбербанка для ООО, АОО и ИП

Каждый предприниматель, ООО или ИП, который имеет аккаунт в системе Сбербанк Бизнес, может выпустить карту для себя. Карта привязывается к расчетному счету компании и деньги будут сниматься именно с него. Владелец личного кабинета может выпускать любое количество этих карт, но он должен всегда помнить, что владелец этой карты будет снимать деньги напрямую со счета. Поэтому карту выдавать необходимо только уполномоченным сотрудникам предприятия.

Плюсы использования бизнес карты:

• Для каждой можно назначить индивидуальные лимиты.
• Можно дистанционно заказать перевыпуск карты.
• Ей можно пользоваться в любой точке миры. Поэтому можно выдавать сотруднику в командировки.
• С ней можно оплачивать расходные материалы, необходимые в офис, без оформления платежек в офисную компанию;
• Пополнять счет можно через банкомат.
• Вы можете контролировать финансовые потоки компании удаленно через личный кабинет;
• СМС оповещение о всех операциях с карты.

Любое юридическое лицо или ИП может выпустить себе Бизнес карту Сбербанка для ИП. Она  будет обладать теми же функциями, что и для крупных организаций. Дополнительным бонусом будет возможность управлять через сайт своими активами

Как выпустить карту и привязать к счету через личный кабинет СБОЛ Бизнес Онлайн?

Ее обычно заказывают сразу после получения доступа в систему Бизнес онлайн. Для этого вам необходимо первоначально зарегистрировать дополнительный счет для работы с картами. Зайдите в меню «Детали» и кликните на «Сделать счетом для Бизнес Карт». После этого в разделе продукты, должно активироваться пункт «Бизнес карты».

Как создать держателя карты?

Для каждой необходимо создать «держателя». Это пользователь, который будет ей пользоваться. Перейдите на вкладку «Держатель» и заполните анкету:

1. Личные данные держателя;
2. Фамилия, которая будет написана на лицевой стороне;
3. Пол;
4. Дата рождения;
5. Гражданство РФ;
6. Адрес регистрации по паспорту;

По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

Создание заявления для заказа.

После того как вы ввели все данные, у вас должен появиться запрос на создание Бизнес Карты. После этого, вы можете заказать ее. Для этого укажите:

• Выберите счет – рублевый или валютный. К этому счету будет привязана карта;
• Visa / MasterCard Business;
• Указать фамилию будущего владельца;

После этого вы должны подписать заявление на перевыпуск с помощью электронной подписи ИП и отправить в Сбербанк. Ход рассмотрения заявки и выпуска вы можете отслеживать в разделе «Заявления». Аналогично вы можете внести изменения на изменение статуса карты или фамилии будущего держателя.

После выпуска Бизнес карты, она отправится в отделение, где был открыт расчетный счет. Забрать и активировать ее должен будущий владелец. Активация происходит, как обычно – с помощью ПИН кода, который вводится в банкомате в первый раз.

Как установить лимит по корпоративной карте для юридических лиц и ИП?

Для каждой Бизнес Карты Сбербанка необходимо устанавливать дневные и месячные лимиты на снятие наличности в банкоматах. Зайдите в раздел «Карты». В этом разделе отображается вся информация о выпущенных продуктах: номер карточки, ФИО, срок действия и т.п

Выберите нужную сущность и выполните следующие действия для назначения лимита:

1. Сколько наличных может сниматься в день;
2. Месячный лимит на снятие наличности;
3. Количество транзакций в день;
4. Количество транзакций за месяц;

После этого подписываете заявку с помощью своей электронной подписи и отправляет на рассмотрение. Заявку можно подписывать с помощью электронного токена или через СМС сообщение. Выбирайте вариант, который вам наиболее удобный.

Скачать инструкцию по работе с Бизнес картой

Тарифы на снятие наличных для ИП и юридических лиц для Бизнес Карты

Специального алгоритма для активации не существует. Обычно она активируется на следующий день после выдачи в отделении. Для того чтобы активировать ее раньше, необходимо выполнить любое действие подтверждающее ее владение. Это пополнение, или снятие, или перевод. Самый простой способ это активировать ее через банкомат.

Тарифы для Бизнес карты для ИП и юридических лиц на снятие наличности;

• Внесение не более 100 000 рублей на каждой карте;
• 3% — комиссия за пополнение;
• Снятие до 170 000 рублей в день по одной и не более 5 000 000 в месяц;
• Комиссия за снятие наличности 1,4%
• 3% комиссия за снятие наличности в банкоматах других банков;
• СМС информирование будет стоить 60 рублей для каждой;
• Все имеют право на первый год бесплатного обслуживания «Лёгкий старт». После этого цена обслуживания составит 2500 рублей.

Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.

Сбербанк предлагает несколько пакетов обслуживания юридических лиц и ИП:

1. Лёгкий старт: 3 платежа, каждый следующий 100 рублей;
2. Минимальный+: 5 платежей в день (по 50 рублей каждый следующий) 900 рублей в месяц;
3. Базис+: 20 платежей в день бесплатно (далее по 11 рублей за каждый следующий); 2100 рублей в месяц;
4. Оптима+: 100 платежей в сутки. Абонентская плата 3100 в месяц.

Все переводы внутри Сбербанка выполняются без комиссии. Для второго и третьего ПУ есть право бесплатного пополнения счета до 30 000 и 100 000.

Как сделать перевод с карты на карту?

Если вы пользовались обычной картой в Сбербанк Онлайн, то у вас не вызовет трудностей пользоваться Бизнес картой. Главное отличие только, в переводах с одной на другую. Вы не сможете выполнить перевод на карту в Сбербанк СБОЛ Бизнес онлайн с другой. Это ограничение установлено для борьбы с незаконным обналичиванием средств.

Также вы не сможете выполнить перевод с карты по номеру телефону или номеру. Вы не сможете перевести средства к себе на счет в Сбербанк Онлайн. Это ограничение можно обойти, если выполнить сначала перевод к себе на расчетный счет и потом пополнить счет карты. Выполнить эту операцию может только руководитель компании.

Бизнес карта Сбербанка может использоваться для расчетов в интернете. Вы можете покупать товары онлайн, оплачивать услуги интернет провайдеров, детских садиков и др. Для этого на лицевой стороне есть ее номер, дата действия и коды CVV / CVC. Каждый владелец имеет право вносить средства на карту через банкомат. Данная операция будет облагаться тарифами в соответствии с вашим тарифным планом.

Вам необходимо сделать следующее, для того чтобы снять наличные через банкомат:

1. Вставить в банкомат;
2. Ввести правильный пинкод;
3. Выбрать сумму для выдачи;
4. Забрать деньги и чек.

Операция снятия наличных средств через банкомат будет проходить в соответствии с установленной комиссии о вашему тарифному плану.

Если вдруг карту необходимо заблокировать, то позвоните по телефону горячей линии Сбербанка 900, +7 (495) 500 5550. Служба безопасности банка может сама заблокировать, если у них возникнет подозрение в небезопасных транзакциях.

Как оформить зарплатную карту в Сбербанк Бизнес Онлайн?

Каждое юридическое лицо или ИП может выпускать карты через Бизнес Онлайн и делать их запрлатными. Каждый месяц на счет сотрудников будет переводится их заработная плата. Раньше это можно было сделать только через отделение, где обслуживаются юридические лица. Сейчас это можно сделать через Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для оформления зарплатной карты используйте следующий алгоритм:

1. Перейдите во вкладку «Услуги». Потом в «Зарплатный проект». Откройте «Реестр» и выберите открытие счетов и карт.
2. Создайте заявку на зарплатный проект.
3. Заполните ФИО исполнителя и его телефон;
4. Выберите список лиц, которым будет выпущена зарплатная карта. Введите:
   1. ФИО;
   2. Паспортные данные;
   3. Платежная система;
   4. Адрес проживания по паспорту;
   5. Паспортные данные;
   6. Место работы;
   7. Телефон работника;
5. Заполните данные для каждого работника;
6. Создайте таблицу для всех работников, подпишите электронной подписью и отправьте в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Заявка будет отправлена в банк. Изучите всю информацию, после того как она будет Исполнена. Если вся информация верна, то в интерфейсе увидите надпись «Карта выпущена» и номер счета сотрудника. Через пару дней она будет отправлена в отделение, где у организации был открыт расчетный счет. Каждый работник должен будет ее забрать и активировать. Для активации карты необходимо провести операцию снятия или внесения наличности.

Особенности карты

Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки. Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.

Однако, предназначение карточки гораздо шире:

Оформить карту рассрочки онлайн >>

1. Расчеты с поставщиками, оплата заказанных услуг.
2. Распоряжение и контроль операций, совершаемых без снятия наличность (это могут быть любые расходные операции, хознужды, регулярные взносы)
3. Оплата расходов работников, откомандированных в удаленное место.

Корпоративная карточка позволяет пользоваться всеми опциями, предусмотренными приложением Сбербанк Бизнес Онлайн, поэтому многие бизнесмены предпочитают иметь в наличии данный вид пластика, заказывая выпуск вместе с подписанием договора об обслуживании счета.

Причины популярности бизнес пластика обусловлены следующими обстоятельствами:

Кредит на бизнес под низкий процент >>

1. Бизнесмен вправе назначить лиц, уполномоченных пользоваться пластиком в пределах лимита, устанавливаемого персонально.
2. Пластик рассчитан на свободное использования для оплаты расходов в командировках по всей стране и за ее пределами, избавляя от выдачи наличности и предъявления чеков для финансовой отчетности.
3. По карточке оплачивают закупаемые товары, расходные материалы, комплектующие, не требуя дополнительных бухгалтерских документов.
4. Для пополнения подходит любой удобный способ: безналичным перечислением или через банковский терминал.
5. Использование пластика предусматривает меньший объем отчетности и наглядность всех производимых операций дистанционно, из личного кабинета.
6. Любая транзакция, совершаемая по карте, видна руководителю или владельцу бизнеса.

Условия получения

Услуга выпуска доступна для всех клиентов, подключивших приложение и имеющих расчетный счет. При нажатии ссылки на выпуск система перенаправит пользователя на страницу авторизации в личном кабинете.

При отсутствии регистрации, предстоит для начала открыть расчетный счет и заключить договор РКО.

Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.

Карта Сбербанка для бизнеса оформляется в несколько кликов, с заполнением важной информации о выпуске и последующем использовании пластика:

1. Число выпускаемых карточек.
2. Информация о лицах, получающих доступ к средствам на карточном счету.
3. Выбор счета, с которым будет связан пластик.
4. Выбор платежной системы из наиболее востребованных по всему миру – Виза или Мастеркард.
5. Далее уполномоченный пользователь устанавливает лимиты по карточкам (по каждой карте – индивидуально).
6. Готовые карточки получают в отделении банка (уведомление о возможности забрать пластик получают по электронной почте).

Местом выдачи является то отделение, где был подписан договор о РКО.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется. Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации.

Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений:

1. Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.
2. Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).

Вторым отличием является взимание комиссии при выдаче налички:

• через банкомат эмитента – 1,4% от суммы;
• в стороннем банке – 3,0%.

Необходимо закладывать в расходы по карте процент за обналичивание, при установлении лимита в индивидуальном порядке.

Стоимость обслуживания карт

Карты для бизнес-процессов выпускаются и действуют бесплатно, в течение 1 года использования тарифа «Легкий старт». В остальных случаях, работа с карточкой влечет за собой расходы на обслуживание – по 2,5 тысячи по каждому из тарифов.

Руководителю организации нужно помнить, что любая операция, выполняемая юрлицом, требует оплаты – либо в рамках оплаченного пакета, либо по видам исполняемых распоряжений:

• зачисление средств на карточный счет — 0,3% от величины суммы;
• обналичивание 1,4-3,0% (в зависимости от принадлежности выбранного банкомата).
• Оповещение обо всех операциях по карточке – 60 рублей ежемесячно.

Эмиссия корпоративного пластика – оптимальное решение для ИП и представителей малого бизнеса, когда важно правильно организовать финансовый процесс с минимальными расходами и высокой эффективностью.

Тарифы Сбербанка на РКО

Сберабанк предлагает для клиентов 5 пакетов услуг, из которых можно выбрать наиболее оптимальный вариант как для крупного предприятия с сотрудниками, так и для только что зарегистрированного ИП:

Почитать подробнее и открыть РКО в Сбербанке

С любым пакетом услуг бесплатно предоставляются услуги:

• Сбербанк Бизнес Онлайн.
• Платежи в бюджетные учреждения.
• Выписки о текущих платежах.
• Бухгалтерия для частных предпринимателей без сотрудников (УСН 6%).
• Платежи на счета физлиц до 150 тыс. руб. (только для ИП).

Преимущества и недостатки РКО в Сбербанке

Анализируя пакеты услуг на РКО, можно отметить, что в Сбербанке достаточно высокие тарифы. По сравнению с другими менее известными банками это действительно так, но этот минус компенсируется высокой надежностью Сбербанка и другими преимуществами:

• забронировать за собой счет можно в течение 5 минут в режиме онланй, не посещая офисов банка;
• платежи осуществляются 7 дней в неделю с 6:00 до 23:00, что гарантирует своевременную оплату и получение денег от контрагентов;
• клиенты могут выбирать любо тариф в зависимости от вида и объемов деятельности;
• развитая инфраструктура: отделения банка и банкоматы почти в каждом населенном пункте;
• круглосуточная клиентская поддержка

Где лучше брать кредит малому бизнесу в России ⇒

Бонусы для клиентов при открытии счета

• до 120 тыс. руб. в подарок для продвижения бизнеса;
• 15 тыс. руб. на первую рекламную кампанию Яндекс при пополнении счета на 15 тыс. руб.;
• первый платеж удваивается (от 3 до 75 тыс. руб.) для рекламы в myTarget;
• до 30 тыс. руб. на первую рекламу от партнеров Google;
• подарок от hh.ru: 1 месяц размещения вакансии и 1 неделя доступа к базе резюме.

Дополнительные услуги

Открывая счет в Сбербанке, предприниматели могут подключать дополнительные услуги:

• Зарплатный проект. Открытие и обслуживание карт — бесплатное.
• Бизнес-карта. При подключении тарифа «Легкий старт» стоимость обслуживания — 0%.
• Эквайринг. Бесплатное подключение и отсутствие комиссий.
• Бухгалтерия. Три тарифа: «для сферы услуг» — от 7 тыс. руб., «для всех» — от 22 тыс. руб., «моя команда» — от 29 тыс. руб.
• Онлайн-касса Эватор. От 1300 руб. в месяц. Инновационная касса позволяет выполнить анализ продаж и проконтролировать товарные остатки.

Особой популярностью у клиентов Сбербанка пользуются услуги валютного короля, страхования, лизинга, инкассации и факторинга.

Какие банки кредитуют ИП ⇒

Как открыть расчетный счет?

Получить РС в Сбербанке можно двумя способами:

• в режиме-онлайн;
• в отделении банка.

Можно подать заявку на сайте (номер счета резервируется в течение 5 минут), дождаться звонка специалиста и посетить офис для дальнейшего оформления услуги:

• предоставить менеджеру оригиналы документов (или копии, заверенные нотариусом);
• выбрать тарифный план;
• заполнить анкету и написать заявление;
• подписать договор банковского обслуживания;
• внести сумму, предусмотренную тарифом (за обслуживание счета).

Документы для открытия счета

• паспорт;
• ИНН;
• СНИЛС;
• выписка из ЕГРИП;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• приказы, подтверждающие полномочия всех граждан, заявленных в карточке;
• лицензии (при необходимости).

Для ООО:

• устав и учредительные документы;
• справка из ЕГРЮЛ;
• карточка с образцами подписи;
• документы, подтверждающие должности и полномочия лиц, которые получают доступ к счету;
• документ, подтверждающий полномочия руководителя;
• лиицензии;
• доверенность (если счет открывает третье лицо).

Для комфортного обслуживания предпринимателей Сбербанк разработал систему управления расчетными счетами в онлайн-режиме: через Сбербанк Бизнес Онлайн, мобильные приложения и сервис документооборота E-invoicing. Юридические лица и ИП могут переводить деньги на счета контрагентов и получать оплату от них, круглосуточно и не посещая офис банка.

Официальный сайт банка

sberbank.ru

Нужен ли расчетный счет для ИП и ООО

По закону индивидуальные предприниматели и организации не обязаны открывать расчетный счет в банке.

Однако, обратите внимание, что расчетный счет понадобится:

• Организации для уплаты налогов в безналичной форме (данное правило не распространяется на ИП). Безналичная оплата через р/с до недавнего времени была единственной возможностью организации исполнить обязанность по уплате налога. Но, со вступлением в силу изменений, позволивших уплачивать налог третьими лицами, у организаций появилась возможность оплаты обязательных платежей физическим лицом (директором или учредителем) через кассу банка, минуя расчетный счет. О возможности такого способа говорит и судебная практика. Это означает, что организация формально может существовать без р/с, но налоговики негативно относятся к такой ситуации, подтверждением чему является письмо ФНС РФ от 28.09.2016 № 3Н-4-1/18184@, в котором говорится, что гендиректор или учредитель не вправе уплачивать налоги за организацию, за исключением случаев, когда р/с компании заблокирован и иной возможности перечислить налог у организации нет.
• ИП и организации при заключении договора с другими ИП или организациями на сумму свыше 100 000 рублей. Дело в том, что оплата по таким договорам осуществляется между ними только в безналичной форме. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты: за один раз или поэтапно, в течение долгого срока.
• ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных денежных средств по кассе (с 2014 года ИП и небольшие организации могут не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ). По правилам кассовой дисциплины все наличные денежные средства предприятия, сверх установленного лимита на конец рабочего дня, необходимо сдавать в банк для внесения на расчетный счет.

В общем случае, можно отметить, что многие ИП на практике используют расчетный счет даже, если он им не нужен при ведении их предпринимательской деятельности, так как с его помощью гораздо удобнее уплачивать налоги и страховые взносы (имеется ввиду интернет-банк). Исключение составляют ИП на ПСН без работников, которые могут обойтись и без счета, поскольку в течение года им нужно делать не так много платежей. Что касается организаций, то им обязательно понадобится расчетный счет для оплаты налогов и страховых взносов.

Использовать расчетные счета физических лиц в целях предпринимательской деятельности запрещено (даже для оплаты налогов или других платежей).

Какие нужны документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Разные банки требуют разный перечень документов для открытия счета. С 1 сентября 2016 года больше не требуется сдавать в банк свидетельство о регистрации и свидетельство о постановке на учет в ФНС. Банк самостоятельно сделает запрос в налоговую.

Также, появилась возможность открытия расчетного счета через интернет, без личного визита в банк, при условии, что вы ранее обслуживались в данном банке.

Банк может потребовать следующие бумаги:

Перечень документов для открытия расчетного счета ИП

• документ, удостоверяющий личность физического лица;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);
• лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Перечень документов для открытия расчетного счета ООО

• устав ООО;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке;
• документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (либо сведения об их реквизитах);
• лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Расчетный счет ИП – это необязательная, но очень желательная сущность для любого предпринимателя. Ведь не имея счета, платеж электронными деньгами (по счету или картой) не принять.

Эта статья расскажет, как индивидуальному предпринимателю открыть расчетный счет в Сбербанке. Вы узнаете, какие нужны документы, а также как сэкономить на ведении р/с.

Современное законодательство не обязывает индивидуальных предпринимателей иметь расчетные счета. Однако многие по мере развития бизнеса приходят к выводу, что без них не обойтись. И для расчетно-кассового обслуживания чаще всего выбирают главный банк страны. Рассмотрим подробнее, как открыть счет в Сбербанке для ИП.

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке: что нужно знать

Для начала рекомендуем ознакомиться с законодательной базой. Открытие счета для ИП в Сбербанке, как и в любой другой кредитной организации, регулируется Инструкцией Банка России № 153-И. В данном случае нас интересует ч. 4.7 указанного документа.

Согласно этой же инструкции, Сбербанк открыть расчетный счет для ИП может только в том случае, если физлицо уже зарегистрировано в данном качестве. Сделать это заранее или в день подачи заявления на регистрацию ИП не получится.

Теперь, зная основы, мы можем перейти непосредственно к алгоритму.

4 шага к открытию р/с

Шаг 1. Собираем документы. Непосредственно от предпринимателя в обязательном порядке требуются:

• документ, удостоверяющий личность (например, паспорт), в оригинале;
• выписка из ЕГРИП в оригинале, заверенная в налоговой инспекции;
• СНИЛС (если планируется получить сертификат электронной подписи).

Не лишним будет иметь при себе свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН). Последнее, если оно имелось у физического лица до регистрации в качестве ИП, получать заново не нужно.

Еще один документ, необходимый, чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, – карточка с образцами подписей. Но ее вы оформите уже в офисе, в присутствии банковского сотрудника.

С полным комплектом документов, включая те, что требуются в особых случаях, можно ознакомиться здесь.

Шаг 2. Выбираем тариф. Сбербанк открыть счет для ИП может как отдельно, так и в рамках пакета услуг по расчетно-кассовому обслуживанию. В первом случае это точно платно.

Услуги РКО же можно заказать по одному из 5 тарифов. Среди них если «Легкий старт», где открытие и ведение р/с бесплатно. Однако он выгоден лишь предпринимателям с минимальным количеством операций.

Шаг 3. Подаем заявление. Если вы выбрали Сбербанк, открытие расчетного счета для ИП может быть осуществлено в дистанционном режиме. Заполнить анкету предлагается прямо на сайте. А когда придет черед заключать договор, сотрудник может подъехать к вам в офис.

ВАЖНО! В последнее время СБ РФ предоставляет возможность зарезервировать номер р/с на 30 дней. Он будет доступен только для приходных операций. Собрать документы и заключить договор нужно за указанный период. После этого откроется весь функционал.

Шаг 4. Подключите дополнительные услуги при необходимости. Это могут быть:

• Сбербанк Бизнес Онлайн;
• мобильный банк;
• зарплатный проект;
• бизнес-карта;
• онлайн-касса;
• эквайринг и другие.

Также всем предпринимателям предлагается застраховать свой бизнес.

Налоговая узнает сама

До 2014 года ИП обязан был уведомить Федеральную налоговую службу об открытии р/с. За пропуск установленного срока предполагалась ответственность в виде штрафа.

Однако Федеральным законом № 52-ФЗ были внесены поправки в ст. 23 Налогового кодекса. Теперь банки сами передают в налоговую данные сведения.

Рекомендуем также почитать о том, как ИП вести книгу доходов и расходов в 2018 году.

comments powered by HyperComments