Что такое корпоративная карта Сбербанка: тарифы | Сбербанк | Epayinfo.ru

Что такое корпоративная карта Сбербанка: тарифы

Что это такое

Бизнес-карта Сбербанка выпускается на конкретного работника или руководителя организации, в случае необходимости может быть оформлена доверенность на другое лицо. Денежные средства, хранящиеся на ней, требуют строгой отчетности. При этом работник может быть уверен, что у него всегда под рукой будет необходимая сумма для хозяйственных нужд. С помощью кредитки можно совершать следующие операции:

  • снятие денег в банкомате любой страны, т.е. ей можно пользоваться не только на территории РФ, но и за её пределами;
  • расчет за товары в магазинах без комиссии;
  • перевод средств работникам компании.

Пользоваться карточкой в личных целях запрещено. На нее не переводят заработную плату или социальные выплаты.

Преимущества использования

Наличие корпоративной карты от Сбербанка дает преимущества компании:

  • В случае кражи кредитки фирма избежит финансовых потерь, т.к. в подобной ситуации достаточно позвонить на Горячую линию и заблокировать карточный счет.
  • Снятие наличных средств в зарубежных поездках избавляет организацию от необходимости открывать валютный счёт. Конвертация валюты проводится автоматически.
  • Для операций с использованием карты для бизнеса снижены комиссионные сборы за банковские и валютные транзакции.
  • При оплате нужд организации работник не тратит личные средства.
  • Процесс управления денежными потоками упрощен, бухгалтерия или директор фирмы может отслеживать движения средств с помощью сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Есть возможность совершать и получать переводы за границей.

Для совершения покупок в интернете разработан уникальный режим, транзакция будет выполнена после ввода пароля. Список из десяти кодов можно распечатать в терминале банка.

Как оформить

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и ИП оформляется в несколько шагов:

  • На первом этапе необходимо открыть специальный расчетный счёт, он будет использован для контроля движения средств на балансе. К депозиту можно привязать неограниченное количество кредиток.
  • Далее следует внести первоначальный взнос – оплату за годовое обслуживание карточки. При оформлении пластика в рамках пакета «Легкий Старт» первый год обслуживания бесплатный.
  • Требуется оформить заявление для получения и активации Бизнес-карты. Сделать это можно в подразделении Сберегательного банка или в Личном кабинете на сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн. Скачать образец заявления можно на официальном сайте кредитного учреждения.
  • Для каждого выпущенного пластика устанавливается лимит на расходные операции. При необходимости его можно в любой момент заменить, предоставив в Сбербанк обновленный реестр.

Карта изготавливается в течение семи-десяти дней. На лицевой стороне указываются персональные данные владельца и наименование компании. Срок действия кредитки – три года.

Тарифы, лимиты и комиссии

Бизнес-карта для ИП и юрлиц имеет стандартные тарифы по основным транзакциям, но есть некоторые особенности в зависимости от типа оформленной услуги. За открытие счёта плата не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей, по картам Visa/MasterCard Business потребуется внесение первоначального взноса. Бесплатно можно осуществить следующие банковские операции:

  • зачисление денег на депозит компании;
  • приостановление действия карточки при ее утере;
  • досрочный или плановый перевыпуск.

За внесение налички взимается комиссия в размере 0,3% от суммы платежа. Пополнить баланс кредитки можно максимум на сто тысяч рублей в день. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк-бизнес в банкоматах банка составит 1,4% от суммы, при обналичивании средств в посторонних терминалах придется дополнительно заплатить три процента. В сутки максимум можно снять сто семьдесят тысяч рублей по всем счетам компании. В месяц по расчетному депозиту допустимо обналичивание суммы в размере пять миллионов рублей.

При желании можно подключить услугу СМС-информирования за шестьдесят рублей в месяц.

Использование в работе

Карта5c5dd710e889aПри пользовании Бизнес-картой нужно помнить о том, что все средства, находящиеся на ней являются собственностью компании. При необходимости бухгалтер фирмы пополнит карточный баланс (указывается номер кредитки, на которую осуществлен перевод и цель транзакции). Расчет за товары и услуги можно проводить безналичным способом или снять нужную сумму в банкомате. После этого работник предоставляет в бухгалтерию отчетность, прикрепив все платежные документы (чеки, квитанции).

По отзывам предпринимателей, оформивших продукт, с использованием бизнес-карты значительно увеличивается скорость оплаты услуг или товаров, снижаются организационные траты, появляется возможность провести операцию в любое время.

При пользовании картой следует учитывать некоторые нюансы, чтобы избежать трудностей в работе:

  • Об открытии нового счёта нужно уведомить налоговую полицию и пенсионный фонд.
  • Выпуск кредиток не отражается на бюджете фирмы, поскольку они принадлежат финансовой организации.
  • Наличные средства, снятые работником с карты в банкомате, не проводятся через кассу фирмы.
  • Наличие в распоряжении денежной суммы − большой соблазн для нерадивого сотрудника, поэтому по каждой операции предоставляется отчет.
  • Если в отчетности не отражена какая-либо транзакция, то эта сумма удерживается с заработной платы работника.
  • Деньги, потраченные с карточки, бухгалтерия проводит по счёту «Расчет с подотчетными лицами», при этом обязательно учитывается вид кредитки.

Что это такое

Бизнес-карта Сбербанка выпускается на конкретного работника или руководителя организации, в случае необходимости может быть оформлена доверенность на другое лицо. Денежные средства, хранящиеся на ней, требуют строгой отчетности. При этом работник может быть уверен, что у него всегда под рукой будет необходимая сумма для хозяйственных нужд. С помощью кредитки можно совершать следующие операции:

  • снятие денег в банкомате любой страны, т.е. ей можно пользоваться не только на территории РФ, но и за её пределами;
  • расчет за товары в магазинах без комиссии;
  • перевод средств работникам компании.

Пользоваться карточкой в личных целях запрещено. На нее не переводят заработную плату или социальные выплаты.

Преимущества использования

Наличие корпоративной карты от Сбербанка дает преимущества компании:

  • В случае кражи кредитки фирма избежит финансовых потерь, т.к. в подобной ситуации достаточно позвонить на Горячую линию и заблокировать карточный счет.
  • Снятие наличных средств в зарубежных поездках избавляет организацию от необходимости открывать валютный счёт. Конвертация валюты проводится автоматически.
  • Для операций с использованием карты для бизнеса снижены комиссионные сборы за банковские и валютные транзакции.
  • При оплате нужд организации работник не тратит личные средства.
  • Процесс управления денежными потоками упрощен, бухгалтерия или директор фирмы может отслеживать движения средств с помощью сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Есть возможность совершать и получать переводы за границей.

Для совершения покупок в интернете разработан уникальный режим, транзакция будет выполнена после ввода пароля. Список из десяти кодов можно распечатать в терминале банка.

Как оформить

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и ИП оформляется в несколько шагов:

  • На первом этапе необходимо открыть специальный расчетный счёт, он будет использован для контроля движения средств на балансе. К депозиту можно привязать неограниченное количество кредиток.
  • Далее следует внести первоначальный взнос – оплату за годовое обслуживание карточки. При оформлении пластика в рамках пакета «Легкий Старт» первый год обслуживания бесплатный.
  • Требуется оформить заявление для получения и активации Бизнес-карты. Сделать это можно в подразделении Сберегательного банка или в Личном кабинете на сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн. Скачать образец заявления можно на официальном сайте кредитного учреждения.
  • Для каждого выпущенного пластика устанавливается лимит на расходные операции. При необходимости его можно в любой момент заменить, предоставив в Сбербанк обновленный реестр.

Карта изготавливается в течение семи-десяти дней. На лицевой стороне указываются персональные данные владельца и наименование компании. Срок действия кредитки – три года.

Тарифы, лимиты и комиссии

Бизнес-карта для ИП и юрлиц имеет стандартные тарифы по основным транзакциям, но есть некоторые особенности в зависимости от типа оформленной услуги. За открытие счёта плата не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей, по картам Visa/MasterCard Business потребуется внесение первоначального взноса. Бесплатно можно осуществить следующие банковские операции:

  • зачисление денег на депозит компании;
  • приостановление действия карточки при ее утере;
  • досрочный или плановый перевыпуск.

За внесение налички взимается комиссия в размере 0,3% от суммы платежа. Пополнить баланс кредитки можно максимум на сто тысяч рублей в день. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк-бизнес в банкоматах банка составит 1,4% от суммы, при обналичивании средств в посторонних терминалах придется дополнительно заплатить три процента. В сутки максимум можно снять сто семьдесят тысяч рублей по всем счетам компании. В месяц по расчетному депозиту допустимо обналичивание суммы в размере пять миллионов рублей.

При желании можно подключить услугу СМС-информирования за шестьдесят рублей в месяц.

Использование в работе

Карта5c5dd710e889aПри пользовании Бизнес-картой нужно помнить о том, что все средства, находящиеся на ней являются собственностью компании. При необходимости бухгалтер фирмы пополнит карточный баланс (указывается номер кредитки, на которую осуществлен перевод и цель транзакции). Расчет за товары и услуги можно проводить безналичным способом или снять нужную сумму в банкомате. После этого работник предоставляет в бухгалтерию отчетность, прикрепив все платежные документы (чеки, квитанции).

По отзывам предпринимателей, оформивших продукт, с использованием бизнес-карты значительно увеличивается скорость оплаты услуг или товаров, снижаются организационные траты, появляется возможность провести операцию в любое время.

При пользовании картой следует учитывать некоторые нюансы, чтобы избежать трудностей в работе:

  • Об открытии нового счёта нужно уведомить налоговую полицию и пенсионный фонд.
  • Выпуск кредиток не отражается на бюджете фирмы, поскольку они принадлежат финансовой организации.
  • Наличные средства, снятые работником с карты в банкомате, не проводятся через кассу фирмы.
  • Наличие в распоряжении денежной суммы − большой соблазн для нерадивого сотрудника, поэтому по каждой операции предоставляется отчет.
  • Если в отчетности не отражена какая-либо транзакция, то эта сумма удерживается с заработной платы работника.
  • Деньги, потраченные с карточки, бухгалтерия проводит по счёту «Расчет с подотчетными лицами», при этом обязательно учитывается вид кредитки.

Как оформить и пользоваться картой?

Порядок оформления зафиксирован в «Положении об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», утвержденным ЦБ РФ 24 декабря 2004 года № 266-П. Руководитель организации должен подать заявление в банк на данную карту. Образец этого заявления обычно можно найти на сайте банка или, обратившись в отделение банка лично. Вместе с заявлением подаются определённые документы. Список документов каждый банк вправе установить на своё усмотрение.

Большинство банков требуют следующее:

  • Учредительные документы компании;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • Паспорт держателя карты (человека, который будет пользоваться ей);
  • Доверенность от компании на держателя, дающая право распоряжаться картой.

Держателем может быть один человек, а может быть несколько. После рассмотрения заявления и проверки документов банк должен дать согласие на выпуск корпоративной карты. Только после этого составляется договор о выпуске. Помимо стандартных вещей, которые заполняются в договоре на обычную карту, в подобном договоре указывается список лиц, которые могут ей пользоваться, со всеми их данными. По желанию руководителя компании на карту может быть установлен определённый лимит. Например, 80000 в месяц. Это значит, что больше этой суммы в месяц с карты снять нельзя. Это может достаточно упростить контроль за средствами предприятия.

Однако договор – это далеко не всё. После получения карты обязательно должен быть составлен внутренний документ, в котором будут указаны правила пользования карточкой. Эти правила зависят исключительно от желаний компании. Общее правило для всех корпоративных карт одно – с них нельзя снимать деньги. Картой можно только оплачивать покупки и услуги.

Тем не менее, в локальном документе должны быть указаны определённые пункты:

  • Информация о ПИН-коде и о том, кому он может быть известен.
  • В какой срок должен быть предоставлен отчёт о расходах по карте.
  • «Наказание» за отсутствие вышеупомянутого отчёта.
  • Учёт карт – кому карта выдавалась и на какой срок.
  • Что делать, если карта пропала или была украдена.

Пример. Чтобы было немного понятнее, представим условные пункты из подобного документа.

  1. ПИН-код карты известен сотрудникам Иванову, Петрову, Сидорову. Более никому ПИН-код сообщаться не должен.
  2. Отчёт о расходах должен быть предоставлен в течение 3 рабочих дней после использования карты. Сотрудники должны предоставить документ по каждому расходу (чек, квитанцию об оплате или иной подтверждающий документ).
  3. В случае если отчёт не будет предоставлен, сумма, списанная с карты, будет вычтена из зарплаты сотрудников, использовавших её.
  4. Для учёта карт обычно создаётся отдельный журнал.
  5. В случае пропажи карты держатель должен немедленно связаться с банком и заблокировать её. Если держатель не выполнил данное указание и с карты пропали денежные средства, сумма пропажи будет вычтена из зарплаты держателя.

Все эти пункты условны. Разумеется, настоящий документ составляется по определённым правилам и в определённой форме.

Плюсы и минусы корпоративных карт

Начнём с плюсов:

  • С картой можно производить покупки онлайн.
  • Больший контроль – в случае сомнительных операций по карте или утере её можно заблокировать и сохранить деньги. Если пропадут наличные деньги, вернуть их вряд ли получится.
  • Порог наличных расчетов юридических лиц – 100000 руб. Иногда покупки приходится совершать на большую сумму (например, какая-нибудь оптовая закупка). С картой же нет никаких ограничений в этом плане.
  • При денежных операциях за границей валюта автоматически конвертируется.
  • Есть возможность установить лимит.
  • Проверить, куда уходили деньги, можно, заказав выписку расходов в банке. А можно установить услугу СМС-информирования. Опять же, больший контроль.
  • Сокращает срок выдачи денег сотрудникам.
  • С карты нельзя снять деньги. А значит, сотрудник не сможет себе их присвоить.

Однако есть и минусы. Но их не много:

  • В случае операций за границей в плане отчётности в налоговую нужно оформлять гораздо больше документов.
  • Банки часто предъявляют очень высокие требования к надёжности компании. И очень часто плата за обслуживание карты чрезмерно высокая.

Достоинства Бизнес карты Сбербанка для ООО, АОО и ИП

Каждый предприниматель, ООО или ИП, который имеет аккаунт в системе Сбербанк Бизнес, может выпустить карту для себя. Карта привязывается к расчетному счету компании и деньги будут сниматься именно с него. Владелец личного кабинета может выпускать любое количество этих карт, но он должен всегда помнить, что владелец этой карты будет снимать деньги напрямую со счета. Поэтому карту выдавать необходимо только уполномоченным сотрудникам предприятия.

Плюсы использования бизнес карты:

  • Для каждой можно назначить индивидуальные лимиты.
  • Можно дистанционно заказать перевыпуск карты.
  • Ей можно пользоваться в любой точке миры. Поэтому можно выдавать сотруднику в командировки.
  • С ней можно оплачивать расходные материалы, необходимые в офис, без оформления платежек в офисную компанию;
  • Пополнять счет можно через банкомат.
  • Вы можете контролировать финансовые потоки компании удаленно через личный кабинет;
  • СМС оповещение о всех операциях с карты.

Любое юридическое лицо или ИП может выпустить себе Бизнес карту Сбербанка для ИП. Она  будет обладать теми же функциями, что и для крупных организаций. Дополнительным бонусом будет возможность управлять через сайт своими активами

Как выпустить карту и привязать к счету через личный кабинет СБОЛ Бизнес Онлайн?

Ее обычно заказывают сразу после получения доступа в систему Бизнес онлайн. Для этого вам необходимо первоначально зарегистрировать дополнительный счет для работы с картами. Зайдите в меню «Детали» и кликните на «Сделать счетом для Бизнес Карт». После этого в разделе продукты, должно активироваться пункт «Бизнес карты».

Как создать держателя карты?

Для каждой необходимо создать «держателя». Это пользователь, который будет ей пользоваться. Перейдите на вкладку «Держатель» и заполните анкету:

  1. Личные данные держателя;
  2. Фамилия, которая будет написана на лицевой стороне;
  3. Пол;
  4. Дата рождения;
  5. Гражданство РФ;
  6. Адрес регистрации по паспорту;

По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

Создание заявления для заказа.

После того как вы ввели все данные, у вас должен появиться запрос на создание Бизнес Карты. После этого, вы можете заказать ее. Для этого укажите:

  • Выберите счет – рублевый или валютный. К этому счету будет привязана карта;
  • Visa / MasterCard Business;
  • Указать фамилию будущего владельца;

После этого вы должны подписать заявление на перевыпуск с помощью электронной подписи ИП и отправить в Сбербанк. Ход рассмотрения заявки и выпуска вы можете отслеживать в разделе «Заявления». Аналогично вы можете внести изменения на изменение статуса карты или фамилии будущего держателя.

После выпуска Бизнес карты, она отправится в отделение, где был открыт расчетный счет. Забрать и активировать ее должен будущий владелец. Активация происходит, как обычно – с помощью ПИН кода, который вводится в банкомате в первый раз.

Как установить лимит по корпоративной карте для юридических лиц и ИП?

Для каждой Бизнес Карты Сбербанка необходимо устанавливать дневные и месячные лимиты на снятие наличности в банкоматах. Зайдите в раздел «Карты». В этом разделе отображается вся информация о выпущенных продуктах: номер карточки, ФИО, срок действия и т.п

Выберите нужную сущность и выполните следующие действия для назначения лимита:

  1. Сколько наличных может сниматься в день;
  2. Месячный лимит на снятие наличности;
  3. Количество транзакций в день;
  4. Количество транзакций за месяц;

После этого подписываете заявку с помощью своей электронной подписи и отправляет на рассмотрение. Заявку можно подписывать с помощью электронного токена или через СМС сообщение. Выбирайте вариант, который вам наиболее удобный.

Скачать инструкцию по работе с Бизнес картой

Тарифы на снятие наличных для ИП и юридических лиц для Бизнес Карты

Специального алгоритма для активации не существует. Обычно она активируется на следующий день после выдачи в отделении. Для того чтобы активировать ее раньше, необходимо выполнить любое действие подтверждающее ее владение. Это пополнение, или снятие, или перевод. Самый простой способ это активировать ее через банкомат.

Тарифы для Бизнес карты для ИП и юридических лиц на снятие наличности;

  • Внесение не более 100 000 рублей на каждой карте;
  • 3% — комиссия за пополнение;
  • Снятие до 170 000 рублей в день по одной и не более 5 000 000 в месяц;
  • Комиссия за снятие наличности 1,4%
  • 3% комиссия за снятие наличности в банкоматах других банков;
  • СМС информирование будет стоить 60 рублей для каждой;
  • Все имеют право на первый год бесплатного обслуживания «Лёгкий старт». После этого цена обслуживания составит 2500 рублей.

Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.

Сбербанк предлагает несколько пакетов обслуживания юридических лиц и ИП:

  1. Лёгкий старт: 3 платежа, каждый следующий 100 рублей;
  2. Минимальный+: 5 платежей в день (по 50 рублей каждый следующий) 900 рублей в месяц;
  3. Базис+: 20 платежей в день бесплатно (далее по 11 рублей за каждый следующий); 2100 рублей в месяц;
  4. Оптима+: 100 платежей в сутки. Абонентская плата 3100 в месяц.

Все переводы внутри Сбербанка выполняются без комиссии. Для второго и третьего ПУ есть право бесплатного пополнения счета до 30 000 и 100 000.

Как сделать перевод с карты на карту?

Если вы пользовались обычной картой в Сбербанк Онлайн, то у вас не вызовет трудностей пользоваться Бизнес картой. Главное отличие только, в переводах с одной на другую. Вы не сможете выполнить перевод на карту в Сбербанк СБОЛ Бизнес онлайн с другой. Это ограничение установлено для борьбы с незаконным обналичиванием средств.

Также вы не сможете выполнить перевод с карты по номеру телефону или номеру. Вы не сможете перевести средства к себе на счет в Сбербанк Онлайн. Это ограничение можно обойти, если выполнить сначала перевод к себе на расчетный счет и потом пополнить счет карты. Выполнить эту операцию может только руководитель компании.

Бизнес карта Сбербанка может использоваться для расчетов в интернете. Вы можете покупать товары онлайн, оплачивать услуги интернет провайдеров, детских садиков и др. Для этого на лицевой стороне есть ее номер, дата действия и коды CVV / CVC. Каждый владелец имеет право вносить средства на карту через банкомат. Данная операция будет облагаться тарифами в соответствии с вашим тарифным планом.

Вам необходимо сделать следующее, для того чтобы снять наличные через банкомат:

  1. Вставить в банкомат;
  2. Ввести правильный пинкод;
  3. Выбрать сумму для выдачи;
  4. Забрать деньги и чек.

Операция снятия наличных средств через банкомат будет проходить в соответствии с установленной комиссии о вашему тарифному плану.

Если вдруг карту необходимо заблокировать, то позвоните по телефону горячей линии Сбербанка 900, +7 (495) 500 5550. Служба безопасности банка может сама заблокировать, если у них возникнет подозрение в небезопасных транзакциях.

Как оформить зарплатную карту в Сбербанк Бизнес Онлайн?

Зарплатная Бизнес Карта Сбербанк5c5dd7115a064Каждое юридическое лицо или ИП может выпускать карты через Бизнес Онлайн и делать их запрлатными. Каждый месяц на счет сотрудников будет переводится их заработная плата. Раньше это можно было сделать только через отделение, где обслуживаются юридические лица. Сейчас это можно сделать через Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для оформления зарплатной карты используйте следующий алгоритм:

  1. Перейдите во вкладку «Услуги». Потом в «Зарплатный проект». Откройте «Реестр» и выберите открытие счетов и карт.
  2. Создайте заявку на зарплатный проект.
  3. Заполните ФИО исполнителя и его телефон;
  4. Выберите список лиц, которым будет выпущена зарплатная карта. Введите:
    1. ФИО;
    2. Паспортные данные;
    3. Платежная система;
    4. Адрес проживания по паспорту;
    5. Паспортные данные;
    6. Место работы;
    7. Телефон работника;
  5. Заполните данные для каждого работника;
  6. Создайте таблицу для всех работников, подпишите электронной подписью и отправьте в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Заявка будет отправлена в банк. Изучите всю информацию, после того как она будет Исполнена. Если вся информация верна, то в интерфейсе увидите надпись «Карта выпущена» и номер счета сотрудника. Через пару дней она будет отправлена в отделение, где у организации был открыт расчетный счет. Каждый работник должен будет ее забрать и активировать. Для активации карты необходимо провести операцию снятия или внесения наличности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы