Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в другом регионе

В конце августа в сети широкий резонанс вызвала новости о том, что крупнейший банк России Сбербанк с 1 сентября 2018 года вводит собственный налог за использование устройств самообслуживания и снятие наличных в банкомате. Причем авторы даже выяснили мотивацию руководства данного кредитного учреждения. Зачем это делает Сбербанк? Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка якобы призвана умерить аппетиты граждан по использованию наличности и пополнить бюджет банка. Как позже выяснилось, новость эта оказалась «фейком».

Расскажем подробнее, какую комиссию берет Сбербанк за операции с денежными средствами и почему вокруг новости о комиссии в 1% возник такой переполох.

Налог 1% за снятие с карты Сбербанка?

Налог с дохода физлиц в России 13%, никаких дополнительных налогов не вводилось в 2018 году, тем более за то, что предполагаемый доход гражданина находится на счету банковской карты и человек его обналичивает. Чтобы заставить гражданина платить эти 13%, надо еще доказать, что поступления на вашу карту — доход. Банк может заподозрить, что вы получаете доход, причем это было и раньше, начиная с 2014 года налоговой разрешили получать сведения о счетах граждан в банках.

Сам банк не имеет права взимать налоги — это дело ФНС.

Комиссия банка возможна за снятие наличных с кредитной карты и всегда существовала за снятие с дебетовой карты, если, например, снимаете в другом регионе (по некоторым типам карт), за превышение суточного лимита по снятиям.

Комиссия — это не налог, это плата банку за то, что он ведет счет вашей карты, за его услуги.

Начиная с августа 2018 года сбербанк ввел налог на снятие наличных с банковских карт, о чем свидетельствует информация в итернете

Любой банк вправе устанавливать те или иные тарифы, главное, чтобы он вовремя оповещал граждан.

Что касается снятия наличных, то по кредиткам оно почти всегда платное.

По дебетовым у Сбера — со своих карт бесплатно, и то в пределах региона (но пенсионные карты — тут снятие бесплатно и в другом регионе).

А вот за снятие с карт других банков могут взять. Об этом Сбербанк и предупреждает, никакой сенсации в этом нет.

Скорее всего это очередная ‘утка’ но нет дыма без огня. Про пенсионную реформу тоже ходили слухи долгое время и никто не верил в то, что действительно возможно повышение пенсионного возраста. Но увы…. так что вполне возможно что реальностью станет и то, что за снятие наличных будем платить. Нас давно ведут к тому, что наличных денег в обороте не будет. Страшное время скажу я вам. Тотальный контроль над личностью наступит.

Такие новости скорее всего просто так не вбрасываются, изучают реакцию населения.

Снимала уже деньги в августе месяце в банкомате Сбербанка и никаких комиссий не было. Тем более налог банк не может сам придумать.

Есть ограничение на снятие наличности, столкнулась при закрытии кредита, разбиралась долго когда банкомат проглотил наличные деньги при переводе. Конечно работает банк и его служащие не идеально, иногда очень плохо, но вот ввести налог наверно не сможет.

Так что новость о введении комиссии — это скорее всего фейковая, сейчас в интернете таких новостей море, не стоит им верить.

Сбербанк не ввел налог для своих клиентов, это очередная фейковая новость, которую могли быстро растиражировать. Снимается один процент в том случае, когда это касается сторонних банков и их карт.

А когда мы снимает денежные средства через терминалы со своих карт Сбербанка, то никакая комиссия не берется.

Есть просто ограничения по снятию финансов в банкоматах.

Кому то нужно навести панику на держателей карт Сбербанка , вот и сделали такой вброс, чтобы попугать народ.

Также , как и раньше новость о том, что будет взыматься подоходный налог с поступающих на карточку денег. Так что не верьте таким слухам.

Все уже это знают, не будь хуже:

1. Акция Сбербанка для владельцев карты МИР: «Миллион за покупки по карте Мир» — что за акция?
2. Можно картой Сбербанка МИР расплачиваться в интернете: как это сделать, в каких магазинах?
3. Марина Африкантова из Дом 2 стала ведущей: какую программу ведет, где ее можно увидеть
4. Когда выплатят пенсию за февраль 2018 года: график выплаты пенсии за февраль 2018

Комиссия Сбербанка для снятия и перевода

Для общей информации приведем данные относительно установленных банком ставок для снятия наличных держателями карт, а заодно и для переводов.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка, в соответствии с утвержденным списком тарифов:

• в пределах банка или в дочерних банках — 3%, но не менее 390 рублей;
• за пределами банка, то есть, в других кредитных учреждениях — 4%, но не менее 390 рублей (без учета комиссий стороннего банка).

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты сбербанка:

• комиссия не предусмотрена;
• существуют лимиты на объем выданных средств в день (как в устройствах самообслуживания, так у операциониста в отделении). Так, для золотой карты это — 300 000 в день, для классической — 150 000, для пенсионной карты Мир — 50 000.

Приведем в таблице лимиты:

При осуществлении перевода средств внутри единой системы Сбербанка комиссия не взимается, если плательщик и адресат платежа находятся в пределах одного региона. Если же адресат находится в другом регионе, то комиссия при использовании онлайн-перевода взимается в размере максимально 1000 рублей, при обращении в отделение — 1,5%, но не более 1000 рублей и не менее 30. Комиссия за перевод на счет или карту в другом банке составит соответственно — 1% (допустимый максимум — 1000 рублей) и 2% (максимум — 1500 рублей, минимум — 50).

⇐Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен!⇒

Оплата услуг

За оплату некоторых квитанций комиссия вообще не взимается. К таковым относятся следующие услуги.

1. Не нужно платить дополнительно в случае, когда пополняют свой или любой другой номер мобильного телефона. Это легко реализуется как через Сбербанк онлайн, мобильный банк или банкомат.
2. Что касается услуг ЖКХ, то платность или бесплатность операции зависит от тех отношений, которые налажены, и организаций коммунальной области со Сбербанком. Платежи можно осуществлять также в разных режимах (онлайн, в кассе или на почте).
3. В отношении оплаты за телевизионные услуги, действует такой же порядок, что и в случае с ЖКХ.
4. А вот за квитанции по штрафам ГИБДД операционист может брать от 2% до 3%, если же то же оформить через терминал, то ставка снизится до 1% — 2%.
5. Все налоги Сбербанком проводятся бесплатно вне зависимости от того, каким способом это реализуется. Платежи можно перевести предыдущим способом, а также загрузив специальное приложение в мобильном устройстве. Однако, кроме оплаты через кассу, налог можно оплатить, только если гражданин является клиентом Сбербанка, и имеет соответствующую карточку. При использовании способа через Сбербанк-онлайн, оплата может быть осуществлена бесплатно или взимается комиссия до 1%. Так или иначе, она не будет выше 500 рублей.

Существует также приложение «Автоплатеж». По нему оплачивают мобильную связь и ЖКХ – услуги.

Использование других карт

Возникают ситуации, когда через сбербанковский терминал нужно получить деньги, используя пластиковую карту другого банка. Тогда комиссия любого банка будет равна от 2% до 3%, а минимальная сумма устанавливается для каждого из них индивидуально. Эту информацию можно получить в своем банке. Также, помимо комиссии, в некоторых картах установлены лимиты, свыше которых снять деньги просто не получится.

Еще одна операция, которая может потребоваться, это перечисление денег со сбербанковской карты на карту или счет другого банка. Это можно сделать через терминал, в интернете при помощи сервиса Сбербанк – онлайн или непосредственно в отделении. Операции при этом, от которых зависит, какая комиссия в Сбербанке будет взиматься, могут быть следующими.

1. Платежи в иностранной валюте или рублях.
2. Через счет или наличным путем.
3. Одним из способов в интернете, в банкомате или в кассе.
4. В городе или за его пределами.
5. Счет свой или другого лица.
6. На счет юридического лица, с которым у Сбербанка имеются договоренности или они отсутствуют.

За переведенный платеж в рублях и касающийся физических лиц, комиссия может быть следующей:

• с карты по номеру переводится сумма не более 30 тыс. рублей, через банкинг в интернете, комиссия при этом равна 1,5%;
• со счета на другой счет она составит 2%, а если операция осуществляется через Личный кабинет, то 1%;
• Сбербанк за перевод денег наличных снимает комиссию по разным тарифам (1,75% через свою карту, 2% — при отправке перевода на карту другой банковской организации).

Также сумма зависит и от других параметров. Поэтому, если предстоит осуществить какую-то операцию впервые, можно обратиться в контактный центр организации. Но в любом случае, комиссия будет меньше, чем та, которую снимут при оплате через кассу.

Что такое лимит снятия наличных с карты?

Такое понятие, как лимит по банковской карте представляет собой ограничение на проведение операций, связанных с использованием наличных средств. Под ограничения попадают:

• снятие денег через банкомат;
• переводы;
• перечисления на счет организаций и другие операции.

Оплата товаров и услуг с банковского счета выполняется в любой момент без ограничений. Если снять крупную сумму наличных требуется срочно, банкомат откажет в выдаче купюр, а в кассе банковского отделения потребуют паспорт и возьмут комиссию от 1% до 1,5%.

Еще одной причиной отказа выдачи наличных бывает недостаточное количество средств на счете, по которому производится запрос на операцию.

В Сбербанке есть разные виды лимитов, в зависимости от срока, за который подсчитывается сумма снятия.

• Разовый – количество денег, которые может получить клиент за один сеанс работы через банкомат;
• Суточный – максимальное значение, доступное к снятию/переводу за 24 часа;
• Месячный – наличные, суммарно доступные к снятию за месяц.

Действующие максимальные суммы снятия наличных в банкомате Сбербанка

Для держателей карт, получивших средства безналичного расчета в 2017 году, размер максимального разового снятия в банкомате составляет 50 тысяч рублей в сутки. За месяц позволено обналичить до 500 000 рублей.

Иногда снятие проводится на сумму больше лимита, если извлечь карту из банкомата, а потом вставить заново. Но с некоторыми категориями карт это не сработает: их лимит равен лимиту выдающего устройства, банкомат просто откажет в выдаче средств или предложит комиссию за снятие наличных сверх нормы.

Читайте также:  Как восстановить пин-код карты Сбербанка: пошаговое руководство

Но для карт разных классов лимиты могут отличаться:

• Лимит рублей в сутки и рублей в месяц действует для простых карт платежных систем Маэстро и Виза Электрон. К ним относятся карты

  «Социальная»

  ,

  «Студенческая»

  ,

  «Зарплатная»

  ,

  «Транспортная»

  .

• Для карт Виза Классик и Мастеркард Стандарт лимит повышается до рублей в сутки и

  1,5 млн.

  рублей в месяц.

• Владельцы карт с пометкой Gold могут снимать в месяц до рублей.
• Платиновые карты позволяют обналичить за дней до рублей и до за сутки.

Как снять максимальную сумму ?

Бывают ситуации, когда большое количество денег требуется срочно. В экстренных случаях Сбербанк предоставляет возможность снять деньги сверх лимита, но сначала удостоверьтесь, что нужная сумма есть на счету.

• Для этого запросите в банкомате небольшую сумму и в конце распечатайте чек, на котором будет указан остаток на балансе.

Получить крупную сумму можно в отделении Сбербанка

, обратившись в кассу с паспортом. При получении сверхлимитных средств учитывайте, что дополнительно будет снята комиссия в размере 1-1,5% от снятых денег.

Всё еще остались вопросы?

Вы можете задать свой вопрос редакции сайта. Мы обязательно ответим. Задать вопрос

Все вопросы

Оцените, пожалуйста, публикацию:

(Средняя оценка 3,90 из 5)

Загрузка…

Внешний вид карты

Дебетовая карта мгновенной выдачи от Сбербанка является неэмбосированной. Главное ее отличие – это отсутствие имени и фамилии владельца на титульной стороне пластика. Вместо этого там имеется указание на ее особенность моментального выпуска: слово «Momentum».

В остальном пластик ничем особым не выделяется:

• поскольку бывает двух типов Visa Classic или MasterCard Standard. Соответственно, от этого зависит и логотип платежной системы;
• указан номер карты;
• отображается срок действия пластика: 3 года с момента выпуска.
• На некоторых картах рядом со словом «Momentum» есть буквы, например R — означает рублевая карта.

Карта чипированная, чего ранее не было в аналогичных продуктах и это плюс. Так как увеличивает безопасность использования пластика и дает возможность использования заграницей.

Моментальное оформление карты

Быстро не только кошки родятся, а еще выдается моментальная карта Сбербанка (ну, это если верить рекламе). На сайте кредитной организации акцентируют внимание на одном из главных преимуществ продукта: получении за 10 минут в любом офисе эмитента.

И на самом деле описанная процедура оформления дебетовки выглядит очень удобной:

1. Взять свой гражданский паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
2. Посетить любой в офис Сбербанка.
3. Предъявить документ, заполнить заявку и подписать договор.
4. Получить карту в руки.
5. Активировать ее через банкомат, придумать ПИН-код (можно воспользоваться помощью офис-менеджера банка).
6. Подключить необходимые услуги: Сбербанк-Онлайн, мобильный банк, смс-инфо, установить приложение на телефон.
7. В подтверждение успеха операций, держателю карты придет смс-сообщение на мобильный телефон.

На первый взгляд все предельно просто и оперативно. В реальности люди сталкиваются с проблемами:

• процедура оформления не укладывается в 10 минут, хорошо, если все получится сделать хотя бы за полчаса. Проблема, скорее, для педантов, но все же;

• карту не дают, мотивируя отказ ее отсутствием в отделении;

И вот что на это отвечают из техподдержки:

• вместо «Моментум» настойчиво предлагают, по сути навязывают, именной пластик;

• карту не предоставляют, так как клиент уже является владельцем другой дебетовой карты Сбербанка.

Правомерность таких действий сотрудников можно оспорить, но это затраты времени (а, ведь карта мгновенной выдачи, было бы время, то и именную бы оформили) и нервов.

Одно радует, что независимо от того дадут ли карту сразу при первом посещении офиса, или же клиенту Сбербанка придется добиться выдачи, все равно оформление пластика бесплатное. Впрочем, как и обслуживание.

Получить дополнительные карты к Моментальной не получится, это не предусмотрено условиями. Зато перевыпуск пластика, в том числе и досрочный, тоже бесплатно. Если же клиент банка примет решение получить именной пластик, то Моментальная карта будет заблокирована.

Требование к получателю

Требования к получателю дебетовой карты «Momentum» минимальные:

• возраст от 14 лет;
• наличие паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
• регистрация в РФ, причем не обязательно в регионе оформления карты или в регионе присутствия банка.

Продукт доступен и не резидентам России, но решение по их заявкам принимаются индивидуально.

Функционал карты

Карты мгновенной выдачи априори не могут иметь широких возможностей по использованию. Предложение Сбербанка не исключение из этого правила, но все же для такого простого продукта, «Momentum» неплохо заряжена плюсами.

До 2016 года Сбербанк выпускал карты Visa Electron и Mastercard Maestro. Они имели более ограниченный функционал. В частности, нельзя было использовать карту для расчета заграницей. Сегодня предлагаются лучшие варианты мгновенных карт, которые обладают несколько расширенными функциями:

• оплата на территории РФ, в интернете и заграницей. С 2016 года карта мгновенной выдачи стала международной, несмотря на то, что она не персонифицированная. Для расчетов в РФ лучшей, естественно, будет рублевая. При поездках заграницу выгоднее MasterCard, при расчетах Visa взимается дополнительные 2% за конвертацию, поэтому она хороша только для еврозоны;
• участие в бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка. В ее рамках за покупки картой накапливаются бонусы в размере от 0,5% до 20% от суммы операции. После они конвертируются в рубли по курсу 1 бонус = 1 рубль и направляются на частичную (до 99%) оплату услуг или товаров у Партнеров Сбербанка;
• оплата в одно касание с помощью подключенных приложений Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
• бесплатная настройка автоплатежа через мобильное приложение или по смс, или в банкомате. Оплата: ЖКУ, сотовой или стационарной телефонной связи, интернета, ТВ, штрафов, кредитов и прочего;
• бесплатное подключение функции «Копилка», позволяющее накопить денег на определенную цель. Можно настроить отчисления на выбор исходя из трат, поступлений или фиксированной суммой.
• использование дистанционных сервисов управления картой (онлайн-банкинг, мобильный-банк, мобильное приложение), также бесплатно;
• переводы с карты, в том числе и настроенные на автоматический режим;
• снятие наличных;
• оплата в торгово-сервисных предприятиях;
• смс-информирование;
• бесплатная приостановка действия карты, в случае потери (кражи);
• бесплатное получение отчета о состоянии картсчета на электронную почту;

Несмотря на «упрощенность» карты «Momentum» она вобрала в себя достаточно, для того чтобы держатель смог полноценно использовать ее как платежно-расчетный инструмент. И это на фоне доступных бесплатных опций.

Минусы

Без минусов не обошлось. Их не так и много, учитывая тип продукта, но все же:

• проблемы с получением. Выше уже было рассказано, что карту в офисах выдают неохотно, зачастую «с боем». А в случае, например, утери или кражи, то настоятельно мотивируют оформлять дебетовый продукт, но уже именной и с платой за годовое обслуживание;
• карта не предназначена ни для социальных выплат (теперь для этого используют карты платежной системы МИР. Они тоже есть в Сбербанке), ни для получение заработной платы;
• установлены лимиты на операции по картсчету;
• предусмотрены комиссии за снятие наличных в сторонних банках и даже в самом Сбербанке, если снимать деньги отделениях отличных территориально от тех, где обслуживается карта. То есть путешествуя по РФ, нужно быть готовым, что в другом городе, при снятии налички с карты, банк спишет комиссию;
• нет таких «приятностей», как выбор дизайна карты, транспортного приложения;
• выписка через банкомат о 10 последних операциях платная, комиссия 15 рублей;
• запрос остатка по картсчету в сторонних банкоматах – комиссия 15 рублей;
• полный пакет «Мобильный банк» – 60 рублей в месяц, начиная с третьего месяца использования. Есть бесплатная версия, но она без смс-информирования;

• не поддерживается технология бесконтактных платежей PayPass/

Отдельно про навязанную страховку..

В случае с дебетовыми картами страховка – это дело сугубо индивидуальное. Но, в Сбербанке есть мастера «убеждать» клиентов оформлять дополнительные (не всегда нужные) услуги. Мотивируя тех, впрочем, вескими причинами.

Если уж так выйдет, что страховку убедят оформить, то тарифы на услугу следующие:

Тарифы по карте

Разобраться в тарификации «Моментум» несложно, но важно. Есть операции бесплатные, а есть с комиссией и лучше это помнить, чтобы случайно «не попасть на деньги».

Пополнение наличными

Прием наличных на счет карты в кассе либо через устройство самообслуживания (в этом случае можно пополнить счет лишь в рублях):

• от держателя карты в территориальном банке и в других территориальных подразделениях – без комиссии;
• от третьих лиц, в территориальном банке, где открывался счет – бесплатно, в другом территориальном банке (взнос только в рублях) – комиссия 1,25% от суммы, но в рамках от 30 до 1 000 рублей.

То есть самостоятельное пополнение карты, в любом отделении Сбербанка – бесплатно. Деньги можно внести как через кассу (принимают рубли и валюту), так и через устройство самообслуживания (в этом случае пополнение только рублями, доллары и евро банкоматы и терминалы не принимают). Для проведения операции через кассу следует предъявить паспорт и саму карту. Зачисление моментальное независимо от выбранного канала пополнения.

Если кто-то захочет «закинуть» денег на карту, то по месту выпуска пластика – это бесплатно и доступно в любой валюте, а вот в другом территориальном отделении возьмут комиссию.

Также пополниться можно и через другие банки, но в этом случае помимо комиссии Сбербанка, может быть взята комиссия эквайера. А вот само зачисление не такое и быстрое, иногда до трех рабочих дней.

Есть возможность пополнение карты с электронных кошельков, например, Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney. Комиссию за эту операцию банк-эмитент не взимает, в отличие от платежной системы.

Выдача наличных

Получить наличные можно:

1. В кассе Сбербанка:

• без комиссии в территориальном отделении, в котором открывался счет, при условии, что суточный лимит не превышен, в противном случае 0,5% от суммы превышения;
• в других территориальных отделениях комиссия составит 0,75% от суммы снятия.

Также деньги выдают в кассах:

• в дочерних банках с комиссией 0,75% от суммы;
• в других банках – 1% от суммы, но не меньше 150 рублей/5 долларов США/5евро. Рубли можно получить только на территории РФ.

2. В банкоматах:

• территориального банка, в котором открыт счет – бесплатно;
• в другом территориальном отделении и в дочерних банках – 0,75% от суммы;
• в других банках – 1% комиссии от суммы, но не меньше 150 рублей/5 долларов США/5 евро.

Таким образом, бесплатное получение наличных возможно только в территориальных отделениях Сбербанка, где открывался счет. Во всех остальных случаях будет взята комиссия от 0,75% до 1%, в зависимости от суммы и места проведения операции. Дополнительно может быть взята комиссия еще и банком эквайером.

Лимиты на операции

Ограничение на выдачу наличных для касс и банкоматов:

• ежемесячный лимит для получения через кассу или банкоматы Сбербанка до 100 000 рублей/3 000 долларов США/2 500 евро;
• ежесуточный в кассе Сбербанка 50 000 рублей, в эквиваленте для иностранной валюты и в банкоматах Сбербанка и других банков – 50 000 рублей/1 600 долларов США/1 200 евро;
• на получение наличных через кассу без использования карты, в отделениях не по месту ведения счета – 50 000 рублей/1 600 долларов США/1 200 евро;

• на оплату в торгово-сервисных предприятиях – 100 000 рублей/3 500 долларов США/500 евро.

В эти лимиты не включается оплата штрафов ГИБДД со счета карты, при условии их провели через электронные терминалы Сбербанка.

Хотя, суммы лимитов небольшие, этого вполне достаточно для большего числа держателей карты начального уровня.

Переводы

Бесплатно можно переводить деньги между дебетовыми картами Сбербанка, при условии, что они открыты в одном отделении. Если же оформление было в разных отделениях, то будет взята комиссия.

При переводе в другие банки, также предусмотрена уплата комиссии.

На эту операцию банком установлен лимит.