Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц | Сбербанк | Epayinfo.ru

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

Оформив бизнес карту в Сбербанке ИП, или другое юридическое лицо, вместе с расчетно кассовым обслуживанием, получает отличный инструмент контроля и управления собственными средствами. Давайте подробно разберемся в тарифах корпоративной карточки и выясним. как ее пользоваться для получения наибольшей выгоды.

Содержание
  1. Тарифы бизнес карты
  2. Как пользоваться
  3. Телеграмм
  4. Вконтакте
  5. Что это такое
  6. Преимущества использования
  7. Как оформить
  8. Тарифы, лимиты и комиссии
  9. Использование в работе
  10. Достоинства Бизнес карты Сбербанка для ООО, АОО и ИП
  11. Как выпустить карту и привязать к счету через личный кабинет СБОЛ Бизнес Онлайн?
  12. Как создать держателя карты?
  13. Создание заявления для заказа.
  14. Как установить лимит по корпоративной карте для юридических лиц и ИП?
  15. Тарифы на снятие наличных для ИП и юридических лиц для Бизнес Карты
  16. Как сделать перевод с карты на карту?
  17. Как оформить зарплатную карту в Сбербанк Бизнес Онлайн?
  18. Как оформить и пользоваться картой?
  19. Плюсы и минусы корпоративных карт
  20. Как оформить корпоративную карту в Сбербанке
  21. Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка
  22. Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП
  23. Преимущества и недостатки
  24. Как выглядит карта
  25. Фотогалерея
  26. Виды корпоративных карт Сбербанка
  27. Активация карты
  28. Пакеты услуг
  29. Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка
  30. Правила пользования
  31. Снятие наличных
  32. Внесение наличных
  33. Перевод денег
  34. Особенности бухучета корпоративной карты
  35. Перевыпуск Бизнес Карты
  36. Фотогалерея
  37. Блокировка карты
  38. Фотогалерея

Тарифы бизнес карты

Получить бизнес карту можно бесплатно в любом отделении Сбербанка. Тариф на ежегодное обслуживание составляет 2 500 ₽. За эти деньги можно привязать к счету неограниченное количество корпоративных карточек. Комиссии и условия по основным услугам:

  • Бизнес карта Сбербанк5c5b5dc33b97bКомиссия за внесение денежных средств через банкоматы или терминалы самообслуживания — 

    0,3% от суммы,

    но не менее 220 ₽.

  • Лимит на внесение денежных средств — 100 000 ₽ в сутки.
  • Комиссия за снятие денежных средств через банкоматы или кассы Сбербанка — 

    1,4% от суммы,

    но не менее 250 ₽, через устройства других банков — 3%, но не менее 300 ₽.

  • Лимит на снятие денег — 170 000 ₽ в день и 5 млн в месяц.
  • СМС информирование — 60 ₽ в месяц по каждой карточке.
  • Возможно привязать к валютному счету.

Данные тарифы корпоративной карты Сбербанка указаны только при условии открытия расчетного счета. Если вы заказываете пакет услуг, то обслуживание может стать бесплатным и уже включать определенный объем услуг без начисления комиссии (например, снятие наличных до 500 тыс. ₽).

До 31 декабря 2018 года действует акции, во время действия которой оплачивая корпоративной картой авиа и ж/д билеты на OneTwoTrip можно получить 10% возврата затраченных средств в виде бонусных баллов. 

Как пользоваться

5c5b5dc36a4b0Пользоваться бизнес картой Сбербанка юридических лиц очень просто и по сути ничем не отличается от применения обычной дебетовой или кредитной карточки. Вы также можете оплачивать товары и услуги в магазинах и снимать наличные средства в банкоматах, но при этом не забывайте о комиссиях. Корпоративный пластик также имеет свой срок действия.

Если у вашего ИП есть сотрудники, то доверить им можно доверить корпоративную карту для совершения финансовых операций. связанных с финансовой деятельностью юридического лица. При этом в системе Сбербанк Бизнес Онлайн можно установить лимиты на размер расходов и ограничить другими способами не желаемые действия сотрудника.

Карточка позволяет легко и удобно контролировать и распоряжаться денежными средствами ИП или другого юридического лица. Заказывая пакет услуг ее обслуживание может обойтись бесплатно и включать в себя определенный набор услуг без дополнительных комиссий.

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

    Телеграмм5c5b5dc397b98

    Телеграмм

    Присоединяйся к нашему Телеграмм каналу и будь вкурсе последних новостей и обновлений.

    vk-icon5c5b5dc44a957

    Вконтакте

    Добавляйся в группу Вконтакте и обсуждай последнии события.

    Что это такое

    Бизнес-карта Сбербанка выпускается на конкретного работника или руководителя организации, в случае необходимости может быть оформлена доверенность на другое лицо. Денежные средства, хранящиеся на ней, требуют строгой отчетности. При этом работник может быть уверен, что у него всегда под рукой будет необходимая сумма для хозяйственных нужд. С помощью кредитки можно совершать следующие операции:

    • снятие денег в банкомате любой страны, т.е. ей можно пользоваться не только на территории РФ, но и за её пределами;
    • расчет за товары в магазинах без комиссии;
    • перевод средств работникам компании.

    Пользоваться карточкой в личных целях запрещено. На нее не переводят заработную плату или социальные выплаты.

    Преимущества использования

    Наличие корпоративной карты от Сбербанка дает преимущества компании:

    • В случае кражи кредитки фирма избежит финансовых потерь, т.к. в подобной ситуации достаточно позвонить на Горячую линию и заблокировать карточный счет.
    • Снятие наличных средств в зарубежных поездках избавляет организацию от необходимости открывать валютный счёт. Конвертация валюты проводится автоматически.
    • Для операций с использованием карты для бизнеса снижены комиссионные сборы за банковские и валютные транзакции.
    • При оплате нужд организации работник не тратит личные средства.
    • Процесс управления денежными потоками упрощен, бухгалтерия или директор фирмы может отслеживать движения средств с помощью сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн.
    • Есть возможность совершать и получать переводы за границей.

    Для совершения покупок в интернете разработан уникальный режим, транзакция будет выполнена после ввода пароля. Список из десяти кодов можно распечатать в терминале банка.

    Как оформить

    Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и ИП оформляется в несколько шагов:

    • На первом этапе необходимо открыть специальный расчетный счёт, он будет использован для контроля движения средств на балансе. К депозиту можно привязать неограниченное количество кредиток.
    • Далее следует внести первоначальный взнос – оплату за годовое обслуживание карточки. При оформлении пластика в рамках пакета «Легкий Старт» первый год обслуживания бесплатный.
    • Требуется оформить заявление для получения и активации Бизнес-карты. Сделать это можно в подразделении Сберегательного банка или в Личном кабинете на сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн. Скачать образец заявления можно на официальном сайте кредитного учреждения.
    • Для каждого выпущенного пластика устанавливается лимит на расходные операции. При необходимости его можно в любой момент заменить, предоставив в Сбербанк обновленный реестр.

    Карта изготавливается в течение семи-десяти дней. На лицевой стороне указываются персональные данные владельца и наименование компании. Срок действия кредитки – три года.

    Тарифы, лимиты и комиссии

    Бизнес-карта для ИП и юрлиц имеет стандартные тарифы по основным транзакциям, но есть некоторые особенности в зависимости от типа оформленной услуги. За открытие счёта плата не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей, по картам Visa/MasterCard Business потребуется внесение первоначального взноса. Бесплатно можно осуществить следующие банковские операции:

    • зачисление денег на депозит компании;
    • приостановление действия карточки при ее утере;
    • досрочный или плановый перевыпуск.

    За внесение налички взимается комиссия в размере 0,3% от суммы платежа. Пополнить баланс кредитки можно максимум на сто тысяч рублей в день. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк-бизнес в банкоматах банка составит 1,4% от суммы, при обналичивании средств в посторонних терминалах придется дополнительно заплатить три процента. В сутки максимум можно снять сто семьдесят тысяч рублей по всем счетам компании. В месяц по расчетному депозиту допустимо обналичивание суммы в размере пять миллионов рублей.

    При желании можно подключить услугу СМС-информирования за шестьдесят рублей в месяц.

    Использование в работе

    Карта5c5b5dc48982aПри пользовании Бизнес-картой нужно помнить о том, что все средства, находящиеся на ней являются собственностью компании. При необходимости бухгалтер фирмы пополнит карточный баланс (указывается номер кредитки, на которую осуществлен перевод и цель транзакции). Расчет за товары и услуги можно проводить безналичным способом или снять нужную сумму в банкомате. После этого работник предоставляет в бухгалтерию отчетность, прикрепив все платежные документы (чеки, квитанции).

    По отзывам предпринимателей, оформивших продукт, с использованием бизнес-карты значительно увеличивается скорость оплаты услуг или товаров, снижаются организационные траты, появляется возможность провести операцию в любое время.

    При пользовании картой следует учитывать некоторые нюансы, чтобы избежать трудностей в работе:

    • Об открытии нового счёта нужно уведомить налоговую полицию и пенсионный фонд.
    • Выпуск кредиток не отражается на бюджете фирмы, поскольку они принадлежат финансовой организации.
    • Наличные средства, снятые работником с карты в банкомате, не проводятся через кассу фирмы.
    • Наличие в распоряжении денежной суммы − большой соблазн для нерадивого сотрудника, поэтому по каждой операции предоставляется отчет.
    • Если в отчетности не отражена какая-либо транзакция, то эта сумма удерживается с заработной платы работника.
    • Деньги, потраченные с карточки, бухгалтерия проводит по счёту «Расчет с подотчетными лицами», при этом обязательно учитывается вид кредитки.

    Достоинства Бизнес карты Сбербанка для ООО, АОО и ИП

    Каждый предприниматель, ООО или ИП, который имеет аккаунт в системе Сбербанк Бизнес, может выпустить карту для себя. Карта привязывается к расчетному счету компании и деньги будут сниматься именно с него. Владелец личного кабинета может выпускать любое количество этих карт, но он должен всегда помнить, что владелец этой карты будет снимать деньги напрямую со счета. Поэтому карту выдавать необходимо только уполномоченным сотрудникам предприятия.

    Плюсы использования бизнес карты:

    • Для каждой можно назначить индивидуальные лимиты.
    • Можно дистанционно заказать перевыпуск карты.
    • Ей можно пользоваться в любой точке миры. Поэтому можно выдавать сотруднику в командировки.
    • С ней можно оплачивать расходные материалы, необходимые в офис, без оформления платежек в офисную компанию;
    • Пополнять счет можно через банкомат.
    • Вы можете контролировать финансовые потоки компании удаленно через личный кабинет;
    • СМС оповещение о всех операциях с карты.

    Любое юридическое лицо или ИП может выпустить себе Бизнес карту Сбербанка для ИП. Она  будет обладать теми же функциями, что и для крупных организаций. Дополнительным бонусом будет возможность управлять через сайт своими активами

    Как выпустить карту и привязать к счету через личный кабинет СБОЛ Бизнес Онлайн?

    Ее обычно заказывают сразу после получения доступа в систему Бизнес онлайн. Для этого вам необходимо первоначально зарегистрировать дополнительный счет для работы с картами. Зайдите в меню «Детали» и кликните на «Сделать счетом для Бизнес Карт». После этого в разделе продукты, должно активироваться пункт «Бизнес карты».

    Как создать держателя карты?

    Для каждой необходимо создать «держателя». Это пользователь, который будет ей пользоваться. Перейдите на вкладку «Держатель» и заполните анкету:

    1. Личные данные держателя;
    2. Фамилия, которая будет написана на лицевой стороне;
    3. Пол;
    4. Дата рождения;
    5. Гражданство РФ;
    6. Адрес регистрации по паспорту;

    По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

    Создание заявления для заказа.

    После того как вы ввели все данные, у вас должен появиться запрос на создание Бизнес Карты. После этого, вы можете заказать ее. Для этого укажите:

    • Выберите счет – рублевый или валютный. К этому счету будет привязана карта;
    • Visa / MasterCard Business;
    • Указать фамилию будущего владельца;

    После этого вы должны подписать заявление на перевыпуск с помощью электронной подписи ИП и отправить в Сбербанк. Ход рассмотрения заявки и выпуска вы можете отслеживать в разделе «Заявления». Аналогично вы можете внести изменения на изменение статуса карты или фамилии будущего держателя.

    После выпуска Бизнес карты, она отправится в отделение, где был открыт расчетный счет. Забрать и активировать ее должен будущий владелец. Активация происходит, как обычно – с помощью ПИН кода, который вводится в банкомате в первый раз.

    Как установить лимит по корпоративной карте для юридических лиц и ИП?

    Для каждой Бизнес Карты Сбербанка необходимо устанавливать дневные и месячные лимиты на снятие наличности в банкоматах. Зайдите в раздел «Карты». В этом разделе отображается вся информация о выпущенных продуктах: номер карточки, ФИО, срок действия и т.п

    Выберите нужную сущность и выполните следующие действия для назначения лимита:

    1. Сколько наличных может сниматься в день;
    2. Месячный лимит на снятие наличности;
    3. Количество транзакций в день;
    4. Количество транзакций за месяц;

    После этого подписываете заявку с помощью своей электронной подписи и отправляет на рассмотрение. Заявку можно подписывать с помощью электронного токена или через СМС сообщение. Выбирайте вариант, который вам наиболее удобный.

    Скачать инструкцию по работе с Бизнес картой

    Тарифы на снятие наличных для ИП и юридических лиц для Бизнес Карты

    Специального алгоритма для активации не существует. Обычно она активируется на следующий день после выдачи в отделении. Для того чтобы активировать ее раньше, необходимо выполнить любое действие подтверждающее ее владение. Это пополнение, или снятие, или перевод. Самый простой способ это активировать ее через банкомат.

    Тарифы для Бизнес карты для ИП и юридических лиц на снятие наличности;

    • Внесение не более 100 000 рублей на каждой карте;
    • 3% — комиссия за пополнение;
    • Снятие до 170 000 рублей в день по одной и не более 5 000 000 в месяц;
    • Комиссия за снятие наличности 1,4%
    • 3% комиссия за снятие наличности в банкоматах других банков;
    • СМС информирование будет стоить 60 рублей для каждой;
    • Все имеют право на первый год бесплатного обслуживания «Лёгкий старт». После этого цена обслуживания составит 2500 рублей.

    Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.

    Сбербанк предлагает несколько пакетов обслуживания юридических лиц и ИП:

    1. Лёгкий старт: 3 платежа, каждый следующий 100 рублей;
    2. Минимальный+: 5 платежей в день (по 50 рублей каждый следующий) 900 рублей в месяц;
    3. Базис+: 20 платежей в день бесплатно (далее по 11 рублей за каждый следующий); 2100 рублей в месяц;
    4. Оптима+: 100 платежей в сутки. Абонентская плата 3100 в месяц.

    Все переводы внутри Сбербанка выполняются без комиссии. Для второго и третьего ПУ есть право бесплатного пополнения счета до 30 000 и 100 000.

    Как сделать перевод с карты на карту?

    Если вы пользовались обычной картой в Сбербанк Онлайн, то у вас не вызовет трудностей пользоваться Бизнес картой. Главное отличие только, в переводах с одной на другую. Вы не сможете выполнить перевод на карту в Сбербанк СБОЛ Бизнес онлайн с другой. Это ограничение установлено для борьбы с незаконным обналичиванием средств.

    Также вы не сможете выполнить перевод с карты по номеру телефону или номеру. Вы не сможете перевести средства к себе на счет в Сбербанк Онлайн. Это ограничение можно обойти, если выполнить сначала перевод к себе на расчетный счет и потом пополнить счет карты. Выполнить эту операцию может только руководитель компании.

    Бизнес карта Сбербанка может использоваться для расчетов в интернете. Вы можете покупать товары онлайн, оплачивать услуги интернет провайдеров, детских садиков и др. Для этого на лицевой стороне есть ее номер, дата действия и коды CVV / CVC. Каждый владелец имеет право вносить средства на карту через банкомат. Данная операция будет облагаться тарифами в соответствии с вашим тарифным планом.

    Вам необходимо сделать следующее, для того чтобы снять наличные через банкомат:

    1. Вставить в банкомат;
    2. Ввести правильный пинкод;
    3. Выбрать сумму для выдачи;
    4. Забрать деньги и чек.

    Операция снятия наличных средств через банкомат будет проходить в соответствии с установленной комиссии о вашему тарифному плану.

    Если вдруг карту необходимо заблокировать, то позвоните по телефону горячей линии Сбербанка 900, +7 (495) 500 5550. Служба безопасности банка может сама заблокировать, если у них возникнет подозрение в небезопасных транзакциях.

    Как оформить зарплатную карту в Сбербанк Бизнес Онлайн?

    Зарплатная Бизнес Карта Сбербанк5c5b5dc4ef3efКаждое юридическое лицо или ИП может выпускать карты через Бизнес Онлайн и делать их запрлатными. Каждый месяц на счет сотрудников будет переводится их заработная плата. Раньше это можно было сделать только через отделение, где обслуживаются юридические лица. Сейчас это можно сделать через Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Для оформления зарплатной карты используйте следующий алгоритм:

    1. Перейдите во вкладку «Услуги». Потом в «Зарплатный проект». Откройте «Реестр» и выберите открытие счетов и карт.
    2. Создайте заявку на зарплатный проект.
    3. Заполните ФИО исполнителя и его телефон;
    4. Выберите список лиц, которым будет выпущена зарплатная карта. Введите:
      1. ФИО;
      2. Паспортные данные;
      3. Платежная система;
      4. Адрес проживания по паспорту;
      5. Паспортные данные;
      6. Место работы;
      7. Телефон работника;
    5. Заполните данные для каждого работника;
    6. Создайте таблицу для всех работников, подпишите электронной подписью и отправьте в Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Заявка будет отправлена в банк. Изучите всю информацию, после того как она будет Исполнена. Если вся информация верна, то в интерфейсе увидите надпись «Карта выпущена» и номер счета сотрудника. Через пару дней она будет отправлена в отделение, где у организации был открыт расчетный счет. Каждый работник должен будет ее забрать и активировать. Для активации карты необходимо провести операцию снятия или внесения наличности.

    Как оформить и пользоваться картой?

    Порядок оформления зафиксирован в «Положении об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», утвержденным ЦБ РФ 24 декабря 2004 года № 266-П. Руководитель организации должен подать заявление в банк на данную карту. Образец этого заявления обычно можно найти на сайте банка или, обратившись в отделение банка лично. Вместе с заявлением подаются определённые документы. Список документов каждый банк вправе установить на своё усмотрение.

    Большинство банков требуют следующее:

    • Учредительные документы компании;
    • Выписка из ЕГРЮЛ;
    • Паспорт держателя карты (человека, который будет пользоваться ей);
    • Доверенность от компании на держателя, дающая право распоряжаться картой.

    Держателем может быть один человек, а может быть несколько. После рассмотрения заявления и проверки документов банк должен дать согласие на выпуск корпоративной карты. Только после этого составляется договор о выпуске. Помимо стандартных вещей, которые заполняются в договоре на обычную карту, в подобном договоре указывается список лиц, которые могут ей пользоваться, со всеми их данными. По желанию руководителя компании на карту может быть установлен определённый лимит. Например, 80000 в месяц. Это значит, что больше этой суммы в месяц с карты снять нельзя. Это может достаточно упростить контроль за средствами предприятия.

    Однако договор – это далеко не всё. После получения карты обязательно должен быть составлен внутренний документ, в котором будут указаны правила пользования карточкой. Эти правила зависят исключительно от желаний компании. Общее правило для всех корпоративных карт одно – с них нельзя снимать деньги. Картой можно только оплачивать покупки и услуги.

    Тем не менее, в локальном документе должны быть указаны определённые пункты:

    • Информация о ПИН-коде и о том, кому он может быть известен.
    • В какой срок должен быть предоставлен отчёт о расходах по карте.
    • «Наказание» за отсутствие вышеупомянутого отчёта.
    • Учёт карт – кому карта выдавалась и на какой срок.
    • Что делать, если карта пропала или была украдена.

    Пример. Чтобы было немного понятнее, представим условные пункты из подобного документа.

    1. ПИН-код карты известен сотрудникам Иванову, Петрову, Сидорову. Более никому ПИН-код сообщаться не должен.
    2. Отчёт о расходах должен быть предоставлен в течение 3 рабочих дней после использования карты. Сотрудники должны предоставить документ по каждому расходу (чек, квитанцию об оплате или иной подтверждающий документ).
    3. В случае если отчёт не будет предоставлен, сумма, списанная с карты, будет вычтена из зарплаты сотрудников, использовавших её.
    4. Для учёта карт обычно создаётся отдельный журнал.
    5. В случае пропажи карты держатель должен немедленно связаться с банком и заблокировать её. Если держатель не выполнил данное указание и с карты пропали денежные средства, сумма пропажи будет вычтена из зарплаты держателя.

    Все эти пункты условны. Разумеется, настоящий документ составляется по определённым правилам и в определённой форме.

    Плюсы и минусы корпоративных карт

    Начнём с плюсов:

    • С картой можно производить покупки онлайн.
    • Больший контроль – в случае сомнительных операций по карте или утере её можно заблокировать и сохранить деньги. Если пропадут наличные деньги, вернуть их вряд ли получится.
    • Порог наличных расчетов юридических лиц – 100000 руб. Иногда покупки приходится совершать на большую сумму (например, какая-нибудь оптовая закупка). С картой же нет никаких ограничений в этом плане.
    • При денежных операциях за границей валюта автоматически конвертируется.
    • Есть возможность установить лимит.
    • Проверить, куда уходили деньги, можно, заказав выписку расходов в банке. А можно установить услугу СМС-информирования. Опять же, больший контроль.
    • Сокращает срок выдачи денег сотрудникам.
    • С карты нельзя снять деньги. А значит, сотрудник не сможет себе их присвоить.

    Однако есть и минусы. Но их не много:

    • В случае операций за границей в плане отчётности в налоговую нужно оформлять гораздо больше документов.
    • Банки часто предъявляют очень высокие требования к надёжности компании. И очень часто плата за обслуживание карты чрезмерно высокая.

    Как оформить корпоративную карту в Сбербанке

    открытие корпоративной карты в сбербанке5c5b5dc54e294Заказ  происходит по инициативе компании с установлением определенных лимитов

    Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия. Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету.

    Стоит знать, что для любого количества пластиков понадобиться всего один счет, а необходимое количество пластика определяет сам владелец предприятия. После этого перечисляются деньги в качестве первоначального взноса.

    А затем необходимо оформить заявление на выпуск карточек в нужном количестве. Данную процедуру можно осуществить как в самом отделении, так и подать заявку через интернет-банкинг. В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.

    Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка

    При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.

    Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:

    • все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию;
    • перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.);
    • расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия;
    • для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.

    Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП

    Карта Сбербанка для ООО и индивидуальных предпринимателей выпускается к расчетному счету компании и предполагает наличие специального пакета услуг для бизнеса.

    Понять, что такое корпоративная карта и для чего она нужна, поможет список ее особенностей:

    • это дебетовый платежный инструмент, но возможно открытие кредитного счета, который будет выполнять функции корпоративного, с привязкой к нему бизнес-карты;
    • доступно оформление большого количества «пластика» для одной компании;
    • пользоваться данным продуктом могут любые сотрудники организации, имеющие соответствующие полномочия;
    • каждая транзакция по карте должна быть подтверждена документально;
    • при выпуске данного платежного инструмента на него наносится информация о компании и сведения о ее владельце;
    • через интернет-банкинг можно управлять картой (например, заказать ее выпуск/перевыпуск, установить лимиты, изменить данные клиента и пр.);
    • можно подключить один из шести вариантов пакетов услуг (от бесплатного, с минимальным количеством опций, до максимального, самого дорогого);
    • предельный срок использования карточки – три года, далее потребуется замена старого «пластика» на новый;
    • к платежному инструменту доступно подключение смс-информирования;
    • пластиковый банковский продукт имеет защитный электронный чип;
    • подключена бесконтактная технология оплаты PayPass;
    • работает программа страхования бизнес-карты;
    • присутствует защита транзакций в Сети при помощи пароля.

    Функции корпоративного продукта от Сбербанка для бизнеса:

    • безналичный расчет по хозяйственным и другим расходам фирмы в любой стране мира;
    • погашение издержек сотрудников компании, связанных с командировками и представительскими затратами, без применения наличных денег;
    • оплата расходов через банкоматы в России и за рубежом;
    • перечисление денежных средств другим работникам предприятия;
    • принятие валюты от отправителей как за границей, так и на родине.

    Преимущества и недостатки

    Сильные стороны корпоративного продукта для юридических лиц и ИП:

    • удобное управление платежным инструментом в режиме «онлайн» (в том числе установка лимитов для карточек всех сотрудников, просмотр их состояния и пр.);
    • сокращение времени на проверку отчетов и контроль за операциями с деньгами;
    • все пластиковые продукты одной компании напрямую привязаны к ее банковскому счету;
    • пополнение баланса фирмы или снятие с него наличности через банкомат происходит моментально и возможно в любое время;
    • шаговая доступность фирменных банкоматов ввиду высокой плотности их размещения по территории страны;
    • сервис «Мобильный банк» позволяет легко контролировать расходы по всем карточкам;
    • нет необходимости выдавать наличные деньги сотрудникам компании и беспокоиться о сохранности денежных средств;
    • есть вариант подключения бесплатного пакета услуг «Легкий старт» для предпринимателей, открывающих бизнес;
    • карта Mastercard Business дает возможность экономить на деловых поездках (бонусами можно вернуть 10% от стоимости билетов на OneTwoTrip).

    Слабые стороны бизнес-пластика для юридических лиц и ИП:

    • высокая стоимость годового обслуживания;
    • при потере карты ее нужно заблокировать и написать соответствующее заявление в отделении банка;
    • действуют суточные и месячные лимиты на снятие наличных;
    • присутствует риск хищения пластиковой карты и средств со счета фирмы.

    Отзывы корпоративных клиентов Сбербанка о бизнес-карте свидетельствуют о востребованности данного продукта и важности его применения современными компаниями в своей деятельности.

    Как выглядит карта

    Внешне корпоративный «пластик» отличается от других продуктов Сбербанка только цветовым оформлением и дизайном.

    Бизнес-карта выглядит следующим образом:

    Параметр Значение
    Цвет (без уникального дизайна) Зеленый
    Электронный чип Присутствует
    Реквизиты счета Номер платежного инструмента состоит из 16 цифр
    Сведения о владельце На карту наносятся имя и фамилия ее хозяина
    Информация о фирме В нижнем левом углу на лицевой стороне пишется название компании
    Дата окончания действия карты Присутствует
    Платежная система Тип карты обозначен специальным значком и ее названием (расположен в нижнем правом углу на лицевой стороне)

    Фотогалерея

    5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0

    Виды корпоративных карт Сбербанка

    Сбербанк эмитирует карточки линейки «Business», работающие с двумя платежными системами – Visa и MasterCard. Они бывают кредитными или дебетовыми, а также ориентированными на использование внутри страны (рублевые) и за границей (в долларах/евро). Таким образом, бизнес-карта позволяет осуществлять расчеты за пределами России, отказавшись от предварительного приобретения валюты для зарубежных командировок сотрудников компании.

    Для посещения европейских стран рекомендуется оформить MasterCard Business, а Америки – Visa Business.

    Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей бывает следующих типов:

    • «бюджетная»;
    • к основному счету (корпоративная);
    • к бизнес-счету.

    Для «бюджетного» платежного инструмента (Visa/MasterCard Business) открывается специальный бизнес-счет в рублях. На него зачисляются деньги для совершения транзакций по корпоративным картам.

    Корпоративная – это универсальный банковский продукт, не требующий создания спецсчета и первоначальных зачислений. Для ее оформления предпринимателю нужно иметь расчетный счет, к которому будут прикрепляться рублевые платежные инструменты.

    «Пластик», прикрепленный к бизнес-счету, открывается в трех валютах (рубли/евро/доллары).

    Для сокращения расходов по бизнес-карте Сбербанка начинающим предпринимателям предлагается пакет «Легкий старт». По его условиям первый год обслуживания «пластика» будет бесплатным.

    Активация карты

    Активация бизнес-карты Сбербанка может быть произведена тремя традиционными способами, которые подойдут для совершения аналогичной транзакции с другими банковскими «пластиками».

    Варианты данной процедуры:

    1. Автоматическая. Обычно она осуществляется в течение 24 часов с момента оформления/выдачи карты.
    2. Ручная. Владелец платежного инструмента может его активировать при помощи терминала/банкомата. Ему нужно вставить «пластик» в устройство и выполнить любое действие с ним (например, сделать запрос о балансе карточки).
    3. Через кассу финансово-кредитной организации. Для этого необходимо обратиться к операционисту Сбербанка и следовать его рекомендациям.

    Активация бизнес-карты невозможна при наличии на расчетном счете компании суммы менее установленного лимита (или полном отсутствии денег).

    Пакеты услуг

    Для своих клиентов специалисты Сбербанка разработали пять пакетов услуг, которые можно подключить к корпоративным платежным инструментам. Есть предложения, ориентированные как на начинающих предпринимателей, так и выгодные опытным бизнесменам.

    Тарификация по бизнес-картам Сбербанка:

    Параметры Пакеты услуг
    Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
    Ориентация На начинающих бизнесменов На компании с небольшим количеством платежей / сезонный бизнес На фирмы, где часто вносятся наличные На тех, кто отправляет большое количество платежей На бизнес, где проводится множество транзакций по счету
    Стоимость открытия счета Бесплатно
    Перечисление денег на счета юридических лиц через Сбербанк Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых трех транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость четвертой и последующих операций – 100 рублей. Бесплатны первые пять транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость шестой и последующих операций – 49 рублей. Бесплатны первые десять транзакций в месяц с клиентами любых банков Бесплатны первые пятьдесят транзакций в месяц с клиентами любых банков.

    Стоимость 51-ой и последующих операций – 16 рублей.

    Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых 100 транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость 101-ой и последующих внешних операций – 100 рублей.
    Перечисление денег на счета физических лиц через Сбербанк Комиссия 0,5% Комиссия 0,5% Комиссия 0,5% Комиссия 0,5% До 300.000 рублей бесплатно, а далее 1,5%
    Прием (зачисление) наличности на счет через устройства самообслуживания, банкомат, терминал в кассе Комиссия 0,15% от суммы Бесплатно в пределах 50.000 рублей, а далее 0,15% от суммы Бесплатно в пределах 100.000 рублей, а далее 0,15% от суммы Комиссия 0,15% от суммы Бесплатно в пределах 500.000 рублей, а далее 0,15% от суммы
    Обналичивание средств с бизнес–карты через банкомат/терминал в кассе банка Комиссия 3% от суммы Без комиссии, при снятии суммы до 500.000 рублей. Далее стоимость обслуживания составит 3%.
    Снятие денег через кассу Сбербанка До 5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%. До 2 миллионов рублей – 4%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%. До 2 миллионов рублей – 3%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.
    Справка (в бумажном виде) о транзакциях по счету Одна тысяча рублей за документ
    Тарифы на обслуживание корпоративной карты Обслуживание карт типа Visa Business и MasterCard Business в первый год бесплатно 490 рублей/месяц 990 рублей/месяц 2490 рублей/месяц 8600 рублей в месяц

    К бизнес-карте можно подключить Мобильный банк, который позволит:

    • оперативно получать актуальную информацию о балансе на счетах и статусе платежей, историю осуществленных транзакций, отчеты, выписки и пр.;
    • производить расчеты в удобном интерфейсе;
    • использовать шаблоны для быстрого проведения различных операций;
    • управлять всеми бизнес-картами.

    Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка

    При эксплуатации корпоративной карты не нужно забывать о том, что все зачисленные на ней деньги принадлежат компании. Поэтому средства, находящиеся в распоряжении сотрудника фирмы, допускается расходовать строго по назначению и в интересах бизнеса.

    Использование корпоративной карты в личных целях запрещено.

    Если возникла необходимость в совершении оплаты при помощи корпоративного «пластика», то бухгалтер должен его пополнить со счета организации. При этом обязательно указывается цель расходования средств. В дальнейшем зачисленные деньги можно обналичить (через банкомат/кассу банка), для произведения расчетов за товары/услуги. Также данную транзакцию можно провести по безналу, осуществив перевод средств на счет продавца/подрядчика.

    Выполнив задание/поручение работодателя, сотрудник компании должен сдать в бухгалтерию документы, свидетельствующие о расходовании средств (например, счет/квитанция), и чеки из банкомата/кассы. На основе предоставленных бумаг создается авансовый отчет об израсходованных денежных суммах.

    Правила пользования бизнес-картой – это инструкция по обращению с корпоративным «пластиком», с которым должен быть ознакомлен каждый уполномоченный сотрудник компании. Работать с данным платежным инструментом может только подготовленный представитель фирмы.

    Инструктаж о том как пользоваться корпоративной карточкой должен быть проведен внутри компании.

    Правила пользования

    Правила пользования корпоративным «пластиком», учитывающие ключевые аспекты бухгалтерского учета:

    1. Данный платежный инструмент является собственностью банка, а не компании, поэтому нет необходимости отражать в проводках стоимость его выпуска.
    2. По кассе не проходят снятые с карты денежные суммы.
    3. Сотрудник фирмы, являющийся пользователем корпоративного банковского продукта, должен предоставлять в бухгалтерию документы на потраченные средства. Иначе, снятая со счета компании сумма считается растратой не по назначению и будет взыскана с работника организации.
    4. Данный тип «пластика» нельзя использовать для выплаты заработной платы и других социальных отчислений.

    Снятие наличных

    Владелец бизнес-карты Сбербанка может снять деньги следующими способами:

    • через банкомат/терминал;
    • в кассе банка.

    Для получения наличных можно воспользоваться услугами как Сбербанка, так и сторонних финансово-кредитных учреждений. Владельцу платежного инструмента выгоднее снимать деньги с фирменного банкомата, потому что обналичивание счета у других банков требует уплаты дополнительных комиссионных сборов.

    В видео представлен процесс обналичивания средств с банковской карты при помощи банкомата Сбербанка. Снято каналом: «RusCreditCard».

    Внесение наличных

    Для того чтобы произвести зачисление денег на счет фирмы, можно воспользоваться одним из способов:

    • через банкомат наличными;
    • путем перевода с другого счета/карты;
    • взнос средств в кассу банка;
    • при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» (для этого нужно отравить необходимую сумму с другого счета/карты).

    Перевод денег

    Особенности перевода денег с бизнес-карт:

    • средства фирмы можно без проблем переводить между корпоративными платежными инструментами в пределах одной организации;
    • перевод средств на бизнес-«пластик» другой фирмы/предпринимателя запрещены;
    • перечисления на карты физических лиц разрешаются только в ситуации, когда производится оплата товара/услуги (адресат денег должен быть зарегистрирован как предприниматель);
    • сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» используется как инструмент для перевода средств;
    • отправить деньги с «пластика» фирмы на счет/карту третьего лица (например, продавца товаров/услуг) можно через банкомат/терминал;
    • владелец и корпоративного банковского продукта не может перечислять деньги с платежного инструмента фирмы на личную карту;
    • остаток средств с «бизнес-пластика» можно перевести на счет компании.

    В видеоролике представлен алгоритм перевода денег контрагенту фирмы при помощи бизнес-карты через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Снято каналом: «Сбербанк для бизнеса».

    Особенности бухучета корпоративной карты

    Бухучет операций по бизнес-картам имеет следующие особенности:

    1. Бухгалтер может взять выписку о движении денежных средств по каждому выпущенному корпоративному «пластику». Поэтому не требуется вести журнал по платежам, выполненным при помощи данных банковских инструментов.
    2. Учет кассовых операций в компании не связан с транзакциями по обналичиванию денег в банкомате или кассе банка.
    3. Бухгалтерский учет средств, перечисленных по безналичному расчету с корпоративной карты либо полученных с нее наличными, осуществляется по счету 71. В Плане бухгалтерских счетов он называется – «Расчеты с подотчетными лицами». Здесь следует разделять операции по типу задействованного платежного инструмента.
    4. Все траты, осуществленные владельцем бизнес-карты, должны быть документально подтверждены. Чеки, квитанции, билеты и прочие бумаги своевременно передаются в бухгалтерию компании.

    Перевыпуск Бизнес Карты

    Замена карточки на новую с сохранением того же номера и с закреплением к тому же счету осуществляется на основании заявления. Обращение на перевыпуск необходимо тогда, когда корпоративный «пластик» был по какой-либо причине заблокирован.

    Алгоритм действий по формированию и отправке заявки на перевыпуск бизнес-карты:

    1. Открыть на компьютере/планшете/смартфоне веб-сайт банка.
    2. Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
    3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами» а потом на пункт «Перевыпуск до окончания срока». В результате появится информация о заявлениях на замену платежных инструментов.
    4. В форме перечня обращений на перевыпуск корпоративных карт нужно создать требующуюся заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
    5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нажать на кнопку, на которой изображена ручка.
    6. Отправить обращение на замену «пластика» в банк. Для этого потребуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

    В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и ознакомиться с решением по обращению.

    Для построения новой заявки потребуется выполнить следующие действия:

    1. На странице с перечнем заявлений на замену бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
    2. В окне «Перевыпуск корпоративной карты (по утрате) до окончания срока» заполнить поля с белым и серым фоном.
    3. В справочнике подразделений выбрать то, в которое направляется данное обращение.
    4. Указать бизнес-карту, которую следует перевыпустить. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнятся поля «Вид карты» и «Причина».
    5. Проверить содержимое заявления.
    6. После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перевыпуск. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заменить.
    7. Через несколько дней проверить в Личном кабинете вкладку «Информация из банка».

    Для создания копии ранее сформированного обращения необходимо:

    1. В форме с перечнем заявлений на замену бизнес-карт, выделить тот документ, который будет корректироваться.
    2. «Кликнуть» по кнопке «плюс в квадрате», расположенной на панели инструментов.
    3. Изменить требуемые значения в загрузившейся форме заявки.
    4. Проверить содержимое обращения и сохранить его.

    Фотогалерея

    5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0

    Блокировка карты

    Процедура блокировки/разблокировки корпоративного «пластика» осуществляется на основании заявки на сдачу данного платежного инструмента (изменение его статуса).

    Клиент банка может приостановить действие карты в случае ее:

    • потери;
    • кражи;
    • возврата банку.

    Ключевые этапы процесса формирования/отправки заявки на изменение статуса бизнес-карты:

    1. Открыть официальный сайт финансово-кредитной организации.
    2. Перейти в раздел «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
    3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами», а потом на пункт «Блокировка корпоративных карт». В результате появится информация о заявлениях по данному типу операций.
    4. В форме перечня обращений на блокировку нужно создать заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
    5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нужно нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
    6. Отправить обращение на блокировку «пластика» в банк. Для этого требуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

    В результате выполнения указанных действий заявление на блокировку корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и узнать статус документа.

    Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:

    1. На странице с перечнем заявлений на перемену статуса бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
    2. В окне «Блокировка корпоративных карт» заполнить поля с белым и серым фоном.
    3. В справочнике подразделений выбрать нужное.
    4. В поле «Операция» выбрать действие, ведущее к смене статуса «пластика» (заблокировать или разблокировать). Если необходимо заблокировать карту, нужно заполнить поле «Причина» (доступны варианты: «карта потеряна», «карта украдена», «действие карты приостановлено», «карта сдана/уничтожена»).
    5. Указать бизнес-карту, которую следует заблокировать/сдать. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнится поле «Вид карты».
    6. В блок «Комментарий» вписать своими словами причину приостановки действия платежного инструмента.
    7. Прежде чем отправить заявление, необходимо проверить его содержимое.

    После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перемену состояния карточки. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заблокировать.

    Фотогалерея

    5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0 5c5b5dc36a4b05c5b5dc36a4b0

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    ePay Info | Все про платежные системы