Лизинг Сбербанка для юридических лиц

Сбербанк: лизинг для физических лиц

Прежде чем углубляться в тему о программе лизинга, нужно сначала понять, что скрывается под названием — лизинг и в чём его отличие от простого кредита?

Так вот лизинг это своего рода аренда того, что вы хотите приобрести будь то машина или квартира, но с возможностью последующего выкупа.

При заключении договора изначально предмет покупки принадлежит самому банку или компании, после того как с вашей стороны оплачивается цена указанная в договоре, вы становитесь полноправным его хозяином.

Сам процесс оформления такого договора не составит никакого труда и сэкономит время и нервы. Любой гражданин Российской федерации, может приобрести предмет своей мечты, оформив лизинг для физических лиц. К примеру, вы захотели купить автомобиль или квартиру и даже уже выбрали, а средств нет: Идёте в Сбербанк, заключаете договор лизинга, указываете полную стоимость предмета и сумму ежемесячного выплата. Дальше банк или лизингодатель покупает для вас то, что вы указали в договоре и всё, пользуйтесь.

Важная деталь: пока вы не рассчитаетесь, собственником приобретённого имущества является компания предоставившая вам данную услугу и именно она несёт ответственность за все расходы, связанные с содержанием. Кстати лизинг это отличная альтернатива кредиту, ведь если в последнем вам было отказано, то для рассмотрения и одобрения по лизингу требований гораздо меньше.

В чём же заключаются некоторые плюсы такого займа:

• во-первых, лизингодателя не интересует ваша кредитная история, так как до того момента пока нет полного расчёта он является собственником, а вам предмет покупки сдаёт в аренду. Да и для оформления достаточно всего двух документов, один из которых удостоверяет вашу личность. Время на рассмотрение одного заявления отводится минимальное, от нескольких часов до одного дня.
• во-вторых, если ваша покупка связана с транспортным средством, то здесь выбор не только автомобилей отечественного производства, но и зарубежные образцы тоже рассматриваются. Ну а если ваш выбор пал на приобретение жилья, то выбирать квартиру можно как новую, так и на вторичном рынке.
• в третьих если вдруг у вас на протяжении договора возникнут трудности с выплатой, то достаточно будет написать заявление о временной отсрочке по платежам, и вам всегда пойдут на встречу, при этом никто проверять ваше финансовое благосостояние не будет.

Конечно, в каждом кредитовании есть свои недостатки и лизинг не исключение. Из-за того, что банк или лизинговая компания сама производит все расходы, связанные с содержанием покупки, т такой вид сделки обойдётся вам чуть дороже, чем кредит. И ещё один минус, пока полностью не будет произведён расчёт с лизингодателем по заключённому договору, вы не имеете право ничего делать с приобретённым предметом.

Сбербанк лизинг открыт не только для физических лиц, здесь так же выгодные для себя предложения могут найти как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица. Сотрудники банка всегда готовы к конструктивному диалогу со всеми гражданами желающими приобрести движимое или недвижимое имущество.

(No Ratings Yet)

Загрузка…

О банке

Год основания компании Сбербанк Лизинг – 1993. Изначально дочерняя компания носила другое название – «Русско – германская лизинговая компания». Доля Сбербанка составляла лишь 55%. Компания имеет более  сорока отделения в разных городах страны.

Данная компания является одной из крупнейших и принадлежит ПАО «Сбербанк». По версии агентства Эксперт РА, организация уверенно лидирует по показателям.

Если клиент желает получить финансирование по проекту, в компании Сбербанк Лизинг, он может воспользоваться некоторыми преимуществами:

1. Сокращение или увеличение суммы финансирования для того, чтобы снизились расходы.
2. Возможно структурирование сделки.
3. Клиенту назначается выгодная процентная ставка.
4. Минимальный срок лимита – один год.

Оформляются договора лизинга для приобретения:

1. Легковых автомобилей.
2. Грузового транспорта.
3. Коммерческий автомобильный транспорт.
4. Специализированное рабочее оборудование.
5. Подвижные составы, морские и речные суда.
6. Самолеты.

Условия 

При оформлении сделки на покупку грузовых автомобилей или обычного легкового транспорта, необходимо знать все об условиях договора:

При подаче заявки онлайн, решение может быть принято в течение восьми часов.

Требования к клиентам

Существуют определенные требования, которым должен соответствовать клиент для заключения договора:

1. Отсутствие каких – либо задолженностей по налогам и в суде.
2. Наличие доли в уставном капитале организации.
3. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано не менее 12 месяцев. Обязательно также внесение платежей в ПФР.
4. Платежеспособность клиента. Размер заработной платы не может быть меньше, чем получаемая чистая прибыль на предприятии.
5. Если водитель злоупотребляет спиртными напитками, следует воспользоваться предложением «трезвый водитель».
6. Клиент, желающий уехать за границу для отдыха или работы, должен согласовать данное решение с банком.
7. В лизинговый платеж включаются все возможные траты, включая КАСКО. Его оформление является обязательным.
8. Клиент должен добросовестно относиться к взносам платежей. Промедление может быть недопустимо. В отличие от банка, в лизинговой компании судебные разбирательства не производятся. Клиент просто теряет транспортное средство.

Платежеспособность – основное требование. Положительное решение по сделке не может быть принято до тех пор, пока специалист не изучит выписки из банковского счета и справку 2НДФЛ. Гораздо проще, если заявитель уже является надежным клиентом Сбербанка.

Как оформить лизинг на авто в Сбербанке 

Оформление осуществляется по выбранной программе.

Алгоритм оформления сделки:

1. Гражданин изучает предложения разных организаций, выбирает наиболее подходящую и заполняет онлайн – анкету. При личном посещении офиса данный документ подписывается от руки.
2. В заявке должна содержаться информация о потенциальном клиенте, номер ИНН и ФИО лица, его контакты.
3. Анкета обрабатывается в течение определенного времени. Если она одобрена, гражданин должен явиться в офис.
4. Там будет обсужден общий срок действия соглашения, установлен размер ежемесячных платежей и выбран их тип — аннуитетные или дифференцированные.
5. Предоставляется пакет документов. После его анализа дается окончательное заключение специалиста. Если оно положительное, лизингополучатель может дожидаться машину в течение трех дней.

Процедура оформления одинакова как для обычных граждан, так и для компаний.

Если заявка подана онлайн, специалист Сбербанк Лизинг позвонит для того, чтобы обсудить условия. 

Необходимые документы

Полный пакет документов может зависеть от множества условий – какое лицо оформляет сделку, была ли осуществлена уплата первоначального платежа.

Документы, которые нужны при оформлении:

1. Учредительские документы юридического лица – приказ о назначении руководителя предприятия, свидетельство о регистрации в ЕГРЮЛ.
2. Документ, свидетельствующий о постановке на налоговый учет.
3. Выписка из банка, свидетельствующая об остатке денежных средств на счету. Также должно быть отмечено, что клиент выплатил все кредиты, или не имеет непогашенной задолженности.
4. Если юридическое лицо работает по системе ЕНДВ, должен быть составлен протокол сделки.
5. Копия всех страниц паспорта начальника организации.
6. Бухгалтерская и финансовая отчетность предприятия.
7. Справки, подтверждающие платежеспособность заявителя.
8. Для ИП – бухгалтерский баланс за последние пять кварталов.
9. Последние переданные налоговые декларации, имеющие отметку ИФНС, подтверждающую, что передача документов состоялась.

В некоторых случаях требуется согласие супруга на заключение подобной сделки, даже в том случае, если тот занимается бумагами и воспитанием детей.

Как погашать

Больше всего клиентов интересует возможность закрытия договора лизинга досрочно.

Существует два типа платежей:

1. Равные — аннуитетные. Их размер не меняется на протяжении срока действия договора.
2. Дифференцированные – убывающие или увеличивающиеся.

Погашение может быть осуществлено один из удобных способов:

1. Через сайт в интернете, при условии, что имеется в наличие специальная форма для оплаты системами ВИЗА и Мастер кард.
2. Путем перевода через мобильный банк.
3. Наличными, при посещении офиса.
4. В любом банке России.
5. Через терминал КИВИ.

По мере выплаты размер платежей может несколько уменьшаться. Чтобы погасить остаток долга по договору и выкупить у лизингодателя транспортное средство, нужно убедиться в том, что  произведен перерасчет.

Для досрочной выплаты клиент должен заблаговременно отправить предупредительное письмо.  Вносить платеж рекомендуется заранее, не ожидая наступления крайнего срока.

Плюсы и минусы 

Еще до того момента, как клиент обратится к лизингодателю с заявлением, нужно изучить все существующие преимущества и недостатки:

В компании Лизинг в Сбербанке имеются компетентные специалисты, готовые ответить на любой вопрос, оказать помощь.

Видео: Сбербанк Лизинг

Ваши отзывы

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

2. Позвоните на горячую линию:

   • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

   • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Юридическим лицам Сбербанк предлагает в лизинг

• легковые автомобили;
• грузовой автотранспорт;
• коммерческий транспорт;
• специальная техника.

Договор авто лизинга в Сбербанке оформляется на срок от 1 года до 3-х лет, предлагаются на выбор графики платежей – аннуитетный, дифференцированный или убывающий. Вся процедура оформления лизинга происходит 1-2 дня при минимальном пакете документов. Основные требования к заемщику – успешная деятельность на рынке в течение года, отсутствие судебных исков и задолженностей. Компания имеет право досрочно погасить долг перед банком не ранее 6 месяцев после оформления договора.

Компании и предприятия, приобретающие в лизинг транспортные средства и технику, пользуются целым рядом преимуществ:

• Для оформления предоставляются всего 6 документов – копии свидетельства о регистрации компании и постановки на налоговый учета, финансовой отчетности за 2 последних отчетных периода, паспорта руководителя, оригинал справки из банка об обороте средств;
• составление графика платежей отличается гибкостью и учитывает индивидуальные возможности каждого клиента;
• лизинговые платежи являются частью расходных статей, что снижает налоговое бремя на 20%;
• все расчеты отличаются прозрачностью и четко определяются рамками конкретной программы; специальные программы от официальных партнеров Сбербанка.

Сбербанк предлагает компаниям – юридическим лицам воспользоваться таким инструментом, как лизинг калькулятор. В специальную форму необходимо внести вид валюты, желаемую сумму финансирования, сумму начального платежа, срок действия договора, размер процентной ставки, желаемый график погашения платежей – месячный, поквартальный или годовой. По окончанию срока действия договора лизинга юридическое лицо вправе выкупить транспортное средство по остаточной стоимости или переоформить договор на новый автомобиль.

p.s. Информация может устареть. Чтобы обсудить заметку, посетите наш Форум.

Физическим лицам и бизнесменам

При заключении договора физическое лицо имеет право на получение объекта лизинга в свое распоряжение. В отличие от кредитования первоначальный взнос не введет клиента в глобальные расходы. Лизинг для физических лиц от Сбербанка распространяется на приобретение легкового транспорта. Размер авансового платежа не превышает десяти процентов от рыночной стоимости автомобиля. На рассмотрение заявки обычно уходит не более двух рабочих дней. В случае одобрения лизингополучатель может пользоваться транспортным средством, но его полноправным владельцем он не является. Всего одной или двух просрочек будет достаточно для того, чтобы лизингодатель получил обратно свою собственность.

Услуги для физических лиц распространяются и на приобретение б/у автомобилей. Из-за заниженной остаточной стоимости машины не потребуется вносить авансовый платеж. Также предоставляется увеличенный срок заключения соглашения. При покупке б/у транспорта поданные заявления рассматриваются в кратчайшие сроки. Многие потенциальные клиенты интересуются продажей арестованных автомобилей через Сбербанк Лизинг. Обычно выбор поставщика ложится на самого лизингополучателя, но можно использовать и банковские ресурсы – автосалоны, которые находятся в сотрудничестве с финансовой компанией.

У юридических лиц также часто возникает необходимость в получении оборудования или коммерческого транспорта в лизинг. Сбербанк предлагает бизнесменам воспользоваться программой «Экспресс», в рамках которой можно купить легковой, грузовой, коммерческий транспорт или автобус, на следующих условиях:

• Решение принимается за восемь часов.
• От потенциального клиента требуется пакет из шести документов.
• Сумма финансирования – до 24 миллионов рублей.
• Размер авансового платежа – от десяти процентов от общей стоимости транспортного средства.
• Сроки договора – от 13 до 48 месяцев.
• Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель.

При оформлении автолизинга для юридических лиц Сбербанк выдвигает следующие требования к потенциальным клиентам:

• Отсутствие просроченных налоговых задолженностей.
• Стаж предприятия – не менее двенадцати месяцев с даты регистрации.
• Устойчивое финансовое положение компании, стабильные доходы организации.
• К представителям малого бизнеса не должно быть предъявлено судебных исков на момент оформления заявки для получения авто в лизинг.

Предложения для среднего и крупного бизнеса: основные программы для лизингополучателей

Компания ЗАО Сбербанк Лизинг тесно сотрудничает со многими юридическими лицами и предлагает новым клиентам оптимальные условия для приобретения грузового транспорта и спецтехники, воздушных судов, специализированного производственного оборудования и недвижимости.

Представители среднего и крупного предпринимательства могут воспользоваться двумя программами:

1. «Стандарт». Осуществляется финансирование на сумму до 300 миллионов рублей на приобретение спецтехники, оборудования или транспорта. Решение принимается за шесть рабочих дней. Для каждого юридического лица устанавливается индивидуальная процентная ставка. Сроки действия договора – до семи лет.
2. «Проект» — это специальный вариант для юридических лиц от лизинговой компании, который предполагает структуризацию сделки для конкретных клиентов. Осуществляется финансирование на сумму до 15 млрд. рублей с индивидуальной процентной ставкой графиками платежей. Это оптимальное решение для тех, кто развивает свое дело в рамках крупного инвестиционного проекта. Специалисты могут предложить владельцам крупнейшего бизнеса установление лизингового лимита на один год.