Минимальный пакет услуг Сбербанк

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

В соответствии с нормами действующего законодательства РФ, открытие расчетного счета в банке для индивидуального предпринимателя не является обязательной процедурой. Тем не менее, ИП, которым необходимо осуществлять безналичные расчеты с другими индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, нужен расчетный счет в банковском учреждении.

В нашем сегодняшнем материале мы рассмотрим, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке — в одном из самых крупных российских банков, и что для этого необходимо сделать. Мы выясним, какие для этого нужны документы, сколько стоит открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке, а также его обслуживание, какие дополнительные услуги оказывает этот банк своим клиентам.

Главные преимущества Сбербанка

Отметим, что индивидуальный предприниматель вправе открыть расчетный счет в любом банке по своему усмотрению. В законодательстве РФ нет никаких ограничений по вопросу выбора банка. И хотя процедура открытия счета практически во всех финансовых учреждениях аналогична, значительное число предпринимателей старается открыть счет именно в Сбербанке.

Открытие счета для ИП в Сбербанке дает следующие преимущества:

• большое количество филиалов по РФ;
• эффективные расчетные системы;
• постоянное совершенствование услуг;
• разработка новых банковских продуктов, которые позволяют упростить обслуживание счета ИП в Сбербанке;
• приемлемые тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО);
• грамотные консультации по различным вопросам (по учету хозяйственной деятельности, расчетам с контрагентами и многое другое);
• квалифицированная помощь в подготовке и оформлении документов для открытия расчетного счета предпринимателя в рублях или в другой валюте.

Как мы видим, расчетный счет Сбербанка для ИП имеет немало преимуществ и вполне очевидно, почему индивидуальные предприниматели делают выбор в пользу данного учреждения, несмотря на огромную конкуренцию.

Пакеты услуг Сбербанка для ИП в 2017 году

Перед тем, как подавать документы на открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке, не лишним будет предварительно ознакомиться с пакетами услуг для ИП в 2017 году.

Пакеты услуг Сбербанка представляют собой комплексный продукт, в состав которого входит набор услуг для комфортного ведения предпринимательской деятельности на достаточно выгодных для ИП условиях.

Предлагаем вашему вниманию тарифы расчетного счета для ИП в Сбербанке:

Открытие счета для ИП в Сбербанке: документы и процедура

Для открытия расчетного счета в Сбербанке индивидуальному предпринимателю потребуются следующие документы:

1. Паспорт (оригинал).
2. Свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП (оригинал) или Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕРИП) записи об индивидуальном предпринимателе (оригинал).
3. ИНН (оригинал).
4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверенная нотариально либо удостоверенная сотрудником Банка при условии личного присутствия уполномоченных лиц, указанных в Карточке).
5. Информационные сведения клиента по форме Банка (размещена на официальном сайте Банка — оригинал).
6. Если полномочия передаются третьим лицам — документы, которые подтверждают полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете в банке (оригиналы или копии).
7. Если полномочия передаются третьим лицам — документы, удостоверяющие личность лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на расчетном счете (оригиналы).
8. Лицензии или патенты (оригиналы или копии).

Копии вышеперечисленных документов ИП сделают сотрудники банка. В банке предпринимателю предложат заполнить анкеты, договоры и некоторые другие документы для открытия счета для ИП в Сбербанке. Как правило, эти бумаги заполняет менеджер.

После того, как предприниматель предоставил все требуемые документы, расчетный счет будет открыт в самое ближайшее время.

Сколько стоит открыть счет для ИП в Сбербанке

После подписания всех документов, ИП получит уведомление об открытии расчетного счета. После этого необходимо оплатить услугу.

Открытие счета для ИП в Сбербанке обойдется в следующие суммы:

• если предприниматель относится к сегменту «малый бизнес» с годовой выручкой менее 1,8 млн. рублей — 700 рублей;
• для остальных — 2 400 рублей.

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке стоит от 1 400 рублей в месяц в зависимости от выбранного пакета услуг.

Дополнительные услуги

В зависимости от сферы и масштабов предпринимательской деятельности, расчетный счет Сбербанка для ИП позволяет воспользоваться достаточно широким спектром дополнительных услуг, которые можно заказывать по мере необходимости. Например:

• возможность контролировать расчетный счет и управлять им в онлайн-режиме;
• оформление пластиковой карты (для снятия наличных денежных средств);
• проведение операций с иностранной валютой.

Воспользоваться или нет этими услугами Сбербанка — решать, конечно же, ИП.

Сбербанк информирует клиентов обо всех дополнительных опциях, которыми можно воспользоваться для облегчения проведения различных расчетных операций. Подводя итоги, отметим, что если индивидуального предпринимателя интересует недорогое и качественное обслуживание, то ему следует выбрать надежный, хорошо зарекомендовавший себя банк — Сбербанк.

Кому подойдет и основные преимущества

Услуга РКО в Сбербанке подойдет ИП и юридическим лицам других форм предпринимательства, желающим за умеренную плату получить максимум возможностей и качественное банковское обслуживание. Распространяется предложения через платформу партнер «Деловая Среда». Среди основных преимуществ открытия расчетного счета именно в этом банке можно выделить следующие:

• Выгодные тарифы расчетно кассового обслуживание, а обслуживание стартового вообще бесплатно.
• Получение номера счета через 5 минут после регистрации в системе.
• Переводы клиентам Сбербанка осуществляются 7 дней в неделю.
• Подписание договора происходит в любом удобном для вас месте.
• Бонусы от партнеров для продвижения бизнеса.
• Дополнительные сервисы, направленные на развитие и привлечения новых клиентов.

Тарифы РКО для юридических лиц

Тарифы РКО в Сбербанке для юридических лиц зависят от региона. Ниже в таблицы вы можете ознакомиться со стоимостью пакетов на открытие и обслуживание расчетного счета для Москвы. Если вы располагаетесь в другом городе, то узнавайте расценки на официальном сайте.

Выбрать тариф РКО на официальном сайте

Можно открыть расчетный счет и

без приобретения пакета услуг.

В этом случае:

• стоимость открытия РКО составит 3 000 ₽;
• ежемесячно придется оплачивать 1 700 ₽;
• перечисление средств клиентам Сбербанка — 11 ₽ за операцию, в другие банки — 32 ₽ за платеж, в налоговые органы — бесплатно;
• пополнение через устройства самообслуживания — 0,3% от суммы;
• выдача наличных до 2 млн ₽ в месяц — 1,4% от суммы но не менее 250 ₽, от 2 до 5 млн ₽ — 4%, свыше 5 млн ₽ — 8%.

Где наиболее выгодно можно открыть расчетный счет в 2018 году

Корпоративная карта

Тарифы и условия пользования Бизнес картой Сбербанка

Корпоративная карта — это карточка привязанная непосредственно к расчетному счету ИП или другого юридического лица в Сбербанке. С ее помощью можно вносить денежные средства непосредственно на счет предпринимателя, оплачивать товары и услуги, снимать наличные деньги. Можно выпустить несколько карт и дать их своим сотрудникам для совершения финансовых операций, связанных с экономической деятельностью. Контролировать и ограничивать расходы можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Годовое обслуживание карточки обойдется в 2 500 ₽, но в некоторых тарифах РКО она предоставляется бесплатно. За эти деньги можно заказать сколько угодно экземпляров пластика. Более подробно можно узнать в отдельной статье.

Дополнительные преимущества

Вместе с заказом услуги расчетно кассового обслуживания Сбербанк предлагает юридическим лицам дополнительные возможности и интересные предложения. После открытия расчетного счета ИП или другое юридическое лицо может получить купон на сумму до 120 000 ₽ для продвижения в Яндекс Директ или Гугл Адвордс. Также предприниматели могут подключить с РКО дополнительные продукты, такие как эквайринг, зарплатный проект, ведение бухгалтерии, страхование, инкассация и другое.

Бонусы от партнеров

После выбора тарифа РКО и открытия расчетного счета вы сможете получить бонусы от партнеров Сбербанка. Для продвижения своего продукта или бренда в интернете myTarget увеличит первый платеж пополнения баланса вдвое (но не более 75 000 ), Яндекс добавит 15 000 ₽ при пополнении Директа на сумму более 15 000 ₽, а в Гугл можно получить бонус до 30 000 ₽. Также доступно размещения объявления по поиску сотрудников на 30 дней на сайте HeadHunter.

Эквайринг

Эквайринг — прием безналичных платежей. Производятся они могут как с помощью терминала в вашей торговой точке, так на сайте интернет магазина. Деньги поступают на расчетный счет на следующий день. Подключение услуги значительно увеличивает доход и повышает лояльность клиентов. Комиссия за пользование зависит от оборота и минимально может составлять 1,8% (при обороте более 10 млн ₽ доступны индивидуальные тарифы). Также необходимо учитывать расходы на аренду оборудования для эквайринга.

Тарифы на эквайринг в Сбербанке

Зарплатный проект

Зарплатный проект Сбербанка — это возможность удобной организации выплат зарплаты вашим сотрудникам. Подключение услуги вместе с РКО бесплатно. Карты работникам ИП или другого юридического лица выдаются бесплатно (возможно оформление в корпоративном стиле), а их обслуживание значительно меньше, в сравнении со стандартными тарифами (для некоторых карточек обслуживание бесплатное). В процессы начисления зарплаты можно автоматизировать и легко контролируются через Бизнес Онлайн.

Бухгалтерия

В Сбербанке есть возможность заказать услугу бухгалтерского учета. Предлагается на выбор 3 тарифа, в зависимости от ваших задач. Стоимость минимального тарифного плана составляет 7 000 ₽ в месяц и зависит от оборота. В услуге предусмотрена бесплатная страховка от ошибок на сумму 100 млн ₽.

Каталог тарифов РКО от банков

Предлагаем вам ознакомиться с полным каталогом банковский предложений по расчетно кассовому обслуживанию (РКО). Подберите банк для открытия расчетного счета по вашим параметрам.

Перейти на страницу каталога

Как открыть расчетный счет

Для открытия расчетного счета в Сбербанке для ИП или другого юридического лица необходимо выполнить несколько простых действий:

1. Перейти на официальный сайтплатформы «Деловая среда» от Сбербанка и выбрать наиболее подходящий тариф РКО.
2. Заполнить заявку на расчетно кассовое обслуживание, в которой необходимо указать свой ИНН и регион.
3. Через 5 минут придет номер расчетного счета.
4. Далее необходимо предоставить копии ваших документов и подписать договор сотрудничества. Сотрудник Сбербанка для этого может приехать в ваш офис или вы можете самостоятельно посетить отделение.

Список необходимых для открытия счета документов зависит от каждого конкретного случая (может зависеть от срока предпринимательской деятельности и других факторов). Минимальный набор для ИП — паспорт и свидетельство о государственной регистрации.

Отзывы клиентов

Отзывы клиентов о сотрудничестве со Сбербанком по РКО разнообразны. Есть конечно и положительные, но и очень много негативных сообщений. Предприниматели, открывшие расчетный счет, жалуются на проблемы при пользовании системой, плохую работу поддержки, технические сбои и многие другие проблемы. Ниже можно ознакомиться с одним из таких отзывов.

Для начинающих предпринимателей однозначно стоит открыть расчетный счет в Сбербанке и воспользоваться бесплатным тарифом РКО. Более крупным компаниям необходимо оценить целесообразность данного выбора и обязательно сравнить его с предложениями конкурентов.

Телеграмм

Присоединяйся к нашему Телеграмм каналу и будь вкурсе последних новостей и обновлений.

Вконтакте

Добавляйся в группу Вконтакте и обсуждай последнии события.

Преимущества депозитов Сбербанк Премьер

Вклады сбербанк премьер на сегодня отличаются следующими преимуществами:

• повышенный уровень капитализации;
• индивидуальные условия сотрудничества;
• возможность оформления депозита онлайн или через персонального менеджера;
• возможность получения консультации в режиме 24/7.

Это премиальный пакет услуг, который актуален для людей с высоким уровнем доходов. Именно поэтому банк может предложить индивидуальное обслуживание таким клиентам.

Какие вклады по Сбербанку Премьер действуют в 2018 году

На сегодняшний день действует несколько видов депозитов, а именно:

• Особый Сохраняй.
• Особый Управляй.
• Особый Пополняй.

Все они доступны в национальной и иностранной валюте. Стоит рассмотреть условия их открытия более подробно.

Как оформить депозит с повышенной ставкой

Необходимо подключить услугу Сбербанк Премьер, чтобы вклады физических лиц были доступным по повышенной ставке. Оформить ее возможно в любом отделении банка или онлайн. Для этого потребуется:

• оставить заявку на сайте и прийти в офис обслуживания для подписания договора;
• прийти в отделение банка и подписать договор, а потом прийти повторно для получения персонифицированных карт премиального уровня обслуживания.

Несмотря на то что по Сбербанку Премьер вклады в долларах и рублях оформляются под низкий процент по сравнению со многими другими финансово-кредитными организациями, сотрудничать с самим банком выгодно в силу его стабильности. Он обладает большой долей государственного капитала и полностью интегрирован в различные государственные структуры.

Что входит в премиальное обслуживание

Оформив пакет услуг Сбербанк премьер, клиент получает несколько преимуществ, а именно:

• обслуживание вне очереди;
• обмен валюты по выгодному курсу;
• предоставление карты Priority Pass для обслуживания в различных аэропортах мира в VIP зоне;
• страховка самого клиента и членов его семьи бесплатно при выезде за границу;
• наличие персонального менеджера;
• круглосуточная клиентская поддержка;
• повышенный лимит снятия средств через банкомат;
• получение карты VISA или MasterCard премиального уровня обслуживания;
• начисление повышенных бонусов Спасибо;
• выгодные условия по вкладам Сбербанка Премьер для физических лиц;
• индивидуальное обслуживание по любым банковским продуктам.

Данный пакет услуг стоит 2500 в месяц. Однако первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно. Если на счете клиента находится боле 2,5 миллионов рублей, то в дальнейшем обслуживание тоже происходит бесплатно. В расчет берутся все деньги, которые располагаются на дебетовых счетах. Кредитные средства не учитываются.

Оформление в режиме онлайн

Сбербанк Премьер предлагает оформить вклады физических лиц в режиме олайн. Такая услуга доступна только действующим клиентам банка. При этом организация предлагает повышенную процентную ставку. Вот что необходимо сделать для открытия депозита удаленно:

• зайти на Сбербанк Премьер вклады онлайн и выбрать оптимальный продукт;
• подать заявку на открытие счета;
• указать срок действия договора и сумму, которую планируется внести;
• осуществить перевод необходимой суммы с одного из имеющихся счетов.

Если клиенту необходимо иметь на руках договор, то можно обратиться к своему персональному менеджеру. Он подготовит его, после чего клиенту надо будет прибыть в офис обслуживания.

Разница между Сбербанк премьер и Сбербанк Первый

Это два основных премиальных пакета услуг, которые дают возможность к обслуживанию вне очереди и к получению индивидуальных условий по всем банковским продуктам. Основная разница между этими пакетами заключается в следующем:

• Сбербанк Первый дает право на получение повышенной ставки по всем депозитам на 1%. То есть, их доходность будет выше на 1% по сравнению с теми показателями, что указаны в таблице выше.
• Стоимость ежемесячного обслуживания по Сбербанк Первый составляет 10000 рублей, если на счетах клиента содержится менее 15 миллионов рублей.
• Минимальная сумма депозита по Сбербанк Первый составляет 5 миллионов рублей или 150 тысяч долларов.

То есть Сбербанк Премьер является более доступным для большинства клиентов пакетом, который дает не меньше преимуществ при обслуживании за пределами РФ.

Акция Сбербанка «Больше бонусов»

«Большие бонусы» в размере до 10% от истраченных денег – это основная фишка этих карт Сбербанка.

Возмещение происходит по следующей схеме: процент поощрения от суммы совершенной операции плюс 0,5% в рамках бонусной Программы Спасибо. Максимальный бонус равен 10% от суммы покупки. В разрезе категорий это выглядит следующим образом:

• 10%: в соотношении 9,5% поощрения для автозаправок и мобильных приложений Gett® и «Яндекс.Такси»® плюс 0,5% по программе Спасибо;
• 5%: в соотношении 4,5% по оплатам в кафе и ресторанах плюс 0,5%, соответственно;
• 1,5%: в соотношении 1% на покупки в супермаркетах плюс 0,5%.

«Спасибо» возвращаются на карту в течение 40 дней с момента совершения операции, предусмотренной правилами бонусной акции.

Торгово-сервисные точки (АЗС, кафе, рестораны, супермаркеты, за расчеты в которых банк начислит бонусы), должны соответствовать кодировке Merchant Category Code (MCC).

Ограничения на действие Акционных пакетов услуг

«Большие бонусы» по картам будут начисляться не всегда. Банк установил ограничения на проведения акции и в сроках, и в суммах, и территориально.

Сроки проведения

На всю программу определено определенное число Поощрений. Когда они закончатся, окончится и действие программы.

Кроме того, Сбербанк оставил за собой право досрочно прекратить акцию, предварительно уведомив об этом ее участников.

Сумма операции

Минимальный чек, на который Сбербанк начислит бонусы – это 100 рублей. Шаг начисления кратен также 100 рублям. При сумме чека не кратной 100, для начисления бонусов ее округлят в меньшую сторону.

То есть, если чек на 1 000 рублей за оплату на АЗС, то начислят 100 бонусов Спасибо. Но если чек на 1 099 рублей, то также начислят 100 Спасибо, а не 101.

Суммы начисления

На сумму ежемесячного Поощрения также установлен лимит:

• максимум 1000 бонусов по категориям АЗС, такси Яндекс и такси Gett;
• максимум 2000 бонусов в категории рестораны и кафе.

При этом еще предусмотрено пороговое условие на Поощрения в 5000 бонусов за весь месяц. Если держателем карты достигнута эта сумма, то далее начисление «Спасибо» не производится.

Место проведения Акции по начислению Бонусов

Акция проводится на территории России.

Тарифы по дебетовым и кредитным картам с большими бонусами

Валюта картсчета

Для дебетовой карты: рубли, евро, доллары США.

Для кредитной карты: рубли.

Обслуживание

Для основной карты дебетовой и кредитной: 4 900 рублей в год.

Для дополнительной дебетовой карты: 2 500 рублей.

Пополнение счета

Бесплатно дебетовую и кредитную карту можно пополнить через структурное подразделение Сбербанка.

Выдача наличных

С дебетовой карты через Сбербанк и его дочерние банки:

• в пределах суточного лимита бесплатно;
• более суточного лимита – комиссия составит 0,5% от превышения;
• через кассы других банков – 1% от суммы, но не менее 150 рублей/ 5 долларов/ 5 евро;
• через банкоматы других банков – 1% от суммы снятия, но не меньше 100 рублей/ 3 долларов/ 3 евро.

С кредитной карты:

• в Сбербанке и в дочерних банках – 3% от суммы, но не менее 390 рублей;
• в других банках – 4% от суммы, но не менее 390 рублей.

Лимиты на получение наличных

По дебетовой карте: до 500 000 рублей в день в банкоматах Сбербанка, в сторонних банках лимит не установлен.

По кредитной карте: до 100 000 рублей за сутки через банкоматы Сбербанка, до 300 000 рублей в сторонних банках и до 300 000 рублей суммарно за сутки.

Условия кредитования

По дебетовым картам с большими бонусами в индивидуальном порядке банк может установить овердрафт. Если же клиент допустит неразрешенный овердрафт, то плата за него составит 40% годовых.

По кредитным картам действуют два тарифа.

Первый по персональному предложению от банка:

• кредитный лимит до 3 000 000 рублей;
• процентная ставка от 21,9% в год.

Второй, в рамках массового предложения:

• кредитный лимит до 600 000 рублей;
• процентная ставка от 25,9% в год.

Льготный период по кредиту – 50 дней, действует на операции безналичной оплаты покупок и услуг.

Обязательный платеж по карте равен 5% от суммы долга, но не менее 150 рублей. Плюс штрафы, пени и превышение кредитного лимита, если имеется.

Штраф за несвоевременное погашение обязательного платежа – 36% годовых.

Технологические особенности

• карта оснащена чипом;
• технология 3D Secure;
• технологии Visa PayWave и MasterCard PayPass, позволяющие оплачивать в одно касание;
• бесконтактная оплата;
• бесплатное смс-информирование и мобильный банк.

Оформление «Карты больших бонусов»

Те, кто не имеет кредитную карту Visa Signature / World MasterCard Black или Edition дебетовую карту Visa Platinum от Сбербанка, могут оформить их, обратившись в отделение эмитента. Клиенты, которые уже пользуются одной из таких карт могут подключить программу с большими бонусами. Для этого можно выбрать один из вариантов:

• оставить заявку на сайте;
• обратиться в отделение с паспортом;
• отправить смс.

Оформление дебетовой карты доступно для гражданина Российской Федерации/ иностранного гражданина / лица без гражданства, имеющего регистрацию в России, достигшего 18 лет. Для подачи заявки и получения карты понадобится паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Кредитную карту может получить гражданин России в возрасте от 21 до 65 лет. Для оформления понадобиться паспорт и справка о заработной плате. Также банк проверяет наличие общего стажа не менее 5 лет и не менее 6 месяцев на последнем месте работы.

Привилегии Visa Platinum и Visa Signature

Держатели карт Visa Platinum и Visa Signature получают дополнительные привилегии от Visa:

• покупки, оплаченные картой, страхуются от потери, кражи, повреждения на срок до 90 дней;
• на товары, купленные по карте, действует программа продления гарантии, максимум до 24 месяцев, при условии, что первоначальная гарантия не менее 12 месяцев;
• безлимитный интернет в роуминге от операторов МТС и Билайн сроком до 14 дней;
• скидка до 20% на аренду авто с Avis;
• скидка на отели с Agoda на сумму до 12%;
• трансфер с Wheely и Gett со скидкой 20%;
• бесплатные и со скидкой до 20% упаковки багажа с PACK&FLY;
• компенсация с Compensair в случае отмены, задержки рейса или отказа в посадке на сумму до 600 евро.

С полным спектром преимуществ можно ознакомиться на сайте www.visa.com.ru.

Недостатки карты

«Карты с большими бонусами» от Сбербанка хороши во всех отношениях. У них есть недостатки, но они не существенные:

• завышенная ставка за неразрешенный овердрафт;
• карта не доходная, на остаток собственных средств не начисляются проценты;
• округление для начисления бонусов от 100 рублей и в меньшую сторону.
• высокая стоимость обслуживания

Карты «Сбербанк Премиум» можно отнести к картам для населения со среднем уровнем достатка и для более состоятельных граждан. Это хорошее объединение премиального обслуживания и доступного использования в одном продукте. Учитывая, высокие ставки кэшбэка, выгодное кредитование карты с большими бонусами стали весомыми конкурентами аналогичным продуктам, уже давно выпущенным на рынок. А похожие варианты есть в Тинькофф «Tinkoff Black», ФК Открытие «Смарт Карта», интересное предложение от ВТБ24 «Мультикарта». Такой выбор позволяет почти каждому человеку найти подходящую для него карту с «большими бонусами».

На ту же тему:

Дебетовая золотая карта Сбербанка

В марте 2018 года в Сбербанке стартовала акция 50% скидки на оплату первого года использования карт категории Gold платежных систем Visa, Mastercard и МИР. Это подхлестнуло интерес клиентов банка и повысило выдачу золотых дебетовок.По новому тари…

За что Сбербанк блокирует переводы с карты на карту?

Сбербанк – это банк-лидер России. Причем во всем, как в хорошем, так и … в очень хорошем. Здесь первыми научились блокировать карты своих клиентов за подозрительные операции, переведя этот процесс уже и в автоматический режим. Разберемся, за что можн…

Дебетовая карта Сбербанк «Momentum»

Крупнейший эмитент России имеет в своем арсенале простую и очень востребованную потребителями дебетовую карту моментальной выдачи «Momentum». Обслуживается она платежными системами Visa Classic или MasterCard Standard. Картсчет может быть в рублях, д…