Можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на зарплатную (дебетовую) | Сбербанк | Epayinfo.ru

Можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на зарплатную (дебетовую)

Владельцы кредитной карты Сбербанка могут пользоваться заемными средствами при безналичном расчете. Более того, вернув долг в установленный банком беспроцентный период, который составляет 50 дней, можно избежать оплаты процентов. Об этом знают держатели пластиковой карты, так как эти условия озвучивает работник банка при оформлении договора. Но у многих держателей кредитной карты, в процессе пользования возникает вопрос о том, возможен ли перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую или на карту стороннего банка.

Перевод денег с кредитной карты Сбербанка5c5b629400067

Когда перевод возможен и каким способом он осуществим, а когда это действие невозможно?

Содержание
  1. Виды переводов и их условия
  2. Перевод внутри банка с дебетовой карты
  3. Перевод внутри банка с кредитной карты
  4. Перевод в сторонний банк с дебетовой карты
  5. Перевод в сторонний банк с кредитной карты
  6. Видео: Процесс перевода
  7. Экономия на комиссии
  8. Недостаточно денег на покупку наличными
  9. Переводы родственникам
  10. Сохранить льготный период
  11. Условия переводов по банкам
  12. Как совершить перевод?
  13. Сбербанк
  14. Альфа банк
  15. Тинькофф
  16. ВТБ 24
  17. Как открыть именную карту Сбербанка?
  18. Можно ли с кредитной карты Сбербанка перевести деньги на зарплатную или другую карту Сбербанка
  19. Вас также могут заинтересовать статьи на тему:
  20. Содержание
  21. Сроки зачисления средств на карту с кредитным лимитом
  22. Почему долго поступают деньги на кредитку Сбербанка
  23. Что делать если внесенные средства не поступили на кредитную карту
  24. Налога на переводы с карты на карту пока не будет
  25. Присоединится ли Сбербанк к системе быстрых платежей ЦБ

Виды переводов и их условия

Отправить деньги с карты Тинькофф на карту любого банка можно различными способами. Наиболее привычным остается онлайн-банкинг, но это не главный аспект пользования счетом. Существует несколько видов переводов:

  • Перевод внутри банка.
  • Перевод в сторонний банк.
  • Перевод с дебетовой карты.
  • Перевод с кредитной карты.

Тинькофф Банк осуществляет перевод с карты на карту без комиссии при определенных условиях. Стоит рассмотреть каждый вариант отправки денежных средств, чтобы мгновенно разобраться в подробностях.

Перевод внутри банка с дебетовой карты

Отправка  денег внутри банка с дебетовой или зарплатной карты происходит без каких-либо комиссий и клиенты банка свободно обмениваться собственными финансами, не беспокоясь о потерях на процентах. Причем пополнение происходит в течение нескольких секунд.

Перевод внутри банка с кредитной карты

Перевод денег с кредитной карты — это фактически как снятие наличных и облагается эта операция такими же комиссиями. Таким образом, когда для перевода используется кредитная карта, придется заплатить единовременно 290 рублей + 2,9%. Также для кредитных карт в этом случае не активируется беспроцентный период, то есть проценты начинают начисляться в тот же день.

Перевод в сторонний банк с дебетовой карты

Тинькофф Банк делает перевод с карты на карту в сторонние банки, но такая операция имеет определенные условия.

  • Максимальный разовый перевод от 75 тысяч рублей до 150 тысяч рублей (уточняется на странице перевода после заполнения реквизитов).
  • В день можно сделать до 5 отправок, а в месяц до 20.
  • Максимальная месячная сумма составляет 500 тысяч рублей.
  • Без комиссии для переводов до 20 000 рублей, для больших сумм взимается единовременная комиссия — 1,5% (минимум 30 рублей).

Чтобы сделать перевод без комиссии с карты Тинькофф, нужно воспользоваться именно официальным сервисом перевода с карты на карту Тинькофф Банка, а не какого-либо другого сервиса. Дело в том, что сервисов переводов между картами существует много, у многих банков есть собственные предложения, и у каждого такого сервиса свои условия. Так вот чтобы выгодно делать переводы с карты и на карту Тинькофф по описанным здесь условиям, нужно пользоваться официальным сервисом банка.

Такой прямой перевод с карты на карту остается наиболее простым и удобным. Однако есть другой способ перевести деньги с дебетовой карты Тинькофф в другой банк без комиссии — оформить все как банковский перевод со счета на счет через интернет-банк. Ведь банковские переводы в Тинькофф Банке — без комиссии. Впрочем, это не настолько удобно как перевод с карты на карту, так как для этого нужно иметь полные реквизиты счета в другом банке и такие переводы не мгновенные, деньги могут идти от 1 до 5 дней. Зато без комиссии!

Читайте также:  Условия кредитной карты Тинькофф Драйв — проценты, размер кешбека, стоимость обслуживания

Перевод в сторонний банк с кредитной карты

Условия такие же как для внутреннего перевода — придется единовременно заплатить 290 рублей + 2,9%. Также беспроцентный период не работает, проценты начнут начисляться начиная со дня перевода.

Видео: Процесс перевода

Экономия на комиссии

Некоторые банковские организации тарифы на переведение денег с кредитной карточки ставят меньше, чем за обналичку.

Хорошим примером может стать Ситибанк, в котором компенсация за снятие равняется 3,5%,  где-то 350 рублей, а вот переведение с пластика на дебетовую карту осуществляется без комиссии.

Правда, эта щедрость является раритетом на рынке банков, и большее число финансовых учреждений все же равняют тарифы на снимание и переводы.

Недостаточно денег на покупку наличными

Если у вас на дебетовой карточке не достаточно денег для большого приобретения, тогда вы можете перекинуть недостающие деньги с кредитки. Конечно, если денег на пластике для осуществления покупки хватит, то лучше использовать лишь его.

Но, кредитные карточки также владеют ограничением, и денег не всегда хватает для больших расходов.

Переводы родственникам

Третьей ситуацией есть обычный перевод денег своим друзьям или родственникам, когда своих денег просто нет.

Если у вас случился такой случай, то нет смысла снимать средства с кредитки, а потом класть их на дебетовую карточку или относить в банковскую кассу, чтобы сделать перевод денег родным. Вы сможете сразу перебросить деньги с кредитки, так будет стремительнее, и, обычно дешевле.

Сохранить льготный период

Если по кредитке льготный срок кредитования влияет на все действия по карточке, т.е. на оплата приобретений и снимание наличных, то вам везет.

Но большое число карточек в обращении с льготным сроком лишь за приобретения.

кредитная карта Возрождение5c5b629417df8Условия получение карты в банке Возрождение. Читайте статью, кредитная карта Возрождение

Условия автокредита Альфа банк. Узнайте по ссылке.

Условия переводов по банкам

Сейчас есть много банковских организаций, которые предоставляют клиентам возможность перекинуть деньги с пластика на дебетовую карточку.

В Райффайзенбанке быстрое переведение денег с карточки на карту не считается приобретением, значит, если вы перекинете средства с кредитки этого банка, то проценты сразу будут начисляться. Такая же история в Бинбанке.

В Русском Стандарте переведение денег на дебетовую карту считается покупкой, и по ней работает льготный срок.

В Уралсибе перевод с пластика на дебетовую карточку можно осуществить через интернет по реквизитам карточки, это действие будет названо приобретением со сбережением льготного срока. А если вы перекинете средства через банкомат, то льготный срок не будет работать.

Во всех других случаях переведения на дебетовую карточку не имеют значения. Вам будет просто платить за приобретения кредиткой или снять с нее деньги и использовать наличку. Тем более, тарифы на переведения и обналичку являются одинаковыми в большинстве кредитных учреждений.

Тарифы переведения с кредитки на дебетовую карту от банковских учреждений

Название организации Комиссия за снимание наличных Комиссия за переведение с кредитки на дебетовую карточку внутри банковской организации Комиссия за переведение денег с кредитки на дебетовую карточку другого банка
Сбербанк 3 % Услуга не предлагается 5,9 %, мин. 100  руб.
Альфа-банк 3,9 % 5,9 %, минимум 100 руб. 5,9 %
Ситибанк 3,5 %, мин. Триста пятьдесят руб. ноль % в границах услуги «универсальное переведение»

Перевод делается через работника банка при помощи контакт-центра

0% посредством услуги «Универсальный перевод»

Ограничения:

1)      Возможен перевод только на собственный счет в другом банке

2)      Перевод делается через работника банка по телефону контакт-центра

Райфайзенбанк 0 % по карточке «наличная»,

3 %, мин. 300 руб. по карточке «покупки в плюс»

3 % 3 %, мин. 300 руб.
ВТБ 24 4,9 % (по картам без доп. услуг),

По другим картам – 5,5 %

3,9 % через Телебанк на свои счета,

три % через банкомат через номер карточки внутри банка или на карточку Транскредитбанка

Услуги нет
Русский Стандарт 4,9 % мин. двести руб. 4,9 % мин. 200 руб. 4,9 % мин. 200 руб.
Бинбанк 4,9 % мин. Триста девяносто девять руб. 4,9 % 4,9 %
МТС Банк 4 % 3 % мин. 200 руб. три %
Уралсиб 2 % мин. 300 руб. 2 % мин. 300 руб. 2 %
Промсвязьбанк 4,9 % мин. 299 руб. 3,5 % мин. 299 руб. 3,5 %

Как совершить перевод?

Как же сделать переведение средств выгодным? Если у вас две карточки одной организации. Перевести деньги можно тщательно изучив условия кредитного соглашения.

Далее через интернет можно просто осуществить переведение денег. Сначала откройте собственный счет и пополняйте его с помощью кредитки. На сайте QIWI существует ряд банкоматов, через которые можно сделать это без комиссии. После этого переведите деньги с кошелька на вашу дебетовую карточку.

Мобильный и интернет-банкинг. После активации услуг в банковской организации, можно перекидать средства с пластика на дебетовую карту без затрат времени. Эта услуга платная, но выгодная.

Чтобы сэкономить и не переплачивать за обналичку денег с кредитки, используйте дебетовую карту для снятия налички в банкоматах, а кредитку – для безналичных операций.

Сбербанк

В отношении валюты банковское учреждение своих заемщиков не ограничивает. Можно перекидывать как рубли, так и зарубежные средства.

Причем в первой ситуации ограничений по максимальному размеру средств нет, а во второй необходимо смотреть, каким каналом делается передача.

Для осуществления перевода нужно использовать один из сервисов банка, а именно – Сбербанк – онлайн. Всего нужно сделать три шага:

  • первый – вход в систему через введение пароля и логина, а потом – одноразового пароля одобрения;
  • второй – переход в пункт, посвященный платежам и переводам. Здесь необходимо выбрать перевод. Не зависимо, кому он предназначается;
  • третий – ввод номера карточки родственника или близкого и отправление денег.

Банковская организация беспокоится о удобстве клиентов. Поэтому можно сделать перекидывание денежных средств не только по пластику, но и по номеру телефона. Это намного удобнее.

Если нет выхода в интернет, можно использовать мобильный банк. Отправитель должен послать на номер 900 СМС с телефоном родного, а также сумму, которую желает отправить.

Позже подоспеет ответ. В нем будет указан код и имя получателя. Если все правильно, и данные не нуждаются в правках, на тот же номер отправляется СМС с кодом одобрения.

Комиссия, которая берется банком, равняется от 0 до 1,5 %.

Альфа банк

У владельца кредитки есть возможность отправить средства как по России, так и а рубеж. В этом поможет особый сервис альфа-клик.

На странице оформления переведения нужно внести следующие данные:

  • номер карточки отправляющего;
  • период ее действия;
  • код;
  • номер карточки получателя;
  • время ее действия;
  • точная сумма

Переводы осуществляются только в рублях.

Когда все нужные пункты написаны, нужно ознакомиться с условиями, на которых будет выполняться действие. Сделав это, необходимо подтвердить свое согласие, установив галочку в нужном месте.

Далее нужно еще раз проверить данные и нажать на отправку денег. Комиссия довольно высокая. За пересылку средств с кредитки удерживают 5,9 %. При этом не важно, кем эмитируется пластик, владельцем которого есть получатель.

Тинькофф

Перекинуть деньги с кредитки в банке Тинькофф можно посредством интернета или через мобильный банк. Деньги приходят на счет обычно через пару минут.

Самый большой период – 5 календарных дней, зависит от банковской организации. Если переводы осуществляются внутри банка между своими карточками или с участием третьего лица – производится без процентов и моментально.

ВТБ 24

В ВТБ 24 удобно сделать переведение с кредитки через системы «Телебанк» ( комиссия будет равняться 3,9 %) или «Электронный кассир», а комиссия за действие будет равняться 3% от размера платежа.

Свои деньги с кредитной карты можно отправить бесплатно. Деньги на карту можно отправить через банкомат через номер карточки внутри банковской организации или на карту Транскредитбанка.

Если познакомившись с описанными тарифами, вы приняли решение, что для вас будет хорошим вариантом применить переведение денег с кредитки на дебетовую карточку, то, произвести это можно разными вариантами.

Самые популярные – это переведение банкоматом по номеру карточки, через интернет, если у банка есть подобные условия или через онлайн обслуживание по переведению с пластика на карту.

Например, в Альфа-банке переведение с кредитной карточки можно осуществить только при помощи банкомата или посредством онлайн, в интернет-банке такой вероятности нет. В Ситибанке перевести деньги можно только через банковского эксперта по номеру контакт-центра.

продажа авто в кредит от частных лиц5c5b62942e75dМожно ли продать машину в кредите? Читать в статье, продажа авто в кредит от частных лиц

Как оформить кредит на автомобиль без первоначального взноса в Сбербанке? Смотрите на странице.

Что выгоднее автокредит или потребительский кредит? Рассказывается далее.

Как видим, перекинуть деньги с кредитки на дебетовую карту не очень сложно. И даже если под рукой нет ПК или планшета с выходом в интернет, можно использовать мобильный телефон.

Как открыть именную карту Сбербанка?

Для выпуска именной карты Сбербанка необходимо подать заявку на ее оформление. Сделать это можно несколькими способами:

  • в отделении банка. Здесь можно написать заявление как на выпуск дебетовой карты Сбербанка, так и на получение кредитной карты;
  • на официальном сайте Сбербанка. Здесь можно заказать любую карту. Однако получить дебетовую именную карту можно через 14 дней, а кредитную – только после одобрения заявки;
  • в личном кабинете Сбербанк Онлайн. На сегодня в Сбербанк Онлайн можно заказать лишь кредитную карту, возможность выпуска дебетовой не предусмотрена.

После представления заявления, необходимо подождать определенный срок и явиться за получением готовой именной карты. При себе следует иметь паспорт, как документ, удостоверяющий личность.

С ростом спроса на кредитные карты у многих клиентов банков часто возникают вопросы, как ими пользоваться и доступны в них те или иные функции, поэтому в данном обзоре постараемся подробно разобраться в таком вопросе: можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на другую карту Сбербанка (дебетовую или зарплатную) и как правильно это сделать.

Можно ли с кредитной карты Сбербанка перевести деньги на зарплатную или другую карту Сбербанка

Кредитная карта от Сбербанка России в первую очередь удобна для различных расчетов за товары и услуги, как в обычных торговых точках, так и онлайн через интернет-магазины, при этом с карты списывается сумма покупки или услуги и не взымается дополнительная комиссия. К сожалению, совершать переводы с кредитных карт от Сбербанка нельзя, как на свои другие счета, так и счет другого человека.

Важно: владельцы кредитных карт Сбербанка не могут совершать безналичные переводы с кредитной карты на дебетовую, как свою, так и карту другого человека.

Существует всего несколько решений, которые помогут перевести деньги с кредитной на дебетовую:

  • С предварительным снятием наличных в банкомате или кассе Сбербанка. В данном случае необходимо найти ближайший банкомат или отделение Сбербанка и снять необходимую сумму денег, которую нужно будет перевести на другую карту, при этом следует учитывать, что при снятии наличных денег с кредитки Сбербанка взымается комиссия 3%, но не менее 390 рублей за операцию (если снимать в банкомате других банков, то комиссия будет составлять 4% и не менее 390 рублей). После снятия денег, их сразу же можно перевести на счет другой карты (своей или чужой) прямо в отделении, через банкомат или терминал самообслуживания Сбербанка.
  • Через покупку товара или услуг знакомым или друзьям, чтобы в итоге они вернули стоимость покупки наличными деньгами и Вы смогли перевести данные деньги на другую свою или чужую карту через терминал или отделение Сбербанка. Данный вариант подразумевает договоренность со своими знакомыми или друзьями, которые собираются совершить какую-либо покупку товара (например, нового телевизора) или услуги (пополнить счет мобильного телефона, заказа авиабилетов, расчет в кафе за всю компанию). В таком случае Вы можете расплатится своей кредиткой, а Ваши друзья вернут Вам всю стоимость товара или услуги наличными деньгами. Данный способ хорош тем, что у Вас есть возможность без процентов обналичить кредитную карту, после чего также без комиссии перевести данные деньги на счет другой карты Сбербанка.

На заметку: перевод денег с дебетовой карты на кредитную карту Сбербанка можно без проблем совершать через Сбербанк Онлайн, через Мобильный банк Сбербанка, через банкоматы, отделения или терминалы самообслуживания от Сбербанка.

В заключение к статье можно отметить, что многим важно знать, можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на зарплатную или другую дебетовую и как это сделать правильно и с минимальной комиссией, ведь на некоторый операциях с кредитными картами можно терять не малый процент, которые также в итоге придется возвращать банку вместе с кредитными средствами. Свои отзывы и полезные советы, как сделать перевод с кредитной карты на дебетовую Сбербанка, оставляем в комментариях к этой статье и делимся ей в социальных сетях, если она была Вам полезна.

Вас также могут заинтересовать статьи на тему:

Что писать в назначении платежа в Сбербанк Онлайн

Можно ли и как снять деньги с заблокированной карты

Телефон горячей линии Хоум Кредит банка

Команды Мобильного банка от Сбербанка на номер 900

Что такое IBAN в банковских реквизитах и как его узнать

Содержание

  • Сроки зачисления средств на карту с кредитным лимитом
  • Почему долго поступают деньги на кредитку Сбербанка
  • Что делать если внесенные средства не поступили на кредитную карту

Держатели пластика часто задают вопрос о сроке зачисления денежных средств на карту.

При оформлении кредитки специалисты банка обращают внимание клиента на то, что срок зачисления денег может составлять от нескольких часов до 10 дней, в зависимости от выбранного способа оплаты. При этом нужно учитывать выходные и праздничные дни, а также время совершения перевода. Поэтому вносить обязательный минимальный платеж лучше заранее указанной в договоре даты, чтобы не допустить просрочек и штрафных санкций.Время перевода на карту Сбербанка5c5b62948a66b

Сроки зачисления средств на карту с кредитным лимитом

    • При внесении денежных средств в банкоматах Сбербанка – до 6 часов, контрольный срок 24 часа. Списание происходит с дебетовой карты. Необходимо указывать номер кредитки, куда переводятся деньги (он указан на лицевой стороне карты, 16 знаков).
    • В кассовом окне Сбербанка – до 3 дней, чаще всего деньги поступают в этот же день. При себе обязательно наличие паспорта. Сотрудник банка переводит средства на лицевой счёт карты заемщика. Внесение денег в отделении, где выдавалась карта, ускорит процесс.
    • Со счета электронных кошельков (Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги) – до 5 рабочих дней.
    • Через сервисы дистанционного обслуживания «Сбербанк-Онлайн» и «Мобильный банк» перевод должен поступить в течение 24 часов. Пользователи отмечают, что деньги зачисляются не позднее, чем через 6 часов.
    • Если оплата проводилась в отделении Почты России, то максимальный срок зачисления равен 10 дням. Данный способ требует больше всего временных затрат, а возможные ошибки кассира могут задержать перевод еще на некоторое время.
    • Осуществление платежа в отделениях сторонних банков или с карты другой банковской организации может потребовать до 3 рабочих дней. Банк-отправитель формирует платежное поручение и подтверждает транзакцию, далее с корсчета Сбербанка деньги поступают на лицевой счет кредитки.

Сроки указаны максимальные, операция может занять гораздо меньше времени, если центры сопровождения клиентов не будут сильно загружены.

Почему долго поступают деньги на кредитку Сбербанка

Сбербанк предлагает свои клиентам широкий выбор способов внесения платежа на карту, в том числе и с кредитным лимитом. Каждый банк определяет сроки зачисления средств на карту самостоятельно. В случае пополнения дебетовой карты, средства мгновенно отображаются на счету. В ситуации с кредиткой банк пересчитывает сумму задолженности, вычитает проценты за пользование. На счёт поступает сумма, без учета процентов. В связи с этим операции пополнения баланса кредитного пластика затрачивают больше времени.

Осуществление перевода с электронных кошельков или счетов других банков занимает несколько дней, так как отправителю требуется время на формирование платежа и проведение транзакции.

Что делать если внесенные средства не поступили на кредитную карту

Если денежные средства не зачислены по истечению контрольного срока, то Вам не стоит поддаваться панике и тревожиться. Пользователю необходимо составить письменное заявление на розыск, либо возврат денежного перевода в отделении Сбербанка.

Клиентам, совершающим оплату через терминалы, банкоматы, кассы, почтовые отделения, рекомендуется сохранять чек до момента поступления денег на счёт. Это позволит легче доказать факт проведения платежа. В «Мобильном банке», а также «Сбербанк-Онлайн» сохраняется история совершенных операций, чек можно распечатать в любой момент.Что делать если деньги не поступили на карту5c5b6294d2144

Минимальный обязательный платеж по кредитке Сбербанка советуем Вам вносить ранее даты, указанной в договоре. Это избавит от переживаний по поводу возможной просрочки, и нарушений условий кредитного договора. См. также: как погасить кредитку Сбербанка.

Налога на переводы с карты на карту пока не будет

Таким налогом россиян пугают не первый год, и многие с удовольствием пугаются. В интернете существуют сайты, которые не стесняются сочинить фейковые новости. Главное, чтобы заголовок был погромче и содержание максимально вирусным. Приток посетителей сайту обеспечен, а что люди остаются обманутыми, авторов не особенно волнует.

Вот типичный заголовок с одного из таких сайтов: “Сбербанк вводит налог 4% за переводы денег с карты на карту в 2019 году”. Имейте в виду — уже в заголовке содержится полнейшая глупость, дальше можно не читать.

Сбербанк не может вводить никакие налоги, это не его функция. Налоги принимаются только в Думе, утверждают их в Совете Федерации, окончательная подпись закона о введении нового налога — за президентом.

Никакие налоги за переводы с карты на карту в России никогда не вводились. А если предположить, что такой налог введут, распространится он на все банки страны на одинаковых условиях.

Максимум, что может  сделать Сбербанк в теории — ввести комиссию за переводы с карту на карту. Вопрос только — зачем. Для него это отличный способ распугать всех клиентов и лишиться статуса лидера рынка. Сбербанк занят ровно обратным — всеми силами он стремится сохранить за собой доминирующее положение, ради чего готов спорить с самим Центробанком.

Что будет с картами Сбербанка в 2019 году - обзор последних новостей5c5b629574e7a

Присоединится ли Сбербанк к системе быстрых платежей ЦБ

В 2019 году назревает конфликт между Сбербанком и Банком России. У Сбера существует собственная система быстрых платежей. Благодаря ей клиенты банка могут переводить кому-то деньги, даже не зная номера карты человека. Достаточно ввести номер его телефона.

Сбербанк разработал такую систему давно и надеялся зарабатывать с ее помощью на конкурентах.

Например, на данный момент к системе Сбера подключились банки Тинькофф и Совкомбанк.

Однако государство разработало собственный аналог системы быстрых платежей и пока призывает российские банки подключиться к ней добровольно. Разумеется, Сбербанку это неинтересно. У него есть своя работающая система, в которую вложены деньги. Переходить на государственную систему быстрых платежей ему особенно незачем.

Судя по всему, единственный выход, который остается у ЦБ — принудить крупнейший банк вступить в государственную систему переводов.

Эльвира Набиуллина, глава Центробанка, выступая вчера в Госдуме, пообещала, что система переводов от ЦБ станет обязательной для всех. Так что Сбербанку придется подчиниться этому решению, если, конечно, Герман Греф кулуарно не продавит для своего банка особые условия.

Что будет с картами Сбербанка в 2019 году - обзор последних новостей5c5b629574e7a

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы