ПИФы Сбербанка: управление активами, доходность | Сбербанк | Epayinfo.ru

ПИФы Сбербанка: управление активами, доходность

Вложения в паевые инвестиционные фонды – ПИФы сегодня приобретают популярность по причине неплохой доходности и невысокого входного порога. Среди управляющих компаний, привлекающих средства частных инвесторов, ПИФы Сбербанка занимают видное место. Мы расскажем в этой статье, как стать инвестором ПИФов Сбербанка, выясним, какова доходность вложений и ознакомимся с отзывами инвесторов.

Краткая справка о компании

  • Наименование: Закрытое акционерное общество «Сбербанк Управление Активами»
  • Генеральный Директор: Рахманов А Ф
  • Адрес: 125009, Российская Федерация, г. Москва, Романов пер., д. 4
  • Сайт: www.sberbank-am.ru
  • E-mail: customer_service@troika.ru
  • Телефон: (495) 258-05-34
Содержание
  1. Оправдано ли вложение в ПИФ?
  2. Сегодня банк предлагает следующие ПИФы:
  3. Отзывы инвесторов
  4. Доходность
  5. Преимущества
  6. Фонды (открытые) облигаций
  7. Фонды (открытые) ценных бумаг
  8. Вложение средств в недвижимость
  9. Вложение средств в ОПИФ фонды
  10. Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы
  11. Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?
  12. Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?
  13. Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка
  14. Когда покупать и продавать паи
  15. Виды ПИФов в Сбербанке
  16. Как купить ПИФы Сбербанка
  17. В отделении банка
  18. В режиме онлайн
  19. Сбербанк управление активами пифы доходность
  20. Телекоммуникации и технологии в 2018 году
  21. Информация частным инвесторам
  22. Цели и стратегии фонда
  23. Доходность фонда: проценты
  24. Стоимость: динамика
  25. Как происходит управление ПИФ-счетами
  26. Достоинства ПИФов Сбербанка

Оправдано ли вложение в ПИФ?

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды привлекают возможностью заработать, передав деньги в управление профессионалам. Чтобы стать инвестором в ПИФы Сбербанка, достаточно располагать скромной суммой в 15 тысяч рублей на приобретение пая. Плюсом является то, что приобретенный пай при необходимости  можно продать или обменять.

Статьи по теме:

  • Cколько нужно денег для того, чтобы начать инвестировать в ПИФы
  • Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы? Мифы и реальность

По мнению экспертов, рост популярности ПИФов Сбербанка обусловлен простотой процедуры приобретения или продажи пая, отсутствием необходимости в специальных финансовых познаниях инвестора, а также надежностью самого банка.

Сегодня банк предлагает следующие ПИФы:

  • Фонд Акций «Добрыня Никитич»
  • Металлургия»
  • Нефтегазовый сектор»
  • Потребительский сектор»
  • Телекоммуникации»
  • Финансовый сектор»
  • Электроэнергетика»
  • Фонд Сбалансированный»
  • Фонд облигаций «Илья Муромец»
  • ОПИФ смешанных инвестиций «БРИК»
  • Компании рынка драгоценных металлов»
  • Инфраструктура»
  • Фонд акций компаний малой капитализации»
  • Фонд рискованных облигаций»
  •  Агросектор»
  • Глобальный Интернет»
  • «Фонд активного управления»
  • «Сбалансированный II»
  • «Фонд Облигаций первого эшелона»
  • «Еврооблигации»
  • «Фонд Акций первого эшелона»
  • «Фонд драгоценных металлов»
  • «Фонд денежного рынка»

Отзывы инвесторов

Наряду с достоинствами, ПИФы Сбербанка не лишены и недостатков, о которых пишут на форумах клиенты.

Понятно, что инвестиции в условиях нестабильной экономики – дело рискованное, но в ПИФах трудятся специалисты финансового рынка, и именно их в большинстве случаев винят в неповоротливости пайщики, потерявшие деньги на неудачных инвестициях.

Доходность

В отличие от банковского вклада вложение денег в ПИФ представляется более рискованным делом, так как доходы во многом зависят  от того, как ведут себя отраслевые развивающиеся рынки, на которых размещают деньги инвесторов управляющие ПИФов. Можно заработать 18, 20 и 50% , а можно и потерять на неудачных финансовых операциях.

Преимущества

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды имеют целый ряд преимуществ по сравнению с другими известными способами извлечения пассивного дохода из своих денег:

Небольшая сумма для старта и возможность постепенно наращивать свои вложения, то есть приобретать паи;

Когда деньгами управляют специалисты, экономится время и нервы инвестора – нет необходимости заниматься лично мониторингом рынка и беспокоиться о своих средствах;

Присутствует существенная экономия на комиссии, потому что в УК брокерские комиссии невысоки;

Инвестор получает диверсифицированные финансовые инструменты, что является для новичка преимуществом.

«); up.type = ‘text/javascript’; up.async = true; up.src = «//w.uptolike.com/widgets/v1/widgets.js?b=fb.tw.vk.gp&id=1246405&o=1&m=1&sf=2&ss=1&sst=1&c1=ededed&c1a=0.0&c3=ff9300&c5=ffffff&mc=1&c2=000000&c4=ffffff&c4a=1.0&mcs=0&sel=1&fol=0&sel=1&scs=24&he=0&c=» + cmp + «&url=»+encodeURIComponent(url); s.parentNode.insertBefore(up, s); })(document,»__uptlk»); /* uptolike share end */ 

Фонды (открытые) облигаций

В эту категорию входит три вида ПИФа (фонд рискованных облигаций, Илья Муромец и Еврооблигации), каждый из которых имеет свои преимущества:

  1. Илья Муромец. Управляющим этого ПИФа назначен Е. Коровин. Главной целью фонда Илья Муромец является вкладывание средств пайщиков в бумаги (ценные), имеющие фиксированную доходность, например, облигации государственного займа, а также корпоративные или муниципальные облигации, отличающиеся высокой или низкой дюрацией. При формировании инвестиционного портфеля ПИФа Илья Муромец приобретаются облигации, обладающие высоким кредитным рейтингом (целевой доход пайщиков составляет от 8 до 25%). В портфель Илья Муромец могут включаться эмитенты не только 1 и 2, но и 3 эшелона.15c5ac63a00821
  2. Фонд рискованных облигаций. Этому ПИФу характерна высокая доходность, так как его основной задачей является получение максимально высокой прибыли за счет инвестиций в самые востребованные облигации (2 и 3 эшелона). Руководство фонда привлекает к сотрудничеству тех инвесторов, которые планируют получать стабильный доход с умеренным риском. Изучая отзывы пайщиков можно сделать вывод, что этот ПИФ тщательно подбирает объекты для вложений, проводя предварительный анализ их кредитоспособности, по которым вкладчики могут получать от 10% до 25 % дохода.25c5ac63a6ff0f
  3. Еврооблигации. Этот ПИФ отличается от аналогичных  финансовых инструментов очень высокой диверсификацией активов. Фонд Еврооблигации принимает средства от частных инвесторов в иностранной валюте (американских долларах). При выборе объектов для вложений руководство ПИФа обращает внимание на корпоративные, муниципальные и государственные бумаги (ценные). В качестве эмитентов фондом Еврооблигации рассматриваются структуры, расположенные как на территории Российской Федерации, так и в странах СНГ. ПИФом Еврооблигации выбрана удачная стратегия, которая направлена на динамичное увеличение капитала пайщиков (они могут получать доход от 8 до 10%).45c5ac63ae7832

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

  1. Добрыня Никитич. Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.15c5ac63a00821
  2. Потребительский сектор. Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.25c5ac63a6ff0f
  3. Глобальный интернет. УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.45c5ac63ae7832
  4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации. Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3  908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).15c5ac63a00821
  5. Природные ресурсы. Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.25c5ac63a6ff0f
  6. Электроэнергетика. Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.45c5ac63ae7832
  7. Телекоммуникации и технологии. Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.15c5ac63a00821
  8. Фонд активного управления. Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.25c5ac63a6ff0f
  9. Финансовый сектор. Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.45c5ac63ae7832

Читайте также:  ПИФы ООО «КапиталЪ»

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Вложение средств в недвижимость

В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

  • Недвижимость (жилая);
  • Бизнес (арендный);
  • Недвижимость (жилая) 3;
  • Недвижимость (коммерческая);
  • Недвижимость (жилая) 2.

К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир,  которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

Вложение средств в ОПИФ фонды

Рассматривая эту группу паевых фондов в качестве инвестиций, следует выделить следующие проекты Биотехнологии, Америка, Европа, Развивающиеся рынки,

Глобальный долговой рынок. Желающие стать пайщиками ЗАО «Сбербанк Управление активами» должны ознакомиться с условиями доступных в этой категории финансовых инструментов:

  1. Биотехнологии. Паевый инвестиционный фонд Биотехнологии принимает вклады от россиян, желающих зарабатывать в одноименном секторе. Вкладывать в это перспективное бизнес-направление Биотехнологии можно любые суммы средств (1пай 812,69 рублей) сроком от 1 до 36 месяцев. ПИФ Биотехнологии создает портфель бумаг (ценных) из надежных и доходных бумаг (ценных).15c5ac63a00821
  2. Америка. Управляющая фондом Америка компания предлагает частным лицам зарабатывать на стремительном развитии фондового рынка США. Стоимость пая ПИФа Америка составляет 1294,91 рубля. Срок инвестиций в фонд Америка колеблется в диапазоне от 1 месяца до 3 лет.25c5ac63a6ff0f
  3. Европа. Прибыль пайщики ам получают на росте американского фондового рынка. Стоимость пая – 682,82 рублей, сроком до 3 лет.45c5ac63ae7832
  4. Развивающиеся рынки. Вклады делаются в развивающиеся финансовые рынки. Стоимость 1 п. составляет 1 290,03рублей.15c5ac63a00821
  5. Золото. Доверяя средства этому ПИФу, частные пайщики ам должны понимать, что их доход будет зависеть от действующих цен на золото (1 п. стоит 1 154,30 рублей).25c5ac63a6ff0f
  6. Глобальный рынок (долговой). Частным лицам ам предоставляется возможность зарабатывать на росте бумаг (ценных) развивающихся стран, размещенных в долларах.45c5ac63ae7832

Читайте также:  Сравнение ПИФов Газпромбанка

Стоит отметить Открытый фонд смешанных инвестиций «Фонд Сбалансированный». Управляющая компания распределяет средства пайщиков среди облигаций и бумаг (ценных) отечественных эмитентов.

Стоимость 1 п. составляет 62 138,86 рублей, который размещается сроком до 3 лет. Фонд Глобальное машиностроение (новый) предусматривает вложение денег в такой сектор экономики как машиностроение и технологии.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

ЗАО «Сбербанк Управление активами» занимает лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке. На сегодняшний день стоимость его активов превышает 3,9 миллиона американских долларов. Динамичное развитие ПИФов от Сбербанка обусловлено привлечением к сотрудничеству самых лучших управляющих инвестиционными портфелями.

Перед приобретением бумаг (ценных) ними проводится всесторонняя проверка, позволяющая определить кредитный рейтинг, наличие рисков и предположить уровень доходности. По итогам 2015 года можно выделить несколько, наиболее успешных инвестиционных проекта:

  • Телекоммуникации;
  • Нефтегазовый сектор;
  • Илья Муромец.

В последнее время наблюдается активизация в секторе телекоммуникаций. Многие компании, работающие в этой сфере экономики, обслуживают население страны и для них просматриваются отличные перспективы на ближайшие 3 года.

Такой стремительный рост можно объяснить регулярным повышением средней заработной платы и снижением уровня безработицы в России.

Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?

Чтобы стать частными инвесторами и приобрести паи ПИФов Сбербанка, физическим лицам необходимо иметь на руках не меньше 15 тыс. рублей. Условием инвестирования средств в ПИФы Сбербанка является дополнительная покупка паев на сумму, превышающую 1,5 тыс. рублей. Для вступления в ПИФ физическому лицу нужно действовать в определенной последовательности:

  1. Выбрать паевый инвестиционный фонд (для этого стоит изучить отзывы частных инвесторов).
  2. Лично посетить ближайшее отделение банка.
  3. Предъявить идентифицирующие личность документы, заполнить анкету и заявку, необходимую для приобретения пая.
  4. После окончания процедуры оформления перечислить нужную сумму средств на расчетный счет ЗАО «Сбербанк Управление активами».

Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?

В последние годы среди населения страны стали пользоваться популярностью паевые инвестиционные фонды от Сбербанка. Многие россияне уже стали частными инвесторами этих фондов, о чем оставляют положительные отзывы на тематических интернет-ресурсах. Доверяя управление активами ПИФам, пайщики смогут извлечь массу преимуществ:

  • ПИФы Сбербанка осуществляют полностью прозрачную деятельность;
  • УК не принимает участие в сомнительных и слишком рискованных проектах;
  • управление активами осуществляется специалистами высочайшего класса;
  • портфели частных инвесторов формируются из бумаг (ценных) разных отраслей народного хозяйствования и т. д.

Похожие публикации:

  1. Понятие фондовой биржи
  2. Обзор ПИФов Уралсиба и стоимости их паев
  3. Рейтинг ПИФов по доходности
  4. Сравнение доходности ПИФов ВТБ

(42 оценок, среднее: 2,83 из 5)

Загрузка…

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Подробно о том, что такое паевые инвестиционные фонды, рассказывать не буду. Отмечу только, что ПИФ – это фонд, который, грубо говоря, на деньги инвесторов приобретает активы в соответствии с выбранной стратегией. Если купленные активы растут, то стоимость паев возрастает, так как они становятся обеспечены крупными суммами.

Инвестор может заработать, купив дешевый пай ПИФа и продав его дороже. Это и инвестиция, и спекуляция в одном флаконе. Для инвестпортфеля в российских условиях — самое оно.

Еще недавно инвестирование в паевые инвестиционные фонды Сбербанка было достаточно дорогим удовольствием и очень неудобным. Надо было вкладывать не менее 50 тысяч рублей и покупать ПИФ только в отделении. Но с тех пор Сбербанк Управление активами взялся за ум и предлагает более лояльные условия:

  • минимальная сумма вложений через интернет – 1000 рублей (через офис компании – 15 000);
  • докупка пая – 1000 рублей вне зависимости от суммы первоначальной покупки;
  • надбавка при покупке – 1%, если сумма покупки до 3 млн рублей, и 0,5% – если больше 3 млн;
  • скидка при погашении (не, вам не заплатят, это тоже комиссия, просто так называется) – 2%, если владеть паями меньше 180 дней, 1% – если владеть менее 731 дня и 0% – если больше этого срока;
  • вознаграждение управляющему – 1-3% в год от стоимости чистых активов в зависимости от условий владения ПИФом (на практике обычно 10-15 рублей от одного пая, но если вы инвестировали небольшую сумму, то и целого пая на руках не будет – поэтому заплатите сущие копейки).

Таким образом, стоимость пая ПИФа Сбербанка равна совсем небольшой сумме – 1000 рублей плюс комиссия в 1%.

Когда покупать и продавать паи

Цена пая формируется в динамическом порядке каждый день. Инфу об этом ПИФ публикует на своей страничке на сайте Сбербанка Управление активами. Там же есть калькулятор ПИФа, который позволяет определить, сколько можно было бы заработать на инвестициях. Но это так, справочная информация.

Цена покупки пая ПИФа Сбербанка не связана с ценой пая. Вы можете купить не целый пай, а его часть. Например, на момент написания этой части статьи (26 сентября 2018 года) цена пая ПИФа Сбербанка «Илья Муромец» составляла 31 917 рублей. Если купите паев на 1000 рублей, вы станете счастливым обладателем 1000 / 31917 = 0,031331 пая. Если цена целого пая повысится до 35 000, и вы продадите свою долю, то заработаете 0,031331 * 35000 = 1096 рублей (опустил в расчете комиссии для простоты).

Поэтому, как видите выгодно покупать паи не на пике их стоимости, а при снижении цены. Так вы купите большей долей на те же деньги. Согласитесь, что купить 2 пая за 70000 рублей лучше, чем 1,5.

Так что следите за выбранным ПИФом на сайте Сбербанка – и покупаете дешевле.

Показателен, кстати, в этом плане ПИФ «Биотехнологии». Когда он появился, кто из непрофессиональных инвесторов его только не пинал – три года кряду он демонстрировал отрицательную динамику. А кто-то набрал дешевых паев и сейчас почивает на лаврах: за последний год он вырос на 27%. Сейчас он опять чуть подешевел относительно максимума – самое время брать.

Но когда продавать? Когда цена выбранного ПИФа Сбербанк Управление Активами достигнет нужной величины. Но вообще владеть паями рекомендую больше 3 лет по трем причинам:

  • за это время цена пая по любому вырастет (на краткосрочной и даже среднесрочной дистанции могут произойти падения цены, особенно, у нас в России, особенно в эпоху санкций – посмотрите на тот же ПИФ Сбербанка «Биотехнологии»);
  • не придется платить скидку при погашении;
  • получите налоговый вычет.

Последнее – подробнее. Если вы продали пай ПИФа Сбербанка с прибылью, то надо будет уплатить с нее 13% – стандартный подоходный налог. Но если владеть паем больше 3 лет, то вы сможете уменьшить сумму налогооблагаемого дохода на 3 млн рублей за каждый год владения. Т.е. при малых суммах инвестирования не будете платить вообще ничего. Правда, круто? И совершенно легально.

Виды ПИФов в Сбербанке

А теперь подробнее о том, какие ПИФы Сбербанка предлагаются к покупке частным инвесторам и мой отзыв на некоторые из них. Все ПИФы можно разделить на несколько категорий:

  • Фонд облигаций – как нетрудно догадаться, такие фонды инвестируют в облигации, например, популярный ПИФ «Илья Муромец» Сбербанка вкладывает средства в российские облигации, а «Еврооблигации» – в российские облигации, выпущенные за рубежом в другой валюте, а вот «Глобальный долговой рынок» – в корпоративные облигации США и развивающихся стран. Это самые консервативные фонды с предсказуемой, пусть и невысокой доходностью.
  • Фонд акций – такие фонды приобретают акции российских или зарубежных компаний. В основном ПИФы имеют название той отрасли экономики, в которую вкладывают. Например, ПИФ Сбербанка «Глобальный интернет» инвестирует в акции IT-компаний, в числе которых Alphabet, Apple, IBM и Яндекс. А ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор» – в российские ритейлеры и почему-то банки.
  • Фонд смешанных инвестиций – в Сбербанке такой пока один, он называется ПИФ «Сбалансированный». В нем акций и облигаций намешано примерно поровну. Такой пакет позволяет фонду получать хорошую доходность и в то же время уменьшает риски потери цены пая.
  • Фонд фондов – так в Сбербанке называются ПИФы, инвестирующие в недвижимость, развивающиеся страны и золото. Напрямую в эти объекты такие фонды не инвестируют, а покупают ценные бумаги других ПИФов и ETF, вкладывающих в недвижку, золото и прочие активы. Отсюда и название.

Есть еще закрытые ПИФы, но чтобы в них поучаствовать, нужно получить статус квалифицированного инвестора и преодолеть порог входа – от 100 тысяч до 5 млн рублей в качестве начального взноса.

Все Сбербанковские ПИФы приведены на скриншоте. По названию, в принципе, понятно, во что они инвестируют.

Но можно (и даже нужно) для получения подробной инфы заглянуть «под капот» – то бишь в инвестиционную стратегию фонда. В ней расписывается:

  • в какие именно активы фонд инвестирует средства – по секторам экономики и конкретным эмитентам;
  • какой стратегии придерживается – купить и держать или, напротив, активно управлять;
  • на какой бенчмарк, т.е. индекс, равняется управляющий – например, «Илья Муромец» ориентируется на MCXCBITR – индекс корпоративных облиг МосБиржи;
  • какова стоимость чистых активов фонда и т.д.

Несмотря на то, что по смыслу именно на страничке ПИФа на сайте Сбербанк Управление активами должны быть расписаны все моменты, в реальности список активов, доходность за разные отрезки, коэффициенты удобнее смотреть на http://pif.investfunds.ru. Там вы получите полную инфу и сможете сравнить разные ПИФы Сбербанка друг с другом.

На картинке: рэнкинг самых прибыльных ПИФов 2018 года.

Как купить ПИФы Сбербанка

В отделении банка

Наиболее простой способ купить ПИФы Сбербанка – прийти в отделение управляющей компании и оформить покупку там. Стоимость удовольствия – 15 тысяч рублей минимум. Вам нужно будет:

  • выбрать нужный ПИФ (или же несколько) компании Сбербанк Управление Активами;
  • указать, какую сумму вы хотите внести;
  • заполнить заявление на покупку паев;
  • передать средства операционисту.

Взамен вам выдадут бумагу, подтверждающую, что вы – отныне пайщик управляющей компании Сбербанка и тру инвестор.

В режиме онлайн

Также можно инвестировать в ПИФы Сбербанка онлайн. Это немного геморройно, но порог входа ниже – всего 1000 рублей. И еще можно вложиться в ПИФы в любое время дня и ночи. Так что поехали – подробная инструкция.

Для покупки ПИФов вам нужен личный кабинет на сайте Сбербанк Управление Активами по адресу https://www.sberbank-am.ru. Чтобы в нем авторизироваться, необходимо одно из двух:

  • зарегистрироваться на сайте Госуслуг и пройти верификацию;
  • сходить в офис Сбербанка и получить логин с паролем для входа в личный кабинет (обратите внимание, это НЕ логин-пароль к Сбербанку онлайн – банк и управляющая компания это две разные конторы).

Я себе сделал верифицированный аккаунт на Госуслугах и не жалею. Упрощает жизнь.

Будем считать, что Госуслуги или личный кабинет в Управление активами у вас есть. Тогда порядок действий таков:

  • переходите, собственно говоря, на сайт www.sberbank-am.ru и нажимаете на «Личный кабинет» в верхнем правом углу;
  • вводите авторизационные данные или проникаете в ЛК через учетку на Госуслугах;
  • указываете свои данные, чтобы завершить регистрацию онлайн;
  • нажимаете в верхнем меню «ПИФ»;
  • выбираете в личном кабинете ПИФ Сбербанка, в который хотите инвестировать средства, и нажимаете «Выбрать»;
  • в всплывающем окне нажимаете «Купить паи»;
  • указываете сумму, которую планируете инвестировать в фонд (как я уже писал, минималка – всего 1000 рублей);
  • нажимаете «Далее»;
  • уточняете персональные данные или, если всё порядке, жмете «Перейти к оплате».

А вот дальше самое интересное. Нужно выбрать способ, с помощью которого вы произведете покупку. Раньше был только один вариант – через «Сбербанк онлайн». Он и сейчас есть:

  • получаете реквизиты ПИФа для оплаты (они там будут, когда вы выберете данный тип оплаты паев ПИФа Сбербанка);
  • заходите в онлайн-кабинет;
  • выбираете меню «Платежи и переводы»;
  • находите там «ПИФы»;
  • указываете реквизиты – идентификатор заявки и дату;
  • переводите деньги.

При желании можно сохранить шаблон, особенно, если планируете докупать паи позднее.

Способ немного сложноватый, но рабочий. Второй вариант – перевести межбанком по реквизитам. Можно, например, с Тинькофф или Альфа-Банка забросить.

Сейчас Сбербанк Управление активами добавил третий вариант, самый удобный – прямо с сайта. Выбираете «Оплатить картой», затем вводите данные карты, сумму, код – все дела, всё, как в вашем любимом онлайн-магазине. Не сложнее, чем пиццу заказать.

И это – радует. Похоже, что компания пошла по пути упрощения инвестиций. Ведь, чем меньше телодвижений сделает инвестор, тем лучше. Значит, больше людей разберутся и начнут уже преумножать свои сбережения.

Сбербанк управление активами пифы доходность

Пифы сбербанка отзывы, которые пишут клиенты самые разнообразные. Некоторые довольны и получают прибыль, а те, кто потерял деньги из-за неудачных вложений, винят специалистов финансовой сферы. Хорошую возможность заработать на ценных бумагах дают паевые части в фондах «Америка», «Еврооблигации», «Илья Муромец», «Добрыня Никитич», «Тройка Диалог – Добрыня Никитич», «Золото». Клиенты с высоким статусом могут воспользоваться специальным предложением «Сбербанк Премьер». Хороший доход приносит пай в «Сбербанк – Жилая недвижимость».

Телекоммуникации и технологии в 2018 году

Инвестиционный портфель ПИФ состоит из акций компаний фиксированной связи, акций сотовых и альтернативных операторов, компаний, связанных с информационными технологиями и медиа. При этом для инвестирования рассматриваются преимущественно отечественные компании и часто, Сбербанк.

Информация частным инвесторам

Клиентам Сбербанка России предлагается такой перечень паевых частей в секторах экономики для увеличения доходности:

  • электроэнергетика;
  • телекоммуникации;
  • аграрный сектор;
  • добыча нефти и газа;
  • рынок драгоценных металлов;
  • финансовые услуги;
  • металлургия;
  • потребительский сектор;
  • глобальный интернет;
  • развитие инфраструктуры.

Стоимость ПИФ паев является непостоянной величиной и может постоянно увеличиваться либо уменьшаться под действием функционирования мировой экономики. Государством паи не застрахованы.

Цели и стратегии фонда

краткая информация о пиф илья муромец5c5ac6422f561Цель открытого фонда облигаций Сбербанка «Илья Муромец» − увеличение вложенных в акции и облигации средств за счет изменения стоимости ценных бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками.

Инвестированный капитал направляется на покупку государственных, субфедеральных, а также корпоративных облигаций официально зарегистрированных российских эмитентов.

Постоянно меняющаяся ситуация на рынке ценных бумаг заставляет регулярно подвергать изменениям структуру инвестиционного портфеля.

В ОПИФ Сбербанка «Илья Муромец» при формировании инвестиционного портфеля делают выбор в пользу активов с адекватными кредитными характеристиками и приемлемым соотношением рисков и доходности.

Отбор эмитентов выполняется с учетом детального кредитного анализа.

Доходность фонда: проценты

«Илья Муромец» − открытый паевой фонд на территории России под управлением Сберегательного банка.

Инвестиции в облигации ПИФа – это популярный и действенный способ увеличения сбережений.

Большую часть инвестиционного портфеля составляют эмитенты 1-го и 2-го эшелонов, которые отличаются высоким кредитным качеством. Также небольшая доля портфеля приходится на эмитенты 3-го эшелона, повышающие доходность инвестиций. Профессионально составленный инвестиционный портфель обеспечивает облигациям паевого фонда «Илья Муромец» следующую доходность:

  • 37,44% за предыдущие три года;
  • 7,7% за предыдуший год.

Уровень риска при инвестировании в ПИФ сведен к минимуму.

На официальном сайте Сбербанка клиентам предлагается воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать доходность паевого фонда «Илья Муромец»: размер прибыли от инвестирования денежных средств в ПИФ. Для этого в специальную таблицу потребуется занести:

  • Сумму первоначального взноса;
  • Размер ежемесячных взносов;
  • Статус вкладчика – физическое или юридическое лицо, резидент России или нерезидент;
  • Срок вклада;
  • Наименование валюты;
  • Наименование инвестиционного фонда.

В итоге клиенту будет предоставлен прогноз цены каждого пая на дату погашения и суммы дохода. При выполнении расчета не берутся во внимание ни надбавки, ни скидки.

Стоимость: динамика

Стоимость пая в ПИФ от Сбербанка «Илья Муромец» составляет сейчас чуть меньше 32000 руб. Цена имеет тенденцию к стабильному, постоянному и плавному росту. Поэтому аналитики финансового рынка делают прогнозы о положительной динамике изменения стоимости пая. Ниже в таблице показано, как менялась стоимость за 3 предшествующих года.

Ед.изм. 05 октября 2019 г. 08 октября 2019 г. С начала 2019 года За 1 год За 2 года За 3 года
Пай Руб. 31990,22 31821,7 0,95 3,61 14,97 29,43
Стоимость чистых активов (СЧА) Тыс.руб. 17 140 332,1 17 010 044,5 33,89 63,51 207,48 307,85

Таблица динамики стоимости пая в инвестиционном фонде «Илья Муромец»

Как происходит управление ПИФ-счетами

Чтобы войти в ряды пайщиков Сбербанка, приобретите пай:

  • при посещении Центрального офиса продаж;
  • в отделении Сберегательного банка;
  • в одном из 1800 отделений банков-агентов;
  • с помощью системы самообслуживания клиентов.

При посещении Центрального офиса и банковских отделений вкладчику доступно приобретение паев, перевод, погашение или передача в доверительное управление.

При самообслуживании вкладчик способен удаленно управлять собственными счетами. Но оформление доступа в личный кабинет происходит в офисе финансового учреждения. По окончании авторизации клиент получает электронную подпись для операций по счету в режиме онлайн.

Через личный кабинет пайщик удаленно выполняет:

  • отслеживание движения средств на счете;
  • проверку состояния заявок на операции с паями;
  • запросы сведений на свой электронный адрес или телефон;
  • подачу заявок на совершение операций с паями.

Детальную информацию о доверительном управлении и уровне доходности паев можно узнать, позвонив в call-центр по номеру 8-800-1003-111.

Достоинства ПИФов Сбербанка

Из-за отсутствия стабильности в экономике России рыночная стоимость облигации, приобретенной в паевом инвестиционном фонде Сбербанка «Илья Муромец», либо поднимается выше ее номинальной стоимости, либо опускается ниже. Поэтому клиентам, плохо ориентирующимся в подобных финансовых инструментах, трудно понять весь механизм получения дохода.

Из преимуществ ПИФа отмечают такие:

  • Не требуется получать специальные знания, касающиеся финансовой сферы. Выберите паевой инвестиционный фонд «Илья Муромец» от Сбербанка и доверьте управление активами фонда профессиональным финансистам.
  • Экономит личное время. Тем, кто инвестирует средства в паевой фонд облигаций «Илья Муромец» от Сбербанка, не нужно заниматься постоянным отслеживанием курсов, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда ложится на плечи профессионалов.
  • Калькулятор доходности позволяет прямо в онлайн-режиме оценивать перспективность инвестиций.
  • Простота оформления. Клиент при посещении отделения банка предъявляет свой паспорт и подает заявление на приобретение пая. В дальнейшем по такой же схеме он может продать пай и вывести средства.
  • Гарантия надежности благодаря жесткому контролю со стороны органов государственной власти. Регулирование государством действий ПИФов, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижают риск потери вложений.
  • Минимальный размер вклада (несколько тысяч рублей) позволяет приобрести пай любому желающему.
  • Средства, вложенные в ПИФ, облагаются налогом только при условии получения дохода.
  • Открытые паевые инвестиционные фонды высоколиквидны. В любое время инвестор вправе получить средства, вложенные в ПИФ Сбербанка. Диверсификация риска регулирует доходность путем приобретения облигаций нескольких компаний. В этом случае повышается устойчивость инвестиционного портфеля к изменениям финансового рынка.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы