Как пополнить дебетовую карту «Тинькофф» без комиссии

Банк Тинькофф никогда не жалел денег на пиар и рекламу своих продуктов. Tinkoff Black – это один из флагманов банка. Поэтому его активно популяризируют, о чем, собственно, свидетельствует и реклама с участием Ивана Урганта.

В трех коротких роликах с легкой и, с достаточно остроумной претенциозностью, рассказывается об основных плюсах Tinkoff Black:

• повышенном cashback до 5% от суммы покупки по выбранным категориям и от 3% до 30% у Партнеров в интернет-банке. На все остальные покупки 1%. И это при расчетах не только в России, но и в мире;

• снятии наличных без комиссий в любой точке мира.

Конечно, минималистическая реклама всего не расскажет (даже хорошего). И уж точно не станет раскрывать минусы и не совсем приятные особенности карты.

В интернете даже чересчур много информации об этом продукте. От искренних дифирамбов до явного гнобления. Но как ни крути карта Tinkoff Black не может остаться незамеченной каждым, кто ищет для себя качественную дебетовку с кипой бонусов, плюсов, преимуществ и прочего, что так приятно клиенту любого банка.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

• Выгодные условия кредитования включая льготный период
• Минимальные обязательные ежемесячные платежи
• Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
• Оформляется без поручительства и залога
• Уникальная возможность погашения в других банках
• Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Внимание! Почта России ввела ограничения по сумме платежа, который не может превышать 500 000 рублей. Срок перевода денежных средств на банковскую карту составляет от 1 часа до 2-х рабочих дней.

Сбербанк

Пополнить Тинькофф держатели дебетовых и кредитовых карт могут и через Сбербанк России. Для того чтобы оформить денежный перевод средств физическим лицам необходимо иметь при себе свой личный паспорт, а также квитанцию на оплату. В этом платежном документе нужно указать точные реквизиты карточного счета. Клиенты кредитно-финансового учреждения Тинькофф могут обратиться по этому вопросу в любое отделение Сбербанка.

Комиссии банку Тинькофф при проведении таких операций физическим лицам оплачивать не придется. При этом стоит отметить, что Сбербанку придется заплатить: 1,5% от суммы перевода и 25 рублей за обработку одной квитанции. Чтобы распечатать этот платежный документ на официальном сайте кредитно-финансового учреждения Тинькофф, его клиентам необходимо зайти на официальный сайт, выбрать в меню раздел под названием «Связь с банком». При открытии вкладки «Образцы документов» держатели банковского пластика смогут увидеть подраздел «Квитанция на почтовый перевод». Кликнув на этот документ, посетители сайта смогут увидеть его в развернутом виде на экране монитора, после чего дать команду принтеру на распечатку.

Терминалы

Держатели банковских карт Тинькофф могут в любой момент положить на них деньги через терминалы самообслуживания. Для проведения финансовой операции клиентам банка нужно знать номер договора или номер личной карточки. Зачисление денежных средств на счет держателя карточки происходит мгновенно, но, при возникновении технических неполадок этот срок может увеличиться до 1 рабочего дня. В каждом терминале ограничения по сумме одной платежной операции устанавливаются в индивидуальном порядке. В среднем величина разового платежа колеблется в диапазоне от 15 тыс. до 585 тыс. рублей (на месяц лимит установлен в размере 1 миллиона рублей).

Webmoney

Сегодня возможно пополнение банковских карт Тинькофф и через электронные платежные системы. Чтобы получить возможность проводить расчеты электронными деньгами физическим лицам необходимо зарегистрировать на свое имя виртуальные кошельки. Система Webmoney будет переводить средства только на те банковские карточки, которые успешно прошли процедуру привязки. Это может самостоятельно сделать любой пользователь системы, перейдя в соответствующий раздел сайта. Ему придется заполнить специальную форму, в которой нужно дать ответы на следующие вопросы:

• ФИО;
• точный адрес прописки;
• паспортные данные;
• реквизиты банковской карточки.

Как только система Webmoney проведет проверку всех данных клиента, ему будет отправлено на электронную почту сообщение. После этого он сможет делать пополнение своей банковской карточки. Для этого необходимо войти в соответствующий раздел сайта, выбрать свою карточку, указать в поле нужную сумму и провести финансовую операцию. Все действия система выполняет после получения подтверждения от владельца virtual кошелька, который должен постоянно вводить коды, полученные в смс сообщениях. Комиссия Webmoney составляет 2,5% от суммы перевода.

Если клиенты банковской организации Тинькофф являются владельцами расчетных карт, они могут осуществлять их пополнение через систему Webmoney с минимальными затратами. Величина комиссионного вознаграждения для такой категории владельцев виртуальных кошельков составит от 0,5 до 1% от суммы перевода. При введении платежных реквизитов в программе Keeper нужно указывать не номер карточки, а номер ею обслуживаемого счета. Есть несколько вариантов узнать номер счета. К преимуществам таких платежей можно отнести моментальное зачисление денег на банковскую карту.

Другие пластиковые карточки

Если физические лица, являющиеся клиентами кредитно-финансового учреждения Тинькофф, имеют банковские карточки других российских банков, то они могут с них делать пополнение. Для этого следует перейти в соответствующий раздел официального сайта. Клиенту кредитного учреждения Тинькофф необходимо заполнить специальную форму, в которую следует ввести платежные реквизиты. После совершения подтверждающей операции платеж будет проведен практически мгновенно, независимо от того, в каком банке оформлена карта.

Такой способ пополнения пользуется большой популярностью среди российских граждан. К его преимуществам можно причислить следующее:

• простая форма;
• отсутствие ограничений по сумме разового платежа;
• мгновенное зачисление средств;
• отсутствие комиссионных вознаграждений;
• возможность проведения финансовой операции в любое время суток.

Способы пополнения без комиссии

Чтобы без комиссий пополнить банковский пластик Тинькофф физическим лицам необходимо воспользоваться одним из данных методов:

• перевести мгновенно деньги с другой банковской карточки;
• внести на свой счет деньги через любой банк-партнер (до 300 тыс. рублей комиссия не взимается);
• оформить банковский перевод (сумма не ограничивается).

Как пополнить разные виды карт

Для физических лиц, держателей пластика от банковской организации Тинькофф, доступны различные способы пополнения счета. Они могут это делать используя платежные терминалы или системы, а также обращаясь в банки-партнеры.

Кредитно-финансовое учреждение Тинькофф в настоящее время заключило соглашение с различными предприятиями, такими как:

• Салонами связи МТС;
• Торговой сетью «Евросеть»;
• Почтой России и т. д.

Дебетовая

Российские граждане в последние годы активно переходят на безналичную форму расчетов. Для этого они оформляют в Тинькофф дебетовые карточки, которыми могут рассчитываться в торговых точках, заведениях общественного питания, развлекательных и спортивных комплексах и т. д. Ложить деньги на такой пластик клиенты Тинькофф могут в любой точке пополнения счета, количество которых достигло 300 тысяч. Перед пополнением своих дебетовых счетов физическим лицам нужно узнать, какую максимальную сумму принимает система (в пунктах приема платежей сумма одного перечисления ограничивается от 15 тыс. до 500 тыс. рублей)

Кредитка

Сегодня многие россияне являются владельцами кредитного пластика от банковской организации Тинькофф. С его помощью они решают регулярно возникающие в жизни каждого человека финансовые затруднения. Начиная сотрудничество с этим банком tcs, физические лица принимают на себя обязательства своевременно погашать задолженность по кредиту. Это они могут делать любым удобным способом: оформив банковский перевод, перечислив деньги с любой карточки, внеся наличные в терминал или любую платежную систему.

Зарегистрировавшись на официальном сайте банковской организации Тинькофф, держатели его карт смогут проводить платежи через интернет-банкинг. При таком способе оформления финансовых операций не будут взиматься комиссионные вознаграждения, с физических лиц будет взиматься плата за услуги банка.

Планируя пополнить дебетовую или кредитную карту Тинькофф, физическим лицам следует выбрать для себя наиболее подходящий способ внесения на счет денежных средств. Для этого им следует посетить официальный сайт этого кредитно-финансового учреждения, где они смогут узнать адреса платежных терминалов, банков-партнеров и платежных систем в своем регионе.

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькофф банка через банкомат

Общие условия и ограничения по снятию денег

Рассмотрим сначала способы снятия с дебетовой карты. Вывести наличные деньги с дебетовой карты банка Тинькофф действительно можно без проблем в любом банкомате страны и зарубежья. При этом комиссия отсутствует полностью, как внутри страны, так и за границей.

Необходимо только учесть существующие лимиты на снятие денег через банкоматы, а именно:

1. при снятии суммы менее трех тысяч рублей снимается фиксированная комиссия в размере 90 рублей;
2. при снятии более 150 тыс. рублей в месяц взимается комиссия 2%, но не меньше 90 рублей. Обойти этот принцип тоже можно, ведь данная комиссия не затрагивает проценты, начисляемые по вкладам;
3. существует лимит на снятие в сутки в размере 100 тыс. рублей, но его можно изменить с помощью личного кабинета.

Резюмируем: абсолютно бесплатно можно снимать наличные средства с карты ТКС в пределах от 3 000 до 100 000 рублей за день, но не превышая рубеж в 150 000 рублей за месяц.

С июля 2017 года Банк Тинькофф начал устанавливать собственные банкоматы, о чем в своем инстаграме сообщил основатель и председатель правления банка Олег Тиньков. Планируется установить сотни банкоматов. В первую очередь, банкоматы появятся в крупных городах с населением более 500 000 человек. Обслуживание через собственные банкоматы позволит клиентам вносить и снимать крупные суммы наличных и совершать операции по валютным счетам. Также это будет полезно для бизнес-клиентов, пользующихся услугами Tinkoff по расчетно-кассовому обслуживанию и регулярно проводящих операции по снятию-зачислению наличных.

Снятие наличных через банкомат за границей

Примечательно, что механизм снятия наличных средств с дебетовой  карточки Тинькофф в других странах так же прост и происходит по курсу банка на момент обналичивания. Лимиты тоже рассчитываются по курсу.

Единственный нюанс, который необходимо учесть, выезжая с картой ТКС за границу, это защитный механизм от мошенничества. Как это работает?

1. Банковская программа думает, что Вы находитесь в России, а деньги пытаются снять где-то в Милане.
2. Банк может заподозрить факт мошенничества и заблокировать карту.

Дабы подобного не случилось, перед поездкой в личном кабинете или посредством звонка на горячую линию, обозначьте страны пребывания и даты нахождения в них. В таком случае Вы сможете быть уверены в доступности карты.

Кредитные карты и способы их обналичивания

С кредитными картами всё интереснее. Основная функция кредитной карты – безналичная оплата товаров и услуг через интернет или терминал. Поэтому в любом банке на таких картах есть ограничение по снятию наличных. На таких картах устанавливается период, на протяжении которого комиссия за использование кредитного лимита не взимается, то есть не набегают проценты за использование средств банка. Его еще называют беспроцентным периодом. Если не превышать этот срок, то кредиткой можно пользоваться практически беспроцентно. Еще и получать дополнительные бонусы, например, в виде миль.

Но существуют ситуации, когда просто необходим вывод денег с кредитной карты Тинькофф банка. Само собой, такую операцию хочется произвести без потерь, либо снизить их до минимума. Так как в функции карты не заложено снятие наличных средств, то при снятии через мобильные терминалы партнерских банков всегда будет взиматься комиссия в виде фиксированной суммы + определенный процент уже от самого банка.

Вот несколько вариантов обхода комиссии.

Вариант №1. Использовать кредитную карту Planeta Card

На карту Planeta не распространяется правило о списании комиссии при снятии наличных.

Вариант №2. Воспользоваться возможностями виртуальных платежных систем

Такие системы, как Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги и пр. работают по принципу безналичного перевода, а вывод средств с электронного кошелька можно осуществить на карту стороннего банка, прикрепленного к кошельку. Обналичивание происходит в банкоматах этого же банка.

Принцип прост и скор:

1. Заводим аккаунт на любой из перечисленных электронных платежных систем.
2. В личном кабинете электронного кошелька добавляем карту любого банка, банкоматы которого есть в Вашем городе и не взимают комиссию за снятие наличных со своих карт.
3. Переводим средства с карты банка Тинькофф на электронный кошелек, при этом система банка считает их безналичным переводом и не облагает комиссией.
4. А с электронного кошелька переводим на карту выбранного вами банка. Здесь может взиматься комиссия, но она минимальна.
5. Идем в ближайший банкомат и кладем «живые» деньги в кошелек,

Вариант №3. Воспользоваться системой мгновенных переводов

Очень простой способ, при котором Вы перечисляете деньги с карты банка Тинькофф на свое имя по системе денежных переводов, а потом просто забираете переведенную сумму в пункте выдачи денежных средств.

Вариант №4. Поход с друзьями по магазинам, кафе, кинотеатрам

Вы оплачиваете их покупки по терминалу своей картой Tinkoff, а они возвращают Вам стоимость покупок наличными. При этом Вы еще и зарабатываете бонусы, которые вновь ложатся на Вашу карту. По моему мнению – это самый легкий и выгодный способ для вывода наличных денег с кредитной карты.

Вариант №5. Одалживание средств знакомым, путем перевода с карты на карту

Тут тоже все просто, Вы переводите сумму, требующуюся знакомому, с кредитки на его карту, а вернуть просите наличными либо переводом на другую банковскую карту, имеющуюся у Вас. В первом случае, Вы получаете наличку в одну операцию, во втором – нужно будет еще сходить к банкомату Вашего банка и снять сумму с карты стороннего банка,

Вариант №6. Оплата услуг по безналу за друзей, родственников и коллег по работе

Работает по схеме, описанной выше. И деньги можно получать либо сразу на руки, либо на карточку стороннего банка и выводить с помощью банкоматов. Так, мой знакомый, оплачивал счета за коммунальные услуги предприятия, в котором сам же и работал.

Вариант №7. Через отмену дорогостоящей покупки

Этичность и законность этого метода сомнительна, тем не менее, вы можете оплатить дорогостоящую услугу или товар с карты Тинькофф, а потом отменить заказ. При этом для возврата средств указать уже другую карту – стороннего банка, – с которого можно снять наличку без комиссии.

Здесь есть некоторые риски. Во-первых, организация, у которой вы делали заказ может требовать именно ту карту, с которой производилась оплата (здесь можно сослаться на то, что эту карту уже сдал в банк, потерял, закончился срок эксплуатации), во-вторых, отказ от товара или услуги следует произвести в сроки, предусмотренные законодательством, дабы не получить отказ от организации;

Как видите, способов много. Какой выбрать, решать Вам. Главное, следуйте элементарной технике безопасности, и снятие наличных денег с карточек Тинькофф, будь то дебетовая карта или кредитка, будет для Вас делом пяти минут, проходящим без затрат.

С дебетовой карты

Получение наличных средств c банковских карточек Тинькофф может быть выполнено несколькими способами:

• через любой банкомат мира;
• через отделение компании Tinkoff;
• посредством перевода на ЭПС и вывода на карту;
• переводом средств кому-либо на счёт и получение за это наличности.

Однако не во всех случаях можно получить свои деньги с дебетового «пластика» без каких-либо вычетов. Например, снять наличные с карты Тинькофф без комиссии возможно только в офисе, посредством банковского перевода другому клиенту Tinkoff и получения средств в АТМ организаций-партнёров.

Дебетовая карта значительно проще в обращении, чем кредитная. Это связано с тем, что средства, находящиеся на ней, принадлежат непосредственно клиенту Тинькофф.

Банкоматы других банков

Когда-то в интернете, на улицах и на ТВ возможно было увидеть рекламу компании Тинкофф, которая заявляла, что держатели их карт могут получать деньги в любом АТМ без каких-либо комиссионных. Однако это по факту был маркетинговый трюк. На самом деле получение средств без процентов предусмотрено только для тех случаев, когда производится через ATM банков-партнёров.

Список таких компаний достаточно широк, но всё-таки ограничен:

• Балтийский банк;
• РСХ;
• ГПБ;
• Убрир;
• Бинбанк;
• Росбанк;
• Альфа-банк.

Большинство банкоматов перечисленных организаций присутствуют в каждом населенном пункте с населением от 15 тысяч человек. В крупных же городах, чтобы найти АТМ одной из вышеперечисленных компаний, достаточно пройтись 100-150 метров.

Внимание: при получении денег в банкоматах других банков придется платить комиссию (довольно ощутимую). Минимальная сумма, которую приходится отдавать клиентуTinkoff за выполнение операции – 90 рублей. Точный же размер комиссии составляет 2%.

Если на пластике окажется недостаточно средств для снятия, комиссионные всё равно спишутся

Поэтому сумму следует рассчитывать сразу с отчислениями. Также следует упомянуть и о том, что средства со счёта забираются и за выполнение других операций. Так, при проверке баланса в ATM не банков-партнеров с карточки списывается 15 рублей.

Банковский перевод

Вариант 1. Это возможность переводить до 20 тысяч рублей за 1 месяц на карточку любого банка. Потом можно снимать деньги с пластика ATM компании, которая его эмитировала. При превышении лимита взимается 1,5% комиссионных с каждого рубля, переведённого сверх упомянутой суммы.

Чтобы отправить средства, требуется знать номер карточки человека, которому необходимо направить деньги. Скорость перевода зависит от политики банка, принимающего финансы. Обычно средства поступают за пару минут. Однако в некоторых случаях деньги приходят только через 5 суток (как заявляет сам Tinkoff, подобное происходит крайне редко).

Вариант 2. Перевод с одного счёта на другой более крупные суммы без каких-либо отчислений. Однако для этого потребуется знать все реквизиты счёта человека, которому необходимо переслать средства, то есть: ФИО, БИК, номер. Корреспондентский счёт система найдёт сама.

Обязательно необходимо учитывать, что при использовании такого способа перевода происходит задержка. В среднем она составляет 1 день, но иногда время ожидания может быть дольше – 2 суток. Поэтому, если необходимо, чтобы средства пришли не позднее какого-то определенного числа, нужно отправлять их заранее.

Через мобильных операторов

Варианты получить деньги при помощи сотовых провайдеров: