Как закрыть счет в банке Тинькофф для ИП

Особенности закрытия счета ИП в банке – как не ошибиться

Иногда индивидуальный предприниматель сталкивается с необходимостью закрыть расчетный счет ИП в банке. Давайте разберемся, как это сделать с минимальными затратами времени, нервов и сил.

Для индивидуальных предпринимателей проведение безналичных расчетов является приоритетным: это позволяет значительно экономить время при проведении различных денежных операций. Однако нередко возникают ситуации, когда расчетный счет становится ненужным и тогда единственный выход – закрыть его.

Исходя из норм российского законодательства, предприниматель, являясь одной из сторон договора обслуживания расчетного счета, может закрыть его по собственной инициативе (таким же правом обладает и вторая сторона – банк, однако пользуется им очень редко, потому что это заведомо невыгодно). Причины закрытия счета ИП могут быть различными, но наиболее вероятные – переход в другой банк или полное прекращение ведения бизнеса (полная ликвидация ИП).

Содержание

  • Как происходит закрытие счета
    • Алгоритм
    • Уведомление фондов и налоговой о закрытии счета: новеллы законодательства
  • Закрытие: а нужно ли
Содержание
  1. Как происходит закрытие счета
  2. Алгоритм
  3. Уведомление фондов и налоговой о закрытии счета: новеллы законодательства
  4. Закрытие: а нужно ли
  5. О расчетных счетах ИП
  6. Нужен ли расчетный счет для ИП
  7. Как ИП снять деньги с расчетного счета
  8. тинькофф расчетный счет
  9. Условия обслуживания и тарифы
  10. Преимущества использования услуг Тинькофф банка
  11. Два способа открыть счет
  12. Какие отзывы оставляют клиенты?
  13. Пополнить счет
  14. Как пополнить через банкоматы Тинькофф Банка?
  15. Как пополнить свой счет?
  16. Как сделать перевод с расчетного счета в другом банке?
  17. Как сделать перевод со счета физлица?
  18. Как пополнить через кассу в офисах партнеров?
  19. Как пополнить через терминалы или банкоматы партнеров?
  20. Как пополнить свой счет ИП наличными по номеру корпоративной карты?
  21. Смотрите также
  22. Открытие расчетного счета с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и ведение счета
  23. Перечисление средств в другие банки с использованием систем ДБО
  24. Перечисление средств по платежному поручению на бумажном носителе
  25. Перечисление средств на счета физлиц до 100 тыс. руб.
  26. Прием наличности
  27. Выдача наличных до 100 тыс. руб.
  28. Инструкция по открытию расчетного счета
  29. Регистрация ИП и ООО в Тинькофф Бизнес
  30. Основные услуги, предлагаемые Тинькофф Бизнес
  31. Эквайринг и кассы
  32. Бухгалтерия
  33. Кредитование
  34. Зарплатный проект
  35. Карты Тинькофф
  36. Дебетовая/Корпоративная
  37. Зарплатная

Как происходит закрытие счета

Закрыть расчетный счет ИП в банке в целом, достаточно просто. Однако некоторые бизнесмены не хотят тратить на это время и предпочитают доверить процедуру специализированным организациям, хотя это вполне можно сделать и самостоятельно. Это будет гораздо надежнее и, чаще всего, быстрее.

Алгоритм

Для закрытия счета необходимо придерживаться следующего алгоритма:

  1. Представить в банк ряд документов (о том, какие именно документы необходимо представить в банк, мы расскажем далее).
  2. Устранить все имеющие задолженности, в т.ч. и перед банком.
  3. Перевести в наличные средства, оставшиеся на счету.
  4. Написать в банк заявление с просьбой закрыть расчетный счет ИП.
  5. Дождаться письма-уведомления из банка о том, что счет больше не обслуживается. Если банк захочет проверить представленные документы, это потребует определенного времени. Но в некоторых случаях уведомление выдается практически сразу. Обычно этот срок прописывается в договоре обслуживания счета.

Формы уведомлений можно посмотреть на следующем Интернет-ресурсе: www.nalog.ru.

Впоследствии необходимо будет привести в порядок договоры и шаблоны, где указан старый расчетный счет, во избежание ошибок (потом, чтобы вернуть деньги, перечисленные вам по ошибке, придется постараться).

Итак, что касается документов, то традиционно банку необходима выписка об остатке на счету и лимите кассовых операций. Однако, иногда банк требует представить в пакете и выписку из реестра о государственной регистрации, заверенную у нотариуса.

Логичнее всего закрыть счет непосредственно после принятия решения о прекращении деятельности. Однако сделать это можно и заранее, ведь ИП имеет законное право осуществлять платежи и без счета, наличными деньгами, но только если сумма составляет не более 100 тысяч рублей.

приостановка деятельностиПолезные ссылки!

В качестве дополнительной информации можем вам предложить особенности процедуры приостановки ИП. Также рекомендуем ознакомиться с тем, можно ли ликвидировать ИП в случае наличия долгов тут — http://biznesogolik.ru/kak-likvidirovat-ip-s-dolgami-posledstviya/.

Уведомление фондов и налоговой о закрытии счета: новеллы законодательства

До мая прошлого года предприниматель при закрытии счета в банке обязан был уведомить об этого фонды (ФСС, ПФ) и налоговую службу. Однако в связи с изменениями законодательства в мае 2014 года, эта обязанность с ИП была снята – вступил в силу Федеральный Закон о внесении изменений в Налоговый Кодек, которым прекращена указанная обязанность.

Официальные сайтов указанных фондов — www.fss.ru и www.pfrf.ru.

Раньше налоговые органы получали информацию из двух источников: и от ИП, закрывающих счета, и от банков. Т. е. фактически смысла в дублировании этих сведении не было. На исполнение налоговыми службами своих обязательств по контролю за состоянием счетов такие нововведения также не повлияли.

Другими словами, теперь отпала обязанность оповещать контролирующие органы об операциях со счетами (открытии, закрытии). Однако до сих пор остается актуальным вопрос разработки оповещения таких организаций банками. И, если раньше предприниматель рисковал, не оповещая фонды и налоговиков (в случае нарушения сроков уведомления на него возлагался штраф), то теперь и штрафы законодательно отменены.

Эксперты считают, что такие поправки в законодательство положительны со всех сторон: предпринимателям не придется тратить время на бумажную волокиту и выполнение «двойной работы», и банки, в свою очередь, тоже не пострадают: они уже давно обременены обязанностью уведомлять налоговые органы о состоянии счетов.

Закрытие: а нужно ли

Много споров вызывает вопрос, обязан ли вообще ИП при прекращении деятельности, закрывать расчетные счета? Если исходить из норм Налогового Кодекса РФ, то такого правила не существует. Но, как показывает юридическая практика, все же лучше счет закрыть.

Случай из практики: некий ИП решил прекратить предпринимательскую деятельность. Оформив все документы по прекращению работы надлежащим образом, расчетный счет он решил оставить. Благополучно забыв о нем, бывший предприниматель несколько лет жил спокойно, а потом решил возобновить предпринимательскую деятельность. Вернувшись к своему старому счету, он обнаружил, что он давно не функционирует. В банк поступили документы из налоговой, и счет перекрыли из-за непредставления налоговых деклараций. Таким образом, простое желание не тратить время на закрытие счета.

Итак, счет, все же, закрыть необходимо. Вопрос как закрыть счет ИП раскрывается и в таких нормативно-правовых актах как: Налоговый Кодекс РФ, ФЗ от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности», инструкцией ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», а также Гражданский Кодекс РФ.

В частности, вышеуказанная инструкция закрепляет положение о том, что с приостановлением деятельности, бывший предприниматель не должен использовать счет для других целей. Т.е. фактически смысла в наличии этого счета не будет.

Советуем также прочитать:

  • госпошлина ип

    Госпошлина за открытие ИП и ее срок действия

    Государственная пошлина – это специально установленный денежный сбор, который должен заплатить каждый гражданин, если он обратился в государственные органы за совершением действий, которые несут юридически значимые последствия. Этот вопрос регулируется нормами, предусмотренным Налоговым кодексом РФ. В частности, госпошлина за регистрацию ИП уплачивается физическим…

  • 5c5b2c0890967

    Актуально на 2019-2020: как зарегистрировать ИП самостоятельно

    Любая бизнес-идея требует воплощения не только материального, но и юридического. Казалось бы, что все просто: сегодня ИП может зарегистрировать любой совершеннолетний гражданин РФ. На практике же возникает множество вопросов. Что такое ОКВЭД? Как оформить документы на регистрацию? Стоит ли доверять регистрацию профессионалам? В…

О расчетных счетах ИП

Уведомлять ИФНС и ПФР об открытии или закрытии расчетного счета больше не нужно!

Нужен ли расчетный счет для ИП

Нужен ли ИП счет? По закону — это необязательно, но если речь идет о фрилансе и заработке на рекламе в интернете, то получение денег по безналу — это зачастую единственный вариант. Да, использовать личный счет физ лица для целей ИП не запрещено напрямую, но очень не рекомендуется, потому что он не предназначен для предпринимательских целей, и так никто не делает.

Помимо расчетного счета (или вместо него), вы можете купить кассовый аппарат, зарегистрировать его и получать деньги наличными, но как раз фрилансеру это совсем ни к чему. Поэтому на эту тему я вам ничего не расскажу.

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Первое, что надо уяснить, расчетный счет ИП совсем не тоже самое, что личный счет физ лица, и пользоваться им нужно осторожно. Просто так снять деньги с него нельзя, точно также, как и положить. Все операции могут быть расценены, как доходы или расходы. Иначе будете потом объснять налоговой, по какому такому договору дядя Вася перевел вам некую сумму, или почему вы в расходы записали покупку дивана, хотя занимаетесь созданием сайтов. Последнее, конечно, актуально только для тех, у кого налог высчитывается по форумуле «доходы — расходы». В моем случае при УСН 6% расходы вообще не важны и я могу их даже не записывать, поэтому позволяю иногда оплатить какую-то покупку по безналу со счета ИП, если так будет дешевле, чем физику.

Перечислю 3 способа, как снять деньги.

  • Можно положить деньги через кассу с примечанием «внесение средств», а снять с примечанием «снятие прибыли». Бывает так, что банк нужно предупреждать о подобных операциях, или еще какие-то условия есть. Уточняйте у своего банка.
  • В последнее время многие банки, обслуживающие ИП, предлагают бесплатно в пользование карточки, либо привязанные к текущему расчетному счету ИП, либо имеющие свой собственный карточный счет (в этом случае по сути у вас два расчетных счета будет). И далее с этой карточки вы можете снимать в банкоматах наличные или вытягивать через сервисы cardtocard (c2c), когда осуществляется перевод с карточки на карточку. Как правило, по этим картам есть ограничения, сколько именно можно снять в месяц вообще, сколько можно снять без комиссии, а также сами банкоматы могут брать дополнительную комиссию.
  • Но проще всего перевести по безналу с своего расчетного счета ИП на свой же счет физлица, открытый в этом же банке или в другом. В последнем случае это будет обычный межбанковский перевод. Как правило, стоимость такого перевода в другие банки фиксированная и не зависит от суммы платежа, порядка 20-50 руб за один платеж. В некоторых банках есть ограничения на максимальную сумму переводов частными лицам в месяц, таким образом, они вынуждают переходить на более дорогие тарифы с бОльшими пределами.

Перевод на свой лицевой счет физлица лучше осуществлять с примечаниями: «Перевод собственных средств. Без НДС», или «Перевод на личные нужды. Без НДС», или «Снятие прибыли. Без НДС». Лучше не писать что-то типа «Зарплата предпринимателю», а то еще могут НДФЛ с этого захотеть снять.

Перевод с расчетного счета ИП на счет физ лица в другом банке5c5b2c08d2511

тинькофф расчетный счет

mn6058w91p28pc5

07 сентября 2017

Шрифт A A

Нет времени читать?

Расчетный счет в Тинькофф банке помогает предпринимателям организовать ведение бухгалтерской отчетности и оптимизировать расчеты с контрагентами. Как подать заявку, и какие условия предлагает банк?

Условия обслуживания и тарифы

Web-page5c5b2c094a793

Особенности сервиса.

Счет в Тинькофф предназначен для ИП, АО, ООО и других форм собственности. Он обслуживается в зависимости от выбранного тарифа.

Вид тарифа Цена за услуги в месяц
Простой 490 р.
Продвинутый 990 р.
Профессиональный 4990 р.

Платежная комиссия и процент при переводах зависит от выбранного тарифного плана.

Есть возможность подключения опции безлимитного пополнения в тарифе «Продвинутый» и «Профессиональный». Первые два месяца обслуживания и сервис бесплатные, что позволяет клиенту изучить функции и выбрать наиболее удобный тариф.

У каждого владельца счета есть возможность оформления корпоративной карты, привязанной к расчетному счету. Заказать услугу можно в личном кабинете.

Обслуживание карточки бесплатное, но ее владелец обязуется предоставлять отчет по расходам. Есть возможность установления лимита.

Преимущества использования услуг Тинькофф банка

Расчетный счет в Тинькофф имеет ряд преимуществ:

  1. Переводы между разными банками с 7.00 до 21.00 по МСК.
  2. Круглосуточные переводы между карточками Тинькофф.
  3. Начисление фиксированных процентов на сумму остатка.
  4. Наличие личного консультанта у каждого владельца счета.

Тинькофф банк предоставляет большую безопасность при переводах, все операции проводятся после подтверждения через СМС.

При открытии счета для бизнеса есть свои преимущества:

  1. Интегрированная бухгалтерия. Эта функция поможет уменьшить время на расчет и уплату налогов.
  2. Возможность загружать скан-копии документов в личный кабинет.
  3. Безлимитные платежи и переводы физическим лицам.
  4. Сохранение данных и шаблонов для повторного перевода без заполнения полей с информацией.
  5. Открытие доступа подчиненным с ограничением прав пользования.
  6. Выпуск корпоративных карт.

Тинькофф банк предоставляет низкие, по мнению многих клиентов, тарифы как для индивидуальных предпринимателей, так и для других форм бизнеса. Наличие личного кабинета и интернет-банкинга позволяет контролировать все платежи и переводы со смартфона.

Два способа открыть счет

Поля для заполнения персональных данных5c5b2c0993363

Индивидуальному предпринимателю (ИП) или уполномоченному лицу от предприятия для открытия счета нужно заполнить анкету на сайте tinkoff.ru и приложить к ней скан-копии.

Мобильный телефон5c5b2c0a1ccea

Контакты.

Есть второй способ: позвонить менеджеру Тинькофф. В этом случае также потребуется сообщить свои личные данные. Разница состоит в том, что при личном звонке анкету заполняет работник банка вместо клиента.

Банк запрашивает небольшой список документов.

Информация для клиентов5c5b2c0a717aa

Документы для ИП.

Перечень документов5c5b2c0b1395d

Документы для ООО, АО, ПАО.

После заполнения анкеты и предоставления информации банк должен рассмотреть заявку в течение рабочего дня. Далее менеджер перезванивает и уведомляет клиента о решении, обычно запрашивается еще ряд документов. При положительном ответе они договариваются об удобном времени встречи.

Курьер доставляет договор, после подписания которого можно использовать РКО (расчетно-кассовое обслуживание) и управлять финансами через интернет-банк.

Какие отзывы оставляют клиенты?

Веб-страница5c5b2c0bc3df7

Информация с официального сайта.

Изучение комментариев и отзывов поможет определиться с решением и узнать хорошие и плохие стороны обслуживания.

Анна, 42 года.

Счет в Тинькофф с овердрафтом оказался очень полезным. Мне часто требуется делать переводы по работе, и благодаря этому банку я могу не беспокоится о лимите на переводы. Незаменимой оказалась функция подачи налоговой декларации, нравится то, что можно сразу купить пакет переводов и сэкономить деньги.

Иван Викторович, г. Кострома.

Являюсь клиентом Тинькофф вот уже несколько лет. Самое запоминающееся из положительных вещей – быстрое одобрение и оформление счета и в дальнейшем корпоративной карточки, без лишних посещений офиса и очередей. Пользовался тарифом «Простой», привлекли условия и обслуживание (490 рублей в месяц).

Игорь, 35 лет.

Для открытия счета мне понадобилось потратить полчаса вечером, после работы. Это удобно и просто. Рекомендую банк для бизнеса, бухгалтерия сказалась кстати, условия хорошие на всех тарифах (пользовался всеми тремя).

Михаил, 41 год.

Хочу похвалить менеджеров Тинькофф за отличную работу! Всегда оказывают грамотные консультации, помогали мне разобраться с 1С и банк-клиентом.

Вот еще несколько типичных мнений клиентов.

Положительный отзыв о банке5c5b2c0c7d63c

О регистрации счета для ИП.

Отзыв о техподдержке5c5b2c0cb7b2f

О работе службы поддержки.

Плюсы дебетовой карты5c5b2c0db660a

О корпоративной карте.

Более 90% отзывов об услугах банка положительные, что довольно редко бывает среди финансовых организаций. Банк становится все более популярным за счет ответственного подхода к исполнению своих обязательств. Практически все клиенты пишут о компетентности и доброжелательности персональных менеджеров, многие считают условия обслуживания выгодными, а систему – продуманной и удобной.

bankonomika.ru

Пополнить счет

Как пополнить через банкоматы Тинькофф Банка?

Пополняйте счет через банкоматы Тинькофф Банка с использованием корпоративной карты или по номеру инкассационного счета.

С использованием корпоративной карты:

  1. Вставьте карту в банкомат и введите пин-код.
  2. Нажмите на экране «Пополнить» → «Пополнить карту».5c5b2c08909675c5b2c0890967
  3. Выберите один из вариантов назначения платежа.

    В зависимости от организационной формы компании и должности владельца карты доступны варианты назначения платежа на выбор. Предустановленное назначение можно задать в личном кабинете или с помощью персонального менеджера.

  4. Внесите деньги.

По номеру инкассационного счета:

  1. Нажмите на экране «Пополнить» → «Пополнить карту».5c5b2c08909675c5b2c0890967
  2. Введите номер инкассационного счета (10 цифр).5c5b2c0890967
  3. Внесите деньги.

В личном кабинете или с помощью персонального менеджера вы можете задать предустановленное назначение, которое будет присваиваться всем операциям пополнения через партнеров. Если оно не установлено, то операции будет присвоено стандартное назначение:

  1. взнос собственных средств — для ИП;
  2. возврат неиспользованных подотчетных средств — для ЮЛ.

Как пополнить свой счет?

Есть несколько способов:

Как сделать перевод с расчетного счета в другом банке?

Заполните платежное поручение, используя реквизиты вашего расчетного счета в Тинькофф Банке.

Как сделать перевод со счета физлица?

Чтобы сделать перевод через интернет-банк, электронный кошелек или отделение банка, укажите реквизиты расчетного счета в Тинькофф Банке:

АО «Тинькофф Банк»

Корр. счет 30101810145250000974

БИК 044525974

номер счета в Тинькофф Банке,

полное наименование вашей организации,

ИНН вашей компании/организации

КПП (если есть)

Назначение платежа вы устанавливаете сами. Если вы ИП, то можете указать “Перевод собственных средств. НДС не облагается” или свой вариант.

Как пополнить через кассу в офисах партнеров?

В офисах МТС, «Евросеть», «Билайн» «Юнистрима», «Контакта», «Золотой Короны» и других партнеров:

  1. Скажите сотруднику, что хотите пополнить счет в Тинькофф Банке.
  2. Покажите паспорт.
  3. Продиктуйте 10 цифр номера инкассационного счета или 16 цифр корпоративной карты.
  4. Внесите сумму для пополнения.

Как пополнить через терминалы или банкоматы партнеров?

Через терминалы и банкоматы МКБ, Бинбанка, Мособлбанка, «Элекснет», «Киберплата», «Европлата» и других партнеров пополняйте по номеру инкассационного счета или номеру корпоративной карты:

  1. На экране выберите «Тинькофф Банк — Пополнение карты».
  2. Введите номер инкассационного счета (10 цифр) или корпоративной карты (16 цифр).
  3. Следуйте инструкции на экране.

Через терминалы МКБ и банкоматы Бинбанка пополняйте с использованием корпоративной карты:

  1. Вставьте или приложите корпоративную карту.
  2. Введите пин-код.
  3. Следуйте инструкции на экране.

В личном кабинете или с помощью персонального менеджера вы можете задать предустановленное назначение, которое будет присваиваться всем операциям пополнения через партнеров. Если оно не задано, то операции будет присвоено стандартное назначение:

  1. взнос собственных средств — для ИП;
  2. возврат неиспользованных подотчетных средств — для ЮЛ.

Как пополнить свой счет ИП наличными по номеру корпоративной карты?

Пополнить счет по номеру корпоративной карты можно только в терминалах Бинбанка. Выберите такой терминал на карте. В терминале:

  1. Вставьте корпоративную карту.
  2. Введите пин-код.
  3. На экране выберите «Тинькофф Банк — Пополнение карты».
  4. Внесите купюры и нажмите «Пополнить карту».
  5. Заберите карту и сохраните чек.

Деньги поступят на счет в течение дня. В назначении платежа будет указано «Пополнение по карте *1234».

journal.tinkoff.ru

Смотрите также

  • Открыть личный кабинет тинькофф
  • Зарегистрироваться в личный кабинет тинькофф
  • Зарплатный проект тинькофф личный кабинет
  • Тинькофф личный кабинет телефон
  • Личный кабинет кредит тинькофф
  • Тинькофф блэк карта личный кабинет
  • Тинькофф зарплатный проект личный кабинет
  • Карта тинькофф блэк личный кабинет
  • Тинькофф для предпринимателей личный кабинет
  • Создать личный кабинет тинькофф
  • Тинькофф личный кабинет осаго

Открытие расчетного счета с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и ведение счета

Первая сравнительная характеристика  — стоимость открытия расчетного счета. Это разовый платеж, поэтому не самый существенный. Ориентироваться на него при выборе кредитной организации не стоит. Важнее второй параметр — обслуживание счета.

На первом месте по этому показателю Сбербанк т. к. наряду с бесплатным открытием счета он предлагает бесплатное обслуживание. На втором месте “Тинькофф”, он не берет комиссию за ведение счета в течение полугода.

Банк Открытие расчетного счета Ведение счета
ПАО “Сбербанк” 0 Бесплатно
АО “Альфа-Банк” 0 490
АО “Тинькофф Банк” 0 Бесплатно (в течение 6 календарных месяцев с даты регистрации)

490 руб. с 7-го месяца

АО КБ “Модульбанк” 0 490
Банк “Точка “ 0 950

Перечисление средств в другие банки с использованием систем ДБО

Стоимость платежного поручения — один из самых важных параметров при сравнении банков. Она оказалась самой низкой в “Модульбанке”, а самой высокой в Сбербанке.

Остальные хоть и берут за платежку 49-50 рублей, предоставляют возможность первые несколько платежей провести бесплатно, это выгодно, если ИП работает с небольшим количеством контрагентов. “Точка” берет комиссию только с 6-го перевода, остальные с 4-го. У “Тинькофф” самое дешевое платежное поручение в этой категории.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 100  (с 4-го перевода)
АО “Альфа-Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 50 (с 4-го перевода)
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 49 (с 4-го перевода)
АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ Бесплатно (с 1-го по 5-й перевод), 50 (с 6-го перевода)

Примечание. В рейтинге участвуют только платежи, отправленные на счета юрлиц и ИП. Оплата налогов, страховых взносов, пени и штрафов всеми кредитными организациями проводится без комиссии.

Перечисление средств по платежному поручению на бумажном носителе

Бумажные платежки в последние годы используются клиентами обычно только в критических ситуациях, когда нужно срочно провести платеж, а система ДБО по каким-то причинам не работает.

Такие платежи проводят только “Альфа-банк” и Сбербанк, и комиссия при этом очень высокая. Из чего становится понятно, что это скорей превентивная мера, целью которой является сокращение бумажного документооборота. Для бизнеса с небольшими оборотами “Альфа-банк” в данном случае выгодней.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” 500
АО “Альфа-Банк” 0,10%, min 400руб.
АО “Тинькофф Банк” Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” Нет услуги
Банк “Точка “ Нет услуги

Перечисление средств на счета физлиц до 100 тыс. руб.

Подобные переводы проводятся достаточно редко, только если это не обусловлено спецификой бизнеса. Чаще всего предприниматели таким образом переводят средства на свои собственные счета. Если ИП таким образом рассчитывается за товар, например, закупая у населения продукцию, этот показатель может оказаться решающим.

Самые выгодные тарифы при расчетах с физлицами у “Альфа-банка”, в суммах до 100 тыс. руб. он делает это бесплатно.

Банк Стоимость
ПАО “Сбербанк” 0,5%
АО “Альфа-Банк” Бесплатно
 АО “Тинькофф Банк” На общих условиях
 АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ 0,5%, min 150 руб.

Примечание. Делая переводы на счета физических лиц, нужно помнить об обязанности банка контролировать операции своих клиентов, указывать в назначении платежа, за что происходит оплата и по запросу предоставлять кредитной организации подтверждающие документы.

Большое количество таких платежей, особенно если на расчетный счет приходят деньги от юридических лиц, могут вызвать подозрения в участии владельца счета в отмывании доходов, полученных преступным путем, и привести к блокировке счета.

Прием наличности

Для предпринимателей, занимающихся торговлей, один из важнейших критериев в выборе кредитной организации. Сейчас многие кредитные организации предоставляют услугу самоинкассации. Благодаря ей у клиента появляется возможность сдавать торговую выручку через банкомат в любое время суток, независимо от режима работы кредитной организации.

Благодаря тому что с банка снимается обязанность производить прием и пересчет наличности, многие из них не берут за это комиссии. В нашем списке исключением из правила является только Сбербанк.

Сдать выручку через кассу возможно только в трех банках из списка. А без комиссии это можно сделать только в “Модульбанке”. Он победитель в этой категории.

Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 0,15% 1%
АО “Альфа-Банк” 0 0,2%, min 250 руб.
АО “Тинькофф Банк” 0 Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” 0 Бесплатно
Банк “Точка “ 0 Нет услуги

Выдача наличных до 100 тыс. руб.

Снятие наличности через банкомат можно произвести во всех пяти банках. “Тинькофф” и “Точка” не берут комиссии за эту услугу. “Модульбанк” позволяет снимать бесплатно средства только до 50 тысяч рублей.

Снять наличность по чеку можно в двух кредитных организациях, и самые выгодные тарифы у “Альфа-банка”.

Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 3% 5%
АО “Альфа-Банк” 1,25% min 129 руб. 1,5%, min 300 руб.
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” бесплатно до 50 тыс. руб., свыше 1,5% Нет услуги
Банк “Точка “ Бесплатно Нет услуги

Примечание. Индивидуальные предприниматели имеют право снимать наличность на собственные нужды без ограничений, но если большая часть средств будет выведена со счета именно таким способом, у кредитной организации появятся веские основания заподозрить клиента в отмывании доходов и применить к нему ограничительные меры, согласно Федерального закона 115-ФЗ, особенно если в его адрес приходят средства от юридических лиц.

Инструкция по открытию расчетного счета

Есть 2 способа открытия расчетного счета:

  1. Позвоните на телефон «горячей линии» Тинькофф Бизнес и скажите менеджеру, что у вас есть заявка на открытие расчетного счета. Все звонки по России бесплатны.5c5b2c0890967Представитель Банка попросит у Вас назвать данные паспорта и ИНН, назвать выбранный тариф. Реквизиты расчетного счета Вам будут выданы сразу.
  2. Подайте заявку на расчетный счет через интернет самостоятельно на Тинькофф Бизнес.
    • Введите номер своего телефон и нажмите «отправить».
    • Заполните появившуюся в окне форму:
      • укажите название предприятия, ИНН;
      • напишите контакты для связи: е-мейл и номер телефона, к которому будет прикреплен расчетный счет;
      • нажмите кнопку «далее».
    • Вам придет письмо с реквизитами расчетного счета, СМС с логином и паролем на вход.
  1. Войдите в личный кабинет Тинькофф и завершите оформление. Прикрепите скан-копии следующих документов, проставьте подписи там, где это требуется.
    • Паспорт.
    • ИНН.
    • ОГРН.
    • Свежая (актуальная) выписка из ЕГРИП или ЕГРЮП.

    Если расчетный счет открывают индивидуальные предприниматели, им нужно приложить только сканы паспорта и ИНН.Если открывается расчетный счет для ИП, которое зарегистрировано более 1 квартала назад, то дополнительно потребуется предоставить документы.5c5b2c0890967Минимум документов для чтобы, чтобы открыть ООО.5c5b2c0890967Чтобы узнать точнее, какие документы еще требуются, чтобы открыть лицевой счет ИП и ООО в Тинькофф Бизнес, заполните форму-опросник в личном кабинете.

  2. Ждите звонка или сообщения от персонального менеджера в личном кабинете, чтобы договориться о встрече.
  3. В оговоренный день представитель Банка приедет к Вам домой или в офис с документами для подписания договора на открытие РКО. (Расшифровывается РКО, как расчетно-кассовое обслуживание, в него входят: безналичные и валютные операции, эквайринг, операции с наличными средствами).На встречу специалист также привезет корпоративные карты, если они были заказаны.Краткий алгоритм открытия расчетного счета для сферы «средний бизнес».5c5b2c0890967
  4. После того, как Банк Тинькофф примет ваши документы, поставьте в личном кабинете подпись на анкету и ваш Банковский счет будет активирован. В разделе «Счета и платежи» появится пометка с указанием о подключении.Реквизиты расчетного счета будут видны после его активации.
  5. После этого с вами вновь свяжется личный менеджер Тинькофф, чтобы проконсультировать, выбрать нужные услуги, предложить свою помощь.Теперь расчетный счет онлайн активен, и вы можете:
    • отправить партнерам реквизиты;
    • отправить платеж;
    • вести бухгалтерию;
    • интегрировать бухгалтерские программы;
    • добавлять пользователей;
    • выставить счет;
    • указать лимиты по расчетному счету и картам.
  6. В отзывах предпринимателей в интернете можно встретить информацию о том, что Тинькоф отказал в открытии расчетного счета. При изучении ситуации видно, что причиной этого стало некорректное предоставление запрашиваемых документов. Чтобы процедура открытия расчетного счета прошла быстро и четко, необходимо тщательно заполнять все формы и предоставлять документы в соответствии с запросом.

Регистрация ИП и ООО в Тинькофф Бизнес

Если ваше предприятие еще не зарегистрировано, Тинькофф Бизнес поможет зарегистрировать ООО и оформить ИП бесплатно.

Шаги по регистрации ИП и ООО в Тинькофф Бизнес.

  1. Прочитайте, как и какие документы необходимо будет подготовить для подачи на регистрацию в налоговую.Здесь представлены комплекты документов, разделенные соответственно на два блока: «Регистрация ИП» и «Открытие ООО».5c5b2c0890967Напишите заявление для ИП и ООО, заявление на УСН (для тех, кто выбрал упрощенную систему налогообложения), как заполнить все остальные необходимые документы.
  2. Заполните формы документов в электронном виде на сайте Тинькофф.Для этого на открытой странице https://newbusiness.tinkoff.ru/ в самом верху найдите вкладки «Стать ИП» и «Открыть ООО», по которым можно перейти к заполнению соответствующих форм.Если вы планируете открыть ИП в Тинькофф, нажмите нужную кнопку и переходите заполнению электронной формы.5c5b2c0890967Если оформляется юридическое лицо, заполните соответственную форму. Для удобства заполнения рядом со строками ввода информации, расположены подсказки.5c5b2c0890967
  3. Распечатайте заполненные документы. Благодаря сервису Тинькофф Бизнес они будут подготовлены в том виде, в котором их принимает налоговая инспекция.Распечатайте также инструкцию по регистрации — это поможет пошагово пройти все этапы и не ошибиться.5c5b2c0890967
  4. Подайте документы в налоговую.
  5. После того, как документы о регистрации получены, можно приступать к открытию расчетного счета. Сделайте это в Тинькофф Бизнес.

Для ответа на часто встречающие вопросы, связанные с регистрацией, есть специальный блок https://newbusiness.tinkoff.ru/faq.do. Для перехода к нему нажмите на странице по открытию ИП и ООО кнопку «Вопрос-Ответ».

Здесь вы найдете список вопросов и ответов, а также можете бесплатно получить документы для регистрации.

Основные услуги, предлагаемые Тинькофф Бизнес

Презентация РКО от Тинькофф Бизнес. РКО в Тинькофф для ИП и ООО включает:

  • бесплатную услугу по открытию расчетного счета в Тинькофф;
  • удобные тарифы с низкой ценой;
  • начисление процентов на остаток по расчетному счету;
  • определенное число бесплатных платежей с клиентами Тинькофф и других банков;
  • возможность видеть сведения об операциях в личном кабинете;
  • мобильный/интернет/клиент банк с смс уведомлением о выполняемых операциях;
  • выпуск личных корпоративных карт для сотрудников;
  • возможность перечислять зарплату сотрудникам;
  • интернет-эквайринг (если оплаты нужно проводить через карточку);
  • бесплатные платежи в бюджет и налоговую;
  • валютный контроль (оформление документов);
  • управленческий учет в личном кабинете Тинькофф Бизнес;
  • возможность получать необходимые справки;

Эквайринг и кассы

Интернет-эквайринг от Тинькофф бизнес включает (настройка и сопровождение).

Комиссия — от 0,75 до 2,79%.

Торговый эквайринг и онлайн кассы в Тинькофф:

  • простое подключение;
  • комиссия от оборота от 1,59%;
  • поступление денег на расчетный счет в течение 1 рабочего дня;
  • бесплатное обслуживание при отсутствии операций.

Выгоды от использования Торгового эквайринга и онлайн касс в Тинькофф:

  • увеличение количества покупок (покупателю нет необходимости искать банкомат),
  • увеличивается скорость обслуживания (не нужно давать сдачу);
  • скидки, рассрочки, кэшбэки (выгодно платить картой и принимать платежи).

Тинькофф для Бизнеса предлагает 6 видов касс, которые:

  • соответствуют всем требованиям законодательства;
  • имеют фискальный накопитель;
  • имеют возможность подключения терминала для приема карт;
  • имеют возможность подключения сканера.

Отзывы об использовании эквайринг в Тинькофф.

Бухгалтерия

Бесплатно для пользователей Тинькофф Бизнес:

  • 2 месяца бесплатного пользования вне зависимости от тарифа;
  • автоматический расчет налогов УСН и ЕНВД, страховых взносов;
  • удобная работа с расчетными счетами и ведение счета;
  • формирование платежек, напоминание об оплате;
  • личный помощник от Банка Тинькофф, отвечающий на любые вопросы;
  • выпуск электронной подписи;
  • бесплатные корпоративные карты;
  • отправка декларации в налоговую в электронном виде;
  • возможность пополнения расчетного счета наличными, самоинкассация;
  • аутсорсинг бухгалтерии;
  • проверка контрагентов;
  • интернет и мобильное приложение онлайн бухгалтерии через личный кабинет.

Делая перевод средств с расчетного счета Тинькофф всегда нужно верно указывать назначение платежа, реквизиты, имя отправителя и получателя, тогда вы не столкнетесь с тем, что такое блокировка счета.

Отзыв о работе сервиса «Бухгалтерия».

Кредитование

Овердрафт и кредиты в Тинькофф. Спустя всего 3 месяца после открытия расчетного счета можно пользоваться услугой овердрафт.

Тинькофф предлагает также кредиты и рассрочки для ваших клиентов.

Зарплатный проект

В РКО для бизнеса от Тинькофф входит ведение зарплатных проектов.

Преимущества зарплатного проекта от Тинькофф для предпринимателей-работодателей:

  1. Перечисление зарплаты бесплатное.Юридические лица могут перечислять зарплату бесплатно и на расчетный счет в другом банке.На странице https://static.tinkoff.ru/documents/salary/transfer_agreement.pdf ознакомьтесь с подробностями этой услуги, кликните на надпись «Договор о переводе денежных средств».
  2. Взаимодействие с основными бухгалтерскими программами: 1С, Контур, Мое дело и другими. Все операции в рамках этой интеграции — бесплатные.5c5b2c0890967Интеграция, например, с 1С позволяет обмениваться данными напрямую, значительно упрощая бухгалтерскую работу:
    • использовать 1С ДиректБанк;
    • передавать в Банк ведомости по зарплате;
    • отправлять из 1С реквизиты и списки работников;
    • получать выписки.
  3. Понятный интерфейс.
  4. Персональный менеджер 24/7.
  5. Быстрый перевод зарплаты.

Оформляйте зарплатный проект Тинькофф:

  • при подключении РКО (к вам приедут представители Банка для оформления документов);
  • без подключения РКО, один зарплатный проект (оформление происходит онлайн с моментальным доступом в личный кабинет зарплатного проекта Тинькофф).5c5b2c0890967

Для подачи заявки на подключение к зарплатному проекту войдите на сайт Тинькофф Бизнес и выберите вкладку «Расчетный счет». Листайте вниз страницы до появления формы заявки.

Введите номер телефона и нажмите «Подключить».

Владельцы расчетного счета в Тинькоф Бизнес получают возможность пользоваться корпоративными и зарплатными (дебетовыми картами).

Карты Тинькофф

Дебетовая/Корпоративная

Дебетовая бизнес карта Тинькофф или корпоративная — это карта, привязанная к расчетному счету субъекта предпринимательской деятельности. Она предназначена для ведения и обслуживания хозяйственных и коммерческих потребностей ИП или ООО.

Корпоративная — это не кредитная бизнес карта, а — дебетовая, на остаток по счету устанавливается ограничение.

Корпоративные карты заказывайте во время открытия расчетного счета. В это время выпуск карты будет бесплатным. В дальнейшем она будет стоить 490 рублей за 1 шт.

Название тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Количество бесплатных корпоративных карт, штук. 1 2 3

Корпоративная расчетная бизнес карта может оформляться на любого работника компании. Она именная и использовать ее может только тот сотрудник, на которого она выпущена. Карту нельзя давать в пользование другому человеку.

Вот как выглядит корпоративная карта.

Корпоративная карта позволяет:

  • снимать наличные в любой точке мира (от 3 000 до 150 000 руб/мес.);
  • расплачиваться с контрагентами за товары и услуги;
  • рассчитываться в валюте (конвертация происходит автоматически);
  • получать начисление на остаток по карте до 6%;
  • выдавать карту сотрудникам для покупок на нужды организации или для командировок;
  • она не подлежит декларации при пересечении границы РФ;
  • возможность установить дневные и месячные лимиты по транзакциям;
  • следить за корпоративными расходами;
  • оплачивать расходы, которые непосредственно связаны с деятельностью компании;
  • платить за покупки оффлайн и в интернете без комиссии.

За обслуживание корпоративной карты Банк с клиентов денег не берет.

Как пользоваться картой с выгодой.

Порядок оформления корпоративной карты:

  • внести данные на работника в личный кабинет;
  • проинформировать Банк о необходимости оформления карты.5c5b2c0890967
  • представитель Банка свяжется с сотрудником, для назначения времени встречи и идентификации;
  • карту нужно активировать через интернет; на странице активации https://journal.tinkoff.ru/help/ip/corp-card/no-statement/ нужно внести ее номер и далее следовать инструкции.5c5b2c0890967
  • когда активация бизнес карты будет завершена, ею можно пользоваться.

Способы пополнения корпоративной карты.

Инструкция как перевести на бизнес карту денежные средства через терминал.

В течение 24 часов деньги поступят на расчетный счет для бизнес карты.

Комиссия за перевод на свою бизнес карту и снятие средств определяется действующим тарифным планом.

Отчеты по расходам по корпоративной карте.

Как нельзя использовать корпоративную карту:

  • для перевода средств на зарплату сотрудникам;
  • на социальные выплаты;
  • для денежных переводов;
  • для приобретения товаров, не связанных с деятельностью предприятия;
  • на пополнение электронного кошелька.

Зарплатная

Выпуск карты, обслуживание, комиссия за перечисление заработной платы — бесплатно. Доставка зарплатных карт Tinkoff Black осуществляется Банком по всей территории РФ.

Владение зарплатной картой дает возможности:

  1. Снятия наличных в любых банкоматах.
  2. Начисления на остаток средств по карте до 6%.
  3. Кэшбэк до 30%.
  4. Контролировать счет в бесплатном мобильном приложении.
  5. Возможность подключения овердрафта.
  6. Получение кредита по льготной ставке.
  7. Техническая поддержка 24/7.
  8. Преференции для руководителей:
    • страхование для путешествий;
    • круглосуточный консьерж-сервис;
    • доступ в бизнес-залы;
    • личное и авто страхование со скидкой 20%;
    • возможность получить наличные за границей без карты;
    • увеличенный лимит на выдачу средств с карты и пополнение;
    • бесплатное смс информирование и другие;

Как снимать деньги с карты:

  • наличными до 3 000 рублей — комиссия 90 рублей;
  • наличными от 3 000 до 150 000 рублей — бесплатно.

Лимит на снятие наличных денежных средств — 150 000 рублей в месяц.

Как пополнять Дебетовую карту Тинькофф.

Дебетовая карта Тинькофф — возможность возврата потраченных средств:

  • кэшбэк с обычных покупок — до 1%;
  • кэшбэк с трех избранных категорий покупок — до 5%;
  • кэшбэк на покупки у партнеров Банка — до 30%.

Что необходимо для добавления сотрудника в зарплатный проект:

  1. Указать полностью ФИО.
  2. Указать дату и место рождения.
  3. Указать номер и серию паспорта; дату выдачи, кем и когда выдан.
  4. Адрес регистрации, обязательно указать индекс.
  5. Адрес фактического проживания, обязательно указать индекс.
  6. Рабочий адрес, обязательно указать индекс.
  7. Занимаемую должность.
  8. Номер мобильного телефона.

Если сотрудник не является гражданином РФ, то на него дополнительно нужно указать данные иностранного паспорта и документ, разрешающий работать в России.

Описание тарифа для сотрудников предприятий — участников зарплатного проекта.

Как с карты Тинькофф осуществить перевод на Сбербанк:

  • через интернет-банк Тинькофф с одной карты на другую;
  • через сайт Сбербанк.

Максимальная сумма, которую вы можете перевести — 100 000 рублей. Средний срок зачисления от 2 до 5 дней. При переводе на карту другого банка, Тинькофф комиссию не взимает.

Отзывы предпринимателей о зарплатных картах Тинькофф.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы