Тинькофф инвестиции: обзор

Самый полный и честный отзыв о платформе Тинькофф инвестиции

Статья была выпущена 12 марта 2017 года, обновлена 6 июля 2018 года

Посмотрел я отзывы о платформе Тинькофф инвестиции в интернете, и понял, что большинство из них повествуют о чрезвычайно беглом знакомстве с этим терминалом, так еще и отзывы пишут о нем (причем и хвалебные, и разгромные), а кто-то и целые обзоры. Считаю неправильным, что за 5 минут знакомства можно смело утверждать на публику те или иные факты, особенно повеселили пацанчики, которые дают в корне неправильную информацию по комиссии этой платформы.

Кстати, если вам интересна тема инвестиций, то я создал регулярно пополняющуюся памятку начинающего инвестора: что нужно знать, прежде, чем инвестировать в фондовый рынок

Содержание
  1. Сервис Тинькофф Инвестиции. Достоинства
  2. Карта «Халва» от «Совкомбанка»: 7,5% на остаток, кэшбэк 3-12%. Все подробности в статье.
  3. Мое мнение о Тинькофф Инвестициях
  4. Если вы хотите торговать через Тинькофф Инвестиции, то пройдите регистрацию по ссылке и получите 500 рублей от Фримена и Тинькофф Банка. Нужно просто пройти по ссылке: https://www.tinkoff.ru/sl/4V70uBvOLWP
  5. Самый честный отзыв о дебетовой карте банка Тинькофф
  6. Итоги моего отзыва о карте Тинькофф банка Tinkoff Black
  7. https://www.tinkoff.ru/sl/3jWN2rmUtjG
  8. Аналитика – лучший друг начинающего инвестора
  9. Полезные сайты для начинающих инвесторов и новичков фондового рынка (список будет пополняться):
  10. Что я купил
  11. Что понравилось в Тинькофф Инвестициях
  12. Что не понравилось
  13. Что дальше
  14. Как зарабатывать на Тинькофф Инвестиции
  15. Преимущества брокера Тинькофф Инвестиции
  16. Тинькофф инвестиции премиум тариф
  17. Как зарегистрировать премиум-аккаунт в брокере Тинькофф
  18. Как работает премиум тариф на Тинькофф Инвестиции?
  19. Принцип работы
  20. Основные моменты «Тинькофф Инвестиции»
  21. Как начать?
  22. Сравним доходность
  23. Способы инвестирования в Банке Тинькофф
  24. Как управлять счетом
  25. Тарифы обслуживания
  26. Плюсы и минусы сервиса
  27. Особенности работы сервиса
  28. Порядок инвестирования
  29. Как купить акции и вывести прибыль?
  30. Преимущества и недостатки проекта
  31. Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка
  32. Отзывы о проекте
  33. Налогобложение и дивиденды
  34. Похожие статьи
  35. Где купить акции Тинькофф
  36. Брокерские компании
  37. Тинькофф банк
  38. Прогнозы и отзывы
  39. Принцип работы сервиса и основные виды инвестиций

Сервис Тинькофф Инвестиции. Достоинства

Данный обзор немного устарел и касается, в основном, сервиса «Тинькофф Инвестиции» при посредничестве «БКС-Брокер». Сейчас «Тинькофф» открывает клиентам брокерские счета самостоятельно через «Тинькофф Брокер». Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».

Простота открытия брокерского счёта.

Для того, чтобы покупать акции и облигации через «Тинькофф Инвестиции», нужно открыть брокерский счёт. Сам «Тинькофф» брокерские услуги не оказывает, он посредник, партнёром банка здесь выступает ООО «Компания БКС».

Заявку на открытие брокерского счёта нужно оформить на сайте. Если у Вас нет дебетовой карточки «Тинькофф Банка», то одновременно с документами на открытие брокерского счета Вам привезут рублевую карту «Tinkoff Black». Обычно данная процедура занимает 2-5 дней, но иногда случаются задержки.

Без карты пользоваться сервисом «Тинькофф Инвестиции» не получится. Пополнить брокерский счет, а также вывести деньги с брокерского счёта на банковский можно только с помощью дебетовой карточки «Tinkoff Black».

UPD: 18.08.2018«Тинькофф Банк» получил лицензию на брокерскую деятельность и теперь не нуждается в посреднике «БКС-Брокер» для своего сервиса «Тинькофф Инвестиции». Со счета, открытого в «БКС», покупать ценные бумаги уже не получится, нужно открывать новый брокерский счет:

ОТКРЫТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ TINKOFF

Курьер привезет документы на подпись в любое удобное время и место в течение пары дней.

UPD: 14.11.2018Новые клиенты до конца 2018 года смогут совершать все сделки на платформе «Тинькофф Инвестиции» без комиссии:

Простота покупки акций, облигаций и валюты.

Для покупки акций, облигаций или валюты через сервис «Тинькофф Инвестиции» не требуется устанавливать какое-либо дополнительное программное обеспечение на свой ПК.

Интерфейс сервиса действительно прост и интуитивно понятен, покупка ценных бумаг очень похожа на покупки в обычном интернет-магазине.

Нужно всего лишь зайти в интересующий раздел: «Акции», «Облигации» или «Валюта», и выбрать то, что мы хотим купить:

Далее остаётся только указать нужное нам количество и расплатиться карточкой «Tinkoff Black», комиссия рассчитается автоматически. Можно предварительно пополнить брокерский счёт и оплатить бумаги с него:

Единая комиссия на все операции.

В «Тинькофф Инвестициях» установлена единая комиссия на всё, что можно купить или продать через данный сервис.Размер комиссии составляет 0,3% от суммы сделки, но не менее 99 руб.

Плата за депозитарное обслуживание не предусмотрена. Зачисление денежных средств на брокерский счет, а также вывод на карту «Tinkoff Black» осуществляется без комиссии.

Для бескомиссионного зачисления валюты на брокерский счёт, а также для вывода валюты нужно использовать валютную карту «Tinkoff Black».

Возможность купить иностранные бумаги.

С помощью сервиса «Тинькофф Инвестиции», помимо российских акций, облигаций и еврооблигаций, можно купить ещё и иностранные бумаги, например, акции «Visa», «eBay», «Google», «Facebook», «Boeing», «Coca-Cola», «Microsoft Corporation», «Apple» и др. Можно приобрести глобальную депозитарную расписку самого «TCS Finance Limited», чьи бумаги торгуются на Лондонской бирже.

Карта «Халва» от «Совкомбанка»: 7,5% на остаток, кэшбэк 3-12%. Все подробности в статье.

Testimonial Храни Деньги! рекомендует:5c5b34680310b

Храни Деньги! рекомендует:
Возможность купить валюту по выгодному курсу.

Сервис «Тинькофф Инвестиции» позволяет купить валюту практически по биржевому курсу и вывести её без комиссии на валютную карту «Tinkoff Black». Комиссия в 0,3%, минимум 99 руб., конечно, немного кусается, но всё-таки это получается выгоднее, чем конвертировать валюту в интернет-банке «Тинькофф», где спред тоже весьма приемлемый.

Например, когда на бирже валюта продавалась по 56,3250, «Тинькофф Инвестиции» предлагал цену 56,3750 (для сравнения курса был взят стакан котировок у «Открытие брокер» из терминала Quik):

Минимальное количество валюты, которое можно купить или продать на бирже, составляет 1000 у.е., «Тинькофф Инвестиции» позволяют конвертировать меньшие суммы.

Различия в котировках, кстати, непостоянные. В другой момент времени курс покупки валюты в «Тинькофф Инвестициях» был хуже предложения биржи всего на 3 копейки:

Есть мобильное приложение.

В конце марта 2017 «Тинькофф Банк» выпустил мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» для Android и iOs:

Функционал мобильного приложения соответствует web-версии. Со смартфона можно покупать/продавать ценные бумаги и валюту, следить за состоянием портфеля, выводить деньги с брокерского счета.

Мое мнение о Тинькофф Инвестициях

Как стало:

Сейчас я – достаточно активный торгаш акциями (и по совокупности сделок достаточно успешный). На платформе сижу еще с зимы 2017 года и уходить никуда не собираюсь. Меня реально устраивает вообще все, а с новым тарифом я теперь не буду отдавать эту конскую комиссию и могу мутить внутридневную торговлю с еще большим спекулятивным уклоном (обязательно подписывайтесь на мой канал в телеграме: @freeman_invest). Мое мнение: Тинькофф Инвестиции – очень удобная платформа для инвестиций любых масштабов и стратегий. Хочешь спекулировать – давай, комиссия позволяет. Кинул 30 000 в Apple, чтобы  к концу года было 40 000? Бери тариф с большой комиссией и минимальным обслуживанием.

Как было:

Для старта и ознакомления с фондовым рынком площадка подходит превосходно. Набить руку и понять как вся эта дичь работает, не опасаясь дебрей различных торговых терминалов – самое оно. Ну или торговать на бирже без забот и загонов, но с баснословной комиссией брокера (дорого!!!!!). И да – Тинькофф инвестиции не подходят для спекулятивной краткосрочной торговли (из-за той же комиссии), лучше всего на долгосрок.

Если вы хотите торговать через Тинькофф Инвестиции, то пройдите регистрацию по ссылке и получите 500 рублей от Фримена и Тинькофф Банка. Нужно просто пройти по ссылке: https://www.tinkoff.ru/sl/4V70uBvOLWP

Интересен фондовый рынок? Рекомендую ознакомиться с разделом моего блога про инвестиции, там много интересного!

Самый честный отзыв – год с дебетовой картой Tinkoff Black от Тинькофф банка

Сразу отсеку бомбежку – авторитетные пацаны сказали, что с дебетовых карт Олег Тиньков прибыль не получает, а основной его доход формируется именно с кредитования. Я кредитной картой ни от Тинькова, ни от кого-либо еще, НИКОГДА не пользовался. И дай Бог, чтобы так дальше и было. Здесь делов не знаю, но за дебетовую карту Tinkoff Black сейчас расскажу вам такой отзыв, чтобы с точностью соответствовать себе, формату блога и названию статьи. Итак….

Тинькофф инвестиции: отзыв, обзор и опыт использования брокера от Тинькова5c5b3468697ea

Самый честный отзыв о дебетовой карте банка Тинькофф

Начнем с того, что я оформил карту в июле 2016 года. Когда я исполнился ровно год, я позвонил им в банк и начал задавать неудобные вопросы по поводу подарка за год совместной жизни. После трех актов по 2 минуты из разряда “сейчас я уточню информацию, минуту” мне сообщили, что никакого подарка мне не причитается. Хотя на мой день рождения мне от банка дарили какие-то совершенно бесполезные книжки с литреса. А на новый год они мне подогнали какую-то платную подписку, которую я так и не активировал.

Итоги моего отзыва о карте Тинькофф банка Tinkoff Black

Превью у поста было экспрессивное, но от дебетовой карты Тинькофф банка я отказываться не собираюсь. В общем и целом лично для меня это очень полезный и органичный продукт, который ежемесячно дает мне очень приятные бонусы в виде кешбека и почти не клюет мозг. Я не могу сказать, что дебетовая карта Тинькова должна быть одна в кошельке, но то, что лично для меня она основная – это бесспорно. Хоть и не единственная.

Если решили открыть себе карту Тинькофф банка, то получите 3 месяца бесплатного обслуживания от Фримена: 

https://www.tinkoff.ru/sl/3jWN2rmUtjG

Аналитика – лучший друг начинающего инвестора

Те начинающие инвесторы (я тоже таким был, не переживайте), кто дочитал до этого момента, уже заслуживают уважения в том плане, что не бросили эту дурную затею к чертям собачьим. Продолжим. Для того, чтобы зарабатывать хоть что-то на фондовом рынке, нужно уметь быстро и много шевелить мозгом, потому что на рынке игроков более, чем достаточно, а для того, чтобы разбогатеть на инвестициях, нужно быть как минимум не глупее вот этих чуваков:

В идеале нужно быть умнее их, а еще лучше умнее их всех (что по сути невозможно) и иметь большой опыт. Не рекомендую бросаться с головой в попытки заработать на фондовом рынке целое состояние за короткий промежуток времени и вкладывать свои последние гроши или всю зарплату охранника в магазине “пятерочка” разом (если вы и есть тот самый охранник конечно), такие маневры могут закончиться для вас плачевно, дураков не любит ни бизнес, ни фондовый рынок.

А как анализировать рынок акций? Все очень просто (на самом деле нет). Есть несколько штук, которые вам в этом помогут:

  • Фундаментальный анализ. Здесь вы анализируете саму компанию, ее поведение на рынке, финансовые показатели, производственные моменты и многое другое. Это огромный труд, ведь неподготовленному человеку очень сложно раскопать столько информации, да еще и в открытом доступе. Кстати, вы должны постоянно отслеживать финансовые показатели компании, если собираетесь вкладываться в нее всерьез и надолго.
  • Технический анализ. Основан на изучении поведения котировок и прогнозировании их дальнейшего движения. Честно сказать, бред полный. Все эти “плечи”, “кривые” и прочие пиписьки, которые рисует график – определенно какая-то ерунда. Важнее понимать движения на основе психологии рынка и фундаментальных показателей компании.
  • Психология инвестора. Самое главное, с чем проблемы есть, в том числе у меня. Рынок паникует? Не паникуйте вместе с ним. Не стоит покупать бумагу на хаях, ведь богатые дядьки вполне могут слить акцию после фиксации большой прибыли. Еще классная штука – panic sale. Это когда бумага падает в виду того, что ее все начинают массово сливать. Такое постоянно происходит с компанией Tesla. То Илон Маск косячок покурит в прямом эфире, то кто-нибудь на машине их расшибется. В общем дичь… На мой взгляд самая удачная инвестиция заключается в покупке в момент панической продажи и продаже на верхах. Вот только это с опытом приходит…

Полезные сайты для начинающих инвесторов и новичков фондового рынка (список будет пополняться):

https://ru.investing.com/ – здесь можно найти множество полезной информации по каждой из компаний, которые размещают свои ресурсы на фондовом рынке, аналитику и данные общетематического характера. Только пожалуйста не торгуйте там по комментариям… Они просаживают там лютые суммы, слушая экспертные мнения друг друга…

Мой чат в Телеграме: @freeman_invest – там я публикую свои инвестиционные движения онлайн

Содержание:

  • Что я купил
  • Что понравилось в Тинькофф Инвестициях
  • Что не понравилось
  • Что дальше

Решил попробовать Тинькофф Инвестиции. Ранее торговал через Трейдернет и Альпари. В первом случае заработал 4 тыс, во втором случае спустил 3.5 тыс. В этот раз я решил повысить ставки и купил акции двух банков, клиентом которых являюсь.

Что я купил

  • Сбербанк 350 акций по цене 52 258,50 рублей
  • Тинькофф 88 акций по цене $758,56

Потратил 15 ноября в итоге 102 548,02 на акции и комиссии.

Планирую закрыть позиции весной следующего года. Ожидаю 20% годовых, то есть заработать около 10 тысяч рублей после вычета налогов. Почему я выбрал эти позиции? Всё просто, считаю эти банки перспективными и инновационными.

Что понравилось в Тинькофф Инвестициях

  • Всё понятно. Легко разобрался как купить акции, отфильтровал по финансовому сектору.
  • Удобно. Моментально перевёл с дебетовой карточки.
  • Выгодно. Подспорье к накопительному счету, который у меня есть. Там 7% годовых.
  • Безопасно. Брокером является БКС, солидная компания, которой доверяет множество россиян.

Что не понравилось

  • Идеи не актуальны. Посмотрел видео, в котором говорилось о перспективах +47% у Starbucks в горизонте 4 месяца. Видео было опубликовано в конце июня. То есть 4 месяца уже прошло. За это время компания подешевела на 1 доллар. Идея оказалась бы неудачной. Но казалась актуальной на момент просмотра в ноябре.
  • Комиссии. 0,3% это много, если делать несколько сделок в день. Поэтому этот вариант только для тех, кто вкладывает надолго, как альтернатива вкладу. Они так и пишут «Достойная альтернатива вкладу». И чтобы купить акции Тинькофф пришлось заплатить двойную комиссию, тк сперва нужно было купить доллары, а уже на них купить сами акции.
  • Мобильность. Было бы здорово в лучшем приложении для мобильного банка видеть динамику портфеля.

Что дальше

Буду следить за портфелем, может быть ещё что-нибудь куплю. Сбербанк и Тинькоф уже выросли за день. Посмотрим, что будет через пару месяцев.

Обновление от 6 июля 2017: Продал все акции, в общей сумме заработал около 10 тысяч рублей за полгода. Депозит оказался бы примерно на таком же уровне ?

P.S. Решил снова торговать через Трейдернет. Пополнил брокерский счет.

Как зарабатывать на Тинькофф Инвестиции

Существует несколько вариантов вкладов, благодаря которым каждый желающий сможет приумножить собственное состояние, чем активно пользуются на западе, а также в странах Европы:

  • Тинькофф инвестиции облигации. Покупая данный пакет, вы даете компании деньги в долг под проценты, благодаря чему и осуществляется заработок
  • Тинькофф инвестиции акции. Покупая документ, вы получите официальное право на долю компании, а также ее имущество
  • ETF Тинькофф инвестиции. Благодаря им вы будете вкладываться в группу предприятий, либо в целую отрасль экономики
  • Вклад. Это самая минимальная инвестиция в плане рисков. Вы разрешаете банку пользоваться собственными средствами под проценты

Инвестиции через Тинькофф – это отличная возможность преумножить собственный капитал. Дружелюбный интерфейс и поддержка начинающих клиентов являются основными преимуществами системы, которыми вы сможете воспользоваться прямо сейчас.

Тинькофф Инвестиции

Преимущества брокера Тинькофф Инвестиции

Если вы не знаете, как зарабатывать на Тинькофф инвестициях, то ответ на данный вопрос очень прост. Достаточно просто начать! И на это существует несколько причин:

  • Минимальное количество бумаг

    Для начала сотрудничества достаточно просто оставить заявку в банке. По указанному вами адресу приедет менеджер финансового учреждения, подпишет с вами договор об открытии акционерского счета, а также предоставить карту Tinkoff Black, благодаря которой вы сможете производить свои инвестиции.

  • Облигации Тинькофф инвестиции, как и акции, тщательно отфильтрованы сотрудниками банка

    Надежность и ликвидность продукта – это основное условие для каждого инвестора. Благодаря столь ответственному подходу, даже начинающие инвесторы смогут почувствовать себя более уверенно.

  • Простота сделки

    Чтобы купить бумагу, достаточно зайти на сайт банка, выбрать количество акций на определенную сумму, и нажать кнопку «Купить». Примерно по такой же системе осуществляется продажа акций, что не вызывает совершенно никаких вопросов.

  • Единственная комиссия

    Она составляет 0,3 %, и назначается только при покупке/продаже ценных бумаг. Такой процент может показаться высоким по сравнению с брокерами, однако последние назначают огромное количество дополнительных оплат за регистрацию на бирже, депозитарий и так далее. С Тинькофф банком такого нет.

  • Инвестиции Тинькофф для физических лиц очень надежны

    Все приобретенные бумаги принадлежат только вам, и никому более. Даже если брокер будет признан банкротом, все покупки останутся при вас. Вы в любой момент сможете сменить брокера, сохраняя собственные бумаги при себе.

  • Не нужно самостоятельно искать какую-либо информацию

    Все нужные данные будут указаны на официальной странице банка в вашем личном кабинете. Здесь имеются все прогнозы, текущие цены, дивиденды, журнал Тинькофф инвестиций и так далее. Также имеется функция специально подписки на нужную вам компанию, благодаря чему вы всегда будете в курсе начала торгов.

Тинькофф инвестиции премиум тариф

Премиум сервис – это еще одна возможность более удобной инвестиционной работы с финансовым учреждением. Ее особенности заключаются в следующих пунктах:

  • Постоянная аналитика. Обзоры рынков и более выгодных инвестиций помогут вам более целесообразно вкладывать собственные деньги
  • Персональный менеджер. К вам будет закреплен специалист, который поможет решить абсолютно любой вопрос, который связан с инвестиционными операциями
  • Расширенный спектр возможностей

Как зарегистрировать премиум-аккаунт в брокере Тинькофф

  • Оставьте собственный номер телефона на сайте предприятия
  • Дождитесь звонка сотрудника и оставьте собственную заявку
  • В течение 2 рабочих дней будет создан ваш личный инвестиционный свет
  • Подключите тариф «Премиум» в вашем личном кабинете

Как работает премиум тариф на Тинькофф Инвестиции?

Подключив премиальный статус тинькофф инвестиции в личном кабинете, вы получите доступ к расширенному функционалу. Работа премиум тарифа складывается из нескольких пунктов:

  • Для начала вам придется заполнить анкеты из 10 вопросов, что займет не более 5-7 минут
  • После анализа заполненной анкеты будет определен ваш инвестиционный профиль, или тип поведения на финансовом рынке. От данной процедуры напрямую зависит определение наиболее подходящих для вас бумаг, чтобы вклады были более выгодными и грамотными
  • Далее следует формирование инвестиционного портфеля. Определяется соотношение оптимального для вас продукта, а также валюта, в которой вы хотели бы осуществлять собственные вклады
  • Помощь в получении статуса квалифицированного инвестора, что повышает статус на международной арене

Инвестиции для начинающих Тинькофф не потребуют оплаты премиум тарифа, но если вы уже имеете определенный опыт в данной сфере, то данная возможность поможет вам зарабатывать гораздо больше, безопаснее и удобнее.

Тинькофф Инвестиции

Принцип работы

Для того, чтобы стать инвестором, вам необходимо открыть брокерский счет. Как обычно, Тинькофф это делает за вас, инвестором можно стать не выходя из дома.

Какие условия и комиссии?

  • Открытие, закрытие, пополнение и вывод средств со счета осуществляется бесплатно.
  • Каждая операция на фондовом рынке облагается комиссией в размере 0,3%, но не менее 99 рублей.

Через «Тинькофф Инвестиции» можно вложить деньги в следующие активы:

  • акции;
  • облигации;
  • в валюту (доллары США и евро).

Основные моменты «Тинькофф Инвестиции»

  1. Прозрачность и простота работы.Желающий сделать инвестиции просто заполняет заявку на открытие брокерского счета на сайте Тинькофф банка. Сотрудник привезет договор в любое удобное время и место. От клиента потребуется только выбрать актив и приобрести его при помощи банковской карты.
  2. Минимум рисков.Инвестор покупает активы на свое имя. Даже если брокер разорится (что вряд ли, так как Тинькофф сотрудничает с крупнейшей и перспективнейшей российской площадкой БКС) – ваши деньги останутся при вас. Также вы не участвуете в оффшорах, все операции проводятся в соответствии с законами РФ.
  3. Высокая доходность.По сравнению с депозитом, инвестиция в активы может принести в несколько раз больший доход. В настоящее время самый выгодный банковский вклад дает до 10% годовых, а доход от инвестиций может достигнуть 50-200% годовых. Впрочем, максимальный доход ничем не ограничен.
  4. Выгодный курс валют.Покупка и продажа валюты производится по курсу, максимально приближенному к курсу межбанковской валютной биржи, а это значит, что малейшие колебания значений могут принести хороший доход. Операции покупки-продажи валюты в банке по сравнению с «Тинькофф Инвестиции» совсем не выгодны.
  5. Оперативность.Блок новостей сервиса дает актуальную информацию по рыночным изменениям и компаниям-участникам фондового рынка, что помогает инвесторам успешно прогнозировать рост или падение котировок.

Как начать?

Первое, что нужно сделать, если вы хотите начать инвестировать в акции, открыть брокерский счет в банке Тинькофф. Благо, это очень просто можно сделать прямо через интернет:

Открыть брокерский счет в Тинькофф

Сначала выбираем объект инвестиций. В сервисе Тинькофф банка их три:

  • облигации — вложения в облигации принесут постоянный стабильный, но не слишком высокий доход. Вы получите порядка 11-14% годовых, что в 1,5-2 раза выше доходности банковских депозитов.
  • валюта – самый любимый у россиян объект инвестиций, а выгодный курс увеличивает его привлекательность. Разница между ценой покупки и ценой продажи составляет всего несколько копеек. Для сравнения, в банках разница доходит до нескольких рублей.
  • акции – самый интересный и потенциально высокодоходный инструмент. Удачное вложение может принести до 10% годовых всего за 1 месяц.

На странице сервиса «Тинькофф Инвестиции» можно посмотреть, что предлагается к покупке. Увидеть текущую цену объекта, уровень его доходности за полгода и за последний день.

После того, как решение принято, оформляем заявку на сайте банка Тинькофф на открытие брокерского счета. Процедура онлайн-оформления займет всего несколько минут. Но сама процедура открытия счета занимает в среднем 2 дня. Сюда входит доставка сотрудником договора и ввод подписанных документов в систему для оформления счета. После того, как вас оповестили об открытии брокерского счета, можно начинать инвестиции.

Вы можете покупать, продавать акции и валюту, выбирая наиболее выгодные периоды. Но помните, что за каждую операцию вы заплатите 0,3%. К примеру, с суммы операции в 100 000 рублей вам придется заплатить 300 рублей комиссии. Данный сервис не предназначен для ежедневных операций покупки и продажи, когда выгода извлекается из мелких колебаний цен на рынке. Этот сервис является хорошей альтернативой вкладу, когда акции покупаются на долгий срок где-то 3 — 6 месяцев или более.

Сравним доходность

Представим, что полгода назад мы инвестировали 100 000 рублей на срок 6 месяцев в разные типы активов. Вот какие результаты мы получили.

100 000 рублей на 6 месяцев банковский депозит в тинькофф облигации ткс акции тинькофф доллары сша
% доходности +4,25% (8,5% в год) +5,47% (10,94% в год) +27,44% за полгода -10,67%
забрали сумму с учетом дохода и вычета налогов 104 250 рублей 104 759 рублей 123 873 рублей 89 330

Способы инвестирования в Банке Тинькофф

Существует три ключевые направления вложений, которые может предложить клиентам Банк Тинькофф.

  1. Депозиты. Возможно открыть счет и разместить на нем денежные средства на срок от 3 месяцев до 2 лет в рублях, долларах или евро. Есть вариант, позволяющий операции конвертации валюты внутри счета. Допустимо использование начисленных за каждый месяц процентов до окончания срока вклада. Максимальная доходность депозита 8% годовых.
  2. Процент на остаток по карте. Если пользоваться не наличными денежными средствами, а разместить их на счете и оплачивать покупки дебетовой картой Тинькофф, привязанной к этому счету, ежемесячно банк начисляет на остаток до 7%.
  3. Инвестирование в ценные бумаги ведущих компаний. Участвуя на фондовом рынке клиенты банка могут заработать на дивидендах от прибыльности работы компаний и на разнице в стоимости ценных бумаг в момент их покупки и продажи. Таким образом доход во многом зависит от действий клиента и при грамотном проведении сделок может значительно превышать прибыль от более консервативных вариантов инвестиций.

Как управлять счетом

Все клиенты Банка Тинькофф имеют личный кабинет на официальном сайте, и могут пользоваться им как через интернет браузер, так и с помощью приложения на мобильном устройстве. При подключении к программе Тинькофф “Инвестиции” в личном кабинете появляется дополнительная вкладка, на которой отражается информация по счету, осуществляются сделки на фондовом рынке. Но в приложении пока эта опция не доступна.

На странице “Инвестиции” представлен портфель и несколько разделов.

  • Обзор. Здесь отображается список компаний с максимальным ростом стоимости бумаг
  • Акции. Облигации. Валюта. Три раздела, в которых можно купить соответствующие бумаги. По каждой акции доступна информация об истории дивидендов, и можно посмотреть график котировок за выбранный период.
  • Новости. Для клиента создается подборка новостей, знание которых способно помочь в прогнозе движения цен на фондовом рынке.
  • Идеи. Создателями сервиса предлагаются идеи инвестирования в конкретные компании.

В портфеле видно, какая сумма была заработана или потеряна с начала открытия счета, и изложен отчёт по результативности каждой ценной бумаги, в том числе сколько получено дивидендов или купонов.

Чтобы иметь возможность покупать ценные бумаги, нужно зачислить денежных средства на дебетовую карту Тинькофф. Затем в личном кабинете необходимо перевести желаемую сумму на счет и рассчитываться с него, или оплачивать покупку с самой карты. При этом стоит не забывать, что опция начисления процента на остаток, подключенная к карте, на сумму, перечисленную на брокерский счет, уже не будет распространяться.

При необходимости всегда возможно так же через личный кабинет произвести обратную операцию, вывести деньги с брокерского счета на карту. Операция возможна один раз в сутки и ограничена суммой в 2 000 000 рублей.

Тарифы обслуживания

Банк Тинькофф предоставляет клиентам возможность пользоваться брокерским счетом на особых условиях. Для оценки стоимости обслуживания имеют значение следующие параметры:

  • Совершение торговых операций на валютном и фондовом рынке.
  • Открытие брокерского счета.
  • Закрытие счета.
  • Внесение денежных средств на счет.
  • Вывод денежных средств на карту.
  • Ежемесячная плата за ведение счета.

В проекте Тинькофф “Инвестиции” реализована единая комиссия. Плата взимается только за совершение торговых операций: покупку и продажу акций, облигаций, валюты в рублях или иностранной валюте. Комиссия за одну сделку составляет 0,3%, но не меньше 99 рублей. Если сумма сделки меньше 33 000, получается весьма дорогой тариф, учитывая, что купленные бумаги нужно продать, а значит еще раз заплатить комиссию.

Поэтому единый тариф от Тинькофф более удобен в тех случаях, когда инвестор формирует портфель не из большого количества бумаг от разных компаний и часто их перепродает, а когда клиент готов вкладывать в акции или облигации на продолжительное время, рассчитывая в первую очередь на дивиденды.

Плюсы и минусы сервиса

Банк Тинькофф зарекомендовал себя как самый удобный интернет-банк. С позиции предоставления максимального комфорта для клиента был создан и сервис Инвестиции. Уже сегодня можно сказать, что проект обладает рядом преимуществ.

  • Открыть брокерский счет можно не выходя из дома.
  • Понятный и простой в использовании интерфейс. В отличие от того как представлены торговые площадки известных брокеров, в инвестициях Тинькофф легко сможет разобраться новичок в области фондовых рынков.
  • Не нужно регистрировать несколько брокерских счетов, чтобы иметь доступ к российским и зарубежным биржам.
  • Снимается только один вариант комиссии. Нет платы за неактивный период существования счета.
  • Гарантированная сохранность вложений клиента в соответствии с законодательством РФ, отсутствие манипуляций с офшорами.

Опытные пользователи брокерских счетов, оценивая новый сервис, указывают и на весомые недостатки.

  • Высокая комиссия на торговые операции. У конкурентов она колеблется в районе 0,05-0,1%, плюс минимальная сумма комиссии в 99 рублей делает невыгодными покупки бумаг у разных компаний на небольшие суммы.
  • Сравнительно небольшой пакет инструментов инвестирования. Несмотря на включение в список ценных бумаг от иностранных компаний, общее количество невелико: 127 (с недавних пор) акций и 80 облигаций.
  • Не предусмотрено использование государственной льготы на инвестиционные затраты. В настоящее время действует закон, позволяющий получить налоговый вычет в связи с открытием индивидуального инвестиционного счета. И некоторые банки этим нововведением пользуются для привлечения клиентов.
  • Нет возможности покупать акции с использованием кредита, в торговле участвуют только реальные деньги клиента.

Официальные представители Банка Тинькофф определяют в качестве целевой аудитории клиентов, которые хотят расширить свои возможности инвестирования, вкладывая в ценные бумаги. Средняя сумма вложений, на которую делает ставку сервис – от 30 000-40 000 рублей.

Тинькофф “Инвестиции” не предназначен для спекулятивных операций из-за высокой минимальной комиссии за сделку, поэтому людям, давно играющим на бирже, проект может быть интересен только в плане долгосрочных покупок. Новичков совместный продукт банка и БКС может привлечь простотой использования. С его помощью не трудно понять сам принцип ведения торгов и попробовать себя в качестве инвестора на фондовом рынке.

Особенности работы сервиса

Депозит и акции

Как обещают разработчики, в сервисе способен разобраться даже тот, кто никогда не имел отношения к трейдингу. Он имеет такие особенности работы:

  1. В список доступных активов входят 97 акций и 80 видов облигаций. Кроме российских активов, в это число входят и валютные инструменты.
  2. Через сервис можно участвовать в торгах не только на российских биржах, но и на известных биржах США – NASDAQ и NYSE.
  3. Минимальная стоимость покупки акций составляет 10 долларов США, облигаций – 1 000 рублей, а еврооблигаций – 1 000 долларов США.
  4. Комиссия, которая взимается, составляет 0,3% от суммы одной операции, но не менее 99 рублей.

По отзывам опытных трейдеров, комиссия на сервисе Тинькофф немного завышена и не подходит для внутридневных стратегий.

Интересно! Для того чтобы инвестиции принесли доход, превышающий, например, по доходности депозиты рекомендуется минимум инвестировать в одну сделку от 40 000 рублей.

Порядок инвестирования

Анкета

Чтобы воспользоваться сервисом, клиенту необходимо зайти на официальный сайт Тинькофф банка tinkoff.ru и подать заявку.

Последовательность действийВ течение двух дней приезжает специалист кредитного учреждения и оформляет заявление на дебетовую карту, в котором заполняется информация о клиенте.

Интересно! В случае если клиент будет вести торговлю на биржах США, кроме этого заполняется документ определенного образца для отправления в налоговые инстанции.

По прошествии 1-2 дней после подписания заявления инвестору открывается доступ к покупке ценных бумаг у брокера БКС. Для этого нет необходимости устанавливать дополнительные программы. Достаточно зайти на официальном сайте банка в личный кабинет, в котором отображается раздел «Инвестиции». В нем виден список всех доступных ценных бумаг, в которые можно вложить денежные средства.

Как купить акции и вывести прибыль?

Мобильный банк

На персональной странице сайта и через мобильную версию можно просматривать информацию о котировках за прошлые периоды, текущей цене, новостную ленту выбранной компании. Здесь же сразу выбирается требуемое количество ценных бумаг, клиент может нажать кнопку «Купить» и получить выбранный актив. В течение получаса прибыль поступает на брокерский счет клиента. Все дивиденды от приобретенных бумаг будут отражаться в личном кабинете.

Вывести прибыль на карту клиент сможет только один раз в сутки, но сумма должна составлять не более 2 000 000 рублей. Однако следует учитывать, что банк удерживает из прибыли брокера самостоятельно налог в размере 13%. Сама операция занимает около получаса, но в редких случаях перечисление средств может занять до 2-х дней.

Преимущества и недостатки проекта

Презентация услуги

Совместный проект банка и брокера БКС Тинькофф Инвестиции имеет ряд выгодных моментов для трейдеров, особенно начинающих. Основные преимущества следующие:

  1. Нет необходимости посещать брокерскую компанию. После заполнения заявки представитель сервиса сам приезжает туда, где будет удобно клиенту.
  2. Все операции отражаются на платформе банковского учреждения и установки программного обеспечения не потребуется.
  3. Для всех операций существует единый тариф, включающий открытие брокерского счета, пополнение баланса и вывод прибыли.
  4. Кроме акций и облигаций российских корпораций, сервер предлагает и зарубежные. Это позволяет участвовать в торгах иностранных фондов.

Кроме существенных плюсов, имеют место и некоторые моменты, которые с точки зрения специалистов не совсем привлекательны для клиентов. Некоторые из них следующие:

  1. Высокая комиссия за операцию. Если сравнить комиссионные проценты за сделку с брокерскими организациями напрямую, то они составляют от 0,017%.
  2. По сравнению с другими подобными платформами, на сервисе Тинькофф относительно небольшой набор финансовых инструментов. Однако, как говорит руководство проекта, список активов компаний и корпораций будет постоянно увеличиваться.
  3. На сервисе отсутствует услуга маржинальной торговли.

Кроме того, через данный проект нет возможности открывать свой индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет возвращать налог на прибыль.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Факт! Сервис не позволяет инвестору анализировать цены и объемы других участников сделки.

Отзывы о проекте

Реклама услуги

Проект Тинькофф Инвестиции появился не так давно, но отзывов о нем можно найти немало в сети интернет. Каково же мнение трейдеров об этом сервисе?

Соловьев Иван, торговый представитель.

Узнал о новом финансовом продукте у банка Тинькофф. Подал заявку и уже через 2 дня подписал договор на открытие брокерского счета. Мне понравилось то, что все просто и прозрачно. Купил акции у нескольких компаний, но за каждую операцию снялось по 0,3%. Конечно, это большой минус для меня.

Обухов Виталий, менеджер.

Решил попробовать себя в трейдинге и остановился на Тинькофф Инвестициях. Очень удобный сервис для меня, как для новичка. Однако сумма комиссии достаточно высока по сравнению с другими брокерскими платформами.

Иванов Владимир, юрист.

Как появилась новая платформа у Тинькофф, решил опробовать. На первый взгляд все понятно, но смущает только слишком большая комиссия, особенно для небольших инвестиций. Причем нельзя купить пакет, например, за 30 000 рублей с единой комиссией, приходится платить за каждое наименование по 99 рублей.

Анализируя отзывы трейдеров совместного сервиса Тинькофф и брокера БКС, можно сказать, что в целом платформа понравилась клиентам. Единственное, что их не устраивает – большая комиссия. Однако, с другой стороны, клиент изначально не платит за открытие брокерского счета, а также за его содержание. Кроме того, трейдерам нет необходимости вносить дополнительные средства за пополнение карты и вывод прибыли.

Обзор совместного проекта банка Тинькофф и брокера БКС показал, что в целом платформой клиенты довольны. К тому же сервис постоянно улучшается и совершенствуется.

Налогобложение и дивиденды

Выплата дивидендов при инвестировании в Тинькофф банке осуществляется по решению, принимаемому советом директоров. Деньги переводятся каждому клиенту, у которого имеютсяакции на дату выплаты. От момента фактического перечисления до поступления на счет может пройти до 25 дней. Поступившие деньги разрешается тратить на выкуп бумаг либо выводить на карточку.

Читайте также:  Во что вложить свои деньги?

Вопросы выплаты налогов решает сама компания, клиенту не приходится ничего предпринимать в этом плане. Налогами облагаются дивиденды, купоны, разница между ценой реализации акции и ее покупкой. Исключениями служат следующие ситуации:

  1. Клиент владел акциями больше 3-х лет;
  2. Акции относятся к технологическому сектору, из числа утвержденных правительством (таких активов в Тинькоф Инвестировании сейчас нет);
  3. Доход получен с ОФЗ – гособлигаций;
  4. Перечисляются купоны корпоративных ценных бумаг, эмитированных после наступления 2017 года и не превышающих по объему уровень ставки рефинансирования больше чем на 5%.

Ставка определяется видом дохода. Налог с купонной прибыли, поступления дивидендов, заработка на курсах акций составляет 13%. Для дивидендов по акциям, обращение которых осуществляется на NYSE либо NASDAQ  (необходимо подписание W−8BEN). С дивидендов по акциям США при отсутствии подписи W−8BEN взимается 30%-ный налог.

Попробовать бесплатно

Форму подписывают онлайн, она действует на протяжении 3-хлетнего периода. При этом 10% перечисляется в бюджет Соединенных Штатов, 3% клиент оплачивает в российский бюджет. Налоги списывают при перечислении дивидендов и купонов, выводе средств, а также по окончании года. Если счет не содержит достаточной суммы, брокер не отчисляет налоги. В подобных обстоятельствах инвестору придется самостоятельно рассчитываться с государством.

Тинькофф банк предусмотрел возможности налоговых преференции для своих клиентов. Для их получения требуется открытие индивидуального инвестсчета под следующие условия:

  1. Валютой служат исключительно рубли, однако можно приобретать зарубежные акции с автоматической конвертацией;
  2. Пополнять счет можно не больше чем на 1 миллион рублей за год;
  3. Налоговые преференции доступны после минимального 3-хлетнего срока;
  4. Разрешается открывать лишь один счет данного типа.

По ИИС возвращается 13% от внесенной на счет суммы, но не больше выплаты в виде подоходного налога. Максимальный предел установлен на уровне 400 тыс. рублей. Клиент освобождается от выплат налога на прибыль, которая получена в рамках торгов. Консультацию по вопросам налогового вычета можно получить у сотрудников банка.

Тинькофф инвестирование – это возможность приобретения разнообразных активов для получения прибыли. Сервис отличается комфортными условиями и простой вывода средств, также фиксированной комиссией и возможностью получения налоговых преференций.

Похожие статьи

Искусство инвестирования в искусство: как делать деньги на прекрасном

Остров стабильности: почему стабильная криптовалюта привлекают крупных инвесторов

Куда инвестировать деньги в 2018 и 2019 году: обзор традиционных и современных методик приумножения капитала

Какие игровые платформы можно инвестировать для получения реальной прибыли?

Где купить акции Тинькофф

Прежде всего, можно воспользоваться официальным сайтом площадки. На нем предоставляется важная информация, позволяющая принять решение, а именно:

  • графики изменения курса за определенное время;
  • цена на покупку и на продажу;
  • процентное и ценовое изменение за день;
  • информация о компании.

Сервис Тинькофф5c5b346a56bef

Финансовый сервис тинькофф банк несколько раз признавался лучшим онлайн-сервисом в РФ (2015 и 2016) по версии журнала Global Finance, а 2 года назад Euromoney был признан лучшим банковским европейским приложением.

Также можно воспользоваться и услугами брокеров, параллельно рассмотрев, где купить акции Facebook, даже несмотря на то, что они сейчас тоже немного похудели. А для самостоятельных крупных трейдеров — всегда открыт выход на иностранные биржи, но на определенных условиях.

Брокерские компании

Это самый популярный и достаточно не сложный способ, позволяющий купить акции тинькофф банк физическому лицу. Такие компании позволяют купить ценные бумаги на биржах, в частности, на Лондонской. Выбирая брокера, стоит обратить внимание на способы оплаты их услуг:

  • комиссия за сделку;
  • регулярный платеж (как абонентская плата).

Многие российские брокеры помогут пополнить пакет этими ценными бумагами, а кроме этого можно с их помощью приобрести акции ПАО Газпром. Поскольку покупать акции на зарубежных площадках могут только квалифицированные инвесторы с минимальным капиталом 6 млн рублей, брокерские услуги — один из хороших вариантов. Давать распоряжение о сделке можно в любом удобном режиме.

Тинькофф банк

Приобрести акции можно и через фирменное приложение банка, но при этом покупка акций в тинькофф банке проходит как посредничество, то есть, сам банк является посредником «Брокер Кредит Сервис», что позволяет ему оказывать услуги. Чтобы начать работу, надо выбрать «Тинькофф. Инвестиции», а интерфейс и принципы сотрудничества похожи на инвестиции с альфа-банк с доступом через ПК или смартфонов с любой точки мира.

Разработчики приложения полтора года назад внедрили возможность для клиентов с регистрацией наблюдать за котировками в онлайн-режиме и отслеживать важные новости. Вместе с этим компания постоянно расширяет список акций разных мировых компаний, которые можно купить достаточно просто, буквально в 3 этапа:

  1. оставить заявку на открытие брокерского счета на сайте или через call-центр;
  2. подписать договор;
  3. начать инвестирования с этого счета.

Процедура открытия брокерского счета несложная, и не потребует много времени. Отмечу, что работать с ценными бумагами могут как физические, так и юридические лица. Оформление документов занимает 3-5 дней, а после их подписания двумя сторонами они доставляются к вам курьером. Вместе с открытием счета, оформляется дебетовая карта «Tinkoff Black», через которую будет пополняться счет или выводиться из него прибыль. Если такая карта была открыта раньше, просто укажите ее реквизиты.

Мобильная версия

Достаточно удобно и практично, что сразу при клике на «Оплатить», вы видите, какую сумму отдаете с учетом комиссии — 0,3% от суммы сделки, но не меньше 99 рублей. Не надо платить комиссию при пополнении брокерского счета, при зачислении дивидендов или выводе средств на специальную фирменную карту.

Прогнозы и отзывы

На момент подготовки материала акции немного просели в цене, но многие финансовые аналитики и брокеры прогнозируют им неплохой рост, тем более что с каждым годом вводится какое-то техническое улучшение, позволяющее наладить работу, открыть для клиентов новые способы получения прибыли.

Бумаги GDR

Начиная с 2013 года, когда ценные бумаги GDR добавлены в список глобальных депозитарных расписок на Лондонской бирже, стоимость акции тинькофф банк оценивалась в 17,5 долларов за штуку. Общая капитализация 3,2 млрд. долларов.

Прочитав отзывы на многих площадках, подчеркну, что подавляющее большинство склонно к тому, что нужно покупать бумаги и хранить их, но при этом сложно даже с помощью технического анализа представить, как поведет себя рынок. Все ценные бумаги тинькофф банк составляют 183 млн. штук; возможно, такая просадка связана с сезонными колебаниями. Тем более, что уже начинают положительно сказываться и результаты 2 квартала текущего года, в частности:

  • рентабельность капитала составила 70%;
  • чистый кредитный портфель вырос на 26%;
  • изменение нормативов кредитования.

Плюс, планируется очередная выплата дивидендов тем, у кого на руках такие акции. Хотя некоторые заявляют, что от компании ждали более высоких результатов. Фирменное приложение для покупки акций пользуется значительной популярностью, поскольку оно простое, да и позволяет без малейших навыков запустить сделку. А прозрачность, выгодные финансовые условия — еще одни аргументы в пользу того, чтобы затариться ценными бумагами.

Подводя итог, отмечу, что всегда грамотно и стратегически сильно расширять свой инвестиционный портфель разными ценными бумагами, и затянувшаяся просадка — вовсе не повод, чтобы не покупать акции, а скорее хорошее время для долгосрочных вложений.

И уже по традиции, желаю вам, чтобы курсы были выгодные именно в том направлении, когда это надо, а простота, скорость и прозрачность сделок всегда были на высоте. Плюс, промежуточные дивиденды на середину сентября составят 0,24 — 0,25 долларов на штуку, а это 1,5% роста, чем за аналогичный период в прошлом году, что говорит о многообещающей динамике.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. Чат Телеграм
  3. вКонтакте

Принцип работы сервиса и основные виды инвестиций

Чтобы начать инвестировать и получать приятный дополнительный доход, клиенту абсолютно бесплатно открывают брокерский счет. На аналогичных условиях предоставляется возможность пополнения счета и его обналичивания. За операции, осуществляемые на фондовом рынке, предусмотрена комиссия в размере 0,3%.

На сегодняшний день Тинькофф Банк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать в следующие активы:

  • Акции, являющиеся частью компании. Вместе с покупкой такой акции приобретается право на определенную долю ее прибыли и имущества.
  • ETF, или биржевые инвестиционные фонды ― часть готового портфеля акций или облигаций, при покупке которого происходит вложение  в целую экономическую отрасль или группу компаний, дивиденды от которого обеспечивают стабильный доход
  • Облигации, представляющие собой долговые обязательства, при приобретении которых покупатель выделяет компании денежные средства под определенные проценты.
  • Вклады ― денежные суммы, которые находятся на депозите. При открытии одного из таких вкладов клиент дает банковской организации разрешение на использование его собственных денежных средств под проценты.
  • Валюта ― один из самых выгодных видов инвестиций у граждан РФ благодаря выгодному курсу.

Благодаря простоте, доступности и эффективности, отзывы о программе Тинькофф Инвестиции являются преимущественно положительными.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы