Брокерский счет ВТБ 24

В нескольких статьях мы опишем пошаговую последовательность действий для открытия ИИС в ВТБ24, а также наполнения своего ИИС финансовыми инструментами: ОФЗ или акциями.Практика 2016го года показала, что большинство людей, открывающих ИИС, затрудняются в исполнении элементарных действий, и нуждаются именно в пошаговых инструкциях. Сейчас мы предоставляем именно такой материал.

Итак, ниже вы найдёте инструкции о пошаговых действиях на этапах:

1. Открытие ИИС
2. Пополнение ИИС
3. Покупка ОФЗ (и/или акций) на ИИС

Почему ВТБ24?

1. ВТБ24 входит в число организаций типа «too big to fail» — «слишком велик, чтобы дать обанкротиться». Такие организации всегда спасают бюджетными деньгами, а вопрос их выживания не всегда зависит от того, насколько они успешно ведут бизнес, что отчасти повышает надёжность наших вложений.
2. Позволяет реализовать «Дивидендный комбайн». Эта техника помогает выводить деньги с ИИС раньше, чем через три года абсолютно законным методом — через дивиденды.
3. У ВТБ24 есть возможность не изучать торговый терминал, т.к. сделки можно осуществлять через личный кабинет или через бесплатные голосовые заявки.

Второе — самое главное на наш взгляд преимущество, и та цель, которая оправдывает все хлопоты, связанные с открытием ИИС в ВТБ24 («о хлопотах» — ниже). В других статьях мы рассмотрим, какие огромные возможности по увеличению доходности открываются перед нами при использовании этой особенности.

Открыть брокерский счёт в ВТБ

Банк ориентируется на работу не только с профессиональными игроками на рынке, но и с начинающими биржевыми трейдерами. Открыть счет в ВТБ очень просто, для этого нужны лишь определённая сумма денег и желание торговать на бирже. Также можно открыть Демо-счет на фондовом рынке или Форекс по адресу: https://broker.vtb.ru/forms/demo. Для демо-доступа необходимо скачать торговый терминал QUIK.

Официальный сайт: Инвестиционные услуги : ВТБ

Компания ценит каждого клиента, который решил открыть брокерский счёт, поэтому с момента заполнения анкеты к нему приставляют личного консультанта.

Открытие брокерского счёта происходит в несколько этапов:

1. через официальный сайт ВТБ заполняется анкета с личными данными;
2. с клиентом связывается личный менеджер, чтобы обсудить будущие детали сотрудничества и пояснить условия обслуживания;
3. клиент приезжает в ближайший офис банка в свободное время для оформления документов;
4. на депозит вносится минимальная сумма;
5. клиент получает полный доступ к торговле на фондовом рынке.

ВТБ брокерское обслуживание!

Весь процесс открытия счёта занимает не более недели. Звонок менеджера произойдёт в указанное самим клиентом время. Для визита в офис не придётся менять свои планы, можно выбрать наиболее удобную дату.

Можно торговать не только ценными бумагами, но и валютой. Дилер форекс ВТБ даёт возможность спекулировать валютными парами, получая повышенную прибыль. Курс валют ВТБ банка всегда актуальный и правильный.

После получения доступа к торговле можно:

• напрямую закупать акции российских и зарубежных компаний;
• купить ОФЗ или корпоративные облигации;
• спекулировать на срочных и валютных рынках, продавать фьючерсы и опционы.

Условия брокерского обслуживания в ВТБ

• бесплатная круглосуточная поддержка клиентов по любым вопросам, связанным с торговлей на фондовом рынке;
• для открытия счёта и начала торговли нужно иметь минимум 100 000 рублей;
• возможность торговать ценными бумагами через несколько популярных терминалов с продвинутой системой безопасности;
• быстрый вывод средств – возможно совершать запрос через систему онлайн брокер ВТБ, либо по телефону;
• мгновенно загружаемые в терминал курсы ценных бумаг;
• возможность использовать «кредитное плечо», чтобы торговать на суммы, превышающие текущий депозит.

«Кредитное плечо» представляет собой торговлю под взятые в долг деньги. Оплата долга обеспечена оставшимися на счёте средствами и ценными бумагами. Возможность привлекать заёмные средства для торговли есть у каждого клиента.

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ

ИИС – средство снижения налоговой нагрузки для физических лиц. Получить налоговый вычет с помощью индивидуального счета может любой гражданин, достигший совершеннолетия.

Вычет можно получить двумя способами:

1. 13% от внесённой на депозит суммы;
2. освобождение от уплаты НДФЛ со всех биржевых операций, совершенных через ИИС.

Максимальное количество средств на ИИС – 1 000 000 рублей. Каждый гражданин может иметь только один такой счет.

Отзывы о брокерском обслуживании в банке ВТБ

Клиенты в среднем очень довольны тем, что торгуют ценными бумагами через ВТБ. Главным достоинством они считают вежливую и быструю службу поддержки. Также среди плюсов выделяется быстрая загрузка биржевых курсов и высокий уровень безопасности пользователей.

Через ВТБ управление капиталом получается удобным и выгодным.

Управление активами ВТБ

При желании инвестировать свои деньги в биржу, необязательно самому закупать ценные бумаги. Это весьма рискованно и требует наличия свободного времени. Можно доверить средства профессионалам.

Пифы ВТБ – легкий способ заработать на свободном капитале. Это выгоднее, чем вклады для физических лиц. При этом не требуется никаких знаний о финансах и фондовом рынке.

Грамотные инвестиции с помощью ВТБ

Прежде чем купить акции ВТБ или любой другой компании, получив доступ к торговле, нужно внимательно изучить рынок. Не стоит стесняться обращаться к консультанту по возникшим вопросам.

Консультируют клиентов профессиональные финансисты. Они могут дать совет не только по техническим вопросам, но и как совершать продажи с выгодой.

Перед тем, как начать спекулировать через банк ВТБ валютой или ценными бумагами, стоит изучить рынок, а также попробовать торговлю на демо-счете. Он отличается от обычного тем, что начинающий трейдер вообще не рискует деньгами.

Банк ВТБ иногда проводит бесплатные семинары по торговле на бирже. Записываться на них нужно предварительно. Во время семинаров опытные трейдеры рассказывают секреты биржевого успеха и учат создавать собственную торговую стратегию.

Таким образом, в банке ВТБ предлагают очень выгодные условия обслуживания брокерского счёта. Минимальная сумма составляет всего лишь 100 000 рублей. Консультанты отвечают на любые вопросы клиентов круглые сутки. Имеется система бесплатного обучения торговле.

Это интересно:

1. Как оплатить телефон через мобильное приложение ВТБ;
2. Найти ближайшийбанкомат ВТБ в Москве;
3. Документы для рефинансирования ипотеки ВТБ в 2018.

No votes yet.

Please wait…

Детали

Дополнительная информация

• Рейтинг надежности: АА+
• Уст. капитал, млн.руб.: 103 973 260 251
• Объем торгов 2016 г. (млн., руб): 27 081
• Доверит. упр.: да
• Обучение: да
• Аналитика: да
• Комиссия биржи: да
• Комиссия депозитария: да
• Комиссия по сделкам внебиржевого рынка: 0.25%

Подробный обзор

ВТБ24 успешно осуществляет брокерскую деятельность, предоставляя клиентам возможности торговли ценными бумагами на международных и российских биржах от одной из крупнейших банковских организаций России. Комфортная торговля ждет не только частных лиц, но и институциональных инвесторов, профессиональных и начинающих трейдеров. И все-таки, ВТБ24 — развод или фондовый брокер, которому вы можете доверять? Отвечаем на этот вопрос в сегодняшнем обзоре.

Подробнее

Являясь одной из наиболее успешных банковских организаций, ВТБ24 работает с 2006 года и за такой немалый срок, чуть более 10 лет, уже входит в международную банковскую группу ВТБ, являясь вторым по размерам банком страны, предоставляет услуги физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и предприятиям малого бизнеса (ипотека, потребительские и автокредиты, карты, вклады, переводы), а также выгодную торговлю на фондовом рынке. Компания имеет множество престижных наград, разветвленную сеть представительств в городах нашей страны (это 1086 офисов в 75 регионах; кроме того, офисы есть и в других странах: Германии, Франции, Австрии и т.д.).

Сегодня организация является лидером Форекса и отечественного фондового рынка (ведущие позиции по количеству зарегистрированных клиентов; входит в ТОП-5 российских брокеров по оборотам торгов, в ТОП-10 по объему операций с акциями, в ТОП-20 — с облигациями), предлагает полный спектр инвестиционных услуг (брокерское обслуживание на финансовых рынках, доверительное управление, размещение средств в ПИФы), доступ к ведущим российским (Московская, Санкт-Петербургская биржи) и международным фондовым биржам (NASDAQ, NYSE, LSE, HKSE, XETRA).

Главная отличительная черта брокера и банка — в четкой ориентации на работу с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями, которым доступен максимум возможностей. Компания предлагает выгодные условия торговли как для новичков рынка, так и для профессионалов для торговли акциями и облигациями на ММВБ, в том числе и акциями ВТБ, фьючерсами и опционами на срочном рынке FORTS.

Бесплатно предлагаются надежные терминалы MetaTrader, QUIK, OnlineBroker, мобильные платформы. Благодаря профессиональной аналитике, которую создают специалисты рынка, имеющие большой опыт успешных торгов, пользователь ежедневно получает по-настоящему мощный инструментарий (это прогнозы, оценка рынка, экономический календарь, технический анализ онлайн, торговые сигналы, котировки). Для новичков рынка акций также есть много полезного: возможность открыть демо-счет QUIK или MetaTrader, обучающие материалы в разделе «Азбука рынка», разные способы для обучения (видео-уроки, бесплатные очные семинары и т.д.). Профессиональным трейдерам предлагаются мастер-классы.

Пополнение и вывод заработка

Для пользователей ВТБ24 доступны разные способы ввода и вывода средств. Чтобы пополнить счет, необходимо пройти регистрацию у брокера, внести сумму, выбрав удобный способ перевода средств (минимальный депозит: 100 000 руб.). Пополнение брокерского счета возможно только после подачи поручения следующими способами:

• в отделении ВТБ24 с банковского счета,
• через банкоматы ВТБ24 с пластиковой карты банка,
• через интернет-систему ВТБ24-Онлайн,
• межбанковским переводом из любого российского банка.

Вывод денежных средств можно осуществить несколькими способами (также после подачи поручения):

• в офисе ВТБ24,
• в телефонном режиме на один из бесплатных номеров (только на счет, открытый в ВТБ24),
• в дистанционном режиме через систему Onlinebroker.

Жалобы на ВТБ24

В сети представлено множество разных отзывов о брокере ВТБ24. Среди положительных моментов трейдеры отмечают бесплатный вывод средств, выгодные тарифы торговли, стабильность процесса работы, комфортные комиссии, профессиональную тех.поддержку (быстрое качественное решение вопросов), качественную аналитику, развитую сеть банкоматов втб24 по России, бесплатные заявки по телефону. Часть трейдеров рекомендуют брокера как надежного, гарантирующего сохранность средств.

Если появятся жалобы на компанию ВТБ24, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить.

В интернете достаточно и негативных отзывов, в основном касающихся сбоев в работе терминалов, серверов, программы Онлайнброкер, личном кабинете, долгий и трудный вывод средств, долгое открытие счета и необходимость посещать для этого офис, непрофессионализм сотрудников (сложно дозвониться в службу поддержки, сотрудники не могут помочь в решении вопросов). Часть трейдеров отмечают, что в последнее время брокер потерял качество сервиса, не уделяет должного внимания обучению своих сотрудников, которые не знают брокерский продукт. Стоит отметить, что на форумах нет официального представителя от лица компании, который бы отвечал на вопросы пользователей и разбирал негатив.

Регулятор брокера

ВТБ24 имеет следующие лицензии Банка России:

• на осуществление банковской деятельности (№ 1623 от 29.10.2014 г.),
• на осуществление брокерской деятельности (№ 077-03219-100000 от 29 ноября 2000г.),
• на осуществление депозитарной деятельности (№ 077-03752-000100 от 07 декабря 2000г.),
• на осуществление дилерской деятельности (№ 077-03311-010000 от 29 ноября 2000г.),
• на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами (№ 077-03391-001000 от 29 ноября 2000г.).

Ознакомиться с лицензиями ВТБ24 на сайте брокера

Открытие ИИС 

Открытие ИИС начинается с того, что нужно найти ближайшее отделение банка ВТБ24, в котором есть менеджер инвестиционного департамента. Таких отделений не так уж и много.

Звоним по телефону:

«Я бы хотел открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт. Хочу узнать, где находится ближайший ко мне офис ВТБ24, в котором я могу это сделать».

Затем, скорее всего, нас переключат на это ближайшее отделение. Нужно договориться о дне и времени визита.

Документы для открытия

С собой берём паспорт и СНИЛС.

Процедура открытия ИИС в ВТБ24 не из простых. Помимо открытия ИИС нам открывают банковские счета: «мастер-счёт», к которому выдают пластиковую карту, и «текущий» счёт, с которого деньги можно будет переводить на ИИС. Затем подключают систему интернет-банкинга «ВТБ-онлайн».

Если же мы ранее уже пользовались услугами этого банка, то процедура ускорится, т.к. все эти продукты у нас уже, скорее всего, есть. В этом случае вся процедура займёт 20-30 минут.

Если же мы ранее продуктами ВТБ24 не пользовались и у нас нет ни «ВТБ-онлайн», ни карты, то ощутимую часть времени занимает оформление чисто банковских продуктов, а вся процедура займёт уже 50-60 минут.

Документы на руках после открытия ИИС

После окончания процедуры на руках будут следующие документы:

1. Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24
2. Заявление на открытие счёта-депо в депозитарии
3. Заявление об открытии банковского счёта физического лица
4. Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта
5. Сведения о банковских реквизитах клиента
6. Анкета клиента-физического лица
7. Извещение об открытии ИИС
8. Пластиковая банковская карта
9. Пластиковая скретч-карта с защитным стираемым покрытием, на которой находятся логин и пароль для входа на ИИС
10. Конверт с пин-кодом для пластиковой карты

Также у нас должны оказаться следующие логины и пароли:

1. Логин и пароль для ИИС на скретч-карте (п. 9 из списка документов):С другой стороны этой карты под защитным покрытием находятся логин и пароль для доступа на свой ИИС
2. Пин-код к пластиковой банковской карте в отдельном конверте (п.10):
3. Логин-пароль для системы «ВТБ-онлайн». Первичный пароль единожды высылается на мобильный номер, указанный при открытии ИИС. Этот пароль подлежит смене после первого входа. Логин же содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24» (п. 1 из списка документов, см. выше):

Пополнение ИИС

Это — самый запутанный и сложный этап, и лучше всего его совместить с открытием ИИС, чтобы инвестиционный менеджер смог помочь и с зачислением денег в том числе. Тем не менее, зачислять деньги теоретически можно из любого отделения банка ВТБ.

Процесс пополнения ИИС состоит из следующих этапов:

1. Внесение денег на карточку
2. Перевод денег с «мастер-счёта» на «текущий»
3. Перевод денег с «текущего» банковского счёта на ИИС

Внесение денег на карточку

Находим банкомат с функцией приёма денег, вставляем карточку, нажимаем «внести наличные» и кладём пачку денег в окно приёма купюр. Банкомат пересчитает купюры, возможно, вернёт обратно те, которые ему не понравились и предложит подтвердить внесение денег на карточку.

Внутрибанковский перевод

Далее понадобится компьютер с возможностью выхода в интернет или смартфон на Android или iOS (Apple). Второй вариант удобнее, но на всякий случай будут описаны оба.

С компьютера

Это может быть как свой собственный ноутбук с возможностью выхода в интернет. Если же у нас нет ноутбука с выходом в интернет, нужно, чтобы нам предоставили для этих целей компьютер одного из менеджеров банка.

Не нужно просить менеджера банка сделать всю последующую процедуру за вас, т.к. не рекомендуется кому-либо сообщать свои данные для входа в систему ВТБ-онлайн (логин и пароль), да и лучше научиться проделывать всю процедуру самому, чтобы понимать, что происходит.

Заходим в систему ВТБ-онлайн по ссылке online.vtb24.ru:Вводим логин и пароль, который нам выдали. Пароль сразу же попросят сменить, поэтому нужно подобрать новый, при этом он должен состоять исключительно из цифр.

Вход в ВТБ-онлайн подтверждается СМСкой, присланной на телефон, указанный при открытии ИИС:

Сумма, внесённая нами на карточку через банкомат отразится на «мастер-счёте»:

Нужно перевести эту сумму на ИИС. Для этого: 1) выбираем в верхнем меню «переводы», далее «Пополнение брокерского счёта» или же 2) раскрываем подменю «действия по счёту» и выбираем «сделать перевод». После этого мы попадём в меню выбора видов перевода:

Выбираем «Пополнение брокерского счёта», откроется форма платёжного поручения.

Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции»:

Номер субпозиции находится в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»:

Нажимаем красную кнопку «Продолжить», а далее система запросит подтверждающий код из СМС, взводим его и нажимаем «Выполнить»:

В течение 5 минут деньги окажутся на нашем ИИС.

Со смартфона

Со смартфона весь процесс выглядит попроще. Надо заранее позаботиться, чтобы приложение уже было установлено на нашем смартфоне перед тем, как мы решим с помощью него пополнять свой ИИС в ВТБ24. Запускаем приложение:

Вводим логин и пароль. Логин содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24», а пароль был выслан в виде СМС на мобильный номер вскоре после открытия счетов в ВТБ24. После ввода логина-пароля приложение может задуматься на 10-15 секунд:

При первичном входе, возможно, система попросит изменить первоначальный пароль. Новый пароль должен состоять только из одних цифр.

Далее мы попадём на экран с подтверждением входа. На телефон придёт пароль для подтверждения входа:

После ввода подтверждающего кода, присланного нам по СМС, мы попадём в систему управления нашими банковскими счетами.

Внесённая нами через банкомат сумма отобразится на «мастер-счёте». Нужно нажать кнопку «перевести» и мы попадём в меню платежных операций, в котором надо выбрать пункт «Перечисление средств на брокерское обслуживание»:

Откроется форма платёжного поручения. Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции» (Номер субпозиции берём из реквизитов нашего ИИС, которые указаны в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»):

Нажимаем кнопку «Продолжить», затем  подтверждаем кодом из СМС нашу операцию. Через 5 минут деньги окажутся на ИИС.

Продолжение: документы от ВТБ24 для налоговой

Читайте также:

1. 3-НДФЛ для ИИС: как заполнить самому
2. Как правильно выбрать брокера для открытия ИИС
3. Как выбрать надёжного брокера ИИС и снизить риски
4. Безопасная доходность на ИИС
5. Когда лучше всего открывать ИИС или как поднять доход в несколько раз
6. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
7. Стоимость ИИС: сравнение тарифов брокеров ИИС
8. 5 способов снизить стоимость обслуживания ИИС
9. Что такое облигация
10. Доходность облигаций

Основные требования и условия приобретения ИИС

Технически, такой счет является собой разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный налоговым режим. Одно физическое лицо может открыть лишь один индивидуальный инвестиционный счет. Банк предоставляет услуги по обслуживанию и новым, и старым клиентам.

Условия таковы:

• Возраст клиента – от 18 лет;
• Гражданство – Россия (либо иностранец должен быть налоговым резидентом нашей страны);
• Предельная сумма пополнения ИИС ВТБ в течение календарного – 1 млн рублей;
• Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей (по некоторым стратегиями автоследования – 300 тыс. рублей);
• Рекомендуемый срок действия ИИС – 3 года (после возможно применение налоговых льгот);
• Частичное изъятие средств – не допускается.

Важно: в настоящий момент ВТБ 24 не принимает к обслуживанию клиентов, которые переводят ИИС от других брокеров. Поэтому, если у вас есть такой счет у другого профессионального участника рынка, сначала нужно его закрыть, и только потом открыть ИИС в ВТБ.

По функциональности ИИС не отличается от брокерского, однако ВТБ не предоставляет с него выхода на валютную секцию Московской биржи. Остальные инструменты – ценные бумаги, в том числе государственные и корпоративные облигации, и контракты – доступны.

Торговля на ИИС ВТБ осуществляется с помощью QUIK, системы интернет-торговли Online Trader и путем подачи заявок по телефону.

Тарифы на брокерское обслуживание

Так как фактически индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24 представляет собой вариант брокерского счета, то стоимость обслуживания клиентов одинакова по обоим типам счетов. Тарифы зависят от выбранного пакета услуг, который вы выбираете, прежде, чем открыть счет.

Так, по базовым тарифам стоимость составляет:

• Инвестор стандарт – фиксированная ставка 0,0413%;
• Профессиональный стандарт – от 0,02124% до 0,0472% в зависимости от оборота.

При дневном обороте ниже 30 тыс. единиц иностранной валюты по обоим тарифам взыскивается комиссия в размере 1,5%.

При подключении инвестиционных портфелей на ИИС ВТБ 24 тарифы следующие:

• Портфели акций – 0,03% от дневного оборота;
• Портфели облигаций и Портфели ETF – 0,03% дневного оборота + 0,008% в день от разницы между списанием и пополнением средств;
• Портфель срочных инструментов – 0,0413% от оборота.

Для владельцев пакетов привилегий и VIP-клиентов тарифы ИИС ВТБ следующие (первое значение – план Инвестор, второе – Профессиональный):

• Приоритет – 0,04012% / от 0,02124% до 0,04484%;
• Привилегия – 0,03776% / от 0,02006% до 0,04248%;
• Прайм – 0,03776% / от 0,01888% до 0,04248%;
• VIP – 20 тыс. рублей в месяц + 0,012% от оборота.

Стоимость контрактов по всем тарифами взимается в соответствии с условиями Московской биржи, на сегодняшний день это 10 рублей за 1 контракт.

При маржинальном кредитовании за первую торговую сессию комиссия, согласно тарифам не взимается. При переносе позиций на следующий день придется заплатить только за реально использованные ресурсы.

Готовые портфели для инвестирования средств

Если вы решили открыть счет для инвестиций в ВТБ 24, то можете вести самостоятельную активную торговлю, а может подключить готовые схемы инвестирования. На сегодняшний день таких возможностей три:

• Готовые инвестпортфели;
• Сервис автоследования;
• Инвестиционный консультант.

Инвестиционные портфели представляют собой совокупность различных инструментов, собранных из соотношения доходность / риск в оптимальном соотношении. ВТБ 24 предлагает такие готовые стратегии:

• Консервативные – портфель облигаций, состоящий из государственных бумаг (ОФЗ и субфедеральные облигации), ETF фонда еврооблигаций;
• Один умеренный портфель, следующий индексу ММВБ (10 топовых акций);
• Один агрессивный портфель, также следующий индексу ММВБ.

Рекомендуемая минимальная сумма для всех стратегий – 300 тыс. рублей, срок работы с ВТБ ­– от 3 лет.

Для тех, кто желает вложить средства в зарубежный фондовый рынок, предлагается 10 профильных портфелей различного уровня риска, разработанных партнером ВТБ – компанией FinEX – в рамках услуги Финансовый автопилот.

Автоследование осуществляется на базе программы Tradematic Trader. Ее использование подразумевает постоянную работу терминала QUIK, поскольку сервис копирует поступающие сигналы от управляющего и переносит их на счет клиента. При этом трейдер может выбрать режим торговли:

• Автоматический, когда сигналы копируются полностью;
• Полуавтоматический, когда для исполнения ордера требуется подтверждение;
• Ручной, когда трейдер вручную выставляет заявки, а сигналы служат лишь справочной информацией, помогающей в принятии решения.

Для ИИС в ВТБ 24 предлагаются такие портфели автоследования:

• Балансир – портфель из акций, сбалансированных так, чтобы движение не зависело от текущих трендов и значений индексов;
• Хамелеон – контртрендовая система, в основе которой лежит поиск моментов разворота тренда;
• Дивиденды плюс – заработок клиента образуется за счет покупки и продажи наиболее доходных акций;
• Трендследящий ­– программа стремится распознать средне- и долгосрочные тренды.

Опция Инвестиционный консультант технически является аналогом автоследования. Доступны две стратегии:

• Трендовая Оптимум – ставка делается на удержание 10 наиболее доходных и ликвидных акций Московской биржи;
• Спекулятивная Новая волна, основанная на системе пробоя волатильности.

По всем портфелям автоследования минимальная сумма вложений – 300 тыс. рублей, продолжительность работы – рекомендуется от 1 года.

Как открыть ИИС

Перед тем, как открыть индивидуальный счет в ВТБ 24, необходимо уточнить, в какое отделение вам нужно подойти. Если вы уже являетесь клиентом ВТБ и обладаете пакетом привилегий, необходимо просто связаться с вашим менеджером и заявить ему о желании открыть ИИС. Он пригласит вас в отделение или даже произведет операцию дистанционного открытия счета (при наличии у вас электронной подписи).

Ниже описана процедура открытия индивидуального инвестиционного счета в ВТБ для будущих трейдеров, не являющихся клиентами банка:

• Необходимо подойти в отделение ВТБ 24, оказывающее инвестиционные услуги, с паспортом и ИНН (он нужен будет для составления поручения банку выполнять функции налогового агента);
• Открыть так называемый мастер-счет – основной расчетный счет ВТБ, к которому прикладывается пластиковая карта моментальной выдачи;
• Оформить заявление на комплексное банковское обслуживание по выбранному тарифу;
• Оформить документы на открытие брокерского счета с ведением в ВТБ ИИС (в т.ч. анкету инвестора);
• Получить логин и пароль на скретч-карте для доступа к электронному документу ИИС и логин с паролем от системы ВТБ24-онлайн;
• Зачислить средства на текущий расчетный счет любым доступным образом – через банкомат, дистанционно и т.д.;
• Перевести деньги с р/с на брокерский счет, используя интерфейс ВТБ24-онлайн (Переводы – Пополнение брокерского счета – Действия по счету – Сделать перевод).

Можно создать автоплатеж для перевода на свой счет или шаблон, чтобы каждый раз не вводить все данные.

Получение налоговых возмещений по ИИС

Владельцы индивидуальных счетов, предназначенных для инвестиции, имеют право на получение двух типов налоговых вычетов.

Вычет на взнос можно получить после истечения года владения ИИС. Суть вычета – вы можете вернуть до 13% от суммы, помещенной на брокерский счет. К примеру, вы пополнили счет на 100 тыс. рублей, то сможете претендовать на возврат 13 тыс. рублей. При этом максимум ограничен двумя позициями:

• Законодательное ограничение – не более 400 000 рублей (т.е. 13% от этой суммы);
• Сумма фактически уплаченного НДФЛ.

К примеру, если вы в приведенной выше ситуации заплатили налогов на сумму только 10 тыс. рублей, то сможете вернуть только их, а не 13 тысяч.

К индивидуальному счету, который вы открыли, формально такой вычет можно использовать только через 3 года владения, но он применяется уже с первого года. Если вы закрыли индивидуальный счет до этого времени, то придется выплатить государству все налоги назад, а банку ВТБ компенсировать затраты в размере 1%. Частичного вывода денег с ИИС не предусмотрено.

Второй тип налоговой преференции ВТБ ­– освобождение от уплаты НДФЛ с дохода. В обычной ситуации вам пришлось бы заплатить тариф в размере 13% с любых дивидендов, купонов или курсовой разницы (кроме ОФЗ). Если вы три года не пользовались первым типом вычета, то, подтвердив это, сможете получить освобождение от уплаты налогов. Это налоговое послабление выгодно при наличии крупного дохода или при отсутствии уплаченного в бюджет НДФЛ (или если вы возвращаете налог другим способом).

Рубрика: Инвестирование

Пополнить брокерский счет

Опубликовано 14.02.2018   ·   Комментарии: 0

  ·  На чтение: 2 мин   ·  Просмотры:

Пополнить брокерский счёт можно двумя основными способами: внесением наличных денежных средств в кассу брокера или перечислением на расчётный счёт юридического лица. Преимущества первого способа – мгновенное поступление денег на брокерский счёт и, как правило, отсутствие комиссий.Преимущество второго способа пополнить брокерский счёт – удобство, особенно если офис брокера находится далеко. Перед пополнением брокерского счёта ознакомьтесь с имеющимися ограничениями и комиссиями при переводе денег на счета юридических лиц. Я бы рекомендовал использовать для этих случаев возможности Интернет-банкинга. На начало февраля 2018 года с трёх популярных пластиковых карт российских банков пополнение брокерского счёта в рублях имело следующие условия:Сбербанк Онлайн (карта VISA ELECTRON) – возможность пополнить брокерский счёт без ограничений суммы, комиссия – 1% от суммы пополнения, но не более 500 рублей. Т.е. выгодно пополнять брокерский счёт на суммы свыше 750 000 рублей или когда нужно завести на счёт сразу значительную сумму. (в Сравнении с ВТБ)ВТБ 24 Онлайн (карта VISA CLASSIC, пакет базовый) – можно пополнить брокерский счёт до 2 500 000 в месяц или до 250 000 рублей в сутки, комиссия – 0,6 % от суммы пополнения, но не более 1000 рублей. Т.е. выгодно пополнять брокерский счёт на суммы до 80 000 рублей (в сравнении со Сбербанком).Банк Русский Стандарт (Карта MASTERCARD, продукт «Банк в кармане») – чтобы пополнить брокерский счёт до 50 000 в сутки, требуется заплатить комиссию – 30 рублей, вне зависимости от суммы пополнения. Т.е. выгодно пополнять брокерский счёт на суммы до 50 000 рублей и свыше 5 000 рублей (в сравнении со сбербанком).

Как выводить деньги с брокерских счетов

Вывод денег с брокерского счёта на счёт пластиковой карты примерно одинаков у различных брокеров. Для наглядного примера рассмотрим как вывести деньги с брокерского счёта ВТБ24 или Церих Кэпитал Менеджмент. Ниже приводятся пошаговые инструкции для таких операций.

Зайдя в личный кабинет на сайте брокера https://lk.olb.ru/ можно подать заявку на вывод денег (если оформлена электронная цифровая подпись).После входа нажимаем кнопку меню РАСПОРЯЖЕНИЯ.Далее слева выбираем пункт ВЫВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Потом нажимаем кнопку ПОДАТЬ РАСПОРЯЖЕНИЕУказываем необходимую сумму, выбираем валюту, счёт списания и отправляем распоряжение на исполнение.

Церих Кэпитал Менеджмент.Заходим в личный кабинет на сайте брокера https://simple.zerich.com. Слева в меню выбираем ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИДалее нажимаем пункт ВЫВОД СРЕДСТВ.

Проставляем желаемую сумму и выбираем ранее активированный банковский счёт.Также выводить деньги с брокерских счетов можно при помощи популярного торгового терминала QUIK.

Регистрация личного кабинета онлайн брокер ВТБ24

Банк предлагает три варианта открытия счета в торговых системах. Начинающим инвесторам для тренировки рекомендуется завести сначала демо-счет, чтобы понять, как устроен бизнес фондовой биржи.

Фондовый рынок (демо-счет)

Для работы следует установить программу QUIK. Далее пользователь должен зарегистрироваться на сайте https://broker.vtb.ru/forms/demo/# и получить письмо с логином и паролем для входа в систему.

Форекс (виртуальный счет и ВТБФорекс)

Пользователь должен загрузить установку программы MetaTrader 5 и установить ее на компьютере (https://vtbforex.ru/metatrader/demo/).

Далее можно самостоятельно без привлечения банка открыть счет и начать обучение и начать зарабатывать с виртуальными вложениями.

Для начала работы следует:

• Нажать на вкладку «Файл» и выбрать «Открыть счет».
• Выбрать «ВТБ 24 Форекс».
• Нажать галочку «Новый демо-счет», нажать «Далее».
• Заполнить персональную информацию о себе.
• Получить пароли для входа, а также код-инвестор. Следует их выписать для себя, чтобы потом не забыть.

После нажатия кнопки «Готово» можно приступать к работе.

ВНИМАНИЕ! Для работы с реальными вложениями на Форекс через ВТБ клиенту необходимо заключить договор с банком. Затем зайти на сайт https://vtbforex.ru/ и найти в правом углу «Личный кабинет».

В поле «Имя пользователя» вписать номер договора и нажать на запрос пароля. На номер телефона придет кодовое слово для первого входа в систему. Код необходимо сменить.

Для создания своего аккаунта инвестору потребуется посетить офис банка, и написать заявление на обслуживание. Также посетителю следует ознакомиться с регламентом оказания услуг на финансовых рынках. После подготовки и ознакомления со всеми документами, пользователю предоставляются логин и пароль для входа в личный кабинет ВТБ 24 онлайн брокер.

Для загрузки своего аккаунта пользователю потребуется зайти на сайт https://broker.vtb.ru/ и нажать на клавишу «Личный кабинет» вверху страницы справа. Загрузить свой профиль также можно через ссылку https://lk.olb.ru.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ! Подключение мобильной версии программ QUIK является платной услугой. На 2018 г. установка стоит 2900 рублей. Кроме того, за использование снимается ежемесячно абонентская плата в размере 290 рублей.

Инструкция использования онлайн брокера

Обновленная версия личного кабинета имеет 6 разделов. Под названием расположены ссылки на категории, которые необходимы пользователю.

Информация

Содержит: новости, статистику, календарь дивидендов, аналитику. Рубрика имеет ознакомительную функцию, предоставляя пользователю свежие данные о событиях на торговых площадках. Опираясь на эту информацию, клиент может принять решение в пользу определенных предложений рынка.

Торговля

Является главным блоком программы, где осуществляются основные операции. Раздел содержит в себе: портфель клиента, его обработанные и необработанные заявки, сделки, котировки, список бумаг, ссылку на внебиржевой рынок. В этом разделе производится основная деятельность инвестора и контроль над движением повышения и уменьшения цен.

Распоряжения

Здесь находятся ссылки на вывод средств, переводы и реестры.

Отчеты

Сбор информации и ее анализ по запросам

Настройки

Рубрика, содержащая информацию об инвесторе. Здесь можно поменять пароль, настроить электронные ключи, просмотреть счета.

Справочники

Содержит информацию о реквизитах банка, комиссиях и тарифах. В этом блоке находится ссылка на техподдержку.

Как подать заявку на покупку или продажу ценных бумаг?

• В главном меню найти блок под названием «Торговля» и нажать на «Внебиржевой рынок».
• Найти слева «Список бумаг».
• В появившемся окне выбрать колонку «Выставить заявку».
• Указать направление, цену и сумму. Нажать «Подать заявку».

Начальная стоимость заявки на облигации составляет 100 000 условных единиц (например, рубли, евро, доллары), остальные бумаги продаются по стоимости от 50 тысяч.

Прием заявок осуществляется с 10 утра до 6 вечера по московскому времени. Если заявка будет подаваться в другое время, трейдер ее не обработает, а система выведет сообщение об ошибке.

Если заявка принята, в реестре появляется отметка «Исполнена». Пользователь может сам отменить свое решение. Для этого ему придется осуществить телефонный звонок.

Система онлайн брокер. Преимущества программы

Используемая программа в личном кабинете предоставляет доступ для работы на российском и международном рынке дистанционно. Система имеет наглядные графики, таблицы и удобный интерфейс, который позволяет быстро ориентироваться в работе. Благодаря сервису пользователь может:

• осуществлять операции с денежными средствами и ценными бумагами;
• просматривать свежие новости и делать выводы для дальнейших действий;
• анализировать падение и рост интересующего сегмента.

Пользователь личного кабинета имеет доступ к торгам в любом месте, если устройство подключено к Интернету. Рост курса валют, стоимость акций и ценных бумаг может меняться ежесекундно. Если при этом вовремя не совершить ставку, доход может не только уменьшиться, но и полностью сгореть. Так что удобная и надежная система — гарантия удачно совершенных сделок.

Программа также позволяет выполнять неторговые операции:

• Выводить средства со счета;
• Осуществлять переводы между своими счетами;
• Менять условия тарификации;
• Оформлять заявку в банк на предоставление документов.

ВНИМАНИЕ! Сервис не осуществляет проводку документов по переводу средств без электронной подписи владельца личного кабинета.

Принцип работы и возможности olb.ru

Загрузить личный кабинет можно с любого браузера. Для просмотра и работы не потребуется установка дополнительных расширений и обновлений. OnlineBroker (коротко olb.ru) прост в управлении, обновление информации происходит автоматически без перезагрузки аккаунта.

Для входа в личный кабинет необходимо зарегистрироваться в системе OnlineBroker, получить логин и пароль через сотрудника банка и пройти по ссылке https://lk.olb.ru/. На странице завести секретную информацию и нажать кнопку «Войти».

В личном кабинете можно найти:

• текущую информацию о котировках;
• заявки и их статус (рассмотрение, принятие, отказ, истекший срок ожидания);
• подробные данные о сделках;
• новости об изменениях;
• справочники;
• движение денежных средств и многое другое.

Некоторые услуги могут быть платными. Прежде чем оформлять запросы, переводы или дополнительные услуги, следует ознакомиться с их стоимостью (смотрите регламент и приложения к нему).

Способы пополнение счета в системе онлайн брокер ВТБ 24

Пользователь может перевести средства на свой счет через Интернет-Банк ВТБ или путем перевода из другого банка. Чтобы пополнить счет через личный кабинет ВТБ необходимо выполнить следующие шаги:

• ввести номер карты или универсальный номер, пароль;
• найти вкладку «Мои продукты», выбрать «Сбережения»;
• нажать на кнопки: «Брокерский счет» и «Пополнить»;
• в появившемся поле заполнить строки «Сумма», «Название площадки»;
• строчку «Номер субпозиции» заполнить в случае ее существования;
• указать счет списания.

После нажатия кнопки «Продолжить» деньги поступают на счет в течение следующего дня (если операция проведена до 16.00 по московскому времени). В случае, когда платеж оформлен в вечернее время, средства поступают через два дня в рабочее время.

Способы вывода денежных средств из онлайн брокер ВТБ 24

Вывести средства можно несколькими способами:

• По телефону. Инвестор звонит в банк и сообщает о своем намерении перевести средства. Деньги будут перечислены лишь в том случае, если клиент указал в заявлении номер счета в банке ВТБ. Если это условие не выполнено, сотрудник финансового учреждения откажет в переводе.
• При личном визите через сотрудника банка. Пользователю понадобится бумажное подтверждение своего намерения перевести деньги на счет. Заявление должно быть подтверждено нотариусом.
• Через почту. Запрос на перевод средств также можно отправить письмом. Метод не совсем оперативен. Заявление также должно быть заверено нотариально.
• Через систему Onlinebroker. Для осуществления перевода личный кабинет должен быть защищен программой MessagePro, которая не допускает переход денежных средств с брокерского счета без электронной подписи владельца. В случае, когда необходимо произвести экспресс-перевод, банк снимает комиссию (0,1 %). В остальных случаях – услуга предоставляется бесплатно.

Более подробную информацию о выводе денежных средств можно посмотреть на официальном сайте https://broker.vtb.ru/services/stock/note/.

Условия ИИС в ВТБ 24 Брокер

Итак, ИИС выступает по своей сути аналогом обыкновенного брокерского счета, но с некоторыми отличиями.

Условия ИИС в ВТБ 24 стандартные:

• Максимальная сумма пополнения баланса счета в течение года – 1 млн рублей, ранее было всего 400 тыс. рублей. Если инвестор внесет на ИИС большую сумму, то она просто вернется на мастер-счет.
• Минимальная сумма – не зафиксирована, можно открыть счет даже с нулевым балансом или 1 рублем. Но если вы намерены всерьез работать на рынке, то эксперты ВТБ 24 советуют помещать на счет не менее 100 тыс. рублей.
• Валюта – только рубль. ВТБ 24 не предоставляет выхода на валютную секцию, следовательно, о покупке евробондов и зарубежных ценных бумаг, эмитированных не в рублях, можно забыть.
• Один клиент, по условиям банка, может открыть единственный ИИС в ВТБ 24, при этом число обычных брокерских счетов не ограничивается. В настоящий момент ВТБ 24 не поддерживает перенос ИИС от других брокеров.
• Частичное изъятие средств не допускается, а вот количество пополнений счета не ограничивается, главное – не превысить денежный лимит.
• Срок функционирования счета формально ничем не ограничен. Однако для возможности получения налоговых вычетов нужно, чтобы он просуществовал не менее 3 лет. Обратите внимание: отчет начинается с момента фактического открытия счета, а не с даты пополнения его деньгами, поэтому можно просто открыть ИИС в ВТБ 24 без пополнения.

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24

Большинство имеющихся отзывов об ИИС ВТБ 24 положительные, так как данный инструмент позволяет повысить доходность инвестора за счет налоговых послаблений.

В настоящий момент с помощью ИИС можно приобретать следующие финансовые инструменты:

• акции и облигации российских компаний;
• производные инструменты на срочном рынке;
• федеральные и муниципальные облигации;
• паи ПИФов трех управляющих компаний, работающих с группой ВТБ;
• ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевом рынке соответствующей секции ММВБ;
• структурные продукты.

Работать на ИИС можно с помощью QUIK, а также через онлайн-платформу, что гораздо удобнее для начинающих инвесторов. Доступен и мобильный трейдинг.

Таким образом, функционально ИИС ничем не отличается от брокерского. Он создан для привлечения средств частных инвесторов и увеличения объема инвестиций в рынок российских ценных бумаг.

Доходность ИИС

Как уже говорилось, один из ключевых способов повысить доходность ИИС ВТБ 24 – использовать налоговые преференции.

В соответствии с законом предусмотрены два типа вычетов:

• На сумму взноса на ИИС. Инвестор может вернуть до 13% от объема переведенных на счет средств, максимум ограничен порогом в 52 тыс. рублей (13% от 400 тыс. рублей). Но право на взнос появляется, если инвестор заплатил НДФЛ – иными словами, при наличии у него официальной работы.
• На доход. При получении этого налогового послабления брокер просто не удерживает налог в 13% с полученной инвестором прибыли – будь это дивиденд, купон или разница между ценой покупки и продажи.

По закону воспользоваться налоговыми вычетами по ИИС в ВТБ 24 можно через три года существования счета. Однако при получении вычета по типу А возмещать налоги допускается каждый год, начиная с первого, с одной оговоркой: если вы закроете счет раньше истечения 3-летнего срока, вам придется вернуть в бюджет все полученные средства и еще заплатить брокеру комиссию за перевод в размере 1%.

Вычет на доход можно получить только через три года, без всяких оговорок. Для получения этого типа возмещения необходимо закрыть ИИС.

Вычеты являются взаимоисключающими, и оба применить нельзя. Поэтому вам надо заранее подумать, как вы будете получать возмещение, и в зависимости от этого строить свою торговую стратегию.

Тарифы и стоимость обслуживания

Так как инвестсчет является разновидностью брокерского, то тарифы на ИИС ВТБ 24 и торговые условия будут одинаковыми. В зависимости от статуса инвестора имеется две широкие линейки тарифов: Инвестор и Профессиональный.

По условиям тарифа Инвестор предусмотрена фиксированная комиссия вне зависимости от оборота:

• Базовый – 0,0413%;
• Привилегия – 0,03776%;
• Прайм – 0,03776%.

По тарифу Профессиональный размер комиссионных зависит от торгового оборота в течение дня:

В соответствии с условиями ИИС брокера ВТБ 24 в дневной оборот не включаются операции с облигациями ФЗ для населения.

Брокер позволяет организовать так называемый «дивидендный комбайн». Дело в том, что ВТБ 24 выводит дивидендную прибыль прямо на мастер-счет клиента, откуда ее можно направить на увеличение баланса ИИС либо расходовать по своему усмотрению. Следует учесть, что дивиденды поступают на счет «очищенными» от налогов. Если через 3 года закрыть ИИС и воспользоваться вычетом типа Б, то можно получить компенсацию за вычтенные средства.