Бинбанк — надежный банк для бизнеса и частных лиц
Справочная информация:
- Бинбанк — официальный сайт:https://www.binbank.ru
«iBank2 Бинбанк» интернет-банк — для юридических лиц:https://falcon.binbank.ru/ibank2/index.html
- «Бинбанк-онлайн» личный кабинет — вход для физ лиц:https://online.binbank.ru/elf/app/
- «МДМ Банк Онлайн» личный кабинет — вход для физ лиц:https://i.mdm.ru/login
Отделения Бинбанка в Москве, СПБ и в др. городах:https://www.binbank.ru/branches/offices/map
Бинбанк — банкоматы на карте:https://www.binbank.ru/branches/atms/
Телефон Бинбанка (горячая линия): 8 800 555-81-18 корпоративным клиентам 8 800 200-50-75 частным клиентам
ПАО БИНБАНК, основанный еще в 1993 году, сейчас один из системно значимых банков Российской Федерации. Сегодня «24Direktor.ru» расскажет вам об особенностях Бинбанка, выделяющих его из внушительного числа кредитных организаций и делающих его привлекательным как для частных клиентов, так и для корпоративных.
Банк Бинбанк — рейтинг надежности
По оценкам национальных и международных рейтинговых агентств он является одним из наиболее стабильных и успешных банков.
Начиная с 2014 года, он является фактическим лидером рынка поглощений и банковских слияний. В его структуру входит «Бинбанк Столица» — бывший «Европлан Банк». А бывший «Москомприватбанк» работает под брендом «Бинбанк кредитные карты», являясь отдельным юридическим лицом.
В 2016 году Бинбанк завершил серию крупных слияний, присоединив дочерние банки из регионов. Однако самым крупным активом стал «МДМ Банк», слияние с которым также было завершено в 2016 году. Сохранив свою лицензию, он стал частью Бинбанка.
Целью слияний было увеличение регионального присутствия, розничного бизнеса и клиентской базы. Помимо «поглощенных» клиентов, банк активно привлекает клиентов-физических лиц выгодными тарифами на основные розничные продукты и клиентоориентированной политикой. Предлагает Бинбанк вклады и депозиты для физических лиц на сегодня по одним из самых выгодных ставок на рынке, которые, естественно, застрахованы государством на сумму до 1,4 млн рублей (система страхования вкладов). Также активно развивает Бинбанк потребительский кредит и ипотеку в виде большого количества программ.
Для частных есть личный кабинет «Бинбанк-онлайн», построенный на платформе Faktura.
Также помимо ПК-версии клиентам предлагает Бинбанк — личный кабинет для мобильных устройств на платформах IOS и Android.
А там, где функционировал МДМ банк доступен интернет-банк «МДМ Банк Онлайн» для физ лиц.
iBank2 (Бинбанк)
iBank2 — это основная платформа интернет-банка для юридических лиц, который предлагается всем клиентам Бинбанка.
Преимущества интернет-банка:
- поддерживает все браузеры и ОС (HTML 5);
- работает онлайн и оффлайн;
- доступен на ПК и на смартфонах;
- доступна интеграция с сервисом онлайн-бухгалтерии «Моё дело».
Дополнительной мерой безопасности служит USB-токен — устройство, защищающее секретный ключ электронной подписи.
Мобильный банк (под названием «БИН Бизнес») также работает на платформе iBank2 и обладает следующими функциями:
получение информации по счетам;- создание выписок;
- отслеживание статусов платежных поручений;
- получение сообщений из банка.
Особенностью данного мобильного банка является то, что нет возможности создавать и отправлять платежные поручения.
Специальные карты для юридических лиц: особенности предоставления услуг
Организация «Бинбанк Кредитные карты» является дочерним филиалом банковского учреждения, которая предоставляет актуальные и универсальные решения для тех, то имеет собственный бизнес. Частные предприниматели и крупные корпоративные клиенты давно пользуются льготами от указанной компании и разнообразными услугами по финансированию.
Выпуск корпоративных карт от указанной организации осуществляется с целью их последующей выдачи юридическим лицам, которые по совместительству являются клиентами Бинбанка. Корпоративная карта – это особый экономический инструмент, посредством которого клиент получает круглосуточный доступ к денежным средствам и капиталу конкретной организации.
Компания предлагает кредитные карты бизнесу, которые обладают следующими преимуществами:
- Отсутствие зависимости от режима работы банковских отделений. Больше не требуется получать наличные средства на командировочные асходы и хозяйственные нужды предприятия.
- Значительное упрощение функционирования бухгалтерской службы. Регулирование работы, которая непосредственно связана с пересчетами и доставкой наличности, а также ее выдачей сотрудникам компании.
- Уменьшение числа отчетных документов.
Корпоративная карточка от указанного финансового учреждения дает возможность оперативно оплачивать расходы, которые связаны с деятельностью предприятия. Это же касается проведения корпоративных мероприятий, выставок и семинаров. На официальные приемы и культурные программы требуются денежные средства, которые можно внести посредством указанного платежного инструмента. С его помощью клиенты Бинбанка, которые являются юридическими лицами, получают возможность использовать карточку для оплаты хозяйственных покупок.
Бизнесу Бинбанк предлагает специальные золотые карты Голд, которые обладают повышенной защитой за счет электронного чипа и позволяют без очереди рассчитывать на обслуживание в одном из филиалов указанной компании. Также на золотой карточке можно увидеть пропечатанные инициалы ФИО держателя и его фотографию.
Основные тарифы и операции
Прежде чем определиться с выпуском корпоративной карточки, которая станет идеальным решением для бизнесменов и частных предпринимателей, стоит ознакомиться с основными тарифами и подобрать оптимальное решение.
- Выпуск и перевыпуск карточки, ежегодное обслуживание – все эти операции проводятся бесплатно.
- За снятие собственных денежных средств в банкоматах Бинбанка предусмотрена комиссия в один процент. Если же подобные манипуляции проводить в сторонних банкоматах, комиссия составит уже три процента.
- За оплату товаров и услуг дополнительные суммы не взимаются.
Для зачисления денежных средств на счет корпоративной карточки (мгновенной или золотой) потребуется касса или терминал обслуживания. Самый простой метод – это интернет-банк. Вход для юридических лиц осуществляется после ввода индивидуального пароля. Скорость зачисления составляет около трех минут.
Для выпуска корпоративной карты не потребуются дополнительные документы. Чтобы заказать кредитку, следует обратиться непосредственно к специалистам в банковское отделение. Подобные карточки действуют на протяжении четырех лет с момента оформления.
Зарплатный проект: главные особенности и тарифы
Компания «Бинбанк Кредитные карты» запускает зарплатные проекты для коммерческих предприятий и частных предпринимателей, которые позволяют решить проблемы:
- Выдачи заработной платы сотрудникам.
- Безопасности и оптимизации рабочего процесса.
- Упрощения деятельности бухгалтера.
Каждая компания, которая является клиентом Бинбанка, может выбрать свой тарифный план для запуска зарплатного проекта и выпуска специальных карт для юридических лиц.
Предусмотрено два тарифных плана для коммерческих и бюджетных организаций – классический и лояльный. В обоих вариантах не взимается оплата за ежегодное обслуживание и выпуск мгновенных зарплатных карточек. Для коммерческих предприятий предусмотрены увеличенные комиссии при зачислении средств – до 0,4-0,5%. С бюджетников при подключении классического тарифного плана взимается не более 0,15%. При выборе лояльного тарифа комиссию платить не придется.
Условия для получения
По финансовому рейтингу Бинбанк сейчас занимает 12 место (по состоянию на 1 октября 2019 г.) по всей стране и 11 место в центральном регионе России по активам.
А народной оценке слаженности работы с клиентами и надежности на начало ноября 2019 года банк уже занял 19-е место, а был в середине года на 22 месте.
Это говорит о том, что люди оценивают улучшение в работе банка в направлении обслуживания потребителей.
Ипотека направлена на выдачу займов по целевое приобретение следующих видов недвижимости:
- квартир;
- домов;
- апартаментов;
- танхаузов;
- коттеджей;
- дач;
- гаражей;
- земельных участков.
Чтобы более детально познакомиться с условиями ипотечных программ Бинбанка, нужно рассмотреть несколько основных программ, которые в нем предлагаются потребителям. Поэтому все условия по тем или иным продуктам среди ипотечного направления сведены в одну таблицу.
Таблица 1. Ипотечные предложения от Бинбанка
|
Название ипотечного продукта |
Лимит сумм, руб. | Процент | Сроки |
Иные ключевые условия |
| Социальное ипотечное кредитование(господдержка) | От 300 тыс. и не больше всей суммы субсидии. | 11% | До 10 лет | Без первоначального платежа (0%).Для покупки жилья в новострое или строящемся доме. |
| Ипотека под строящееся жилье | 600 тыс. – 4 млн. для Москвы и МО.300 тыс. – 4 млн. для иных регионов. | 13-13,5% | 5-25 лет | Первый взнос – 30%.Получение жилья на рынке первичной недвижимости.Досрочно можно погашать только суммой не меньшей, чем 20 тыс. руб. |
| Квартира, комната, доля на вторичном рынке недвижимости жилого фонда | От 600 тыс. до:- 85% цены квартиры;- 90% от цены комнаты, доли;- 75% от цены отдельной комнаты. | От 13% | 5-25 лет | Авансовый платеж составляет от 15%.Ставки на весь период кредитования не меняются. |
| Ипотечная ссуда на жилой дом либо квартиру в таунхаусе | Для всех регионов от 300 тыс., а для Москвы и области – от 600 тыс. Для всех регионов — до 60% от стоимости недвижимости. | 14,5-14,75% | 5-25 лет | Аванс – 40%.Приобретается:- дом;- коттедж вместе с участком;
— таунхаус. |
| Ипотека 11,9% | До 8 млн. | 11,9% | До 25 лет | Минимум первоначальный взнос платится в размере 20%. |
| Ипотека на апартаменты | 600 тыс. – 80% от цены апартаментов | 13% | До 25 лет | Первый взнос – 20%. |
От чего зависят условия – ключевые моменты
Следует также отметить ключевые детали, влияющие на условия практически во всех случаях ипотечных сделок.
К таким факторам можно отнести:
- Отсутствие возможности платить первый взнос в нужном объеме, что сильно снижает ставку.
- Невозможность предоставить по кредиту созаемщиков, либо дополнительный залог, если банк требует.
- Срок ипотеки тоже влияет на выгоду – чем дольше срок пользования одолженными средствами, тем больше будет переплата, хоть и несколько снижены проценты.
- Если нет возможности дополнительно страховать кредит, а доход не так уж и велик, то заявку вообще могут не одобрить, либо же выставят высокие проценты – от 18-19% и более.
- размер суммы, запрашиваемой клиентом, тоже влияет на ставку. Особенно, если рассматривать в совокупности со сроками.
Если ипотеку нечем обеспечивать, но работа перспективная у клиента, предприятие стабильное или имеющее все предпосылки к активному развитию в ближайшем будущем, то заявку одобрят.
Только стоить такая ипотека будет дороже, чем, если бы ее обеспечили поручительством, либо дополнительным залогом. Но в любом случае под ипотекой всегда понимается такой вид займа, когда обязательным залогом всегда выступает именно приобретаемая недвижимость.
Как оформить ипотеку с господдержкой в банке Открытие, описывается в статье: банк Открытие ипотека с господдержкой
Военная ипотека в банке Открытие рассматривается на этой странице.
Где погашать
Для погашения ипотеки своим клиентам Бинбанк предлагает множество вариантов, которые максимально расширяют возможности потребителя.
Так, способы оплаты ипотечного договора ежемесячными платежами можно использоваться следующие:
- касса банка;
- терминалы и банкоматы;
- перевод со счета на счет;
- межбанковские переводы;
- пользование платежными системами в интернете либо в офисах – например, Яндекс Деньги, Qiwi, Контакт, Евросеть, МТС, «Золотая Корона» и другие варианты.
Почтовым переводом сейчас уже мало кто пользуется, но для некоторых регионов банк не сбрасывает со счетов и такие способы перевода денег по ипотеке.
Основные преимущества
Благодаря плюсам различных программ в Бинбанке люди могут реально оформлять выгодные ипотечные займы.
Отметим несколько очевидных преимуществ, которые распространяются практически на все банковские предложения:
- Единая ставка по годовым процентам. Она выставляется при регистрации ипотеки и действует на протяжении всего периода, что уже дает заемщику чувство стабильности и уверенности, что проценты по ипотеке в связи с изменениям в экономике не повысятся.
- Некоторые продукты могут оформляться без подтверждения доходов – например, ипотека для корпоративных или зарплатных клиентов.
- Любой господдержкой можно покрывать первоначальный взнос или проценты. Допустим, материнским капталом
- Если клиент согласен уплатить единовременные комиссионные, тогда ставка будет снижена на 1-2%.
- Уже то, что ипотеку в Бинбанке предоставляются представителям малого бизнеса (ИП) считается хорошим знаком. Не все банки готовы сотрудничать с индивидуальными предпринимателями.
- Наличие постоянной регистрации в районе расположения офиса банка не требуется. В некоторых случаях даже подходит временная регистрация.
Среди минусов следует отметить только одну деталь, есть ограничения для досрочных платежей. Суммы не должны быть меньше 20 тысяч рублей, что для некоторых заемщиков считается некоторым неудобством.
Благодаря богатому кредитному портфелю ПАО «Бинбанк» готов предлагать максимально выгодные условия для большинства категорий граждан, индивидуальных предпринимателей или предприятий.
Ипотечное кредитование у этого заимодавца подразумевает наличие возможностей у клиента обеспечить ипотеку надлежащими видами гарантий – залогом либо поручительством. Если у гражданина маленький доход.
Тогда возможно придется предоставлять нескольких поручителей и два залога – один является приобретаемой недвижимостью, а второй – уже существующим в собственности у клиента имуществом, ликвидным стоимости кредита.
Как взять ипотеку в Центр Инвест, рассказывается в статье: Центр Инвест ипотека
Условия кредитования военной ипотеки в Связь банке вы можете прочитать здесь.
Как рассчитать ипотеку в банке Возрождение, узнайте в этой статье.
