Взыскание долга по расписке: как вернуть деньги | Долги | Epayinfo.ru

Взыскание долга по расписке: как вернуть деньги

Многие сталкивались с проблемой, когда непорядочный должник не торопится отдавать заем, но на руках есть расписка в получении денежных средств — то есть бумага, подтверждающая передачу денег. В данном случае можно приступать к процедуре взыскания долга по расписке. Сразу следует заострить внимание, что дело это непростое и сопряжено с определенными трудностями, прежде всего из-за возможных неточностей при составлении расписки.

Но возвратить деньги все-таки реально, и в данной статье мы поговори каким именно образом это можно сделать.

  • Как без суда вернуть деньги по расписке?
  • Взыскания денег по расписке путем продажи долга коллекторам
  • Досудебное взыскание долга по расписке
  • Как по суду взыскать долг по расписке?
Содержание
  1. Взыскания денег по расписке путем продажи долга коллекторам
  2. Как по суду взыскать долг по расписке?
  3. Претензионный порядок взыскания долга по расписке
  4. Возврат долга по расписке через суд
  5. Юридические услуги юристов по взысканию долга  по расписке в Казани
  6. Порядок составления расписки при передаче займа:
  7. Способы взыскания долга по расписке:
  8. Внесудебный порядок
  9. Как вернуть деньги по расписке через суд?
  10. Оспаривание расписки по безденежности
  11. Особенности расписки для гарантии возраста
  12. На что обратить внимание?
  13. Порядок действий, если человек не отдает долг по расписке
  14. Оформление и содержание документа
  15. Взыскание задолженности
  16. Документы
  17. Особенности взыскания долга если расписка отсутствует
  18. Оформление доказательств для взыскания долга
  19. Перечень возможных доказательств при отсутствии расписки
  20. Процесс взыскания долга
  21. Досудебное урегулирование
  22. Внесудебное взыскание долга
  23. Как заставить вернуть долг через суд
  24. Этап первый – претензионный
  25. Этап второй – подготовка документов для суда
  26. Этап третий — оплата государственной пошлины
  27. В каких случаях расписка признается недействительной?
  28. В какие компании лучше обратиться за помощью при взыскании долга по расписке?
  29. Взыскание долгов с физических лиц 2018 – долг по расписке как вернуть?
  30. Исковое заявление о взыскании долга по расписке — как составить?
  31. Исковое заявление о взыскании долга по договору займа
  32. Срок действия исполнительного производства о взыскании долга
  33. Порядок взыскания долга судебными приставами
  34. Как вернуть долг по расписке без суда?
  35. Взыскание долга по расписке через суд
  36. Составление иска
  37. Оплата госпошлины
  38. Подача документов
  39. Получение денежных средств

Взыскания денег по расписке путем продажи долга коллекторам

Бывают ситуации, когда кредитор по каким-то причинам не хочет лично встречаться с должником для обсуждения ситуации, не хочет кредитор, и направлять задолжавшему заемщику претензии в письменном виде, и тем более обращаться за помощью в судебные инстанции, то есть, взыскания денег по расписке зашло в тупик. В таких ситуациях есть альтернативный вариант взыскания – переуступка права требования долга. На сегодняшний день существует внушительное количество коллекторских фирм, занимающихся выкупом долговых обязательств физических лиц. Какие положительные моменты для кредитора здесь имеются:

  • После заключения договора уступки прав требования, заимодавец сразу получает на руки некоторую часть долга (коллекторы выкупают долги со «скидкой»);
  • Кредитору не нужно больше встречаться с непорядочным должником;
  • Кредитору не нужно направлять должнику письменные претензии;
  • Не понадобится идти в суд «тратить нервы» и время на судебные разбирательства.

То есть после продажи долга вы полностью снимаете с себя все вопросы по взысканию долга по расписке, дальше этим будет заниматься коллекторская компания, которая выкупила долг, а вы получите свои деньги, за вычетом определенного процента, установленного коллекторским агентством.

Как по суду взыскать долг по расписке?

После того, как иск будет подан в суд, дело будет рассматриваться в соответствии с требованиями гражданского процессуального кодекса (ГПК РФ), то есть судебное разбирательство с участием обеих сторон. Следует понимать, что дело может рассматриваться довольно долго, а практика показывает, что должники, не являясь на судебное заседание, сознательно затягивают процесс. Также необходимо морально подготовиться к тому, что непорядочный должник будет всеми способами пытаться оспорить расписку. Вот здесь кредитору понадобятся другие доказательства факта передачи денег. Должник может заявить, что в расписке стоит не его подпись, поэтому суду может потребоваться соответствующая почерковедческая экспертиза расписки в получении денежных средств, что еще больше затянет дело. Однако, если в итоге дело будет решено в пользу заимодавца, то расходы на проведение всех экспертиз лягут на плечи должника по решению суда.

Когда дело будет рассмотрено и суд удовлетворит требования кредитора, судебное решение будет приведено в исполнение с момента вступления его в законную силу. Федеральный закон от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (с изменениями и дополнениями) регулирует исполнение судебных решений в отношении должников-неплательщиков. В суде кредитору, подавшему иск о взыскании долга, вручается исполнительный лист, который он передает службе судебных приставов для возбуждения исполнительного производства в отношении заемщика, не вернувшего долг вовремя.

Судебные приставы направляют заемщику-ответчику соответствующее постановление, после получения которого должник имеет возможность и право добровольно вернуть долг в течение пяти дней. В случае, когда и такая мера не возымела воздействия, к должнику будут применены меры принудительного исполнения. Среди них можно выделить:

  • Наложение ареста на получаемые должником денежные средства из различных источников (в том числе зарплата);
  • Наложение взысканий на имущество, имеющееся у должника (Какое имущество не имеют право отнять за долги судебные приставы?);
  • Наложение взысканий на имущественные права неплательщика.

В заключении хочется сказать, что при наличии правильно составленной расписки о получении денежных средств в большинстве случае долг взыскать удается. Перед тем как обратиться в суд, кредитору необходимо тщательно проработать имеющиеся досудебные варианты взыскания долга и выбрать самые оптимальные для его конкретной ситуации. Помните — правильно составленная расписка в разы повышает шансы кредитора на возврат долга.

Претензионный порядок взыскания долга по расписке

В рамках претензионного порядка по возврату денежных средств по расписке, мы рекомендуем первоначально позвонить должнику и уточнить причину, по которой переданные денежные средства не возвращаются, а также согласовать срок, в течение которого он обязуется вернуть долг. Если должник не берет трубку, не возвращает деньги в установленный срок, то необходимо направить ему претензионное письмо с требованием добровольно вернуть взятые взаймы денежные средства.

В претензионном письме необходимо указать на наличие между вами долговых обязательств, дату их возникновения, размер переданных денежных средств, установленный в расписке срок для добровольного возврата долга (если таковой имеется). Для стимулирование должника в кратчайшие сроки вернуть долг, рекомендуем указать на то, что в случае уклонения от добровольного возврата денежных средств по расписке в отведенные Вами сроки, Вы будете вынуждены взыскивать денежные средства в судебном порядке, с последующим возложением на должника судебных расходов (госпошлина за иск, услуги юриста по взысканию долга и т.д.), а также процентов по статье 395 ГК РФ, за просрочку в выплате денежных средств. К претензионному письму рекомендуем приложить: банковские реквизиты кредитора, на которые он просит вернуть денежные средства; копию расписки.

Существует два варианта передачи претензионного письма должнику: передача на руки или отправка по почте. При передачи письма на руки, необходимо чтобы на втором экземпляре письма должник поставил роспись о его получении с указанием даты (если письмо составлено на нескольких страницах, то нужно попросить должника расписаться на каждой странице). В случае отправления письма почтой, рекомендуем составить опись вложения и уведомление о вручении. Обязательно сохраните данные документы, в случае взыскания долга по расписке в суде, они подтвердят соблюдение Вами претензионного порядка по взысканию долга, а также позволяет взыскать почтовые расходы.

  Более подробно о претензионном порядке.

Возврат долга по расписке через суд

В случае отказа в добровольной выплате долга по расписке в сроки, указанные в данном документе или в сроки, установленные в претензионном письме, то кредитору необходимо подать исковое заявление о взыскании долга в суд.

Срок возврата долга по расписке через суд

Действующее законодательство предусматривает срок исковой давности по возврату долга через суд, который составляет три года (статья 195 ГК РФ). При подаче иска о взыскании долга по истечению трех лет, с момента, когда должник должен был вернуть долг по расписке не лишает его права на подачу иска, но если ответчик заявит о пропуске исковой давности, то суд откажет в удовлетворении иска.

Исковое заявление о взыскание долга по расписке

Исковое заявление о взыскание долга по расписке — документ, в котором истец, в данном случае кредитор, излагает свои требования к должнику о возврате переданных денежных средств в долг по расписке, приводит ссылку на необходимые доказательства, а также указывает перечень приложенных документов.

К исковому заявлению прикладываются документы, подтверждающие сведения о фактах — доказательства, которыми выступают: расписка, претензионное письмо, документы, подтверждающие частичную оплату, переписка, также к иску необходимо приложить оригинал документа, подтверждающего оплату госпошлины. Копии документов составляются в двух экземплярах: один для суда, второй для ответчика.

Исковое заявление о взыскание долга по расписке составляется в трех экземлярах: один для должника, второй для суда, третий остается у кредитора, по нему необходимо ориентироваться в ходе судебного процесса.

Исковое заявление с приложенными документами может быть передан в суд двумя способами: передача непосредственно в суд, в этом случае обязательно на своем экземпляре иска попросите работника суда проставить “входящее”, либо направление иска по почте, рекомендуем составить опись вложения и уведомление о вручении.

В каком суде взыскать долг по расписке

По умолчанию исковое заявление о взыскании долга подается в суд по месту проживания ответчика, если иное не следует из договора, заключенного между сторонами. В зависимости от цены спора, иск подается либо в мировой суд, при цене иска до пятидесяти тысяч рублей, либо в районный суд, при цене иска свыше указанной суммы.

В отдельных статьях можете более подробно прочитать о взыскании долга через суд, а также о взыскании долга по расписке.

  Более подробно о взыскании долга через суд.

Юридические услуги юристов по взысканию долга  по расписке в Казани

В случае возникновения проблем по взысканию долга по расписке, Вы можете обратиться за помощью к нашим юристам. Большой опыт ведения судебных дел по взысканию долгов позволит нам помочь Вам в решении вашей проблемы.

Тематические статьи:

Взыскание долгов по договору или расписке в Казани Взыскание долгов Взыскание долга…

Взыскание долга по договору В данной статье раскрывается…

Расписка о получении денежных средств образец Передача денежных средств в…

Претензионный порядок при взыскании долга При нарушении должником обязательств…

Исковое заявление о взыскании долга Исковое заявление о взыскании…

Судебное взыскание долгов Для взыскания долга по…

Порядок составления расписки при передаче займа:

   Для наиболее эффективной защиты интересов кредитора, чтобы в будущем осуществить взыскание долга по расписке с физического лица необходимо при составлении данного документа необходимо учесть следующие особенности:

  1. Документ лучше составлять вручную, однако подготовка с помощью технических средств также не запрещается;
  2. Необходимо отразить полностью данные кредитора и должника, включая паспортные данные место проживания;
  3. В расписке следует обязательно отразить дату составления и возврата долга, в случае отсутствия даты возврата денежные средства передаются до востребования;
  4. Обязательно наличие подписей обоих сторон, лучше, если данные подписи будут с расшифровками;
  5. В документе дополнительно можно отразить проценты за пользование денежными средствами, проценты за просрочку возврата долга или иные способы обеспечения обязательства.

ВНИМАНИЕ: в случае, если проценты в расписке не указаны, данный факт не является основанием для отказа если осуществляется взыскание долга по расписке с процентами, однако при этом проценты устанавливаются законом, читайте еще, как составить договор займа по ссылке в блоге адвоката.

Подробнее смотрите видео и не забывайте подписаться на наш канал YouTube:

Способы взыскания долга по расписке:

Взыскание долга по расписке   В законодательстве РФ предусмотрен судебный порядок взыскания долга по расписке, однако из судебной практики можно также определить и иные способы взыскания денежный средств:

Внесудебный порядок

   Прежде чем готовить исковое заявление о взыскании долга по расписке, следует попробовать договорится с должником до подачи иска в суд. Для реализации внесудебного порядка взыскания можно предпринять:

  1. Переговоры с должников, в ходе переговоров посредством взаимных уступок можно получить денежные средства, не прибегая к суду;
  2. Направление претензии, письменно потребовать от должника вернуть долг в определенный претензией срок;
  3. Помимо этого, можно осуществить переуступку долга и привлечь коллекторские агентства.

   Дополнительно следует обратить внимание, что в процессе внесудебных переговоров следует определять конкретные сроки возврата, иначе устанавливая расплывчатые сроки возврата должник просто затягивает сроки взыскания, для последующего применения срока исковой давности.

Как вернуть деньги по расписке через суд?

   Суд по взысканию долга по расписке инициируется путем подачи искового заявления, при этом в законодательстве РФ в зависимости от условий выделяется два типа взыскания

Судебный приказ на взыскание долга по расписке

   Выдается мировым судьей на основании заявления кредитора, при этом сумма взыскания не должна превышать 500 000 рублей.

   Дополнительно следует обратить внимание, что госпошлина по взысканию долга по расписке по судному приказу составляет половину от подлежащей оплате при подаче искового заявления.

   Судебный приказ вноситься судьей единолично и после вступления в силу является самостоятельным исполнительным документов и дополнительно какие-либо исполнительные листы получать не требуется. И с данным приказом можно непосредственно обратиться для взыскания в службу судебных приставов. Однако следует учесть, что судебный приказ отменяется по заявлению должника без каких-либо больших проблем и разбирательство начинается в исковом производстве.

Исковое производство

   Для того, чтобы ответить на вопрос, как вернуть деньги по расписке через суд, необходимо правильно составить исковое заявление. Для чего в иске в обязательном порядке отражаются следующие сведения:

  • адрес суда по общему правилу исковое заявление подается в суд по месту жительства должника;
  • отражаются данные как заемщика, так и кредитора;
  • отражаются обстоятельства передачи денежных средств;
  • указывает на просрочку возврата денежных средств;
  • отражается сумма долга, подлежащая взысканию – цена иска;
  • составляется расчет задолженности на отдельном листе, а также высчитываются проценты, если с вашей стороны принято решение о их одновременном взыскании с суммой долга;
  • рассчитывается и оплачивается государственная пошлина, оригинал которой прикладывается к иску;
  • делаются копии всех материалов по количеству сторон и для формирования судебного дела со стороны суда (копии материалов суд направит самостоятельно в адрес ответчика после принятия положительного решения о принятии иска к производству).

   В случае, если для подготовки искового заявления Вы пользовались юридической помощью, дополнительно можно заявить и о взыскании данных расходов. Все потраченные деньги на адвоката оцениваются судом с учетом принципа разумности и целесообразности и подлежат взысканию со стороны должника, по чьей вине Вы вынуждены судиться и заключать соглашению о юридической помощи.

   К исковому заявлению прикладывается в обязательном порядке документ в оригинале, подтверждающий сделку, в данном случае расписка, в случае если взыскание долга без расписки и готовился полноценный договор займа, прикладывается данный документ. Он хранится вместе с делом и уже не подлежит возврату займодавцу для исключения с его стороны повторного предъявления долга.

   На основании поданного искового заявления проводиться судебное разбирательство, после которого судом выноситься решение о взыскании в пользу заимодавца денежных средств.

   Таким образом, в случае передачи крупной денежной суммы и при наличии отказа со стороны должника возвращать данные денежные средства взыскание долга по расписке исковое заявление просто необходимо.

    После вступления судебного акта в силу, взыскателю необходимо получить исполнительный лист, а затем взыскание производиться через службу судебных приставов.

Оспаривание расписки по безденежности

   В ряде случаев лица, задаются вопросом как не отдавать долг по расписке, в случае если данная расписка должником не составлялась в данном случае следует признавать данную расписку недействительной.

   Кроме того, в ряде случаев при составлении расписки при определенных условиях фактически денежные средства заемщику не передавались, в данном случае имеются основания для признания данного договора незаключенным.

   Оспаривание расписок происходит исключительно в судебном порядке, при этом заявителю следует запастись определенным набором доказательств, так как в данном случае бремя доказывания лежит на истце.

   В частности, приводятся доказательства:

  • отсутствия передачи денег в момент заключения договора займа;
  • наличие угроз и понуждения к подписанию оспариваемой расписки;
  • иные основания, которые предусмотрены в главе недействительность сделок и могут быть применены в отношении спорной ситуации сделки.

   Чтобы избежать лишних проблем, как с взысканием денежных средств, так и с оспариванием рассматриваемых документов следует обратиться к нашему специалисту – адвокату по взысканию денег по распискам и договорам займа. Наше адвокатское бюро окажет компетентные услуги нашим доверителям по приемлемым ценам: профессионально и в срок.

   P.S.: Если Вы не нашли ответ на свой вопрос, уточните информацию через поиск по сайту или рубрикатор услуг. Кроме того, Вы можете обозначить проблему по телефону: +7 (343) 345-80-80 или заполнив форму:

ПОЛЕЗНО: подпишитесь на канал в YouTube, чтобы получать бесплатно советы адвоката и иметь возможность разобрать свой вопрос через комментарии к роликам

Поделиться

Получить БЕСПЛАТНУЮ консультацию

Особенности расписки для гарантии возраста

Долговая расписка должна быть правильной, чтобы при необходимости ее использования для возврата средств, были достаточные основания, имеющие юридическую силу.

В обязательном порядке в расписке содержатся:

  • паспортные данные;
  • сумма долга;
  • крайний срок возврата;
  •  валюта займа;
  •  процентная ставка;
  • порядок выплаты;
  • ответственность за невозврат долга по расписке или за нарушение иных условий договора;
  • дата составления;
  • подписи;
  • подтверждение наличия свидетелей.

Также обязательно нужно указать, что деньги передаются во временное пользование, иначе клиент получает возможность отстоять свою точку зрения, согласно которой деньги были даны безвозмездно. Расписка о возврате долга, составленная по всем правилам, поможет каждой стороне показать свои обязанности в том или ином случае.

На что обратить внимание?

Существуют некоторые условия составления расписки:

  • документ пишется от руки;
  • обязательно наличие даты составления;
  •  текст расписки о возврате не может иметь исправлений, ошибок и иных корректировок;
  •  заемщиком должен соблюдаться срок выплаты, указанный в документе;
  • наличие свидетелей – это необязательное условие, но их показания смогут помочь при обращении для урегулирования разногласий, например, представить доказательства передачи средств.

Порядок действий, если человек не отдает долг по расписке

    1. Должнику необходимо определить позицию. Первый этап должен помочь определить, куда обращаться длярешения возникшей проблемы. Возможно, взыскание средств с неплательщика невозможно из-за трудной жизненной ситуации, например, должник является пенсионером. В таком случае можно изменить срок возмещения долга, чтобы у человека было время подготовить необходимую сумму для расчета. А если должник утаивается и сохраняет молчание, то это повод для подачи искового заявления.
    2. Нужно создать претензию с требованием о возврате долга, отправляется по адресу должника. Уведомление о доставке нужно сохранить в качестве доказательства отправки письма. Составляться претензия может в свободной форме, но есть основные пункты: данные заемщика, размер долга, дата составления расписки, крайний срок выплаты, дата составления претензии.
    3. Далее составляется исковое заявление, к которому требуется приложить все возможные документы для подтверждения факта передачи денег, составления расписки, передачи претензии. Заявление должно содержать в себе суть дела и перечень действий, которые были выполнены для возмещения долга.
    4. Оплата государственной пошлины ложится на истца. Размер определяется в зависимости от способа расчета: если иск требует оценки; если иск не требует оценки. Если дело было выиграно кредитором, то он вправе получить возмещение платы госпошлины с должника.
    5. Список дополнительных документов:

-Копия иска;-Расписка;-Подтверждение факта уплаты госпошлины;-Свидетельства предпринятых действий для взыскания долга;-Размер исковой суммы с расчетами.

  • Ожидание судебного решения. Длительность судебного процесса будет зависеть от множества нюансов в каждый конкретной ситуации.
  • Возмещение долга. После полного размера возмещенного долга, с заемщика снимаются все обязанности.

Оформление и содержание документа

Расписка является неоспоримой доказательной базой и носит двусторонний характер заключения сделки, где одной стороной выступает займодавец, а другой заемщик. Грамотно составленный документ поможет кредитору вернуть деньги по расписке. Согласно п. 2 ст. 808 ГК РФ расписка является юридически значимым документом и может быть представлена в суде как весомое доказательство, если будет написана заемщиком лично и будет содержать следующие данные:

  • дата и место составления;
  • персональные данные обеих сторон (ФИО, д.р., данные документа удостоверяющего личность, адрес регистрационного учета);
  • даты получения и возврата заемных средств;
  • порядок и условия, при которых будут возвращены средства (с процентами или беспроцентный займ, график платежей или разовая выплата, валюта и т.п.);
  • предусматриваются ли санкции при задержке или невыплате денежных средств (штрафы, пени и иные не противоречащие закону начисления);
  • при наличии свидетелей указываются их персональные данные;
  • визы всех участников сделки и их расшифровки (подпись – ФИО).

Вся информация должна быть написана разборчиво, датирование желательно расписывать подробно – 12 декабря 2018 года.

Взыскание задолженности

Отсутствие желания у заемщика отдавать взятые в долг средства в добровольной форме приводит к тому, что кредитор вынужден решать это проблему посредством подачи искового заявления в суд. Это поможет не только вернуть всю сумму долга, но и взыскать проценты за каждый день просрочки.

Решение проблемы в судебном порядке включает в себя прохождение следующих этапов:

  • составление искового заявления о погашении долга и процентов по расписке;
  • сбор необходимой документации;
  • расчет государственной пошлины, размер которой напрямую зависит от суммы исковых требований (долга). Если решение суда будет положительным для истца, это сумму можно взыскать с противной стороны;
  • оплатить госпошлину;
  • направить исковое заявление в суд. При стоимости иска до 50 000 рублей тысяч он подсуден мировому судье. Свыше этой суммы иск становится подсуден суду общей юрисдикции (районному);
  • присутствовать в назначенное время на заседании;
  • по истечении месячного срока получить решение суда (если не было заявлено ходатайство об апелляции);
  • предоставить исполнительный лист в ФССП, где будет открыто производство по принудительному взысканию долга.

Для более эффективной работы судебных приставов стоит посещать их как можно чаще.

Документы

Взыскать долг по расписке можно лишь при подаче искового заявления. Но без подкрепленных к нему доказательств и иных подтверждений правдивости слов истца (приложений), иск может остаться без рассмотрения:

  • копии заявления, со всеми приложениями (количество экземпляров должно соответствовать количеству участников разбирательства);
  • подтверждения уплаты госпошлины (чек, квитанция);
  • копии расписки и т.п.

Каждое дело по таким спорам носит индивидуальный характер. Соответственно пакет прилагаемых документов может быть, как расширен, так и уменьшен.

Особенности взыскания долга если расписка отсутствует

Конечно желательно для подтверждения наличия задолженности иметь письменные доказательства. Основным письменным доказательством наличия долга является расписка. Хотя в реальной жизни между близкими людьми такие формальности как составление расписки часто забываются. В соответствии с действующим законодательством в случае отсутствия расписки можно действовать следующими методами.

Три наиболее правильных способа, как осуществить взыскание долга без расписки:

  1. Постараться договориться во внесудебном порядке путем переговоров с должником. Если устные переговоры не помогают, то направьте претензию и сообщите, что вы намерены подать в суд и в иные правоохранительные органы, если заемщик не вернет денежные средства.
  2. Напишите заявление в полицию. Даже если в возбуждении уголовного дела откажут, в любом случае это может иметь хороший психологический эффект на нерадивого должника.
  3. Подать иск в суд.

Оформление доказательств для взыскания долга

Ниже указаны общие правила для фиксации доказательств:

  •  Если подтверждением наличия долга служит запись на диктофон, то обязательно прикрепите расшифровку (стенограмму) текста. Желательно получить заключение эксперта о том, что запись подлинная и не была смонтирована.
  • Если sms сообщения подтверждают факт задолженности, то перенесите на бумагу сообщения от заемщика.
  • Если в электронных письмах есть нужная для суда информация о задолженности, то так же нужно распечатать данные письма и желательно заверить у нотариуса.

Конечно в ходе судебных заседаний Ответчик может начать врать и сообщать, что переписка велась с другого номера, который ему не принадлежит или с другого адреса электронной почты. Мы рекомендуем сделать запросы операторам мобильной связи и добиться получения подтверждения. Сотовые операторы могут подтвердить, действительно ли их абоненты обменивались сообщениями.

Конечно существует вероятность, что оппонент будет отрицать факты которые подтверждают долги. Поэтому постарайтесь найти несколько разных видов доказательств, чтобы значительно усилить вашу позицию.

Итак, используйте любые законные доказательства, которые подтверждают три главных факта в такой ситуации факт передачи денежных средств, сумму и обязанность вернуть задолженность.

Перечень возможных доказательств при отсутствии расписки

Посмотрите статью 162 Гражданского кодекса.

Наиболее часто в практике используются следующие возможные доказательства:

  1. Sms-сообщения на телефон
  2. Переписка по электронной почте.
  3. Заверения, сделанные третьими лицами. Слова родственников потерпевшего во внимание не принимаются.
  4. Запись на диктофон.

Так как судебный процесс при отсутствии расписки будет очень сложным, то конечно шансы на то, чтобы вернуть долг увеличатся, если заранее обратиться адвокату или юристу. Адвокат поможет совершить все необходимые действия и убережет от возможных ошибок.

Процесс взыскания долга

Процедура взыскания долгов по расписке с физического лица во многом схожа с процессом сбора просроченных кредитов, предоставленных по письменному договору. Но есть и существенные различия. В отличии от кредитного договора расписка подтверждает только наличие задолженности и условия передачи денежных средств.

Но в судебном производстве расписка не является безусловным доказательством, ее законность и правомерность нужно еще подтвердить в судебном порядке. Договор займа, наоборот, считается неоспоримым доказательством. По нему взыскать средства с должника намного проще.

Взыскание суммы по расписке может осуществляться следующими методами:

  1. Досудебное урегулирование
  2. Внесудебное взыскание
  3. Судебное взыскание

Рассмотрим каждый из этих вариантов более подробно.

Досудебное урегулирование

В статье 810 Гражданского Кодекса указано, что должник обязан вернуть полученные средства в установленные сроки. Порядок их выплаты определяется договором или распиской.

Если окончательный срок прошел, а долговые обязательства так и не выполнены, кредитор имеет законные основания предъявить к заемщику претензии и заставить вернуть долг в принудительном порядке.

Досудебное урегулирование данного вопроса включает следующие этапы:

  • направление должнику претензий, в которой указано требование, чтоб вернули сумму в определенные сроки;
  • проведение переговоров между заинтересованными сторонами в присутствии свидетелей;
  • заключение мирного соглашения, в котором оговорены новые условия возврата денег. Кредитор может реструктуризировать задолженность и продлить срок его выплаты.

От того насколько правильно составлена претензия, зависит успех данного этапа взыскания денег. В тексте документа нужно указать: четкое требование вернуть деньги на определенную дату, о росте задолженности за счет начисления процентов, если данные условия не будут выполнены кредитор обратиться в суд для взыскания долга.

При чем это заседание он выиграет. А заемщик должен будет не только вернуть деньги, а и оплатить судебные издержки (госпошлину, услуги адвоката и прочие расходы). Кредитор также может потребовать индексации долга.

Если все эти требования грамотно и понятно изложить, то должник осознает последствия своих действий и вернет деньги. Мирный путь взыскания долга по расписке выгоден обеим сторонам. Заемщик избежит дополнительных затрат, а кредитору не нужно изучать тонкости юриспруденции и искать адвокатов.

Внесудебное взыскание долга

На данном этапе могут использоваться следующие методы работы с должником:

  1. Привлечение на помощь посредников, то есть коллекторов. Они будут представлять интересы кредитора, но соблюдая рамки закона.
  2. Уступка права требования или цессия, то есть долг перепродается третьему лицу.

Данные варианты называются альтернативными и являются абсолютно законными. Их использование означает, что кредитор изначально готов понести убытки. Во-первых, коллекторы согласятся работать за определенную плату.

Как правило, она рассчитывается в процентах по отношению к сумме задолженности. В случае подписания договора цессии, первоначальный кредитор сможет только частично возместить свои потери.

Рекомендуем посмотреть видео по теме:

Альтернативные варианты взыскания стоит применять в том случае, если кредитор не хочет лично общаться с должником или ему срочно нужны деньги. Безусловно, он понесет потери, но получит часть своих средств после переуступки долга. На сегодняшний день в России работает довольно много организаций, которые готовы купить долги физических лиц с определенной комиссией.

Вариант с коллекторами более сложный. Сначала нужно подать заявление и получить судебный приказ.  Он выдается заявителю вместе с исполнительным листом. На его основании начинается исполнительное производство. Приставы в своей работе могут использовать различные методы взыскания.

Для получения судебного приказа кредитору достаточно подать заявление, к которому приложить копию расписки. Судебный процесс в данном случае не начинается.

На оспаривание судебного приказа у должника есть 10 дней. Если у него возникают возражения, то документ аннулируется. Дальнейшее взыскание денег осуществляется только в судебном порядке.

Как заставить вернуть долг через суд

Обращаться в суд нужно, если:

  • досудебная работа не принесла ожидаемого результата;
  • кредитор не хочет терять свои деньги и не готов продавать долг себе в убыток;
  • в сложившейся ситуации принудительное взыскание является самым эффективным;
  • должник не признает своих обязательств.

Суд по взысканию долга по расписке включает несколько важных этапов. Остановимся более подробно на каждом из них.

Этап первый – претензионный

Изначально нужно обратиться к заемщики и в устной форме потребовать от него возврата долга. Если он никак не отреагировал на вашу просьбу, то следующее обращение составляется в письменном виде.

Этот документ называется претензией. Он обязательно прикладывается к судебным материалам. Если же результат отсутствует, готовимся к суду.

Этап второй – подготовка документов для суда

Если сумма долга по расписке не превышает 50 тысяч рублей, то нужно обращаться в мировой суд. Во всех остальных случаях дело будет рассматривать районный суд по месту проживания ответчика.

Данный этап является самым важным. Если дело дошло до судебного разбирательства, то это означает, что заемщик отказывается добровольно вернуть долг. Поэтому нужно приложить максимум усилий, чтобы отстоять свои интересы.

Со своей стороны заемщик будет действовать в том направлении, чтобы признать расписку недействительной. Если сумма иска большая, то без помощи квалифицированных юристов не обойтись. При чем они понадобятся обеим сторонам.

При подаче искового заявления кредитор должен рассчитать сумму вместе с начисленными процентами. Образец иска можно найти в интернете или же оставить это дело профессионалам.

В нем обязательно должно быть указано: сумма долга согласно расписке и тот факт, что она была собственноручно подписана заемщикам. В документе также прописывается, что должник должен оплатить госпошлину и остальные судебные издержки.

Успех судебного процесса во многом зависит от того, насколько правильно была изначально составлена расписка. Юристы ответчика будут цепляться за каждую неточность, чтобы признать ее недействительной.

Этап третий — оплата государственной пошлины

Перед тем, как подать исковое заявление необходимо оплатить госпошлину. Взыскание денег по расписке относится к имущественным искам. Поэтому при расчете размера государственной пошлины учитывается сумма иска. Минимальный размер платежа составляет 400 рублей, а максимальный — 60 тысяч рублей.  Для ее расчета используют специально утвержденную шкалу.

Изначально данный сбор оплачивает истец. Но в случае положительного исхода ответчик должен возместить ему понесенные затраты. Если судебный процесс выиграть не удалось, госпошлина не подлежит возврату. По решению суда должник возмещает и плату за услуги адвокатов. Но ее размер может быть пересмотрен в меньшую сторону.

Если госпошлина была рассчитана неправильно или оплачена на неверные реквизиты, иск не будет рассмотрен. Внести платеж можно в кассе любого банка. Копия квитанции обязательно прикладывается к исковому заявлению.

В каких случаях расписка признается недействительной?

Судебная практика 2017 года и прошлых лет показывает, что очень часто суд признает расписку недействительной. Основная причина – несоблюдение правил ее оформления.

Главное требование – документ должен быть лично написан заемщиком. В ней обязательно указывают следующие данные:

  • сумма переданных средств цифрами и прописью;
  • валюта, в которой передана сумма;
  • паспортные данные заемщика;
  • подпись;
  • процентная ставка;
  • дата возврата долга;
  • данные кредитора и должника, которые позволят идентифицировать их личности.

Суд примет решение, что расписка недействительна, если ее заключил человек, признанный недееспособным. Если документ составлен до того момента, когда наступила недееспособность, то ответственность за ее выполнение несут опекуны.

Не считается действительной и расписка, в которой не указан факт передачи денег должнику. Обязательно в конце документа пишется «Деньги получил и пересчитал». При чем сделал это в здравом смысле и без угроз.

Недобросовестные заемщики очень часто пытаются доказать, что подпись на расписке является поддельной. Но правду очень легко выяснить. Для этого проводят почерковедческую экспертизу.

Учитывайте указанные выше критерии при составлении расписки. Если она будет оформлена правильно, то ни один суд не признает ее недействительной.

В какие компании лучше обратиться за помощью при взыскании долга по расписке?

Если вы дали в долг большую сумму денег, а ваш заемщик отказывается возвращать свой долг, то без помощи квалифицированных юристов не обойтись.

При этом очень важно выбрать квалифицированных специалистов, которые действительно будут защищать ваши интересы, а не просто требовать комиссионные за своих услуги.

Чтобы не ошибиться с выбором, учитывайте следующие критерии:

  1. Как давно данная юридическая фирма представлена на рынке.
  2. Наличие собственного офиса, техники, дорогой мебели.
  3. Насколько оживленно ведется работа в компании, как часто раздаются звонки клиентов (на это обратите внимание при посещении офиса).
  4. Наличие уставных документов и лицензий.
  5. Отзывы существующих клиентов.
  6. Деловая репутация фирмы.

Безусловно, услуги хороших специалистов стоят немало. Но все эти затраты вы сможете возместить, если выиграете судебный процесс.

В Москве существует огромное множество юридических компаний, которые готовы представлять ваши интересы.

Советуем обратиться в следующие организации:

«ССГ ГРУПП» — в этой компании работают специалисты, имеющие успешную юридическую практику. Главный офис находится в центре Москвы, а дополнительные открыты в Севастополе и Краснодаре.

На сайте компании (ssggroup.ru) четко указаны цены на предоставляемые услуги. Например, устная консультация обойдется в 2000 рублей, а письменная – от 5000 рублей.  Минимальная цена составления искового заявления – 10 тысяч рублей.

Скрин сайта компании

Представление ваших интересов в суде – от 30 тысяч рублей. Клиентами данной компании являются не только физические лица, но и крупные организации.

Юридическая фирма «Стерк» успешно работает на российском рынке уже 17 лет.

Скрин сайта компании

На сайте компании (sterk.ru) совершенно бесплатно можно получить консультацию по интересующему вас вопросу. Теперь о стоимости предоставляемых услуг:

  • составление искового заявления (от 800 рублей);
  • представление ваших интересов в суде от 3 до 10% от суммы иска;
  • помощь при досудебном урегулировании споров – от 3500 рублей;
  • выезд специалиста к вам в офис – от 1500 рублей;
  • составление претензий – от 500 рублей.

Многочисленные положительные отзывы клиентов свидетельствуют о высоком профессионализме сотрудников данной компании.

Группа юридических компаний «Лекс» (сайт lex-pravo.ru)

Данная компания основана еще в 1994 году и является одной из самых известных в России. Ее офисы расположены в крупнейших городах: Москве, Санкт-Петербурге, Казани, Челябинске, Новосибирске, Красноярске, Краснодаре, Тюмени, Екатеринбурге и других городах.

Скрин сайта компании

Основные принципы работы «Лекс»:

  • порядочность;
  • искренность и доверие
  • справедливость;
  • эффективность;
  • взаимозависимость.

За последний год юристы компании выиграли 88 дел. Став клиентом «Лекс», вы не пожалеете о своем выборе.

Таким образом, мы рассмотрели процесс взыскания долга по расписке и пришли к следующему выводу. Эта процедура очень сложная и без помощи квалифицированных юристов судебный процесс выиграть невозможно, особенно если на кону большие деньги. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, нужно правильно составлять расписку. А лучше ее оформить у нотариуса. В таком случае ни один суд не сможет признать ее недействительной.

«); up.type = ‘text/javascript’; up.async = true; up.src = «//w.uptolike.com/widgets/v1/widgets.js?b=fb.tw.vk.gp&id=1246405&o=1&m=1&sf=2&ss=1&sst=1&c1=ededed&c1a=0.0&c3=ff9300&c5=ffffff&mc=1&c2=000000&c4=ffffff&c4a=1.0&mcs=0&sel=1&fol=0&sel=1&scs=24&he=0&c=» + cmp + «&url=»+encodeURIComponent(url); s.parentNode.insertBefore(up, s); })(document,»__uptlk»); /* uptolike share end */ 

Взыскание долгов с физических лиц 2018 – долг по расписке как вернуть?

Сегодня большинство отношений оформляются официально. Не исключение и заем денег у физических лиц. Есть три возможности для оформления долговых взаимоотношений:

  • устная договоренность;
  • условия возврата оговариваются в расписке;
  • составляется договор займа.

Сразу скажем, что шансы взыскать долг есть при любом описанном варианте.

Взыскать долг с заемщика можно следующими способами:

  • устной договоренностью;
  • письменным предупреждением;
  • подачей заявления в полицию;
  • составив исковое заявление в судебную инстанцию;
  • обратившись в ФССП.

Расписка или договор займа дают возможность пропустить первые три пункта и обратиться сразу в суд.

Исковое заявление о взыскании долга по расписке — как составить?

При наличии расписки, в которой прописана обязанность вернуть долг по частному кредиту, можно смело обращаться в мировой или городской суд. Начать надо с составления искового заявления.

Основные моменты такого заявления:

  1. Наименование судебного органа.
  2. Ф.И.О. и контактные данные взыскателя.
  3. Сумма к взысканию.
  4. Наименование документа.
  5. В теле документа подробно описываются обстоятельства дела. Указываются возможные свидетели. Раскрывается факт нарушения возврата средств. Рассказывается о мерах предпринятых ранее для урегулирования конфликт.
  6. Расчет штрафных санкций за просрочку (по желанию истца). Основанием для такого расчета могут быть только официальные ставки Нацбанка.
  7. В конце выражаем просьбу суду о принудительном взыскании с должника.
  8. Дата и подпись.

К иску следует приложить копии всех, имеющиеся в наличии, документов по делу (расписку, договор займа и т.д.).

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Договор займа имеет более официальный статус, чем расписка. Поэтому обращение в суд с договором имеет 100% гарантии удовлетворения иска. Обратите внимание, что если сумма договора меньше 50 000 рублей, то иск следует подавать мировому судье. При сумме свыше 50 000 рублей –в городской суд. В обоих случаях истец должен обращаться в судебные инстанции по месту регистрации должника.Структура заявления, о взыскании долга по договору займа, не меняется.

Срок действия исполнительного производства о взыскании долга

Возбуждение производства по взысканию долга имеет 3-х годичный срок давности. При наличии оснований для задержки в подаче иска, можно предъявить претензии по расписке и договору займа и позже. В этом случае тоже есть возможность вернуть долг. Любое судебное решение основывается на индивидуальном подходе и тщательном рассмотрении конкретной ситуации.

Порядок взыскания долга судебными приставами

С наступлением законных оснований по взысканию долга можно обращаться в ФССП.Для начала производства судебным приставам понадобится оригинал исполнительного документа. На основании этого документа будет взыскиваться долг с ответчика.

Судебные приставы имеют право вернуть займ следующим способом:

  1. Письменное извещение, которое дает право добровольно вернуть сумму займа в течение 5 дней.
  2. Принудительное удержание средств из заработной платы, в размере не более 50% от всех начислений. Это обычная практика взыскания долгов по алиментам.
  3. Наложение ареста на счета и имущество, пока должник не вернет займ.
  4. Принудительное изъятие имущество, в счет погашения задолженности.

На практике приставы идут от первого пункта и дальше по схеме.

Как вернуть долг по расписке без суда?

Расписка – это документ, свидетельствующий о передаче денежной суммы в долг. Она оформляется на простом бумажном бланке и содержит следующую информацию:

  • О заемщике и заимодавце;
  • О сумме долга;
  • О дате возврата. Если срок не оговорен, то требование должно быть удовлетворено в месячный срок с момента обращения заимодавца;
  • Неблагоприятные последствия в случае просрочки платежа или невозвращения целой суммы в установленные сроки. Пункт не является обязательным. Если он отсутствует, то применяются положения гражданского законодательства о «Займе»;
  • Указывается дата составления расписки;
  • Ставятся подписи сторон.

Алгоритм действий по возврату долгов по расписке:

  • Договориться о встрече с заимодавцем. Вернуть долг по расписке следует в дату, указанную в договоре, или в течение 30 дней момента обращения, если дата не указана.
  • На встречу желательно взять двух свидетелей. В случае судебного разбирательства свидетельские показания позволят подтвердить факт передачи суммы.
  • Возвращаемая сумма долга пересчитывается заемщиком и заимодавцем. В расписке ставится отметка о передаче суммы (дата, сумма, указываются свидетели, если присутствуют). Документ передается заемщику.

Если заимодавец забыл расписку, то составляется бумага о возврате суммы, а также указывается причина отсутствия долгового документа в момент передачи денежных средств.

При игнорировании требования о возврате долга заимодавец может написать претензию в адрес заемщика. В документе указывается просьба о возврате денежных средств, предоставленных в долг, а также негативные последствия в случае неисполнения требований в предложенное время:

  • начисление пени по ставке рефинансирования за каждый день просрочки;
  • обращение в суд (в случае удовлетворения заявленных исковых требований истец вправе требовать взыскания уплаченной госпошлины и услуг юриста);
  • проведение индексации;
  • передача долга коллекторскому агентству.

Грамотно составленная претензия позволит избежать судебных тяжб.

Смотрите также:  Как расторгнуть кредитный договор с банком?

Взыскание долга по расписке через суд

Если требование не будет удовлетворено в добровольном порядке, то кредитор вправе обратиться в суд. Срок исковой давности по делам о взыскании долга по расписке равен 3 годам. Он начинает течь с момента обнаружения нарушения прав. Если определен момент востребования, то срок отсчитывается с этого момента. Если дата исполнения — это момент обращения, то исковая давность начинается по истечении предоставленного тридцатидневного срока на возврат долга.

Важно: в случае передачи долга коллекторам срок исковой давности по долгу не приостанавливается.

В судебном заседании задействованы обе стороны. Истец и ответчик имеют равные права: заявлять ходатайства, представлять доказательства, свидетелей, давать пояснения по делу и т.д.

Ответчики, как правило, не торопятся являться в суд, намеренно затягивают процесс (заявляют о безденежности расписки, фальшивой подписи и т.д.). В случае удовлетворения требований кредитора расходы по оплате пошлины, экспертизы, услуг представителя возлагаются на проигравшую сторону.

Первое, что необходимо сделать, — написать исковое заявление.

Составление иска

Образец иска можно найти:

  • в Интернете;
  • в специализированной литературе;
  • в юридической консультации.

В иске указывается следующая информация:

  • В правом верхнем углу — наименование и адрес суда.
  • Данные истца и ответчика (ФИО, дата и место рождения, адрес регистрации и фактического проживания, контактный телефон).
  • Цена иска – это сумма, подлежащая взысканию.
  • Название документа – «Исковое заявление о взыскании денежных средств…».
  • Изложение обстоятельств дела (кто и когда взял в долг, на какую сумму и т.д.).
  • Законодательное обоснование заявленных требований.
  • Досудебный порядок урегулирования спора.
  • Расчет суммы, подлежащей взысканию.
  • Просительная часть – «Прошу взыскать …».
  • Приложения.

Иск подается:

  • Лично в приемные часы канцелярии суда.
  • Через представителя. Для этого оформляется нотариальная доверенность. В ней обязательно упоминается полномочие на подачу иска. Подпись представителя и данные доверенности указываются в иске.
  • Посредством почтовой связи. Письмо направляется заказным письмом с уведомлением и описью приложенных документов.

Оплата госпошлины

Размер государственной пошлины зависит от цены иска:

  • до 20 тыс. рублей – 4% от суммы, но не меньше 400 рублей;
  • от 20 001 до 100 тыс. рублей – 800 рублей и 3% от заявленной суммы;
  • от 100 001 до 200 тыс. рублей – 3200 рублей и 2% от цены иска;
  • от 200 001 до 1 млн рублей – 5200 рублей и 1% от суммы;
  • более 1 млн рублей – 13200 рублей + 0,5% от цены иска, но не более 60 тыс. рублей.

Смотрите также:  5 способов, как не платить кредит законно

Государственный налог оплачивается любым удобным способом:

  • через отделение банка (кредитное учреждение должно принимать оплату госпошлины за рассмотрение дела в суде);
  • через терминал;
  • через онлайн-сервис банка.

В любом случае о подтверждении платежа должна быть получена квитанция, которая подается в суд вместе с исковым заявлением и иными документами.

Подача документов

К иску прикладывается следующая документация:

  • паспорт заявителя;
  • копия расписки (оригинал представляется судье в судебном заедании);
  • платежные документы, если перевод осуществлялся по безналичному расчету;
  • копии паспортов свидетелей, если такие имеются;
  • квитанция об оплате госпошлины;
  • документы, подтверждающие передачу денежных средств, если сумма долга отдавалась частями;
  • копия или оригинал доверенности, если интересы истца осуществляет представитель;
  • доказательства, подтверждающие правоту истца.

Бумаги сдаются в приемные часы или направляются почтой.

Получение денежных средств

При удовлетворительном исходе дела по истечении времени, отведенного на обжалование, выдается исполнительный лист. В нем указываются:

  • данные сторон (ФИО, дата и место рождения, адрес прописки и фактического проживания);
  • от кого, к кому и о чем исковые требования;
  • сумма, подлежащая взысканию – «Взыскать…».

Исполнительный лист направляется или лично относится истцом судебным приставам-исполнителям. ФССП возбуждает исполнительное производство и уведомляет об этом должника. Если требование не будет удовлетворено в добровольном порядке в течение 5 дней, то применяются меры принудительного взыскания. Например, арест на расчетный счет, опись имущества и т.д.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы