Инвестиции в золото: как вложить деньги

Миру давно известна ценность такого особенного металла, как золото. Фактически, вся история существования торговых отношений тесто связана с ним.

Причем, золото остается самым реализуемым активом.

Цена на него каждый год только увеличивается, тем самым вырастает и уровень инвестирования в него.

Вложение денег в золото стало синонимом стабильной прибыли. Более надежный вариант для сохранения и приумножения капитала найти трудно!

Вложение денег в золото осуществляется из таких соображений:

  1. Стоимость драгметаллов практически всегда растет.
  2. Золото может «подстраховать» своего владельца во время экономического кризиса.
  3. Его легко реализовать на рынке из-за стабильного спроса.
  4. Такой актив – один из самых проверенных, ведь этот драгметалл никаким образом не привязан к экономике той или иной страны.
  5. Золото просто хранить, оно не нуждается в дополнительной заботе, время его не портит.

Как видите, инвестировать деньги можно смело. Но как сделать вложение денег в золото грамотно, чтобы при этом получить большую и стабильную прибыль?

Содержание
  1. Что нужно знать перед тем, как сделать вложение в золото?
  2. Как вложить деньги в золото правильно?
  3. Инвестиции в золото и серебро: плюсы и минусы
  4. Альтернатива золоту
  5. Материалы по теме
  6. Рынок золота сегодня
  7. Как вкладывать в золото?
  8. Физическая покупка золота
  9. Обезличенные металлические счета
  10. Торговля золотом через брокеров
  11. ТОП-3 ОМС банков России
  12. Как открыть золотой счёт
  13. Прибыльность «золотых» инвестиций
  14. Инвестиции в монеты
  15. Приобретение изделий
  16. Другие способы
  17. Когда лучше всего вкладывать?
  18. Как получить лучшую доходность?
  19. Как совершать инвестиции в золото
  20. Покупка золотых слитков
  21. Инвестиционные монеты
  22. Обезличенный металлический счет (ОМС)
  23. Торговля на бирже
  24. Похожие публикации:
  25. Преимущества и недостатки инвестирования в золото
  26. Основные виды золотых монет
  27. Что из себя представляют золотые инвестиционные монеты?
  28. Анализ рынка как необходимый этап инвестирования в золотые монеты
  29. Золотые монеты или слитки золота: во что лучше вложить свои деньги?
  30. Как вкладывают в золото?
  31. Открытие металлического счёта
  32. Особенности инвестирования в золото

Что нужно знать перед тем, как сделать вложение в золото?

Вложение денег в золото осуществляется по таким причинам:

  1. Нужно сохранить уже имеющийся капитал.
  2. Вкладчик хочет извлечь выгоду от инвестиции в драгметалл.

Сегодня мы наблюдаем такую ситуацию: стоимость золота повышается. Многие мечтают вернуться на 10 лет назад, и купить золото на все имеющиеся деньги.

Это бы помогло многим стать состоятельными людьми сегодня.

Таблица цены за килограмм золота за последние 16 лет:

Конечно же, были и повышения цен, и спад. Но в целом, владельцы драгоценных металлов за эти годы ничего не потеряли.

Если вы решились вложить деньги в золото, то нужно точно для себя определить такие параметры:

  1. Какая на данный момент общая экономическая картина лидирующих стран мира (США, Россия, страны ЕС)?
  2. Сколько добывают золота на сегодняшний день?

    Стоит сравнить статистику с данными за предыдущие годы. Главное, что нужно понять: сейчас переизбыток добычи металла или же его дефицит?

    Эти данные помогут определить стоимость золота, ведь она зависит именно от этих параметров.

  3. Изучите соотношение тех, кто покупает сегодня драгметалл, и кто его продает.

    Для удачного вложения, первых должно быть больше.

Как вложить деньги в золото правильно?

Вложение в золото – это шанс через 5-10 лет получить солидную сумму.

Если вы никогда не сталкивались с таким родом инвестирования, то стоит пообщаться со специалистами по этому вопросу, изучить цены на металл, где выгодней купить, а где продать.

Понять, как вложить деньги в золото и не потерять ничего, поможет эта маленькая инструкция:

  1. Договоры нужно подписывать только с проверенными посредниками.

    Лучше всего, чтобы это были банки, имеющие лицензию.

  2. Помните, что выгода не придет на следующий день после покупки.

    Стоит подождать момент, когда цена на золото поднимется максимально высоко, и только тогда продавать металл (обычно на это уходят годы).

  3. Не стоит бояться, когда стоимость резко упадет.

    Этот металл всегда имеет спрос, стоит только выждать правильное время.

  4. Если вы только начали заниматься инвестициями, то выберите долгосрочные стратегии работы с драгметаллом.
  5. Никогда не покупайте дешевые акции у тех золотодобывающих компаний, которые не имеют в запасе металл.

    Это говорит, что они работают не эффективно, и могут разориться в скором времени.

Чтобы разобраться, как вложить деньги в золото, не обязательно быть долларовым миллионером. Благодаря руководству в этой статье, приумножить свои сбережения таким способом могут люди буквально с любым достатком.

  • Твиттер
  • Facebook
  • Google+
  • Вконтакте

Полезная статья? Не пропустите новые!

Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Инвестиции в золото и серебро: плюсы и минусы

У инвестиций в золото и серебро есть свои объективные плюсы и минусы.

Начну с недостатков. Здесь я отмечу два момента:

  1. Волатильность золота 5c5b13a06982b

    Оба драгоценных металла практически всегда имеют высокую волатильность. Нет, не сами металлы конечно. Изменчив их курс по отношению к основным мировым валютам. А там, где цена может резко меняться — возможны сверхприбыли. Но возможные крупные убытки — это обратная сторона медали.

  2. Серебру и, особенно, золоту свойственна высокая непредсказуемость. К примеру, грядущие изменение валют можно прогнозировать, если провести фундаментальный анализ. Мы точно можем сказать, что курс, скажем, рубля к доллару упадет, если Федеральная резервная система укрепит ставку. Для золота такой прогноз сделать нельзя.

При этом, преимущества тоже существенные:

  • Высокая ликвидность. Золото и серебро охотно примут почти в каждом банке. На крайний случай, для продажи есть ломбарды.
  • Драгоценным металлам подходят любые условия хранения, они не портятся.
  • Доступность. Даже одной-двух тысяч рублей достаточно, чтобы попробовать инвестиции в золото и серебро.
  • Нет ограничения по возрасту. Едва получив паспорт, 14-летний гражданин уже может инвестировать. В отдельных случаях, проводить операции с драгоценными металлами можно даже на счете, открытому новорожденном малышу.

Альтернатива золоту

На данный момент альтернативы золоту нет. После отказа от золотого стандарта (в 1970-ых) в мире выбрана инфляционная модель развития экономики. В такой модели инфляция в 2-3% считается желательной. Более низкая инфляция – повод для беспокойства. Для защиты сбережений от обесценивания валюты рекомендуется вложение в золото. Для этих целей можно использовать и другое сырье. Но золото – это не просто сырье. Оно выполняет монетарные функции (пусть и исключено из взаиморасчетов). Оно защищено от потери своей актуальности в промышленности.

Читайте также:  Гохран России — что это и чем занимается?

А колебания в ценах все же значительно меньше, чем на нефть и другие металлы. Заменителем золота могли бы стать алмазы. Но их уже научились выращивать искусственно. А ценообразование в них довольно сложное. Желтый металл удобен для обмена, транспортировки и хранения. В отличие от жидкой нефти он не растекается и не горит. Он не ржавеет и химически очень инертен. У него высокая температура плавления. А его цена позволяет аккумулировать в небольших слитках значительное состояние. Золоту могли бы составить конкуренцию платиноиды. Но они были открыты сравнительно недавно.

После краха Бреттон-Вуда американские власти пропагандируют идею о том, что золото – это пережиток прошлого. Но их заинтересованность в подобной риторике объяснима. Ведь доллар является мировой резервной валютой. Однако ни одна мировая валюта не может быть заменителем золота. Причина – наличие единого эмитента. Если какая-то одна страна становится хозяином мировой валюты, то все остальные страны оказываются в невыгодном положении. Риски в отношении страны эмитента ложатся на весь мир. Проблемы в экономике через угрозу инфляции и дефляции отражаются на других государствах. Также страна эмитент может манипулировать ценами на сырьевые товары.

Но кроме экономических и финансовых рисков есть еще и геополитические риски. В случае войны США с Китаем или Россией – исход неизвестен. Империи уходили и приходили. А золото выполняет монетарные функции уже тысячи лет. Оно не имеет единого эмитента. Месторождения разбросаны по всему миру. Никто не может быть хозяином желтого металла. Америка закономерно говорит о том, что доллар заменил золото. Но это очевидная ангажированная пропаганда. В США никогда не упоминают, что доллар стал мировой резервной валютой именно через привязку к золоту.

Материалы по теме

  • Где хранить сбережения? 3 самых популярных варианта
  • Анализ состояния и перспектив экономики США
  • Доллар как мировая валюта.
  • Вложение денег в золотые слитки
  • Золотовалютные запасы(резервы) государства
  • Почему упали цены на нефть и когда они восстановятся?
  • Корзина резервных валют МВФ
  • Мировые сырьевые и продуктовые рынки в 2016 году

Рынок золота сегодня

Рынок золота и его стоимость, несмотря на все свои качества и преимущества, остаются очень зависимыми от множества внешних факторов:

  • динамики цен на сырье и объекты торговли международных бирж;
  • политических конфликтов;
  • законодательных ограничений на покупку/продажу драгоценных металлов;
  • скачков валютного рынка;
  • экономических кризисов различных стран;
  • уровня золотых резервов Центральных банков государств;
  • поведенческих факторов потребителей.

Многие эксперты по-прежнему полагают, что невиданный рост цен на золото в 2011 году был вызван искусственно, спекулянты надавили на самые действенные рычаги и попросту нагрели руки на всеобщем ажиотаже и панике.

К 2014 году объемы мировых запасов золота превысили 180 тысяч тонн, в глобальных масштабах эти запасы приблизительно распределены следующим образом:

Ожидается, что доля инвестиционных накоплений будет неуклонно наращиваться. Например, в октябре 2014 года монетный двор США зафиксировал увеличение спроса на золотые монеты (как одного из способов сбережения активов) на 21% по сравнению с аналогичным показателем 2013 года.

Как вкладывать в золото?

Способов инвестирования в золото всего четыре:

  1. Покупка золотых монет и слитков.
  2. Покупка антиквариата и ювелирных украшений.
  3. Обезличенные металлические счета (ОМС).
  4. Торговля золотом на биржах через брокера.

Первое, что приходит на ум при упоминании инвестиций в золото — это его покупка, когда вложения имеют физическую форму, их можно потрогать, полюбоваться, похвастаться.

Физическая покупка золота

Золотые слитки покупаются в банках, лицензированных на соответствующие операции. Каждый слиток имеет клеймо с указанием номинала (от 1 грамма до 1 кг), номер и метку завода-изготовителя, а также сертификат качества. Стоимость слитка всегда соответствует его весу, а содержание драгметалла приравнивается к 99,9%. Существенный недостаток инвестирования в золотые слитки — уплата НДС (18% в России, 20% в Украине).

Золотые монеты бывают двух видов — коллекционные, представляющие историческую ценность, и инвестиционные, предназначенные для сохранения капитала. Коллекционные монеты стоят дороже, и их реальную стоимость может определить только профессионал.Вот, например, одна из самых дорогих монет в каталоге «Сбербанка России»:

Самая дорогая монета Сбербанк5c5b13a0a60c6Ее номинал составляет 400 либерийских долларов или 190 российских рублей, выполнена из чистого золота весом в 1 кг, а купить ее можно за 2 600 000 руб. Хотя килограмм золота сейчас стоит чуть больше 1 600 000 рублей.

Ювелирные изделия — самый распространенный и простой способ инвестировать в золото, для покупки золотых украшений достаточно прийти в любой ювелирный салон или магазин, выбрать понравившееся украшения и оплатить на кассе. Никаких сертификатов, налоговых деклараций и прочей волокиты. Но у такого способа инвестирования очень много недостатков:

  • после того, как вы вынесите украшение из салона, оно сразу потеряет в цене 20-30% — шансов, что вы сможете его реализовать по той же стоимости, очень мало;
  • в ювелирном деле редко используется золото в чистом виде, обычно украшения содержат примеси других металлов;
  • в стоимость украшений всегда закладывается оплата услуг мастера, посредников (того же салона), реклама и прочие маркетинговые составляющие.

Исключение составляют предметы антиквариата — старинные украшения с высокохудожественной и исторической ценностью. Их стоимость с годами будет только увеличиваться.

Еще поделюсь с вами парочкой субъективных советов для желающих приобрести золото. Например, не стоит покупать слитки, монеты и украшения в преддверие:

  • дня Благодарения США;
  • европейского рождества;
  • индийского праздника осени;
  • Китайского Нового года.

В этих странах праздники сопровождаются повышением спроса на золото и цены откликаются искусственным ростом.

Обезличенные металлические счета

Обезличенные металлические счета (ОМС) — текущий или срочный банковский счет, на котором вместо денег хранятся граммы (или килограммы:) золота. Физической покупки драгметалла при открытии счета не происходит, поэтому налогами такие операции не облагаются. Вы просто вносите деньги, а банк автоматически конвертирует их в соответствующее количество граммов по внутреннему курсу продажи.

Доходность ОМС будет складываться из роста курса металла и процента по депозиту (если вы откроете срочный металлический вклад).

Теперь о расходах. Безличное пополнение счета и обратная конвертация золотого вклада в рубли налогами не облагается. Потери вы понесете, только если захотите получить ваше золото на руки. Во-первых, с вас удержат 18% НДС. Во-вторых, возможно вам нужно будет оплатить проверку мерности слитка, его сертификатов, транспортировку и прочие сопроводительные услуги. Пишу «возможно», потому что тарифы и комиссии банков очень отличаются друг от друга, и единой формулы тут нет. И в-третьих, станет вопрос безопасности — для хранения золота чаще всего используются банковские депозитарии, а они тоже стоят денег.

Торговля золотом через брокеров

Торговля золотом на биржах — самый технически сложный вариант инвестирования. Для начала нужно усвоить навыки торговли и работы с торговыми терминалами. Существенное преимущество данного способа — получать доход от сделок можно и при росте цен на золото, и при их падении. Здесь желателен стартовый капитал от $1000, впрочем, начать можно и с депозита в несколько сотен, но в этом случае пространство для маневра будет сильно ограничено.

Обманул брокер? Узнайте, возможно ли вернуть ваши деньги? Кликайте сюда! >>>  

С депозитом в $1500 в сутки можно зарабатывать в среднем $15-20. Дальше зависит от ваших навыков, потраченного времени и, конечно же, удачи. Если вам интересен трейдинг, рекомендую зарегистрироваться на сайте брокера Forex Club — его условия, в частности по золоту наиболее привлекательны. Осваивайте инструменты, учитесь теории — кто знает, быть может, в вас спит успешный трейдер. Ведь чаще всего «выстрелить» получается не у тех, кто потратил много лет на экономическое образование и сопутствующие курсы, а у людей, казалось бы «случайно» попавших в эту среду, и страстно погрузившиеся в нее.

ТОП-3 ОМС банков России

Так как все металлические счета клиентов не входят в систему гарантирования вкладов, открывать обезличенные металлические счета нужно в крупных и надежных банках.

ТОП-3 лучших банков по основным показателям работы, по моему мнению, выглядит так:

  • «Сбербанк России»;
  • «ВТБ24»;
  • «Альфа Банк».

«Сбербанк» работает с металлическими счета с 2002 года, и имеет самую широкую сеть филиалов, уполномоченных на работу с ОМС (около 8500) и физическим золотом (около 500 отделений). Особенность ОМС Сбербанка — пополнение счета банковскими слитками, эта услуга предоставляется ограниченным количеством финансовых учреждений страны, так как требует специальной квалификации сотрудников, дорогостоящего оборудования, сейфов и т.д. При внесении физического золота на счет нужно будет оплатить услуги эксперта (оценщика) в соответствии с тарифами банка. Открыть счет можно с минимальным взносом в 0,1 грамм, максимального порога нет. Пожалуй, единственный недостаток, который я нашел в условиях банка — это ограничение на перевод металла между счетами. Если вам понадобится подобная услуга, вы потеряете на конвертации золота в рубли, а потом обратно.

Условия «ВТБ24» и «Альфа Банка» в принципе похожи. Конечно, филиальная сеть этих структур значительно меньше, но в крупных городах с этим проблем не будет. В «Альфа Банке» открыть счет в золоте можно от 1 грамма, но зато можно перемещать металл между ОМС, открытыми на одно имя без конвертации. А «ВТБ24» не принимает слитки от физических лиц. Пополнить счет можно только денежными средствами или путем перевода с других ОМС.

Котировки и доходность своих обезличенных металлических счетов вы сможете отслеживать в онлайн режиме через интернет-сервисы банков. Например, у «Сбербанка» он выглядит так:

Вносите свои данные на странице банка и получаете готовую калькуляцию.

Как открыть золотой счёт

Для того чтобы открыть вклад в золоте, нужно прежде всего:

  1. Выбрать надёжный банк, у которого есть лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности;
  2. Необходимо выбрать банк с хорошей репутацией, так как металлические вклады не подлежат обязательному страхованию. Если вы вложите свои деньги в малоизвестный банк, то можете вообще лишиться вложенных средств;
  3. Выбрать вид вклада. Существуют два вида вкладов в золото. Первый – это обезличенный вклад, где указывается просто количество золота. Такой вклад очень похож на простой депозитный счёт. Отличие только в том, что курс учитывается по курсу золота. Вторая разновидность вклада заключается в том, что банк принимает на ответственнее хранение реальный физический слиток золота. На слитке, принимаемом банком, должна быть указана проба, также стоять серийный номер и фирменное клеймо производителя.
  4. Для открытия обезличенного золотого счёта необходимо подписать договор с банком, где указывается, на какой период открывается счёт, вес золота, который будет на счету, цена золота на день открытия и покупки. После нужно оплатить договорную стоимость. Для открытия счёта нужно предъявить сотруднику банка свои документы.
  5. При выборе банка нужно также выяснить, какие проценты предлагаются по вкладу. Проценты по золотым вкладам предлагают не все банки. Некоторым банкам нужно заплатить дополнительную сумму для обслуживания золотого счёта.

Прибыльность «золотых» инвестиций

Итак, насколько выгодны будут вложения в золото? Прежде всего, прибыльность от вклада в золото, во многом будет зависеть от общемировой экономической ситуации. Существует прямая тенденция зависимости цен на золото и курса доллара США. Если курс доллара падает, то цены на золото растут, если курс доллара поднимается, то цены на золото падают.

С1996 года цена золота значительно выросла5c5b13a11cda7

За последние годы цены на золото ставили рекорды. Но с 2013 года они значительно снизились. По мнению многих экспертов, период резкого роста цен на золото закончился. Сейчас наступил период, когда можно заработать на росте драгоценного металла.

Также нужно учесть разницу между куплей и продажей золота в банках. Но однозначно можно сказать, что вложения в золото окупятся не сразу, а в долгосрочной перспективе.

Похожие записи:

5c5b13a131f53В какой металл лучше всего вкладывать деньги в 2016 году в России?5c5b13a131f53Выгодны ли инвестиции в золото в 2016 году — плюсы и минусы, прогнозы экспертовКак сделать вклад в золото в Сбербанке России и насколько он выгоден

Инвестиции в монеты

С началом мирового финансового кризиса все больше становятся популярными такие вклады в золото. Однако стоимость монеты учитывает не только такой фактор, как ее вес и металла, из которого она изготовлена. Как и для любого другого коллекционного предмета, тут важна ее редкость. Сейчас наиболее дорогая монета, которую продает Сбербанк, стоит около 2,6 млн рублей. Монета весит около одного килограмма, что по цене меньше этой суммы, но ее стоимость также определяется небольшим тиражом — всего в 100 штук.

Вообще, монеты как инвестиции в золото разделяются на инвестиционные, стоимость которых не сильно превышает стоимость драгоценного металла, и коллекционные, которые были описаны выше. Инвестиционные монеты можно приобрести в любом банке они имеют обычную чеканку. При их покупке не нужно оплачивать НДС.

Коллекционные монеты выпускаются обычно небольшим тиражом. Имеют повышенное качество чеканки. Однако при их покупке платить НДС нужно. Выгодно ли вкладывать деньги в золото в виде коллекционных монет? Такая монета может вырасти в несколько раз в цене даже за небольшой промежуток времени. Однако купить их не так просто, постоянно нужно следить за актуальной информацией на сайте Центрального банка.

Недостатки такого инвестирования:

  • Необходимо иметь некоторые знания относительно нумизматики и коллекционирования.
  • Никто не может гарантировать безопасность монеты, так как она выдается на руки покупателю. Этот вопрос придется решать самостоятельно.
  • Любое, даже самое маленькое повреждение, может значительно уменьшить стоимость монеты. Ее необходимо очень бережно хранить в предназначенном для этого футляре.

Приобретение изделий

Если вы спросите любого человека, как вложить деньги в золото, то большинство ответов будет в пользу покупки украшений. Этот способ — самый популярный среди непрофессионалов, но он имеет такое количество недостатков, что его и вовсе сложно назвать способом инвестирования. Основными его недостатками являются:

  • Использование для изготовления украшения сплава золота с другими металлами, а не чистого золота. Это делается для того, чтобы изделия в процессе носки не деформировались, а верхний слой золота не так сильно стирался.
  • С изделиями та же самая проблема, что и с монетами. Важно, чтобы они оставались в хорошем состоянии, и чтобы не повредилось пробирное клеймо. Если присутствуют камни, то они также могут повредиться. Если, конечно, речь идет не о бриллиантах, но в таком случае это уже будет инвестирование в камни, а не в металл.
  • Очень редко, когда можно продать такой золотой вклад хотя бы даже по той же цене, по которой вы его купили. Это, правда, не касается изделий, которые сами по себе несут историческую или художественную ценность.
  • Стоимость украшений зависит не только от веса металла, но также учитывается работа мастера, налоги и торговые накрутки.

Другие способы

Как инвестировать в золото? Кроме основных, есть еще несколько способов.

Покупка лома золота. Этот способ довольно прибыльный, если найти легальный способ приобрести лом, однако сопряжен с некоторыми рисками. Вам может попасться нечестный продавец, и вы можете за немалые деньги приобрести изделия из металла, не соответствующего заявленной пробе, или вовсе подделки.

Еще одним из вариантов вкладов является инвестирование в золотодобывающие компании. При этом доход может быть действительно стоящим, но необходимо обладать некоторыми знаниями в этой области. Можно пойти и другим путем — отыскать профессионала, который хорошо в этом разбирается, и он даст совет, в какую именно компанию следует вложить деньги.

Покупка фьючерса на золото. Основные минусы такого инвестирования: нет возможности получить на руки металл, необходимость постоянно покупать фьючерсы. Если платить за них неполную стоимость, то можно получить больший доход, но это связано с дополнительными рисками. Плюс заключается в крайне низких издержках на покупку золота.

Существует и еще один метод, связанный с современными технологиями, — вложение средств в электронные деньги, которые обеспечиваются золотом. Насколько такой золотой вклад будет надежным, зависит от надежности компании, которая занимается выпуском этих денег. Такой способ хорош, если вы тратите средства в основном на оплату интернет-услуг: в таком случае государство не сможет их проконтролировать, и все действия будут происходить анонимно. Другое дело, если вы захотите эти деньги вывести, — тогда вам придется заплатить довольно высокие комиссии платежным системам, а также налоги.

Основные ошибки при инвестировании.

Первую ошибку совершают новички, которые начинают вкладывать деньги, не имея бизнес-плана. Учиться нужно постоянно, изучать свои ошибки и ошибки конкурентов, пытаться избежать их повторения. Из-за цикличности процесса опытный инвестор всегда обратит внимание на графики предыдущих годов перед тем, как делать прогнозы. При этом не стоит зазубривать, необходимо стать аналитиком, изучить собственную компанию, перед любыми вкладами изучать историю компании, в которую вы собираетесь вкладывать.

Второй основной ошибкой является нехватка терпения. Часто с покупкой золота в периоды наиболее высоких его цен и продажей — при самых низких связаны избыток эмоций и невозможность подождать и оценить ситуацию адекватно.

Выбор плохого консультанта — еще одна основная проблема новичков и причина потерять золотой вклад. Старайтесь при выборе того, к чьим советам вы будете прислушиваться, обращать внимание на его предыдущие прогнозы и то, насколько они сбылись.

Следите за сигналами тревоги. Повышенным риском обладают инвестиции, имеющие следующие признаки:

  • высокий объем торгов при отсутствии реального движения;
  • горячая тема для обсуждения на специализированных сайтах;
  • рекомендации нескольких консультантов;
  • вклады в золото, продвижением которых занимается неспециалист по золоту;
  • избегайте мест с непредсказуемой политикой и с проблемами с экологией.

И последней основной проблемой является незнание вражеских уловок. Существует масса врагов золота, которые постоянно пытаются сбить его цену. Необходимо точно изучить приемы, которыми они пользуются, чтобы вовремя заметить основные тенденции рынка.

Инвестиции в золото — неплохой способ вложения денег. Он наиболее стабилен из всех, не приносит огромной прибыли, но и потерять невозможно. Однако стоит помнить о некоторых основных правилах и не вкладывать в него все средства. Есть множество способов это сделать и можно выбрать именно тот, который вам подходит.

Являясь одной из самых стабильных и твердых валют в мире, золото давно стало использоваться как отличный объект для инвестиций. Металлический рынок неуклонно растет из года в год, решение вложить деньги в золото принимает все большее количество успешных бизнесменов. Данная тенденция стала особенно заметна с 2008 года после того, как ведущие экономисты развитых государств признали, что Мир ждет серьезная рецессия.

Когда лучше всего вкладывать?

Возросшее число инвестиций в этот драгоценный металл наблюдалось в 2008 году не случайно. Во времена кризисов, когда фондовые рынки ведут себя непредсказуемо, в экономиках стран происходят спады, а уровень инвестиций значительно снижается, многие государства стремятся заменить большую часть своих валютных резервов золотыми запасами, чтобы снизить риски, связанные с колебаниями курсов свободно конвертируемых валют.

Из-за того, что цены на золото растут как раз во времена кризисных явлений в мировой экономике, именно рецессия является тем периодом, когда вложить деньги в золото просто необходимо!

Данное утверждение легко подтвердить следующим графиком, на котором видно, что стоимость драгоценных металлов резко возрастала дважды за последние пятьдесят лет: в 80-х годах в результате стагфляции (увеличение уровня инфляции, сопровождаемое ростом безработицы) и в 2010 году сразу после ипотечного кризиса.

график цена на золото за 50 лет5c5b13a1ab5db

Кроме того, согласно оценке Bloomberg, золото является наиболее предпочтительным активом среди крупных инвесторов, значительно опережая операции, связанные с вложением денег в ценные бумаги, нефть и недвижимость.Статистики установили связь между ценами на золотые запасы и изменениями в мировой экономике. Таким образом, удалось выяснить, что стоимость золота растет, когда выполняется по крайней мере одно из следующих условий:

  • Наблюдается значительная динамика в изменениях курсов валют.
  • Снижаются индексы фондовых рынков.
  • Центральные банки стран увеличивают закупки драгоценных металлов.
  • Наблюдается снижение добычи золота.

Как получить лучшую доходность?

Цены на золото могут довольно-таки заметно различаться в зависимости от того, в каком виде представлен металл. Задаваясь вопросом о способе наиболее выгодно вложить деньги в золото это стоит учесть первым делом. Итак, рассмотрим детальнее инструменты вложения в желтый металл.

Инвестиции посредством покупки ювелирных украшений считаются наименее рентабельными, поскольку в стоимость золота, в таком случае, включается цена работы ювелирного мастера, а при продаже изделия в ломбард значение имеет только масса драгметалла.

Тем, кто хочет хранить металл у себя дома, приходитсяпокупать золотые слитки, которые облагаются налогом. Поэтому инвестор здесь должен заплатить за золото сумму большую реальной стоимости металла на величину налога.

Однако вложив средства в обезличенный металлический счет, можно избежать необходимости платить налог на покупку. ОМС не имеют практически никаких недостатков, поскольку владелец счета может продать или купить металл по котировкам банков в любое время, что дает возможность воспользоваться наиболее подходящим моментом, чтобы увеличить доходность обезличенного металлического счета в разы. Некоторые банки позволяют открыть не только ОМС до востребования, но и срочный, на который банк будет начислять проценты в граммах драгметалла или в рублях. Единственным недостатком ОМС является, пожалуй, тот факт, что данный счет не является банковским вкладом, а значит, не имеет государственной гарантии возврата средств.

Советуем почитать:  Форекс и золото

доходность золота5c5b13a1d3bdcВыгоды от покупки золотых инвестиционных монет заключаются в том, что такие монеты быстро оседают в частных коллекциях, и их цена резко возрастает, поскольку они начинают обладать коллекционной стоимостью.

Также стоит отметить, что цена золота зависит и от приобретаемого объема – слиток массой в 1000 грамм стоит несколько дешевле, чем два слитка по 500 грамм. А покупая золотые монеты партией (хотя бы от 10 штук), некоторые банки, например Сбербанк, сделают скидку.

Кроме того, вы можете вкладывать в золото посредством биржи, что дает вам минимальные потери на приобретении активов. Купив фьючерсный контракт на золото, стоимость которого меняется в зависимости от изменения spot-цены на золото. При таком способе вложения необходимо быстро принимать решения, основываясь на котировках золота в реальном времени, что может повысить эффективность инвестиций в разы. Этот подход не подходит для долгосрочных вложений, а имеет больше спекулятивный оттенок.

Таким образом, решение инвестора вкладывать в золото остается одной из наиболее прибыльных и безопасных форм инвестирования денежных средств. Спрос на металл растет постоянно, но особенно резко — в периоды рецессий в мировой экономике, что влияет на резкое увеличение его стоимости. В краткосрочной перспективе цены на золото могут оставаться неизменными или даже снижаться, но если инвестиции рассчитаны более чем на два года, вложения в этот драгоценный металл обязательно принесет существенную прибыль.

Похожие записи:

5c5b13a131f53

Памятные и инвестиционные монеты. Во что выгодно вкладывать?

Осенний лес в лучах солнца5c5b13a3ab32b

Выгодно ли покупать золото осенью 2014 года?

Зачем и как вкладывать в драгоценные металлы?5c5b13a4d4ed7

Зачем и как вкладывать в драгоценные металлы?

Как совершать инвестиции в золото

Приобрести золото, как драгоценный металл можно следующими способами.

Покупка золотых слитков

Конечно, это не самый удачный способ инвестировать в золото, так как в стоимость слитка будет включен НДС, который при продаже вернуть нельзя. С конца 1998 года такой способ пользовался особой популярностью, так как население полностью утратило своедоверие к банкам. Как правило, люди приобретали слитки весом до 100 г и хранили их дома. Но постепенно, спрос на слитки стал падать. Тем более что хранить золотой слиток дома не очень верное решение, малейшая на нем царапинка может привести к тому, что банк или откажется выкупать слиток или существенно снизит его стоимость. Такие операции проводят только ограниченная часть банков, к их числу относятся: Сбербанк, ВТБ, Уралсиб и Номос-банк. Чтобы не платить налог, лучше оставить слиток на хранение в банке, в этом случае нужно будет платить только за аренду ячейки.

Но, не смотря на такие отрицательные моменты, у этого способа есть хорошие перспективы на будущие, если государство отменит НДС при покупке, тем более это вопрос уже обсуждается в ГД.

Инвестиционные монеты

Такой способ инвестиций вызывает особый интерес, тем более таких монет существует огромное количество, а вот в России их число более десятка. Операции с монетами проводят довольно большое количество банков, что делает такой способ инвестирования наиболее выгодным для вложения.

Но не стоит путать инвестиционные монеты и коллекционные, которые можно найти в антикварных магазинах. Инвестиционные отличаются сложностью дизайна, качеством чеканки и аккуратностью обработки. Основной плюс вложения в монеты, это отсутствие НДС. А вот к недостаткам можно отнести значительную разницу между ценой покупки и продажи монет. В их стоимость входят комиссии банка, которые могут быть не самые выгодные. Также это ограниченность банков, которые принимают монеты обратно, то есть банк может только продать монету, но не покупать.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

Этот способ инвестирования считается наиболее разумным. На такой счет можно положить не только золотой слиток, но и денежные средства,которые будут привязаны к золоту. Так банки предлагают открыть срочные счета с малыми процентами (1,5-2%) и до востребования. Стоимость золота зависит от курса золота ЦБ, также стоит учесть и комиссии 0,5% при продаже и покупки. Ну и конечно, стоит внимательно подойти к выбору банка для инвестиций, в котором планируется открытие ОМС, так как ОМС не входит в программу обязательного страхования вкладов. Используя ОМС можно вкладывать не только в золото, но и в платину, серебро и палладий.

Скоро российские банки будут внедрять в свои банкоматы идентификацию по лицу. Для совершения таких операций граждане не будут вводить карту и набирать пароль из цифр https://bestpaid.biz

Торговля на бирже

Здесь существует два способа осуществить инвестиции в золото через биржу. Это покупка акции золотодобывающей компании, например, “Полюс Золото”, или вложить в фьючерсы и опционы на бирже РТС. Но сразу стоит подчеркнуть, что это способ не подходит начинающим инвесторам, а больше для финансистов со стажем. Основным плюсом можно назвать самые низкие издержки.

Другие способы вложения денежных средств, например, покупка коллекционных монет или ювелирных изделий, трудно отнести к способам инвестирования в золото.Такие покупки можно рассматривать как способ хранения, но не приумножения, так как их стоимость намного превышает стоимость драгметаллов, входящих в их состав.

Похожие публикации:

5c5b13a131f53Куда вложить свои деньги? Обезличенный металлический счет в Сбербанке – ОМС!

5c5b13a131f53Инвестирование в золото и банки.

5c5b13a131f53Инвестиции в золото: за и против

5c5b13a131f53Как обычный гражданин может купить слиток золота в России?

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Покупая золотые монеты или слитки (о слитках в отдельной статье), не стоит надеяться на то, что при первой же возможности и достаточно скоро удастся стремительно разбогатеть. Для того чтобы золотые рудники физически исчерпали свои возможности, понадобится долгое время, которое может растянуться на десятилетия. Поэтому, если кто решился на инвестирование в золотые монеты, то придется учитывать эту особенность. Купив драгоценный металл сегодня, можно гарантировать себе обеспеченную старость и отличное образование детям или внукам.

Золотые монеты считаются самым популярным инструментом для возможности приумножить деньги. Как правило, их делят на следующие виды:

  • Памятные. Монеты данного типа имеют отличие в том, что выпускается в ограниченном количестве. Поэтому после выпуска сразу же покупаются и «оседают» в различных коллекциях;
  • Инвестиционные – представляющие собой слиток из золота, небольшого размера с нанесенной на него специальной маркировкой;
  • Антикварные. Эти монеты могут приравниваться к памятным. Их количество на рынке так же весьма ограничено, но на ценность влияет еще и историческая принадлежность.

Наиболее доступным золотом является инвестиционное, тогда как большей ценностью обладает памятное. Наиболее дорогостоящие – это антикварное. Таким образом, приобретая монеты памятного или антикварного видов, можно кроме физического вложения, произвести еще и коллекционное, что гарантирует получение больших прибылей, так как один инструмент объединяет в себе одновременно несколько инвестиций.

Основные виды золотых монет

  1. Коллекционные – к слову сказать, такие монеты могут изготавливаться не только из золота, но и из серебра, палладия, платины; представляют, как инвестиционную ценность, так и нумизматическую и историческую, в зависимости от тиража экземпляра, дизайна монеты, наличия повреждений, года выпуска, тематики. Однако для выгодного вложения в такие монеты нужно разбираться в их особенностях, в исторической ценности и характеристиках.
  2. Инвестиционные – также, как и коллекционные, могут быть выполнены не только из золота, но и из других металлов; не облагаются НДС, что в разы увеличивает выгодность вложения. Цена таких монет максимально приближена к цене золота.

Что из себя представляют золотые инвестиционные монеты?

Это такие монеты, которые выпускаются центральным банком государства. Такие монеты обладают некоторыми основными параметрами, о которых обязательно нужно знать любому инвестору, дабы не прогадать со своими вложениями.

Главные характеристики золотой инвестиционной монеты

Параметры, которые обязательно должны быть отражены на самой монете

Параметры, которые могут быть не отражены на монете

Номинал, год выпуска монеты, название эмитента

Металл, из которого монета отчеканена, масса (этот параметр обычно измеряют в тройских унциях, однако часто отражают и в граммах), проба металла монеты, сертификат качества.

Среди инвестиционных монет также выделяют памятные инвестиционные монеты, которые представляют несомненный интерес для вкладчиков и коллекционеров. Памятные монеты отличаются более высоким качеством чеканки, и, как правило, их тираж в разы меньше, нежели у обычных инвестиционных.

Анализ рынка как необходимый этап инвестирования в золотые монеты

Прежде чем инвестировать капитал в золотые монеты, крайне важно провести анализ рынка монет, знать основные предложения, популярные экземпляры и стоимость каждого. Работа по такой системе позволит не только вложить деньги в выгодные монеты, но и не прогадать с дальнейшим выбором. Детальное изучение разнообразных монет позволит лучше разбираться в монетном бизнесе и не попасться на уловки мошенников.

Компания «Золотой монетный дом» предлагает большой выбор золотых инвестиционных и коллекционных монет. В нашем каталоге вы можете найти наиболее популярные сегодня на российском рынке экземпляры, такие как:

  1. Золотая монета «Георгий Победоносец», 7,78 г – экземпляры отчеканены как Московским монетным двором, так и Санкт-Петербургским монетным двором. Была выпущена Центральным банком России в 2006 году небольшим тиражом. Номинал – 50 рублей. Проба – 0,900.
  2. Золотая монета «Сеятель», 7,742 г – эта монета советского образца была выпущена как альтернатива вышедшим из обихода царским золотым монетам. Впервые золотой червонец отчеканили по указу советского правительства в 1922 году. Золотой сплав монеты – 0,900 пробы, также он включает примеси меди, что обеспечивает высокий уровень сохранности монеты, неприхотливость в условиях хранения, износостойкость и устойчивость к каким-либо повреждениям.
  3. Золотая монета Австралии «Кенгуру», 31,1 г – впервые была выпущена старейшим монетным двором Австралии в 1986 году. Изначально на монетах были изображены австралийские самородки, но уже в 1989 году в дизайне стали использовать изображение кенгуру как главного символа Австралии. Проба золота этой монеты – 9999, то есть 99, 99 % золота.
  4. Золотая монета Китая «Панда», 31,1 г – эта монета выпускается с высоким качеством чеканки Prooflike Brilliant Uncirculated. Впервые появилась на рынке в 1982 году.
  5. Золотая монета Великобритании «Грифон», 7,78 г – проба золота в этой монете – 9999. На аверсе изображена Ее Величество королева Елизавета II, а на реверсе –грифон с расправленными к небу крыльями, по которому монета и получила свое название. В когтях грифон сжимает щит с изображением британской короны. Номинал монеты – 25 фунтов стерлингов.

 Как правильно осуществить покупку золотой инвестиционной монеты?

Купить золотые инвестиционные монеты сегодня можно сразу в нескольких учреждениях: банках, различных финансовых компаниях, которые специализируются на продаже золота и таких монет, разнообразных сообществах нумизматов и коллекционеров. Обязательно при совершении покупки внимательно читайте все документы и заключайте сделки только с проверенным продавцом. Бдительность обеспечит безопасность ваших вложений.

Стоит помнить, что инвестиции в золотые монеты очень выгодны, однако монеты требуют бережного отношения и особых условий хранения. По высокой цене монеты возьмут лишь в случае их отличного состояния, если экземпляры предлагаются без каких-либо повреждений, ржавчины и проч. Не стоит прикасаться к монете, ведь отпечатки очень трудно удалить с поверхности золотого экземпляра. Даже после тщательной отчистки на монете могут сохраниться жировые остатки, которые вступят в химическую реакцию с поверхностью монеты и оставят на ее поверхности следы окисления.

Хранить монеты лучше всего в сухом месте, где нет резких световых и температурных перепадов.

Золотые монеты или слитки золота: во что лучше вложить свои деньги?

Сегодня многие инвесторы активно вкладывают капиталы в золотые монеты и золотые слитки. Давайте разберемся в недостатках и преимуществах каждого типа вложения.

  1. Слитки и монеты, естественно, отличаются в своей весовой категории: монеты в среднем весят около 30 г, тогда как слитки – до 1 кг. Поэтому инвестирование в золотые слитки подойдет больше для крупных, состоятельных клиентов.
  2. Золотые монеты, в отличие от слитков, более ликвидны, ведь они являются одновременно и предметом инвестирования, и предметом коллекционирования.
  3. Цена на покупку инвестиционной монеты будет выше (в сравнении со слитком той же пробы и такого же веса). Этот параметр связан с дизайнерской оформительской работой при изготовлении монеты.
  4. Кроме того, в цену слитка включен достаточно высокий налог на добавленную стоимость.

Таким образом, если вы собираетесь инвестировать свой капитал в золото, вы должны знать как минимум о двух вариантах – золотых слитках и монетах. Монеты – более универсальный вариант, однако в данном случае имеются свои трудности. Монеты нужно уметь правильно хранить, чтобы они не утратили свой первоначальный внешний вид. Если вы инвестируете в коллекционные монеты, то здесь нужно разбираться в особенностях самой монеты, знать ее нумизматическую и историческую ценность, дабы не быть введенным в заблуждение и не попасть на уловки мошенников.

Как вкладывают в золото?

По понятным причинам, вложение денег в золото в России гораздо реже распространено, чем за рубежом. Но в  последнее время это стало доступно, благодаря новым банковским сервисам: теперь можно открывать «металлические» счета.

Правда, курсы золота, которые банки устанавливают сами, не позволяют получить значительный доход. Кроме этого, Центробанк выпускает золотые слитки и монеты. Каждому из доступных вариантов инвестиций в золото присущи свои достоинства и недостатки. Постарайтесь запомнить предлагаемые правила, что бы ваши инвестиции дали наибольший эффект.

Открытие металлического счёта

Для открытия металлического счёта необходимо выполнить следующие пункты.

  • Прежде, чем выбрать банк, в котором вы будете открывать металлический счёт, убедитесь, что у банка есть соответствующая лицензия;  
  • Учтите, что обязательное страхование вкладов частных лиц не касается металлических вкладов. Поэтому не делайте таких вкладов в банках с неизвестной вам репутацией, а то можно остаться совсем без денег;  
  • Узнайте, какие виды вкладов в золоте предлагает банк. В законодательстве описано два варианта. В первом случае просто указывается количество золота, обезличенно. В принципе, такой вариант похож на обычный депозит, единственно, что курс будет соответствовать курсу золота. Во втором случае – банк берёт на ответственное хранение вполне конкретный слиток золота. Должны быть зафиксированы данные  слитка: проба, серийный номер и реквизиты изготовителя. Во втором случае также могут быть приняты на хранение слитки, которые хранились дома у клиента, либо купленные в этом же банке при открытии этого счёта. Если слиток изготовлен не для этого банка, клиент предоставляет сертификат и паспорт изготовителя. Предъявляются строгие требования  к внешнему виду слитка.
  • Счёт, где металл обезличен, является более гибкой формой хранения ценностей. Для его открытия надо подписать договор и заплатить указанную в договоре сумму денег. В договоре указывается срок действия вклада, вес металла на счету, условия закрытия счёта, цена золота на день покупки. Для заключения договора понадобится паспорт и свидетельство ИНН.  
  • Уточните, обязательно, какие проценты по вкладу, и есть ли они вообще. Такие проценты существуют не у всех банков. Кроме того, выясните, можно ли пополнять счёт и на каких условиях;  
  • Выясните, не придётся ли вам платить дополнительные деньги для обслуживания счёта. Согласно закону, НДС при сдаче средств на обезличенный счёт платить не надо.

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

  1. Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;
  2. Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;
  3. Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы
Adblock
detector