Как купить акции Сбербанка частному лицу и получать дивиденды

Инвестирование накоплений в ценные бумаги становится все более доступным способом сбережения и получения дохода. Даже непрофессионал с легкостью получает доступ к самостоятельным сделкам на бирже.

Покупка акций дает владельцу два варианта заработка:

  • получение регулярных дивидендов;
  • продажа акций по цене, превышающей стоимость покупки.

Но нужно учесть, что акции – это рискованное вложение. Их стоимость постоянно меняется в зависимости от результатов работы компании, от состояния экономики и других внешних и внутренних факторов.

Содержание
  1. Торговая платформа
  2. Что такое акция?
  3. Информация об акциях Газпрома
  4. Как купить акции Газпрома частному лицу?
  5. Что еще важно знать?
  6. Помощь брокеров
  7. Акции из первых рук
  8. Как купить акции Газпрома через брокера?
  9. Стоимость акций Газпрома сегодня: динамика
  10. Стоимость акций Газпрома: прогноз
  11. Продажа акций Газпрома
  12. Процедура оформления
  13. Процедура покупки
  14. Теоретический минимум
  15. Когда выплачиваются дивиденды
  16. Где купить акции российских и зарубежных компаний?
  17. Покупка акций у эмитента
  18. Совершение сделки купли-продажи акций с держателями ценных бумаг
  19. Приобретение акций на фондовом рынке через банк
  20. Покупка акций на фондовом рынке с помощью брокера
  21. Какого брокера выбрать?
  22. Как на стоимость акций повлияют санкции?
  23. Даты и размеры выплат дивидендов в 2018 году
  24. Как и какие акции покупать физическому лицу
  25. Обычные или привилегированные?
  26. ТОП акций по доходности — прогноз 2019
  27. Выгодно ли инвестировать в акции Газпрома только ради дивидендов
  28. Где можно купить акции Газпрома
  29. Что лучше — банк или брокер
  30. Какие права есть у акционеров ПАО «Газпром»?
  31. Брокерское обслуживание в Сбербанке
  32. Возможности клиентов
  33. Цена обслуживания

Торговая платформа

Благодаря развитию Интернета, увеличению его скорости вопрос приобретения ценных бумаг решается гораздо проще. Сегодня не обязательно звонить по телефону или лично встречаться с брокером.

Как купить акции частному лицу и получать дивиденды? Достаточно сделать несколько простых действий для совершения сделок в сети Интернет:

  1. заключить договор на обслуживание.
  2. внести деньги на свой счет на бирже, который открывается брокером.
  3. установить на компьютере специальную программу (торговая платформа/терминал).
  4. зарегистрировать защитный электронный ключ к программе и установить его на компьютер.

После этого для начала проведения сделок достаточно запустить на своем компьютере программу для биржевой торговли, ввести логин и пароль. Такая форма торговли называется Интернет-трейдинг.

Сделки с акциями и другими ценными бумагами можно также заключать отдавая приказы брокеру по телефону, но такая форма работы не очень популярна.

Что такое акция?

Акция – ценная бумага, подтверждающая размер доли владения компанией. Она дает право на:

  • Получение дивидендов в случае, если компания показывает прибыль;
  • Получение части имущества при ликвидации предприятия;
  • Участие в совете директоров (при наличии крупного пакета).

Курс (сумма покупки/продажи) зависит от уровня спроса и предложения, а также дивидендов, которые полагаются инвестору.

Информация об акциях Газпрома

Динамика курса в 2016 году на Московской бирже (данные Яндекса):

5c5b13e098c2b

Минимальная средняя цена покупки достигнута в январе 2016 – 131,46 руб. В этот период было выгодно покупать ценные бумаги. Максимальная стоимость одной ценной бумаги приходится на декабрь 2016 – 153,52 руб. Наиболее благоприятное время для тех, кто решил продать их.

Динамика курса с 2007 года выглядит следующим образом:

5c5b13e098c2b

В кризис 2008 года стоимость ценной бумаги упала, и пока не восстановилась до предыдущего уровня. Однако предприятие стабильно показывает рост чистой прибыли, дивиденды выплачиваются стабильно.

Рыночные индикаторы 2011-2015 гг.:

5c5b13e098c2b

Как купить акции Газпрома частному лицу?

«Не хочу я быть инженером, не хочу я быть комбайнером, я хочу быть акционером ОАО «ГазПром»!» (Семен Слепаков) 5c5b13e402b5d«Не хочу я быть инженером, не хочу я быть комбайнером, я хочу быть акционером ОАО «ГазПром»!» (Семен Слепаков) 5c5b13e402b5d

Акции покупаются пакетами. Стартовый набор для Газпрома составляет 10 шт. С учетом текущего курса, это – около 1 500 руб. Компания выпускает только обыкновенные акции. В 2016 году размер дивиденда составил 7,89 руб. (почти 10% прирост к 2015-му).

Существует два способа покупки ценных бумаг:

  • Через брокера на фондовой бирже (от 1 лота, 1 лот = 10 акций);
  • У частного лица или компании через договор купли-продажи с привлечением брокера для внесения данных в реестр сделок (количество не имеет значения).

Для приобретения через брокера необходимо заключить договор на брокерское обслуживание, открыть счет, пополнить его и можно начинать инвестировать. Вот что по этому поводу указано на сайте Газпрома:

Акции ПАО «Газпром» (здесь и далее также — Общество, компания) можно купить или продать при помощи профессионального участника рынка ценных бумаг. Как правило, такие услуги предоставляют инвестиционные компании и коммерческие банки. Акции компании можно приобрести или продать, в том числе, в отделениях «Газпромбанк» (Акционерное общество).

Ознакомиться со списком прайм-брокеров можно на сайте Московской биржи. В этом списке присутствуют такие инвестиционные компании и банки как Промсвязьбанк, Газбанк, ФК «Открытие», АКБ «Балтика», ООО «Компания БКС», ООО «КИТ Финанс», ВТБ-24 и другие. Данные фирмы работают с физическими лицами (резидентами и нерезидентами РФ).

Ценные бумаги Газпрома котируются на Московской и Санкт-Петербургской бирже.

Пример сделки через ПАО «Промсвязьбанк»

Необходимые шаги:

  • Оформить заявку на брокерское обслуживание на сайте банка;
  • Дождаться одобрения, заключить договор (лично в офисе банка);
  • Установить ПО для работы на фондовой бирже;
  • Сгенерировать и зарегистрировать в личном кабинете банка ключи для работы с программой;
  • Внести средства на депозит через интернет-банкинг (удобнее всего будет открыть счет или карту, где будут храниться средства);
  • Оформить покупку (отправить заявку брокеру, дождаться исполнения поручения).

Для оформления заявки потребуется указать следующие данные:

  • ФИО;
  • Дату рождения;
  • Телефон и E-mail;
  • Торговые площадки (пункт «Основной рынок ММВБ»);
  • Тарифный план («PSB День» или «PSB Месяц»);
  • Предпочтительные варианты связи;
  • Какие платформы будете использовать (QUIK и/или WebQUIK);
  • Нужны ли аналитические обзоры;
  • Возможность совершения необеспеченных сделок;
  • Нужно ли возвращать налог на расчетный счет (НДФЛ 13%, банк является налоговым агентом).

Заключить договор можно при наличии паспорта и ИНН (ИНН по запросу).

После отправки заявки она регистрируется и поступает на рассмотрение. Брокер может ее одобрить или отказать в обслуживании (причину отказа можно уточнить по телефону, в основном это – некорректно заполненные данные, недоступность клиента по указанным номерам и пр.).

Выбор тарифного плана зависит от предполагаемой активности клиента. Новичкам и тем, кто планирует редко совершать операции, лучше остановиться на варианте «PSB День». В этом случае комиссия брокера будет браться, если в этот день была сделка. При обороте до 1 млн. руб. ее размер составит 0,05% от суммы. Обслуживание брокерского и депозитарного счета в обоих случаях будет бесплатным.

Покупать акции можно:

  • Через ПО;
  • По телефону.

Другие брокерские компании работают аналогично, для доступа к торговле необходимо совершить те же шаги.

5c5b13e098c2b

Что еще важно знать?

  • Акции приравниваются к имуществу;
  • Каждая сделка вносится в реестр, который учитывает переход прав собственности (внести данные в реестр может брокер на основе передаточного распоряжения, которое обычно передается покупателю), просто заключение договора купли-продажи недостаточно, он не дает право распоряжения акциями (этим могут пользоваться мошенники);
  • Запись в реестр может занимать до 3-х рабочих дней;
  • Получать дивиденды можно только после внесения данных в реестр;
  • Покупать и продавать ценные бумаги можно только в рабочие часы фондовой биржи;
  • Действующие акционеры пользуются правом преимущества покупки акций, им должна быть предложена цена не выше, чем стороннему лицу/компании.

Стать акционером Газпрома можно и другими способами. Например, принять в дар акции, вступить в наследство или получить в качестве премии, которая возможна у сотрудников этой газовой компании.

Помощь брокеров

Брокер — это юридическое лицо или солидная компания, профессиональный участник рынка ценных бумаг с правом доступа к финансовым биржам (где, собственно, и осуществляется основная часть сделок). Он предоставляет возможность купить акции физическому лицу и получать дивиденды в дальнейшем. Размер его комиссионного вознаграждения зависит от условий договорных отношений.

Сотрудничество с брокером обычно развивается по следующей схеме:

  • Заключение договора на оказание услуг. Брокер берет на себя обязательство не только в нужный момент купить акции частному лицу, но и держать его в курсе актуальных тенденций фондового рынка.
  • Открытие двух счетов: брокерского и депозитарного, отражающих движение акций и денег.
  • Инвестор получает информацию о реализации выгодных, с его точки зрения, предложениях купить акции физическому лицу и подает заявку своему брокеру.
  • Заявка направляется в общую очередь.
  • Как только на рынок выходит продавец акций, вопрос, как купить акции частному лицу, решается автоматически. Нужная сумма моментально перечисляется с его брокерского счета эмитенту. Приобретенные ценные бумаги поступают на депозитарный счет.

Проведение финансовых сделок занимает минимум времени. Как правило, брокерские компании, предлагающие купить акции компании частному лицу, используют возможности телефонной связи или интернета. Во втором случае финансовая операция совершается мгновенно, в режиме онлайн.

Акции из первых рук

Субъект, выпускающий ценные бумаги (эмитент), имеет право поставлять их на фондовую биржу, реализовать и выкупать.

В этой роли могут выступать:

  • государство и органы местного самоуправления;
  • инвестиционные организации;
  • субъекты государственной поддержки;
  • акционерные общества;
  • иностранные компании.

Чтобы купить акции частному лицу, достаточно лично или через представителя обратиться к эмитенту. Если выгодные перспективы очевидны, а ценные бумаги организации не реализуются на фондовых рынках, это оптимальный способ их приобретения. Но при этом необходимо учесть фиксированную стоимость предложения. Торговаться не получится. Совершать арбитражные операции тоже.

Ежедневно в мире миллионы инвесторов приумножают свои капиталы, покупая ценные бумаги. Многие из них делают это впервые. Даже если вы до сих пор не представляли, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, успешный опыт недавних новичков фондового рынка убеждает, что шансы на удачу достаточно велики.

Как купить акции Газпрома через брокера?

Прежде всего, необходимо решить, где и у кого покупать акции. При выборе брокерской компании следует учитывать ряд критериев:

  1. Надежность компании — высокий рейтинг, численность клиентов, «возраст» компании и присутствие лицензии.
  2. Вспомогательные методы работы — по Интернету, по телефону.
  3. Стоимость услуг. Примерный размер комиссии в настоящее время составляет 0,01- 0,3% от оборота в день. Кроме этого добавляется абонентская плата.

Как купить акции Газпрома через брокера 5c5b13e49e155Следующим этапом при покупке акций Газпрома является определение лучшей цены за акцию, которую в настоящее время предлагают брокеры (трейдеры). Информацию о курсе акций Газпрома на фондовом рынке Москвы можно получить из средств массовой информации или на сайте (www.moex.com.) и это будет главный ориентир для клиента при заключении договора купли-продажи акций.

Если целью покупки акций является их последующая перепродажа, необходимо открыть демо-счет у брокера и изучить торговый терминал с помощью виртуальных денег, затем заключить договор с брокером, открыть счет на бирже и начать торговать на реальном счете.

Банк «РосЕвроБанк» предлагает полноценное брокерское (трейдерское) обслуживание по Интернету (при наличии на персональном компьютере клиента торговой системы Quik). Для этого необходимо заключить соответствующий договор, открыть брокерский счет и счет-дело.

По советам специалистов, начальный капитал для выхода на биржу, должен быть не менее 30 тыс. рублей. Иначе выигрыш может не перекрыть комиссию брокера. Кроме определенной суммы денег необходимо наличие у покупателя акций его паспорта с пропиской. Прибыль, заработанная на бирже, облагается налогом 13%. Налог с продажи акций Газпроа уплачивает брокерская компания за счет клиента. Дивиденды по акциям Газпрома и других компаний облагаются налогом — 9% и уплачиваются так же — за счет владельца акций.

Стоимость акций Газпрома сегодня: динамика

Годы/месяцы февраль август декабрь
2007 281-38 266-82 345-19
2008 306-20 251-82 110-43
2009 117-99 164-49 174-92
2010 174-51 162-40 193-43
2011 205-72 175-61 172-14
2012 190-02 155-15 141-50
2013 137-42 130-65 138-52
2014 145-02 142-49 145-00

В данной таблице видно, сколько стоит акция Газпрома сегодня и сколько она стоила в 2007 году. Согласно этих данных, динамика курса акций Газпрома, после крутого падения в 2008 году, уже без малого 7 лет!!! не может вернуться на прежний уровень — 300 рублей. Как предположение: возможно, в кризисном 2008 году была произведена большая эмиссия простых акций Газпрома? Кроме этого на стоимости акций могут отражаться крупномасштабные затраты Газпрома на строительство газопроводов. Затраты растут — дивиденды снижаются.

Стоимость акций Газпрома: прогноз

Прогноз по акциям ОАО 5c5b13e4c62e8Большинство аналитиков считают, что прогнозировать цены на акции Газпрома вполне реально с помощью 2-х методов анализа: фундаментальный и технический. Фундаментальный основан на анализе определенных событий — заявлений и действий высокопоставленных чиновников, стихийных бедствий, катастроф и т.д. Технический метод прогнозирования цен на акции -это анализ графиков и диаграмм изменения цен за предыдущие периоды.

Котировки акций Газпрома сегодня, как и любого другого акционерного общества, зависит от рыночной ситуации (спрос и предложение) и показателей прибыльности и выплаты дивидендов. А в связи с известными событиями в Европе, в Украине и, принятыми в России решениями высокопоставленных чиновников, курс акций Газпрома вовсе непредсказуем, но предпосылки роста котировок есть — впереди главные месяцы зимы, спрос на газ возрастет, следовательно, возрастет и прибыль Газпрома.

Продажа акций Газпрома

Купленная акция — это имущество, которое можно продать любому физическому или юридическому лицу по взаимовыгодной договорной цене. Акции можно продавать полным пакетом (все имеющиеся) или частично. Доход от продажи акций — плюсовая разница между ценой продажи и покупки — облагается налогом.

Продать акции Газпрома можно как в Газпромбанке, так и в любом из вышеперечисленных банков, предварительно, по Интернету, выяснив предлагаемую за акцию цену. Кроме этого, соответствующие страницы Интернета пестрят объявлениями по купле-продаже акций Газпрома. И не только Газпрома. Продать акции можно. Самое важно при продаже акций Газпрома сегодня — цена.

Что такое инвестиции в ПАММ-счета? 5c5b13e4eed3aИнвестиции в ПАММ-счета: это обман или реальная возможность заработать?

Сколько можно заработать на бинарных опционах, читайте у нас.

Список 10-ти самых богатых людей России в 2014 году: http://cowcash.ru/news/russia/10-ti-samyih-bogatyih-lyudey-rossii.html

Совет держателям акций Газпрома: не спешите продавать акции. Хотя бы до Нового года. Газ, как электричество, как хлеб — есть и всегда будет продукцией востребованной. Поэтому, очень вероятно, что цены на акции Газпрома будут расти.

Совет начинающим играть на бирже: прежде, чем купить первые акции для последующей их перепродажи, обязательно пройдите соответствующие курсы обучения.

Предлагаем также посмотреть видео на тему «Стоит ли покупать акции Газпрома?»:

Рекомендуем статьи по теме:

Процедура оформления

Если рассматривать процедуру покупки на примере конкретных ценных бумаг, скажем, акций Сбербанка, то этапы выглядят следующим образом:

  • Вы выбираете брокерскую компанию. Искать из можете, скажем, в Яндексе. Выбирайте те, которые уже довольно долго работают в этой сфере и имеют массу клиентов. Капитализация брокерской фирмы – важный аспект. Это все имеющиеся в их управлении денежные массы. Соответственно, чем выше капитализация – тем больше доверие клиентов. И наоборот.
  • Оставьте заявку онлайн, на сайте выбранного вами посредника. Позвоните ему, либо посетите офис. Расскажите о том, что хотите начать инвестиции вместе с их фирмой. Ознакомьтесь с предоставляемыми тарифами (фирмы справедливо берут небольшой процент со сделок за оказанные услуги).
  • Вам предложат заключить договор на оказание услуг. Ознакомьтесь с ним. Если все устраивает – подписывайте. Брокер откроет вам счет в депозитарии. Так называется место, где хранятся ваши бумаги. Формально они никуда не перемещаются из депозитария. Но контракт покупки – продажи меняет имя владельца ячейки, в которой бумаги и находятся. Депозитарий – организация независимая и самостоятельная. А значит что даже если ваш брокер обанкротится или по какой-либо другой причине перестанет оказывать услуги, вы все равно останетесь при своих купленных бумaгах. Просто вам надо будет заключить договор с другой фирмой, тем самым дав ей управление своими активами.

Процедура покупки

После того, как ваши деловые договоренности с посредником оговорены и закреплены договоренностями, вы можете приступать к процедуре инвестирования, то есть, покупки определенных ценных бумаг.

  • Определитесь с тем, во что вы хотите вложиться. В качестве примера возьмем акции Сбербанка.
  • Свяжитесь с посредником и отдайте приказ на покупку данных ценных бумаг. Укажите требуемые данные и количество покупаемых акций.
  • Пополните свой счет на требуемую сумму. Она должна включать в себя не только стоимость пакета, но и услуги посредника.
  • Брокер выполнит покупку, внесет данные в депозитарий. Теперь вы можете получать дивиденды, если компания будет их платить. Тот же Сбербанк платит, причем весьма солидно – по новой политике, не менее 50 процентов от общей прибыли финансового учреждения уходит в качестве дивидендов акционерам.

Отметим, что сегодня многие компaнии предоставляют своим клиентам онлайн – терминалы. Это компьютерные программы, которые позволяют проводить самостоятельную торговлю на фондовой бирже а также отдавать приказы посредством Интернета.

Комиссионные на такой платформе могут отличаться от прописанных в стандартном тарифе. Поэтому настоятельно рекомендуем обращать на такие возможности внимание при поиске подходящей посреднической фирмы, а также запрашивать информацию о конкретных тарифов как для покупок посредством телефона, так и тарифы на пользование онлайн – терминалом.

Теоретический минимум

Прежде чем перейти к пошаговой инструкции, как купить акции и получать дивиденды, стоит освоить основные понятия и разобраться в ключевых моментах. Для затравки разберемся с определениями:

  • Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на получение части прибыли организации при ее деятельности или выручки от ликвидации.
  • Дивиденды – часть прибыли организации, полагающаяся держателю акции.
  • Брокер – посредник между физическими или юридическими лицами при заключении всевозможных договоров и сделок.

Акции как разновидность вклада считается довольно рискованным вложением, ведь и надежный бизнес никогда не застрахован от краха. Дивиденды, соизмеримые с доходом от аналогичного вклада в банке, считаются весьма выгодными. К главным минусам владения акциями физическим лицом относятся:

  • Необязательность получения дивидендов – если у компании отсутствует прибыль, то и получать по акциям нечего.
  • Акции могут обесцениться, а предприятие – обанкротиться.
  • При срочной потребности в деньгах акции бывает трудно продать.

Таким образом, перед тем, как купить акции, важно крайне внимательно изучить информацию об инвестируемой фирме. Теперь, после введения в курс дела, можно перейти к основному блюду – где, когда и как купить акции физическому лицу и получать дивиденды.

Развитие современных технологий вывело фондовую биржу и инвестиционные инструменты на новый уровень. Теперь каждый желающий может приобрести акции практически любой компании и получать по ним дивиденды.5c5b13e5446cfРазвитие современных технологий вывело фондовую биржу и инвестиционные инструменты на новый уровень. Теперь каждый желающий может приобрести акции практически любой компании и получать по ним дивиденды.5c5b13e5446cf

Когда выплачиваются дивиденды

Узнав, как купить акции, можно перейти к самому приятному аспекту – как и где получить дивиденды по акциям. Первым делом – несколько важных фактов:

  • Дивиденды по акциям облагаются налогом. Для физического лица это 13%. Если в договоре с брокером оговорен пункт уплаты налогов, то беспокоиться не о чем, в противном случае об уплате нужно позаботиться самостоятельно.
  • Размер дивидендов по акциям определяется советом директоров. Возможные варианты: процент от прибыли компании, жесткий процент или сумма от стоимости акции, даже не денежная форма — в виде ценных бумаг. Но совет директоров может направить на уплату дивидендов по акциям не полную, а часть прибыли.

Имея в виду эти особенности, можно рассмотреть, когда можно и где получить дивиденды по акциям.

Важный момент, обязательный к изучению физическим лицом – когда можно получать дивиденды по акциям. Чтобы понять суть процесса и определить, когда можно покупать и продавать акции, получая дивиденды, придется разобраться в понятии режим торгов. Сейчас ММВБ проводит торги в режиме Т+2. Приведем описание системы:

  • Советом директоров принимается решение о выплате дивидендов по акциям и назначается дата.
  • Не ранее 10 дней до и 20 дней после назначенной даты выплаты устанавливается дата отсечки – фиксации списка лиц, которым полагаются дивиденды (держатели акций). Единственным условием получения дивидендов является покупка акции не позднее 2-х дней до даты отсечки. Причем ее разрешается продать за день до фиксации реестра, право на дивиденды по акциям при этом сохраняется.
  • В течение 25 рабочих дней с фиксации списка дивиденды по акциям должны быть выплачены физическому лицу.

Таким образом, сроки, когда можно получать дивиденды по акциям, определяются исключительно расписанием компании по выплате дивидендов. По закону это должно происходить минимум ежегодно, но возможно и чаще – раз в полгода или поквартально. Ознакомиться с ожидаемым графиком, когда можно получать дивиденды, доступно непосредственно в финансовом отделе компании.

Кстати, стоимость акций на бирже напрямую зависит от сроков выплаты дивидендов. После объявления отсечки, если акции прибыльны, их цена обычно растет, а сразу после выплаты падает примерно на месяц – это называется гэп.

Учитывать данные колебания стоит, если физическое лицо хочет действительно получить выручку от покупки акций. К рекомендуемым для получения дивидендов по акциям, когда можно смело их покупать, относятся периоды: за два месяца до или сразу после отсечки, при общем падении рынка или дополнительном выпуске акций. А вот покупать акции после объявления отсечки, прямо перед выплатой дивидендов не рекомендуется – цена в этот период максимальна.

Если вы хотите купить акции непосредственно под выплату дивидендов - делайте это не меньше, чем за три дня до закрытия реестра, иначе ваши данные не попадут в список. Сориентироваться по ближайшим закрытиям вам поможет календарь инвестора у любого брокера (на примере - БКС).5c5b13e5a10a5Если вы хотите купить акции непосредственно под выплату дивидендов - делайте это не меньше, чем за три дня до закрытия реестра, иначе ваши данные не попадут в список. Сориентироваться по ближайшим закрытиям вам поможет календарь инвестора у любого брокера (на примере - БКС).5c5b13e5a10a5

Где купить акции российских и зарубежных компаний?

как купить акции частному лицу5c5b13e5cb4feСуществует 4 способа приобрести акции:

  • у эмитента, то есть у юридического лица, осуществляющего выпуск ценных бумаг;
  • у частных лиц – держателей акций;
  • на фондовом рынке при посредстве банка;
  • на фондовом рынке через брокера.

Покупка акций у эмитента

Этот способ актуален в тех случаях, когда ценные бумаги не размещаются на фондовых рынках. Чтобы приобрести акции, необходимо обратиться непосредственно к эмитенту лично или через представителя. Услуги брокера при этом не требуются. Например, частные лица имеют возможность купить акции Газпрома, обратившись в главную финансовую организацию одноименной группы компаний Газпромбанк.

Данный вариант позволяет купить акции по строго фиксированной цене, установленной эмитентом. Кроме того, он не подходит для тех, кто планирует совершать спекулятивные операции с ценными бумагами.

что такое эмиссия5c5b13e5e70e2Выпуск акций и ценных бумаг называется эмиссией. Вы можете ознакомиться, что такое эмиссия и какие виды бывают.

По некоторым акциям возможно получение дохода в виде дивидендов. Что такое дивиденды, как их получить и каким налогом они облагаются смотрите в этой статье.

Совершение сделки купли-продажи акций с держателями ценных бумаг

Это может быть физическое лицо или организация, в собственности которой находятся интересующие вас ценные бумаги. Данный способ также не требует привлечения брокера и не подойдет для арбитражеров. Еще один недостаток – повышенные риски, связанные с возможной недобросовестностью продавца.

Приобретение акций на фондовом рынке через банк

Многие кредитные организации, включая Сбербанк и ВТБ24, наряду с частными компаниями предоставляют брокерские услуги. Они позволяют работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами. Принцип взаимодействия при этом аналогичен сотрудничеству с брокерскими конторами. В банке также можно купить акции собственно самой кредитной организации, а зачастую и компаний, с которыми она тесно связана.

Покупка акций на фондовом рынке с помощью брокера

где можно купить акции5c5b13e62aaf1На фондовых биржах обращаются ценные бумаги тысяч российских и иностранных компаний, включая ведущих игроков нефтегазовой отрасли, металлургической промышленности, а также технологических и медийных гигантов, таких как Apple или Google.

Физические лица не вправе самостоятельно совершать операции на биржах. Чтобы купить акции на РТС, ММВБ, FWB, LSE, NYSE или другой бирже, необходимо обратиться к профессиональному участнику рынка, то есть к брокеру.

Брокеры — это частные организации, выступающие посредниками между биржей и частными инвесторами и трейдерами.

Схема организации сотрудничества с брокером довольно проста. Клиент обращается в компанию, предоставляющую соответствующие услуги и заключает договор брокерского обслуживания. При этом на его имя открывается счет, на который нужно перевести средства для совершения операций на бирже. Далее клиент отдает брокеру указания о приобретении или продаже акций по текущей цене или при достижении определенных котировок, а брокер, в свою очередь, исполняет приказ.

Ранее взаимодействие с посредником осуществлялось с помощью телефонной связи. Теперь же отдать приказ о проведении любой операции можно мгновенно, используя специальное программное обеспечение с доступом в интернет.

Как купить акции через интернет? Просто выбрать брокера, предлагающего такие услуги.

Какого брокера выбрать?

Брокеру вы доверите свои накопления и будете отдавать приказы о заключении сделок, от оперативности исполнения которых может в значительной степени зависеть ваш доход. Неудачный выбор посредника в лучшем случае грозит некачественным обслуживанием, осложняющим работу на бирже, в худшем – вы рискуете стать жертвой мошенников.

Обрисуем основные параметры, на которые нужно ориентироваться новоиспеченному инвестору при определении подходящего брокера:

  • как купить акции компании на бирже5c5b13e6533b3опыт и надежность. Зачастую эти критерии совпадают. Компании, работающие на рынке длительное время, обеспечивают оптимальный набор и соответствующее качество услуг. Кроме того, в их добросовестности и эффективности их модели внутренней организации можно не сомневаться: они доказали свою компетентность многолетней успешной работой;
  • стоимость услуг и дополнительные расходы. Брокер взимает комиссию за каждую операцию на рынке. Кроме того, придется оплатить услуги депозитария, то есть профессионального участника рынка, который осуществляет учет ценных бумаг. Некоторые брокеры включают услуги депозитария в свой тариф. Если вы планируете приобретать акции для долгосрочных инвестиций и не собираетесь регулярно совершать операции, то размер комиссии для вас принципиального значения не имеет;
  • маржинальная торговля. Речь идет о торговле с использованием заемных средств или акций. Если брокер предоставляет такую услугу и вы намерены применять маржинальную торговлю в своей практике, узнайте условия предоставления заемных активов, размер процентной ставки и т. д;
  • где и как купить акции5c5b13e67a8ddторговый терминал. Посредник может предложить использовать терминал Metatrader, Quik и др. Здесь все зависит от ваших личных предпочтений. Как правило, за пользование торговой платформой плата не взимается;
  • техническое обеспечение. Большое значение имеет стабильность торговой платформы. Длительный сбой в работе терминала при наличии открытой позиции может привести к громадным убыткам. Потому важно, чтобы брокер располагал достаточным количеством серверного оборудования. Кроме того, большим плюсом станет наличие круглосуточной технической поддержки клиентов.
  • размер стартовой суммы инвестиций. Практически все брокеры устанавливают минимальный размер «входного билета». Убедитесь, что он вам по карману;
  • перечень фондовых бирж, с которыми работает брокер. Практически все российские профессиональные участники рынка совершают операции в пользу своих клиентов на РТС И ММВБ. Если вы собираетесь торговать на иностранных биржах, нужно проверить, работает ли с ними брокер.

Как на стоимость акций повлияют санкции?

По мере эскалации конфликта на экономических рынках наступают то паника, то эйфория. Второй квартал 2018 ознаменовался, как многие выражаются, «черным» понедельником, вторником и т.п. В среднем ТОП акции упали на 10-12% — даже те, кто не подвязан к санкционному списку (кое-кто был на грани технического дефолта).

Если вы еще не успели купить акции компаний, стоящих в стороне, но падавшиз вслед за санкционными — самое время.

Если вы их купили и не избавились — держите в портфеле. Сбербанк, Аэрофлот, Алроса и т.п. — как только спала волна геополитической напряженности, рынок пошел на восстановление, поэтому перспектива если не радужная, то по крайней мере умеренно стабильная.

Акций санкционного списка остерегаемся, если ваша стратегия — минимум риска, для более агрессивных инвесторов — удачное время для покупки:

  • Сибур;
  • РусАл;
  • ВТБ;
  • Газпром;
  • Сургутнефтегаз;
  • Аэрофлот.

В качестве дополнительного фильтра в отборе акций к покупке в 2018 году используйте показатель с состав долговой нагрузки компании. Чем она выше и чем больше иностранного капитала в долгах — тем выше риск волатильности в случае негативных фундаментальных новостей.

Даты и размеры выплат дивидендов в 2018 году

Большая часть дивидендных выплат традиционно приходится на лето — второе полугодие. В этот срок прибыль выплачивают самые крупные компании отечественного рынка — Северсталь, Алроса, Сбербанк, Аэрофлот, Газпром, нефтяные собратья.

На момент написания статьи закрытие реестров ожидалось у компаний:

Рассчитывать на прибыль от дивидендов можно только если вы успели купить акции до закрытия реестра5c5b13e728c5d

Кстати, о своих дивидендах уже объявил и Сбербанк — в 2018 году он выплатил по 12 рублей на одну обыкновенную и столько же на привилегированную акцию. Это 5,44 и 6,18% соответственно. Кстати, привилегированные акции в Сбербанке дешевле.

Есть компании, по акциям которых можно получить дивиденды несколько раз в год.  В 2018 году в этом списке числились:

  • НЛМК;
  • Татнефть;
  • Северсталь;
  • Норильский никель;
  • Московская биржа;
  • Лукойл;
  • Башнефть и другие.

Выплаты подсчитывают раз в квартал или в полугодие.

Помните, чтобы получить дивиденды, купить акции нужно не позднее даты закрытия реестра. Если покупка проходит через брокера — закладывайте не менее 3-4 дней для проведения клиринга, чтобы вашу покупку успели зафиксировать и сделать запись.

Чем ближе выплаты — тем выше курс ценной бумаги, справедливо и обратное — после распределения прибыли курс резко падает (как правило, не меньше, чем на стоимость выплаченных дивидендов).

В итоге — лучшее время для покупки акций — месяц-два до закрытия реестра, продажи — месяц-два после выплаты дохода. Если эмитент платит несколько раз в год — имеет смысл держать инструмент без продажи, а для спекулятивных целей использовать иные варианты.

Размер дивидендов на одну обыкновенную акцию утверждается на собрании акционеров и зависит от суммы свободной прибыли компании — т.е. дохода, который остался после выплаты налогов, обязательных платежей (зарплата, коммуналка, поставщики и т.п.), резерва для развития компании.

Эмитент может принять решение вообще не платить владельцам ценных бумаг, если планирует направить прибыль на производственные нужды.

Каждая компания выплачивает дивиденды согласно внутренним документам5c5b13e793d68

Принципы определения размера выплат, их периодичности, порядок расчетов с акционерами (физическими и юридическими лицами) фиксируется в дивидендной политике каждого эмитента.

Как и какие акции покупать физическому лицу

Сейчас для физического лица, имеющего паспорт, ИНН и доступ в Интернет нет ничего сложного в том, что купить акции и получить по ним дивиденды:

  • Выбираете брокера. Среди надежных в 2018 году выделяют БКС, ФИНАМ, КИТ Финанс и любой банковский — ВТБ, Уралсиб, Промсвязьбанк, Открытие, Райффайзен.
  • Регистрируете личный кабинет — для этого достаточно ввести в форму с официального сайта брокера свой логин, пароль и электронную почту.
  • Оформляете документы. Обычно это делается через ЛК, надо отсканировать свой паспорт, ИНН или СНИЛС, собственноручно подписанное соглашение с брокером (распечатать можно с официального сайта). Иногда брокеры просят сканы банковских карт или реквизиты банковских счетов, с которых вы будете пополнять свой рабочий счет.
  • Устанавливаете терминал — в основном это КВИК. Безусловно, перед работой придется немного поднатореть и поразбираться в терминале, он не так прост в работе, как МетаТрейдер для Форекса, но обойдется без высшей математики.
  • Приступаете к работе.

Самый простой и удобный сервис для покупки акций предлагает банк Тинькофф - подойдет начинающим инвесторам5c5b13e81e466

Обычные или привилегированные?

Решая вопрос, какие ценные бумаги купить, важно знать следующие моменты.

Главное отличие акций обыкновенных, имеющих префикс АО и привилегированных — АП в том, что первые имеют право голоса при управлении фирмой и возможность получить часть прибыли, а вторые не имеют такого голоса, но дивиденды им выплатят обязательно, если компания готова направить на эти цели часть капитала.

Как правило, в уставе зафиксирована формула, по которой рассчитывается доход АП.

Из этого следует три важных момента:

  • При распределении прибыли приоритет отдается привилегированным акциям;
  • Дивиденды по АП могут быть ниже, чем по обыкновенным;
  • АП не получат доход, только если в компании отсутствует прибыль;
  • Привилегированные ЦБ, как правило, стоят дороже, чем обыкновенные.

ТОП акций по доходности — прогноз 2019

Важно! Если вы решили купить акции, чтобы получать дивиденды, помните, что доходность в прошлом не означает аналогичных показателей в будущем. Это правило применимо к любому инвестиционному инструменту.

В 2017 году (выплаты проводились за 2016 год) лидировали отрасли по поставкам тепло и электроэнергии, производственный сектор, телекоммуникации. По данным Московской биржи, самую высокую дивидендную доходность* показали компании (если не указано иное, ценные бумаги — обыкновенные):

  • МЕЧЕЛ (привилегированные) — 24,86%
  • МРСК Волга — 22,03%
  • Аэрофлот — 20,42%
  • Алорса — 12,28%
  • МОСТОТрест — 12,27%
  • МТС — 11,64%
  • Норильский Никель — 9,59%
  • Мегафон — 8,22%.
  • Сбербанк — 4,42 и 6,36% (обыкновенные и привилегированные)
  • Газпром — 5,71% (см. начало статьи).

*Обратите внимание, дивидендная доходность 1 акции рассчитывается как соотношение годовых выплат к среднему значению рыночной стоимости этой акции за отчетный год.

Если вы имеете свободных 50-60 тысяч рублей, можно купить акции и получать дивиденды, заменив ими проценты по банковским вкладам. Особенно хорошо такой вариант будет работать при инвестициях в стабильные крупные компании с минимальным влиянием геополитических факторов. Подойдет для физических лиц без желания ведения спекулятивной торговли.

Выгодно ли инвестировать в акции Газпрома только ради дивидендов

Как и в случае с любыми другими акциями, в отношении акций Газпрома стоит иметь в виду — дивиденды являются лишь приятным бонусом к владению таким активом. Цена акций не может стоять на месте, она подвержена серьезным колебаниям.

Волатильность — нормальное явление на бирже, вопрос лишь в том, насколько сильно подвержен ей тот или иной актив.

Для начала проследим динамику стоимости акций Газпрома за последние десятилетия. В 2001 году одна акция компании стоила на бирже 34 рубля. К 2004 году цена почти утроилась, достигнув 85 рублей. Спустя еще два году, в 2006 году, стоимость одной акции достигла рекордных 337 рублей. Фактически за пять лет цена увеличилась десятикратно.

Сейчас, после нескольких финансовых кризисов и в эпоху санкций, акции Газпрома котируются на более скромном уровне. В конце октября 2018 года за одну акцию дают около 153 рублей.

Этот уровень — около 150 рублей за акцию, является нормальным для Газпрома в последние пять лет. В какие-то моменты стоимость поднимается выше, в какие-то снижается до 120-130 рублей.

Сумма дивидендов на одну акцию в последние годы — 8 рублей 4 копейки. То есть, если мы предположим, что стоимость акции остается стабильной и составляет 150 рублей, в год эти 150 рублей инвестиций приносят нам в качестве дивидендов 8 рублей. Это 5,3% годовых.

Пять с небольшим процентов годовых — достаточно посредственная ставка, если мы говорим о банковском вкладе. Поэтому если ставить вопрос о том, выгодно ли частному лицу покупать акции Газпрома только для того, чтобы получать дивиденды — однозначно ответ будет отрицательным. Тем более, что никто не застрахован от того, что такой актив подешевеет.

Инвестировать в любые акции стоит не ради дивидендов как таковых, а в ожидании их роста.

Как частному лицу купить акции Газпрома и получать дивиденды5c5b13e8a048f

Где можно купить акции Газпрома

У такого актива, как акции Газпрома, есть причины и для роста стоимости, и для падения. В перспективе, действительно, Газпром собирается выйти на европейский рынок и расширить тем самым свое присутствие в мире, став более глобальной компанией. Однако постоянная нестабильность в России, связанная с политическими факторами, может разбить эти планы и отправить акции Газпрома в пике вслед за всей экономикой в целом.

Тем не менее, если вы рассматриваете для себя покупку акций Газпрома в качестве способа инвестирования, то сделать это можно двумя способами:

  • на бирже с помощью брокера,
  • самостоятельно в отделении Газпромбанка.

Самостоятельно выступать на бирже в качестве покупателя или продавца активов вы не можете. Делать это можно только через посредников — брокеров.

Заключая договор с брокером, вы получаете специальный счет, на который вносите свои деньги, а также личный кабинет на торговой платформе вашего брокера. В 2018 году большинство операций на бирже частные лица совершают именно так, через интернет.

С помощью торговой платформы вашего брокера вы можете покупать и продавать акции как Газпрома, так и любых других компаний, которые торгуются на бирже.

Приобретение акций Газпрома в Газпромбанке подойдет тем, кто интересуется только этим активом и кто планирует получать дивиденды, не особенно интересуясь курсовыми колебаниями.

Обратившись в Газпромбанк с паспортом и необходимой суммой, вы можете купить акции Газпрома. Банк откроет вам лицевой счет, на который будут поступать ваши дивиденды.

Как частному лицу купить акции Газпрома и получать дивиденды5c5b13e8a048f

Что лучше — банк или брокер

Зависит от вашей ситуации, но в большинстве случаев брокер все же выглядит более предпочтительно.

Преимущества брокера:

  • Более выгодная цена покупки акций — в Газпромбанке акции зачастую стоят дороже, чем на бирже.
  • Доступ к другим активам — акциям прочих компаний, включая столь же или более привлекательных, как и Газпром.
  • Возможность быстро покупать и продавать акции — будет актуально, если нужно будет срочно избавить от бумаг.
  • Брокер платит за вас все налоги — отчитываться перед налоговыми органами вам не придется.

Помните о том, что покупка одной акции Газпрома невозможна. Дело в том, что ценные бумаги в России продаются лотами. то есть, пакетами по несколько штук. В случае с Газпромом лот состоит из десяти акций. Цена лота, соответственно — около 1,5 тысяч рублей.

Как частному лицу купить акции Газпрома и получать дивиденды5c5b13e8a048f

Какие права есть у акционеров ПАО «Газпром»?

Акционеры ПАО «Газпром», равно как и других акционерных обществ, имеют следующие основные права:

  • участвовать в Общем собрании акционеров (далее здесь и далее также — Собрание) с правом голоса по всем вопросам, отнесенным к компетенции Собрания;
  • получать дивиденды.

Наличие не менее 2% акций позволяет акционеру или группе акционеров компании выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию ПАО «Газпром», а также предложить вопросы для внесения в повестку дня Собрания. Акционер или группа акционеров, владеющая не менее 10% акций, могут инициировать проведение внеочередного Собрания ПАО «Газпром».

Брокерское обслуживание в Сбербанке

Услуги по брокерскому обслуживанию производит дочерняя компания Сбербанка – Sberbank CIB. Она предлагает инвестировать в различные активы в режиме онлайн путем выставления заявок на платформе QUIK. Доступен и мобильный трейдинг с помощью специального приложения, и отдача приказов о приобретении и продаже тех или иных эмитентов по телефону.

Возможности клиентов

Брокерская компания Сбербанк осуществляет выход на Московскую биржу и позволяет клиентам торговать следующими активами на трех секциях ММВБ:

  • на фондовом рынке – зарубежными и отечественными ценными бумагами (акциями, облигациями, в том числе корпоративными и государственными), здесь же как раз можно купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке;
  • на срочном рынке – опционами и фьючерсами;
  • на внебиржевой секции биржи – евробондами, ETF и депозитарными расписками.

Кроме того, с брокерского счета возможна покупка паев фондов компании Сбербанк Управление Активам, а также другие опции:

  • маржинальная торговля;
  • сделки РЕПО (альтернативный вид кредитования под залог имеющихся ценных бумаг);
  • сделки РЕПО-овернайт, позволяющие получать до 2% годовых за счет размещения активов под короткие сроки;
  • хеджирование сделок за счет покупки активов и контрактов на них «в другую сторону».

Детально изучить особенности брокерского обслуживания можно в официальном документе.pdf, размещенном на сайте Сбербанка или воспользоваться его облегченной версией — памяткой.pdf.

Пополнение брокерского счета возможно с использованием дистанционных технологий или при личном посещении отделения Сбербанка физическим лицом5c5b13ea52a3a

Цена обслуживания

Тарифы на брокерское обслуживание:

  • комиссия за совершение сделок на фондовом рынке – от 0,006% до 0,165% от объема сделки в зависимости от суммы операции и выбранного тарифного плана;
  • стоимость контракта на срочном рынке – 0,5 рублей;
  • принудительное закрытие позиций на срочном рынке – 10 рублей;
  • комиссия за совершение сделок на внебиржевом рынке – 0,17%;
  • маржинальная торговля – 17% годовых на лонги и 15% на шорты;
  • сделки РЕПО (кредитование) –17% годовых на лонги и 19% на шорты.

Подача поручения по телефону – 150 рублей за контракт, при этом первые 20 распоряжений в месяц – бесплатны.

При покупке акций Газпрома и других компаний, выплачивающих дивиденды, средства будут перечисляться либо на брокерский счет (и с них можно будет докупать акции или другие активы), либо на отдельный счет, откуда их можно будет вывести и воспользоваться в своих личных целях.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы
Adblock
detector