ПИФЫ: рейтинг доходности

Рейтингов лучших ПИФов России по итогам этого года составляется по таким показателям как: прибыльность пая, размеры издержек, сроки инвестирования. Также могут быть использованы цифры доходности вложений, стоимость чистых активов, объемы привлеченных средств и т.д.

Общая информация

Мы предлагаем вам начать тему с общих сведений. Итак, слово ПИФ расшифровывается как паевый инвестиционный фонд. Данное определение используется в экономике, и обозначает одно из направлений для инвестиционной деятельности.

Как известно, существует множество видов инвестирования денег, они имеют деление на множество подгрупп, но практически везде прослеживается четкая закономерность: чем больше риски инвестора, тем выше будет его прибыль. Если говорить о ПИФах, то они находятся примерно посередине, т.е. соблюдается баланс между рисками и размерами дохода.

Что из себя представляют данные фонды? Это специальные финансовые организации, где объединяются денежные средства от частных инвесторов, и затем они вкладываются в различные инструменты для получения дохода — акции, облигации, депозиты, недвижимость и т.д.

Действуют эти фонды под началом управляющих компаний. Для того, чтобы получить максимальную выгоду, очень важно выбрать надежную УК, которая имеет хорошие результаты от своей деятельности.

Мы составили для вас рейтинг на конец 2017 г., который основан на показателях доходности. Обратите внимание, что компании предоставляют для отчетности цифры только в конце года:

1. На первом месте — «Сбербанк — Глобальный Интернет». Он открытый, В портфель фонда включены акции и ликвидных и крупных интернет-компаний, а также паи глобальных биржевых (ETF) в интернет-секторе. Прирост доходности — 8,78%
2. Второе место досталось «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии». Инвестиции проводятся в рамках одного сектора, в портфель акций, по большей части, российских телекоммуникационных компаний. Он обещает доходность в 8,21%.
3. «Аванпост» от компании «Еврофинансы» получает третью позицию в рейтинге. Фонд открытый, занимается исключительно облигациями. Прибыльность составляет 7,62%.
4. Четвертое место у ПИФа организации «Райффайзен Капитал» под названием «Райффайзен – Информационные технологии». Это также открытый фонд, специализация — акции операторов фиксированной и мобильной связи, компаний медиа отрасли, а также сектора IT. Увеличение дохода на уровне 6,11%.
5. Компания «Брокеркредитсервис» и фонд «БКС Глобальные Акции» находятся на пятой позиции рейтинга. Активы фонда инвестируются в ценные бумаги, при этом поддерживается принцип глобальной диверсификации по рынку, преследуется цель минимизации российских рисков. За 3 месяца рост доходности составил 5,94%;
6. Шестое место мы присуждаем «Управление Сбережениями — Азия». Учредитель — организация УК «Управление Сбережениями». Открытый, работает с фондами, открыт в 2015 г. Имеет прирост доходности на уровне 5,77%.
7. «Альфа–Капитал Технологии» расположился на седьмой позиции в рейтинге от УК Альфа-Капитал. Специализируется на вложениях в акции компаний группы hi-tech, имеющих ощутимый потенциал роста. Увеличение прибыльности составляет 5,41%.
8. Далее расположился «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций» от компании «ВТБ Капитал Управление активами». Он открытый, денежные средства размещаются в акции российских компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. Его прибыль выросла также на 5,41%.
9. ПИФ «Альтернативный процент», находящийся под управлением организации «Инвест-Урал». Он открытый, специализируется на вложениях в облигации, рост доходности составил 5,06%.
10. Последнее место принадлежит «РГС – Мировые технологии» от «Управление Сбережениями». Работает с 2013 г., направление инвестиций — различные фонды, по сравнению с началом года его прирост в показателях прибыльности составил 4,88%.

Именно так будет выглядеть рейтинг ТОП-10 самых лучших ПИФов на начало 2018г.

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке

.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке

. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью

. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда

Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке

. Другие записи на эту тему ищите здесь

Самые доходные ПИФы за 2018 год

По состоянию на ноябрь 2018 года в России работает 241 открытый паевой инвестиционный фонд, стоимость чистых активов превышает 10 млн рублей (в более мелкие ПИФы, на мой взгляд, инвестировать опасно). Наиболее доходными из них стали:

В рейтинге отображается, сколько процентов прибыли вы заработали бы, если бы вложили бы в фонд средства в январе 2018 года, т.е. за 8 последних месяцев. Например, инвестировав в самый доходный ПИФ – Фонд нефтегазового сектора от ВТБ Управление активами – 100 000 рублей, вы сняли бы 140 000 рублей минус комиссии и налоги.

Учтите, что итоговый рейтинг ПИФов по доходности за 2018 год может быть несколько иной, как как у управляющих компаний есть еще 2 месяца, чтобы зарабатывать деньги. Но, скорее всего, картина изменится не сильно.

Да и если честно, для профессионального инвестора этот рейтинг – просто любопытная статистика. Почему – поясню далее.

На какой временной дистанции анализировать доходность

Любые инвестиции как хорошее вино: чем дольше работают, тем выше градус. В данном случае доходности. Поэтому, чтобы понять, какой ПИФ реально выгоднее, лучше анализировать его прибыльность на длительной дистанции. Обычно берут 3 года, но я предлагают 5 лет. За это время, в принципе, будут видны все грехи и достижения фонда.

По состоянию на 2018 год рейтинг ПИФов по доходности за 5 лет выглядит следующим образом (еще немножко таблиц):

Не забывайте о комиссиях

Анализируя рейтинг ПИФов по доходности за год, не забывайте о налогах и комиссиях. Налогов можно избежать: вы можете получить налоговый вычет в 3 млн рублей за каждый год владения паями, если владели ими более 3 лет.

А вот от комиссий никуда не денешься. У крупнейших управляющих компаний они таковы (кликните по названию компании, что подробнее прочитать о предлагаемых ими ПИФах):

Из таблицы видны самые затратные и самые щадящие в плане комиссионных ПИФы. Так, если фонды разных УК инвестируют примерно в одни и те же акции, то в итоге они покажут примерно одинаковую доходность. Но за счет комиссий итоговая доходность будет разной. Так что при прочих равных лучше выбрать УК с минимальными комиссиями.

Оценка ПИФа (оценка для управляющих компаний паевых инвестиционных фондов)

Оценка активов ПИФ проводится на регулярной основе в соответствии с законодательством об инвестиционных фондах и, в частности, Указанием Банка России от 25.08.2015 N 3758-У «Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев».

В отношении отдельных видов имущества (недвижимость, права на недвижимое имущество) стоимость определяется на основании справедливой стоимости согласно отчету независимого оценщика в силу прямого указания на это закона. Управляющая компания может установить правила, согласно которым для целей определения справедливой стоимости актива применяется стоимость, определенная независимым оценщиком, для других видов активов. В этих случаях оценка имущества ПИФ осуществляется оценщиком, указанным в правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Оценщиками не могут быть аффилированные лица акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании и специализированного депозитария акционерного инвестиционного фонда и ПИФ, аудиторской организации акционерного инвестиционного фонда и аудиторской организации управляющей компании ПИФ.

Оценка имущества должна осуществляться при его приобретении, а также не реже одного раза в год, если иная периодичность не установлена нормативными актами Банка России.  На сегодня более короткий срок установлен упомянутым выше Указанием Банка России  N 3758-У, согласно которому в случае определения стоимости актива на основании отчета оценщика дата оценки стоимости должна быть не ранее шести месяцев до даты, по состоянию на которую определяется стоимость чистых активов ПИФ.

Отчет об оценке имущества ПИФ – первичный документ внутреннего учета паевого инвестиционного фонда, предоставляемый в специализированный депозитарий для осуществления контроля над распоряжением данным имуществом.

Согласно Федеральному закону №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» в отчете об оценке для управляющих компаний ПИФ должны быть указаны:

• дата составления и порядковый номер отчета;
• основание для проведения оценщиком оценки объекта оценки;
• сведения об оценщике или оценщиках, проводивших оценку, в том числе фамилия, имя и (при наличии) отчество, место нахождения оценщика и сведения о членстве оценщика в саморегулируемой организации оценщиков;
• цель оценки;
• точное описание объекта оценки, а в отношении объекта оценки, принадлежащего юридическому лицу, — реквизиты юридического лица и балансовая стоимость данного объекта оценки;
• стандарты оценки для определения стоимости объекта оценки, обоснование их использования при проведении оценки данного объекта оценки, перечень использованных при проведении оценки объекта оценки данных с указанием источников их получения, принятые при проведении оценки объекта оценки допущения;
• последовательность определения стоимости объекта оценки и ее итоговая величина, ограничения и пределы применения полученного результата;
• дата определения стоимости объекта оценки;
• перечень документов, используемых оценщиком и устанавливающих количественные и качественные характеристики объекта оценки.

www.pifconsulting.ru

Оценка ПИФа | оценка паевых инвестиционных фондов — 2К – Оценка Активов

ПИФ – паевый инвестиционный фонд, в котором объединены средства сразу нескольких инвесторов. Управляющая компания ПИФа привлекает средства инвесторов, заключая с ними договоры доверительного управления.

ПИФы различаются по объектам инвестирования и по периодичности погашения паев. Классификация ПИФов по объектам инвестирования очень объемна. Это могут быть фонды акций и облигаций, венчурных, прямых и смешанных инвестиций, а также фонды недвижимости. Наиболее распространенными остаются фонды акций и облигаций.

По периодичности погашения паев различаются открытые, закрытые и интервальные ПИФы.

• Открытые ПИФы производят погашение паев каждый рабочий день. Стоимость паев рассчитывается ежедневно.
• Интервальные ПИФы производят продажу и покупку паев с определенными интервалами. Эти сроки прописаны в договоре инвесторов. Стоимость паев рассчитывается в конце каждого интервала.
• Закрытые ПИФы открываются на строго определенный срок, в течение которого паи не выкупаются вообще. Закрытые фонды создаются под реализацию различных проектов. Паи выдаются только после окончательного завершения проекта. Сроки выдачи паев могут колебаться от 1 года до 15 лет. Чаще всего такие фонды создаются на рынке недвижимости.

Функции аудитора ПИФа

В структуру ПИФов всех типов входит собственный аудитор. Он осуществляет регулярную независимую оценку всей отчетности управляющей компании ПИФа. Это служит определенной гарантией для вкладчиков. Аудитором может быть назначено только юридическое лицо, имеющее лицензию на проведение аудита внебюждетных фондов и разнообразных инвестиционных институтов.

Аудитор заключает договор с управляющей компанией. С момента подписания за ним закрепляется целый круг обязанностей. Аудитор контролирует состав и структуру активов ПИФа. Он проверяет законность всех сделок, рассчитывает стоимость чистых активов (на основании данных об имуществе фонда), ведет бухгалтерский учет.

Функции независимого оценщика ПИФа

Помимо аудитора, в структуру закрытых и интервальных ПИФов часто бывает включен независимый эксперт-оценщик. Независимую оценку ПИФа производит не отдельный эксперт, а компания (юридическое лицо). У такой компании должна быть специальная лицензия на проведение оценки ПИФов.

В штате независимой оценочной компании также должны быть лицензированные специалисты (не менее трех). Важно учесть еще один момент: в уставном капитале организации-оценщика должно быть не более 10 % государственной доли. К независимой оценке ПИФа допускаются только компании, проработавшие в сфере оценки имущества больше года.

Оценка ПИФа не может вестись дочерними компаниями, относящимися к какой-либо структуре фонда (управляющей компании, аудитору ПИФ или специализированному депозитарию).

В чем состоит услуга независимой оценки ПИФа? Оценщик проводит объективный анализ всего имущества ПИФа и прав пайщиков на него. Он выявляет стоимость чистых активов фонда, проанализировав ценность всего имущества. Регулярное осуществление независимой оценки ПИФа – возможность повысить доверие вкладчиков, укрепить их уверенность в надежности фонда.

Оценка паевых инвестиционных фондов (ПИФ)

Оценка ПИФ

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)  —  удобный метод вложения средств для непрофессионального частного инвестора.

ПИФ является формой коллективного инвестирования. Фонд образуется из средств многих вкладчиков и передается в управление управляющей компании. Собственниками имущества фонда являются пайщики — владельцы инвестиционных паев. Все имущество фонда принадлежит пайщикам по праву общей долевой собственности. Пай (долю) можно продавать, покупать, дарить закладывать и передавать по наследству.

Оценка инвестиционных паёв

Расчет рыночной стоимости паев общества требуется для проведения различных операций с ними: ликвидация или реорганизация общества, купля-продажа, выкуп акций у акционеров, эмиссия ценных бумаг и другие.

Оценка паевых вкладов тесно связана с оценкой акций. Оценка паевых вкладов необходима при подсчете надбавок и скидок относительно этой паевой доли. Величина надбавок и скидок зависит от степени ликвидности паевой доли.

Оценка ПИФ выполняется периодически на основе законов об инвестиционных фондах, Указании Банка России от 25.08.2015 года. В нем определено, что необходимо оценивать:

• стоимость чистых активов инвестиционных фондов;
• среднегодовую стоимость чистых активов ПИФ;
• чистые активы акционерного инвестиционного фонда;
• расчетную стоимость инвестиционных паев ПИФ;
• стоимость имущества, переданного в оплату инвестиционных паев.

Закон указывает, что независимый оценщик выполняет работу и передает отчет, на основании которого определяется справедливая стоимость некоторых видов имущества:  недвижимость, права на недвижимое имущество.

Независимая оценочная компания «АМС Групп» среди различных видов услуг осуществляет оценку паевых инвестиционных фондов. В этом непростом деле наши специалисты учитывают все варианты и методы возможно более точного расчета и предоставления юридически выверенных документов.

Звоните нам по телефону +7 (495) 776 33 36 и заказывайте независимую  оценку ПИФ. Отчет, составленный нашими специалистами, поможет вам просчитать все риски и выгоды.

Мы всегда будем рады вам помочь.

Самые прибыльные открытые ПИФы с начала 2018 года

Доходность фонда за период с начала текущего года характеризует общую тенденцию изменения стоимости пая на ближайший период. Это позволяет учесть влияние изменений в общей экономической структуре на сам инвестиционный продукт и прогнозировать перспективное направление для различных типов вкладов. Наиболее важен этот показатель для оценки открытых фондов.

Хороший прирост в этой категории продемонстрировали ПИФы акций, первые позиции среди которых заняли следующие инвестиционные продукты:

• Альфа-Капитал — продукт Ликвидные акции — прирост стоимости составляет 11,97%;
• Апрель Капитал — 11,55%;
• СТОИК — продукт Нефть и Газ — 11,24%;
• ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора — 11,23%;
• ВТБ — Фонд Предприятий с госучастием — 10,22%.

Показатели индексных ПИФов находятся примерно на том же уровне:

• ДОХОДЪ — продукт Российские акции. Первый эшелон — 10,40%;
• АК БАРС Индексный — 10,10%;
• Райффайзен — продукт Индекс ММВБ голубых фишек — 9,29%;
• Ингосстрах — Индекс МосБиржи — 8,64%;
• ВТБ — Индекс ММВБ — 8,64.

Если выбирать наиболее прибыльные фонды открытого типа, то по уровню прироста лидируют смешанные ПИФы. В их числе следующие активы:

• Альфа-Капитал — продукт Стратегические инвестиции — 33,21%;
• Змей Горыныч — 16,36%;
• ОЛМА — актив Мировые Нефть и Газ — 10,70%;
• Дивидендные акции и корпоративные облигации — 9,31%;
• САН — Смешанные инвестиции — 8,51%.

Неплохой уровень доходности отмечается и для ПИФов облигаций, среди которых наивысшие показатели продемонстрировали такие фонды:

• ДОХОДЪ. Денежный рынок. Россия — 14,19%;
• КапиталЪ Облигации — 11,91%.

В свою очередь самый низкий уровень доходности характерен для денежных открытых ПИФов. Так, на первый квартал 2018 года положительные результаты отмечались для следующих проектов:

• Мобильный капитал — актив Денежный рынок — 2,72%;
• Ингосстрах — денежный рынок — 1,55%;
• Айсегментс — Деньги — 1,49%;
• Сбербанк — Денежный — 1,44%.

Стоит отметить, что несмотря на низкую доходность на начало текущего года, дочерние ПИФы Сбербанка России пользуются высоким уровнем доверия со стороны рядовых инвесторов, по мнению которых – это одно из наиболее стабильных направлений для вкладов.

Лучшие интервальные ПИФы за первый квартал 2018 года

В сравнении с открытыми, для фондов интервального типа в первом квартале текущего года отмечается менее интенсивный прирост стоимости. Это во многом обусловлено более низкой ликвидностью, и, следовательно, минимальным влиянием спекулятивных факторов на стоимость пая. Так, лидерами среди фондов акций стали:

• Альфа — продукт Капитал Акции роста — 9,23%;
• Арсагера — акции 6.4 — 5,29%;
• Инвестбаланс — 4,5%;
• Высокие технологии — 4,25%.

В свою очередь интервальные смешанные ПИФы демонстрируют следующие показатели прироста стоимости пая:

• Аз-Капитал — 7%;
• ВТБ — Фонд Смешанных инвестиций — 6,03%;
• Альфа-Капитал — 4,82%.

Наиболее доходные закрытые ПИФы

Наиболее прибыльными на начало 2018 года можно назвать закрытые ПИФы, для которых по ряду категорий были достигнуты рекордные показатели доходности. Прежде всего это относится к рентным фондам, в ТОП которых попали следующие продукты:

• Бизнесрент — 296,71%;
• БиоТех — 47,29%;
• Земельный — 12,60%;
• Михайловский — Рентный — 10,88%.

Не менее солидными показателями характеризуются фонды недвижимости, которые хоть и являются относительно новым инструментом на отечественном рынке, но уже заслужили высокий уровень доверия инвесторов. Во многом это объясняется присутствием обязательного госрегулирования, что делает направление более стабильным. В этой категории рэнкинг представлен следующим списком:

• Аршин — 28,12%;
• Рождественский — 13,86%;
• Тополь — 6,85%;
• Город — 5,47%;
• Жилой дом — 5,37%.

Если говорить о средних показателях закрытых фондов акций, то они оказались чуть ниже и предварительный рейтинг ПИФов 2018 года в этой категории выглядит таким образом:

• Респект — Финанс — 9,70%;
• Пассаж — 9,56%;
• ТФГ — Акции — 6,49%;
• Спортинвест — 5,21%;
• Альтернативные инвестиции — 3,56%.

Самые низкие среди фондов закрытого типа, но при этом сравнительно неплохие показатели демонстрируют смешанные:

• Перспективный — 8,51%;
• НМ-Траст АПП — 8,43%;
• Конкорд Эстейт Второй — 5,75%;
• Возрождение Абхазии — 4,34%.

Подводя итоги, следует напомнить, что приведенный рейтинг ПИФов по доходности 2018 не является гарантией получения дохода и безопасности ваших инвестиций, а лишь приводит статистические данные, используемые для анализа ситуации на рынке. Для более точного прогнозирования необходимо использовать дополнительные показатели, такие как рейтинг управляющей компании по надежности, информацию об объемах средств, находящихся в управлении и другие сведения.

На какие показатели нужно обращать внимание

Большинство инвесторов не знают, на какие показатели следует обращать внимание. Специалисты советуют вкладывать средства в фонды, учитывая следующие критерии:

• Рейтинг доходности, отражающий сумму полученной ПИФом прибыли за определенный отрезок времени. Причем инвестировать деньги следует в фонды, которые показывают стабильную доходность на протяжении более-менее длительного времени, а не только за последний год;
• Рейтинг по объему чистых активов, который равен разнице между активами и обязательствами определенного ПИФа. Эта величина может выражаться в абсолютном числе или в расчете на один пай. В любом случае, чем выше эта цифра, тем выше уровень надежности фонда и профессиональные качества сотрудников управляющих компаний;
• Рейтинг по количеству привлеченных инвестиций. Этот показатель может быть как положительным, так и отрицательным. В первом случае он показывает увеличение капитала за определенный период, как правило, год. Во втором случае он означает, что общий капитал ПИФа пошел на убыль. Если потенциальный инвестор видит, что некоторые фонды только выводят капитал, тогда как новых вложений не наблюдается, то не стоит вкладывать в них накопленные деньги.

Показатели прибыльности за прошлый год

Приведенный ниже рейтинг отражает результаты по состоянию на 31 декабря 2016 г. Поэтому он не только показывает самые лучшие фонды по уровню доходности за прошлый год, но и считается достаточно точным прогнозом на 2017. Итак, по мнению экспертов, лучшими в 2016 году были следующие ПИФы:

1. Открытый ПИФ от Газпромбанк, у которого отсутствует четкая специализация. Его прирост составил 9,9%;
2. «Раффайзен Капитал» от Раффайзен Банка с уровнем доходности 8,47%;
3. «МК Бивалютный» от компании «Менеджмент-консалтинг» с приростом в 6,71%;
4. «Глобальные сырьевые ринки» от компании «УралСиб». В прошлом году его доходы достигли отметки в 6,68%;
5. Фонд под названием «Открытие – Сырье», учрежденный компанией «Открытие». Эффективность его работы держится на уровне 6,67%;
6. ПИФ «Валютные облигации» от компании РСХБ. Его прирост в 2015 году составил 6,39%;
7. Специальный фонд акций под названием «Арсагера». Он существенно отличается от других фондов, но правильно выбранная стратегия управляющих компаний обеспечила ему прирост в прошлом году в 6,03%;
8. Завершает список лидеров фонд еврооблигаций от фирмы «АТОН-менеджмент». У него нет определенной специализации, но уровень доходности достиг 5,90%.

Читайте также:  Сравнение ПИФов Газпромбанка

В завершение стоит отметить, что на сегодня ПИФы считаются одним из наиболее популярных способов хранения сбережений. Большинство экспертов пришли к выводу, что в 2017 году они лучше всего подходят для долгосрочных инвестиций с высоким уровнем прибыльности.

Похожие публикации:

1. Сравнение доходности ПИФов ВТБ
2. Сравнение ПИФов Газпромбанка
3. Обзор ПИФов “Сбербанк Управление Активами”
4. Обзор ПИФов Уралсиба и стоимости их паев

(14 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка…

Обзор компании Альпари и ее услуг

 Вы можете скачать бесплатный видео-курс о компании Альпари на странице курса ПАММ-ИНВЕСТОР. Практикум по анализу ПАММ-счетов и формированию собственных портфелей в формате видео уроков с комментариями специалиста.

Многие начинающие инвесторы и трейдеры уже знакомы с брендом Alpari, наверняка слышали или видели рекламу (оффлайн или онлайн) и хотят разобраться: Альпари — что это такое? И как эта компания поможет лично мне достичь своих целей по улучшению финансового благосостояния?

Компания Альпари была создана в 1998 году, через четыре месяца после знаменитого дефолта. Официально Alpari зарегистрирована на островах Сент-Винсент и Гренадины (ранее — в Новой Зеландии), имеет офисы и партнеров более чем в 20 странах. В РФ во всех крупных городах можно найти офисы компании (проверил — такой консультативный офис есть и в моем городе).

Альпари — это крупная компания, авторитетный форекс брокер (гигант рынка) и общемировой бренд. Спонсирование сборной по биатлону и футбольного клуба Вест Хэм показывают, что Alpari достаточно успешна, раз может позволить себе такие траты.

Примечателен факт, что компания Meta Quotes, разрабатывающая всемирно известный терминал Meta Trader, вышла с Альпари из одного города (Казань). И в начале двухтысячных компании «помогали друг другу» занять долю на рынке, сыграв весомую роль в дальнейшей судьбе «партнера».

В 2013 году компания запустила обновленный личный кабинет (более удобный и современный), вошла в состав Финансовой комиссии (The Financial Comission) по разрешению споров и получила премии как лучший брокер Европы, России и СНГ.

Все знают Alpari Invest как брокера и дилинговый центр, который предоставляет трейдерам услуги по торговле на рынке Forex. Кроме этого, доступны и другие торговые продукты: это бинарные опционы, металлы спот и CFD. Нас же в первую очередь интересуют те возможности, которые Альпари предоставляет инвесторам. Ознакомиться с ними можно на этой табличке:

Выбор конкретного инструмента зависит от следующих параметров:

• какая доходность Вас интересует?
• какой уровень риска Вас устроит?
• каким инвестиционным капиталом Вы располагаете?
• на какой срок Вы готовы инвестировать?
• каков Ваш уровень подготовки и знаний в сфере инвестиций?

Ответив на эти вопросы, Вы сможете подобрать инвестиционный продукт под себя. Давайте изучим их подробнее.

Портфели ПАММ-счетов Alpari

Концепция ПАММ-портфелей — инвестирование в готовые, специально отобранные и структурированные по типу торговой стратегии, совокупности ПАММ-счетов.

Специалисты Альпари «сделали работу за нас», проанализировали и собрали оптимальный инвестиционный портфель, состоящий из ПАММ-счетов, представленных на площадке и назвали его Index Top 20 FX.

Стоит учитывать, что непосредственно компания Альпари не занимается управлением средствами, как ошибочно думают некоторые клиенты, а лишь предлагает удобные и автоматизированные решения для инвестирования.

На странице портфеля доступен график доходности и структура, в которой отражены входящие в портфель ПАММ-счета.

Клиенты компании могут самостоятельно формировать собственные портфели и делать их публичными. Входящие в такие портфели ПАММ-счета отобраны по критериям, которые важны для формировавшего портфель пользователя.

Актуальная структура и данные по доходности доступны на этой странице. Так как регулярно происходят изменения в структурах счетов, данные, приведенные в таблице, со временем устареют. Однако при каждом обновлении портфеля условия инвестирования остаются прежними, а приблизительная доходность тоже близка к указанным в таблице по каждому типу торговой стратегии.

Инвестиционные фонды Альпари

Как я уже говорил, у всех, «кто в теме», Альпари ассоциируется только со словами «Форекс» и «ПАММ-счета». Однако, компания предлагает также инструменты для инвестирования на фондовом рынке.

Речь идет про Инвестиционные фонды, которые состоят из ценных бумаг индексных фондов ETF (Exchange-Traded Funds), паи которых обращаются на бирже. Как и в ПИФах, вложенные средства переводятся в специальные расчетные единицы — паи. Цена паев регулярно расчитывается управляющей компанией и зависит от рыночной стоимости активов, входящих в выбранный фонд. Погашение паев возможно в любой момент, однако существуют рекомендованные сроки инвестирования в каждый из фондов.

Активами управляют профессиональные управляющие Альпари, средства выводятся на реальный рынок.

Alpari предлагает несколько инвестиционных фондов, которые различаются входящими в их состав типами активов:

1. Сбалансированный (акции, облигации, рентные фонды недвижимости)
2. Энергетический (акции реального сектора экономики, преобладают активы в сфере энергетики США)
3. Индексный (американский фондовый рынок — индексы S&P, Russel 2000, NASDAQ, Dow Jones)
4. Драгоценные металлы (золото, серебро, палладий)
5. БРИКС (акции ведущих компаний стран с прогрессивно развивающейся экономикой)
6. Недвижимость (акции американских фондов недвижимости и ETF на индексы недвижимости
7. Форекс (ETF на валютные индексы, фьючерсы и опционы на основные валютные пары)

На странице каталога фондов имеется подробная статистика по отраслевой структуре каждого из них:

Также доступен график стоимости пая, на котором можно оценить историю роста/падения стоимости паев.

Например, при покупке пая фонда Индексный 20.06.2012 и его продаже 20.03.14, мы бы получили прибыль 40.06$ с каждого пая или около 40% за 1 год и 9 месяцев. Конечно, эти проценты, не так впечатляют, как отображаемые в рейтинге ПАММ-счетов результаты форекс-трейдеров, но по сравнению с банковским депозитом это отличный результат. Конечно, не все фонды могут похвастаться такими результатами, поэтому при их выборе следует внимательно изучить статистику, а также проконсультироваться со специалистами Альпари.

В общем, это хороший инструмент для тех, кто хочет диверсифицировать свой портфель не только между разными Forex ПАММ-счетами, но и инвестициями в фондовый рынок. Минимальная сумма инвестирования в фонды составляет 100$.

Изучить актуальный список инвестиционных фондов Альпари можно на этой странице →.

Структурированные продукты Alpari

Структурированные продукты от Альпари — это готовые инвестиционные решения с максимальной защитой вложенных средств и доходностью в среднем в 1,5-2 раза выше банковского депозита. Базовым активом могут являться более 20 валютных пар, драгоценные металлы, фондовые индексы, нефть и сельхоз товары.

Эти инструменты подойдут тем инвесторам, которые хотят вложить крупную сумму на долгий срок с защитой капитала, при этом получив результат лучший, чем мог бы дать вклад в банке. Ставку можно делать как на рост, так и на падение цены базового актива.  Чтобы понять, из чего конкретно состоят эти продукты и в каком формате представлены, взгляните на изображение:

Есть два типа структурированных продуктов:

1. Без ограничения доходности (высокий порог входа — от 130 000 RUR, от 320 000 RUR, от 1 525 000 RUR — в зависимости от инструмента)
2. С ограничением доходности (порог входа меньше — от 45 000 RUR, но доходность ограничена — при достижении порогового значения базового актива прибыль перестает расти)

Основные параметры структурированного продукта:

1. Уровень защиты капитала (показывает процент от начальной суммы, который инвестор получит в любом случае после окончания действия продукта, даже если продукт показал убыток)
2. Коэффициент участия (часть от потенциальной доходности актива, которую Вы получите на конец периода инвестирования)

Пример расчета доходности продукта представлен на изображении:

Вы правы, все это не очень понятно и кажется невероятно сложным. Чтобы разобраться в тонкостях этого инвестиционного инструмента и понять те уникальные возможности, которые дают инвесторам эти решения (сколько я ни искал, так и не нашел другого брокера, который предлагал бы такие инструменты в таком удобном формате), придется потратить время.

Но мне кажется для людей, которые могут себе позволить инвестирование в такие продукты, это не составит труда, тем более всегда на помощь прийдут консультанты Альпари.

 Ознакомиться с расширенным описанием и каталогом продуктов можно в этом разделе →.

Как начать инвестировать через Alpari?

Чтобы начать инвестировать и пользоваться другими услугами брокера, нужно открыть счет в Альпари — инструкция расположена ниже.

Как открыть счет в Альпари

1. Перейдите на сайт Alpari →
2. Нажмите на ссылку Регистрация в шапке сайта
3. Заполните регистрационную форму своими реальными данными:
4. Для пополнения счета, зайдите в личный кабинет и выберите любой из доступных способов через специальное меню:
5. После того, как сумма для инвестирования будет зачислена на счет, можно переходить к их вложению в инвест. инструменты. Это можно сделать на главной странице личного кабинета во вкладке Мои инвестиции, выбрав продукт через «табы» и нажав на нужную функцию.

Как вывести деньги с Альпари? Вывод средств из Alpari не выглядит сложной процедурой.

Для начала нужно вывести все средства, которые собираетесь вывести, из ПАММ-счетов и портфелей, чтобы они оказались на одном из лицевых счетов (USD, RUR, EUR). Далее переходим в личном кабинете Альпари на страницу Вывод средств и выбираем способ вывода (электронные платежные системы, банки).

После этого следуйте инструкциям системы, чтобы правильно ввести свои реквизиты. У каждого варианта вывода свои сроки, чтобы уточнить их нужно ознакомиться с регламентом вывода денег из Alpari.

Мнения и отзывы про Альпари

Ниже Вы можете найти отзывы о компании Alpari, найденные в сети в публичных источниках в конце марта 2014 года.

Актуальные отзывы и мнения инвесторов о компаниях моего портфеля Вы можете найти в разделе Новости, а также в блоке Новости компании под данным обзором.

Хоть нас интересуют в первую очередь именно инвестиционные продукты компании, интересно было бы узнать, что о ней думают трейдеры. И здесь мнения расходятся: одни считают, что Альпари — это кухня, другие же довольны сотрудничеством с ДЦ, хвалят скорость исполнения ордеров, активно используют индикаторы Альпари (Autochartist и Trading Central), которые получают в бесплатное пользование все клиенты. На многих форумах можно встретить полемику между двумя этими сторонами. Причем чаще всего никаких аргументов, фактов и подтверждений нет, как, например, в этой «дискуссии».

Но есть и те трейдеры, которые публично высказывают свои претензии компании с конкретными примерами:

Можно найти отзывы про проскальзывания, раздутый спред, проблемы с реальным счетом, несоответствием котировок в терминале реальным рыночным (из-за чего Alpari некоторые называют кухней)… В общем, стандартный набор отзывов о брокере с длительной историей работы. Что из этого правда, что заказной пиар, что вымысел обиженных трейдеров — у нас узнать не выйдет, к сожалению. Но факт в том, что положительных отзывов тоже достаточно много: услугами Альпари пользуются и компания популярна.

Также многие трейдеры хвалят компанию из-за хорошей работы на счетах с советниками, поэтому сейчас существует небольшой рынок, на котором продаются и раздаются бесплатно Форекс советники для Alpari (Stelz, Hero, Warrior).

В целом, трейдеры довольны сотрудничеством с Альпари, чего не скажешь об инвесторах: в сети очень сложно найти тех, кто имеет длительную положительную историю инвестирования в ПАММ-счета Альпари.

Изучив отзывы по инвестиционным продуктам Альпари, я смог составить примерно следующую картину:

1. Неторговые риски при работе с Альпари расцениваются как минимальные, компания считается очень надежной.
2. Несмотря на богатый выбор, заработать на ПАММ-счетах Альпари «в пассивном режиме» (вложил и забыл) очень сложно. Причина в том, что стабильных управляющих с длительной положительной торговой историей на сайте очень мало (сейчас я могу навскидку назвать только двух — Ivan Petrov и AVP). ПАММ-счета после нескольких месяцев успешной торговли сливаются. В чем причина?
3. Главный недостаток, который мешает управляющим спокойно торговать, по мнению многих инвесторов — это свободный механизм ввода/вывода средств с ПАММ-счетов и отсутствие фиксированного торгового периода. Это приводит к ситуациям, когда при любой просадке инвесторы начинают массово выводить средства и делают невозможным строгий мани-менеджмент со стороны управляющего.