Использование сервиса Apple Pay c картой Visa от Сбербанка

Цифровая карта Visa  доступна для заказа в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» c 15 октября на платформах iOS и Android. Покупки с помощью цифровой карты Visa открывают доступ к бесплатному использованию Яндекс.Плюс — подписке на все сервисы Яндекса.

Сбербанк совместно с Visa и в партнерстве с Яндекс запускает для своих клиентов полнофункциональную дебетовую карту без пластикового носителя. Карта доступна для заказа в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» с 15 октября.

Цифровая карта выпускается мгновенно, ее реквизиты будут сразу доступны в приложении, код безопасности для оплаты покупок в сети Интернет присылается в СМС. Сразу после выпуска карту можно добавить в телефон для бесконтактной оплаты с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Светлана Кирсанова, директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты»:

«Цифровая карта — это наш очередной уверенный шаг в реализации стратегии отказа от пластика. Карта не имеет ограничений, присущих виртуальным картам: ею можно платить как в Интернете, так и в магазинах с помощью смартфона.

Карту можно бесплатно заказать в мобильном приложении за одну минуту, добавить в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay и начать пользоваться.

За совершение покупок по карте клиенту может быть предоставлен доступ к широкому кругу сервисов по подписке Яндекс.Плюс, в том числе таким как Яндекс.Музыка и бесплатная доставка на новом маркетплейсе Беру. 

Также её можно использовать как запасную, для того чтобы сохранить возможность совершать покупки, когда основная карта перевыпускается, либо её нет под рукой».

Екатерина Петелина, Генеральный директор Visa в России:

«Технологии не стоят на месте, и Visa как платежная система активно развивает различные форм-факторы. Платежные карты уже давно «переехали» в телефон, часы и даже фитнес-браслеты. Благодаря этим устройствам и аксессуарам платежи стали еще более удобными, что позволяет совершать оплату практически в любом месте. Мы живем в такое время, когда вопрос выбора форм-фактора уже не имеет принципиального значения. Что бы вы ни использовали – обычный «пластик» или модный гаджет – Visa обеспечивает возможность совершать оплату быстрым и безопасным способом».

Подписка Яндекс.Плюс предоставляет скидки и доступ к расширенным возможностям сервисов Яндекса: Такси, Музыка, Драйв, Диск, Беру и КиноПоиск. Более подробно с описанием привилегий и условиями их предоставления можно ознакомиться на сайте: https://yandex.ru/legal/yandex_plus_privilege_list/.

Помимо вышеперечисленного, все держатели получают широкий перечень привилегий от Visa:

  • скидку на подписку в онлайн-кинотеатрах Amediateka и Okko;
  • 15 000 бонусов «Вкусомании» за покупки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса» от 5000 рублей;
  • 7 дней в год бесплатного доступа в интернет в роуминге за границей.

Другие преимущества цифровой карты:

  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • мгновенный выпуск в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн»;
  • скидки и привилегии от платежной системы Visa.

Более подробно оЦифровой карте Visa можно также узнать по номеру 900.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481.

Официальные сайты Банка — www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru.

Samsung Pay и интеграция с картами ВИЗА

С декабря 2016 года несколько российских банков, в том числе и Сбербанк, планируют реализовать возможность совершения платежей при помощи Samsung. Когда заработает Samsung Pay Сбербанк VISA,  владельцы смартфонов Galaxy S6, S7, A5, A7 и Note 5 смогут первыми испытать технологию. С 2017 года за ними подтянутся держатели Galaxy A и J, как обещает представитель компании Самсунг.

Мобильная оплата покупок делает смартфоны все более универсальными. Владельцы вышеперечисленных смартфонов, имея карты Сбербанка и других банковских организаций России, могут подключить их к мобильному устройству и оплачивать товары и услуги, просто прикладывая телефон к терминалу. Если учесть, что сейчас достать телефон из кармана проще, чем карточку из кошелька, это ускорит и упростит финансовые операции. Считывание данных с карты в телефоне происходит не медленнее, чем с настоящей карточки.

Читайте также:  Потребительский кредит для держателей зарплатных карт Сбербанка5c5d56a7ca314

Когда заработал Samsung Pay с VISA Сбербанка, держатели карт из России смогли присоединиться к 11 странам, в которых акция уже была запущена. В Европе эстафету приняла пока только Испания, но планируемые масштабы проекта захватили уже Таиланд, Тайвань, Великобританию и другие страны, о которых разработчики пока не говорят. Наибольшее число пользователей сервиса – граждане Южной Кореи, где он впервые был запущен и сразу нашел множество поклонников.

Представители компании не были уверены, что Samsung Pay с VISA Сбербанка будет работать уже с конца 2016 года, однако проект был встречен успешно, и даже прошел гораздо быстрее, чем в некоторых других странах.

Преимущества Samsung Pay:

  • Платежи оформляются без комиссии в счет банка.
  • Использование смартфонов для оплаты делает процесс более безопасным и сохраняет конфиденциальность данных.
  • Клиенты избавляются от необходимости носить с собой не только наличные деньги, но и пластиковые карточки, что повышает безопасность.
  • Проект поддерживает большинство российских банков, в том числе Сбербанк, ВТБ, МТС, Тинькофф-банк и т. д.
  • Планируется поддержка и других мобильных устройств, в том числе смарт-часов.

Сравнение Apple Pay c Samsung Pay

В России можно использовать для совершения платежей не только карты отечественных банков, но и зарубежных компаний, которые являются партнерами программы. Технологию бесконтактной оплаты поддерживают не только смартфоны, но и умные часы Apple Watch. Акааунт пользователя в iCloud должен быть зарегистрирован в стране, которая уже вступила на путь поддержки сервиса Apple Pay.

Что касается Samsung Pay, важна не локализация персонального аккаунта, а страна, где был куплен смартфон. В остальном принцип такой же, только банк должен поддерживать Samsung Pay.

Обе системы работают почти с одними и теми же банковскими организациями. Карт, поддерживающих новую технологию, пока не так много  – MasterCard и, когда заработал Apple Pay с VISA Сбербанка, – ВИЗА.

Читайте также:  Официальный сайт банковской карты МИР

Принцип действия технологии одинаков у обеих платежных систем, но у Самсунга есть альтернативный вариант с использованием секретного ПИН-кода. По умолчанию же владелец карты и телефона прикладывает палец с предварительно отсканированным отпечатком к терминалу. Дополнение от Самсунга пришлось по душе многим пользователям, так как ввести ПИН-код можно в перчатках, способных распознавать сенсорные экраны. Еще одна проблема, связанная с невозможностью считать отпечаток – влажные руки, когда авторизация с ПИН-кодом также придет на помощь.

5c5d56a7ca314

Что касается совместимых устройств, то у Apple это 6 и 7 айфоны, смарт-часы всех версий, Айпады и Макбуки. С помощью последних двух гаджетов подтверждается только оплата онлайн-покупок. По сути, поддерживаются те устройства, в которых встроен сканер отпечатков пальцев владельца – Touch ID.

Самсунг предложил для использования технологии бесконтактных платежей несколько флагманов из популярных линеек. На других устройствах система пока не поддерживается, но в будущем планируется подключить к использованию не только новые смартфоны, но и умные часы.

Если сравнивать обе системы в целом, то выясняется, что Apple Pay подойдет для жителей крупных городов, где инфраструктура позволяет разместить большое количество бесконтактных терминалов. Похвастаться можно и поддержкой платежей и переводов в режиме онлайн. Samsung Pay с VISA Сбербанка же пока ограничен по числу моделей смартфонов, но зато более практичен – им пользуются во всем мире даже в тех терминалах, которые не поддерживают NFC.

Как подключить Apple Pay?

Когда заработал Apple Pay с VISA Сбербанка, многие держатели карт столкнулись с трудностями при подключении услуги. Поэтому на примере Apple приводится инструкция:

  1. Подключите устройство к беспроводной или вай-фай сети.
  2. Зайдите в iCloud и создайте учетную запись, если она не была создана ранее.
  3. Запустите приложение Wallet и добавьте карточку Сбербанка в список, руководствуясь инструкциями на экране. При этом личные данные пользователя остаются секретными – для подключения не придется набирать коды из СМС-сообщений и отправлять сканы карты для подтверждения.
  4. Запустите программу Сбербанк Онлайн, предварительно скачав ее.
  5. Разверните страницу карточки ВИЗА и нажмите на надпись «Подключить на iPhone (или Apple Pay).
  6. Выполняя инструкции, появляющиеся на дисплее, проверьте расположение карточки в Wallet.
  7. После того, как всем манипуляции будут выполнены, в приложении Сбербанк Онлайн появится новый статус подключенной карточки.

Читайте также:  Как узнать карта какого банка по номеру на ней

Подобным способом подключается и Samsung Pay, так как принцип работы приложений одинаков. Отличие состоит в том, что для добавления карты от пользователя требуется отсканировать ее или перевести информацию в приложение вручную. После принятия пользовательского соглашения необходимо ввести код для активации, который отправляется владельцу смартфона по СМС.

5c5d56a7ca314

Когда Сбербанк запустил Apple Pay с VISA,  некоторые скептики отнеслись к этому с недоверием. Однако сейчас, когда к проекту присоединились устройства Самсунг, есть предположения, что технология получит большое распространение.

Как добавить банковскую карту в Android Pay

1. Скачайте и установите официальное приложение Android Pay из Play Market:

Приложение Android Pay в Play Marker5c5d56a902dd6

2. Запустите приложение и на экране приветствия нажмите «Добро пожаловать»:

Экран приветствия в приложении Android Pay5c5d56a94af82

3. Выберите «Добавить карту» / «Добавить другую карту»:

Меню добавления новой карты в приложении Android Pay5c5d56a99e5ff

4. Запустится фотокамера. Поместите карту в рамку так, чтобы считался номер карты:

Считывание карты в приложении Android Pay5c5d56a9e6ce5

Вы можете ввести номер карты вручную, для этого нажмите кнопку «Добавить вручную».

4. Программа проверит, используется ли на устройстве хотя бы один способ защиты:

Проверка используемого способа защиты на устройстве, где добавляется карты в приложение Android Pay5c5d56aa3fddf

Для работы приложения Ваше устройство должно быть защищено: на нём должен использоваться хотя бы один способ защиты: Пин-код, графический рисунок или отпечаток пальца. Данное требование введено в Android Pay для непосредственной защиты платежей и их подтверждения, если это будет необходимо.

5. Нажмите «ОК» и в следующем окне выберите способ подтверждения карты (обычно это СМС):

Выбор способа подтверждение карты в приложении Android Pay5c5d56aa83a9f

6. Введите код из полученного СМС:

Ввод кода из СМС для подтверждения добавления карты в Android Pay5c5d56aac5d62

7. Окно с надписью «Приложение Android Pay установлено» оповестит Вас о том, что всё хорошо:

Уведомление об успешном добавлении карты в Android Pay5c5d56ab00941

Последняя привязанная карта становится картой расчета по умолчанию. Само собой, Вы можете добавить сколько угодно банковских карт и в любой момент времени задавать любую из них картой по умолчанию.

Карту можно добавить и при помощи мобильного приложения Банка, который использует Android Pay. Но если у Вас карт много, и все они от разных Банков, добавить их через приложение Android Pay будет быстрее, чем заходить в мобильное приложение каждого Банка и добавлять карту за картой.

Как оплачивать покупки при помощи Android Pay

Рассчитываться при помощи Android Pay можно везде, где принимается бесконтактная оплата, в том числе там, где принимают карты MasterCard с технологией PayPass и Visa с PayWave.

На терминале оплаты может также находиться значок:

Значок возможности оплаты при помощи Android Pay5c5d56ab2a04a

В официальной справке Android Pay говорится, что для расчета при помощи смартфона:

  1. Разблокируйте телефон
  2. Поднесите его к терминалу бесконтактной оплаты
  3. Дождитесь уведомления об успешной оплате:

Уведомление об успешной оплате5c5d56ab53489

Таким образом, ни запуска самого приложения во время оплаты, ни подтверждения оплаты каким-либо пин-кодом, паролем или отпечатком пальца не требуется.

Но фактически оплата на разных смартфонах и терминалах может происходить по-разному: например, может потребоваться ввод ПИН-кода карты непосредственно на терминале, или подтверждение оплаты на самом устройстве. Есть даже отзывы, что некоторые покупки проходят даже без разблокировки экрана телефона – простым поднесением смартфона к терминалу оплату. Некоторые при этом отмечают, что тогда требуется ввод ПИН-кода или кода разблокировки на телефоне. В-общем, вариаций масса. Как будет проходить оплата непосредственно на вашем смартфоне и в тех магазинах, где Вы привыкли совершать покупки, никто заранее не подскажет – поможет только практика.

Имейте ввиду, что если на Вашем смартфоне используется сразу несколько способов бесконтактной оплаты (например, Samsung Pay и Android Pay), то оплата при помощи Android Pay может не пройти, если в момент оплаты на устройстве активирован другой способ бесконтактной оплаты. Убедитесь в этом в настройках смартфона перед тем, как рассчитаться телефоном.

С помощью Android Pay можно также оплачивать и онлайн-покупки. На данный момент интернет-магазинов, которые позволяют принимать платежи с помощью Android Pay, немного, но в самое ближайшее время количество таких площадок значительно увеличится.

Для оплаты онлайн-покупок при помощи Android Pay в качестве способа оплаты выберите «Android Pay»:

Способ выбора оплаты в интернет-магазинах5c5d56ab765e3

В каждом конкретном интернет-магазине это может выглядеть по-разному, но суть приблизительно одинакова.

На данный момент при помощи Android Pay можно оплачивать покупки, совершенные в интернет-магазине Lamoda, в сервисах OneTwoTrip, Афиша, Рамблер.Касса, Uber и Киноход:

Интернет-магазины и сервисы, которые уже подерживают оплату при помощи Android Pay5c5d56ab915ca

В ближайшее время оплачивать покупки с помощью Android Pay можно будет у этих сервисов:

Сервисы, планирующие принимать оплату при помощи Android Pay в ближайшее время5c5d56abab3a1

Насколько безопасно рассчитываться при помощи Android Pay

Данная технология прошла полномерную проверку и аккредитацию и считается полностью безопасной. Дело в том, что для расчета при помощи Android Pay во время регистрации Вашей физической банковской карты создается специальная, виртуальная карта или виртуальный счет, поэтому данные Вашей реальной банковской карты при использовании Android Pay нигде не используются, а значит, никем не могут быть перехвачены.

Но и перехватить что-либо при осуществлении покупок при помощи Android Pay практически невозможно, т.к. все транзакции, совершенные бесконтактно, передаются в зашифрованном виде, причем ключ шифрования для каждой покупки уникальный и формируется каждый раз, когда Вы подносите смартфон к терминалу оплаты или совершаете покупку онлайн. Более того, расшифровать такую информацию может только Банк и платежная система. Этих данных не остается ни на каких промежуточных серверах или хранилищах.

Схема передачи данных при использовании Android Pay5c5d56ac16caa

За всё время использования данной технологии за рубежом и за всё время использования схожих технологий – Samsung Pay или Apple Pay —  в России, не зафиксировано ни одного случая компрометации карт или произведения каких-либо мошеннических действий.

Сообщение от google о безопасности технологии Android Pay5c5d56acab160

Поэтому Вы можете быть абсолютно уверены в безопасности данной технологии.

Акции, скидки и кэшбэки при оплате с помощью Android Pay

В целях продвижения нового сервиса,  в данный момент запущено несколько акций.1. 50% скидка на билет Аэроэкспресса при оплате картой MasterCard с помощью Android Pay на турникете в аэропорту первым 3000 человек:

Акция 50% скидка на Аэроэкспресс5c5d56acd1d84Условия акции про скидку на Аэроэкспресс5c5d56ad30285

Данное предложение уже оттестировано и работает.

2. 50% скидка на любые бургеры Burger King при оплате картой Mastercard через приложение Android Pay:

предложение о 50% скидке на Бургеры от Бургер Кинг5c5d56ad51d8eУсловия акции 50% скидка на бургеры от Бургер Кинг5c5d56ad900b9

В правилах данного предложения говорится, что для получения скидки необходимо предупредить кассира, что Вы будете оплачивать заказ через Android Pay. Видимо, предоставление скидки при оплате через Android Pay не автоматизированно и проводится «руками» кассира. Учитывайте это, если хотите есть бургеры с 50 % скидкой.

3. Бесплатное печенье при оплате кофе в кофейнях Старбакс при помощи карты MasterCard в приложении Android Pay

Предложение о бесплатном печенье при оплате кофе в Старбаксе5c5d56adadde2Условия выдачи печенья за оплату кофе в Старбаксе5c5d56ae08364

4. 50% скидка за проезд в МЦК и метро

с 23 июня по 23 июля:

Условия проведения акции 50% скидка на метро5c5d56ae7bbfa

Вообще, изначально эта акция должна была давать кататься в метро всего за 1 рубль, и не с 23 июня, а со дня запуска Android Pay в России – 23 мая. Но что-то пошло не так, и акцию поменяли. Надеемся, что на этот раз точно всё сработает, и с 23 июня ездить в метро можно будет действительно за 20 рублей.

Сразу несколько акций в честь запуска Android Pay запустил Райффайзен Банк.

5. До 25% cashback (но не более 500 рублей) при оплате картой Visa Райффайзен Банка при помощи Android Pay в кафе и ресторанах с 23 мая по 23 июля 2017 г:

Условия акции по начислению 25% кэшбэка при оплате картами Райффайзен Банка5c5d56aef1e89

6. До 30% cashback

(но не более 500 рублей) при оплате картой MasterCard Райффайзен Банка при помощи Android Pay в супермаркетах с 23 мая по 23 июля 2017 г:

Условия акции про кэшбэк до 30% по картам MasterCard Райффайзен Банка5c5d56af75793

Кажется, пока это все известные акции, запущенные в честь Android Pay.

Мы будем обновлять эту статью, если узнаем о каких-нибудь новых интересных предложениях. Также об обновлении статьи мы будем извещать в наших группах.

Подписывайтесь, чтобы не упустить главного! :)

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы