Особенности платежной карты МИР Сбербанка

Понравилась статья? Следите за новыми идеями из мира строительства, дизайна, полезных советов в нашем канале. Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзене. Подписаться.

Многие пенсионеры в России получают выплаты от государства на счет в одном из банков. До 2017 года те пенсионеры, которые выбрали для получения пенсии банковскую карту, пользовались услугами разных платежных систем. Однако, в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» в 2015 году была создана платежная система МИР. Ее оператором является Акционерное общество “НСПК”, в котором 100% акций принадлежит государству. В декабре того же года были выпущены первые карты МИР для пенсионеров. О том, что это за карта, каковы ее особенности и преимущества, расскажет наша новая статья.

Банковская карта МИР — что это?

Карточка МИР – это оригинальная разработка отечественных специалистов, выполненная на базе собственных технологий. Она полностью соответствует современным международным требованиям в плане надежности и безопасности. Карта позволяет пользоваться всеми привычными банковскими услугами:

• снятие наличных в рублях;
• оплата всевозможных услуг;
• покупка товаров;
• пополнение карты;
• переводы на карты и банковские счета.

Бюджетники и другие клиенты Сбербанка часто интересуются, как выглядит карта «МИР». От прочих платежных карт ее отличает лишь наличие логотипа в правом нижнем углу, который выглядит, как показано на рисунке.

Создание карты явилось важным этапом программы обеспечения финансовой безопасности и суверенитета России. Работа по ее созданию и внедрению велась ускоренными темпами в обстановке глубокой секретности. Это обеспечило невозможность внешнего вмешательства в процесс. Пожалуй, это главная причина, для чего нужна суверенная карта «МИР».

К санкциям Соединенных Штатов Америки, введенным против России, подключились системы платежей MasterCard и Visa. Это привело в 2014 году к полной блокировке платежных карточек СМП-банка и банка «Россия». Одновременно с ними от санкций серьезно пострадали подконтрольные им Собинбанк и Инвесткапиталбанк. Тогда были заблокированы даже внутрироссийские платежи лиц, попавших в санкционные списки. Этот случай показал, насколько уязвима для внешнего воздействия банковская система России.

После запуска национальной платежной системы Центробанк России начал активную работу, призванную сделать «МИР» ведущим инструментом внутрироссийских расчетов. Карты обязательны к приему юр. лицами в качестве платежного средства в России. Они дают возможность совершать бесконтактные платежи, снимать наличность, покупать товары в обычных и интернет-магазинах, рассчитываться за любые услуги, совершать мобильные платежи. Одновременно с внутренним продвижением проводится активная работа для того, чтобы позволить держателям карт выполнять международные платежи.

Система работает на программно-технической платформе, поэтому обработка транзакций и других банковских операций проводится независимо от внешних контрагентов — исключительно в Российской Федерации.

В 2015 году, менее чем через год после запуска, система МИР получила сертификат безопасности данных индустрии платежных карточек международного образца. Остальные банковские карты проходят обработку в процессинговых центрах, расположенных в странах Запада. Это делает операции менее защищенными и может повлечь проблемы с расчетами в случае введения очередного санкционного пакета.

В отличие от VISA и Mastercard номера банковских карт МИР начинаются с двойки. Это означает, что они принадлежат к внутрироссийской платежной системе.

Где действует НСПК «МИР»

Пластиковые карты отечественной системы действуют исключительно в пределах РФ. Возможности платежей этими карточками в зарубежных странах реализуются двумя методами:

• посредством взаимного приема карточек национальных платежей стран-партнеров;
• через выпуск карт, совместимых с различными международными системами платежей.

На международный платежный рынок «МИР» продвигает российский Центробанк. Эта непростая задача пока не реализована.

Возможности карточек «МИР»

С помощью НСПК можно осуществлять такие операции:

• получение зарплаты, социальных пособий и прочих выплат;
• покупать товары и платить за услуги в учреждениях, отмеченных логотипом «МИР»;
• делать покупки в большинстве интернет-магазинов России;
• снимать деньги в кассах и через банкоматы, отмеченные логотипом «МИР»;
• переводить деньги на карты «МИР», Visa и MasterCard;
• платить за коммунальные услуги;
• гасить кредиты в отделениях банков или через интернет-банкинг.

Важно: сегодня с МИРом сотрудничает Сбербанк и более 350 менее крупных банков. Поэтому проблем с проведением расчетов и снятием денег не существует. Банковская карта «МИР» принимается в Крыму. Это значит, что она уже успешно решает проблемы санкций.

Типы банковских карт «МИР»

По назначению карты «МИР» делятся на несколько типов:

• дебетовые;
• зарплатные;
• социальные;
• пенсионные;
• кредитные

Банки-эмитенты выпускают до трех типов карт:

• дебетовая, предназначенная исключительно для расчетов через интернет;
• классическая, позволяющая пользоваться кредитным лимитом, платить за товары и услуги, снимать деньги и пополнять счет через сеть и оффлайн, через привычные терминалы, кассы и банкоматы;
• премиальная, отличающаяся от классической преимуществами в виде персонального менеджера, премий и бонусов, СМС-информирования.

Как оформить карту «МИР»

Оформить карту реально лишь в банках-эмитентах, работающих с национальной системой платежей. Сегодня в НСПК участвуют более двадцати банков, где можно легко получить карту «МИР». В пятерку самых известных из них входят:

• Сбербанк;
• Банк АК Барс;
• ВТБ24;
• Газпромбанк;
• Райффайзенбанк.

Для получения карты необходимо предоставить:

• паспорт;
• пенсионное удостоверение (если нужно оформления пенсионной карты);
• заявление на выдачу карты МИР.

Чтобы активировать карту, необходимо выполнить любую транзакцию через карту в банкомате или терминале, требующую ввода пин-кода. Можно также дождаться автоматической активации, которая обычно происходит на следующий день после выдачи карты клиенту.

Преимущества и недостатки «МИРа»

Карты обладают следующими преимуществами:

• Работоспособность карты не зависит от внешнеполитических и внешнеэкономических веяний. Операции обрабатывает НСПК, что гарантирует полную независимость от систем VISA, MasterCard и SWIFT.
• Карты можно использовать не только в нашей стране. Кобейджинговые карты, эмитируемые банками, работают в двух странах (в России и стране банка-партнера). На карте МИРа растет число стран, где принимают карту «МИР».
• На базе НСПК на законодательном уровне реализуется система получение пенсий, пособий и прочих социально значимых услуг в электронном виде.
• Держатели карт имеют возможность снятия крупных сумм наличности. Без уплаты комиссии допускается снять до 150 тысяч рублей, заплатив комиссию — до полутора миллионов.
• Удобство использования для получения зарплаты. Классическая карта предусматривает включение в зарплатные проекты. Одновременно у карты появляются дополнительные возможности: можно беспроцентно перемещать средства, использовать кредиты и программы лояльности.
• Карты принимаются в крупными предприятиями-ритейлерами. Ими можно оплачивать покупку авиа- и железнодорожных билетов, бронировать и расплачиваться за номера в некоторых крупных отелях. Благодаря услугам «Мобильный банк” и “Сбербанк онлайн” карточки «МИР» можно использовать для оплаты интернета, мобильной связи, разнообразных услуг, штрафов и совершения покупок онлайн.
• Список банков, магазинов и организаций, работающих с платежной системой, стремительно расширяется. Магазины и предприятия все чаще ставят терминалы с поддержкой НСПК. Госдумой принят закон, обязывающий все банки принимать карты «МИР».
• Безопасность пользования и проведения платежей соответствует последним международным требованиям. Прохождение транзакций без согласия владельца карты невозможно. На работу НСПК не действуют внешние факторы.
• Стоимость обслуживания национальных платежных карт ниже, чем MasterCard и Visa. В случае эмиссии пенсионных и зарплатных карт «МИР» расходы по их обслуживанию берут на себя ПФ России или работодатель.
• Интеграция НСПК и “Мобильный банк” позволяет делать покупки и совершать транзакции посредством приложений, установленных на мобильных устройствах. С помощью системы “Сбербанк онлайн” владельцы карт «МИР» могут открывать и пополнять депозиты, управлять деньгами на счетах, осуществлять платежи и платить за услуги и покупки через интернет.
• Бонусная программа “Спасибо от Сбербанка” позволяет экономить, получая бонусы, расплачиваясь за услуги и товары. Накопленными бонусами можно оплачивать до 90% стоимости покупки.
• За счет сотрудничества со Сбербанком, Райффайзенбанком и другими банковскими учреждениями, доступ к банкоматам, через которые можно снять наличные, не вызывает проблем даже у жителей небольших отдаленных городов. Аналогично обстоят дела и с доступностью терминалов, через которые можно внести средства на карту «МИР».

Вот что дает карта «МИР». Однако НСПК имеет некоторые недостатки:

• Банковские карты «МИР» не обслуживаются в системах MasterCard и Visa, поэтому ими невозможно расплатиться в других странах. Исключение составляют лишь кобейджинговые карты, но и они могут использоваться лишь в отдельных странах банков-партнеров.
• НСПК предусматривает расчеты исключительно в рублях, поэтому при использовании валюты неизбежны потери за счет конвертации.
• Не все банки-эмитенты выпускают кредитные карты. Поэтому желающие использовать их преимущества должны обратиться с заявлением в Сбербанк или другой банк, выпускающий “кредитки” НСПК.

Предпосылки создания национальной платежной системы

Обострение отношений с международными партнерами и введение в отношении нашей страны санкций стали серьезным поводом, чтобы Центробанк и Правительство РФ начали активно создавать национальную независимую платежную систему, которая была бы такой же надежной, как и зарубежные. В течение года была создана национальная платежная система МИР и в декабре 2015 года начат выпуск, а также обслуживание первых карт. К началу 2017 года их общее количество превысило 4 миллиона штук:

• сейчас карту МИР эмитируют 59 банков России;
• на территории России карту принимают к оплате более 160 000 банкоматов и терминалов;
• к концу 2017 года наличные будут выдавать 99% банкоматов.

К закону 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в 2016 году была принята небольшая но очень важная поправка, которая предусматривает перевод всех выплат бюджетникам, в том числе пенсий, на новые карты МИР. Сделано это для защиты накоплений пенсионеров и других граждан от различных внешних факторов.

Что собой представляет банковская карта МИР?

Лицевая сторона карты МИР содержит:

• логотип платежной системы «МИР»;
• название или логотип банка, которому принадлежит карта;
• наименование продукта;
• чип (микропроцессор);
• голограмма «МИР»;
• ультрафиолетовый элемент;
• номер карты;
• имя держателя карты;
• срок действия карты.

Ссылки по теме:  Какая будет служба в армии в 2017 году? Для призывников и их родителей

На оборотной стороне карты расположены:

• магнитная полоса;
• панель для подписи держателя карты;
• проверочный параметр карты;
• контакты, телефон службы поддержки эмитента.

Кто должен получить банковскую карту МИР?

Получить социальную карту нужно следующим категориям граждан:

• пенсионерам, получающим пенсию путем перечисления на карту;
• получателям социальных ежемесячных выплат;
• получателям других выплат от Пенсионного фонда Российской Федерации.

Как узнать размер пенсии по интернету?

Они должны соответствовать требованиям:

• иметь возраст 18 лет или больше;
• иметь постоянную или временную регистрацию на территории России;
• быть гражданином РФ либо лицом без гражданства, имеющим право на получение пенсии

Для получения карты нужно посетить офис банка, заполнить и подписать там Заявление-анкету на получение карты, предоставить паспорт и СНИЛС.

Достоинства и недостатки новой карты МИР для пенсионеров

Новому продукту присущи все возможности и достоинства используемых ранее банковских карт. Важнейшим преимуществом карты МИР является начисление на остаток по счету дополнительных процентов и бесплатное обслуживание. Кроме того, может быть выпущена дополнительная карта. Держатели карты МИР для пенсионеров имеют возможность:

• оплачивать электроэнергию и иные популярные услуги;
• переводить средства с помощью банкоматов или онлайн;
• пользоваться услугой “Мобильный банк”;
• оплачивать товары и услуги в магазинах и интернет-сервисах России;
• участвовать в программах лояльности и копить бонусы. Например, “Спасибо” от Сбербанка.

Ссылки по теме:  Итоги голосования по сносу пятиэтажек и программе реновации 2017 года

В ряде регионов страны в 2018 году планируется запуск проекта единой социальной карты МИР, с идентификационной информацией о пенсионере в ее чипе. Она может быть предъявлена при проезде в метро и других видах общественного транспорта. Разумеется, присутствуют и некоторые недостатки, так как проект разработан совсем недавно и постепенно развивается, к ним относятся:

• карта используется только на территории Российской Федерации;
• не все еще магазины обновили программное обеспечение и принимают карту МИР к оплате;
• возможны очереди в отделениях банков на переоформление карт;
• при оформлении карты МИР есть необходимость открытия отдельного счета.

Тем не менее, переход на новые карты МИР для пенсионеров никак не отразится на выплатах пенсий и социальных пособий.

Если я получил банковскую карту МИР. Минусы и плюсы национальной платежной карты

Принципы безопасного использования карты МИР

Для того, чтобы в процессе использования карты МИР для пенсионеров не возникло никаких недоразумений, необходимо руководствоваться следующими принципами:

• никому и никогда не сообщать ПИН-код, не записывать его на карте и не хранить в бумажнике;
• немедленно извещать банк о смене номера своего телефона, сразу же блокировать украденную или утерянную SIM-карту;
• не оставлять свою карту без присмотра, чтобы не позволить злоумышленникам сделать ее дубликат или без вашего разрешения совершить покупки в интернете;
• всегда прикрывать ладонью клавиатуру при снятии наличных денег в банкомате или оплате через POS-терминал.

Кража денег с банковской карты. Если у вас украли деньги с карты

При малейшем подозрении, что безопасность вашей карты нарушена, нужно заблокировать ее звонком в банк. Сразу же попросите выпустить новую карту и доставить ее в ближайшее к вам отделение кредитного учреждения. Номер контактного телефона банка находится на обратной стороне карты. Также карту можно заблокировать через интернет-банк или мобильное приложение.

Похожие записи:

Кухонная утварь из нержавеющей стали: достоинства и недостатки

Какие документы при увольнении надо получить?

Если я получил банковскую карту МИР. Минусы и плюсы национальной платежной карты

С января 2018 года увеличены минимальная пенсия и пособия для неработающих пенсионеров, малообеспеченных и многодетных семей в Москве

Весной 2015 года правительство России объявило создании национальной платежной системы Мир, в результате творческого конкурса, объявленного в апреле этого же года, был изготовлен ее логотип, основной цветовой гаммой стали синий и зеленый, так же был создан официальный сайт платежной системы.

Содержание

• Национальная платежная система мир — особенности, банки эмитенты
• Как и где получить национальную платежную карту мир
• Платежная карта мир от Сбербанка — получение, тарифы, особенности использования
• Отзывы о платежной карте мир

Национальная платежная система мир — особенности, банки эмитенты

Осенью 2015 года оператор клиринговый центр «Национальная система платежных карт» (НСПК) подписывает соглашения с мировыми гигантами American Express, Japan Credit и MasterCard позволяющее выпускать совместные платежные карты, для российского рынка под брендом «Мир».

В конце этого же года Центробанк России и Национальная платежная система приступили к массовой эмиссии (выпуску), и вводу в обращение дебетовых, банковских карт Мир.

Были заключены соответствующие соглашения, позволяющие эмиссию карт Мир, следующим финансовым учреждениям Сбербанку, СМП Банку, МДМ Банку, Газпром банку, Банку «РОССИЯ», Индустриальному банку, Связь-Банку и Российскому национальному коммерческому банку.

Уже в мае 2016 года с платежной системой мир сотрудничали 90 кредитных организаций и 13 банков осуществляющих эмиссию карт.

Впервые в массовое обращение поступила платежная карта Мир Maestro от Газпром банка — для совершения покупок на территории РФ и за рубежом.

Принцип работы платежных карт «Мир»

Национальная платежная система мир выпускает как именные (дебетовые карты), так и не именные классического образца, обе поддерживают кредитование банком эмитентом расчетных счетов клиентов, иными словами овердрафт.

Для производства платежных карт «Мир» используются как отечественные чипы, так зарубежные аналоги. До конца 2016 года НСПК готова запустить в обиход карты с чипом без контактной оплаты отечественного производства, по аналогии MasterCard PayPass и Visa payWave.

Сейчас, снять наличные с платежных карт «Мир» возможно практически в любом банкомате, в ближайшей перспективе появится возможность оплачивать проезд в метро без контактными картами.

Как и где получить национальную платежную карту мир

В настоящее время нет возможности оформить платежную карту Мир онлайн либо дистанционно, для того, чтобы получить карту, Вам необходимо обратиться в один из банков либо филиалов в вашем городе, осуществляющих ее эмиссию.

Банки выпускающие карту Мир

• Банк Россия 8 800 100-11-11
• Банк «Открытие» тел. 8 800 700-78-77
• Газпромбанк тел. +7 495 913-74-74
• Генбанк тел. 800 333-55-45
• Промсвязьбанк тел. 8 800 333-03-03
• Связь-Банк тел. 8 800 500-00-80

С полным списком учреждений участников можно ознакомиться на официальном сайте платежной системы.

Платежная карта мир от Сбербанка — получение, тарифы, особенности использования

По информации пресс службы Сбербанка пилотный выпуск платежных карт Мир назначен на конец 2016 года, массовое производство начнется весной 2017 года, после тестирования и устранения недостатков.

Со слов глава Сбербанка Германа Грефа функционал самой платежной системы и карты Мир в настоящее время не настроен для работы с продуктами крупнейшего банка страны, но уже в конце начале 2017 года мы сможем использовать систему в полном объеме, как например MasterCard.

Возможность получить платежную карту Мир Сбербанка и ознакомиться с тарифами появится в ближайшее время, более детальную информацию уточняйте по бесплатному номеру 8 (800) 555 55 500.

Отзывы о платежной карте мир

В настоящее время у национальной платежной карты «Мир» практически нет преимуществ перед другими аналогичными продуктами, не везде можно расплатиться и снять наличные, обслуживание за год обойдется от 200 до 700 рублей (возможно скоро добавят и криптовалюты). Самый дешевый вариант этой карты Связь и СМП банков.

Положительные и отрицательные стороны платежной системы  

Плюсы. Главной сложностью платежной системы считается ее новизна и отсутствие навыков использования существующих возможностей. Некоторое непринятие у граждан вызывает обязательность перехода на «Мир» для всех представителей бюджетной сферы. Но тем не менее продукты российской платежной системы отличаются важными плюсами:

1. Выпуск пластика и его обслуживание бесплатны для всех клиентов;
2. Широкий охват аудитории держателей, что делает платежную систему удобной для всех граждан страны;
3. Возможность бесплатного снятия наличных и пополнения в банкоматах Сбербанка;
4. Большое количество банкоматов и отделений банка, где можно снять средства;
5. Переводы с одного счета на другой бесплатны или осуществляются с минимальной комиссией;
6. Бонусные программы, льготное кредитование клиентов и другие материальные преимущества.

Поскольку этот проект является государственным и предусматривает обслуживание главного государственного банка страны, одним из важнейших преимуществ использования программы  можно считать высокую надежность и полное отсутствие рисков.

Минусы. Главными минусами по-прежнему остается отсутствие максимального охвата этой платежной системой всех торговых точек.

Использование пластика ограничено только территорией России. На счету могут находиться только средства в рублевом эквиваленте, никакая конвертация в другие валюты при этом невозможна.

Таким образом, держатели пока не смогут не только расплачиваться  за границей, но и с их помощью рассчитываться за покупки в зарубежных интернет-магазинах.

В перспективе планируется осуществить интеграцию  для возможности использования карты в некоторых соседних странах, входящих в СНГ. Есть вероятность появления кредиток этой же платежной системы и использование технологии 3D-secure, что даст возможность усилить степень безопасности проводимых интернет-операций.

Последние новости   

Около 700 банков действуют в Российской Федерации, из их числа более 150 банков стали эмитетами платежных карт «Мир» и запустили эквайрер карт (возможность оплатить покупки).

Имеются договоренности о выпуске карт кобейджинговых с международной системой American Express, которыми можно будет пользоваться за рубежом.

Правила использования: годовое обслуживание 

Стандартная стоимость обслуживания  предусматривает оплату в первый год размером 750 рублей, каждый последующий год она будет обходиться в 450 рублей.

Зарплатные карты Сбербанка «Мир» так же удобны в использовании, как и привычные платежные инструменты. Узнать баланс своего счета держатель может одним из таких методов:

• воспользовавшись любым банкоматом Сбербанка;
• при помощи интернет-банкинга Сбербанка;
• используя мобильное приложение;
• через СМС-оповещение. Эта услуга подключается за дополнительную плату.

Снятие и пополнение  

Поскольку платежные карты данного типа выполняют роль стандартных дебетовых продуктов, пополнение денежного счета будет носить привычный характер. Это можно сделать в кассе любого отделения Сбербанка или через терминал самообслуживания этой финансовой структуры. Пополнение наличными не предусматривает дополнительной комиссии.

Ограничения по снятию средств и денежным переводам установлены Сбербанком. Так, за сутки можно снять  не больше 300 тысяч рублей, перевести на счета других лиц – не больше 500 тысяч.

Мобильный банк: что предлагается владельцам?  

В целом, по существующим возможностям и преимуществам «Мир» не слишком отличается от привычных платежных систем, действующих в других странах. Системой предусмотрен мобильный банкинг, позволяющий выполнять множество финансовых операций находясь дома или в дороге.

Одной из удобных возможностей является интернет-банкинг «Сбербанк онлайн». Клиенту нужно подключить услугу «Мобильный банк» и обеспечить доступ к интернету со своего смартфона. Скачав приложение и зарегистрировавшись на сайте, пользователь получает возможность выполнять следующие процедуры:

• Оплачивать коммунальные услуги без комиссии;
• Мгновенно делать денежные переводы и совершать различные платежи;
• Открывать вклады на выгодных условиях;
• Совершать выплаты по кредитам;
• Отслеживать и контролировать все расходы.

Как и в любом онлайн-банкинге, есть возможность в любой момент обратиться к истории операций, постоянно имея доступ к своему балансу.

Среди стандартных услуг, которые предлагает Сбербанк клиентам, использующим возможности платежной системы «Мир», — безналичные денежные переводы. Это возможно не только ввиду значительного распространения карт Сбербанка среди населения, но и благодаря привлекательным условиям и простоте данной процедуры.

Чтобы перевести нужную сумму, клиенту нужно знать только номер карты отправителя или его мобильный номер. Перевод клиентам этого же банка между жителями одного города осуществляется без комиссии, между разными городами будет минимальная комиссия в 1%.

Инфоpмирование клиента о поступлениях на счет или других существенных событиях, также входит в обслуживание. Можно выбрать один из двух предлагаемых пакетов услуг – полный и эконом.

В полном пакете предусматривается комплексное предоставление информации по всем совершенным операциям посредством отправки СМС-сообщений. Абонентскую плату в размере 60 рублей в месяц, после двух месяцев бесплатного обслуживания.

Эконом-вариант более ограничен. Он не требует ежемесячной абонентской платы, но за каждый запрос взимается определенная плата. Более выгодным будет подключение полного пакета СМС-инфоpмирования, что позволит постоянно контролировать состояние собственного счета и отслеживать все проводимые по нему операции.

Дополнительные услуги для клиентов платежной системы   

Создатели разработали привлекательные бонусные программы, предусматривающие выгодные условия лояльности и экономию средств при постоянном использовании карты при совершении покупок.

Бнусная программа «Спасибо». Удобна программа для клиентов, использующих зарплатную карту при оплате товаров в магазинах. С каждой покупки ее держателю начисляется 0,5 % от потраченной суммы.

После накопления на счету достаточной суммы, ее можно использовать для оплаты товаров. На официальном сайте Сбербанка можно ознакомиться с перечнем магазинов-партнеров, поддерживающих бонусную программу.

Программа «Копилка» — удобная и привычная для всех обладателей пластиковых дебетовых карт. Используя этот сервис, каждый клиент банка может ежемесячно откладывать фиксированную сумму в качестве депозита. Регулировать процесс можно при помощи онлайн- или мобильного банкинга.

Наличие выгодного кэшбэка – еще одно преимущество для получателей пластикового продукта: в сравнении с другими платежными системами, где возврат части стоимости покупки редко превышает 5%,  возвращает средства в пределах 15 – 20% от чека.

Как заказать карту   

Любой сотрудник бюджетной организации может получить карту  в отделении Сбербанка. Нужно лично прийти в отделение, имея при себе паспорт, и заполнить заявление, предоставив собственные анкетные данные.

Срок изготовления пластиковой карты составляет не более 14 дней. После того, как она будет готова, заявитель получит уведомление из банка и сможет забрать ее в этом же отделении.

Несколько условий для получения пластика

1. Наличие российского гражданства.
2. Если с целью ее оформления обращается иностранный гражданин, возможность получения им зарплатного пластика будет решаться индивидуально, в зависимости от конкретных обстоятельств.
3. Получателю на момент подачи заявления должно быть не меньше 14 лет.
4. Обязательна постоянная регистрация в России.

Для оформления не обязательно лично обращаться в Сбербанк. Можно сделать через бухгалтерию своей организации. Бухгалтер компании подает основные персональные сведения обо всех сотрудниках в отделение банка, после чего им предстоит просто получить готовые пластиковые карты.

Отзывы и мнения   

Основные нарекания на зарплатную карту «Мир» направлены на ограничение в   использовании за границей. Невозможности использования пластика при оплате услуг и товаров за границей или на зарубежных сайтах. Кроме того, некоторые национальные торговые точки и онлайн-ресурсы до сих пор, не готовы принимать к оплате карты этой платежной системы.

Среди граждан также существует мнение, согласно которому обслуживание счета национальной платежной системы должно быть абсолютно бесплатным.

Только в этом случае, по отзывам россиян, карта «Мир» Сбербанк зарплатная, как инструмент, сможет занять лидирующую позицию на рынке. Тарифы и все действующие условия получения и обслуживания карты можно узнать на официальном сайте, mironline или Сбербанка.

Информацию о том, как заказать пластик нужного формата, можно получить и в бухгалтерии своего предприятия.

Что такое код безопасности

Что же такое CVC на банковской карте Мир? На самом деле некорректно связывать код CVC с пластиком Мир, так как аббревиатура CVC расшифровывается, как Card Validanion Code и относится к карточке Мастеркард.

Точно так же некорректен вопрос где на карте мир код CVV? Код CVV расшифровывается, как Card Verification Value и относиться к карточке Виза.

Что касается пластика Мир, то там тоже имеется код безопасности, но данная система носит название МирАкцепт и разработана она российскими специалистами.

За какую безопасность отвечает данный код? За электронную и служит он подтверждением подлинности банковской карты. К примеру, злоумышленник случайно увидел карту и ему удалось сфотографировать ее лицевую сторону, но он не сможет ей воспользоваться, потому что любой интернет-магазин потребует ввести код cvv2 или cvc2 (в данном случае цифра 2 означает тип прошивки), реквизит обязателен для любой банковской операции, проводимой через интернет.

По такому же принципу работает код безопасности и у карточки Мир.

Все реквизиты вводятся на стороне банка, выдавшего пластик и защищены от завладения ими злоумышленниками.

Где находится код безопасности карты

Где на карте мир расположен код CVV (для удобства будем использовать данную аббревиатуру)? Данный код расположен на задней стороне карты и составляет три цифры. Как правило, если на карточке с оборотной стороны написано больше трех цифр, то кодом безопасности признают три последние.

Если кода безопасности нет на карте?

В том случае, если CVV номера карты Мир нет на оборотной стороне, клиент не сможет совершать покупки через сеть интернет. Подобное практиковалось с карточками Маэстро от Сбербанка.

Узнавать о наличии данного кода пользователь сможет после получения пластика.

Пластик Мир может не содержать три цифры в случае, если речь идет о неименной карточке, которая не предусматривает использование для оплаты покупок в интернете.

О других нюансах кода

Код обладает специальной функцией «стирания сведений о себе», то есть после успешной покупки код моментально забывается и при повторном использовании карточки потребуется в очередной раз вводить данный номер. Забывать данные цифры необходимо из соображений безопасности, чтобы злоумышленники, завладев компьютером жертвы, не смогли в автоматическом режиме производить платежи.Несмотря на наличие данной функции, большинство банков оставляют требование о подтверждении операции через СМС сообщения, отправленного на телефон владельца. Так что, даже завладев карточкой, мошенники не оплатят покупку, не имея доступа к телефону, к которому привязан пластик.

Вот такая тройная система защиты.

Расшифровка номера карты

Каждая карточка имеет 16–18 знаков на лицевой стороне, которые являются номером карты, по которым банкомат или иное платежное устройство идентифицирует карточку.

• первая цифра номера всегда обозначает платежную систему, которая используется для данного пластика. У Национальной платежной системы Мир, это цифра 2;
• следующие пять цифр (со второй по шестую) — наименование банка и отделения, которое выдало карту;
• далее, девять цифр, которые обозначают код продукта (валюта счета, наименование карты кредитная или дебетовая, регион выпуска);
• последняя цифра — проверочное число, которое позволяет определить соответствие номера карты и проверочного числа. Данных чисел, может быть два, второе может появиться в случае, если карточка оформлена на ребенка младше семи лет (детская карта).

Выглядеть детский пластик будет так же, как и взрослая, но она привязывается карточке родителя и содержит специальную дополнительную цифру.

Кроме номера, на лицевой стороне расположена дополнительно следующая информация:

• имя и фамилия (инициал имени и фамилия) пользователя либо надпись, сообщающая, что карта не является именной, записанная на латинице;
• срок действия карты (в формате месяц и год);
• логотип банка, выдавшего карточку;
• логотип платежной системы.

Неважно какой банк выдал клиенту пластик (коммерческий или государственный), никогда на карточке не пишу ПИН код. Вопреки имеющемуся мифу, о том, что он зашифрован в номере. Нет! ПИН код это секретная информация, которую владелец должен запомнить либо написать себе на бумажку и носить отдельно от карточки.

Сделано это в первую очередь для того, чтобы при утрате пластика ее можно было находить, но воспользоваться ею было нельзя.

Меры безопасности

В век цифровых технологий злоумышленнику уже может, не просто взять пластик физически, и расплатиться ею в магазине или ином месте (что тоже не исключено), а просто воспользоваться данными пластика, не имея в руках этого самого пластикового продукта.

Как уберечься от мошенничества и какие меры безопасности необходимо соблюдать, при использовании карты.

1. Никому не сообщайте ПИН код (получать его необходимо в банке и после запоминания бумажку с ПИНом необходимо уничтожить).
2. Не передавайте третьему лицу (даже посмотреть) карточку, во избежание фиксирования данных о карте и дальнейшем совершении по ней онлайн-платежа, без вашего ведома.
3. Не сообщайте злоумышленникам никакие данные по телефону, СМС или в сообщениях в социальных сетях (сотрудника банка никогда не просят информацию, касающуюся безопасности у владельцев карт).

Что делать в случае утраты карточки? Незамедлительно свяжитесь с банком и заблокируйте карту (к сожалению, такая мера необходима для исключения утраты денежных средств, которые хранились на карточке).

Восстановление карты пройдет в течение 14 дней (в некоторых банках раньше).

Кстати, знаете ли вы, как оповестить полицию, о том, что вас насильно заставляют снимать деньги с карточки? Существует определенный код, после ввода которого в банкомат программа будет располагать информацией относительно совершаемого правонарушения.

На российской территории необходимо ввести ПИН код, наоборот, когда система предложить его ввести.

Например, ваш ПИН 1234, если вы введете 4321, то вы получите доступ к карточке, но сотрудники полиции получат сигнал, что по такому-то адресу человеку нужна помощь, и даже несмотря на то, что вы отдадите деньги, в течение 10–20 минут злоумышленники будут пойманы. Пользуйтесь.

Какие карты «МИР» предлагает Сбербанк

Прежде всего, стоит ознакомиться с определенными ограничениями, которые будут у держателей таких карт:

• Невозможность оплаты телефоном.
• Счет может быть открыть только в российской национальной валюте (то есть в рублях).
• Пользоваться данной картой за пределами РФ невозможно (она совершенно бесполезна для поездок заграницу).

Во всем остальном данный пластик ничем не ограничивает своего владельца. При помощи карты «МИР» можно совершать платежи (включая бесконтактную систему оплаты) и пользоваться ей 3-5 лет.

Если говорить о типах таких карт, то их существует несколько:

• Моментальная. Оформляется непосредственно в отделении банка за 10 минут. Обслуживание такого пластика составляет 0 рублей (на протяжении всего периода использования карты). Через АТМ Сбербанка можно снимать до 50 000 рублей и столько же через отделение Сбербанка. Если клиент превышает этот порог, то он должен оплатить дополнительную комиссию в размере 0,5% от снимаемой суммы. При обналичивании денег в других банках и АТМ нет никаких ограничений, однако каждая операция будет обходиться в 0,75% от общей суммы. Действует программа «Спасибо» (бонусы до 20%). Ежемесячный лимит на снятие денежных средств – 100 000 рублей.

• Классическая. Ее также используют участники зарплатных проектов. Однако чаще всего классическая карта представляет собой стандартный пластик, который используется для оплаты товаров. Для нее также действуют бонусы «Спасибо». Однако оформление такой карты займет чуть больше времени (несколько дней), а стоимость обслуживания составит 750 рублей за первый год и по 450 за последующие. В отличие от классических карт Visa и MasterCard «МИР» выдается сроком не на 3 года, а на 5 лет. А вот дополнительную карту получить не выйдет. В день с таким пластиком можно снимать по 150 000 рублей и столько же через отделение банка. В случае превышения лимита комиссия составит 0,5%. В месяц можно снимать не более 1,5 миллиона рублей.

• Золотая. Действует 5 лет, клиент получает бонусы «Спасибо». Стоимость оформления составит 3 000 рублей (столько же нужно будет платить за дальнейшее обслуживание). Есть возможность получить дополнительную карту. Такой пластик будет обходиться уже в 2 500 рублей в год. Лимит на снятие наличных – 300 000 рублей (столько же в кассе). Если клиент снимает большие суммы, то переплата будет 0,5%. В месяц можно снимать до 3 миллионов рублей.

Полезно! Если успеть оформить золотую карту до 01 января 2019 года, то можно получить скидку на обслуживание 50%.

• Пенсионная. Пенсионеры могут переводить на эту карту выплаты от государства. При этом на остаток по карте начисляется 3,5% годовых. Выпуск и обслуживание пластика бесплатны, а срок действия карты также составит 5 лет. В день можно снимать 150 000 рублей через банкомат и столько же через кассу. Превышение лимита приведет к переплате в 0,5%. В месяц по пенсионной карте «МИР» от Сбербанка можно снимать до 500 000 рублей.

Полезно! Кредитные карты «МИР» Сбербанк в настоящее время не оформляет. Однако в будущем планируется запуск и этой программы.

Особенности, преимущества и недостатки

Как и предыдущие карты, Мир дает возможность клиентам к управлению счетом в дистанционной форме, к пополнению и снятию денежных средств без комиссионного сбора, к совершению безналичных платежей в торговых точках и различных интернет-магазинах. Действие карты распространяется на территории России.

Плюсами использования карты Мир являются:

• отсутствие платы за выпуск и оформление карты;
• низкая стоимость абонентской платы за использование услуги «Мобильный банк» (60 рублей в месяц);
• независимо от политических действий в Российской Федерации карта не подлежит блокировке (в отличие от Мастеркард и Виза);
• наличие огромного количества точек, распространяющих и обслуживающих клиентов (в том числе Крым).

Недостатками пользования картой Мир являются:

• цена на обслуживание карты Мир идентична с абонентской платой других карт. Однако, в планах Сбербанка уменьшение расходов клиентов на обслуживание карты;
• не в каждом регионе присутствует обслуживающий пункт карт Мир. Для совершения определенной операции, клиент сначала должен найти соответствующий банкомат или торговую точку;
• карточка имеет валюту только в рублях и действует на территории России;
• функции полностью не синхронизированы и недоработаны, но это не мешает выполнять любые операции по счету.

Для того, чтобы оформить карту Мир, клиенту следует понимать, что обслуживание данной платежной системы и ее идеализация стоит немаленьких денег для самого банка. Сюда включены технические, трудовые и финансовые затраты. При бесплатном годовом обслуживании карты, клиент не получает полный объем возможностей, которые открываются для владельцев «платных» карт. Например, оплата желаемого товара в интернет-магазине, может оказаться недоступной. Поэтому, прежде чем выбирать определенный вид карты, клиент обязан ознакомиться с условиями ее предоставления, доступными опциями и функциями.

Для владельцев карт Мир ежегодно открываются новые возможности, происходит усовершенствование данной платежной системы, которая не останавливается, а только развивается.

Виды карт

На сегодняшний день Сбербанк России занимается выпуском дебетовых, пенсионных и кредитных карт Мир. Обслуживание карты практически идентично с аналогичными продуктами европейской системы. Некоторые функции, конечно, имеют недостатки, но Сбербанк обещает их исправить.

Дебетовый карточный счет Мир имеет следующие характерные черты:

• бесплатный выпуск карты;
• абонентская плата за годовое обслуживание составляет 750 рублей новичкам в первый год использования, а в следующий период 450 рублей в год;
• срок действия карты составляет три года;
• наличие электронного чипа;
• наличие возможности покупки товаров посредством карты через интернет (отсутствует технология защиты 3Д-secure);
• предоставление бесплатных (автоплатеж, Сбербанк Онлайн), а также платных (мобильный банк) услуг;
• возможность участия клиента в программе «Спасибо от Сбербанка»;
• карта может являться зарплатной.

Данная карта исключает возможность ее использования за границей.

Платежная (пенсионная) карта Мир широко используется бюджетниками. Существуют заметные недостатки по сравнению с иностранным аналогом Маэстро.

Основные особенности платежной карты Мир Сбербанка следующие:

• выпуск и обслуживание для бюджетной категории граждан (пенсионеры и т.д.) производится бесплатно;
• срок действия составляет три года;
• доступно использование карты для оплаты товаров и услуг в интернете, без дополнительных защит;
• начисление ежеквартальных процентов (3,5) на остатки суммы пенсионера;
• возможность подключения бесплатной (Сбербанк Онлайн, Автоплатеж) и платной (мобильный банк) программы;
• подключение программы Спасибо от Сбербанка.

В случае использования платежной карты Мир от Сбербанка исключается возможность оформления других карт. Так же как и с другими вариантами Мир, ею нельзя воспользоваться за пределами Российской Федерации.

Еще один вид карт Мир-кредитная. На данный момент она не запущена в обращение, но этот процесс ожидается в скором времени. Кредитная карта Мир не будет ничем отличаться от других кредитных карт. Она служит своеобразным решением при предоставлении гражданину кредита. Требования и условия для потенциального заемщика не изменятся. К числу требований можно отнести следующие:

• подтверждение официального дохода соответствующими справками;
• гражданство в Российской Федерации;
• совершеннолетие.

При наличии у клиента зарплатной карты Сбербанка, справки о доходах и их подтверждение не предоставляются.

Как получить

Не все отделения Сбербанка на сегодняшний день располагают возможностью по выдаче карты Мир. Прежде чем посетить отделение банка, стоит узнать, производится ли там выдача данной карты. Выдача карт может производиться не только в Сбербанке, но и в других банковских учреждениях. Однако, следует понимать, что Сбербанк считается более крупным финансовым учреждением в Российской Федерации, а значит и наиболее надежным.

Несмотря на то, что карта Мир- новый продукт в сфере банковских систем, оформление ее довольно простое. Для получения карты Мир следует выполнить следующую очередность действий:

• посещение ближайшего отделения Сбербанка;
• предоставление сотрудникам отделения личного паспорта гражданина Российской Федерации;
• заполнение заявления;
• получение уведомления о готовности карты Мир;
• получение карты Мир в том же отделении Сбербанка, где оформлялось заявление.

Срок выпуска, в среднем, не превышает 14 дней.

Требования к клиенту

Для того, чтобы начать оформление карты Мир от Сбербанка, клиент должен соответствовать определенным требованиям:

• клиент должен являться гражданином Российской Федерации;
• минимальный возраст клиента составляет 14 лет, для пенсионной карты 18 лет;
• постоянная регистрация на территории Российской Федерации;
• документы, подтверждающие право на получение пенсии или пособий (при оформлении социальной карты).

Если, клиент является иностранным гражданином или не имеет постоянной прописки, то за банком остается право на принятие индивидуального решения.

Снятие наличных денежных средств и другие возможности карты

Клиентов частенько волнует возможность пополнения и снятия денежной суммы с карт Мир Сбербанка. Такая возможность существует и открыта при использовании любого устройства, принадлежащего Сбербанку.

Для того, чтобы произвести перевод с дебетовой карты можно воспользоваться:

• онлайн-сервисом Сбербанк Онлайн;
•  
• мобильным приложением «Сбербанк онлайн», разработанным для телефонов и смартфонов;
• сервисом «мобильный банк»;
• банкоматами и терминалами Сбербанка.

Чтобы внести наличную денежную сумму можно воспользоваться терминалом или банкоматом Сбербанка. Кстати, безналичный перевод возможен на счета стороннего банка.

В процессе осуществления безналичного перевода средств, клиент указывает полные реквизиты Сбербанка и данные районного отделения, в котором производился выпуск карты Мир. Для обозначения назначения платежа требуется ввод:

• фамилии, имени и отчества (вводится полностью);
• номера карты;
• номера счета.

Держатели данной карты наделяются и дополнительными возможностями. К их числу можно отнести следующие:

• возможность подключения программы Спасибо от Сбербанка;
•  
• возможность круглосуточной связи с контактным центром Сбербанка;
• установка дополнительных сервисов «мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»;
• установка услуги «Атоплатеж» (автоматическая оплата мобильного телефона, коммунальных услуг и др.); 
• безналичное обслуживание в магазинах, посредством терминала, а также совершение покупок в различных интернет-магазинах, расположенных на территории Российской Федерации;
• осуществление переводов на карту Мир наличным и безналичным способом;
• оплата с помощью реквизитов карты, посредством электронной почты или телефона;
• возможность привязать карту к электронному кошельку (Яндекс.Деньги, Вебмани и др.)

© 2017, Плати легко. Все права защищены.

Также читайте

Как пополнить карту Рокетбанка

Для пополнения карты Рокетбанка зайдите в мобильное приложение, напротив суммы на вашей карте есть «…

Какой процент за снятие наличных с кредитной карты Сбербанк

Кредитная карта – один из видов потребительского кредитования. Требования к заемщикам при выдаче так…

Как в Сбербанк Онлайн оплатить госпошлину ЗАГС

Хотите узнать, как оплатить госпошлину ЗАГС через Сбербанк Онлайн? Мы Вам поможем!Сбербанк являе…

Как оплатить досрочно кредит в СберБанке Онлайн

Сбербанк- один из ведущих финансовых институтов страны, который предоставляет своим клиентам широкий…