Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

В последнее время все большей популярностью у малого бизнеса пользуется лизинг — банковская операция, которая предоставляет объект собственности в долговременную аренду с возможностью возврата или выкупа.

Основные стороны, участвующие в данной сделке:

• Лизингодатель — субъект, приобретающий и предоставляющий во временное пользование товары предпринимателю на условиях платности и срочности. Лизинговые компании, физические лица, банки и кредитные организации исполняют эту роль.
• Лизингополучатель — сторона, принимающая предметы на условиях, определенных лизинговым договором. Это предприниматели.
• Продавец.

Читайте также нашу статью о лизинге коммерческой недвижимости для юридических лиц.

Разнообразное оборудование для малого бизнеса в лизинг — это отличная возможность ускорить темпы развития предприятия. Владение и пользование средствами производства на таких условиях имеет ряд преимуществ.

Суть услуги

Во взаимоотношениях лизингодателя и лизингополучателя первый предоставляет второму необходимое оборудование, аппаратуру или транспортные средства на платной основе. Оплата осуществляется в виде регулярных платежей, что закрепляется соответствующим договором. После уплаты последней суммы средства производства переходят в пользование лизингополучателя.

К содержанию

В чем выгода для предпринимателя

Как правило, в течение первого года хозяйственной деятельности ее субъект не имеет возможности приобрести современное оборудование, которое позволило бы повысить конкурентоспособность продукции. Основная причина — отсутствие свободных денежных средств.

Ограниченность бюджета — большая проблема для малого бизнеса, приводящая в некоторых случаях к разорению в первый же год существования.

Пользуясь же лизингом, можно направить средства на раскрутку и развитие, применяя в то же время высокотехнологичные средства производства по небольшой цене (имеются в виду ежемесячные платежи по договору).

К содержанию

Главные преимущества

Заинтересованность предпринимателей в лизинге оборудования для малого бизнеса продиктована следующими достоинствами этой услуги:

1. Готовность лизингодателя оценивать платежеспособность партнера, исходя из данных, приведенных в управленческой отчетности.
2. Гораздо менее жесткие требования к получателю техники или транспорта по сравнению с теми, что выдвигаются банковскими учреждениями.
3. Оперативные сроки рассмотрения заявки.
4. Отсутствие необходимости в предоставлении обеспечения по сделке (залога).
5. Возможность применения ускоренной амортизации в отношении полученного транспорта, техники и так далее.
6. Отнесение платежей, совершаемых лизингополучателем, на затраты в полном объеме.
7. Гибкость подхода к составлению графика выплат.

Кроме того, если речь идет о спецтехнике или автомобиле, в регистрации собственного автохозяйства нет необходимости.

К содержанию

Куда обратиться за лизингом

Оптимальным вариантом получения оборудования в лизинг является обращение в одну из специализированных компаний. Как правило, такие учреждения входит в структуру одного из российских банков, но условия сотрудничества предлагает гораздо более привлекательные.

К содержанию

ВЭБ-Лизинг

Заключение договора происходит на следующих условиях:

• размер первоначального платежа — от 12%;
• величина удорожания в период пользования техникой — 0% (базовая ставка, может быть выше);
• срок, отведенный на погашение — 12—60 месяцев;
• график погашения — разрабатывается совместно с предпринимателем.

Транспорт может учитываться на балансе либо одного, либо второго участника сделки — по договоренности.

К содержанию

Сбербанк Лизинг

В этом случае финансирование привлекается на таких условиях:

• сумма — до 24 000 000 рублей (в валюте средства не предоставляются);
• авансовый платеж — 15% и выше;
• срок, на который заключается договор — 12, 21, 24, 29, 36 или 37 месяцев;
• балансодержатель — на выбор.

Оформление занимает до двух рабочих дней.

В обоих случаях описаны условия для получения в пользование коммерческого автотранспорта. Что касается техники и аппаратуры для производства, тут условия обсуждаются в индивидуальном порядке.

К содержанию

Для сравнения

А вот на каких условиях возможен лизинг для малого бизнеса (в данном случае — оборудование) при условии сотрудничества с компанией, созданной не на базе банка — ЗАО “Региональная лизинговая компания”:

• предельный срок — 5 лет;
• величина аванса — от 20%;
• сумма финансирования — от 3 000 000 до 100 000 000 рублей.

К содержанию

Оборудование в лизинг с государственной поддержкой: Видео

Была информация интересна или полезна?

Поделиться в сети

Похожие записи:

1. Инновационное оборудование для малого бизнеса из Китая: цена по минимуму – качество по максимуму
2. Особенности малого бизнеса в США
3. Особенности малого бизнеса в России
4. В чем особенности финансов организаций малого бизнеса

Предложения для предпринимателей: чем банк может помочь малому бизнесу?

При желании оформить лизинг оборудования для малого бизнеса следует обращаться в крупные финансовые компании, которые предлагают подобные услуги. Сбербанк работает в нескольких направлениях и предоставляет юридическим лицам коммерческий и легковой транспорт, а также специальное оборудование на условиях лизингового соглашения.

Решение по заявке принимается в экспресс-формате. Это значит, что на рассмотрение заявления уйдет не более девяти часов. Причем для оформления потребуется всего шесть документов. Чтобы претендовать на лизинг оборудования, необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Отсутствие ссудных задолженностей, долгов перед государственным бюджетом.
• Регистрация бизнеса на территории России на протяжении двенадцати месяцев (не меньше указанного срока).
• Стабильная ежегодная прибыль – банки предпочитают «не связываться» с сомнительными фирмами-однодневками, не зарекомендовавшими себя в предпринимательской сфере.

Получить оборудование можно после одобрения заявки банквоской компанией. Стороны обязательно подписывают договор аренды и страховое соглашение, если клиенту предоставляется личный или коммерческий транспорт. Его сервисное и техническое обслуживание осуществляется за счет лизингодателя.

Программы и условия

Оформить лизинг оборудования для малого бизнеса в Сбербанке можно на выгодных условиях. Если предпринимателю необходимо купить спецтехнику, он получит ее на следующих условиях:

• Объекты – дорожное, сельскохозяйственное, строительное, складское оборудование.
• Срок договора – от одного до трех лет.
• Сумма финансирования – до 24 000 000 рублей.
• Первый взнос – не менее 25 процентов от стоимости техники.
• Заявка рассматривается не дольше двух рабочих дней.
• Валюта финансирования – российские рубли.

Покупка коммерческого транспорта необходима многим представителям малого бизнеса, чтобы расширить сферу деятельности или выйти на новый уровень обслуживания клиентов. Услуга оформления коммерческого транспорта в лизинг чрезвычайно востребована. Сбербанк предлагает следующие условия для бизнесменов:

• Сумма – до 24 миллионов рублей.
• Авансовый платеж – от 15 процентов.
• Сроки действия договора – до 37 месяцев.
• Сделка оформляется за 8-48 часов.
• Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель (на усмотрение сторон).
• Предоставление минимального пакета документов.

Сбербанк предлагает коммерческий транспорт весом до пяти тонн. В эту категорию входят фургоны, микроавтобусы, пикапы, грузовые автомобили. Обязательным условием является страхование транспортного средства.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка привлекает многих потенциальных клиентов невысокими процентными ставками, которые устанавливаются в индивидуальном порядке, быстрой процедурой оформления и другими оптимальными условиями. По статистике именно в эту финансовую компанию обращаются предприниматели, которым срочно потребовался коммерческий транспорт или производственное оборудование. Самостоятельный поиск поставщика не дает гарантий успешного завершения сделки. А банк выступает посредником и покупает нужную клиенту технику, сдавая ее в долгосрочную аренду.

Оборудование для малого бизнеса в домашних условиях: цена

Стоимость нового оборудования может быть самой разной и зависит от того, какую сферу для работы вы выберете. К примеру, для того, чтобы открыть мини-кондитерскую у себя дома, достаточно приобрести качественную, профессиональную печь, миксеры, венчики, оборудование для украшения, обустроить систему хранения продуктов. В среднем эти расходы можно уложить в 50-60 тысяч рублей.

Для открытия частной фабрики по производству носков потребуется уже более серьезное оборудование: станок для изготовления носков, для формирования носка, для упаковки и пр. Затраты будут намного больше, ведь один такой станок стоит от 200 тысяч рублей.

Сэкономить можно на фасовочном оборудовании, однако в таком случае увеличивается объем работы на сотрудников и замедляется производственный процесс. Брать станки в аренду крайне невыгодно, лучше найти возможность вложиться и приобрести их в личное пользование: в противном случае окупить их будет практически невозможно.

Новое оборудование

Оборудование может быть:

• коптильным;
• производственным;
• деревообрабатывающим;
• строительным;
• столярным и пр.

Если вы планируете открыть собственную точку реализации продукции, потребуется также торговое и выставочное оборудование.

Приобрести новое оборудование – это самый дорогостоящий путь, однако, учитывая, что срок его эксплуатации будет намного длительнее. Если вы уже выбрали свою идею малого бизнеса для маленького города, необходимо проанализировать и составить список того, что может вам потребоваться, составить смету на закупку оборудования и найти поставщиков, предлагающих оптимальные цены.

Это займет время, но поможет оптимизировать расходы. Кроме российских производителей, необходимо также просмотреть ассортимент и предложения зарубежных компаний, из Китая и Европы. Обычно дилеры берут свой процент за посредничество, и стоимость может быть выше, однако это не всегда так. Если они заказывают оборудование крупными, оптовыми партиями, завод-изготовитель предоставляет им скидки.

Бывшее в употреблении

Один из главных способов экономии на приобретении оборудования – покупка не новых моделей, а тех, что уже использовались в производстве ранее. Найти их несложно, для этого достаточно:

• подать объявление на онлайн-ресурсе объявлений в соответствующем разделе;
• использовать газетные объявления;
• разместить информацию на тематических форумах и порталах.

При покупке оборудования б/у важно профессионально изучить его состояние, узнать, сколько времени оно было в эксплуатации, какова была интенсивность и загруженность производства. Только после тщательной оценки можно приобретать данную модель. Важно узнать реальную причину, по которой продаются станки – возможно, что она кроется в неудовлетворительном техническом состоянии.

В рассрочку или кредит

Современные варианты малого бизнеса для женщин позволяют использовать все инструменты, чтобы добиться поддержки и наиболее удобных условий для старта. Один из таких инструментов – это рассрочка. Приобретать в рассрочку можно новейшее передовое оборудование, при этом расходы в первые, самые тяжелые для любого малого и среднего бизнеса, будут сокращены.

Еще одно преимущество рассрочки перед кредитованием – она не подразумевает переплаты. Впрочем, необходимо внимательно проанализировать все платежи, собрать их вместе и оценить итоговую выплату – часто в рассрочку включаются отдельные комиссии и взносы.

Кредитование – это менее выгодные условия, однако и они могут оказать огромную поддержку начинающему предприятию. Для бизнесменов часто предлагаются кредиты с отложенным первым платежом – таким образом, вы получаете возможность встать на ноги, и уже затем начинать выплаты за приобретенное оборудование.

Лизинг – это еще одна разновидность кредитования, позволяющая приобретать дорогостоящее оборудование на выгодных условиях. Организация, выступающая в позиции лизингодателя, покупает необходимый товар или предмет и в дальнейшем передает его предпринимателю во временное или постоянное пользование на определенных условиях.

Как правило, лизинговые условия намного выгоднее, чем простое кредитование. Обе стороны при этом имеют свою выгоду – лизингодатель получает ежемесячные взносы и определенные льготы, например, на пользование продукцией. Эта финансовая стратегия в последние годы пользуется высоким спросом.

Кондитерское оборудование для малого бизнеса

Рассмотрим расходы на приобретение оборудования на примере открытия кондитерского цеха. В первую очередь предпринимателю потребуются следующее пищевое оборудование:

• тестомес – 50 тысяч рублей;
• взбивальная машина – 80 тысяч рублей;
• промышленный миксер – 20 тысяч рублей;
• котел для варки крема – 60 тысяч рублей;
• кондитерская печь – 50 тысяч рублей;
• электроплита – 20 тысяч рублей.

Итого получается сумма около 280 тысяч рублей. Также для автоматизации процесса может понадобиться протирочная машина, машина для проверки качества яиц, просеиватель муки, это еще около 40 тысяч рублей. Кроме этого, необходимы морозильные камеры, столы, формы, ванна, весы, вытяжка и другое аналогичное оборудование для кухни. Оно обойдется еще в 200 тысяч рублей. Таким образом, бюджет на покупку оборудования для кондитерской составит около 550 тысяч рублей.

Если оформить рассрочку на два года, ежемесячно предпринимателю придется вносить около 23 тысяч рублей в счет погашения долга. При кредитовании на 2 года со ставкой в 18% годовых ежемесячный платеж составит около 30 тысяч рублей.

Оборудование б/у стоит на 30-50% дешевле нового. Аналогичные модели обойдутся предпринимателю в 300-350 тысяч рублей.

Субсидии малому бизнесу на покупку оборудования

Государство помогает малому бизнесу, предоставляя начинающим бизнесменам различные субсидии на открытие бизнеса и приобретение необходимого оборудования. Приоритетными направлениями являются сельское хозяйство, IT-технологии. Фермерам предлагается в пользование земля, оборудование, рассчитываться за которое они могут по истечении определенного срока, необходимого для налаживания производства.

Также субсидии предоставляют центры занятости населения, предлагающие всем начинающим предпринимателям подать заявку на получение денежной премии в размере 60000 рублей.

Открытие собственного производства в домашних условиях сопряжено со значительными финансовыми затратами. Однако это не должно останавливать молодых предпринимателей: можно найти способы получить необходимое оборудование на выгодных условиях. Оформить заказ на необходимые станки можно непосредственно за заводе-изготовителе, без посредников, которые берут дополнительную комиссию.

Если необходимой суммы нет, можно прибегнуть к кредитованию или воспользоваться предложением рассрочки. Это даст шанс на то, чтобы встать на ноги и уже потом начинать полноценно расплачиваться с долгами.

Автор: Казарова Инга

Рекомендовано для вас:

Как заработать на стихах собственного сочинения

Подработка в Москве в ежедневной оплатой

Как зарабатывают блоггеры

Лизинг оборудования для малого бизнеса.

Бизнесмены в процессе осуществления предпринимательской деятельности находятся в постоянных поисках способов повышения размера прибыли. Лизинг промышленного оборудования является отличной возможностью для малого и среднего бизнеса обзавестись производственными линиями полного цикла и прочими установками.

При этом агрегаты не приобретаются, а арендуются у лизинговой компании. Поэтому значительная сумма денежных средств не изымается из оборота, а направляется на совершенствование коммерческой деятельности.

Предоставление популярной услуги может осуществляться одним из следующих способов:

• – оперативный лизинг торгового оборудования в краткосрочном периоде;
• – финансовый лизинг строительного оборудования – долгосрочная аренда производственных установок (независимо от отрасли).

Существует возможность предоставления лизинга производственного оборудования без внесения первоначального взноса. В этом случае необходимо выполнение ряда условий: положительная кредитная история и финансовые показатели, повторное заключение договора и т.д.

Стоит заметить, что приобретение установок не зависит от отрасли хозяйствования субъекта предпринимательской деятельности. Распространен как лизинг холодильного оборудования, так и прочих узкопрофильных агрегатов.

Лизинг машин, оборудования для юридических лиц, ИП — условия

При недостатке средств малый бизнес посредством лизинга может приобрести дорогостоящие машины и технику. Условия предоставления собственности в финансовую аренду для ИП и юридических лиц мало чем отличаются.

Малый бизнес должен отвечать минимальным требованиям платежеспособности:

• хорошая кредитная история;
• безубыточная деятельность за последние 2 квартала;
• присутствие на рынке больше года.

Чтобы приобрести машины или оборудование, необходимо для начала выбрать надежного лизингодателя, который купит необходимый предмет, и отправить ему заявку.

Как правило, ее быстро рассматривают, и если обращение будет одобрено, то оформляется договор лизинга на определенных условиях:

• срок сделки обычно начинается от 6 месяцев, он связан со стоимостью имущества;
• наличие гибкого графика выплат и равных сумм платежей;
• обязательность первоначального взноса, составляющего от 10 до 30 процентов от цены предмета;
• лизингополучатель выплачивает проценты по договору.

В этом документе должна быть отражена главная вся информация по условиям выкупа и возврата машин или оборудования, налогам и страховке, срокам поставки.

Для составления договора необходим ряд бумаг:

• заявка;
• анкета для проведения лизинга;
• данные о постановке организации на налоговый учет;
• финансовая и бухгалтерская отчетность предприятия;
• копия Устава:
• информация об открытых банковских счетах;
• согласие на обработку данных.

В настоящее время государством поддерживается льготная программа по приобретению автомобилей:

• авто должно быть выпущенным отечественным производителем в 2017 году;
• сделка заключается минимум на 12 месяцев;
• стоимость одной машины не дороже 500 000 рублей;
• общая сумма автомобилей не превышает 10 000 000 рублей;
• лизингополучателю предоставляется единоразовая скидка в размере 10% от арендуемого транспорта.

Подрбнее о покупке автомобиля в лизинг юридическими лицами и ИП читайте здесь.

Интересно знать: чем отличается лизинг от кредита?.

Чем операционный лизинг отличается от финансовой аренды оборудования?

При финансовой аренде оборудования лизингополучатель выплачивает суммы, которые покрывают большую часть амортизации или всю ее стоимость. А операционный лизинг в меньшей степени обеспечивает амортизацию, поскольку договор заключается на срок, который значительно меньше периода эксплуатации оборудования.

Если имущество необходимо для вашего бизнеса лишь на время, то вам подойдет операционный лизинг. Когда срок операции истекает, объект переходит обратно владельцу.

Финансовая аренда больше распространена в РФ, после окончания ее срока договора лизингополучатель может вернуть предмет лизингодателю или выкупить имущество. Обе операции предусматривают возможность заключения новой сделки.

Какова стоимость лизинга?

Цена сделки зависит от следующих условий:

• сумма первоначальных платежей (10−30% от стоимости предмета);
• срок договора;
• стоимость лизингового имущества;
• остальная часть цены имущества, выплачиваемая равными взносами с процентами в соответствии с планом;
• комиссия за сделку (если есть);
• необходимость покупки предмета за остаточную стоимость после финансовой аренды.

Цена операции — немаловажное условие сделки, на сайтах многих компаний вы найдете специальные калькуляторы. Логично, что дешевле будет лизинг на небольшой срок. Таким способом выгодно приобретать транспортные средства, поскольку проценты по ним варьируются от 7% до 10% в год.

Базовые условия по лизингу оборудования для малого бизнеса:

В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.

Лизинг оборудования для бизнеса: как мы работаем?

Мы предъявляем к компаниям-клиентам определенные условия:

• от 6 месяцев с момента регистрации;
• безубыточный баланс;
• отсутствие крупных исполнительных производств, ведущихся в отношении организации или ИП, а также крупных сумм, назначенных к взысканию по решению суда;
• отсутствие признаков банкротства;
• размер выручки за последние 12 месяцев, в 2-4 раза превышающий стоимость приобретаемого оборудования для малого бизнеса (допускается поручительство иного юридического лица или индивидуального предпринимателя).

Если возникает спорная ситуация, она рассматривается в индивидуальном порядке. Мы стараемся найти решение, которое будет приемлемым для всех участников потенциальной сделки.

Электронная площадка «РусЛизинг» взаимодействует с клиентами, используя простую, прозрачную и эффективную схему:

• отправьте нам пакет документов;
• ваша заявка будет проанализирована специалистами, после чего они подготовят предложения на основе лучших расчетов от компаний-лизингодателей;
• рассмотрите предложения, сделайте выбор и подпишите договор, предметом которого является лизинг оборудования для малого бизнеса.

На любом этапе вы можете рассчитывать на консультационную поддержку. Задавайте вопросы, и наши специалисты ответят оперативно, ясно и аргументированно.

Лизинг для малого бизнеса: экономим ваше время и деньги

Почему сотрудничать с электронной площадкой «РусЛизинг» удобно и выгодно? Дело в том, что мы:

• предлагаем большой выбор разнообразной техники российского и зарубежного производства;
• работаем по всей территории России;
• подбираем необходимое оборудование всего за 1-2 рабочих дня;
• оказываем услуги совершенно бесплатно – наш онлайн-сервис получает комиссию от компаний-лизингодателей по факту подписания договора, что мотивирует нас работать на результат;
• быстро отвечаем на вопросы.

Лизинговые компании

ВТБлизинг

Альфа-Лизинг

ПАО «Европлан»

ООО «Каркаде»

ООО «ЮниКредит Лизинг»

ОАО «ВЭБ-Лизинг»

ООО «Интерлизинг»

ОАО «Балтийский лизинг»

ОАО «ГТЛК»

ООО «РЕСО-Лизинг»

ООО «Стоун-XXI»

ЗАО «Альянс-Лизинг»

Лизинговые компании

Оборудование в лизинг для юридических лиц, которое вы получите в свое распоряжение с помощью нашего онлайн-сервиса, будет долго служить владельцу и эффективно решать стоящие перед ним задачи.