Лизинг оборудования для юридических лиц: условия | Кредиты | Epayinfo.ru

Лизинг оборудования для юридических лиц: условия

В последнее время все большей популярностью у малого бизнеса пользуется лизинг — банковская операция, которая предоставляет объект собственности в долговременную аренду с возможностью возврата или выкупа.

Основные стороны, участвующие в данной сделке:

  • Лизингодатель — субъект, приобретающий и предоставляющий во временное пользование товары предпринимателю на условиях платности и срочности. Лизинговые компании, физические лица, банки и кредитные организации исполняют эту роль.
  • Лизингополучатель — сторона, принимающая предметы на условиях, определенных лизинговым договором. Это предприниматели.
  • Продавец.

Читайте также нашу статью о лизинге коммерческой недвижимости для юридических лиц.

Зачем брать авто в лизинг юридическому лицу

Приобретение автомобиля юридическим лицом может осуществляться в различным формах:

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

  • аренда автомобиля;
  • покупка авто за собственные средства;
  • покупка авто за заемные (в том числе — полученные в кредит) средства;
  • приобретение авто в лизинг.

Последний вариант – лизинговый — представляет собой наиболее экономичную и гибкую схему приобретения авто, предусматривающую ряд налоговых льгот и преференций для юридического лица — лизингополучателя.

Разновидности лизинга авто для юридических лиц

Классификация лизинговых сделок в отношении авто для юридических лиц может быть проведена по различным критериям.

[A]. По объекту лизинга (виду авто):
  • новые легковые автомобили
  • легковые авто, бывшие в употреблении;
  • грузовые транспортные средства;
  • спецтехника, включая грейдеры, экскаваторы, автокраны и погрузчики;
  • автобусы.

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

[B]. По наличию в договоре специфических условий:
  • без оценки финансового состояния клиента (распространяется на сделки с любыми транспортными средствами, кроме автобусов; клиенты по таким сделкам должны будут уплачивать более высокие ежемесячные платежи);
  • без первоначального взноса (специальные предложения от официальных дилеров и производителей в рамках разовых акций и бонусных программ);
  • без удорожания конечной стоимости авто (результат соглашения между производителями и дилерами с целью наращивания объемов продаж; выгодна не только этим сторонам, но и покупателю, так как стоимость приобретаемого авто на протяжении срока гашения платежей по сделке остается неизменной).
[C]. По особенностям вступления в права собственности:
  • долгосрочная аренда, включающая техобслуживание и дополнительные услуги (операционный лизинг);
  • лизинг, завершающийся полным выкупом авто по истечении срока сделки;
  • лизинг с возвратом объекта собственности;
  • прочие финансовые программы.

Лизинг авто для юридических лиц: общие условия

В классическом понимании лизинг автомобиля предполагает сдачу автомобиля в аренду с возможностью его приобретения в собственность.

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

Лизинговые сделки предполагают участием трех заинтересованных сторон:

[1] лизингополучателя (в нашем случае – юридического лица, не располагающего достаточными ресурсами для единовременной оплаты стоимости авто, но желающего его приобрести, выплачивая стоимость «по кусочкам» в течение разумного срока); [2] поставщика (дистрибьютора, продавца или производителя авто); [3] лизингодателя (лизинговой компании или банка, готовых профинансировать сделку: купить нужное транспортное средство у поставщика, а затем передать его в аренду лизингополучателю и контролировать поступление платежей от последнего).

В эту «веселую компанию» нередко примешивается четвертый участник – страховщик, отвечающий за страхование рисков, источниками которых может оказаться любой из трех основных участников сделки.

Для успешного заключения лизинговой сделки клиенту – юридическому лицу – достаточно соответствовать минимальным требованиям:

  • иметь безупречную кредитную историю;
  • располагать необходимым собственным капиталом;
  • успешно функционировать более шести месяцев;
  • за последние полгода показывать положительные финансовые результаты (отсутствие убытков).

Лизинг авто для юридических лиц: условия Сбербанка

Вескими причинами обслуживания лизинговых сделок в компании АО «Сбербанк Лизинг» (собственность Сбербанка России) являются цифры, говорящие сами за себя:

  • объем лизингового портфеля по состоянию на 2015 г. – свыше 369 миллиардов рублей;
  • более 40 филиалов во всех крупных городах и регионах России, собственные представительства в Казахстане и Беларуси;
  • активная деятельность на рынке лизинга авто для юридических лиц – более 23 лет;
  • наивысший рейтинг надежности (А++) от рейтингового агентства Эксперта РА и аттестация компании международным рейтинговым агентством Fitch;
  • рассмотрение заявок по экспресс-продуктам в течение всего восьми часов.

Специализация компании: [1] возвратный лизинг и [2] финансовый лизинг.

В первом случае – при возвратном лизинге — лизингополучатель реализует компании свою собственную технику (авто), а затем берет его в аренду. После выплаты всех арендных платежей автомобиль возвращается в собственность первоначального владельца.

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

При оказании юридическим лицам услуги финансового лизинга действуют классические правила сдачи авто в финансовую аренду с его последующим выкупом.

Свои предложения АО «Сбербанк Лизинг» ранжирует по типу клиента:

  • малый бизнес;
  • средний и крупный бизнес;
  • крупнейший бизнес.

Первой группе доступен лизинг легкового, коммерческого и грузового автотранспорта, спецтехники и автобусов.

Второй группе в лизинг предлагаются транспорт и спецтехника, воздушные, морские и речные суда, подвижные составы, оборудование и недвижимость.

Наконец, третьей группе – те же позиции, что и в предыдущей группе, плюс – услуги лизинга в рамках оказания поддержки оборонно-промышленному комплексу.

Базовые условия лизинговых сделок с юридическими лицами в отношении авто таковы:

  • первоначальный взнос от 20 процентов стоимости авто;
  • срок лизингового соглашения — от 13 до 36 месяцев;
  • сроки оформления сделки – от 8 до 48 часов;
  • размер финансирования – до 24 миллионов рублей;
  • валюта финансирования – российские рубли;
  • типа платежа – аннуитетный, дифференцированный либо убывающий;
  • балансодержателем может выступать – по выбору – лизингодатель или лизингополучатель.

Индивидуальные условия по разным типам сделок представлены на официальном сайте АО «Сбербанк Лизинг».

Лизинг авто для юридических лиц: условия ВТБ

Одним из ведущих поставщиков услуг по лизингу транспортных средств для юридических лиц является компания Система Лизинг (АО), учредителем которой выступает Банк ВТБ24 (ПАО).

Сама лизинговая компания действует под торговой маркой ВТБ24 Лизинг и имеет разветвленную региональную сеть отделений (25) и офисов продаж (85) по всей России.

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

Компания специализируется на обслуживании и сопровождении лизинговых сделок в отношении:

  • железнодорожного транспорта и оборудования (локомотивов, рефрижераторов, путевых машин, полувагонов, цистерн, платформ);
  • объектов малой авиации (вертолетов, самолетов, региональной и деловой авиации);
  • маломерных судов (морских и речных катеров, яхт, иных типов судов);
  • недвижимости (жилой и нежилой, коммерческой, складских и офисных помещений);
  • производственного оборудования.

Реализацией юридическим лицам легковых и грузовых авто компания ВТБ24 Лизинг – вопреки распространенному мнению — не занимается.

Примерные условия заключения договоров лизинга по различным типам объектов следующие:

[1] воздушные судна: первоначальный взнос – от 30 процентов стоимости судна, срок сделки – до 10 лет, общая стоимость объекта сделки от 0,5 до 500 миллионов рублей; [2] водный транспорт: первоначальный взнос – от 40 процентов стоимости судна, срок и общая стоимость объекта сделки – те же; [3] железнодорожный транспорт и оборудование: условия аналогичны сделкам в отношении воздушных судов.

Лизинг авто для юридических лиц: лучшие предложения

Помимо лизинговых компаний, курируемых банками ВТБ и Сбербанк, существуют менее раскрученные субъекты хозяйствования, способные предложить клиентам – юридическим лицам — весьма заманчивые условия приобретения авто в лизинг.

Примером может служить универсальная лизинговая компания Major Лизинг (г. Москва).

На рынке с 2008 г. Специализируется на финансовой аренде новых и бывших в употреблении легковых и коммерческих автомобилей.

Оказывает следующие услуги:

  • финансовый лизинг авто;
  • лизинг б/у авто Major Expert;
  • операционный лизинг Major Profi;
  • программа «Легкий платеж».

лизинг авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц условия втб, лизинг авто для юридических лиц условия сбербанк, лизинг бу авто для юридических лиц условия, лизинг авто для юридических лиц, лизинг автомобилей для юридических лиц

Финансовый лизинг распространяется на коммерческий транспорт и на новые легковые авто:

  • сроки колеблются от 6 до 60 месяцев;
  • объемы платежей и график обслуживания согласовываются в индивидуальном порядке;
  • условия выкупа – до 10 процентов стоимости авто;
  • первоначальный взнос уплачивается в пределах 20-49 процентов стоимости авто.

Лизинг б/у авто Major Expert возможен в отношении транспортных средств, характеризующихся одновременно следующими свойствами:

  • не старше трех лет,
  • имеют пробег не более ста тысяч км,
  • обладают рыночной стоимостью не менее 400 тысяч рублей,
  • имеют «идеальное» техническое состояние,
  • не обременены залогом и другими имущественными претензиями и – главное –
  • приобретены в одном из салонов Major Expert.

В таком случае клиент вправе рассчитывать на заключение лизинговой сделки на срок от 6 до 36 месяцев, со стандартным первоначальным взносом в размере от 20 до 49 процентов от стоимости авто, с условием выкупа от 1000 рублей (до 10 процентов стоимости).

В рамках операционной аренда авто Major Profi для юридических лиц действует четыре основных типа программ:

  • Profi Light,
  • Profi Plus,
  • Profi Park и
  • Profi Maximum.

Отличия между программами кроются в дополнительных опциях (неплановые ремонты, плановое техобслуживание, шинный сервис и т.д.).

Общими являются сроки лизинга (от 1 до 4 лет), отсутствие первоначального взноса, страхование КАСКО, ДСАГО, ОСАГО и некоторые другие.

Лизинг по программе «Легкий платеж» не предусматривает перехода права собственности на автомобиль, что компенсируется сниженным размером первоначального взноса (всего 20 процентов от начальной стоимости авто).

Предметом сделки выступают коммерческие и новые легковые авто.

Срок лизинга – до 24 месяцев. Объемы финансирования варьируются в пределах от 300 тысяч до 6 миллионов рублей.

Среди «топовых» компаний, специализирующихся на реализации в лизинг авто юридическим лицам, можно выделить лизинговые компании Carcade, ВЭБ Лизинг, Европлан, чьи предложения отличаются гибкостью и разнообразием условий.

Ввиду ограниченности объема и отсутствием рекламной направленности настоящей статьи условия лизинга авто для юридических лиц, предлагаемых обозначенными компаниями, предлагаем изучить самостоятельно на принадлежащих им официальных интернет-ресурсах.

Полезное видео о лизинге авто для юридических лиц:

Понравилась публикация? Поделись с друзьями!

Похожие публикации:

  1. Что такое лизинг автомобиля
  2. Виды и формы лизинга
  3. Лизинг (простыми словами)
  4. Лизинг и финансирование инвестиций
  5. Конвенция УНИДРУА о финансовом лизинге
  6. Преимущества договора лизинга
  7. Что нужно знать о доходности ПИФов?
  8. Обычно-правовые нормы о сделках с участием посредников
  9. Общие условия поставок стран-членов СЭВ 1950/58/68/88 гг.
  10. Модельные законы УНИДРУА (общие сведения)

Предложения для предпринимателей: чем банк может помочь малому бизнесу?

При желании оформить лизинг оборудования для малого бизнеса следует обращаться в крупные финансовые компании, которые предлагают подобные услуги. Сбербанк работает в нескольких направлениях и предоставляет юридическим лицам коммерческий и легковой транспорт, а также специальное оборудование на условиях лизингового соглашения.

Решение по заявке принимается в экспресс-формате. Это значит, что на рассмотрение заявления уйдет не более девяти часов. Причем для оформления потребуется всего шесть документов. Чтобы претендовать на лизинг оборудования, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • Отсутствие ссудных задолженностей, долгов перед государственным бюджетом.
  • Регистрация бизнеса на территории России на протяжении двенадцати месяцев (не меньше указанного срока).
  • Стабильная ежегодная прибыль – банки предпочитают «не связываться» с сомнительными фирмами-однодневками, не зарекомендовавшими себя в предпринимательской сфере.

Получить оборудование можно после одобрения заявки банквоской компанией. Стороны обязательно подписывают договор аренды и страховое соглашение, если клиенту предоставляется личный или коммерческий транспорт. Его сервисное и техническое обслуживание осуществляется за счет лизингодателя.

Программы и условия

Оформить лизинг оборудования для малого бизнеса в Сбербанке можно на выгодных условиях. Если предпринимателю необходимо купить спецтехнику, он получит ее на следующих условиях:

  • Объекты – дорожное, сельскохозяйственное, строительное, складское оборудование.
  • Срок договора – от одного до трех лет.
  • Сумма финансирования – до 24 000 000 рублей.
  • Первый взнос – не менее 25 процентов от стоимости техники.
  • Заявка рассматривается не дольше двух рабочих дней.
  • Валюта финансирования – российские рубли.

Покупка коммерческого транспорта необходима многим представителям малого бизнеса, чтобы расширить сферу деятельности или выйти на новый уровень обслуживания клиентов. Услуга оформления коммерческого транспорта в лизинг чрезвычайно востребована. Сбербанк предлагает следующие условия для бизнесменов:

  • Сумма – до 24 миллионов рублей.
  • Авансовый платеж – от 15 процентов.
  • Сроки действия договора – до 37 месяцев.
  • Сделка оформляется за 8-48 часов.
  • Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель (на усмотрение сторон).
  • Предоставление минимального пакета документов.

Сбербанк предлагает коммерческий транспорт весом до пяти тонн. В эту категорию входят фургоны, микроавтобусы, пикапы, грузовые автомобили. Обязательным условием является страхование транспортного средства.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка привлекает многих потенциальных клиентов невысокими процентными ставками, которые устанавливаются в индивидуальном порядке, быстрой процедурой оформления и другими оптимальными условиями. По статистике именно в эту финансовую компанию обращаются предприниматели, которым срочно потребовался коммерческий транспорт или производственное оборудование. Самостоятельный поиск поставщика не дает гарантий успешного завершения сделки. А банк выступает посредником и покупает нужную клиенту технику, сдавая ее в долгосрочную аренду.

Лизинг оборудования для малого бизнеса.

Бизнесмены в процессе осуществления предпринимательской деятельности находятся в постоянных поисках способов повышения размера прибыли. Лизинг промышленного оборудования является отличной возможностью для малого и среднего бизнеса обзавестись производственными линиями полного цикла и прочими установками.

При этом агрегаты не приобретаются, а арендуются у лизинговой компании. Поэтому значительная сумма денежных средств не изымается из оборота, а направляется на совершенствование коммерческой деятельности.

Предоставление популярной услуги может осуществляться одним из следующих способов:

  • – оперативный лизинг торгового оборудования в краткосрочном периоде;
  • – финансовый лизинг строительного оборудования – долгосрочная аренда производственных установок (независимо от отрасли).

Существует возможность предоставления лизинга производственного оборудования без внесения первоначального взноса. В этом случае необходимо выполнение ряда условий: положительная кредитная история и финансовые показатели, повторное заключение договора и т.д.

Стоит заметить, что приобретение установок не зависит от отрасли хозяйствования субъекта предпринимательской деятельности. Распространен как лизинг холодильного оборудования, так и прочих узкопрофильных агрегатов.

Лизинг машин, оборудования для юридических лиц, ИП — условия

При недостатке средств малый бизнес посредством лизинга может приобрести дорогостоящие машины и технику. Условия предоставления собственности в финансовую аренду для ИП и юридических лиц мало чем отличаются.

Малый бизнес должен отвечать минимальным требованиям платежеспособности:

  • хорошая кредитная история;
  • безубыточная деятельность за последние 2 квартала;
  • присутствие на рынке больше года.

Чтобы приобрести машины или оборудование, необходимо для начала выбрать надежного лизингодателя, который купит необходимый предмет, и отправить ему заявку.

Лизинг машин, оборудования для юридических лиц, ИП — условия5c5b60e460eee

Как правило, ее быстро рассматривают, и если обращение будет одобрено, то оформляется договор лизинга на определенных условиях:

  • срок сделки обычно начинается от 6 месяцев, он связан со стоимостью имущества;
  • наличие гибкого графика выплат и равных сумм платежей;
  • обязательность первоначального взноса, составляющего от 10 до 30 процентов от цены предмета;
  • лизингополучатель выплачивает проценты по договору.

В этом документе должна быть отражена главная вся информация по условиям выкупа и возврата машин или оборудования, налогам и страховке, срокам поставки.

Для составления договора необходим ряд бумаг:

  • заявка;
  • анкета для проведения лизинга;
  • данные о постановке организации на налоговый учет;
  • финансовая и бухгалтерская отчетность предприятия;
  • копия Устава:
  • информация об открытых банковских счетах;
  • согласие на обработку данных.

В настоящее время государством поддерживается льготная программа по приобретению автомобилей:

  • авто должно быть выпущенным отечественным производителем в 2017 году;
  • сделка заключается минимум на 12 месяцев;
  • стоимость одной машины не дороже 500 000 рублей;
  • общая сумма автомобилей не превышает 10 000 000 рублей;
  • лизингополучателю предоставляется единоразовая скидка в размере 10% от арендуемого транспорта.

Подрбнее о покупке автомобиля в лизинг юридическими лицами и ИП читайте здесь.

Интересно знать: чем отличается лизинг от кредита?.

Чем операционный лизинг отличается от финансовой аренды оборудования?

При финансовой аренде оборудования лизингополучатель выплачивает суммы, которые покрывают большую часть амортизации или всю ее стоимость. А операционный лизинг в меньшей степени обеспечивает амортизацию, поскольку договор заключается на срок, который значительно меньше периода эксплуатации оборудования.

Если имущество необходимо для вашего бизнеса лишь на время, то вам подойдет операционный лизинг. Когда срок операции истекает, объект переходит обратно владельцу.

Лизинг машин, оборудования для юридических лиц, ИП — условия5c5b60e460eee

Финансовая аренда больше распространена в РФ, после окончания ее срока договора лизингополучатель может вернуть предмет лизингодателю или выкупить имущество. Обе операции предусматривают возможность заключения новой сделки.

Какова стоимость лизинга?

Цена сделки зависит от следующих условий:

  • сумма первоначальных платежей (10−30% от стоимости предмета);
  • срок договора;
  • стоимость лизингового имущества;
  • остальная часть цены имущества, выплачиваемая равными взносами с процентами в соответствии с планом;
  • комиссия за сделку (если есть);
  • необходимость покупки предмета за остаточную стоимость после финансовой аренды.

Цена операции — немаловажное условие сделки, на сайтах многих компаний вы найдете специальные калькуляторы. Логично, что дешевле будет лизинг на небольшой срок. Таким способом выгодно приобретать транспортные средства, поскольку проценты по ним варьируются от 7% до 10% в год.

Когда можно взять

Оформление сделки без оплаты первоначального взноса возможно только в том случае, если будут соблюдены следующие условия:

  1. Хорошая репутация клиента, в случае, если он является юридическим лицом.
  2. Высокие показатели прибыльности и стабильности компании.
  3. Наличие залога или другого типа дополнительного обеспечения.
  4. Транспорт, оформляемый в лизинг, должен обладать высокой ликвидностью.

Принимая решение, еще до подписания договора, лизингодатель также оценивает специфические особенности бизнеса клиента, общую экономическую ситуацию, действующую в стране не сегодняшний день.

Если клиент не имеет возможности представить дополнительное обеспечение по залогу, оформление без первоначального взноса возможно лишь  при условии, что программы предложены непосредственно поставщиком предмета лизинга. Чаще всего они действуют при приобретении легковых автомобилей.

Также можно получить лизинг на выгодных условиях при повторном обращении в компанию. Клиент может изначально оформить договор с первоначальным взносом, а через несколько месяцев обратиться вновь и получить автомобиль без аванса.

Перед тем, как заключить договор, лизингодатель проверит клиента на соответствие основным требованиям:

  1. Возраст – от 21 года. В некоторых случаях договор может быть заключен с 18 лет.
  2. Физическое лицо должно быть платежеспособным гражданином РФ, официально трудоустроенным и получающим стабильный заработок.
  3. Индивидуальные предприниматели и юридические лица должны осуществлять деятельность в течение 12 месяцев и больше.

Немалое значение придается кредитной  истории. Если она была испорчена, оформление лизинга без аванса не возможно.

Процедура оформления

Основные этапы заключения договора лизинга:

  1. Выбор компании, в которой предлагаются наиболее подходящие условия. Подача анкеты — заявки онлайн или при посещении офиса.
  2. Проводится консультация клиента по всем вопросам. Сотрудник компании рассказывает обо всех действующих предложениях, помогает выбрать подходящую программу.
  3. Рассчитываются примерные выплаты по договору лизинга, клиент принимает решение.
  4. Необходимо предоставить в компанию на рассмотрение пакет документов. После их анализа может быть принято окончательное решение. Также определяются условия – высчитывается удорожание, срок действия договора, размер ежемесячного платежа.
  5. После обсуждения всех дополнительных условий сделки, выбора марки транспортного средства, подписывается договор лизинга.

Машина может быть предоставлена клиенту в пользование только на третий день после заключения договора. Через определенный период времени клиент должен внести ежемесячный платеж.

Для физических лиц

Лизингополучатель, оформляя договор, может рассчитывать на следующие преимущества:

  1. Отсутствие необходимости оплачивать первоначальный взнос.
  2. Размер ежемесячных платежей существенно ниже, чем при оформлении автокредита.
  3. Возможность быстрого выкупа ТС.
  4. Платеж по лизингу чаще всего включает в себя все остальные расходы, в частности – на оформление страховки, проведение планового ТС.

Физические лица могут заключить договор лизинга на следующих условиях:

Наименование компании Ставка по удорожанию за год, в % Срок действия договора Депозит
Ситифинанс 5 До пяти лет До 10%
РусБизнесавто 4 До четырех лет Не требуется
ТранспортЛиз 5 Пять лет Не вносится

Лизингополучатель должен иметь ввиду, что к транспорту также предъявляются определенные требования.

Чтобы оформить сделку без внесения авансового платежа, нужно выбрать ТС по следующим параметрам:

  1. Возраст авто – желательно не более трех лет.
  2. Пробег – до 150 тысяч километров.
  3. Минимальная стоимость – 360 тысяч рублей.
  4. Не допускается наличие каких – либо повреждений и поломок.
  5. Должна иметься базовая комплектация.

Принятие решение по заявлению физического лица осуществляется в день обращения.

Для юридических лиц

Если клиент имеет возможность подтвердить свою состоятельность каким бы то ни было способом, шансы на то, что будет оформлен лизинг без аванса, повышаются.

Также, получить выгодное предложение могут физические лица, которые:

  • давно являются клиентами лизингодателя и подтвердили свою платежеспособность и добросовестность;
  • являются состоятельными и нуждаются в проведении подобных сделок достаточно часто;
  • приобретают оборудование, которое не пользуется большим спросом на вторичном рынке, но при этом имеет высокую себестоимость;
  • попадают под все заявленные лизингодателем требования к клиентам.

Юридические лица при оформлении сделки должны соответствовать следующим требованиям:

  1. Высокая финансовая обеспеченность организации и возможность ее документального подтверждения.
  2. Отсутствие проблем в прошлом с лизинговыми компаниями.
  3. Наличие поручителя или имущества, которое может быть использовано в качестве залога.
  4. Высокая ликвидность оформляемого в аренду оборудования или техники.
  5. Соответствие всем пунктам договора.

Для юридических лиц оформление лизинга без первоначального взноса является отличной возможностью улучшить дела в компании.

Преимущественно встречаются следующие плюсы:

  • сохраняются активы компании, при этом необходимое оборудование имеется в распоряжении и приносит определенную прибыль;
  • вырастает доходность предприятия за счет того, что совершенствуется производство, а денежные средства при этом не вливаются;
  • низкий налог;
  • равномерное распределение платежей;
  • могут быть использованы кредитные средства.

Крупные лизинговые компании, которые работают с юридическими лицами – Альфа Банк, Микро Лизинг, Оптимум финанс.

Для ИП

Схема оформления лизинга для индивидуального предпринимателя:

  1. Осуществляется выбор оборудования и транспортных средств, которые могут быть использованы для нужд организации.
  2. Сбор документов и их предоставление в лизинговую компанию. Перед тем, как заключать соглашение, лизингодатель осуществляет полную проверку бумаг.
  3. Первоначальный взнос не оплачивается, однако договор при этом составляется более внимательно, могут быть усложнены условия. Клиент должен изучить условия и при наличии вопросов, задать их специалисту.

После передачи транспортного средства или оборудования в пользование, начинается период оплаты ежемесячных платежей.

Необходимые документы

Чтобы оформить договор лизинга без оплаты аванса, клиент, являющийся юридическим лицом, должен подготовить пакет документов:

  1. Уставные бумаги компании.
  2. Свидетельство о прохождении государственной регистрации.
  3. Учредительский договор, а также Приказ о назначении руководства.
  4. Документ, выданный налоговой инспекцией при постановке на учет.
  5. Паспорт руководителя – ксерокопии всех страниц.
  6. Копии страниц паспорта главного бухгалтера предприятия.
  7. Выписка, сделанная после внесения данных в реестр юридических лиц.
  8. Отчетность по деятельности и прибыльности предприятия, составленная бухгалтером.
  9. Информация из банка о наличии кредиторской или дебиторской задолженности.

Для физического лица перечень бумаг несколько отличается:

  1. Гражданский паспорт – подлинник.
  2. Второй документ, используемый для подтверждения личности – это может быть военный билет, водительское удостоверение или заграничный паспорт.
  3. Заверенная работодателем копия трудовой книжки и информация о получаемой заработной плате – форма 2НДФЛ.
  4. Также может быть представлена копия трудового договора.

Индивидуальный предприниматель должен предоставить копию своего паспорта, документ о регистрации его в качестве ИП, а также справку о регистрации в налоговой инспекции. Предъявляется и копия подаваемой налоговой декларации за последние четыре периода.

Как рассчитать

Расчет платежей по лизингу и общей стоимости сделки осуществляется непосредственно в офисе при заключении договора, либо самостоятельно, с помощью онлайн – сервисов.

Самый простой способ – воспользоваться калькулятором:

Для того, чтобы определить размер ежемесячного платежа и стоимость сделки, система запрашивает следующие данные:

  • общая стоимость имущества, приобретаемого по договору лизинга;
  • размер авансового платежа. Лишь на сайтах некоторых компаний может быть установлен показатель – 0%;
  • общий срок действия договора лизинга – средняя цифра – 12 месяцев;
  • предполагаемый график платежей – аннуитетный или убывающий;
  • также клиент должен поставить галочку в пункте «согласие на обработку данных».

Система производит расчет на основании средних ставок, при реальном оформлении сделки в офисе могут быть использованы другие показатели и параметры. Результаты предоставляются практически моментально. Также может быть выведен график платежей.

Оценивая риски по сделке, лизинговая компания принимает во внимание, какой авансовый платеж может внести клиент. Если же такой возможности у него нет, условия могут быть несколько изменены. При снижении суммы аванса, или полном его снятии, повышаются процентные ставки, а также коэффициент удорожания ТС.

Видео: Лизинг или кредит?

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы