Как перевести деньги за границу физическому лицу | Переводы | Epayinfo.ru

Как перевести деньги за границу физическому лицу

Как отправить денежные переводы без комиссии по России и за границу? Наиболее распространенные способы: электронные деньги, системы переводов Золотая Корона, Western Union и иные, внутрибанковские переводы Альфа-Банк, Сбербанк и другие варианты.

Перевод денежных средств – это быстрый метод отправки денег при помощи специализированных сервисов.

К денежным переводам предъявляются основные требования:

  • скорость перечисления;
  • безопасность операции;
  • наличие в населенном пункте точек получения/отправки перевода;
  • минимальный размер комиссии.

В каждой транзакции участвуют 3 стороны: отправитель, адресат и посредник.

Содержание
  1. Перечисление финансов
  2. С карты на карту
  3. Онлайн
  4. Другие способы
  5. Условия
  6. Денежные переводы без комиссии
  7. По России
  8. За границу
  9. Предложения
  10. Золотая Корона
  11. Сбербанк
  12. МТС
  13. Альфа-Банк
  14. Почта России
  15. Карта Кукуруза
  16. Какие факторы влияют на размер?
  17. На видео о бесплатном перечислении средств
  18. Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия
  19. Особенности перечисления денег родственникам за границу
  20. Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица
  21. Плюсы и минусы SWIFT-переводов
  22. Что нужно для SWIFT-перевода
  23. Способы перевода денег за границу физическому лицу
  24. Банковский перевод
  25. Услуги электронных платежных систем
  26. Международные системы денежных переводов
  27. Переводы за рубеж с использованием криптовалюты
  28. Передача наличных средств
  29. Переводы из Германии в Россию с Western Union
  30. Переводы из Германии в Россию на Сбербанк
  31. Таблица 1. Какие реквизиты нужны для перевода на карту Сбербанка из Германии:
  32. Как перевести деньги из Германии в Россию через Paypal
  33. «Сбербанк» — Международный перевод наличными SWIFT
  34. Основная информация
  35. Комиссия за перевод

Перечисление финансов

В большинстве случаев перечисление денег облагается комиссией 1-5%, в зависимости от суммы. При отправке крупных сумм комиссия может значительно ударить по кошельку.

Но существует и способы, при помощи которых можно осуществлять денежные переводы без комиссии.

С карты на карту

Наиболее выгодный способ, которым можно перечислить деньги, это перевод со своей банковской карточки на пластиковую карту адресата.

Для перевода без комиссии и карта отправителя, и получателя должны быть выпущены в одной организации.

Этот способ особенно удобен для тех, кто часто пользуется услугами переводов одному и тому же физическому лицу. В таком случае, обеим сторонам стоит завести карты в одном банке.

Для перевода средств необходимо вначале пополнить собственный счет, воспользовавшись банкоматом или кассой, а затем удобным способом перевести деньги на счет адресата.

Снять средства принимающая сторона может также в банкомате или отделении банка.

У переводов с карты на карту имеются 2 недостатка:

  • банки могут устанавливать ограничения на размеры переводов;
  • в редких случаях за операцию все же может браться комиссия.

Например, банк Тинькофф позволяет осуществлять переводы между картами без уплаты комиссии, а Сбербанк предоставляет такую услугу только в тех случаях, когда счета получателя и отправителя открыты в одном городе.

Онлайн

Средства можно перевести без посещения банка. Для этого необходимо иметь доступ в интернет.

Существует 3 основных способа, которыми можно перевести деньги онлайн. 

Первый – перевод через интернет-банк. Большинство банков, таких как, например, Сбербанк, дают клиентам возможность пользоваться услугами через интернет. Для доступа к системе необходима карта конкретного банка.

Для того чтобы зарегистрироваться в системе Сбербанк Онлайн, необходим номер мобильного телефона, куда придет СМС-сообщение.

В сервисе можно:

  • осуществлять быстрые переводы на пластиковые карты этого же банка и других банков;
  • оплачивать некоторые услуги;
  • анализировать собственные расходы.

Второй способ – через электронные платежные системы: Яндекс Деньги, WebMoney, Qiwi и другие.

Для переводов этим способом необходим электронный кошелек и доступные средства на его счете.

Перечислять деньги можно при помощи официальных сайтов платежных систем или через мобильные приложения.

Третий способ – при помощи специализированных систем: Western Union, Золотая Корона, Юнистрим и других.

Оформить перевод можно на официальных сайтах систем.

Другие способы

К дополнительным способам отправки денег можно отнести:

  • перевод через почту;
  • перечисление через операторов сотовой связи, например, МТС;
  • перевод при помощи универсальной карты в Связном;
  • перечисление через карту Кукуруза в Евросети;
  • пополнение банковской карты при помощи терминала.

Оплатой перевода через терминал не рекомендуется пользоваться в тех случаях, когда речь идет о крупных суммах. При подаче денег может возникнуть ошибка (или закусывание купюр), а доказать ее будет непросто.

Условия

Для отправки средств по России необходимо знать реквизиты получателя:

  • ФИО и данные о получателе;
  • номер карты/счета;
  • наименование банка, где обслуживается адресат – при переводах на карту.

Чтобы отправить деньги получателю, находящемуся за границей, необходимо знать его личные данные и реквизиты перевода.

Условия зависят от системы, при помощи которой осуществляется перевод за рубеж.

Средства могут находиться в пути до 3-10 дней, а перевод – облагаться комиссией от 1%.

Денежные переводы без комиссии

Переводы делятся на внутренние, совершаемые в границах одной страны, и внешние, то есть, отправляемые за рубеж. Как правило, операция перевода денег в другую страну занимает больше времени.

По России

Денежные переводы без комиссии по России реализуются несколькими способами, у каждого есть свои преимущества и недостатки.

Основные бесплатные способы переводов:

  1. Карта Кукуруза – перевод внутри страны облагается комиссией 0%. Необходимо лишь заплатить за получение карты.
  2.  Банки: Тинькофф, Авангард и другие. Комиссия – 0%, если карта отправителя и получателя принадлежат этому банку. Перевод можно осуществить при личном обращении в банк или через интернет-банк.
  3. Банк Связной. Снятие суммы от 1 тыс. рублей производится без комиссии. Необходимо оплатить обслуживание карты – это 600 руб. в год.

Системы, взимающие небольшую комиссию за переводы:

  1. Почта России. Скорость перевода невысокая и может занять до 7 дней. Комиссия за перечисление составляет 1,5%-5%.
  2. Система Золотая Корона. Комиссия начинается от 1%.
  3. Электронные деньги: Яндекс Деньги, WebMoney, Qiwi. Комиссия начинается от 3-4%.
  4. МТС. Деньги переводятся в течение 5 минут. Комиссия – от 1,6%.

За границу

Наиболее выгодные способы перевода средств за границу:

  1. Межбанковский перевод. Обратиться можно в любой банк, предоставив реквизиты иностранного банка. Перевод может идти 5 рабочих дней и более. Для перевода необходимо знать: SWIFT-код, наименование банка и его реквизиты, номер счета адресата. Комиссия минимальная и зависит от конкретного банка. Например, в Альфа-Банке комиссия за транзакцию за границу начинается от 1%. Без открытия счета наложено ограничение на переводы – можно перечислить не более 5 тыс. долларов в день.
  2. Системы Анелик, Western Union, MoneyGram и другие. Для отправки денег посредством этих систем необходимо знать город и страну, где живет адресат, а также его полное имя. А система Анелик еще и дает возможность переводов со счета мобильного телефона. Получить перевод адресат может с паспортом, при обращении в точку выдачи. Комиссия определяется размером перевода и страной, где живет адресат. Как правило, средства приходят практически мгновенно, в течение 10-15 минут после отправления.
  3. Перевод по номеру пластиковой карты. Такая услуга представлена у банка Русский Стандарт, Альфа-Банк и других. Список стран, куда разрешается отправлять переводы, ограничен. Комиссия при этом способе начинается от 2-3%. Лимит – не более 50-75 тыс. руб. за месяц. Деньги могут идти до адресата от получаса до одних суток.

Предложения

Способов отправки денег существует множество, но те из них, которые отличаются медленной скоростью переводов или большими комиссиями, не рассматриваются.

Золотая Корона

Получить деньги, отправленные посредством сервиса Золотая Корона, получатель сможет в любом пункте выдачи денежных средств. Посмотреть ближайшую в населенном пункте точку выдачи денег можно на официальном сайте системы.

Адресату для получения денег потребуется назвать контрольный номер перевода и предъявить паспорт.

Есть ограничения на суммы переводов, они составляют не более:

  • 600 тыс. рублей;
  • 15 тыс. евро;
  • 20 тыс. долларов.

Условия денежных переводов Золотая Корона здесь.

Сбербанк

Деньги через Сбербанк можно отправлять в отечественной и иностранной валюте. Средства могут быть переведены как без специального открытия счета, так и с текущего счета/вклада. Перевод можно отправить онлайн и при обращении в отделение.

Для переводов через банк необходим паспорт и деньги. В офисе нужно оформить заявление на перечисление.

При переводах со вкладов необходим дополнительно договор банковского вклада.

Максимальная сумма перечисления не ограничена, минимальная же составляет 100 руб. Комиссии за переводы в рублях варьируются от 1,5% до 2%, в зависимости от вида перевода. Для транзакций в иностранной валюте комиссия составляет 0,5%-1%.

Перевод может быть как срочным, так и не срочным. Срочные доходят менее, чем за 24 часа, а не срочные идут 3-7 дней по России и до 5-10 дней в дальнее и ближнее зарубежье.

coinstar денежные переводы в каких банках5c5b55c9f3e06Узнайте, в каких банках денежные переводы Coinstar

отправлять выгоднее всего.

Как сделать перевод денег через Вконтакте? Смотрите тут.

МТС

Чтобы осуществить перечисление через МТС, необходимо обратиться в офис оператора, сообщив реквизиты адресата. Получать средства необходимо с паспортом.

Помимо непосредственного перевода через офис МТС, можно сделать и так:

  • положить адресату на счет сумму – плата за пополнение невелика или вообще отсутствует;
  • адресату необходимо подойти в офис оператора, написать заявление на отказ от предоставления услуг связи и расторгнуть договор;
  • компания возместит средства, которые были на счету.

Этот способ подойдет и не только для клиентов МТС.

Альфа-Банк

Перечисление средств через Альфа-Банк можно осуществить в интернет-банке «Альфа-Клик», в банковском отделении и телефонном центре «Альфа-Консультант».

Если адресат – держатель счета Альфа-Банка, то деньги придут ему мгновенно, и комиссия с отправителя не возьмется.

При зачислении на счета других банков процедура занимает не более 3 дней.

На платежи через интернет-банк в день наложено ограничение – не более 20 тыс. руб. В месяц по одной карте максимально можно совершить 50 переводов.

Если есть необходимость регулярных платежей, можно оформить в Альфа-Банке поручение «Автоплатеж».

Почта России

Неоспоримое преимущество пользования услугами Почты России – наличие широкой сети на всей территории РФ. В ряде мест это – единственный способ получения средств.

Как комиссия зависит от суммы перечисления:

  • 20-500 тыс. руб. – 1,5% + 20 руб.;
  • 5-20 тыс. руб. – 2% + 150 руб.;
  • 1-5 тыс. руб. – 4% + 50 руб.;
  • до 1 тыс. руб. – 5% + 40 руб.

Карта Кукуруза

Карта Кукуруза MasterCard позволяет переводить деньги, а помимо этого оплачивать услуги и товары.

Операция по карте Кукуруза Тариф Как оформить карту
Перевод внутри РФ Не облагается комиссией ·         купить в Евросети товаров на 3 тыс. руб. и более;·         приобрести карту номиналом более 100 руб. для пополнения телефона.
Перевод в страны СНГ Комиссия 2%
Хранение денег на карте 4-8% перечисляется на остаток на счете
Cash back Возврат на карту до 20%

Время поступленияПрактически любой перевод доходит мгновенно или в течение часа. Но в некоторых сервисах, таких как, например, Киберденьги, отправление денег может занять несколько суток.Без комиссии срочные переводы не отправляются.

денежный перевод форсаж отследить5c5b55ca0fd0eЧитайте, можно ли отследить денежный перевод Форсаж

Где получить денежный перевод Близко? Читайте здесь.

Какие тарифы на денежные переводы в Связном? Информация в этой статье.

Какие факторы влияют на размер?

На размер взимаемой комиссии влияют:

  1. Валюта транзакции. По России в качестве валюты перевода, в основном, выступает российский рубль. Отправить деньги в другую страну можно также в рублях и в инвалюте. При переводе в рублях за границу оператор системы производит конвертацию средств по выгодному для себя курсу.
  2. Разветвленность филиальной сети. Чем больше отделений открыто, тем дороже обходятся услуги.
  3. Размер перечисления. Переводы больших сумм облагаются меньшей комиссией. Например, за перевод 100 тыс. рублей можно отдать дополнительно всего 1%, а за перечисление 100 рублей – уплатить комиссию 100% в некоторых сервисах.

На видео о бесплатном перечислении средств

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия

Важно помнить, что при конвертации валют банк взимает дополнительные комиссионные, поэтому сумму к отправке рассчитывают с добавлением комиссии. Стандартная комиссионная надбавка за выполнение перечислений за рубеж составляет от 0,5% до 5% в зависимости от тарифов организации. Размер комиссии также зависит от страны нахождения контрагента, наличия банка посредника. Максимальная сумма, законодательно разрешенная к перечислению в течение суток без предоставления дополнительных документов, составляет 5 тыс. долл.

как перевести деньги за границу юридическому лицу5c5b55cadda38

Некоторые компании, например WesternUnion дают возможность онлайн-отправки. Для этого требуется регистрация на официальном сайте и заполнение формы по шаблону. Внесение данных происходит латинскими буквами. Далее на мобильный телефон придет идентификационный номер, который сообщается контрагенту. Максимальная сумма транзакции составляет 100 тыс. рублей. В течение календарного месяца допускается перечисление не более 0,6 млн. рублей через сайт. При выборе наименее трудоемкого способа перевести деньги за границу, лучше предпочесть такую надежную компанию как WesternUnion.

Интересные факты: самый крупный университет Кипра Никоссийский, имеющий филиалы в Ларнаке, Лимассоле, Никоссии, принимает оплату за обучение исключительно электронными деньгами. Также разрешены платежи биткоинами.

Особенности перечисления денег родственникам за границу

Граждане, имеющие родственников в других странах, могут осуществлять операции и на большие суммы, чем 5 тыс. долл. в сутки. Валютное законодательство позволяет совершать такие перечисления, если родство подтверждено официально. В качестве подтверждающих документов представляется нотариально заверенная справка.

сколько денег можно перевести через границу5c5b55cba7804

Операции должны выполняться с банковского валютного счета. В некоторых случаях, при выполнении крупных переводов, банк имеет право запросить обоснование осуществления сделки. Но запретить или лимитировать перевод не будет. Если вы не знаете, сколько денег можно перевести через границу родственникам, сотрудники банков предоставят нужные консультации.

Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица

Статья 14 федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет возможность юридическим лицам выполнять переводы с открытых валютных счетов либо электронными деньгами. Исключения составляют операции по оплате пассажирских перевозок или грузовых перевозок, не связанных с коммерческой деятельностью. Такие расчеты разрешены наличными иностранными или российскими деньгами.

Как осуществляют переводы юридические лица5c5b55cc4de97

Через валютный счет производятся операции без ограничения лимита при предоставлении дополнительных документов:

  • паспорт сделки,
  • справка о валютных операциях,
  • сведения о контрагенте и иные подтверждающие документы.

При использовании платежных систем юридическому лицу потребуется использовать собственный открытый банковский счет в любом банке либо платежной системе. В платежной системе юридической лицо должно пройти идентификацию, после чего будет произведено перечисление средств.

Существует несколько вариантов перевода средств иностранным контрагентам, включая банковские операции, использование электронных денег и криптовалюты. Любой перевод выполняется с комиссионными, что обязательно учитывают при расчете вносимой суммы. Перевести более 5 тыс. долл. в сутки без предоставления подтверждающих документов может только юридическое лицо со своего счета. Физическим лицам нужно будет выполнить крупный перевод за несколько дней.

Плюсы и минусы SWIFT-переводов

Первое, на что обращают внимание при необходимости провести денежный перевод, — это комиссия. Она может различаться в зависимости от валюты перевода, способа осуществления (в «бумажной» форме или через он-лайн сервисы), банков. Точную ее величину можно узнать только в финансовом учреждении, который будет осуществлять данную операцию. В среднем они колеблются в диапазоне от 0,1% до 1,5%.

Это существенно дешевле, чем в системе мгновенных переводов, где комиссия составляет от 1,5% до 3-4%. Однако есть один нюанс, в системе СВИФТ существует фиксированная минимальная сумма комиссии, то есть вне зависимости от переводимой суммы отправитель заплатит не меньше этой величины. В зависимости от банка она может колебаться от 10 до 50 единиц в валюте отправления. Единственное, на что нужно обратить внимание и уточнить — существуют ли дополнительные комиссии в банке получателя.

Пример: по СВИФТ-переводу у банка тариф 0,5%, но минимальная комиссия — 30$, а по системе Вестерн Юнион тариф 1%. Если нам нужно отправить 500 долларов США, то в первом случае отправитель заплатит 30$, а во втором 5$ — налицо выгодность мгновенного перевода. А вот если отправлять 5000 долларов, то ситуация обратная — СВИФТ дешевле. Комиссия составит также 30$, а вот мгновенный перевод обойдется уже в 50$.

Примеры комиссий

  • Сбербанк: 1,0% от суммы перевода, но не менее 15$ и не более 200$
  • ВТБ24: 1,5% от суммы перевода, но не менее 15 и не более 350 единиц валюты
  • Авангард: 1% от суммы перевода, но не менее 25 долларов США или Евро и 30 единиц другой валюты

Второй момент — это сроки перевода. SWIFT-переводы проводятся в течение 1 — 3-х операционных дней. Выходные и праздники, как в стране отправителя, так и в стране получателя, к ним не относятся, поэтому нужно учитывать это, чтобы деньги дошли в срок. Мгновенные переводы, как следует из названия, можно получить через несколько минут после отправки. Хотя сейчас многие банки предлагают и услугу мгновенных СВИФТ-переводов, но они обходятся чуть дороже.

Третий фактор — валюта перевода. Все системы мгновенных переводов привязаны к основным валютам банка — национальной, долларам или евро. В случае необходимости оправить деньги в другой валюте, то отправляют в одной из них, а получатель уже проводит операцию валютообмена, что не всегда удобно и связанно с дополнительными потерями средств, а иногда даже и невозможно. В случае со СВИФТ-переводом все гораздо проще – выбор валюты перевода очень широк.

Пример: вы находитесь в России, и на руках у вас рубли, а отправить нужно фунты стерлингов как плату за обучение ребенка в Англии. В этом случае делается распоряжение банку приобрести эту валюту и перевести на счет школы.

Четвертый момент — ограничение суммы перевода. Особенности валютного законодательства разных стран зачастую ограничивают суммы на отправку и выплату зарубежных переводов. В России — это эквивалент 5000 долларов США в день. Однако по системе SWIFT можно переводить и больше, только необходим документ подтверждающий необходимость и целевое назначение платежа.

Пример: для оплаты обучения или лечения может потребоваться договор с учреждением, куда переводятся суммы, для оплаты за товар подтверждением выступает инвойс (счет) выставленный продавцом.

И, наконец, последняя по списку, но не по значимости особенность SWIFT-перевода — это безопасность. Особенности системы (адресность перевода) позволяют максимально точно доставить деньги получателю.

Что нужно для SWIFT-перевода

Для отправки такого перевода необходимо иметь документ, подтверждающий личность (в нашей стране — это паспорт), документ подтверждающий необходимость и законность платежа (договор или счет), а также следующие данные, предоставляемые банком получателя:

  • SWIFT-code банка получателя;
  • номер счета или его IBAN-код (банковский счет в международном формате);
  • имя получателя (как в паспорте) или наименование организации (в том формате, как его знает банк получателя);
  • название банка получателя;
  • SWIFT-code и название банка-корреспондента (если таковой имеется, обычно требуется, если валюта перевода отлична от валюты страны, куда этот перевод осуществляется).

    Похожие записи

Способы перевода денег за границу физическому лицу

Способы перевода денег за границу физическому лицу5c5b55cd217e6Способы перевода денег за границу физическому лицу5c5b55cd217e6Способ перечисления зависит от обстоятельств:

  1. Нужен срочный платеж. Случается, что родственникам или друзьям за границей срочно нужны деньги. С помощью международных или российских платежных сервисов можно быстро отправить материальную помощь. При отправке через Юнистрим, Вестерн Юнион, Контакт и другие сервисы, получателю приходят средства уже через 15-20 минут. Размер комиссии зависит от суммы перечисления. Быстрый платеж можно сделать через электронные платежные сервисы (Киви, Вебмани). Но для этого отправителю нужно иметь электронный счет, иначе придется тратить время на оформление, и платеж уже не получится сделать быстро.
  2. Требуется платеж с минимальной комиссией. В этом случае подходит банковский перевод. Средства отправлять можно с одного счета на другой, без открытия счета, использовать банковские карты.
  3. Нужно обойти ограничения по максимальной сумме перечисления. Для переводов по всему миру используется криптовалюта. Но пользователям нужно проявить максимум осторожности, поскольку серверы зачастую подвергаются хакерской атаке.

Финансовые учреждения и платежные системы гарантируют проведение платежей по специальным безопасным каналам. Поэтому можно не волноваться, что средства дойдут до адресата, если отправителю и получателю соблюдать элементарные меры безопасности.

Читайте также  Данные, которые нужны для перевода Western Union

Банковский перевод

Банковский перевод5c5b55cd8994aБанковский перевод5c5b55cd8994aКлассический способ перечисления средств – это банковский перевод. Платеж можно сделать в кассе финансового учреждения или использовать онлайн-банкинг. Если у получателя имеется счет в банке, перечисления можно делать по SWFT-технологии. Для этого нужно знать SWIF-реквизиты:

  • валютные реквизиты кредитной организации – получателя и посредника;
  • номер банковского счета получателя.

Комиссия за SWFT-перечисления является фиксированной и составляет 15-20 долларов. Если у получателя нет счета в банке, то средства можно отправить на пластик. Для этого отправителю нужно знать точные реквизиты карточного счета.

Важно! Выгоднее отправлять средства через онлайн-банкинг. Например, отправить средства через Сбербанк Онлайн. При использовании онлайн-сервисов издержки будут меньше, чем при отправке денег через кассу.

Не любую сумму можно отправить физическому лицу через кредитную организацию. Максимальная сумма составляет 5 тыс. долларов или эквивалент этой суммы в другой валюте. Также имеются ограничения по пластику. Условия обслуживания можно уточнить в финансовом учреждении.

Услуги электронных платежных систем

Услуги электронных платежных систем5c5b55cdb4350Услуги электронных платежных систем5c5b55cdb4350Электронный бумажник можно использовать, чтобы перечислить средства юридическому лицу и физ. лицам. Отправить деньги онлайн можно через QIWI, Yandex.Money, WebMoney. PayPal позволяет быстро отправлять деньги в любую точку мира. Для использования сервиса требуется «привязка» аккаунта к банковской карте.

Через электронные платежные системы (ЭПС) можно сделать перевод без процентов. ЭПС не берет комиссии, если перечисление осуществляется пользователями этой системы с одного счета на другой.

3 условия для использования ЭПС:

  • наличие электронного кошелька;
  • пополнение счета на нужную сумму;
  • наличие электронного счета у получателя.

Переводить деньги можно на другой кошелек, банковскую карту или счет. Перед отправкой средств желательно уточнить условия обслуживания. Например, Яндекс.Деньги берет 3% от суммы перечисления + 45 руб.

Читайте также  Способы перевода денег из России в Беларусь

Международные системы денежных переводов

Международные системы денежных переводов5c5b55cddbc85Международные системы денежных переводов5c5b55cddbc85Отправить деньги в любую точку мира можно через международные системы:

  • MoneyGramm;
  • Unistream;
  • Western Union.

Особенности обслуживания зависят от того, в какое государство адресован платеж. На Украину отправляются деньги с использованием банковского счета или карты.

Чтобы переслать деньги отправителю, нужно обратиться в один из пунктов обслуживания, или отправлять самостоятельно через сайт платежной системы.

Переводы за рубеж с использованием криптовалюты

Переводы за рубеж с использованием криптовалюты5c5b55ce0da58Переводы за рубеж с использованием криптовалюты5c5b55ce0da58Отправить деньги из одной страны в другую без соблюдения юридических ограничений можно с использованием цифровой валюты. Есть несколько преимуществ использования криптовалюты:

  • отсутствие комиссий и посредников;
  • высокая скорость операций;
  • полная анонимность, при условии, что пользователь предпримет дополнительные меры для защиты своих данных в интернете.

Для перечисления средств используются биржи криптовалют. Можно привязать свой электронный кошелек. Использование криптовалюты становится выходом, если установлены юридические преграды для платежей в другое государство. Имеются ограничения для переводов на Украину из России, поэтому приходится искать обходные пути. Например, переводить криптовалюту.

Передача наличных средств

Передача наличных средств5c5b55ce33ba1Передача наличных средств5c5b55ce33ba1Для передачи наличных нужно сказать в пункте обслуживания фамилию, имя, отчество получателя и его точный адрес. Получатель обращается с паспортом в пункт обслуживания, называет контрольное число и получает деньги.

Размер комиссионных составляет от 0 до 20 процентов и зависит от обстоятельств:

  • сумма перечисления;
  • платежная система, которая оказывает услуги;
  • страна, где находится получатель;
  • способ передачи средств. При отправке через сайт издержки будут меньше.

Каждый способ перечислений имеет свои особенности. Выбор способа зависит от обстоятельств и возможностей отправителя. Важно учитывать особенности платежных систем, чтобы сделать не только быстрый и выгодный, но и безопасный перевод.

Переводы из Германии в Россию с Western Union

Для того чтобы послать деньги из Германии в Россию, можно воспользоваться одной из самых старых и проверенных международных систем денежных переводов Western Union. По надежности эта компания всегда стояла на первых местах, поэтому если у вас стоит задача отправить средства с максимальной степенью безопасности – это как раз то, что надо.

Осуществить перевод денег с помощью системы Вестерн Юнион из Germany в Российскую Федерацию можно несколькими способами:

  • подойдя в ближайший пункт приема/выдачи платежей,
  • через интернет на официальном сайте.

Если вы воспользуетесь первым вариантом, найти ближайший пункт, где работают с системой Western Union не сложно – можно найти его на самом сайте или с помощью поисковика Google. В том же Берлине таких пунктов свыше 400. Этот способ хорош в тех случаях, когда вы имеете наличные на руках или у вас по каким-то причинам нет пластиковой карты.

Однако большинство людей сегодня предпочитает пользоваться интернетом и проводить платежи не выходя из дома в любое время суток. Чтобы сделать онлайн перевод из Германии в Россию, необходимо зайти на официальную страницу переводов Вестерн Юнион:

Здесь выбираете страну назначения (вместо Deutschland выбираем Russland) и рядом вписываете сумму для перевода (в евро). Например, 1000 EUR.

После ввода суммы откроется нижняя вкладка, где надо будет выбрать из двух вариантов вид получения перевода в России – на банковский счет или наличными.

После выбора способа получения вам останется выбрать способ отправления денег из Германии:

Самый выгодный способ перевести деньги из Германии в Россию без комиссии – отправка с вашей карты VISA или MASTERCARD на банковский счет в РФ. В таком случае перевод будет без процентов. Но система всё равно удержит свою выгоду – вы отправите 1000 евро, а в России получатель получит эту сумму в рублях по внутреннему курсу Вестерн Юнион.

В частности, на момент написания этой статьи курс Центробанка РФ был 70,43 рубля за 1EUR, а Вестерн Юнион перевел по курсу 68 556,32 руб. за 1 000 EUR. Но в любом случае даже если бы ваш получатель в РФ попытался обменять евро на рубли, ему пришлось бы пользоваться обменником, где курс был бы ниже, чем у ЦБ. Так что это не такая большая потеря. Срок перевода: 1-2 дня.

Менее выгодный путь – когда вы отправляете с карты, а получатель забирает деньги наличными в пункте Вестерн Юнион. Комиссия будет 2,99% — в пересчете на 1000 евро это составит 29,90 евро. Зато срок доставки: мгновенно (или в течение нескольких минут). Причем курс обмена может быть еще ниже. В нашем случае оказался 1EUR= 65 981,11 руб. Но тут вы платите за скорость. Возможно кому-то этот вариант подходит даже несмотря на высокую комиссию.

Переводы из Германии в Россию на Сбербанк

Сбербанк считается крупнейшим государственным банковским учреждением в Российской Федерации. Его пластиковые карты (преимущественно дебетовые систем VISA, MASTERCARD и присоединившаяся к этому списку недавно российская система МИР) имеют почти все граждане страны. Поэтому логичным будет рассмотреть вариант как перевести деньги из Германии в Россию на карту Сбербанка.

Данные переводы относятся к валютным безналичным расчетам, а поэтому владельцу карточки в России необходимо открыть валютный счет и прикрепить к нему свою пластиковую карту Сбербанка. Переводы из стран Евросоюза в Россию будут осуществляться в евро, потому и нужно открывать валютный счет в этой валюте (а не в долларах США).

Таблица 1. Какие реквизиты нужны для перевода на карту Сбербанка из Германии:

Банк-Корреспондент получателя

Receiver’s Correspondent

Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main
Номер счета Банка-Корреспондента 10094987261000
SWIFT-код Банка-Корреспондента DEUTDEFF
Банк бенефициара (получателя)

Account With Institution

SBERBANK, MOSCOW
SWIFT-код Банка бенефициара SABRRUMM
Клиент-бенефициар (получатель)

Beneficiary Customer

Payment Detail (детали платежа)

20-тизначный номер счета получателя или номер банковской карты

Фамилия, имя, отчество, паспортные данные или адрес регистрации получателя, город, страна

Дойче Банк является основным банком-корреспондентом для переводов в евро. Можно использовать и другие банки-корреспонденты. Корреспондентами Сбербанка для переводов из зоны евро выступают банки:

  • Commerzbank AG, Frankfurt am Main1 (SWIFT COBADEFF)
  • P. Morgan AG, Frankfurt am Main2 (SWIFT CHASDEFX)
  • ING Belgium NV/SA, Brussels1 (SWIFT BBRUBEBB)

Осуществить данный вид перевода вы можете из любого банка в Германии, заполнив данные реквизиты. Наиболее часто для отправки денег из Германии в Сбербанк пользуются банками:

  • Sparkasse
  • Volksbank (им владеет Сбербанк)
  • Postbank

Как перевести деньги из Германии в Россию через Paypal

В журнале ПрофиКоммент мы уже рассматривали подробно электронный кошелек PayPal и сравнивали его с другими электронными платежными системами. Если вам удобнее пользоваться кошельком Пайпал, то перевести с него деньги в Россию на другой кошелек этой системы – самый простой способ перевода наличности, если вы находитесь в Германии.

Особенности этого электронного кошелька состоят в его высокой надежности. Электронные переводы Пэйпэл популярны во всем мире. Обналичить (вывести) полученные средства с кошелька Paypal в России получатель сможет различными путями:

  • На банковский счет
  • На банковскую карту
  • На кошелек Киви
  • На кошелек Вебмани
  • На кошелек Яндекс.Деньги

Преимущество этого способа – не надо никуда ходить и иметь дело с банками. Платежи происходят моментально, вы распоряжаетесь только той суммой, которая есть на вашем электронном кошельке. Это также удобно, так как вы не раскрываете ваши банковские данные. Единственный минус – возможная дополнительная комиссия по пути от вас к получателю.

«Сбербанк» — Международный перевод наличными SWIFT

Если вам нужно перевести наличные деньги получателям за границей. Перевести средства можно как в рублях, так и в иностранной валюте. Перевод может быть доставлен на счет в другом банке или получен наличными.

Основная информация

Валюта Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.)1
Срок исполнения перевода Переводы для выплаты наличными – максимум 2 рабочих дня.Переводы на счет или карту – максимум 1 рабочий день.
Максимальная сумма Эквивалент 5 000 долларов США – для резидентов2без ограничений – для нерезидентов.
Возможность отмены перевода Предусмотрена до востребования перевода получателем.Стоимость услуги – 150 руб. или 45 долл. США

Комиссия за перевод

Получить наличные3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке
Рубли РФ 2%мин. 50 руб.макс. 2000 руб.
Иностранная валюта 1%мин. 15 долл. СШАмакс. 200 долл. США

1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.

2 физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; лица, постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства

3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно самостоятельно уточнить

С информацией о переводах из-за рубежа в Сбербанк можно ознакомиться по ссылке

www.sberbank.ru

  • Процентные ставки сбербанка вклады
  • Место регистрации сбербанка россии
  • Забыл пароль сбербанк
  • Сбербанк максимальная сумма перевода через смс
  • Сбербанк автокредит условия кредитования
  • Потребкредит в сбербанке
  • Ключевая ставка в сбербанке по ипотеке
  • Курс золота в сбербанке на сегодня курс сбербанк
  • Меню сбербанка терминала
  • В сбербанке спасибо
  • Оплатить штраф сбербанк

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы