Кредитная карта Райффайзенбанк: условия | Райффайзенбанк | Epayinfo.ru

Кредитная карта Райффайзенбанк: условия

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

Наиболее популярные кредитные карты Райффайзенбанка — «110 дней» и «Все сразу». Но в линейке этих финансовых продукты есть еще очень интересные кредитки. Мы подробно обсудим все условия пользований, какие требования предъявляет банк к заемщику, как оформить онлайн заявку правильно и какие отзывы оставляют клиенты.

Содержание
  1.  «110 дней» без процентов: как это работает и как пользоваться
  2. Операции, на которые распространяется льготный период
  3. Начисление процентов
  4. Тарифы и условия кредитования по карте «110 дней»
  5. Оформление и получение
  6. Пополнение карты
  7. Карта 110 дней Райффайзенбанка
  8. Кредитная карта Почта банка со 120 днями льготного периода
  9. 120 дней без процентов с кредиткой Тинькофф банка
  10. Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без процентов
  11. Карта «Все сразу» от Райффайзен
  12. Как оформить онлайн заявку и какие требования к заемщику
  13. Отзывы клиентов
  14. Телеграмм
  15. Вконтакте
  16. Условия получения
  17. Какие требования к заемщикам?
  18. Кредитная карта Райффайзенбанка
  19. Действующие тарифы
  20. Льготный период
  21. Лимит
  22. Процентная ставка
  23. Как оформить и получить?
  24. Онлайн-заявка
  25. Пакет документов
  26. Как пользоваться?
  27. Активация
  28. Снятие наличных
  29. Особенности погашения
  30. Пополнение счета
  31. Плюсы и минусы
  32. На видео о деятельности банка
  33. Требования
  34. Беспроцентный льготный период
  35. Сравнение кредитных карт Райффайзенбанка
  36. Дистанционное управление картами
  37. Программа финансовой защиты
  38. Требования к заемщику и документам
  39. Порядок оформления карты
  40. Способы оплаты задолженности
  41. Условия получения займа в Райффайзен
  42. Тарификация карты
  43. Тарификация карты

 «110 дней» без процентов: как это работает и как пользоваться

Продвинутые пользователи банковских кредитных карт называют такой грейс-период «получестным». Звучит несладко, но на самом деле программа работает эффективно, просто и достаточно понятно для рядового заемщика.

Держателю карты предоставляется кредитный лимит (в случае со «110 днями» он не превысит 600 000 рублей). В пределах этой заемной суммы можно регулярно совершать покупки в течение 110 дней и банк не начислит проценты за использование своих денег, но при соблюдении двух простых условий:

  • первое – это оплата обязательного ежемесячного минимального платежа (МП). О сумме и сроках оплаты заемщика уведомляют в мини-выписке, которая приходит по смс. По тарифам использования льготного периода Райффайзенбанка размер МП должен быть 5% от накопленной задолженности, но не менее 600 рублей. На оплату предоставляется 21 день с даты, указанной в присланной выписке;
  • второе – это полное погашение задолженности, накопленной за время действия льготного периода до его окончания, то есть в течение 110 дней с первой покупки.

Некоторые держатели обуславливают «не полную честность» этого льготного периода тем, что фактически беспроцентный срок на каждую покупку не равен 110 дням, а может быть меньше. Так на покупки, совершенные спустя 50 дней после старта грейса, льгота будет лишь 60 дней, на покупки, совершенные на сотый день – льгота продлиться лишь 10 дней и так далее. Но по подобной схеме работают многие длительные грейс-периоды, как, например, в Альфа-Банке.

И этот подход к расчету беспроцентного периода имеет неоспоримое преимущество: он проще для понимания и выполнения, а также вынуждает заемщика контролировать свои расходы. Кроме того, в Райффайзен нет такого «драконовского» требования, как в Альфа-Банке, где новый льготный период не начнется пока заемщик не выведет карту «на ноль», то есть не погасить всю образовавшуюся задолженность. Здесь достаточно уложиться в 110 дней, при этом старт нового грейса попадает на расчетный период по предыдущему.

На примере это выглядит так:

С 7 ноября уже начинается второй грейс-период, при этом задолженность по первому грейс-периоду следует погасить до 27 ноября, а вот задолженность за операции, вошедшие в срок с 7 ноября, необходимо вернуть уже до 6 января.

В примере четко видно, что в тратах по картсчету указаны только «покупки». Это важно, поскольку под грейс-период попадают далеко не все операции.

Операции, на которые распространяется льготный период

Важным моментом при использовании периода беспроцентного кредитования является перечень операций, на которые будет действовать льгота. В Райффайзенбанке – это:

  • безналичная оплата товаров и услуг с картсчета;
  • внесение платежа за участие в программе страхования;
  • ежемесячная и годовая комиссия за обслуживание карты;
  • оплата за подключение к программе лояльности Райффайзен и за процессинг операций;
  • комиссия за внесение наличных через ПОС-терминалы в кассах Райффайзенбанка;
  • комиссии за доставку карты или документов, смс-банкинг, выписку по картсчету.

Это все операции, оплата которых войдет в грейс-период. Они исключают:

  • получение наличных в кассах, через банкоматы или иным способом;
  • банковские переводы между картами;
  • переводя денег на электронные кошельки или иные операции, приравненные к конвертированию в наличные, а также комиссии по этим операциям;
  • перерасход кредитного лимита.

По операциям, не попадающим под действие льготного периода, сразу же начнется начисление годовой ставки. В Райффайзенбанке – это 39% в год.

На этом фоне продукты Альфа-Банка выглядят привлекательнее, так как «100 дней без процентов» позволяет получить до 50 000 рублей в месяц в рамках действия льготного периода. Почта Банк в этом вопросе такой же консервативный, как и Райффайзен.

Начисление процентов

Итак, чтобы избежать начисления процентов по карте «110 дней» следует:

  • использовать карту только для операций, подходящих под действие льготного периода;
  • при наличии трат вносить минимальный платеж;
  • погашать всю задолженность до окончания льготного периода.

Важно, что если заемщик не оплатит всю сумму задолженности в срок, указанный в мини-выписке, то ему начислят проценты не на остаток долга, а на все операции, которые вошли в отчетный период, в том числе и на те, которые попадали под действие льготы.

И это будет от 29% до 39% в год, в зависимости от категории заемщика и от классификации проведенных операций.

Тарифы и условия кредитования по карте «110 дней»

Карта «110 дней» выпускается в категории MasterCard Gold, и по ней действуют следующие условия:

  • валюта кредита – рубли;
  • выпуск – бесплатно;
  • ежемесячное обслуживание – 150 рублей, не взимается, если траты по карте превышают 8 000 рублей;
  • кредитный лимит до 600 000 рублей;
  • годовая ставка от 29% до 34%, в случае нарушения условий льготного периода;
  • годовая ставка по операциям, не попадающим под действие льготного периода – 39%;
  • лимит снятия наличных, переводы между картами – 100% от суммы в течение месяца, не более 60% за день;
  • комиссия за выдачу наличных в банкоматах Райффайзен банка и у партнеров– 3,9% от суммы плюс 300 рублей. И 3,9% плюс 390 рублей в иных случаях;
  • штраф за просрочку – 700 рублей;
  • смс-информирование – 60 рублей, взимается с третьего месяца.

Кредитная карта «110 дней» – это усредненный вариант между продуктом Альфа-Банка и Почта-Банка. Для сравнения у Альфа-Банка Золотая карта обойдется в 3 490 рублей, а Платина Почта-Банка в 900 рублей. Кредитный лимит у Райффайзен выше, но и годовые ставки также. Наличные выгоднее снимать с карты Альфа-Банка, в этом случае и процентов можно избежать, и уплаты комиссии.

Дополнительным плюсом от Райффайзен банка будет программа скидок от партнеров банка, которые представлены на сайте http://skidki.raiffeisen.ru.

Карта 110 дней Райффайзенбанка: скидки у магазинов-партнеров5c5b3075599daСтав ее участником, заемщик получает до 30% скидок в более чем 5 000 компаний.

Оформление и получение

Оформить любую кредитку Райффайзенбанка можно, подав онлайн-заявку или обратившись в офис.

Для одобрения заявки клиент должен отвечать следующим требованиям:

  • российское гражданство;
  • постоянная регистрация и место работы в регионе присутствия банка;
  • возраст на момент обращения в банк от 21 до 67 лет;
  • стаж на последнем месте работы от 6 месяцев;
  • ежемесячный доход от 25 000 рублей с учетом вычета налогов.

Пакет документов:

  • гражданский паспорт;
  • подтверждение дохода (на выбор): справка 2-НДФЛ, справка по форме банка, договор на депозит в банке сроком от 3 месяцев и на сумму от 100 000 рублей, документы на автомобиль, копия загранпаспорта с отметками о выезде за последний год.

Заявка на предоставление карты рассматривается в срок до 2 рабочих дней, после проверки документов и платежеспособности заемщика. Эмитент осуществляет доставку карты курьерской службой, правда, платно.

Но можно получить пластик и в офисе – это бесплатно.

Кредитный лимит устанавливается индивидуально для каждого, но в рамках 600 000 рублей. Клиент может запросить уменьшение лимита. Если же нужно увеличение, то это доступно не ранее, чем через три месяца после выпуска карты.

Пополнение карты

Бесплатно внести деньги на картсчета можно:

  • в банкоматах Райффайзенбанка, МКБ и Бинбанка;
  • в Райффайзен-Онлайн, оформив перевод с карты.

При пополнении карты через кассу кредитора или в пос-терминалах на сумму до 10 000 рублей комиссия составит 100 рублей, свыше 10 тысяч – бесплатно.

Кредитная карта «110 дней» подходит для ежедневных трат, крупных покупок. Но ее не стоит использовать для получения наличных или для вывода денег иными способами. Также держателю карты необходимо грамотно планировать погашение, чтобы избежать просрочек, так как в этом случае будет начислена высокая ставка за пользование кредитом.

И все же в Райффайзенбанке создали качественный продукт с длительным льготным периодом, поддерживающий бесконтактную оплату Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay, а также Mastercard PayPass. «110 дней» успешно вобрала в себя лучшее от аналогичных кредитных предложений Альфа-Банка и Почта-Банка.

На ту же тему:

Кредитная карта «Элемент 120» Почта Банка

Пока химики всего мира ломают голову над изобретением Унбини́лия – 120 элемента таблицы Менделеева, Почта Банк решил не ждать и выпустил карту «Элемент 120». В своей области – это действительно новый и уникальный кредитный продукт с длительным льготн…

Список кредитных карт с большим льготным периодом

Обновление: 20 января 2019гИдея бесплатного кредитования бередит умы многих заемщиков. И банки успешно ее воплотили в кредитных картах, предоставив клиентам возможность пользоваться своими деньгами определенный срок без уплаты процентов, при услови…

Карта «100 дней без процентов» Альфа-банка

Одну из самых ярких своих кредитных карт Альфа-Банк назвал «100 дней без процентов». Да, это не только 100 дней, но и 100 ночей без долгов и нервов в течение которых держатель может тратить заемные деньги с карты и не платить банку ничего лишнего….

Услуга «120 дней без процентов» в Тинькофф банке

Если надоело платить невыгодный кредит или нужно закрыть задолженность по дорогой кредитной карте, то поможет услуга «Перевод баланса» от Тинькофф Банка. Клиенты банка еще прозвали ее «120 дней без процентов». По сути – это рефинансирование, которое …

Кредитная карта «90 даром» от АТБ

Все больше банков заманивают заемщиков кредитными картами с удлиненным льготным периодом. В 2017 и 2018 году в лучшую сторону обновили условия по карте «100 дней без процентов» в Альфа-Банке, вышла карта «110 дней» в Райффайзенбанке, уверенно держитс…

Карта 110 дней Райффайзенбанка

Наиболее востребованная и популярная карта от Райффайзен — «110 дней». Такой длинный льготный период не может предложить почти ни один другой банк (предлагает Почта Банк 120 дней и максимально приблизился только Альфа-Банк). Только за это стоит оформить кредитку. Но сперва стоит подробно ознакомится со всеми условиями пользования.

Условия по кредитной карте «110 дней»:

  • Продолжительность льготного периода без начисления процентов —

    110 дней. 

    У клиента есть почти 4 месяца для возврата потраченных кредитных средств. В течении этого срока комиссия за пользование кредитом не начисляется.

  • Бесплатное обслуживание при условии ежемесячных трат с использованием карточки не менее 8000 рублей. При несоблюдении этого требование взимается плата в размере 150 рублей в месяц. В случаи выпуска дополнительной карты годовая плата за нее составит 500 руб.
  • Максимально возможный кредитный лимит по карточке «110 дней» —

    600 000 рублей.

    Размер лимита устанавливается индивидуально и зависит от доходов физического лица и истории его прошлых займов.

  • Процентная ставка за использование средств карты Райффайзенбанка —

    от 23% годовых.

    Зависит от категории клиента, к которой банк относит физическое лицо по своему мнению.

  • Снятие наличных в месяц ограничено 100% размера кредитного лимита и 60% в день.
  • Комиссия за снятие наличных в Райффайзене и банках партнерах составляет 3% от суммы снятия + 300 рублей. В других банках придется заплатить 3,9% от суммы + 390 руб.
  • Плаза за переводы с карты «110 дней» составляет 3% от размера платежа + 300 рублей (с оплаты ЖКХ и услуг связи не взимается).
  • За пополнение до 10 000 рублей берется комиссия 100 руб. Свыше 10 000 услуга бесплатна.
  • Придется заплатить и за смс-информирование о всех операциях — 60 рублей в месяц.

Также в клиенты Райффайзенбанка в отзывах на кредитную карту 110 дней отмечают большим преимуществом наличие бонусной программы. Можно получить скидку до 30% в одном из 5000 магазинов партнеров банка по всей территории РФ. Преимуществом является и получение карты в день обращения.

Просто картаПросто 305c5b3075e7c2d

Оформить на официальном сайте

Тинькофф Платинум5c5b30761d925

Оформить на официальном сайте

100 дней без процентовКредитная карта 100 дней без процентов5c5b3076739ed

Оформить на официальном сайте

Карта элемент 120 Почта Банк5c5b3076dbbf2

Кредитная карта Почта банка со 120 днями льготного периода

Карта Тинькофф Платинум5c5b30773f289

120 дней без процентов с кредиткой Тинькофф банка

Кредитные карты CLASSIC 100 дней без процентов5c5b3077639a8

Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без процентов

Карта «Все сразу» от Райффайзен

Кредитная карта «Все сразу» объединила в себе преимущества бонусной программы с Кэшбеком (возврат части потраченных средств), возможность заказа индивидуального дизайна карточки и преимуществ традиционной кредитки. Ниже на картинке Вы можете увидеть некоторые из предлагаемы Райффайзенбанком вариантов оформления карты «Все сразу».

Основные условия «Все сразу» от банка Райффайзен:

  • Кредитный лимит по карточки может быть

    до 600 000 рублей,

    а процентная ставка за его пользование от 23% годовых.

  • Кредитная карта Все сразу Райффайзенбанк5c5b307792ebeЛьготный беспроцентный период составляет

    50 дней,

    что является средним значение среди всех аналогичных продуктов на финансовом рынке.

  • Обслуживание карты бесплатно, но при условии, что она не подключена к бонусной программе. При подключении к программе лояльности придется платить

    1490 рублей в год,

    а при оформлении кредитки с индивидуальным дизайном — 1990 рублей в год.

  • Комиссия за снятие наличных, переводы на другие карты и смс информирование такая же, как и в «110 дней».

Но основной смысл кредитной карты «Все сразу» от Райффайзенбанка все же в бонусной программе и возможности вернуть деньги за покупки в рамках Cashback или приобрести сертификаты. За каждые потраченные 50 рублей начисляется 1 бонус. В месяц максимально можно получить 1500 бонус, то есть надо потратить на это 75 000 руб. Можно либо вернуть деньгами на счет, либо приобрести сертификат для покупок в магазине.

Как оформить онлайн заявку и какие требования к заемщику

Райффайзенбанк предъявляет некоторые требования к клиенту:

  • Заемщик должен быть гражданином РФ;
  • Возраст клиент должен быть от 23 до 67 лет;
  • Минимальный трудовой стаж на текущем месте работы — 6 месяцев;
  • Средний ежемесячный доход после вычета всех налогов — 25 000 руб.;
  • В регионе постоянной регистрации или месте работы должно быть отделение Райффайзенбанка;
  • На работе обязательно должен быть стационарный телефон.

Для оформление кредитной карточки пройдите на официальный сайт банка Райффайзен и заполните онлайн заявку. Количество полей в анкете минимально и заполнение не займет у Вас много времени. Предварительный ответ придет в этот же день. Забрать карточку можно лично в отделении или получить по почте. Доставка курьерской службой будет стоить 390 рублей.

Отзывы клиентов

В сети интернет можно найти много отзывов на карты Райффайзенбанка. Большинство из них положительные. Клиенты довольны выгодными условиями пользования и приятными бонусами по программе лояльности. Ниже мы публикуем один из типичных отзывов.

Отзыв от guard88:

5c5b30761d925Заказал себе карту Райффайзенбанка из-за огромного льготного периода в 110 дней. Иногда приходится пользоваться кредитками, но не хочется платить за них проценты. Почти 4 месяца беспроцентного периода мне хватает что б положить деньги обратно на счет. Ну и по мелочам в магазинах скопляюсь, что б не платить за обслуживание. Но эти деньги сразу ложу назад на карточку.

Кредитные карты у банка Райффайзен получились очень интересны. Есть индивидуальные продукты, подходящие не для всех, например Travel Rewards , а есть подходящие для ежедневного использование, такие как «110 дней» и «Все сразу». Подробно разобравшись в условиях пользования мы можем их однозначно рекомендовать.

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

    Телеграмм5c5b3077d57a0

    Телеграмм

    Присоединяйся к нашему Телеграмм каналу и будь вкурсе последних новостей и обновлений.

    vk-icon5c5b30786802b

    Вконтакте

    Добавляйся в группу Вконтакте и обсуждай последнии события.

    Условия получения

    Особенности кредитных карт Райффайзена в том, что процесс оформления может происходить в интернете. Онлайн-заявка формируется на официальном сайте банка.

    Отправить электронную анкету может любой житель России, проживающий даже в самых отдаленных областях.

    У Райффайзенбанка функционирует широкая сеть офисов и отделений.

    Какие требования к заемщикам?

    Чтобы получить карту, клиент должен соответствовать следующим требованиям банка:

    • гражданство РФ;
    • возраст – от 23 лет;
    • ежемесячный доход выше 20 тыс. рублей;
    • наличие постоянного места работы (стаж не менее 4 месяцев);
    • наличие мобильного и стационарного телефонов.

    Кредитная карта Райффайзенбанка

    Райффайзенбанк разработал несколько программ для своих клиентов. Они отличаются по условиям и требованиям.

    Представляем общие правила использования кредиток от данного банка:

    • наличие льготного срока – 50 суток;
    • минимальная процентная ставка – 29%;
    • минимальные ежемесячный взнос – 5% (при образовании задолженности);
    • кредитная линия не ограничена по сроку функционирования;
    • перевыпуск карт производится раз в три года.

    Действующие тарифы

    На сегодняшний день банк предлагает 6 разных кредитных карт:

    • Все сразу;
    • Наличная карта;
    • Покупки в плюс;
    • Золотая карта Travel;
    • Austrian Airlines;
    • Золотая карта MasterCard.

    Каждая из них имеет особенности, которые отличают от всех прочих. Например, карта «Наличная» подходит тем клиентам, которым необходимы наличные денежные средства. За данную операцию не взимается комиссия.

    «Покупки в плюс» подходят для безналичного расчета в магазинах. Если ежемесячные траты превышают 8 тыс., то обслуживание карты происходит бесплатно.

    Льготный период

    Льготный период – то количество дней, в течение которых клиент может бесплатно пользоваться деньгами банка.

    Если по прошествии этого срока владелец карты гасит задолженность в полном объеме, то процентная ставка не рассчитывается.

    Льготный период по картам Райффайзенбанка составляет 50 суток.

    Лимит

    Лимит определяет сумму, которую смогут потратить владельцы карты. Он утверждается индивидуально для каждого клиента и прописывается в договоре.

    Проанализируем максимальные лимиты по разным кредитным картам:

    Название кредитной карты Все сразу Наличная Покупки в плюс Золотая карта Travel Austrian Airlines Золотая карта MasterCard
    Кредитный лимит (в рублях) 600 тыс. 150 тыс. 300 тыс. 600 тыс. 600 тыс. 600 тыс.

    Процентная ставка

    Процентная ставка также утверждается индивидуально для каждого клиента.

    Она будет зависеть от нескольких факторов, в том числе уровня доверия банка к заемщику. Например, чем лучше у клиента кредитная история, тем больше вероятность, что ему будет предложена небольшая процентная ставка.

    Также данный показатель зависит от конкретного продукта. Но минимальный порог для всех одинаковый – 29%.

    Условия кредитной карты Россельхозбанка

    Условия кредитной карты Россельхозбанкакредитная карта россельхозбанка условия5c5b3078724e9 являются выгодными для клиентов.

    Как оформить кредитную карту Банка Москвы? Читайте здесь.

    Как оформить и получить?

    Оформление кредитной карты осуществляется следующим образом:

    • формируется заявка в отделении банка или на официальном сайте в интернете;
    • заявка рассматривается банком;
    • если банк выносит положительный вердикт, то клиент подписывает договор и получает карту.

    Помните о том, что для безопасности банк не сразу активирует карту. Сделать это должен сам владелец.

    Онлайн-заявка

    Онлайн-заявка – удобный способ передать свою анкету в банк. Таким образом, клиент экономит собственное время и силы на посещение отделения.

    В анкете указываются следующие сведения:

    • ФИО;
    • пол;
    • контактные данные (мобильный телефон и адрес электронной почты);
    • факт подтверждения соответствия всем требования банка.

    Помните о том, что решение банка по такой анкете является предварительным.

    После получения положительного вердикта клиент посещает офис кредитного учреждения с документами.

    Пакет документов

    Для оформления кредита необходимо представить в банк следующие документы:

    • паспорт гражданина РФ;
    • второй документ (на выбор из списка банка);
    • справка о доходах и копия трудовой книжки.

    Образец справки о доходах по форме Райффайзенбанка тут.

    Как пользоваться?

    С кредитными картами можно проводить самые разнообразные операции:

    • снимать средства наличными в банкоматах;
    • переводить средства с одной карты на другую;
    • оплачивать покупки в безналичной форме.

    Обратите внимание, что льготный срок, по правилам банка, действует только в отношении последней операции. «Бесплатно» воспользоваться деньгами сможет только тот клиент, который использовал свою карту для оплаты покупок или услуг в магазинах, интернете или через банкомат.

    В остальных случаях – за использованные средства будет взысканы проценты.

    Снятие наличных средств предусматривает взыскание комиссии, исключение составляют операции по карте «Наличная».

    Активация

    Прежде чем проводить платежи с использованием карты, ее надо активировать. Данная мера предусмотрена в качестве защиты от мошеннических действий.

    Суть активации состоит в присвоении карте пин-кода – уникальной комбинации, которая дает возможность воспользоваться картой.

    Активировать кредитку можно двумя способами:

    • в отделении Райффайзенбанка – пин-код будет представлен через специальный терминал;
    • по телефону – необходимо позвонить на горячую линию и следовать указаниям оператора.

    Снятие наличных

    Мы уже упоминали, что снятие наличных допускается. Данная операция не включается в льготный период, то есть если вы сняли деньги, то сразу же начнут начисляться проценты за пользование заемным капиталом.

    К тому же клиенту предстоит заплатить комиссию. Ее размер составляет 3% от суммы снятия+300 руб.

    Не платят данные средства только владельцы карты «Наличная» при снятии денег в банкоматах соответствующего кредитного учреждения.

    Специальная кредитка рассчитана на тех клиентов, которым требуются финансы в наличной форме.

    Особенности погашения

    Погашение долга, образовавшегося на карте, производится двумя способами:

    • в течение льготного периода – без начисления процентов;
    • минимальными ежемесячными платежами.

    Пополнение счета

    Пополнение счета возможно при использовании следующих методов:

    • внесение средств через банкоматы и кассы банка;
    • отправление через Почту России;
    • через банкоматы банков-партнеров (Бинбанк, МДМ, Московский кредитный банк);
    • безналичный перевод с карты, открытой в ином кредитном учреждении;
    • терминалы QIWI.

    ситибанк заявка на кредитную карту5c5b30787bd76Узнайте, как подать заявку на кредитную карту Ситибанка

    Можно ли получить кредитную карту без справок о доходах в ВТБ 24? Информация здесь.

    Возможно ли снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка? Подробности в этой статье.

    Плюсы и минусы

    Итак, начнем с плюсов кредитных карт от Райффайзенбанка:

    • широкая линейка продуктов;
    • возможность снимать деньги без комиссии;
    • моментальное оформление карты в день обращения;
    • бонусная программа;
    • удобный интернет-банк.

    А теперь отметим некоторые недостатки:

    • кредитная карта Райффайзенбанка предоставляется только тем клиентам, которые имеют официальную работу;
    • обязательное подтверждение платежеспособности;
    • предоставление объёмного пакета документов при оформлении заявки на кредит.

    На видео о деятельности банка

    Внимание!

    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

    Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

    1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

    2. Позвоните на горячую линию:

      • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

      • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

      • Регионы — 8 (800) 333-88-93

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Требования

    Для любого потенциального клиента Райффайзенбанка существует ряд условий, обязательных к выполнению для оформления кредитной карты.

    К ним относят:

    • клиент соответствует требованиям по кредитоспособности, который предъявляет организация;
    • если клиент хочет оформить вторую карту на один счет, возраст доверенного лица, для которого оформляется карта, не должен быть менее 16 лет;
    • клиент – не иностранный резидент;
    • клиент не против передачи информации в бюро кредитных историй;
    • клиент должен подписать отдельное согласие об обработке индивидуальных данных и их хранении;
    • у клиента есть индивидуальный мобильный телефон.

    Справка по форме банка о полученных доходах, заверенная работодателем

    Анкета на кредитную карту

    Онлайн заявка или заявка в отделении, независимо от категории клиента, будет рассматриваться в срок от нескольких часов до двух суток.

    Тарифы на обслуживание кредитных карт

    Условия предоставления

    В зависимости от категории клиента представляется также ряд дополнительных условий:

    Новым клиентам Для новых клиентов выдвигаются следующие дополнительные требования:
    • для женщин возраст на момент оформления карты должен составлять от 25 до 55 лет, минус три месяца, а для мужчин до 60 лет с тем же условием;
    • деятельность на последнем месте работы длится уже полгода;
    • итоговый доход после вычета налогов составляет минимум 25 тысяч рублей;
    • есть стационарный телефон;
    • есть документы о регистрации в регионе, где есть отделение банка;
    • место работы должно быть в том же регионе, где есть отделение банка;
    • Документ, подтверждающий ваш доход (на выбор), если вы новый клиент.
    Зарплатным клиентам Для зарплатных клиентов требования банка аналогичны, исключая:
    • наличие стационарного или мобильного телефона с обязательным требованием предоставить полное название, адрес и телефон компании, в которой работает клиент;
    • если клиент является иностранным резидентом, у него должна быть временная регистрация в Российской Федерации;
    • зарплата должна начисляться на карту банка в течение не менее трех месяцев;
    • Документ, подтверждающий ваш доход (на выбор), если вы получаете заработную плату в Райффайзен банке.
    Клиентам, работающим в компаниях, согласованных на специальных условиях Если компания-работодатель потенциального клиента сотрудничает с банком на особых условиях, для клиента требования будут отличаться в следующем:
    • наличие любого типа гражданства Российской Федерации;
    • иностранный резидент должен иметь временную регистрацию, а гражданин России постоянную регистрацию;
    • Документ, подтверждающий ваш доход (на выбор), если вы клиент, работающий в партнерских компаниях.

    С Райффайзенбанком сотрудничают в основном крупные компании. О наличии сотрудничества можно узнать, позвонив непосредственно в банк, посетив отделение или написав на электронную почту.

    Беспроцентный льготный период

    В Райффайзенбанке предоставляется возможность льготного беспроцентного погашения сроком в 50 дней. Подобный льготный период позволяет пользователю карты, потратив кредитные средства, внести на счет ровно ту сумму, которую он потратил, без начисления процентов.

    Платежный адрес кредитной карты

    Платежный адрес кредитной картыПлатежный адрес кредитной карты5c5b307895096 расположен на лицевой стороне кредитке.

    Читайте также, в чем плюсы кредитной карты от МТС банка и какие у нее есть недостатки.

    Льготный период кредитных карт Райффайзенбанка5c5b3078c735b

    Сравнение кредитных карт Райффайзенбанка

    Условия кредитных карт Райффайзенбанка разнятся в зависимости от выбранного типа карты:

    Название кредитки Процентная ставка Льготный период Лимит Выдача Дополнительно
    #ВСЕСРАЗУ С 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • можно экстренно получить деньги за границей;
    • осуществляется финансовая защита клиента;
    • на карту начисляются баллы, которые можно использовать для оплаты услуг или для благотворительности;
    • Тарифы на карту Все Сразу.
    Наличная карта С 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • в год взимается 890 рублей годовой комиссии;
    • при снятии через Раффайзенбанк или банки-партнеры выдача наличных беспроцентная;
    • возможность подключения СМС-сервиса;
    • осуществление финансовой защиты;
    • возможность завести вторую карту для доверенного лица;
    • круглосуточное обслуживание карты через телефонный центр;
    • Тарифы для кредитной карты Visa Classic «Наличная карта».
    Покупка в плюс С 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • если клиент тратит от 8 тысяч рублей ежемесячно, банк обслуживает карту бесплатно;
    • при меньших тратах ежемесячное обслуживание обойдется в 80 рублей;
    • возможность подключения СМС-сервиса;
    • осуществление финансовой защиты;
    • возможность завести вторую карту для доверенного лица;
    • круглосуточное обслуживание карты через телефонный центр;
    • Тарифы для карты «Покупки в плюс».
    Raiffeisen Travel Rewards С 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • годовое обслуживание составит 2990 рублей;
    • обеспечение страховки на 50 тысяч евро для путешественников;
    • можно экстренно получить деньги за границей;
    • скидки и привилегии;
    • начисление миль в соответствии с тратами;
    • возможность подключения СМС-сервиса;
    • Тарифы для золотой кредитной карты Raiffeisen Travel Rewards.
    Austrian Airlines MasterCard World С 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • годовое обслуживание составит 2990 рублей;
    • обеспечение страховки на 50 тысяч евро для путешественников;
    • можно экстренно получить деньги за границей;
    • скидки и привилегии;
    • начисление 1 мили за каждые 40 рублей;
    • возможность подключения СМС-сервиса;
    • Тарифы для карты «Austrian Airlines – Райффайзенбанк».
    MasterCard Gold Package Фиксированные 29% 50 дней До 600 тысяч рублей Возможность получить готовую карту в день обращения
    • плата за обслуживание не взимается;
    • обеспечение страховки на 50 тысяч евро для путешественников;
    • можно экстренно получить деньги за границей;
    • скидки и привилегии;
    • возможность завести вторую карту для доверенного лица;
    • круглосуточное обслуживание карты через телефонный центр;
    • Тарифы для карты MasterCard Gold Package.

    Дистанционное управление картами

    Райффайзенбанк, являясь современным банкам, старается давать своим клиентам возможность управлять картами дистанционно, не пользуясь офисами учреждения.

    Существует несколько способов дистанционного управления кредитными картами:

    Интернет-банкинг При помощи интернет-банка клиент получает следующие возможности:
    • уточнить, когда необходимо внести следующий платеж, а также узнать его сумму;
    • узнать независимо от времени суток, сколько доступных средств осталось на карте;
    • узнать, как использовались средства с карты в последнее время;
    • использовать карту для оплаты разнообразных услуг;
    • узнать, какова сумма задолженности.

    Мобильное приложение, разработанное Райффайзенбанком, предоставляет аналогичные возможности.

    СМС-сервис При использовании СМС-сервиса можно получить следующие возможности:
    • узнать о последних использованиях карты;
    • узнать о доставке карты, которую перевыпускал банк;
    • узнать необходимый минимальный платеж.

    Запросы по СМС дают пользователю следующую информацию:

    • узнать, сколько доступных средств осталось на карте;
    • получить список из последних 5 операций, сделанных с помощью карты;
    • сделать оплату услуг мобильной телекомпании;
    • оформить перевод между картами.

    Активация кредитной карты Райффайзенбанка производится либо через специальный терминал непосредственно в отделении, либо через сервис Телеинфо. Подобная система активации позволяет защитить клиента от экстренных ситуаций непосредственно после получения карты.

    Через Телеинфо или при помощи терминала карте присваивается новый ПИН-код, которым впоследствии будет пользоваться клиент.

    Дополнительные возможности Телеинфо:

    • блокировка карты при несанкционированном использовании или утере;
    • получение информации о задолженности или доступном остатке;
    • получение информации о последних покупках и переводах.

    Информационный центр карты также дает следующую информацию:

    • баланс по карте;
    • готовность карты;
    • последние операции по карте.

    Также при помощи информационного центра можно заблокировать карту.

    Программа финансовой защиты от Райффайзенбанка5c5b30790cef3

    Программа финансовой защиты

    Задача финансовой защиты состоит в том, чтобы обезопасить родственников клиента банка от обязательств по кредитам в том случае, если клиент пострадал из-за несчастного случая или погиб.

    Финансовая защита может действовать не только в случае смерти клиента. Страховая компания обязуется гасить долг также в непредвиденных ситуациях, связанных со здоровьем, из-за которых заемщик теряет способность работать. Защита при заключении договора действует круглые сутки, в любой стране в течение года.

    Кредитная карта Мега

    Кредитная карта МегаКредитная карта Мега5c5b30792db92 выдается в некоторых торговых центрах и она является бонусной.

    Описание кредитной карты ВТБ 24 вы найдете здесь.

    В этой статье специалисты расскажут, в чем особенности кредитной карты Кукуруза.

    Внимание!

    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

    Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

    1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

    2. Позвоните на горячую линию:

      • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

      • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

      • Регионы — 8 (800) 333-88-93

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Требования к заемщику и документам

    Банк устанавливает определенные требования, которым должен соответствовать владелец кредитки. Независимо от категории клиента критерии соответствия для всех заемщиков практически одинаковые:

    • гражданство РФ;
    • возраст от 23 до 67 лет;
    • стаж работы на текущем месте не менее полугода и от 3 месяцев для зарплатных клиентов;
    • уровень дохода от 25 000 рублей;
    • наличие рабочего стационарного телефона;
    • постоянная регистрация по месту нахождения одного из офисов Райффайзенбанка.

    Для оформления кредитки необходимо предоставить следующий пакет документов:

    • заявление-анкета;
    • копия паспорта;
    • документ, подтверждающий платежеспособность заемщика.

    К документам, которые подтверждают уровень дохода, относятся следующие:

    • справка 2-НДФЛ;
    • справка по форме, утвержденной банком;
    • выписка из Пенсионного фонда РФ;
    • копия техпаспорта на автомобиль;
    • сведения о депозитном счете;
    • копия загранпаспорта.

    Справки о заработной плате должны быть заверены подписью и печатью нанимателя заемщика.

    Порядок оформления карты

    Для получения кредитки заемщику необходимо посетить офис банка и представить полный пакет документов. Чтобы получить предварительного решения можно отправить заявку на официальном сайте банка raiffeisen.ru.

    Поля для заполнения

    Для этого следует заполнить анкету, которая содержит следующую информацию о заемщике:

    • ФИО;
    • пол и дата рождения;
    • мобильный телефон;
    • адрес имейл.

    Для дальнейшего заполнения анкеты необходимо дождаться специального кода, который придет на указанный мобильный телефон. После ввода кода достаточно будет указать место работы и уровень дохода. Принятие предварительного решения занимает от нескольких часов до суток, после чего банк вышлет информацию на указанные заемщиком реквизиты.

    Кредитку можно получить в банке или заказать доставку на дом в пределах РФ составляет 390 рублей. Если заявитель находится за пределами России, то стоимость доставки составит 1 000 рублей.

    Способы оплаты задолженности

    Наиболее удобным способом пополнения кредитки являются интернет-банкинг и мобильное приложение. Кроме того, оплатить кредит можно следующими способами:

    • кассы банка;
    • банкоматы и платежные терминалы;
    • банковским переводом внутри банка или других финансовых организаций.

    Последний способ оплаты предусматривает взимание комиссий, размер которых можно уточнить у банка отправителя.

    Условия получения займа в Райффайзен

    В Райффайзен банке можно получить кредитку, выбрав подходящие условия. Банк кредитует население на протяжении длительного времени, поэтому в его наборе банковских продуктов, в частности кредиток, довольно разные условия кредитования, которые может выбрать каждый клиент, исходя из своих потребностей и возможностей.

    Для получения кредитной карты от заемщика требуется:

    1. Попадать под возрастную категорию 25 — 65 лет.
    2. Наличие гражданства России;
    3. Постоянная прописка в России, а точнее в регионе, в котором находится одно из отделений банка.
    4. Наличие постоянной работы. Также нужно иметь стаж с последнего места работы – 6 месяцев.
    5. Наличие номера мобильно оператора или домашнего телефона, номер которого нужно указать в договоре.
    6. Наличие положительной кредитной истории.
    7. Заработная плата должна быть не меньше 25 тысяч рублей для Москвы и области, и от 15 тысяч рублей для иных регионов.
    8. Первоначально, перед заполнением онлайн-заявки и отправки ее на утверждение, стоит внимательно прочесть все условия предоставления подобной услуги.

    Тарификация карты

    При несоблюдении сроков льготного периода банк начисляет ставку в рамках 29-39% годовых. Точный размер ставки зависит от того, к какой категории относится заемщик. В тарифах на обслуживание карты «110 дней» можно увидеть такую сетку назначения ставок:

    В общих условиях обслуживания этого банка можно найти расшифровку категорий заемщиков:

    Как видно, наименьшая ставка установится для заемщиков категории 5, то есть для тех, кому Райффайзенбанк сам предложил выдачу кредитной карты. Обычно индивидуальные предложения направляются клиентам, которые ранее уже успешно пользовались кредитными продуктами банка.

    Другие важные моменты тарифов:

    • за сутки можно обналичить не более 60% от предоставленного кредитного лимита, за месяц — не более 100% от этой суммы;
    • комиссия за обналичивание кредитного счета в банкоматах Райффайзенбанка и в его кассах — 3% от суммы плюс еще 300 рублей;
    • обналичивание в любых других банках и банкоматах будет стоить 3,9% от суммы плюс еще 390 рублей;
    • обслуживание карточного счета стоит 150 рублей ежемесячно, но этой платы можно избежать, если тратить по карте безналично от 8000 рублей за месяц;
    • услуга СМС-информирования стоит 60 рублей ежемесячно;
    • интернет-банк предоставляется бесплатно;
    • минимальная сумма ежемесячного платежа — 5% от суммы основного долга.

    Кредитный лимит максимально может достигать 600 000 рублей, минимально – 15000 рублей. Изначально банк одобряет гораздо меньшую сумму на свое усмотрение. Но если клиент активно пользуется картой, не совершает нарушения процесса внесения ежемесячных платежей, Райффайзенбанк периодически будет пересматривать лимит в сторону увеличения. Клиент может и сам подавать заявку на увеличение размера кредитной линии.

    Это карта типа MasterCard Gold. Ее можно использовать для любых операций по всему миру. Кроме того, статус Gold дает особые привилегии. Это возможность пользоваться программой привилегий «Большие города» от MasterCard, а также некоторые дополнительные премиальные услуги от Райффайзенбанка.

    Это современная кредитная карта с возможностью оплаты покупок в одно касание PayPass. Кроме того, банк позаботился о безопасности карты: она обладает чипом, магнитной полосой и оснащена защитой онлайн-операций 3D Secure.

    Тарификация карты

    При несоблюдении сроков льготного периода банк начисляет ставку в рамках 29-39% годовых. Точный размер ставки зависит от того, к какой категории относится заемщик. В тарифах на обслуживание карты «110 дней» можно увидеть такую сетку назначения ставок:

    В общих условиях обслуживания этого банка можно найти расшифровку категорий заемщиков:

    Как видно, наименьшая ставка установится для заемщиков категории 5, то есть для тех, кому Райффайзенбанк сам предложил выдачу кредитной карты. Обычно индивидуальные предложения направляются клиентам, которые ранее уже успешно пользовались кредитными продуктами банка.

    Другие важные моменты тарифов:

    • за сутки можно обналичить не более 60% от предоставленного кредитного лимита, за месяц — не более 100% от этой суммы;
    • комиссия за обналичивание кредитного счета в банкоматах Райффайзенбанка и в его кассах — 3% от суммы плюс еще 300 рублей;
    • обналичивание в любых других банках и банкоматах будет стоить 3,9% от суммы плюс еще 390 рублей;
    • обслуживание карточного счета стоит 150 рублей ежемесячно, но этой платы можно избежать, если тратить по карте безналично от 8000 рублей за месяц;
    • услуга СМС-информирования стоит 60 рублей ежемесячно;
    • интернет-банк предоставляется бесплатно;
    • минимальная сумма ежемесячного платежа — 5% от суммы основного долга.

    Кредитный лимит максимально может достигать 600 000 рублей, минимально – 15000 рублей. Изначально банк одобряет гораздо меньшую сумму на свое усмотрение. Но если клиент активно пользуется картой, не совершает нарушения процесса внесения ежемесячных платежей, Райффайзенбанк периодически будет пересматривать лимит в сторону увеличения. Клиент может и сам подавать заявку на увеличение размера кредитной линии.

    Это карта типа MasterCard Gold. Ее можно использовать для любых операций по всему миру. Кроме того, статус Gold дает особые привилегии. Это возможность пользоваться программой привилегий «Большие города» от MasterCard, а также некоторые дополнительные премиальные услуги от Райффайзенбанка.

    Это современная кредитная карта с возможностью оплаты покупок в одно касание PayPass. Кроме того, банк позаботился о безопасности карты: она обладает чипом, магнитной полосой и оснащена защитой онлайн-операций 3D Secure.

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    ePay Info | Все про платежные системы