Кредитная карта Россельхозбанка: условия

Многие людей задаются вопросом: что такое кредитная карта? Кредитные карты представляют собой популярный финансовый продукт. Благодаря растущему спросу, образуется все большее число банковских учреждений.

Россельхозбанк входит в сотню старейших банков страны. Он имеет в арсенале огромное количество кредитных программ. Кредитные карты Россельхозбанка выдаются повсеместно, на всей территории России. Требуется лишь предоставить определенный перечень документов и соблюсти ряд требований со стороны банка.

Содержание:

  • Россельхозбанк кредитная карта: описание
  • Кредитная карта Россельхозбанка: требования к клиенту
  • Карты с льготным периодом: перечень документов

вернутся к содержимому

Содержание
  1. Россельхозбанк кредитная карта: описание
  2. Карты с льготным периодом: перечень документов
  3. Что еще почитать
  4. Льготный период
  5. Виды карт
  6. Требования банка
  7. Условия и тарифы
  8. Процентные ставки
  9. Как оформить
  10. Необходимые бумаги
  11. Условия оформления и использования кредитных карт от «РоссельхозБанка»:
  12. Необходимые документы
  13. Условия кредитных карт Россельхозбанка
  14. Процентная ставка
  15. Оформление кредитной карты
  16. Оформить кредитку: все варианты от Россельхозбанка
  17. Получаем дополнительный кошелек: правила оформления кредитного продукта
  18. Условия
  19. Как получить?
  20. Требования к заёмщикам
  21. Список необходимых документов
  22. Сроки
  23. Как выплачивать долг?
  24. Преимущества и недостатки
  25. Что предлагает Россельхозбанк своим клиентам?
  26. Кредитная карта «Хозяина»
  27. Путевая карта
  28. Россельхозбанк и «Роснефть»
  29. Ограничения на cashback
  30. Как оформить карты с cashback’ом?
  31. Как получить эту выгоду?
  32. VISA и MasterCard
  33. Отзывы о «карте Хозяина»
  34. Положительные моменты
  35. Недостатки
  36. Подведем итоги
  37. Виды карт
  38. Условия и процентные ставки
  39. Как оформить кредитную карту Россельхозбанка
  40. Можно ли оформить онлайн

Россельхозбанк кредитная карта: описание

На данный момент времени данный банк имеет одну универсальную карту, которая обладает рядом привилегий и условий. Стоит отметить главные из них:

  • Россельхозбанк кредитная карта предполагает наличие на счету до одного миллиона рублей.
  • Ставка процентов стартует с отметки в 24%.
  • Это кредитная карта с льготным периодом. В данном случае он составляет 50 дней.
  • Карта действительна в течении двух лет.

Карты с льготным периодом позволяют своим клиентам выполнять платежные операции без процентов в течение определенного времени. Это особенно актуально для людей, которым требуется совершить оплату чего-либо, как говорится, «до зарплаты». Пополнив карту обратно по истечении 50 дней, клиент избежит выплаты процентов.

вернутся к содержимому

Карты с льготным периодом: перечень документов

Карты с льготным периодом предполагают наличие определенных документов для выдачи. По ним специалисты будут рассчитывать уровень платежеспособности своего потенциального клиента.

  • Паспорт РФ необходим для подтверждения того, что человек на самом деле имеет гражданство России и постоянную прописку. Кредитная карта Россельхозбанка не выдается гражданам других государств.
  • Анкета заявителя предполагает ответы на ряд вопросов, которые играют второстепенную роль при рассмотрении заявки. Стоит отметить, что если данные о доходе в анкете будут расходиться с данными справки с места работы – это вызовет некоторые сомнения у специалистов касаемо добропорядочности и честности своего потенциального заемщика. Поэтому анкету необходимо заполнять откровенно и честно.
  • Военный билет.
  • Справка или иной документ, который может свидетельствовать об уровне дохода клиента. Наличие постоянного места работы – обязательно.

Таким образом, кредитные карты со льготным периодом от Россельхозбанка можно получить без особого труда. Что касается услуги «Россельхозбанк онлайн», то она предполагает управление большинством операций посредством онлайн сервиса на интернет портале банка. Это особенно удобно для тех, кто не имеет возможности регулярно посещать отделение банка.

Льготная кредитная карта является отличным решением для тех, кто нуждается в некотором финансовом сопровождении.

Что еще почитать

  • Кредитные карты Ситибанка: разновидности и преимущества5c5b307c80c33Кредитные карты Ситибанка: разновидности и преимущества
  • Виртуальные кредитные карты5c5b307cbb411Виртуальные кредитные карты
  • Моментальная кредитная карта5c5b307d0265bМоментальная кредитная карта
  • Кредитные карты Росбанка: условия и оформление5c5b307d3479aКредитные карты Росбанка: условия и оформление

Льготный период

Практически на всех типах карт действует примерно одинаковые условия.

Каждый держатель «кредитки» может рассчитывать на 55 дней льготного периода.

В этот момент он имеет возможность вернуть все занятые средства без каких-либо надбавок.

Особенности льготного периода заключаются в следующем:

  • Получение дополнительных средств сверх собственного лимита.
  • Отсутствие необходимости платить проценты за использование кредитом.
  • Простое погашение задолженности.

Если клиент ОАО «Россельхозбанк» быстро закрывает задолженность, тогда у него не возникает никаких проблем и у он получает льготный беспроцентный кредит.

Виды карт

Клиентам предлагается широкий ассортимент кредитных карт популярных платёжных систем VISA и MasterCard.

Кредитные карты Россельхозбанка делятся на несколько категорий:

  • Standard/Classic;
  • Instant Issue;
  • Gold;
  • Platinum.

При заполнении заявки граждане имеют возможность выбрать тот тип карты, который их интересует.

Кредитные карты Visa Classic или MasterCard Standard предлагают беспроцентный кредитный лимит сроком до 55 дней в размере до 250 тысяч рублей. Аналогичные условия доступны держателям карт Instant Issue. До 600 тысяч рублей кредитного лимита открывается на картах Gold и до 1 миллиона рублей на картах Platinum.

Все новые карты данного банка выпускаются со встроенным микропроцессором и дополнительными средствами защиты. Благодаря этому обеспечивается повышенная безопасность денежных средств.

Требования банка

Россельхозбанк обслуживает большое количество клиентов, и старается для каждой категории граждан создать привлекательные условия. При оформлении карты предъявляются по большей части стандартные требования. Достаточно связаться с консультантами и узнать, как получить кредитку.

Возрастные требования для будущих держателей:

  • Мужчины от 21 до 60 лет;
  • Женщины от 21 до 55 лет.

Помимо этого, требуется представить несколько дополнительных документов. В частности это касается необходимости подтвердить собственный доход.

Наличие постоянной работы (со стажем от 6 месяцев) и «белой» зарплаты служит гарантией того, что банк примет положительное решение о выдаче кредитной карты своему клиенту. 

В некоторых случаях люди даже без официального трудоустройства имеют возможность рассчитывать на получение кредитной карты. Для этого необходимо зарекомендовать себя как постоянный и благонадёжный клиент, а также доказать существование иных источников дохода.

В настоящее время Россельхозбанк не выдвигает никаких требований относительно регистрации в регионе получения карты. Хотя необходимо всегда уточнять информацию о том, как взять карту непосредственно у консультантов.

Взять кредит безработномуБанки требуют подтверждения доходов? Узнайте способы, которые помогут взять кредит безработным

Что такое рефинансирование кредита в другом банке? Читайте в этой статье.

Условия и тарифы

ОАО «Россельхозбанк» предлагает достаточно интересные условия пользования кредитными картами. Многие клиенты отмечают, что данный банк, создававшийся для поддержания сельского хозяйства, стал универсальным и оказывает широкий спектр банковских услуг. И отзывы о кредитных картах Россельхозбанка достаточно положительные.

Правила предоставления и использования кредитных карт в Россельхозбанке.

Тарифный план кредитной карты с льготным периодом.

Большинство кредитных карт с льготным периодом кредитования предоставляется на следующих условиях:

  • Кредитный лимит 250 тысяч рублей;
  • Льготный период до 55 дней (только на покупки по карте);
  • Обслуживание 200-300 рублей в год;
  • Комиссия за снятие наличных 2,5% (не менее 250 рублей).

Именно эти карты пользуются спросом и у большей части клиентов. Они позволяют выполнять стандартный набор действий – покупки, снятие небольших сумм наличных, оплата услуг и т.д.

Беспроцентный кредит предоставляет только на покупки товаров по карте (55 дней), за снятие наличных сразу же снимается комиссия и начисляются проценты.

Однако есть и более «продвинутые» карты для особых категорий граждан, которым требуется расширенный спектр услуг. Сюда относятся карточки категории Gold и Platinum.

Главные отличия заключаются в следующем:

  • Более высокий статус и приоритет в обслуживании;
  • Кредитный лимит до 600 000 рублей (Gold) и до 1 миллиона рублей (Platinum).

Но за расширенные преимущества предлагаемых кредитных карт приходится платить больше – 3 000 рублей в год за Gold и 7 000 рублей в год за Platinum. Максимальный займ, доступный владельцам, составляет 3 миллиона рублей под 21%.

Фактически для каждой кредитной карты Россельхозбанка разрабатываются свои тарифы, которые отличаются друг от друга некоторыми деталями. Благодаря этому каждый клиент сможет подобрать оптимальный вариант для себя.

Процентные ставки

Процентная ставка по кредитным картам Россельхозбанка обычно ниже, чем у многих других банков, поэтому они пользуются популярностью. Хотя при этом обслуживание и требования при оформлении затрудняют процесс получения.

Условия по всем картам банка примерно одинаковые, средняя процентная ставка составит 23-24%.

Чуть лучше условия на картах категории Gold и Platinum. В первую очередь это касается сниженной процентной ставки – около 18-23% годовых.

Также её размер может несколько меняться в лучшую сторону в зависимости от стажа клиента, его кредитной истории, размера займа и других условий. Постоянные клиенты и держатели карт могут рассчитывать на выгодные и льготные условия.

Кредит под залог земельного участка в банкеХотите взять кредит, заложив землю? Узнайте подробности о кредите под залог земельного участка в банке

Условия рефинансирования потребительских кредитов в Банке Москвы описаны здесь.

Как можно узнать задолженность по кредиту? Рекомендации в этой статье.

Как оформить

К сожалению, в настоящее время отсутствует возможность подать онлайн-заявку на кредитную карту Россельхозбанка. Для оформления следует обратиться в ближайшее отделение банка, после чего потребуется представить необходимые документы. Консультанты банка готовы ответить на все вопросы при необходимости. Также можно ознакомиться со специальной памяткой заёмщика.

Памятка заемщику Россельхозбанка.

Необходимые бумаги

Для начала необходимо подготовить набор документов для подтверждения дохода перед началом оформления в Россельхозбанке:

  • Справка 2-НДФЛ;
  • Справка от работодателя по утверждённой форме или в свободной форме;
  • Налоговая декларация с указанием данных о доходах и расходах;
  • Иные документы, способные подтвердить доход.

Бланк справки о доходах 2-НДФЛ.

Справка о доходах по форме банка.

Консультанты предложат клиенту заполнить анкету, поэтому можно заранее скачать и заполнить её самостоятельно.

Анкета-заявление на получение кредитной карты и установление кредитного лимита.

Анкета-заявление клиента, ведущего личное подсобное хозяйство, на получение кредитной карты и установление кредитного лимита.

Образец заполнения анкеты-заявления на получение кредитной карты и установление кредитного лимита.

Оформление занимает от нескольких дней до нескольких недель, в зависимости от категории карточки и статуса клиента.

Условия оформления и использования кредитных карт от «РоссельхозБанка»:

Для получения кредитной карты в банке каждому претенденту следует придерживаться определенной последовательности действий:

• Оформить заявку. Сделать это можно, обратившись в ближайшее отделение банка, или в режиме онлайн на сайте финансового учреждения. Чтобы сэкономить личное время, лучше выбирать второй вариант;

• Предоставить необходимый комплект документов и ожидать решения. Максимальный срок рассмотрения заявки и документов составляет 5 рабочих дней;

• Если вынесено положительное решение по заявке, то предстоит заполнить анкету;

• Получить карту и после ее разблокировки пользоваться кредитными средствами.

Основные параметры кредитных карт от «РоссельхозБанка» представлены в таблице:

Кредитки от «РоссельхозБанка» физическим лицам5c5b307da0605

Необходимые документы

Для получения кредитной карты в Россельхозбанке вам потребуется предоставить следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ и второй документ для подтверждения личности
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ и копия трудовой книжки (для работающих по найму)
  • Свидетельство из ЕГРИП и налоговая декларация, заверенная ФНС России (для индивидуальных предпринимателей)
  • Документы, подтверждающие поступление доходов от основного вида деятельности (для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство — ЛПХ)

Условия кредитных карт Россельхозбанка

Существует несколько программ, по которым может быть оформлена в Россельхозбанке кредитная карта.

Процентная ставка и одобренный лимит зависят от:

  • Выбранной программы;
  • Доходов потенциального заемщика;
  • Категории клиента

Размер процентной ставки по кредитной карте Россельхозбанка будет зависеть от ряда условий5c5b307de15cc

В Россельхозбанке есть следующие категории заемщиков:

  • Физические лица (общие условия);
  • Зарплатные клиенты;
  • Надежные заемщики, к которым относятся клиенты с положительной кредитной историей, обсуживающиеся в банке не менее 1 года.

На основании данных о заемщике и выбранной им программы принимают решение кредитные эксперты – сотрудники банка при определении условий договора на кредитку (индивидуально, в рамках условий для конкретного банковского продукта).

Общими для всех кредиток, выпускаемых Россельхозбанком, будут следующие характеристики:

  • Наличие льготного периода;
  • Относительно невысокая стоимость годового обслуживания (кроме карт премиального класса, которые изначально предполагают более высокую стоимость годового обслуживания);
  • Наличие бонусов по каждой кредитной карте Россельхозбанка (проценты возврата за покупки, начисление баллов, участие в программах платежных систем Visa и MasterCard);
  • Возможность дистанционного управления (Интернет – банкинг), СМС-информирование.

Размер годового процента по кредитной карте напрямую зависит от ее категории5c5b307e2d607

Процентная ставка

В Россельхозбанке по кредитной карте процентная ставка может быть:

  • От 21,9% — по Премиальной кредитной карте Visa или MasterCard;
  • От 22,9% — по Золотой кредитке Visa/MasterCard или по Путевой кредитке Visa;
  • От 23,9% — по следующим карточкам: Амурский тигр, Карточка Хозяина, Классическая Visa/MasterCard; Моментальная по обеим платежным системам, Кредитная Карта Country, карточка Россельхозбанк-Роснефть.

Таковы основные программы, по которым можно оформить кредитную карту Россельхозбанка. Проценты определяются индивидуально, по каждой кредитке действует специальная бонусная программа.

Оформление кредитной карты

Для оформления кредитки по выбранной программе можно обратиться в любое стационарное отделение или сделать онлайн – заявку. Последний вариант будет предпочтительней для тех, кто хочет заранее получить всю необходимую информацию, в том числе и процентную ставку по карте.

Оставив заявку онлайн, потенциальный клиент сможет:

  • Узнать заранее сумму лимита;
  • Сравнить предлагаемые банком продукты (предодобренная заявка позволит узнать процентную ставку по кредитной карте Россельхозбанка, которую установят для конкретного клиента);
  • Подготовить документы, необходимые для оформления.

Оформить кредитку: все варианты от Россельхозбанка

Каждое финансовое учреждение предлагает определенные типы продуктов потенциальным клиентам. Кредитная карта Россельхозбанка имеет следующие ключевые преимущества:

  • Отсутствие скрытых комиссий и высокой стоимости ежегодного обслуживания.
  • Возможность единовременного оформления восьми карточек для себя, родных и близких.
  • Низкие комиссии при снятии наличных средств в банкомате.
  • Управление платежами и счетами через удаленные онлайн-сервисы и приложения.

Прежде чем оформить заявку на получение кредитки, следует подобрать оптимальный вариант, исходя из особенностей разных банковских продуктов. Основные кредитные карты от Россельхозбанка с льготным периодом – это Классическая, Золотая и Платиновая (премиальная).

Самый первый и простой вариант может потребоваться потенциальным заемщикам, которым сонно нужны денежные средства. Классическая карточка оформляется с бесплатной ежегодной оплатой. Но потребуется внести единовременно 700 рублей за ее выпуск. Процентная ставка по займу равна 24 процентам. Максимальный лимит – 250 000 рублей. Положительный момент для клиента – это предоставление льготного периода на 55 дней. Кредитка может быть оформлена в одной из двух распространенных платежных систем.

Золотая карта Россельхозбанка с льготным периодом  предполагает получение 600 000 рублей под 23 процента годовых выплат. Обслуживается карта бесплатно, а вот за выпуск придется заплатить три тысячи рублей. Наличные кредитные средства можно обналичить в банкомате при снятии двух с коловиной процентов от суммы.

Для Премиальной кредитной карты действуют особые условия оформления и получения:

  • Максимальный лимит – один миллион рублей.
  • Ежегодная ставка – 21,9%.
  • Платный выпуск – до семи тысяч, за обслуживание вносить оплату не потребуется.

Данный банковский продукт может стать отражением высокого статуса его обладателя и предоставить пропуск в мир дополнительных возможностей от Россельхозбанка.

Пи желании можно оформить Моментальную карточку с льготным периодом до 55 дней и одобренным лимитом до 250 000. Минимальная процентная ставка составляет 23,9% годовых. За обслуживание взимается двести-триста рублей каждый год. Размер суммы зависит от типа платежной системы.

Специальные банковские продукты со специфическим набором услуг – это карты «Амурский тигр», «Кантри» и «Хозяин». Первый вариант подразумевает выдачу до 250 тысяч под 24% ежегодных взносов. За годовое обслуживание придется заплатить не менее семисот рублей. Зато при совершении покупок вы сможете помогать редкому, вымирающему виду тигров.

За безналичную оплату услуг на АЗС, в кафе и ресторанах, магазинах одежды, кинотеатрах аптека и других учреждениях «Карта Хозяина» «вернет» на счет до пяти процентов от суммы покупок.

Получаем дополнительный кошелек: правила оформления кредитного продукта

Если вам нужно оформить кредитную карту Россельхозбанка, выполните следующие действия:

  • Обратитесь в офис организации. Напишите заявление.
  • Предоставьте заполненную анкету с необходимыми документами, к которым относится паспорт, копия трудовой книжки и справка 2-НДФЛ за последние четыре месяца трудовой деятельности на одном рабочем месте, военный билет для мужчин, свидетельство о внесении в реестр индивидуальных предпринимателей, если таковое имеется.
  • Подпишите заявление-анкету и дождитесь его рассмотрения. Обычно оно длится пять дней, но ответ может поступить раньше.

Как пользоваться кредитной картой Россельхозбанка? Этот вопрос часто беспокоит потенциальных клиентов и тех, кому уже выдали каточку. Прежде всего, нужно ввести ПИН-код и активировать ее, а затем воспользоваться доступным лимитом.

Чтобы использовать кредитку от указанной финансовой организации, нужно подходить к возрастной категории от 21 до 65 лет, являться гражданином России и иметь общий стаж трудовой деятельности не меньше года, до 4-х месяцев – на последнем месте.

Пи выполнении всех требований оформить кредитную карту вы сможете оперативно и на адекватных условиях.

Условия

Условия предоставления кредитных карт банком Россельхозбанк в основном сводятся к следующему:

  • значение кредитного лимита карты устанавливается на уровне 250000 рублей;
  • обязательно наличие льготного периода при пользовании картой, продолжительность которого равняется 55 дням;
  • стоимость обслуживания карты на протяжение одного года составляет от 200 до 300 рублей;
  • установлен размер комиссии банка при снятии наличных средств в размере 2,5% от суммы снятия, при условии, что сумма эта не меньше 250 рублей.

При помощи кредитных карт Россельхозбанка пользователь может выполнять набор простых действий, таких, как снятие наличных средств, покупки в магазинах и оплата различных услуг.

С правилами предоставления и использования кредитных карт в Россельхозбанке можно ознакомиться, перейдя по ссылке.

Как получить?

Получить кредитную карту Россельхозбанка можно различными способами. Одним вариантом является личный визит заёмщика в банк и оформление всех положенных документов.

В этом случае карта вручается ему в руки непосредственно сотрудниками банка.

Другим вариантом является доставка карты клиенту на дом по почте или посредством привлечения службы курьерской доставки банка.

Такие варианты применяются при подаче заявки через интернет на официальном сайте банка.

При этом клиенту следует указать данные для связи, чтобы представители банка имели возможность в любое время связаться с ним и обговорить все вопросы получения им карты банка.

кредитная карта без справок о доходах5c5b307e4bc22Хотите узнать, как оформить кредитную карту онлайн без справок? Тогда вам просто необходимо перейти по следующей ссылке

, и прочесть статью.

Если же вы ищите ответ на вопрос — как пользоваться кредитной картой Сбербанка, то вам стоит прочесть нашу статью, расположенную по ссылке.

Требования к заёмщикам

Требования Россельхозбанка к клиентам при получении ими кредитных карт в основном сводятся к следующим:

  1. Возраст получателя кредитной карты должен быть в пределах от 21 года до 60 лет для мужчин и от 21 года до 55 лет для женщин.
  2. Заёмщик обязан представить доказательства наличия у него регулярного, стабильного источника дохода.
  3. Срок трудоустройства заёмщика на текущем месте работы должен быть не меньше полугода.
  4. Обязательно предоставление заёмщиком всех необходимых для заключения сделки документов, а также заявки на получение карты, выполненной в соответствии с установленной банком формой.

Возможно получение кредитной карты клиентом и без предъявления документов, подтверждающих факты его трудоустройства и платежеспособности.

Это бывает в тех случаях, когда клиент уже давно сотрудничает с банком по другим программам и доказал факт собственной благонадёжности.

Список необходимых документов

Для того, чтобы получить кредитную карту Россельхозбанка клиенту необходимо подать в банк такие документы:

  1. Российский паспорт с отметкой о проведении государственной регистрации.
  2. Документы, свидетельствующие о факте трудоустройства заёмщика и наличии у него стабильного дохода.
  3. Заявление на предоставление кредитной карты банка.
  4. Идентификационный код регистрации клиента в органах налогового контроля.

  5. Оформленная должным образом налоговая декларация с указанием всех возможных доходов и расходов заёмщика.

Сроки

Сроки действия кредитных карт Россельхозбанка устанавливаются индивидуально при оформлении сделки с клиентом.

В среднем карты предоставляются клиентам на срок от года до трёх лет.

Возможно увеличение срока при пересмотре условий кредитного соглашения и его продлении.

кредитная карта связной5c5b307e6b593Хотите узнать, как оформить онлайн заявку на кредитную карту банка Связной? Для этого вам стоит прочесть статью

Каковы условия получения кредитной карты банка ВТБ 24, узнаете из нашей статьи.

Как заказать кредитную карту Сбербанка онлайн через интернет, узнаете по нашей ссылке.

Как выплачивать долг?

Долг перед Россельхозбанком по кредитной карте клиент может выплатить следующими способами:

  • внесением равномерных платежей наличными в кассу банка, в том случае, если с карты единоразово была снята вся сумма лимита;
  • внесением наличных денег в банкомат Россельхозбанка такой же периодичностью, как и в предыдущем случае;

  • перечислением безналичных средств на свой карточный счёт.

Преимущества и недостатки

Кредитные карты Россельхозбанка имеют свои преимущества и недостатки.

К преимуществам кредитных карт следует отнести:

  1. Высокие суммы кредитных лимитов по картам, находящихся в диапазоне от 250 000 до 1 000 000 рублей.
  2. Низкие процентные ставки по сравнению с другими банками.
  3. Возможность получения льготных условий для постоянных, проверенных клиентов.
  4. Реальность быстрого получения клиентом необходимой суммы денег в короткое время.

Недостатки кредитных карт Россельхозбанка:

  1. Высокие проценты при снятии наличных денег в банкоматах Россельхозбанка.
  2. Кредитный лимит по картам не возобновляется.
  3. Карты Россельхозбанка имеют короткий срок действия.
  4. Для получения карты клиенту следует доказывать наличие у него постоянного источника дохода.

Что предлагает Россельхозбанк своим клиентам?

Здесь можно оформить карту с кэшбэком до 5 %.

Это достаточно много, если сравнивать с большинством других банков, которые предлагают от 1% до 3%.

В зависимости от того, какой продукт оформляется, предоставляются те или иные документы.

Рассмотрим сначала, какие именно карты с кэшбэком есть в Россельхозбанке.5c5b307f213a2

Кредитная карта «Хозяина»

Кредитные карты с кэшбэком представлены только данным продуктом в этом банке.

Вот основные условия, которые действуют по ней:

  • cashback 1% за оплату в любых магазинах безналичным способом и

    5% при оплате на автозаправочных станциях

    ; Про АЗС мы уже научились многому в плане получения кэшбэка, если интересно — можно почитать вот эту статью целиком.

  • сумма предоставляемого лимита до 1 миллиона рублей

    ;

  • ставка от 23,9% годовых

    .

Действует льготный период кредитования в течение 55 дней.

Пластик поддерживается платежными системами «VISA» или «MasterCard».

Также можно оформить его от системы «МИР».

Про карточку от этой системы и условия возврата денег за покупки по ней читайте отдельный материальчик.

Срок зачисления cashback’а – 25 дней после отчетного месяца.

То есть, вы в течение месяца активно оплачиваете картой свои покупки, копите сумму, а получаете возврат денег только в конце следующего месяца. Наверное, это единственный недостаток кэшбэка от РСХБ.

Путевая карта

Это дебетовый продукт, который не предполагает традиционного cashback’а.

Во время взаиморасчетов с продавцами накапливаются баллы по программе лояльности «Урожай» от этого банка.

Как вы понимаете, это фишка чисто этого банка.

По условиям этой программы зачисление cashback’а происходит за каждые потраченные 100 рублей.

2 балла за обычные покупки и 3 балла при покупке услуг туристических агентств.

Первые два месяца после активации пластика банк щедро дарит бонусы в удвоенном размере.

Обменять накопленные бонусы можно на различные товары. Список товаров прилагается банком. На официальном сайте можно увидеть, сколько конкретно нужно баллов на каждый из товаров.

Хочу заметить, что там не фигня какая-то, а действительно ценные подарки.

Можно получить ноутбук, планшет, телефон и многое другое.

Россельхозбанк и «Роснефть»

Еще одна дебетовая карта, которая предполагает cashback не в виде реальных денег, а в виде бонусов.

Как понятно из названия, здесь можно получать баллы и тратить их на автозаправочных станциях.

Примечание автора. Про кэшбэк на АЗС «Роснефть» можно подробнее узнать из этой статьи.

Если расплачиваться за покупки, то за 100 рублей можно получить 1 балл.

Зато за аналогичную сумму дается целых 5 баллов при оплате на заправке. Курс к рублю 1:1.

По этой карте можно сразу получить 300 бонусов при разовом пополнении баланса на 1000 рублей и более.

Это основные продукты Россельхозбанка, которые предлагают зачисление бонусов или cashback в традиционном его виде.

Интересное по теме:  Кэшбэк в «Райффайзенбанке»5c5b307f213a2

Ограничения на cashback

Получать кэшбэк за покупки – это нормально. Вот только не все покупки приветствуются банком.

Поэтому он налагает вето на предоставление бонусов по некоторым из них:

  1. транзакции в казино и оплата лотерейных билетов в специализированных магазинах;
  2. платежи в пользу ломбардов;
  3. страховые взносы;
  4. перечисления на различные банковские счета, в том числе свои;
  5. оплата товаров через банкомат или интернет-банк;
  6. пополнение электронных кошельков.

Иными словами, бонусы и cashback можно получить исключительно за покупки, которые совершены с использованием пластика. Вы его должны достать из кошелька, вставить в терминал и ввести ПИН код.

Даже оплата в интернет-магазинах не считается основанием для зачисления бонусов.

Как оформить карты с cashback’ом?

Предлагаю не растекаться мыслью по древу, а максимально коротко и схематично показать способы оформления таких карт, в зависимости от ряда нюансов.

Тип Дебетовые Кредитные
Требования к клиенту
  • российское гражданство;
  • наличие постоянной регистрации в регионе действия банка;
  • возраст от 18 лет.
  • российское гражданство;
  • наличие постоянной регистрации в регионе действия банка;
  • стабильный источник доходов;
  • возраст от 21 года.
Необходимые документы
  • заявление;
  • паспорт.
  • заявление;
  • паспорт;
  • второй документ, подтверждающий личность;
  • справка о доходах.
Оформление в режиме «онлайн» + +
Оформление в офисе обслуживания + +

Во время обращения в режиме «онлайн» необходимо зайти на официальный сайт и заполнить заявку: в ней указываются ФИО клиента, дата рождения, место регистрации и другие анкетные данные.

Спустя некоторое время специалист звонит и задает уточняющую информацию.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

На самом деле это необходимо банку, чтобы проверить клиента: насколько он адекватный и может ли выполнять взятые на себя финансовые обязательства, если оформляет пластик кредитного типа.

Кстати, процент отличается, в зависимости от дохода клиента и предложенного лимита.

5c5b307f213a2

В будущем, если клиент активно использует кредитку и вовремя погашает задолженность, сумма может быть увеличена в одностороннем порядке.

ВАЖНО! Банк любит предоставлять сначала минимальную сумму. В этом случае риск будет небольшим. Обычно это тысяч 10, не больше. Но в дальнейшем увеличивает лимит.

Поэтому, если предлагает меньшая сумма, чем просилась в заявке, то не стоит отказываться от продукта.

Как получить эту выгоду?

Условия такого cashback’а в Россельхозбанке следующие:

  • максимальный размер выплаты за совершенные покупки не может превышать 3000 рублей;
  • деньги зачисляются на счет в течение 25 дней после месяца, в котором происходила оплата;
  • минимальная сумма в чеке не должна быть менее 1000 рублей;
  • период акции ограничен во времени.

Практика показывает, что люди, активно пользующиеся cashback’ом, получают обслуживание счета номинально бесплатно.

Деньги снимаются.

Но в результате возврата денег на счет клиенты оказываются даже в плюсе.5c5b307f213a2

VISA и MasterCard

«VISA Electron» Сама простая, не всегда персонифицированная.

Стоимость обслуживания минимальная

.

«VISA Classic» Оптимальное решение для большинства клиентов. Имеет хорошую защиту от мошенников, но недорогая в обслуживании.
«VISA Gold» Первая статусная карта, которая предоставляет бонусы в магазинах-партнерах компании «VISA». Это различные магазины во всем мире и поставщики услуг.
«VISA Platinum»

Отличный вариант для бизнесменов

. Стоит довольно дорого, зато набор дополнительных услуг расширен.

«VISA Signature» Это уже для состоявшихся бизнесменов, которые могут себе позволить загорать на пляжах Ниццы.
«VISA Infinite» Это карта для тех, кто знает себе цену. Она позволяет воспользоваться повышенными бонусами, предполагает конвертацию валюты по курсу биржи, предлагает «Priority Pass», бесплатную страховку при выезде за границу и многое другое.
«MasterCard Standard» Стандартная карта, которая является аналогом VISA Classic.

Часто используется в качестве зарплатной

.

«MasterCard Gold» Статусная карта, предполагающая начисление бонусов в компаниях-партнерах данной платежной системы.
«MasterCard World» Редко используется в России, но считается аналогом платинового пластика от «Визы».
«MasterCard Platinum»

Отличный вариант для богатых людей

, которые привыкли получать больше от банков, чем обычные клиенты. Бонусы, увеличенный лимит для снятия выгодный курс конвертации – основные преимущества.

«MasterCard World Black Edition» Аналог «Infinite»
«MasterCard World Elite» Тот же, что «World Black Edition», но лимиты увеличены, а дополнительных услуг больше.

В большинстве случаев клиентам хватает «Виза Голд» или «Мастеркард Голд».

При этом золотая карта Россельхозбанка дает не только бонусы платежных систем, но и самого банка. У него тоже есть немало партнеров среди российских магазинов.

Например, «Wildberries», а также всем знакомый интернет-магазин «Lamoda» и так далее.

Возможно получать дополнительные скидки и бонусы, расплачиваясь там безналично.

Кстати, не все знают, что такое «PriorityPass».

Это доступ к VIP-зонам в аэропортах мира, где можно получать премиальное обслуживание.

Отзывы о «карте Хозяина»

Почему я решил рассмотреть отзывы о карте «Хозяина» от Россельхозбанка? Потому что она единственная предлагает нормальный cashback, где можно получить реальные деньги.

Да, функция возврата средств далека от идеала, но она работает.

Главное, что деньги приходят, хотя и не так быстро, как хотелось бы.

5c5b307f213a2

Положительные моменты

Вот что отмечают клиенты, когда пишут отзывы в интернете:

  1. низкую стоимость обслуживания;

  2. низкие требования к клиенту;

  3. быстрое рассмотрение заявки;

  4. довольно высокий cashback;

  5. удобство использования;

  6. наличие льготного периода кредитования.

Недостатки

Однако без ложки дегтя бочки меда не бывает.

Есть и негатив, в котором пишут:

  • деньги зачисляются на счет дольше, чем в других банках;

  • не все платежи засчитываются для возврата;

  • высокие ставки при выходе за пределы льготного периода кредитования.

Подведем итоги

Несмотря на негативные отзывы, карта действительно пользуется спросом у клиентов.

Так как у банка достаточно партнеров, через банкоматы которых можно произвести оплату планового платежа, нет необходимости специально ехать в офис обслуживания.

5c5b307f213a2

А это важно, учитывая небольшое количество отделений в городах России.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

1 Звезда5c5b30833dadb2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд5c5b30836e6cd

Загрузка…

Виды карт

Как и другие банки «Россельхозбанк» предлагает карты, предназначенные для клиентов с разным уровнем доходов. Основным кредитным продуктом являются карты Классик, Голд и Платинум, отличающиеся уровнем расширенных возможностей и процентной ставкой.

Помимо вышеуказанных карт банк выпускает ряд кредиток, имеющих уникальные преимущества, позволяющие ее держателю получить дополнительную выгоду:

  • путевая кредитная карта;
  • кредитная карта «Амурский тигр»;
  • кредитная Карта хозяина;
  • моментальная кредитная карта Россельхозбанка;
  • кредитная карта Country;
  • кредитная карта Россельхозбанк-Роснефть.

Чтобы помочь определиться с выбором необходимой клиенту карты, рассмотрим индивидуальные особенности каждой из них подробнее.

Золотая кредитная карта ОТП Банка5c5b3083acb87 Отзывы о золотой кредитной карте ОТП Банка можно найти в статье: золотая кредитная карта ОТП Банка

Как получить кредитную карту Совесть, узнайте тут.

Условия и процентные ставки

Общие для все кредитных карт «Россельхозбанка» условия сводятся к следующему:

  • льготный период по карте составляет 55 дней;
  • комиссия банка при обналичке 2,5-3,9%;
  • все карты могут выпускаться на выбор заемщика в двух основных международных платежных системах: Visa или MasterCard;
  • срок действия карт – 24-36 месяцев;
  • отсутствие дополнительных комиссий;
  • возможность оформления до 7-8 дополнительных карт для своих близких;
  • управление картой можно осуществлять через «мобильный банк» и «интернет-офис».

Сравним индивидуальные условия по картам и процентным ставкам, чтобы определить наиболее удачные с точки зрения заемщика кредитные продукты:

Тип карты Условия использования
Классическая кредитная карта Классическая карта позволяет заемщику получить надежный финансовый инструмент всего за 700 руб. в год. Кредитный лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от доходов заемщика, но не может превышать 1 000 000 руб. Процентная ставка 23,9% годовых.
Золотая кредитная карта Карта Gold стоит 2000 руб. в год при ставке 22,9%. Кредитный лимит такой же, как и у классической карты – 1 000 000 руб. Карта относится к премиум-классу, что позволяет ее владельцу рассчитывать на широкий спектр привилегий: скидки до 15% на услуги магазинов и отелей.
Премиальная кредитная карта Подчеркивающая высокий социальный статус владельца премиальная карта имеет пониженную процентную ставку 21,9%. Обслуживание по карте начинается от 4000 руб. Держателю карту доступны эксклюзивные предложения.
Путевая кредитная карта Путевая карта — находка для путешественников, так как позволяет при использовании получать повышенное начисление бонусных баллов (1,5% от оборотов) на базе программы лояльности «Урожай». Эти баллы можно обменивать на товары и услуги из каталога путешествий: оплачивать гостиницы, рестораны, авиа и железнодорожные билеты. Удобная опция: есть возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах РСХБ. Процентная ставка от 22,9% годовых.
Кредитная карта Амурский тигр Совершая оплату, вы помогаете защитить редкий вид тигров, находящийся на грани исчезновения. С каждой транзакции банк перечисляет небольшую часть дохода (0,7%) в Центр по изучению и сохранению популяции амурских тигров. Обслуживание кредитки обойдется заемщику в первый год бесплатно, в последующие годы – 700 руб. Годовой процент 23,9%.
Кредитная Карта хозяина Особенность этой карты заключается в наличии функции кэшбэка – 1% от всех операций и 5% от безналичной заправки на АЗС. Процент за использование заемных средств за рамками грэйс-периода 23,9%. Первый год обслуживания банк дарит в подарок бесплатно. Выдача наличных 3,9%, минимум 350 руб.
Моментальная кредитная карта Моментальная карта выдается заемщику в день обращения, поэтому кредитный лимит у нее невысок – до 250 000 руб. Имеет хождение только на территории России. Ее содержание обойдется заемщику в 200-300 руб. в зависимости от выбранной платежной системы. Процентная ставка начинается от 23,9% годовых.
Кредитная карта Country Карта используется для покупок в сети интернет. При выходе за пределы грэйс-периода достаточно осуществить минимальный платеж в размере 10% от потраченной суммы + оплатить начисленные проценты.
Кредитная карта Россельхозбанк -Роснефть Эта карта платежной системы «МИР» подойдет индивидуальному предпринимателю, связанному с транспортным бизнесом либо главе семьи, имеющей несколько автомобилей. Карта позволяет оплачивать покупки в сети АЗС «Роснефть» и накапливать бонусные баллы программы лояльности «Семейная команда».  300 бонусных баллов с первой покупки. Годовое обслуживание – 1200 руб. Сумма кредитного лимит – до 1 000 000 руб.

Анализ особенностей каждой из кредитных карт позволит заемщику определиться с выбором карты, отвечающей его вкусам и предпочтениям.

Как оформить кредитную карту Россельхозбанка

Для оформления карты заемщику необходимо лично явиться в ближайшее отделение «Россельхозбанка», предварительно захватив все необходимые документы.

К обязательным документам, необходимым для оформления кредитки относятся:

  • гражданский паспорт;
  • военный билет – для заемщиков мужчин в возрасте до 27 лет;
  • заполненную анкету-заявление;
  • документы, подтверждающие доход и занятость клиента: для всех категорий физически лиц – разные. К примеру, с человека, работающего по найму банк запросит справку 2-НДФЛ за последние 4 месяца, индивидуальный предприниматель обязан будет предоставить свидетельство о государственной регистрации, выписку из ЕГРИП и копию налоговой декларации по форме 3-НДФЛ.

При предоставлении документов сотрудник-консультант банка обязан проверить соответствие клиента установленным требованиям. Не следует рассчитывать на подачу заявления, если соответствие будет неполное.

Портрет заемщика «Россельхозбанка» выглядит следующим образом:

  • возраст – от 21до 65 лет включительно;
  • гражданин Российской Федерации;
  • стаж работы на последнем месте работы должен быть не менее 4-х месяцев и не менее 1 года трудового стажа за последнюю пятилетку;
  • регистрация (постоянная) на территории России.

Менеджеры кредитного отдела помогут заемщику оформить заявку установленного образца. Удобство этого способа заключается в том, что у сотрудника банка можно получить ответы на все интересующие клиента вопросы. Срок рассмотрения заявки составляет не более 5 рабочих дней.

Можно ли оформить онлайн

Способ оформления заявки онлайн сможет сэкономить время клиента, так как сервис работает круглосуточно, и заемщик имеет возможность заполнить анкету в любое удобное для себя время. Следует выбрать интересующую кредитную карту и начать оформление путем перехода на страницу анкеты.

В верхнем углу станицы необходимо выбрать удобный для вас филиал банка. Далее с помощью специального бегунка указать планируемый карточный лимит. Программа потребует персональные данные заемщика: ФИО, дату рождения, контактный номер телефона и электронную почту. В заключение предлагается написать дополнительный комментарий: цель кредита, удобное время для связи и т.д. Отправляя заявку клиент соглашается с обработкой персональных данных.

После подачи заявки время ожидания решения может составлять 1-2 дня. Возможен звонок от менеджеров отдела службы безопасности с целью уточнения дополнительных сведений.

В случае положительного решения о предоставлении кредитной карты необходимо решить вопрос о способе получения карты. Не запрещается получение кредитки курьерской доставкой или по почте. Однако, лучшим способом будет являться личное посещение офиса с подписанием всех необходимых документов.

Внимание: Предложенная сумма кредитного лимита может быть уменьшена сотрудниками банка после анализа вашей платежеспособности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы