Что такое оффшорный счет: как открыть | Счета | Epayinfo.ru

Что такое оффшорный счет: как открыть

Оффшорный счет уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей он служит. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Оглавление:

1. Что такое оффшорный счет

2. Виды оффшорных счетов

  • Расчетный счет
  • Сберегательный счет
  • Транзитный счет
  • Обеспечительный счет

3. Конфиденциальность оффшорного счета

4. Где открыть оффшорный счет

5. Как открыть оффшорный счет

  • Физическое лицо
  • Юридическое лицо

6. Законность оффшорных счетов и налогообложение

7. Купить компании с открытым оффшорным счетом

Содержание
  1. Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»
  2. Что такое оффшорный счет
  3. Конфиденциальность оффшорного счета
  4. Где открыть оффшорный счет
  5. Как открыть оффшорный счет
  6. Физическое лицо
  7. Юридическое лицо
  8. Купить компании с открытым оффшорным счетом
  9. Как открыть оффшорный счет удаленно
  10. Необходимые документы для физических лиц
  11. Виды оффшорных счетов
  12. Частные
  13. Корпоративные
  14. Текущие и карточные
  15. Депозитные
  16. Операционные
  17. Транзитные
  18. Обеспечительные
  19. Риски и преимущества оффшорных счетов для владельца
  20. Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:
  21. Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:
  22. Оффшорный счет – что это?
  23. Как открыть счет за границей?
  24. Стоимость открытия оффшорного счета
  25. Виды оффшорных счетов
  26. Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
  27. Инструкция
  28. Инструкция
  29. Выбор банка
  30. Преимущества оффшорных счетов
  31. Оффшоры и регистрация оффшорных компаний
  32. Регистрация оффшоров
  33. Регистрация европейских компаний
  34. Открытие банковских счетов за рубежом
  35. За что банки могут закрыть счет?
  36. На территории США:
  37. За пределами США:
  38. Читайте далее
  39. Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?
  40. Почему именно в оффшоре
  41. Скрытые возможности оффшорного счета
  42. Насколько безопасны офшорные инвестиции?
  43. Интересные статьи
  44. Оффшорные территории
  45. Регистрационные тонкости
  46. Услуги компаний, занимающихся вопросами оформления оффшоров
  47. 1. Что такое офшор, оффшорная зона, оффшорный счет простыми словами — определение и значение терминов
  48. Офшор или оффшор — как правильно?

Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

  • Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
  • Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
  • Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.
  • Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юр. лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2018 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорный банковский счет5c5ac14c84e06

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

Открытие счета

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. Чат Телеграм
  3. вКонтакте

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

  • У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;

  • Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

  • Страна, где расположен банк;

  • Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Виды оффшорных счетов

В зависимости от владельца денежных средств и целей, с которыми деньги выводятся в зарубежные банки, можно выделить различные виды оффшорных счетов:

  • частные:
  • корпоративные;
  • текущие или расчетные;
  • сберегательные или депозитные;
  • транзитные;
  • операционные;
  • обеспечительные.

Частные

Частный счет в оффшорном банке (private banking account) оформляется на определенное физлицо, которое управляет денежными средствами лично или же передает право управления доверенному лицу.

При этом исключается возможность коммерческой деятельности.

Вариантом частного оффшорного счета является частный инвестиционный (private banking account) – долгосрочное вложение значительной суммы денег в ценные бумаги. В банковских учреждениях существуют специальные отделы, профилирующиеся на привлечении и размещении частных инвестиций. Существуют даже отдельные банки, занимающиеся исключительно частным инвестированием.

Корпоративные

Корпоративные счета (corporate banking account) в зарубежных банках оформляют на юридическое лицо, коммерческую организацию, которая ведет торговлю с другими организациями, регулярно получает прибыль и выставляет счета на оплату другим организациям.

Корпоративные счета позволят минимизировать налоговые издержки и упростят ведение финансовой деятельности компании.

Данные счета управляются доверенными лицами, на которых возложила полномочия компания, владеющая денежными средствами. Редко, но все же существуют корпоративные накопительные счета, которые используются для хранения полученной прибыли предприятия.

Текущие и карточные

Текущие или расходные оффшорные счета (current account) используют для получения и передачи денежных средств, получаемых в результате коммерческой деятельности оффшорной компании.

По таким счетам доступны следующие преимущества:

  • начисление процентов на остаток денежных средств;
  • получение займа денежных средств через овердрафт;
  • проведение регулярных платежей;
  • услуга прямого дебетования, когда организации-кредиторы списывают средства с текущего счета по существующему платежному поручению компании-владельца счета;
  • оформление чековой книжки для проведения расчетов;
  • получение пластиковой карты;
  • комфортный интернет-банкинг, позволяющий управлять текущим счетом удаленно, без присутствия в банковском учреждении.

Карточный счет (card account) подразумевает выпуск кредитной или дебетовой карточки на имя владельца оффшорного счета. Соответственно в дальнейшем погашение кредита будет осуществляться с текущего счета, а обналичивание с него средств — с помощью пластиковой карты в банкоматах банка и его банков-партнеров.

перечисление на картуОтечественные предприятия практически перешли на карточную систему оплаты труда. Читайте о перечислении зарплаты на карточку

Нужна ли директору доверенность на получение ТМЦ? Смотрите в статье.

Депозитные

Накопительные или депозитные оффшорные счета (fixed deposit account) подразумевают размещение денежных средств в финансовое учреждение для получения определенного вознаграждения («под проценты»). В договоре с клиентом оговариваются сроки размещения средств и размер денежного вознаграждения.

Банковский процент тем выше, чем больше срок размещения средств.

Однако в течение оговоренного срока клиент не может воспользоваться своими деньгами, или же снимает их, выплачивая банку штраф и лишаясь уже начисленной части процентов.

Банки могут предлагать своим клиентам различные схемы размещения депозитов. По одним проценты могут использоваться клиентом по мере их начисления: раз в месяц, например. По другим проценты могут быть недоступны до окончания срока депозитного договора.

В отличие от операционных счетов, количество действий с депозитными счетами минимально.

Операционные

Операционные банковские счета (brokerage account) открываются, если владельцу денежных средств необходимо осуществлять многочисленные расчетные операции. Такие счета не имеют ограничений на количество входящих и исходящих операций в день. Банки могут выдвигать определенные требования для владельцев операционных банковских счетов.

Среди них:

  • неснижаемая сумма остатка денежных средств на счету;
  • минимальный порог годового оборота по счету;
  • стартовый депозит, необходимый для открытия операционного счета.

Транзитные

Транзитные оффшорные счета (transit banking account) используются частными лицами и компаниями для повышения безопасности своих вкладов и сохранения полной конфиденциальности.

В случае если клиент отказывается от использования пластиковых карт, отследить поступление и расход средств по основному оффшорному счету практически невозможно.

Такие счета обычно открывают в третьей стране и используют для перевода денег между оффшорными и оншорными счетами клиента.

Обеспечительные

Обеспечительные оффшорные счета открываются под определенные цели:

  • открытие долгосрочного кредита;
  • получение первой кредитной карты;
  • подача документов для открытия визы в некоторых странах.

По истечении определенного срока (или после оформления соответствующих документов) деньги с обеспечительного счета могут быть использованы владельцем по своему усмотрению.

Риски и преимущества оффшорных счетов для владельца

Подводя итоги, можно выделить следующие преимущества для владельцев оффшорных счетов:

  • снижение расходов на налогообложение;
  • упрощенная система финансовой отчетности и аудита (в случае, если выбрана классическая оффшорная зона);
  • надежное вложение средств, инвестирование в солидные бизнес-проекты мирового уровня для частных лиц;
  • сохранение конфиденциальности;
  • снижение расходов на международные денежные переводы;
  • удобный сервис удаленного управления счетами;
  • возможность получения кредита в том же банковском учреждении в будущем.

Риски, которые могут возникнуть у владельцев зарубежных счетов:

  1. Если основным критерием выбора банка являются низкие тарифы на обслуживание, стоит проверить репутацию и рейтинг банка.
  2. Некоторые банки могут заблокировать счета до выяснения некоторых обстоятельств (например, выяснения источников и обоснований поступления денежных средств на счет). Другие же банки могут уведомить клиента о сроках, в которые необходимо закрыть счет, без объяснения причин. Особенно таким грешат американские банки.

Наличие оффшорного счета у отечественного бизнесмена давно перестало быть чем-то незаурядным. Это распространенная практика среди представителей среднего и крупного бизнеса в мире. Однако в нашей стране, увы, такую возможность используют чаще всего для укрывательства доходов и совершения не совсем прозрачных сделок. Именно поэтому законодатель который год предпринимает попытки вывести полученные таким способом доходы из тени, ведь речь идет о миллионах недополученной государством прибыли.

Предыдущая статья: Оффшор Белиз

Следующая статья: Оффшор Панама

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:

  • Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
  • Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
  • Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

  • Банки Латвии
  • Банки Эстонии
  • Банки Кипра
  • Банки Гонконга
  • Банки Сингапура
  • Банки Австрии
  • Банки Швейцарии
  • Банки Лихтенштейна
  • Банки Маврикия
  • Банки Грузии
  • Банки Сент-Люсии
  • Банки Сент-Винсент и Гренадины
  • Банки Сейшельских островов

Оффшорный счет – что это?

К данному типу счетов относятся любые банковские счета, открываемые за пределами страны налогового резидента. Тем не менее, открыть оффшорный счет, просто выведя денежные средства в иностранный банк, не получится, так как большинство стран настороженно относятся к капиталу нерезидентов. Тем не менее, некоторые государства проявляют в данном вопросе лояльность. К таким странам относятся:

  • Кипр;
  • Британские Виргинские Острова;
  • Панама;
  • Лихтенштейн;
  • островные государства (Маврикий, Сейшелы и т.п.);
  • другие страны.

Как открыть счет за границей?

Для физического и юридического лица процедура значительно разнится. Если в первом случае сделать все значительно проще, то во втором — понадобится более объемный пакет документов и руководство банка займется пристальной проверкой источника ваших доходов. Но, в любом случае, все решаемо, и вы, наверняка, уже позаботились в юридическом плане о своем бизнесе, так что бояться нечего.

Раскроем вопрос подробнее.

Физические лица чаще всего хотят открыть оффшорный счет для:

  • повышения уровня надежности хранения средств;
  • возможности делать вклад в стабильной валюте;
  • того чтобы иметь постоянный доступ к финансам из любой точки планеты;
  • уменьшения финансового контроля со стороны родного государства;
  • сохранения конфиденциальности.

От частных лиц для открытия оффшорного счета требуют не много документов:

  • внутренний и загран паспорт (в целях идентификации личности);
  • анкета, полностью заполненная;
  • бумажное подтверждение источника происхождения средств;
  • контакты.

Это стандартный пакет официальных бумаг. В зависимости от конкретной выбранной страны могут быть дополнительные требования, это все нужно узнавать в индивидуальном порядке.Юридические лица уже должны подойти более основательно к открытию счета.

Эта процедура для компании будет иметь такие преимущества:

  • возможность участия в масштабных международных сделках;
  • осуществление инвестиций в разнообразные иностранные проекты;
  • надежная защита активов и другие.

Для открытия счета необходимы подготовить следующие документы:

  • устав компании;
  • учредительные бумаги;
  • информацию о руководителе/руководителях;
  • документальное подтверждение источника средств.

Вы должны помнить о всемирной деоффшоризации и основательно подойти к вопросу открытия счета. Простые схемы, которые работали раньше, сегодня не действенны. Так что уровень ответственности бизнесменов должен существенно повысится.

Стоимость открытия оффшорного счета

Для физических лиц цена находится на уровне 200-500 долларов, для юридических — 300-2500 долларов. Все зависит от типа счета, суммы, которая на него кладется, и других моментов.

Те, кто подумывает о регистрации оффшора, должны знать, что многие специалисты предлагают эту услугу совместно с бесплатным открытием счета. Это удобно и очень экономно.

Профессионал сохранит ваши силы, деньги и время. Доверив ему свои пожелания, вы избавите себя от штудирования тонн информации и ошибок, которые неизбежно возникнут при подготовке документов и выборе банка.

Обратитесь за помощью к профессионалу, и он подберет для вас самые надежные и лояльные банки и займется рутинными вопросами оформления.

Виды оффшорных счетов

Большинство иностранных финансово-кредитных учреждений предлагают своим клиентам следующие виды оффшорных банковских счетов:

  • Текущий/расчетный. Используются для обслуживания хозяйственной деятельности предприятий, а также оперирования личными доходами и расходами частных лиц.
  • Карточный. Открывается при получении кредитной карточки. Он предназначен для обслуживания операций по карте.
  • Депозитный. Заводится на определенный промежуток времени для хранения денежных средств и получения прибыли в виде процентов.
  • Частный и операционный инвестиционный. Первый открывается для долгосрочных инвестиций в ЦБ. Второй – для работы на фондовых биржах.
  • Для проведения операций на рынках иностранных валют.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Частные лица, как правило, открывают оффшорные счета для того, чтобы защитить свои сбережения от нестабильной экономической и политической ситуации в родной стране, проблем в ее банковском секторе, разглашения информации о финансовом состоянии и т.п.

Обычные граждане, открывают счета в иностранных банковских учреждениях для того чтобы:

  • хранить свои деньги в надежном финансово-кредитном учреждении;
  • иметь возможность вкладывать денежные средства в стабильных валютах (евро, доллар);
  • распоряжаться своими финансами в любое время дня и ночи в любой стране мира;
  • уменьшить давление государственных органов, контролирующих траты;
  • не беспокоиться о конфиденциальности.

Инструкция

Для того чтобы быстро и без проблем стать держателем оффшорного счета в одном из престижных, безопасных и надежных иностранных банков, обращайтесь к нам в юридическую компанию RECHTSANWALT. Мы проконсультируем по всем вопросам, которые вас интересуют, поможем с выбором банка, сбором, заполнением и подачей документов, необходимых для открытия счета. А это:

  • заявление на открытие банковского счета;
  • паспорт;
  • документы, которые подтверждают место постоянного проживания/прописки;
  • при необходимости доказательство того, что ваши денежные средства были получены легальным путем.

Это список самых основных документов, который может быть больше, в зависимости от требований того или иного банковского учреждения.

Проверка сотрудниками банка поданных документов, вынесение положительного решение и непосредственно открытие счета может занять до двух месяцев. Личное присутствие в банке, как правило, не требуется и стать владельцем оффшорного счета можно дистанционно.

Инструкция

Если ваша компания решила открыть оффшорный банковский счет, обращайтесь в RECHTSANWALT. Наша команда опытных и высококвалифицированных юристов поможет правильно выбрать банк, собрать необходимый пакет документов, грамотно их заполнить и подать в выбранное финансово-кредитное учреждение. Основная документация для открытия оффшорного счета:

  • заявление на открытие счета;
  • паспорта владельцев и руководства компании;
  • уставная документация;
  • Сертификаты о хорошем финансовом состоянии.

Кроме этих документов, в зависимости от политики того или иного банковского учреждения, может понадобится предоставление бизнес-плана, финансовой отчетности, доказательств стажа роботы руководства компании, рекомендаций и других документов.

Выбор банка

В принципе, можно стать держателем оффшорного счета в любой другой стране. Например, если вы россиянин, то ваш банковский счет в Казахстане будет считаться оффшорным. Конечно же, это не означает, что это будет выгодно для вас. Поэтому страну, в банке которой вы хотите открыть счет, нужно выбирать тщательно и с умом. Для того чтобы выбор был правильным ,профессионалы рекомендуют, первоочередно, определиться с тем, для каких целей вы заводите счет и какими денежными средствами располагаете. Дело в том, что в каких-то странах выгоднее открывать бизнес-счета, где-то оптимальным будет открытие личного счета и т.д. При выборе банка большое значение имеет экономическая и политическая ситуация в стране, ликвидность, надежность банковского учреждения, лояльность законодательства к нерезидентам и другие значимые факторы.

Долгое время выгодным местом для инвестиций и открытия оффшорных банковских счетов считалась Европа. Однако в последнее время рост экономики европейских стран значительно замедлился, бюрократия выросла, и многие банки ЕС теперь уже не выглядят так привлекательно. Поэтому если вам нужен именно европейский оффшорный счет, обращайтесь к нам в RECHTSANWALT, и мы поможем вам не совершить ошибку и выбрать действительно достойное финансово-кредитное учреждение.

Географически принято выделять банки:

  • Европы;
  • Швейцарии;
  • Карибского региона;
  • Азии;
  • Америки.

По каждому направлению можно найти множество интересных и выгодных предложений. Однако существуют не только плюсы, но и минусы, поэтому подбирать банк для открытия оффшорного счета нужно с помощью профессионалов.

После того, как вы определитесь с юрисдикцией необходимо выбрать непосредственно финансово-кредитное учреждение. От того ,какой именно банк вы выберете, будет зависеть стоимость открытия счета, перечень необходимых документов, сроки и прочие нюансы открытия счета и работы с ним.

Преимущества оффшорных счетов

Преимуществ открытия оффшорного банковского счета на самом деле предостаточно.

  • Счет может быть открыт в любой валюте или быть мультивалютным. Это очень удобно для тех компаний, которые работают на международных рынках с зарубежными бизнес-партнерами.
  • Владельцем счета может стать и частное лицо, и компания.
  • Оффшорный банковских счет поможет сохранить активы и уберечь денежные средства от девальвации, инфляции и других негативных экономических процессов, которыми отличаются страны с нестабильной политической и экономической ситуацией.
  • Став клиентом иностранного банка вы сможете оптимизировать налогообложение своего предприятия.
  • Также вы будете иметь круглосуточный доступ к своим денежным средствам ,независимо от вашего местонахождения.
  • Безусловно, очень важна конфиденциальность и ею максимально обеспечивают своих клиентов надежные зарубежные банковские учреждения.
  • В отличии от российских реалий, в развитых странах Европы, Америки, Азии вмешательство государства в деятельность финансово-кредитных учреждений минимальное, что позволяет им предлагать своим клиентам интересные инвестиционные продукты.
  • Банковским счетом очень удобно управлять. Это не только высококлассный интернет-банкинг, но и предоставление персонального менеджера ,который готов в любое время профессионально проконсультировать клиента по интересующим его вопросам.
  • Во многих престижных и надежных иностранных банковских учреждение обслуживание ведется на нескольких языках, в числе которых зачастую присутствует и русский язык.

В любом случае, если вам нужно открыть счет в банке другой страны, обращайтесь к профессионалам, которые смогут вам помочь правильно выбрать юрисдикцию ,финансовое учреждение и без проблем стать его клиентом.

Оффшоры и регистрация оффшорных компаний

Наше агентство готово оказать содействие в покупке европейских или оффшорных компаний и открытии счетов в зарубежных банках. Также оказываются услуги, связанные с оформлением российских компаний на иностранное юридическое лицо.

Как правило, фирмы в европейских и оффшорных юрисдикциях применяются для оптимизации налогообложения и обеспечения безопасности ликвидных активов. Иногда с помощью оффшорного бизнеса его собственники имеют возможность получить вид на жительство в ряде стран.

Исходя из поставленных задач, наши специалисты и партнеры нашего агентства помогут Вам выбрать юрисдикцию и подготовят необходимый пакет документов для открытия счета в банке.

Многие крупные компании на сегодняшний день имеют свои оффшоры. Приобрести оффшор довольно просто, а его содержание не требует больших затрат, надо лишь оплачивать ежегодный сбор, который, как правило, составляет несколько сотен долларов в год.

Регистрация оффшоров

  • Оффшор BVI
  • Оффшор Сейшелы
  • Оффшор Белиз
  • Оффшор Гонконг
  • Оффшор Кипр
  • Оффшор Антильские острова
  • Оффшор Панама
  • Оффшор Маврикий
  • Оффшор Багамы
  • Оффшор Сент Винсент
  • Оффшор Сингапур
  • Оффшор ОАЭ
  • Оффшор Невис
  • Оффшор Барбадос

Регистрация европейских компаний

  • Компании Великобритании
  • Компании Дании
  • Компании Ирландии
  • Компании Латвии
  • Компании Лихтенштейна
  • Компании Нидерланды
  • Компании Швейцарии
  • Компании Австралии
  • Компании США

Открытие банковских счетов за рубежом

  • Hermes Bank
  • Rietumu Bank
  • Norvik Bank
  • Meinl Bank (Австрия)
  • Pasta Bank
  • Bank of Cyprus
  • Belize Bank International
  • Caledonian Bank Limited
  • CIM Banque
  • DBS Bank
  • HSBC Bank
  • Ping An Bank (Китай)
  • Commonwealth Bank of Australia
  • ABLV Bank
  • Banque de Luxembourg
  • Мерчант аккаунты
  • Barclays Bank
  • Loyal Bank

За что банки могут закрыть счет?

Счет вам могут закрыть в любой момент и без всякого предупреждения, такое бывает. У этого есть как объяснимые, так и необъяснимые причины.

Из объяснимых причин — банк может заподозрить, что какая-то ваша сделка не подпадает под их принципы безопасного ведения бизнеса или же является отмыванием денег. Например, на счет приходит миллион, а на следующий день уходят три платежа по 333 000. Это одна из типичных ситуаций для отмывания денег.

Еще одна типичная ситуация, которую банки не любят — снятие крупных сумм наличными. Старайтесь этого не делать. Банкам также может не понравится, если вы начинаете делать платежи в «горячие точки» планеты — Афганистан, Иран, Пакистан и так далее.

А иногда счет вообще закрывают без видимых причин. Такое бывает, но не расстраивайтесь, мы сможем открыть вам счет в другом банке.

С помощью специалистов компании American Corporate Services, Inc. клиенты имеют возможность открыть как личные, так и бизнес счета в иностранном банке, не покидая своей страны.

Своим клиентам мы предлагаем открытие счета в любом из этих, а также других банков в США, оффшорных юрисдикциях и Европе:

На территории США:

  • Bank of America: www.bankofamerica.com
  • Wells Fargo Bank: www.wellsfargo.com
  • Comerica Bank: www.comerica.com
  • Pacific Western Bank: www.pacificwesternbank.com
  • Preferred Bank: www.preferredbank.com
  • USBank: www.usbank.com
  • CityNationalBank: www.cnb.com

За пределами США:

Оффшорные юрисдикции (Offshore)

  • Choice Bank Limited (Белиз)
  • Bank of Belize (Белиз)
  • Cayman National Bank (Каймановы острова)
  • Bank of St. Lucia International (Сент-Люсия)
  • Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадин)
  • MMG Bank (Багамские острова)
  • Banif International Bank (Багамские острова)

Европа (Europe)

  • Valartis Bank (Швейцария, Австрия, Лихтенштейн): www.valartis.li
  • Neue Bank (Лихтенштейн): www.neuebankag.li
  • Kathrein PrivatBank (Австрия): www.kathrein.at
  • LGT Group Private Banking (Швейцария, Австрия, Лихтенштейн): www.lgt.com
  • Bank of Valletta (Мальта): www.bov.com
  • HSBC (Мальта): www.hsbc.com.mt
  • Banif Bank (Мальта): www.banif.com.mt

Специалисты компании American Corporate Services, Inc. уже более 26 лет помогают в открытии иностранных банковских счетов клиентам из России, Украины, Казахстана, Беларуси и других стран СНГ. Индивидуальные ситуации предполагают индивидуальные решения. Мы будем рады проконсультировать вас по любым вопросам бизнеса в США, и в том числе, дать рекомендации по открытию оффшорных счетов, счетов в зарубежных банках и банках Америки.

Получить консультациюЦены на регистрацию

Читайте далее

Как получить налоговый номер ITIN, EIN в Налоговой службе США нерезиденту?

Регистрация LLC в США. Личная ответственность учредителей LLC

Виды мошенничества при регистрации компаний в США на примерах

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Помимо этого, в странах ЕС законодательством предусмотрены налоговые платежи, взимаемые с полученной прибыли от финансовых операций. Хотя они и минимальные, совместно с оплатой за содержание и открытие счета в банках Швейцарии составляют непосильную ношу для среднестатистического россиянина.

Именно поэтому малое предпринимательство отдает предпочтение открытию счетов в оффшорах Доминика, Белиза, Панамы, Виргинских островов и тому подобных. Конфиденциальность здесь на высшем уровне. Но именно из-за невозможности проверки «чистоты» вложений европейские и американские банки относятся к ним с большим подозрением и скептицизмом. Это, пожалуй, является единственным минусом этих оффшорных зон, который для мелкого бизнесмена весьма не значителен.

Почему именно в оффшоре

Что именно хочет получить предприниматель, направляя свои средства вопреки всем возражениям и недовольствам властей своей страны в оффшорные зоны? Ответ на этот вопрос предельно прост. Во-первых, свободный доступ к своему вкладу независимо от того, в какой именно точке земного шара находится бизнесмен. Во-вторых, возможность содержания одновременно неограниченного количества счетов в любой валюте. В-третьих, удобное удаленное управление своим счетом. В-четвертых, возможность конвертации валют при начислении минимальной суммы комиссии. В-пятых, открытие счета по желанию на любое лицо. Кроме этого, большим уважением со стороны предпринимателей пользуется отсутствие ограничений по количеству совершаемых операций и минимальному остатку.

Оффшорные банки не слишком придирчивы при открытии счета и требуют от клиента минимальное количество документов, хотя надлежащее оформление все же имеет первоочередное значение. Как правило, понадобится:

  • удостоверение личности, копия которого останется в банке. В большинстве случаев не принимается ничего, кроме заграничного паспорта;
  • заявление на открытие счета;
  • учредительные документы при открытии счета юридическим лицом;
  • банковские рекомендации, то есть письмо от любого другого банка, например, находящегося в стране заявителя, где будет указана длительность сотрудничества и прочая информация. Могут быть затребованы и иные сведения от банкиров, бухгалтеров и юристов, являющиеся прямым подтверждением добросовестности и добропорядочности потенциального клиента.

Это конечно не исчерпывающий перечень. В каждой экономической зоне и в каждом учреждении банка он свой. К примеру, на Кипре необходимо обязательное наличие письменного объяснения цели открытия счета. Первоначальный депозит также устанавливается каждым банком самостоятельно. Факт перечисления является автоматическим активированием счета. Для осуществления транзакций потребуется цифровая подпись и тому подобные инструменты.

Скрытые возможности оффшорного счета

Конфиденциальность сведений о вложениях в оффшорные зоны дает прекрасную возможность для извлечения дополнительных выгод от содержания счета в иностранных банках. Имеется в виду, конечно же, налоговая оптимизация и отработанные годами налоговые схемы, позволяющие получить немалую экономию средств предпринимателя.

В российском банке при получении любого дохода выручка облагается обязательными налоговыми платежами сразу же. Бизнесмены прибегают к хитрому ходу, а именно делят контракт с партнерами на две части: конфиденциальную и официальную. Официальная часть может предполагать оплату в виде векселя, по которому налоги взимаются согласно нормативно-правовым актам только после получения по ним средств. Неофициальная – это оплата через оффшорную зону наличными, которые оседая на счетах, не облагаются налогами.

Возможность проведения операций в любой выбранной по желанию валюте только упрощает предпринимателям жизнь, позволяя прибегать к наиболее удобным вариантам расчетов и накоплений.

Как одно из преимуществ оффшорной конфиденциальности можно назвать повышение конкурентоспособности товара путем избегания уплаты НДС, который оказывает порой губительное влияние на российский бизнес.

Таким образом, открытие оффшорного счета – это реальная возможность для размещения своих денежных средств в условиях полной конфиденциальности, которая способствует извлечению дополнительных выгод и экономии. Для этого необходимо лишь сделать правильный выбор экономической зоны и четко следовать грамотно разработанным схемам оптимизации.

Новости и общество

Насколько безопасны офшорные инвестиции?

Популярные офшоры предлагают достаточно безопасные инвестиционные возможности и многие хорошо известные компании их используют. Более половины активов и капиталовложений в мире проводятся в офшорных юрисдикциях. Тем не менее, как и при осуществлении любых операций, следует руководствоваться здравым смыслом и выбрать авторитетную инвестиционную компанию. Неплохо будет также проконсультироваться у опытного и авторитетного инвестиционного консультанта, бухгалтера и юриста, которые специализируются на международных капиталовложениях. Если же целью является защита активов или есть заинтересованность в недвижимости или передаче бизнеса, целесообразно было бы найти адвоката (или команду адвокатов), специализирующегося на защите активов, завещаниях или правопреемственности. Конечно, услуги этих специалистов стоят денег. В большинстве случаев преимущества офшорных инвестиций перевешивают огромные затраты на профессиональные гонорары, комиссионные и транспортные расходы.

Интересные статьи

  • Заявление день за свой счет

    Образец заявления за свой счет на 1 день можно скачать бесплатно по прямой ссылке. Эта…

  • Сберегательный счет

    В настоящее время Сбербанк России предлагает открытие любого счета на различные цели.  Основная цель Сбербанка…

  • Лицевой счет сколько цифр

    Номер счета карты банка Использовать банковскую карту приходится не только для снятия наличных денег в…

Оффшорные территории

Перед тем, как зарегистрировать оффшор, необходимо разузнать и проанализировать особенности каждой территории и понять основные условия для ведения бизнеса в них. Очень важны такие показатели:

  • конфиденциальность;
  • особенности ведения работы в компаниях;
  • требования, выдвигающиеся к организациям;
  • отчетность, которая должна предоставляться ими.

На то, насколько правильно будет определена зона офшор, также влияет и сфера деятельности компании, которая пытается зарегистрироваться. Выбирая зону, в которой планируется открыть оффшор, узнайте о наличии именно в ней положения об отмене двойного налогового платежа с вашим государством.

Соблюдая и опираясь на все пункты, можно будет смело сказать о наиболее подходящем выборе для того, чтобы открыть компанию в оффшоре с оптимальным решением для получения прибыли.

Условно все оффшорные регионы можно поделить на такие категории:

  • территории с оптимально подобранными показателями для ведения какого-то определенного бизнеса;
  • зоны со сниженными налоговыми обложениями;
  • классические.

К последним зонам из перечня относятся такие страны, как Панама, Багамские острова, Британские острова и т. д. Если открыть оффшор здесь, то компания полностью освобождается от налоговой нагрузки, а для продления срока деятельности организации необходимо только уплачивать взнос.

На этой территории также практикуют подачу отчетности финансовой деятельности или же сводят ее до минимума.

Регистрация оффшорных компаний в классической зоне. Оформляя свой бизнес именно здесь, вы должны понимать, что к таким организациям партнеры относятся достаточно осторожно и предпочитают не сотрудничать с ними из-за фактического отсутствия контроля государства.

Зоны оффшор со сниженным налоговым обложением (Кипр, Венгрия, Швейцария, Исландия и т. д.), несмотря на благоприятные условия со стороны уплаты налогов, выдвигают достаточно жесткие требования по бухгалтерскому отчету.

Важно! Регистрация оффшоров в этих странах требует открытого списка акционеров и их учредителей. Такие компании в глазах партнеров считаются достаточно престижными и востребованными, с ними легко идут на сотрудничество.

В таких странах, как Англия, США, Дания и Канада, открыть оффшор целесообразно для ведения международного бизнеса, но при этом вы оплачиваете налоги, а также ведете и предоставляете полностью всю финансовую отчетность.

Читайте также:  Оффшоры на Британских Виргинских Островах

По сути, эти страны и не являются оффшорными по своему методу ведения бизнеса, но многие считают их такими и относят к отдельной группе офшор-территорий.

Регистрационные тонкости

Сразу отметим, что регистрация оффшоров для мелких предприятий не будет выгодной. Этот метод эффективен в ведении бизнеса представителей крупных компаний. Суть состоит в том, что обслуживание оффшора требует определенных затрат, которые могут быть не под силу мелкому бизнесу.

Основными условиями, которые выдвигаются при регистрации фирмы в оффшорной зоне с целью получением уменьшения налогообложения, будут такие:

  • владелец организации – иностранное лицо;
  • деятельность компании происходит за пределами территории офшора;
  • вся регистрация проходит согласно с законодательной базой оффшорного государства.

Важно также подготовить полный пакет документов, который подается для регистрации деятельности организации в оффшорной зоне. Стандартно это:

  • паспорт (заграничного или внутреннего образца) и его копия с переводом, которая в обязательном порядке заверяется нотариально;
  • декларационная форма с указанием контактных данных и кратким описанием бизнеса, который планируется открыть;
  • нотариально заверенный оригинал и перевод при необходимости банковской справки;
  • рекомендационные письма (на англ. яз.) юриста, банкира или бухгалтера, которые имеют соответствующий сертификат.

Для начала регистрации фирмы в офшоре достаточно предоставить заверенные копии вышеуказанных документов, а оригиналы – позже, если в данный момент они отсутствуют. При этом важно, что каждая оффшорная территория имеет свой необходимый для оформления перечень документов.

Так, в странах, относящихся к классической оффшорной зоне, достаточным будет наличие копии, оригинала и перевода паспорта.

Отметим, что условия, перечень документов, требования к составу акционеров или же минимальному показателю уставного фонда могут изменяться в зависимости от оффшорной страны.

Иногда для предпринимателя проще найти уже зарегистрированную фирму и на ее основе начать свой бизнес. В любом случае, лучше, если регистрация оффшоров будет проводиться фирмой, которая специализируется на этих вопросах и знает все тонкости процедуры.

Читайте также:  Банковские карты для расчетов по всему миру

Услуги компаний, занимающихся вопросами оформления оффшоров

Для того чтобы открыть оффшорную компанию, не всегда учредителю нужно ехать в другую страну. Наиболее простой и доступный способ решения этого вопроса –воспользоваться услугами специализированных компаний. В перечень производимых ими работ входят следующие пункты:

  1. Регистрация фирмы (от собрания пакета документов до изготовления печати).
  2. Продажа зарегистрированных ранее фирм, которые не были использованы. Это иногда даже может быть более целесообразно, так как по документам фирма работает уже долгое время, а значит, вызывает доверие у потенциальных партнеров.
  3. Сбор документов для открытия счета в банке.
  4. Предоставление консультаций.
  5. Юридическое сопровождение компании в оффшорной зоне.
  6. Организация секретарского обслуживания.
  7. Услуги курьера и переадресации почты.

За свою работу такие организации-посредники берут в среднем от 100 до 10 тыс. долларов. Сумма во многом зависит от количества предоставляемых услуг.

Время регистрации – минимальное. В течение всего нескольких часов после передачи документов и оплаты услуг предприниматель может получить готовую компанию.

Следует понимать, что фирма, зарегистрированная в офшор-зоне, полностью ведет свой бизнес по законодательству этой территории. Если в нем прописано предоставлять отчетность ведения своей финансовой деятельности, то это необходимо делать.

Очень редко, но все же государственные органы проводят проверки, во время которых нужно предоставить все затребованные ими документы. Но зачастую обязанности оффшорных компаний сводятся к оплате небольших взносов в казну государства и организации деятельности за пределами их территории.

Похожие публикации:

  1. Как купить готовую оффшорную компанию?
  2. Оффшоры в Белизе
  3. Оффшоры на территории Панамы
  4. Оффшоры на Британских Виргинских Островах

(16 оценок, среднее: 4,75 из 5)

Загрузка…

1. Что такое офшор, оффшорная зона, оффшорный счет простыми словами — определение и значение терминов

Если слова «off shore» перевести с английского языка, то дословно это звучать будет, как «вне берега».

Оффшор (offshore) – это территория (страна) c особыми экономическими условиями ведения бизнеса для иностранных компаний.

Оффшорная зона (offshore zone) – государство, создающее льготный коридор для разного рода бизнеса и последующего освобождения его от налогообложения.

Оффшорный счет (offshore account) — это банковский счёт, который открыт вне страны регистрации компании или нахождения физического лица.

Учреждения, работающие на коммерческой основе, могут участвовать в льготной схеме для перечисления денежных средств в другие страны в валюте страны конечного пункта.

Офшор - что это простым языком и как он работает5c5ac14cf15d7

Этим термином могут именоваться и международные компании, производящие какую-либо коммерческую деятельность на территориях, освобожденных от налогообложения.

В экономике разных стран и государств это довольно распространённая и устойчивая практика, с помощью которой коммерческие организации получают шанс маневрировать в свободном экономическом пространстве.

Тезис «открыть offshore/оффшор» значит – перенаправить финансовые потоки или свой бизнес-проект на территорию других зарубежных стран.

Офшор или оффшор — как правильно?

Возьмите на заметку! Слово «оффшор» следует правильно писать не с одной буквой «ф», а с двумя. Но в некоторых научных статьях встречается термин «офшор» только с единственной «ф».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы