Как открыть банковский счет онлайн без посещения банка

Любому предпринимателю для комфортного управления бизнесом необходим расчетный счет. Он необходим для хранения денег, которые принадлежат компании и проведения любых финансовых операций с ними. С его помощью можно заключать сделки и перечислять деньги контрагентам, получать выручку, выплачивать налоги, сборы и зарплату.

Обычно для открытия счета необходимо обращаться в отделение интересующего вас банка. Но все больше организаций позволяют получить счет в режиме онлайн, не выходя из дома или офиса. Для этого нужно отправить онлайн-заявку, подготовить документы и подписать договор. Подробнее об онлайн-открытии счета вы узнаете далее.

Содержание

• Как происходит открытие РКО онлайн
  • Резервирование счета
• Открытие расчетного счета после отправления Интернет-заявки
• Особенности открытия РКО через Интернет-заявку
• Банки, предлагающие открытие расчетного счета через Интернет
• Вопрос-ответ

Как происходит открытие РКО онлайн

Открыть расчетный счет без посещения банка могут как ИП, так и юридические лица.

Вначале необходимо выбрать банк и подходящий тариф РКО. Внимательно изучите предложения, доступные на российском рынке, и выберите то, что будет наиболее удобным для вашего бизнеса. После этого подайте заявку на открытие расчетного счета на желаемых условиях.

Порядок открытия расчетного счета онлайн выглядит так:

• Заполните заявку на сайте банка и дождитесь результата рассмотрения в течение нескольких минут. Если результат будет положительным, то специалист организации объяснит вам, что делать дальше.
• Подготовьте пакет документов, необходимых для открытия счета. Индивидуальному предпринимателю понадобятся паспорт, ОГРНИП и ИНН, а юридическому лицу — устав, решение об учреждении, ОГРН и документы руководителя
• Передайте документы в банк и дождитесь их рассмотрения. Банк сообщит вам, если в них будут ошибки или будет не хватать каких-либо сведений
• Заключите договор и получите реквизиты. Это можно сделать в отделении банка или у выездного спецалиста

Открыть расчетный счет онлайн без личной встречи со специалистом банка нельзя. Вам придется идти в офис или назначать время для встречи с курьером, чтобы передать документы и подписать договор.

Резервирование счета

Многие банки предлагают услугу онлайн-резервирования счета. Можно заказать расчетный счет онлайн и получить реквизиты сразу же после заполнения заявки. Эти реквизиты вы сможете вписывать в любые документы и отправлять контрагентам. Также вы сможете сразу зачислить на счет деньги предприятия и уставный капитал. Но учтите, что до подписания договора вы не сможете отправлять платежи, в том числе налоговые.

Преимущества онлайн-бронирования счета:

• Вы быстро получите реквизиты, которые можно указывать в документах
• Вы сможете проводить некоторые операции до заключения договора
• Вы будете уверены, что банк с меньшей вероятностью откажет в открытии счета

Следует знать, что вы все еще обязаны заключить договор — тогда вы сможете свободно пользоваться своим счетом.

Открытие расчетного счета после отправления Интернет-заявки

Рассмотрение заявления может длиться около недели, но во многих крупных банках все решается за один день. В течение этого времени сотрудники банка свяжутся с вами, чтобы уточнить детали заявки и дополнительные сведения. Возможно, потребуется дополнительно сообщить номер ИНН или данные страхового пенсионного свидетельства.

Чтобы открыть РКО онлайн и начать полноценно проводить финансовые операции, необходимо предоставить в банк следующие документы:

• Заявление от ИП или генерального директора ООО
• Свидетельство о регистрации или выписку из реестра предпринимателей
• Паспорт индивидуального предпринимателя или руководителя юрлица
• Учредительные документы — устав, протокол или решение об учреждении, приказ о назначении директора
• Свидетельство о постановке на учет в налоговой службе
• Карточки с образцами подписей и оттисками печатей
• Лицензии и патенты, если они требуются для ведения бизнеса

Также сотрудник банка поможет вам согласовать время и место заключения договора. Если банк позволяет сделать это через курьера — сообщите время и адрес для встречи с ним. Если необходимо идти в офис — выберите наиболее удобное отделение.

Банки, предлагающие открытие расчетного счета через Интернет

Расчетный счет открыть онлайн бесплатно можно в следующих банках:

1. Альфа Банк. Стоимость обслуживания в месяц составляет от 0 до 9900 руб. в зависимости от тарифа. Не взимается плата за осуществление бюджетных платежей и оплату налогов
2. Тинькофф. Обслуживание от 499 руб. до 4990 руб. в зависимости от тарифного предложения. В первые три месяца оно бесплатно
3. Точка. Стоимость тарифа составит от 490 руб. до 9900 руб. Также есть бесплатный тариф для тех, кто недавно открыл свой бизнес
4. Модульбанк. Потребует от 0 до 4500 руб. в зависимости от тарифного плана. На всех тарифах, кроме стартового, предусмотрено бесплатное снятие наличных
5. Эксперт Банк. Цена тарифа от 0 до 3990 руб. Стоимость платежа составляет до 0 рублей

Вопрос-ответ

Как выбрать банк для открытия расчетного счета?

При выборе учреждения следует учитывать:

• Стоимость расчетно-кассового обслуживания — ведения счета, платежей, внесения и снятия наличных, переводов физическим лицам и других операций
• Наличие дополнительных услуг для бизнеса — кредитов, депозитов, зарплатных карт и других — и их стоимость
• Надежность и репутацию в России и за границей

Сколько времени затрачивается на открытие счета?

В зависимости от банка, на открытие счет уходит от 1-2 до 7 рабочих дней. Чтобы ускорить этот процесс, вы можете заранее подготовить и сдать требуемые документы.

Зачем нужно учитывать рейтинги банка?

Важно выбрать банк, который будет не только удобным, но и стабильным. Ненадежная организация может проводить платежи с задержками, допускать технические проблемы, а в худшем случае и лишиться лицензии. Это может сильно навредить вашему бизнесу и финансам.

Зачем банк проверяет документы?

Проверка необходима для подтверждения достоверности предоставленных данных и легальности бизнеса. Данная мера позволяет бороться с мошенничеством и отмыванием денег.

Что спрашивают при открытии счета?

Обычно задают вопросы о месте регистрации и сроках ведения бизнеса, направлении коммерческой деятельности, цели создания юридического лица и характере проводимых финансовых операций.

Нужен ли расчетный счет для ИП и ООО

По закону индивидуальные предприниматели и организации не обязаны открывать расчетный счет в банке.

Однако, обратите внимание, что расчетный счет понадобится:

• Организации для уплаты налогов в безналичной форме (данное правило не распространяется на ИП). Безналичная оплата через р/с до недавнего времени была единственной возможностью организации исполнить обязанность по уплате налога. Но, со вступлением в силу изменений, позволивших уплачивать налог третьими лицами, у организаций появилась возможность оплаты обязательных платежей физическим лицом (директором или учредителем) через кассу банка, минуя расчетный счет. О возможности такого способа говорит и судебная практика. Это означает, что организация формально может существовать без р/с, но налоговики негативно относятся к такой ситуации, подтверждением чему является письмо ФНС РФ от 28.09.2016 № 3Н-4-1/18184@, в котором говорится, что гендиректор или учредитель не вправе уплачивать налоги за организацию, за исключением случаев, когда р/с компании заблокирован и иной возможности перечислить налог у организации нет.
• ИП и организации при заключении договора с другими ИП или организациями на сумму свыше 100 000 рублей. Дело в том, что оплата по таким договорам осуществляется между ними только в безналичной форме. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты: за один раз или поэтапно, в течение долгого срока.
• ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных денежных средств по кассе (с 2014 года ИП и небольшие организации могут не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ). По правилам кассовой дисциплины все наличные денежные средства предприятия, сверх установленного лимита на конец рабочего дня, необходимо сдавать в банк для внесения на расчетный счет.

В общем случае, можно отметить, что многие ИП на практике используют расчетный счет даже, если он им не нужен при ведении их предпринимательской деятельности, так как с его помощью гораздо удобнее уплачивать налоги и страховые взносы (имеется ввиду интернет-банк). Исключение составляют ИП на ПСН без работников, которые могут обойтись и без счета, поскольку в течение года им нужно делать не так много платежей. Что касается организаций, то им обязательно понадобится расчетный счет для оплаты налогов и страховых взносов.

Использовать расчетные счета физических лиц в целях предпринимательской деятельности запрещено (даже для оплаты налогов или других платежей).

Какие нужны документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Разные банки требуют разный перечень документов для открытия счета. С 1 сентября 2016 года больше не требуется сдавать в банк свидетельство о регистрации и свидетельство о постановке на учет в ФНС. Банк самостоятельно сделает запрос в налоговую.

Также, появилась возможность открытия расчетного счета через интернет, без личного визита в банк, при условии, что вы ранее обслуживались в данном банке.

Банк может потребовать следующие бумаги:

Перечень документов для открытия расчетного счета ИП

• документ, удостоверяющий личность физического лица;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);
• лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Перечень документов для открытия расчетного счета ООО

• устав ООО;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке;
• документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (либо сведения об их реквизитах);
• лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

За что банки могут закрыть счет?

Счет вам могут закрыть в любой момент и без всякого предупреждения, такое бывает. У этого есть как объяснимые, так и необъяснимые причины.

Из объяснимых причин — банк может заподозрить, что какая-то ваша сделка не подпадает под их принципы безопасного ведения бизнеса или же является отмыванием денег. Например, на счет приходит миллион, а на следующий день уходят три платежа по 333 000. Это одна из типичных ситуаций для отмывания денег.

Еще одна типичная ситуация, которую банки не любят — снятие крупных сумм наличными. Старайтесь этого не делать. Банкам также может не понравится, если вы начинаете делать платежи в «горячие точки» планеты — Афганистан, Иран, Пакистан и так далее.

А иногда счет вообще закрывают без видимых причин. Такое бывает, но не расстраивайтесь, мы сможем открыть вам счет в другом банке.

С помощью специалистов компании American Corporate Services, Inc. клиенты имеют возможность открыть как личные, так и бизнес счета в иностранном банке, не покидая своей страны.

Своим клиентам мы предлагаем открытие счета в любом из этих, а также других банков в США, оффшорных юрисдикциях и Европе:

На территории США:

• Bank of America: www.bankofamerica.com
• Wells Fargo Bank: www.wellsfargo.com
• Comerica Bank: www.comerica.com
• Pacific Western Bank: www.pacificwesternbank.com
• Preferred Bank: www.preferredbank.com
• USBank: www.usbank.com
• CityNationalBank: www.cnb.com

За пределами США:

Оффшорные юрисдикции (Offshore)

• Choice Bank Limited (Белиз)
• Bank of Belize (Белиз)
• Cayman National Bank (Каймановы острова)
• Bank of St. Lucia International (Сент-Люсия)
• Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадин)
• MMG Bank (Багамские острова)
• Banif International Bank (Багамские острова)

Европа (Europe)

• Valartis Bank (Швейцария, Австрия, Лихтенштейн): www.valartis.li
• Neue Bank (Лихтенштейн): www.neuebankag.li
• Kathrein PrivatBank (Австрия): www.kathrein.at
• LGT Group Private Banking (Швейцария, Австрия, Лихтенштейн): www.lgt.com
• Bank of Valletta (Мальта): www.bov.com
• HSBC (Мальта): www.hsbc.com.mt
• Banif Bank (Мальта): www.banif.com.mt

Специалисты компании American Corporate Services, Inc. уже более 26 лет помогают в открытии иностранных банковских счетов клиентам из России, Украины, Казахстана, Беларуси и других стран СНГ. Индивидуальные ситуации предполагают индивидуальные решения. Мы будем рады проконсультировать вас по любым вопросам бизнеса в США, и в том числе, дать рекомендации по открытию оффшорных счетов, счетов в зарубежных банках и банках Америки.

Получить консультациюЦены на регистрацию

Читайте далее

Как получить налоговый номер ITIN, EIN в Налоговой службе США нерезиденту?

Регистрация LLC в США. Личная ответственность учредителей LLC

Виды мошенничества при регистрации компаний в США на примерах

Выбор банка для открытия счета ИП

Первая проблема, с которой сталкивается начинающий бизнесмен – это выбор надежного банка для открытия расчетного счета. Финансовые услуги такого типа предлагают Сбербанк России, ВТБ 24, Тинькофф Банк, Альфа-банк, Модульбанк и множество других банков.

Ведь привлечение бизнеса под свое крыло означает получение прибыли. Конкуренция среди банков зачастую перерастает в гонку специальных предложений, акций, выгодных условий и неимоверных скидок. Чтобы определиться с выбором следует действовать по следующему алгоритму:

• лучше определиться с выбором сразу нескольких крупных банков;
• приступить к изучению информации о них на различных форумах, тематических площадках;
• изучить документацию о тарифах и условиях предоставления данной услуги;
• произвести сравнительный анализ и остановить свой выбор на самом выгодном предложении.

Руководствоваться можно и информацией, размещенной на сайте Центрального Банка Российской Федерации, она всегда является актуальной, достоверной и ее получение бесплатно.

Но зачастую случается так, что “скупой платит дважды” и за самыми дешевыми предложениями по обслуживанию расчетных счетов могут скрываться подводные камни, способные создать трудности в работе молодого бизнесмена.

В их число можно отнести задержки по осуществлению банковских операций, невозможность перевода средств в некоторые банки, а также высокие комиссии. Обратить внимание стоит и на такие параметры, как:

• стоимость открытия счета в банке (на территории отдельных субъектов цены могут отличаться от тех, которые упомянуты на официальном сайте банка);
• ежемесячное обслуживание расчетного счета;
• процедура открытия счета;
• наличие интернет банка и личного онлайн кабинета;
• время проведения операций по счету в течение дня;
• комиссионное вознаграждение банку за процедуру перевода денежных средств;
• возможность перевода средств со счета в валюте.

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке России

Большинство предпринимателей выбирают в качестве основного банка именно Сбербанк России, успевшего завоевать доверие миллионов граждан и тысяч компаний.

Обладая целым рядом преимуществ, в том числе и обладая обширным количеством филиалов, он позволяет проводить себе масштабные акции и предлагает индивидуальным предпринимателям специальные предложения.

Если задача открыть расчетный счет для ИП стоит перед предпринимателем впервые, следует придерживаться определенного алгоритма действий:

• собрать документы, необходимые для открытия расчетного счета;
• заполнить заявление на открытие счета в банке и подписать договор;
• внести денежные средства на открытый расчетный счет;
• подключить все необходимые опции и дополнительные онлайн услуги для более эффективной и удобной работы.

Тарифы предлагаемые Сбербанком России очень разнообразны, они постоянно подлежат изменению и публикуются на официальном сайте.

Основным преимуществом данного банка является возможность проведения всех операций бесплатно через личный кабинет в онлайн режиме.

Количество бесплатных операций в месяц устанавливается в соответствии с тарифным планом, а при необходимости может быть увеличено без смены тарифа.

Открытие расчетного счета для ИП в ВТБ24

Еще одним банком, который всегда готов прийти на помощь предпринимателям, является ВТБ24. Его безупречная репутация ежегодно привлекает тысячи бизнесов, а подходящие по стоимости ведения расчетные счета могут использоваться для совершения любых банковских операций.

ВТБ24 устанавливает определенные требования на открытие расчетного счета:

• стоимость открытия счета для индивидуального предпринимателя в ВТБ24 составляет 2500 рублей;
• имеется возможность подключения к личному кабинету через Интернет;
• привлекательные тарифные платы и невысокая комиссия за обслуживание счета;
• возможность проведения безналичных операций по заниженной стоимости, осуществление переводов в валюте;
• стоимость чековой книжки составляет всего 200 рублей;
• интернет – банк предоставляется ВТБ 24 бесплатно в режиме онлайн.

Открытие счета для ИП в Модульбанке

Модульбанк относится к категории банков, сотрудничество с которым выгоднее всего для мелкого бизнеса и возможно без посещения офисов банка.

Именно Модульбанк и аналогичные банки набирают в последнее время все большую популярность среди молодых предпринимателей, ценителей своего времени. Особенности выражены в следующих аспектах:

• открытие счета для ИП без посещения банка;
• возможность установки прав для сотрудников при пользовании личным кабинетом онлайн;
• наличие мобильного приложения и полный контроль за личным кабинетом через мобильный телефон;
• возможность в реальном времени задать вопрос юристу или бухгалтеру Модульбанка;
• Модульбанк способен решить любой вопрос, связанные с обслуживанием расчетного счета за считанные минуты, а техническая поддержка работает круглосуточно без перерывов на обед и выходные;
• подарки, которые получают все клиенты, Модульбанк дарит с любовью и ценит каждый бизнес независимо от его рода деятельности.

Читайте также:  Лучшие книги для успешных предпринимателей

Открытие расчетного счета для ИП в Тинькофф банке

Для большинства клиентов и компаний этот банк является молодым, амбициозным и то же время надежным. Именно Тинькофф Банк реализует такую возможность как ведение бизнеса в режиме онлайн.

Для открытия счета в Тинькофф Банке не требуется посещение офиса, а всю процедуру можно произвести посредством компьютера и телефона, предварительно ознакомившись с предложениями банка и определившись в тарифным планом по обслуживания счета ИП.

Следует выделить несколько особенностей Тинькофф Банка, чтобы оценить качество и пользу предлагаемых услуг:

• совершение межбанковских переводов доступно до 21:00 по московскому времени;
• осуществление внутренних онлайн переводов по счету не имеют ограничений по времени;
• стоимость обслуживания всего 490 рублей, что существенно ниже, чем предлагают другие банки;
• каждому ИП выделяется персональный менеджер, способный в режиме реального времени решить любую задачу по совершению операций на расчетном счету.

Кроме этого Тинькофф Банк является обладателем лучшего на сегодняшний день мобильного банка и личного кабинета, что безусловно оценят любители инновационных бизнесов.

Заключение

Подводя итог и анализируя предложения таких банков, как Сбербанк России, ВТБ24, Тинькофф Банк, Альфа-банк и Модульбанк можно сказать лишь одно – каждый бизнес уникален и имеет свои особенности, поэтому выбирая услугу открытие счета для ИП лучше иметь представление о том, что требуется от банка и сможет ли он удовлетворить ваши потребности.

Похожие публикации:

1. Как выбрать ПАММ-счет и стратегии инвестирования в них
2. Как вложить деньги в золото и выгодно ли это?
3. Сколько стоит оформить ИП и какую сумму налогов придется платить?
4. Центральный банк и его функции

(17 оценок, среднее: 4,88 из 5)

Загрузка…

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

• У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;

• Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

• Страна, где расположен банк;

• Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Через приложение Тинькофф Банка

Удаленно открыть брокерский счет клиента банка Тинькофф может через сайт, приложение, чат и по телефону. Ниже пример открытия через приложение.

#отРедакции Если возникнут проблемы с открытием счета другим способом, напишите на invest@tinkoff.ru — поддержка заявляет, что при необходимости сделает инструкцию со скриншотами

Шаг 1. Зайдите на главную страницу мобильного приложения Тинькофф. Пролистав вниз, нажмите на «Открыть новый продукт».

Открыть оригинал

Шаг 2. Нажмите на «Открыть брокерский счет».

Открыть оригинал

Шаг 3. Прочитайте регламент брокерского обслуживания и заявление-анкету. Если согласны со всеми условиями, нажмите на «Подписать заявление».

Открыть оригинал

Вам придет код в СМС или push-уведомлении. Введите его.

Открыть оригинал

Шаг 4. После введения кода заявка будет отправлена на обработку.

Открыть оригинал

Вам придется подождать до двух рабочих дней, прежде чем счет будет открыт. Уведомление об открытии вы получите по СМС.

#отРедакции В нашем случае ожидание составило меньше суток — заявку мы отправили около 17:00, а уведомление получили в 10:00 следующим утром

Шаг 5. Начать использование счета можно без пополнения. В таком случае в момент покупки ценных бумаг деньги будут списываться с дебетовой карты Тинькофф. Они будут автоматически переведены на брокерский счет, откуда затем будет произведена покупка.

Пополняется счет только с карты Тинькофф без комиссии. Чтобы пополнить счет с карты другого банка или другим способом, придется сначала перевести деньги на карту Тинькофф, а уже с нее — на брокерский счет.

#справка Если вы не клиент банка Тинькофф, но хотите открыть брокерский счет именно в этом банке, вам придется получить его дебетовую карту

Also published on Medium.

Что еще почитать

• Как удаленно открыть счет у российского брокера

  Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет.…

• Как открыть брокерский счет при помощи отсканированных документов

  Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет.…

• Как открыть брокерский счет с авторизацией через Госуслуги

  Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет.…

Заключение

Банковские карты являются достаточно удобным банковским инструментом для расчетов и проведения платежей, но именно по ним совершается больше всего обмана их владельцев, особенно в интернете. Поэтому, обладая пластиковой банковской картой следует отдельно хранить от карты пин-код и cvc код. Также, при совершении оплаты в интернете, не сообщать никому подтверждающие смс при проведении любых финансовых операций. Работая и обладая финансовыми инструментами, в данном случае банковскими картами, следует изучить и разобраться в этом финансовом продукте во избежание недоразумений и проблем с личными финансами.

Рекомендуем ознакомиться:

• Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без процентов. • Как заказать онлайн дебетовую карту Альфа-Банка? • Как происходит онлайн оформление кредитной карты Тинькофф Платинум? • Карта рассрочки Халва. • Как оформить онлайн карту рассрочки Совесть?

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА FOREX

№	Брокер	Открыть счет
1	Alpari	Открыть счет
2	Forex Club	Открыть счет
3	RoboForex	Открыть счет