Как открыть брокерский счет физическому лицу

Если вы приняли решение инвестировать средства в фондовый рынок, следует подготовиться к особенностям работы. Вы как инвестор и держатель закрепленного за вами счета должны понимать, что такое брокерский счет.

По законам Российской Федерации принимать участие в торгах на бирже имеют право только официально зарегистрированные субъекты, имеющие брокерскую лицензию. Такими субъектами являются:

• брокерские компании;
• частные трейдеры;
• банки (Сбербанк России, Банк ВТБ и др.).

Любому юридическому или физическому лицу, желающему вести торговые операции на фондовом рынке необходимо проходить процедуру открытия брокерского счета.

Виды счетов

Как и банковские счета, счета дли инвесторов в рынок ценных бумаг, подразделяются на виды:

• различаются формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок;
• могут отличаться способами обслуживания;
• отличаются по количеству людей, имеющих право владения счетом.

Счета, различающиеся формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок подразделяются на 4 вида:

• наличный;
• маржинальный;
• опционный;
• пенсионный (сниженные комиссии и налогообложение).

Счета различные по способам обслуживания:

• классический;
• доверительный.

Исходя из общего числа владельцев, определяется, будет счет индивидуальным или же он совместный. На совместный счет устанавливается право последующего наследования или же оно отсутствует.

Наличный – зарегистрировать данный вид счета проще всего, для этого потребуется лишь пройти соответствующий процесс регистрации (об этом далее). Внести денежные средства и можно начинать совершать торговые операции. Переводы со счета или на него осуществляются в установленный срок до 3-х дней, в зависимости от использования методов оплаты, а так же дней недели. Операции, проводимые инвестором на таком счету, подразумевают снятие полной стоимости приобретаемых активов с баланса. На исполнение операции уходит не более трех рабочих календарных дней. При ведении торгов в режиме онлайн на вашем наличном счету всегда должно быть достаточно средств, для совершения операций.

«Заметка инвестору! Если трейдинг ведется офлайн, следует помнить, что при несоблюдении условий сделки, а именно, в случае нарушения сроков оплаты приобретенных активов, брокер имеет право продать купленные акции и другие инструменты с депозитарного счета инвестора или потребовать от нарушителя компенсации за понесенные убытки».

Маржинальный – это счет, который позволяет совершать торговые операции на бирже в своеобразный «кредит». При создании счета брокер предоставляет право выбора кредитного плеча от 1:1, 1:10 до 1:1000. И теперь инвестор может совершить сделку с общей суммой в 10000 рублей, имея на своем счету всего 1000. Все недостающие для совершения сделки средства выплачивает брокер. Акции или другие инструменты брокер регистрирует на себя, в данном случае они выступают гарантом, что компания не понесет убытков при отрицательном для инвестора результате сделки. С одной стороны, для трейдера имеются плюсы в виде расширения границ для торговли, а с обратной комиссии и проценты, снимаемые компанией за свои финансовые услуги.

Доверительный – открывается на имя клиента и передается в управление компанией, это своего рода депозит, но с большей годовой доходностью при правильном планировании инвестиционного портфеля со стороны управляющей компании. Деятельность УК регулируется государственными органами финансового надзора, поэтому при сотрудничестве с компанией брокером за свои средства стоит беспокоиться только в случае, если вы сами выберете инвестиционный портфель с повышенными рисками.

Открытие брокерского счета

Нет ничего сложного в том, чтобы понять, как правильно физическому лицу открыть брокерский счет. Выбрав брокера при регистрации в режиме онлайн вам необходимо:

1. зарегистрировать личный кабинет пользователя;
2. ввести верные идентификационные данные (обычно номер паспорта, номер телефона, и ФИО);
3. пройти процесс верификации счета, отправив скан паспорта, подтвердив номер телефона и почтовый адрес @mail;
4. пополнить счет любым доступным способом и можно приступать к торговле.

Компания может потребовать подтвердить адрес прописки, больше данных брокерам собирать нет смысла, поэтому обходите стороной конторы, которые требую подозрительно большое количество данных.

Данное видео поможет вам более подробно разобраться в том, как открывать брокерский счет:

Советы по выбору брокера

Правильный выбор брокера – залог успеха в дальнейшей торговле. Прежде чем открыть счет, фирму посредника выбирают по некоторым критериям:

• надежность – наличие брокерской лицензии важный показатель. Компаний много, но самыми надежными в секторе являются банки;
• история – компании однодневки появляются на каждом углу, другое дело если брокер на рынке уже более 5 лет, заслужил множество положительных рекомендаций со стороны инвесторов и продолжает действовать;
• границы – торговать только на валютном рынке или иметь возможность покупать фьючерсы и акции NYSE, выбирать, вам, однако не многие брокеры могут предоставить выход на западные фондовые рынки;
• размер комиссии;
• минимальный депозит;
• наличие обучающих курсов и демо-счетов;
• размер кредитного плеча;
• и одно из самых главных условий – наличие качественного программного обеспечения для торгов.

Открытие брокерского счета в Сбербанке

Возвращаясь к возможности выхода на фондовый рынок через банки, рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Тем более что Сбербанк является одним из самых активных и надежных участников рынка. У данного банка есть отделения практически в любом крупном населенном пункте страны, а вывод прибыли с торговли можно сразу переводить на вашу карточку или счет, который так же можно открыть в данной организации.

Чтобы открыть счет для торговли ценными бумагами и другими активами, нужно:

• с документами, удостоверяющими личность, обратиться в отделение банка;
• подать заявку на открытие брокерского счета определенного типа;
• внести личные данные в анкету;
• ознакомиться с договором и рядом документов по обслуживанию и подписать их, если вас удовлетворят условия контракта;
• провести процедуру открытия универсального счета на ваше имя, с которого будут проводиться брокерские операции. Таким образом, вы получите возможность быстро вводить и выводить средства с брокерского счета.

Дополнительно о брокерском обслуживании Сбербанка вы можете узнать из данного видео:

Подводя итоги, важно принять во внимание, что при открытии брокерского счета, следует не только хорошо ознакомиться информацией о компании брокере. Нужно помнить, что средства, которые вы инвестируете в торговлю на фондовом рынке нужно использовать из числа свободных финансов. Данный сектор несет физическому лицу высокие риски потери денежных средств.

Выделяем капитал для работы

Выбрав рынок, нужно определить, с какой суммы планируется начать на нем работать. Тут есть несколько рекомендаций:

1. Новичку крайне опасно начинать торговлю с больших сумм, даже если на демо-счету у него получается стабильно получать прибыль. Дело в том, что инвестирование солидных денег оказывает сильное психологическое давление, поэтому для начала нужно получить соответствующие навыки, а потом уже увеличивать объемы торгов.
2. Выделяя деньги для открытия своего первого реального счета у брокера, не допускается использование кредитных или заемных средств, так как работа на бирже – это всегда риски, поэтому с выделенной суммой денег нужно быть готовыми морально попрощаться. Только такой подход обеспечивает минимальное психологическое давление при принятии решений.
3. Важно изучить размеры гарантийного обеспечения для каждого инструмента, чтобы случайно не «купить на всю катушку». Например, для торговли фьючерсным контрактом Si (пара доллар/рубль) на срочном рынке Московской биржи нужно иметь минимум 200 долларов на счету у брокера, так как почти 100 долларов нужно только на покрытие гарантийного обеспечения, требуемого ММВБ, а остальные средства нужны, чтобы выдержать встречное движение до поставленного стоп-лосса. У разных активов гарантийное обеспечение различается по сумме, а на Форекс следует перед открытием сделки воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать стоимость пункта, размер залоговых средств и пр.

В общем, выделенная сумма должна позволять работать в зоне психологического комфорта и соответствовать правилам торговли выбранным активом по классическим рекомендациям мани-менеджмента.

Выбор подходящего дилера

На следующем этапе предстоит выбрать брокерскую компанию, которая будет представлять интересы трейдера. Чтобы подобрать посредника, важно обратить внимания на различия между ними. Дело в том, что сейчас можно легко найти несколько компаний из огромного числа, которые будут максимально соответствовать персональным ожиданиям каждого инвестора.

Поэтому изучите предложенный нами рейтинг и изучите возможности фильтров, чтобы сразу отсеять из огромного количества компаний те, которые будут представлять наибольший интерес. На сегодня брокеры сильно отличаются по качеству торговых услуг – кто-то из них делает ставку на центовые счета, другие активно развивают ПАММ, третьи предлагают интересные идеи для инвестирования и так далее. Поэтому всегда стоит поискать, почитать отзывы, если есть сомнения показать договор о сотрудничестве юристу и так далее.

Заключение контракта с брокером

Процесс документального оформления отношений между клиентом и брокером обычно прост и происходит довольно быстро. Особенно если речь идет о Форекс дилерах. Так как они обычно просят лишь согласиться с офертой и предоставить электронные копии личных данных, чтобы завершить процедуру верификации, как того требуют все финансовые регуляторы.

В случае с брокерами, которые предоставляют доступ на срочный или фондовый рынок, может потребоваться личное присутствие инвестора, которому нужно будет прибыть в одно из представительств брокерской компании для подписания документов. Так, в частности, работает компания «Открытие», «It-invest» и др.

Пополнение торгового баланса

Осуществив все описанные выше действия, останется лишь пополнить торговый счет. Тут стоит обратить внимание, что способы и сроки пополнения также могут сильно отличаться у отдельных компаний. Поэтому если инвестору играет роль, к примеру, сможет ли он внести средства на депозит через Webmoney без комиссий, то ему не помешает предварительно поинтересоваться этим моментом.

Разновидности брокерских счетов

Перед тем как окончательно решить для себя, где открыть брокерский счет, стоит еще ознакомиться с тем, а каким он может быть. Классифицировать его можно по нескольким параметрам, поэтому рассмотрим, на какие признаки стоит обратить свое внимание.

По численности лиц, способных управлять счетом, он делится на:

• единый персональный:
• совместный.

По модели взаимовыгодной работы с компанией:

• обычный индивидуальный, когда клиент сам ведет торговлю, а брокер лишь исполняет полученные приказы;
• доверительный, при котором средствами на депозите управляет брокер, осуществляющий торговые операции самостоятельно от лица трейдера.

По виду операций с денежными средствами:

• кредитный счет, когда брокер дает маржу – заемные средства для увеличения объема торговых операций;
• классический инвестиционный, при котором сделки происходит только на имеющиеся в распоряжении клиента средства;
• опционный для работы с этим видом контрактов;
• пенсионный, позволяющий получить льготные условия при уплате налогов.

Какому риску подвергается капитал инвестора

После того как удалось открыть брокерский счет онлайн, перед инвестором будет лишь два типа основных рисков, о которых не мешает знать заранее:

1. Опасность нарваться на мошенников. Если договор заключен с компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ, то такой риск отпадает, но торговые условия будут далеки от идеала. Этот путь интересен лишь инвесторам с очень большим капиталом, но владельцы небольших счетов должны все же допускать определенный риск и обращать внимание на компании, работающие в офшорах.
2. Второй вид риска состоит в самом инвестировании и проведении спекулятивных операций, так как сама по себе такая деятельность, особенно с использованием предоставляемой брокером маржи, таит в себе опасность. При волатильном рынке и неправильной оценке ситуации можно за считаные секунды терять немалые деньги. Этот тип риска можно снизить приобретением полезных знаний и навыков.
3. Последний вид опасности касается самой компании. К сожалению, иногда даже хорошие и надежные, на первый взгляд, финансовые организации вынуждены признавать себя банкротом. Причина этого зачастую кроется в неких форс-мажорных обстоятельствах или и их неудачном стечении, так что при работе на финансовых рынках стабильность можно гарантировать только путем диверсификации, распределяя свои средства по разным компаниям, активам и т. д.

Как найти подходящую брокерскую компанию?

Для начала следует оценить рейтинги брокерских компаний за последний месяц, затем из верхней части списка выбрать несколько и поискать отзывы трейдеров о качестве их работы, а также узнать, как давно данная компания существует. Согласитесь, гораздо надежнее доверить свои деньги проверенной организации, которая занимается брокерскими сделками несколько лет.Если же вы совсем новичок в данных вопросах, вам стоит поискать брокерскую компанию с максимально простыми и удобными условиями сотрудничества, а также проработанной схемой обучения новых клиентов.Немаловажным также является то, насколько удобно вам в вашем городе пополнять брокерский счет, а также снимать заработанные деньги. Обратите внимание на продолжительность вывода средств, процент взимаемой с вас комиссии и стоимость всего обслуживания в целом.Приятным плюсом будет возможность управления своим вкладом через телефон с помощью мобильного приложения. А также быстрая связь с консультантом в случае возникновения дополнительных вопросов.

Какие бывают брокерские счета

Как правило, большинство брокерских компаний предлагает своим клиентам следующие варианты счета:

• Счет для работы с цифровыми опционами;
• Наличный счет без займов;
• Пенсионный;
•  Маржинальный счет с возможностью займа.

При этом, в момент оформления счета, заранее обсуждается степень возможностей брокера. Одни клиенты предпочитают строго контролировать все расходы самостоятельно, другие же полностью полагаются на профессионализм брокеров.Разумеется, для первой сделки пополняйте свой вклад на сумму, которую вам будет не обидно потерять в случае если фирма все же не оправдает ваших ожиданий.

Где выгоднее покупать акции

Акциями называют доли в компаниях, которые, при должном использовании, могут приносить немалую прибыль своим собственникам, за счет постоянного роста стоимости ценных бумаг.Приобрести акции может любой человек, но только при помощи сделки через брокерскую компанию. Наиболее выгодный для вас пакет акций стоит поискать на финансовых биржах или внебиржевом рынке. Не стоит удивляться тому, что большинство акций в наше время обозначаются лишь виртуально, без бумажного эквивалента, что нисколько не умаляет их действительность.Огромным спросом в настоящее время пользуются акции китайских предприятий, при этом приобретать их выгоднее именно на американских финансовых биржах.

Чем хорош брокерский счет при покупке, продаже и обмене валюты?

Нестабильность курсов популярных валют привело к резкому увеличению спроса на валютно-обменные операции. Проводить их становится гораздо проще с поддержкой соответствующего брокерского счета, ведь он позволяет совершать валютные операции в любом объеме по самому выгодному курсу. А все благодаря тому, что стоимость валюты регулируется исключительно рынком.Таким образом сотрудничество с брокерской компанией заметно упрощает приобретение и продажу как валюты, так и акций. К тому же обмен валюты можно производить по самым выгодным показателям курса. Главное не ошибиться в выборе и доверить свои сделки опытному и проверенному брокеру.

Похожие статьи:

• 

  Лимитный Ордер

• 

  Global FX: отзывы трейдеров

• 

  Кратко о MetaTrader 5

• 

  Особенности автоматизированной торговли на различных…

• 

  Терминал cTrader Mobile: плюсы и минусы, отзывы трейдеров

• 

  Всё о брокере Global FX

• 

  Как закрыть ордер по определённой цене

• 

  Как вывести деньги с Global FX

Где открыть торговый счет

Для того чтобы выбрать фирму, предоставляющую услугу открытия брокерского счета, лучше заранее изучить рейтинги таких организаций.

Например, согласно рейтингам ММВБ, в сентябре 2018 года по объему торговых операций лидирует ФГ «БКС», далее идут ФК «Открытие» и ООО «БК Регион». Это означает, что месячный оборот клиентских операций у этих компаний самый большой на российском рынке.

Открывая брокерский счет, нужно заранее ознакомиться с условиями. Речь идет о комиссиях: плата за обслуживание счета, комиссия брокеру, комиссия бирже, а также плата за услуги депозитария.

За каждую сделку держатель счета вносит плату. Принцип здесь простой: чем выше сумма сделки, тем размер комиссии меньше.

После того как вы определились, где открыть брокерский счет, нужно обратиться в офис компании для оформления всех документов. Как правило, от клиента требуется только паспорт и личное присутствие.

Удаленное обслуживание

Ряд компаний предлагает удаленное открытие счета. Сделать это можно на официальном сайте компании, где клиенту предложат ознакомиться со всеми тарифными планами и выбрать для себя наиболее подходящий.

Для примера, удаленное открытие счета возможно в «Открытии Брокер», «БКС Брокер», «Финам», «Альфа-Капитал». Точные условия обслуживания, порядок внесения денег и вывода средств лучше уточнять на сайте организации, в личном кабинете или у консультантов компании.

Важно заметить, что уже на этом этапе нужно понимать, о какой сумме для внесения на брокерский счет будет идти речь.

Чаще всего клиентам предлагают подобрать тариф, в котором установлена фиксированная стоимость за совершение одной операции. Эта опция введена специально для новых клиентов, у которых еще не выработана четкая стратегия по работе на бирже.

Откройте демо-счет

Сегодня большинство крупных трейдинговых компаний предлагают своим клиентам открыть демо-счет для спекулятивных операций, не взимая за это платы. Это делается для того, чтобы потенциальный участник рынка смог понять, как работает биржа, изучить аспекты торговли валютными парами, фьючерсами и акциями.

Условия торговли с помощью демо-счета приближены к реальным, зачастую в игровой форме воспроизводится реальный торговый день (это может быть день, предшествующий текущей дате). Клиент может делать заявки и следить за операциями, и все это – без риска потерять свои сбережения.

Сумма, которую предоставляют компании для «пробного» счета, в среднем варьируется от 50 000 до 200 000 рублей. Как правило, этого достаточно, чтобы усвоить нюансы биржевой торговли и начать практиковаться с реальными деньгами.

Разновидности счетов

Основное отличие счетов друг от друга – это возможность осуществлять операции самостоятельно (классический счет) либо передавать право на осуществление спекулятивных операций своему консультанту (доверительный счет).

Если счет принадлежит одному человеку, то он считается персональным (индивидуальным). Совместный счет отличается от него тем, что доступ к управлению счетом имеют несколько физических (юридических) лиц.

По разновидностям операций можно выделить:

1. Классический счет – клиент может совершать сделки, обеспеченные теми деньгами, которые он внес на счет.
2. Кредитный или маржинальный счет – при таком типе счета у инвестора есть возможность торговать заемными средствами, которые ему одолжит брокер.
3. Опционный счет – предназначен для работы с этим видом ценных бумаг.
4. Пенсионный счет – владелец такого счета получает льготы при уплате налогов с прибыли, полученной от торговых операций.

Как правило, тип счета устанавливается при оформлении договорных отношений с брокерской компанией.

Разводим понятия торгового счета и ИИС

Брокерский счет отличается от обычного банковского депозита тем, что вклады застрахованы банком от потерь, а счет для спекулятивных операций существует для работы со срочными контрактами. Такие сделки считаются высоко рисковыми, а страхование денег клиента не предусмотрено.

Не стоит также путать торговый счет с индивидуальным инвестиционным счетом или ИИС. Последний предполагает определенные условия — возможность получить налоговый вычет для увеличения доходности своих вложений.

Кроме того, индивидуальный инвестиционный счет может пополняться на сумму не более 40 000 рублей в год, а выводить с него деньги в течение трех лет не рекомендуется. Если клиент решит нарушить это условие, ему придется вернуть государству все ранее предоставленные ему вычеты, а ИИС превратится в обычный брокерский счет.

Преимущества открытия торгового счета в банке

Широкий функционал для обслуживания клиентов предлагают сегодня банки. Брокерские счета можно открыть удаленно и управлять ими из личного кабинета.

Удобство осуществления спекулятивных операций при посредничестве кредитных организаций заключается в следующем:

• широкая сеть отделений;
• срок работы на рынке и уровень доверия клиентов у банка выше, чем у брокерских компаний;
• вывести денежные средства можно на карту этого же банка;
• у многих финансовых организаций есть свои аналитические отделы;
• отсутствие ограничений по минимальной сумме входа;
• для того чтобы оперировать счетом, не требуется специальных практических навыков.

Торговый счет в Сбербанке

Рассмотрим подробно, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Для того чтобы оставить заявку на открытие счета, нужно зайти на сайт банка либо позвонить по номеру горячей линии (900 с мобильного телефона). Дальше необходимо будет обратиться в отделение банка, работающее с торговыми счетами, заполнить анкету и подписать соглашение с тарифной политикой банка.

Если у клиента уже есть дебетовая карта в Сбербанке, то вывод с брокерского счета можно осуществлять на нее. Если счета (карты) нет, то целесообразно заняться его оформлением.

Сам процесс открытия торгового счета занимает около часа. После того как все формальности соблюдены, клиенту выдается таблица с кодами операций и флешка для работы со счетом (за нее нужно будет заплатить дополнительно около 2000 рублей).

Чтобы зачислить деньги на торговый счет, в интернет-банке нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», в нем пункт «Инвестиции и страхование», выбрать брокерский счет и перевести нужную сумму. Деньги приходят на этот счет в течение одного дня.

Как пользоваться брокерским счетом на примере Сбербанка

На стационарный компьютер, планшет или мобильный телефон нужно установить программу для трейдинга – QUIK. Наличие торгового счета дает возможность проводить операции на валютном, срочном, фондовом и товарном рынках.

Согласно отзывам клиентов, многие предпочитают отдать свои деньги в доверительное управление. Это означает, что все важные финансовые решения за клиента будет принимать банк, точнее, компания АО «Сбербанк Управление Активами».

За посреднические услуги взимается, на первый взгляд, небольшая комиссия – 2 % в день от суммы, которая находится в управлении. Но опытные инвесторы предостерегают, что во время затяжных периодов спада 2 % от суммы платить все равно придется. Таким образом, можно вылететь в ноль.

Вывод напрашивается сам собой – собственными накоплениями лучше управлять лично. Для этого можно ежедневно держать руку на пульсе рынка: просматривать аналитические отчеты, консультироваться с более опытными трейдерами и доверять своему чутью.

Рубрика: Инвестирование

Брокерский счёт физического лица

Опубликовано 13.02.2018   ·   Комментарии: 0

  ·  На чтение: 4 мин   ·  Просмотры:

Брокерский счёт физического лица.

Брокерский счёт физического лица открывается для совершения им сделок на фондовом рынке. Физическое лицо имеет право выполнять покупку или продажу ценных бумаг на бирже, среди которых акции, облигации, фьючерсы и т.п.  только через посредника, которого называют брокером.

Брокер это организация, которая является участником фондового рынка, деятельность которой, лицензируется государственными органами.  Брокер, осуществляя свою профессиональную деятельность, открывает клиенту брокерский счет и счет в депозитарии ценных бумаг (иначе называемый счёт ДЕПО).

Брокерский счет необходим для учёта операций купли-продажи облигаций, акций или других инвестиционных инструментов, проводимых Брокером на бирже по поручению Клиента. Этот счёт открывается в системе внутреннего учёта Компании-Брокера.

Счет ДЕПО открывается в Депозитарии, специальном подразделении Банка отвечающем за учёт и хранение ценных бумаг. В соответствии с депозитарным договором там удостоверяется право на ценные бумаги или переход прав, при осуществлении операций купли/продажи с ценными бумагами.

Открытие брокерского счёта

Перед открытием брокерского счёта, необходимо изучить предложения различных площадок. Полезно будет почитать отзывы в интернете и одновременно проконсультироваться у кого-то из друзей, сотрудников или знакомых.

Вся деятельность брокеров регулируется законодательством РФ, в частности гражданским кодексом. Закон о рынке ценных бумаг и нормативно-правовые акты центрального банка России — основные документы регламентирующие их деятельность. Деятельность брокера лицензируется государством, а сотрудники этих компаний для работы на финансовых рынках имеют квалифицированные аттестаты.

После предварительного анализа брокерских контор, нужно уточнить условия сотрудничества и тарифы на их услуги. Эта информация размещается на официальных сайтах брокеров, или её можно напрямую уточнить у сотрудников, позвонив или посетив брокерскую компанию.

В процессе выбора обращайте своё внимание на следующее:

• срок существования компании на рынке;
• её деловая репутация;
• количество клиентов;
• объемы торгов;
• сроки вывода денежных средств;
• размеры комиссий;
• наличие горячей телефонной линии для консультаций;

Наиболее приглянувшиеся компании рекомендуется посетить лично. Это необходимо для того, чтобы познакомиться с людьми, с которым в дальнейшем, вероятно, придется сотрудничать.

На этом этапе уже необходимо представлять себе сумму, на которую вы планируете пополнить брокерский счет, т.к. некоторые брокеры устанавливают минимальную сумму для открытия счета.

Кроме того, в зависимости от суммы могут меняться условия сотрудничества, размер комиссии и т.п. Важно хорошо ознакомиться с данным вопросом и при общении с брокером выяснить детали.

Сама же процедура открытия брокерского счета несложная и не занимает много времени.

Порядок оформления отличается у разных брокеров. В большинстве случаев требуется подписать следующие документы:

• Заявление на брокерское обслуживание;
• Договор о предоставлении торговой площадки;
• Согласие на условия обслуживания;
• Договор на депозитарное обслуживание.
• Анкета трейдера;
• Для оформления договора брокерского обслуживания и открытия счета Вам потребуются:
• Гражданский паспорт;
• ИНН;
• Деньги для зачисления понадобятся, если Вы будете вносить их на брокерский счёт наличными в кассе.

Открыть брокерский счет в банке также можно не выходя из дома. Для этого используется сервис интернет-банкинга. Далее брокерская компания и Вы заключаете договор, в котором прописываются все условия открытия и сопровождения счета.

Минимальный брокерский счёт

Минимальный брокерский счёт это некий порог входа на фондовый рынок. Другими слова миминимальная сумма для начала торгов. Обычно она составляет от 30000 рублей. В некоторых брокерских компаниях есть тарифы с порогом входа от 10000 рублей, так называемые «студенческие».

Средний уровень брокерской комиссии составляет 0,03-0,05% от суммы сделки. Иногда за день торгов таких сделок может быть десятки, а то и сотни. Поэтому тарифный план нужно подбирать исходя из статистики реальных торгов. С малым риском это можно сделать на демо-счете, который зачастую предоставляют брокеры для обучения работе с торговыми инструментами, формировании инвестиционного портфеля,  а также  отработке тактик и стратегий работы на финансовых рынках.

Некоторые брокерские конторы предлагают услуги «пробный бесплатный месяц» работы. Это можно выяснить непосредственно у брокера.

В связи с тем, что комиссию за осуществление сделок взимают не только брокеры, но и биржа и депозитарии у Вас на брокерском счету должно быть достаточно средств.

1. Трейдинг: понятие и участники

Алгоритмический или системный высокочастотный трейдинг – это высокоскоростная автоматизированная фондовая торговля. Ее основу составляют алгебраические алгоритмы высокой сложности. Для автоматического осуществления биржевых сделок трейдер использует программируемые системы, которые базируются на максимально эффективной математической модели. Основная форма современной алгоритмической торговли ценными бумагами – HTF-трейдинг.

Системный трейдинг могут вести:

• независимые проп-трейдинговые организации — операции производят из собственного бюджета;
• дочерние проп-трейдинговые подразделения — у брокера свой HFT-деск в компании;
• хедж-фонды (генерируют прибыль из неэффективного ценообразования акций).

2. Стратегии трейдинга

Есть 3 популярные стратегии алгоритмического трейдинга:

• Импульс зажигания – это методика, которая помогает спровоцировать деятелей фондового рынка на импульсивную торговлю с вынужденными скачками цен. Трейдер откликается на изменение асков или бидов. Источник его заработка – десинхронизация между биржами: он покупает опционы пут, а после продаёт опционы колл.
• Маркетмейкинг – это получение профита со спреда между отметками, которых достигли спрос и предложение. Стратегия эффективна при взаимодействии с активными инвесторами, когда им необходимо закупить или сбыть малоликвидные ценные бумаги в экстренном порядке.
• Арбитраж – это поиск трейдером несоответствий в расценках на ряд связанных финансовых инструментов, установившихся на различных площадках фондового рынка. Задача торговцев – выявить корреляции, например, между акциями и фьючерсами, получив информацию из биржевого центра данных раньше остальных.

Каждый из этих подходов экономически интересен. Чтобы осуществлять торговлю ценными бумагами на высокой скорости, нужно иметь не только знания, но и специальный брокерский счёт, который можно открыть через портал Госуслуги.

3. Брокерские счета

Физическое лицо может открыть брокерский счёт самостоятельно или в офисе брокерской компании.

Существует такой вариант брокерского счёта, как индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Его стоит открыть даже тем, кто не хочет становиться активным участником биржи, чтобы регулярно получать 13% налоговый вычет.

3.1. Открыть счёт в России: Госуслуги для вашего удобства

Регистрация брокерского счёта на портале Госуслуги потребует немного времени и сил. Нужно совершить несколько простых действий:

1. Подготовить паспорт и СНИЛС (или их копии) и банковскую карту с балансом не ниже 1 рубля.
2. Зарегистрироваться на портале. Для этого надо указать email, ФИО, паспортные данные, ИНН, номер страхового свидетельства и номер своего мобильного телефона; дать согласие на обработку персональных данных и дождаться подтверждения учётной записи.
3. Обратиться в один из аккредитованных центров АЭТП, чтобы зарегистрировать свою электронную подпись.
4. Проанализировать рынок и выбрать брокерскую компанию, с которой вы будете сотрудничать.
5. Зайти на сайт брокерской конторы, откройте счёт

   : данные с Госуслуг будут автоматически внесены на сайт, а вам останется только заполнить краткую анкету и поставить электронную подпись на документе.

6. Получить СМС или электронное письмо с данными о регистрации счёта.

4. Быть трейдером за рубежом: реально ли

Чтобы подстраховаться на случай кризиса, можно открыть брокерский счёт за границей и заняться куплей-продажей ценных бумаг по всему миру удалённо. Но тут есть некоторые сложности.

Анатолий Радченко из United Traders утверждает, что розничные брокеры из Америки отказываются открывать счета русским инвесторам, если те не готовы сразу вложить хотя бы 20 тысяч $.

Сама процедура открытия счёта за рубежом проста:

• вводите данные в анкету на сайте брокера,
• заполняете налоговую форму,
• подписываете пакет документов,
• отправляете нужные бумаги на email брокера
• получаете ответ (подтверждение или отказ).

Как открыть брокерский счет в «ВТБ» для физического лица

Во многих современных банках уже введен в обращение инструментарий для заведения инвестиционных счетов в режиме онлайн. Но банк «ВТБ24» придерживается традиционного подхода к биржевому обслуживанию. Чтобы завести на его платформе инвестиционный счет, вам потребуется нанести личный визит в отделение банка.

Важно! Подойдет не каждое отделение «ВТБ24», а только те, в которых предоставляются инвестиционные услуги.

Для открытия счета вам необходимо будет предоставить сотруднику банка следующие документы:

• анкету клиента;
• заявление на инвестиционное обслуживание;
• паспорт (либо иное удостоверение личности, подходящее под требования законодательства РФ);
• банковские реквизиты счета, на который в дальнейшем будет производиться вывод денежных средств.

Важно! Вы можете открыть счет не только на свое имя, но и на имя третьего лица. Но для этого вам потребуется предоставить в банк нотариальную доверенность от будущего владельца счета на совершение этих действий, а также образцы его подписи.

Чем поможет сайт банка

Ускорить процедуру заведения счета может помочь официальный сайт банка «ВТБ24». Выберите в его главном меню последовательно следующие пункты:

• «Частным лицам»;
• «Другие услуги»;
• «Брокерский счет».

После этого вы попадете на сайт инвестиционной платформы банка. Здесь, в первую очередь, можно скачать и распечатать бланки анкеты и заявления на обслуживание. Заполнив их заранее, вы сэкономите время своего пребывания в офисе «ВТБ24». Найти необходимые бланки можно в разделе «Документы» меню, размещенного в правой части страницы сайта, посвященной инвестиционным счетам.

Кроме того, здесь же можно оформить предварительную заявку на открытие брокерского счета. Для этого вам потребуется:

• выбрать в верхнем меню пункт «Инвестиционные услуги»;
• в выпавшем подменю найти раздел «Стать клиентом»;
• в появившейся анкете заполнить графы с ФИО, городом проживания и контактными данными;
• ввести проверочный код с картинки;
• нажать кнопку «Отправить».

В течение суток после отправки формы с вами свяжется сотрудник инвестиционного отдела «ВТБ24». С ним вы подберете оптимальный для вас тариф на обслуживание инвестиционного аккаунта, а также назначите время вашего визита в офис для заключения необходимых договоров.

Важно! После заключения договора инвестиционный счет будет отображен в личном кабинете «ВТБ24-Онлайн» в течение суток. Доступ к личному кабинету инвестиционной платформы появится у вас в этот же срок.

Сколько стоит брокерский счет в банке «ВТБ24»

Услуга оформления брокерского счета предоставляется банком «ВТБ24» бесплатно. Но для начала биржевой деятельности вам необходимо будет внести на счет не менее 100 000 рублей. Данный взнос лучше сделать сразу в момент открытия, иначе совершение сделок будет для вас недоступно.

Также бесплатно банк предоставляет обладателям инвестиционных счетов доступ к своим системам онлайн-трейдинга и сервису подачи заявок на биржевые операции по телефону. Что касается непосредственно обслуживания счета, оплата за него возможна по одному из двух тарифов:

• «Инвестор стандарт» – стоимость любой операции составляет 0,0413% от ее суммы;
• «Профессиональный стандарт» – за каждую операцию будет удержано от 0,0472 до 0,015% от ее суммы, в зависимости от вашего дневного оборота по счету.

Важно! Сумма дневного оборота рассчитывается за период с 19-00 прошедшего дня до 19-00 текущего дня.

Также в банке существует еще ряд тарифов на брокерское обслуживание, включающих в себя различные инвестиционные услуги, а не только ведение счета. Ознакомиться с ними вы можете у менеджера банка.

Способы пополнения брокерского счета

Для внесения на инвестиционный счет минимальной суммы, необходимой для начала биржевой деятельности, вы можете воспользоваться одним из следующих способов:

• перевести деньги с мастер-счета банка «ВТБ24» через онлайн-кабинет;
• оформить перевод с текущего счета, открытого в одном из банков группы «ВТБ» (ПАО);
• перечислить средства из любого другого банка.

Необходимые для совершения межбанковских переводов реквизиты можно найти на сайте инвестиционной платформы «ВТБ» в разделе «Памятка для клиентов». В нем указаны реквизиты для рублевых и валютных переводов.

Чтобы пополнить баланс инвестиционного аккаунта из онлайн-кабинета «ВТБ24», необходимо сделать следующее:

• зайти в интернет-банк;
• перейти в раздел «Сбережения»;
• выбрать в данном разделе брокерский счет;
• нажать кнопку «Пополнить»;
• в новом окне заполнить строки «Сумма», «Название площадки» и «Счет списания»;
• нажать кнопку «Продолжить»;
• подтвердить операцию посредством ввода одноразового пароля из СМС.

Важно! В форме перевода также имеется графа «Номер субпозиции». Если у вас не имеется дополнительных субпозиций, эту строку можно оставить пустой.

Способы работы с брокерским аккаунтом

Несмотря на довольно высокий для начинающих инвесторов входной порог, отзывы о брокерской площадке «ВТБ24» в интернете в основном положительные. Это связано с тем, что банк предоставляет своим клиентам достаточно много способов дистанционного управления своими активами и совершения сделок. К таковым относятся:

• интернет-кабинет в системе Online-Broker;
• личный кабинет на платформе OUIK (доступен из инвестиционного раздела ВТБ);
• возможность работы с терминалами некоторых бирж;
• сервис оформления сделок по телефону.

Последний вариант клиенты отмечают как особенно удобный. Для совершения сделки достаточно позвонить с любого телефона по бесплатному номеру 8-800-333-24-24 и поручить оператору приобрести или продать определенное количество активов с использованием ваших денежных средств. Данный способ работает для покупки и продажи ценных бумаг и валюты.

Чтобы совершить телефонную сделку, необходимо сказать оператору:

• номер своего соглашения на обслуживание;
• кодовое слово;
• данные о необходимой сделке (эмитент ценных бумаг, их количество и цена).

Затем необходимо будет выразить согласие на заключение сделки, и ваша заявка поступит в работу.

Вывод средств с брокерского аккаунта

У клиентов рассматриваемой нами инвестиционной платформы существует также несколько способов, как вывести деньги с брокерского счета ВТБ 24. Для получения дивидендов с инвестиций можно воспользоваться:

• помощью телефонного оператора;
• интернет-кабинетом площадки Online-Broker;
• личным визитом в банк.

Заявки на вывод принимаются по тому же номеру, что и распоряжения о заключении сделок. При этом для вывода может быть использован только тот счет, реквизиты которого вы указывали в анкете при открытии брокерского аккаунта.

В отделении банка «ВТБ24»распоряжение на вывод средств может быть оформлено у вашего персонального менеджера (если вы обслуживаетесь по премиальным тарифам). Если же вы используете стандартный тариф, можете обратиться к любому свободному работнику офиса банка. Но в этом случае оформление распоряжения возможно только в тех офисах, которые предоставляют инвестиционные услуги.

Важно! При невозможности личного визита в банк и отсутствии доступа к интернет-кабинету, вы можете отправить распоряжение на вывод средств с брокерского счета по почте. Но в этом случае оно должно быть нотариально заверенным. Для ускорения процесса скан-копию этого документа можно отправить на электронную почту инвестиционного отдела банка.

Открыть брокерский счет через Госуслуги — в «Открытии брокер»

Ссылка на сайт: Открытие Брокер

Преимущества:

• Счет от 0 рублей.
• Комфортная сумма для интернет-трейдинга от 50 000 рублей.
• Можно открыть брокерский счет онлайн
• Отсутствие комиссий за обслуживание, при нулевом балансе

В связи с тем, что портал Госуслуг собирает все персональные данные и идентифицирует их с помощью собственной, закрытой базы граждан РФ, а также банков и центров муниципальных и государственных услуг (МФЦ), регистрация с его помощью, позволяет открыть брокерский счет через Госуслуги, буквально в несколько кликов.

к оглавлению

Шаг 1 — Выбор тарифа и регистрация на сайте.

Идем на официальный сайт «Открытия брокер» и нажимаем в верхнем правом углу «Открыть счет»

Попадаем на страницу с предложением: проконсультироваться перед открытием или открыть онлайн самостоятельно. Нажимаем «открыть онлайн».

При нажатии сайт прокрутит страницу до тарифных планов, которые распространяются на все сектора Российской биржи. Для того, чтобы понять, как работает рынок и самостоятельно совершить первую сделку, мы рекомендуем открыть самый простой счет, без «подсказок», доступа к рисковым активам, и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Данный счет предполагает привилегии, но ограничивает держателя в снятии средств на 3 года. Проще говоря, вы можете освободить себя от налога на прибыль со сделок, но сможете получить свои деньги только спустя 3 года.

Выбираем вкладку «Хочу торговать самостоятельно» и первый, подходящий нам тариф — «Универсальный».

При нажатии кнопки «Выбрать», нас снова прокручивает вниз к форме заявке. Будьте внимательны, в форме очередной призыв к открытию ИИС, как хитрый ход банка с «продающим текстом»:

Хочу получать 13% от государстваДля вас также будет открыт индивидуальный инвестиционный счёт который позволит вам увеличивать потенциальную доходность инвестиций получением налоговых вычетов — 13% на взнос (не более 52 000 рублей) или доход.

Это и есть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет, деньги на котором лежат 3 года. Мы галочку не ставим. Однако не призываем делать Вас то же самое. Если вы считаете, что это предложение выгодно, а те средства, что вы инвестируйте не понадобятся в течении трех лет, можете включить эту опцию.

После нажатия открывается стандартная форма заявки, где нужно указать:

• Имя
• Фамилию
• Телефон (настоящий)
• Почту (к которой есть доступ)

Нужно подтвердить свой телефон, с помощью смс:

После ввода кода, откроется новое окно, с выбором способа подтверждения личности.

к оглавлению

Шаг 2 — Подтверждения личности при открытии брокерского счета для физического лица

Выбираем способ подтверждения персональных данных. В нашем случае – это открыть брокерский счет через портал Госуслуг (ЕСИА).

Далее вы поймете, зачем нужна карта, на которой не менее одного рубля.

После нажатия мы попадем на портал Госуслуг, где нужно будет ввести свой логин и пароль. После чего откроется окно с сообщением о подтверждении о предоставлении прав доступа к вашим данным. Нажимаем предоставить.

Система успешно считала наши данные и передала в банк, а мы вернулись на сайт «Открытие брокер», где требуется ввести данные своей карты для снятия 1 рубля. Это обычная процедура электронной подписи.

Нажимаем перейти к оплате и вводим свои данные.

После ввода данных и нажатии кнопки оплатить, Вы попадете на страницу банка для подтверждения оплаты с помощью одноразового кода. После успешной оплаты видим форму заявки для непосредственного оформления документов на открытие брокерского счета онлайн.

к оглавлению

Шаг 3 — Заключение договора на брокерское обслуживание

Данный шаг является заключительным и самым ответственным в открытии брокерского счета онлайн, в ФК «Открытие брокер». Следует внимательно ознакомиться со всеми пунктами данной анкеты и корректно заполнить их.

После корректного заполнения всех данных мы увидим следующее окно под названием «формирование документов». Нажимаем «сформировать документы» и ожидаем окончания формирования.

Документы подготовились, и мы видим предпоследний этап удаленной регистрации брокерского счета – подписание комплекта документов и присоединение к договорам. Скачиваем документы на компьютер для хранения, и нажимаем «получить код».

Вводим код из смс и нажимаем «подписать».

После ввода кода мы увидим финальное окно регистрации, где потребуется загрузить скан или фотографии 2 страниц паспорта. Обратите внимание, что изображения должны быть четкими, а текст на них полным и легко читаться.

После загрузки, нужно нажать кнопку «отправить».

Если в данный момент, по каким-то обстоятельствам вы не можете сделать скан/фото, их можно выслать позже, перейдя по ссылке на данную форму из письма на почте.

Регистрация завершена. Поздравляем Вас!

После проверки всех данных сотрудниками банка, счет станет активен, а вы сможете пополнить его и купить свои первые активы на бирже. Удачных инвестиций!

к оглавлению