ТОП-10 банков России

Топ-10 лучших банков России

Банк России5c5b210870031Каждый старается заработать по максимуму в рамках своих возможностей для того, чтобы позволить себе достойно жить, питаться, одеваться, качественно отдыхать, в идеале – отказывать в осуществлении своих желаний и членов семьи как можно реже. У среднестатистического российского гражданина работа занимает немало сил и времени, поэтому глупо игнорировать возможность удачных инвестиций в части накопленных сбережений.

Зачастую люди теряются и не могут определиться, куда вложить деньги, чтобы не «прогореть» и регулярно получать дополнительный доход, который никогда не бывает лишним.

Одним из вариантов преумножения материальных средств могут стать вложения в банк под определенную процентную величину. В данном случае конечная сумма зависит от:

  • первоначального взноса (вложенных средств);
  • процентной ставки.

Финансовые учреждения всевозможными способами стараются привлечь новых клиентов-инвесторов. Каждый банк, как правило, имеет в наличии несколько выгодных программ вложений, также никто не отменял вклады на депозит.

Содержание:

  • 1 10. Промсвязьбанк
  • 2 9. Московский Кредитный Банк
  • 3 8. Национальный Клиринговый Центр
  • 4 7. Альфа-Банк
  • 5 6. Россельхозбанк
  • 6 5. ФК Открытие
  • 7 4. ВТБ 24
  • 8 3. Газпромбанк
  • 9 2. ВТБ (бывший Банк Москвы)
  • 10 1. Сбербанк России

Топ 10 банков 20175c5b2108ddced

Топ-100 банков России по надежности в текущей версии 2018 года претерпел изменения в связи с отзывами лицензий, сокращениями и поглощениями, поэтому представляем вашему вниманию обновленный официальный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. В начале 2018 года Центробанк РФ обновил на сайте статистику и список банков, занимающих первые места. Методология учитывает: активы, выданные кредиты, вклады.

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

  • 10. Промсвязьбанк

Уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.

  • 9. Московский Кредитный Банк

Будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей.

  • 8. Национальный Клиринговый Центр

Дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей.

  • 7. Альфа-Банк

Единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей.

  • 6. Россельхозбанк

Изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей.

  • 5. ФК Открытие

«Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей.

  • 4. ВТБ 24

Немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей.

  • 3. Газпромбанк

Третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей.

  • 2. ВТБ (бывший Банк Москвы)

Одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей.

  • 1. Сбербанк России

Первую позицию в рейтинге надежности банков 2018 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети. Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2018 года превышает 22 миллиарда рублей.

Топ-10 крупнейших российских банков

Крупнейшие финансовые учреждения, как правило, имеют множество активов. Именно величина активов определяет надежность и стабильность банка. В случае появления материальных проблем он не лишается регистрации и лицензии, а отправляется на процедуру так называемого «оздоровления». Примером разрешения такой кризисной ситуации стал банк «Траст» в 2014 году, некогда занимавший 22 позицию в перечне банков по надежности, на данный момент проходящий процесс санации.

Читайте также: Где самый выгодный рублевый вклад в России

Отбирая значимые основные банки в 2015 году, эксперты руководствовались следующими требованиями:

  1. Величина капитала и степень ликвидности учреждений обязательно должна отвечать международным стандартам «Базель 3».
  2. Наличие гарантий государства по вопросу возвращения вложений.

Ниже представлена таблица «Топ-10 лучших банков России».

Наименование финансового учреждения Величина активов, в рублях
Сбербанк — Москва 22,330 триллиона
ВТБ – Санкт-Петербург 8,363 триллиона
Газпромбанк — Москва 4,722 триллиона
ВТБ 24 — Москва 2,879 триллиона
Финансовая корпорация Открытие — Москва 2,735 триллиона
Банк Москвы — Москва 2,419 триллиона
Альфа-Банк — Москва 2,312 триллиона
Россельхозбанк — Москва 2,165 триллиона
Национальный Клиринговый Центр — Москва 1,489 триллиона
ЮниКредит Банк — Москва 1,384 триллиона

В дополнение следует сказать, что Сбербанк в 50% взят под контроль Центробанка страны, а 24% активов владеют крупные иностранные компании. К главным акционерам Газпромбанка относятся Газпром и коммерческий пенсионный фонд Газфонд. При поддержке финансового учреждения «Открытие» на данный момент проводится санация банка «Траст», через пять лет ожидается его присоединение к «Открытию». Из представленных Топ-10 банков России полностью государственным является Россельхозбанк. Так, 100% акций принадлежит исключительно правительству страны.

Топ-10 ипотечных банков России

Лидирующую первую позицию в рейтинге 2015 года по России занял Сбербанк, который предоставляет ипотечные займы частным лицам, портфель его насчитывает более 1,6 триллиона денежных знаков в национальной валюте.

За ним уверенно следует ВТБ24 с 512,6 миллиарда рублей. Завершает тройку «победителей» ипотеки Газпромбанк (184,6 миллиарда рублей).

Читайте также: Куда лучше всего вложить малую сумму денег

Более подробную информацию по оставшимся 7 позициям можно увидеть в таблице ниже:

Наименование финансового учреждения Ипотечный кредитный портфель, тысяч рублей
ДельтаКредит 80200418
Россельхозбанк 57386799
Связь-Банк 43979310
Уралсиб 43421442
Банк Москвы 38778727
Райффайзенбанк 36181214
ЮниКредитБанк 30350430

Важно еще на начальном этапе определиться, какому банку можно доверить наличные. Немаловажную роль играют гарантии и репутация финансового учреждения, возможность застраховать большие суммы инвестиций.

Для посетителей нашего сайта действует уникальное предложение — вы можете получить бесплатную консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.

Рассказать друзьям:

В Мой Мир

Нравится

Рекомендуем прочитать:

АК Барс банк: условия и проценты по вкладам на 2019 годСамые высокие проценты по вкладам в рублях в банках МосквыСколько действует справка 2-НДФЛ для банкаСколько стоит аренда банковской ячейки в Сбербанке и условия

 Что такое надежность банка

Банковская надежность — это фактическая способность финансового учреждения выполнять все на себя взятые перед вкладчиками и кредиторами обязательства.

Надежность определяется несколькими показателями, что формируют общее состояние ликвидности, платежеспособности и кредитоспособности каждой отдельно взятой структуры:

  • по динамике активов: в случае сокращения активов или отдельных их статей примерно на четверть, у учреждения появляются определенные финансовые сложности;
  • по ликвидности/исполнению банком взятых на себя обязательств: анализируются коэффициенты за весь год. При позитивных значениях все данные должны максимально приближаться к 100 процентам;
  • по рентабельности: доход должен быть стабильным и положительным;
  • по зависимости от средств: чем меньше депозита составляет кредитный банковский портфель, тем лучше;
  • по процентной ставке депозитов: ставка должна быть чуть выше среднего размера.

ТОП надежных банков по данным ЦБ России 2018 — 2019 года

Российский Центробанк сформировал рейтинг надежности банковских учреждений – своеобразный топ «непотопляемых». Этот список официально носит название системно значимых банков РФ.

В настоящее время в этом списке прочно укрепили свои позиции такие банки как:

  • ЮниКредит Банк,
  • Банк ГПБ,
  • Банк ВТБ,
  • «АЛЬФА-БАНК»,
  • Сбербанк,
  • Банк «ФК Открытие»,
  • Росбанк,
  • «Промсвязьбанк»,
  • «Райффайзенбанк»,
  • «Россельхозбанк»,
  • «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Есть предположение, что ЦБ России таким банкам не даст лопнуть даже в наиболее сложные времена, потому что от их деятельности напрямую зависит вся российская экономика.

#11 – #20 крупнейшие банки

Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых крупных банков.

# Банк Страна Активы
11 Wells Fargo & Co. США $1951 млрд.
12 Japan Post Bank Япония $1874 млрд.
13 Citigroup США $1842 млрд.
14 Sumitomo Mitsui Financial Group Япония $1775 млрд.
15 Deutsche Bank Германия $1765 млрд.
16 Banko Santander Испания $1736 млрд.
17 Mizuho Financial Group Япония $1715 млрд.
18 Barclays Plc Англия $1532 млрд.
19 Societe Generale Франция $1531 млрд.
20 Groupe BPCE Франция $1512 млрд.

*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.

Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 25 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 350 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.

ТОП 100 мировых банков по странам

Список из стран по количеству банков входящих в “топ 100 по суммарным активам».

Рейтинг Страна Количество банков в топ 100
Европейский союз 36
1 Китай 18
2 США 12
3 Япония 8
4 Франция 6
Великобритания 6
5 Канада 5
Германия 5
Spain 5
6 Австралия 4
Бразилия 4
Южная Корея 4
Швеция 4
7 Италия 3
Нидерланды 3
Сингапур 3
8 Бельгия 2
Швейцария 2
9 Австрия 1
Дания 1
Индия 1
Норвегия 1
Россия 1
Тайвань 1

Что влияет на местонахождение в рейтинге

Рейтинг банков может составляться по абсолютно разным отличительным особенностям его работы. В своей основе он учитывает ликвидность, эффективность и доходность. Иногда, не оправдывая ожиданий банковских пользователей, крупнейшие банки не входят в ТОП-перечни, в то время, как в таких списках появляются названия, неизвестные рядовому потребителю банковских услуг. Это происходит по причине, которая заложена в методах работы конкретного банковского учреждения.

Национальный клиринговый Центр, который находится на топовых местах по существующему балансу активов и устойчивости развития, находится далеко позади остальных финансовых структур по привлечению активов.

Рейтинг лучших банков5c5b21094602d

В топовых перечнях могут не отражаться Нефтепромбанк, Промсвязьбанк и Русский стандарт, по той же простой причине: их деятельность направлена в узком промышленном аспекте, а рейтинги, составляемые крупнейшими информационными агентствами, вынуждены ориентироваться на общепринятые показатели. Список, составленный по данным Центробанка, который может служить интересам банковских клиентов на 2018 год, учитывает только показатель финансового учреждения по надежности.

Интересно: Минимальная пенсия в России с 1 января 2018 года по регионам

Но на этот пункт требований к структуре, обычно во многом влияют и остальные его качественные характеристики: эффективность, ликвидность и доходность. В таблице приведен рейтинг крупнейших банков России, составленный по показателю количественного охвата клиентов:

Название и позиция Процент охвата всего населения страны. % Число активных клиентов Имеющиеся активы

­трлн. руб.

Количество банкоматов
1.Сбербанк России 73 110000000 23,7 86 000
2.ВТБ 23   35000000   9,3­ 8 200
3.ВТБ 24 10   15000000   3,0­ 8 200
4.Россельхозбанк  8   12000000   2,7­ 4 500
5.Банк Москвы  6     9500000   1,7­ 1 200
6.Альфа-банк  4     6500000   2,3­ 3 000
7.Газпромбанк  3     5000000   5,3­ 3 500

Этот рейтинг банков, составленный по охвату клиентов, наглядно демонстрирует, что по некоторым показателям банк может опережать своих ближайших конкурентов, например, по величине активов или количеству банкоматов. К тому же, данные на 2018 год могут измениться к 2019, если финансовое учреждение перестроит свою тактику и начнет, например, работать на увеличение числа банкоматов, чтобы заработать на осуществлении мелких финансовых операций.

Специализированные банки с большим количеством активов, заинтересованы не просто в привлечении клиентов. Они ориентированы на привлечение клиентов с крупными денежными средствами. Их банк инвестирует в промышленные отрасли. А конкурировать со Сбербанком, у которого давние приоритеты в предоставлении кредитов физическим лицам, можно только в других направлениях, но не в этом.

Рейтинг по надежности, составленный Центробанком по другим данным, учитывает показатели, дающие клиентам и инвесторам возможность ориентироваться в финансовой ситуации для потенциальных клиентов.

Они могут прибегнуть к услугам этих учреждений, не опасаясь банкротства и потери доверенных средств. Ориентироваться можно и в рейтинге неблагонадежных организаций, но это список составляется уже в тот период, когда клиенты не могут получить свои средства назад, потому что у банка не осталось даже минимальных активов.

Как составляется рейтинг доверия

Рейтинг банков по надежности может составляться на 2018 год любым информационным агентством с проверенной репутацией, финансовыми экспертами и аналитиками, правительственными структурами (например, Госкомстатом, на основании собранных статистических показателей). Если ТОП-список составлен Центробанком, и основанием для него было определение надежности по данным полученным аналитическим отделом из проверенных и стабильных источников. На него могут ориентироваться любые потребители финансовых услуг на существующем в стране рынке такого рода.

Рейтинг банков по надежности5c5b21098f2a0

Рейтинг банков по надежности играет огромную роль и для населения, и для банковской структуры государства, и для промышленной сферы, нуждающейся в кредитовании, или размещении средств.

Это возможность избежать банкротства и потери денежных ресурсов, имеющихся в наличии, составленная на основе деятельности компетентных экспертов и аналитиков в финансовой области.

Специалисты, в составлении подобных рейтингов, разрабатывают особые методы, чтобы по данным полученным с помощью науки определить, насколько безопасно ведение дел с конкретным учреждением. Если рейтинг составлен по данным Центробанка на 2018 год, значит его разрабатывали ведущие аналитики страны и прогноз касается текущего года. Чтобы составить такой ТОП-список, учитываются:

  • достаточность денежных средств у финансовой структуры для продолжения намеченной тактики работы;отсутствие долгов (при их наличии – их размер, суммы и вероятность успешного погашения);
  • норматив мгновенной ликвидности, под которым подразумевается вероятность, что организация потеряет все и мгновенно при определенных неблагоприятных обстоятельствах;
  • имеющиеся у банка вклады физических лиц, их количество и реальное наличие.

Какому банку отдать предпочтение5c5b210a05eb9

На официальном сайте Центробанка публикуются ключевые показатели деятельности, по специальным формам отчетности (формы 101, 123 и 135, активы, выданные средства и вклады). Полученные и проанализированные данные дают Центробанку право не только расставлять приоритеты в обращении к многочисленным банковским организациям, но и отзывать у них разрешение (лицензию), если деятельность велась некомпетентно и привела к появлению обманутых вкладчиков и банкротству.

Интересно: Льготы инвалидам 3 группы в 2018 году: новости на сегодня

Топ-10 самых надежных российских банков

Некоторые из перечисленных в десятке банков пользуются заслуженным авторитетом на протяжении десятилетий и с успехом выдержали многочисленные финансовые потрясения и катаклизмы. Есть в ТОП-рейтинге и организации, которые были вынуждены обращаться к Центробанку с просьбой о санации еще в прошлом году, например, Бинбанк, который сумел войти в престижную десятку. В рейтинг надежности вошли следующие финансовые структуры:

  1. Сбербанк России – не только многолетний и безусловный лидер по активам, но и банк, сумевший в истекшем году добиться прироста практически по всем показателям. Его главным акционером является Центральный банк РФ.
  2. ВТБ, в январе 2018 года предпринявший шаги по экономии и реорганизации и осуществивший слияние с банком ВТБ 24, но не причинивший никаких неудобств своим клиентам, которым не нужно переоформлять существующие договоры.
  3. Газпромбанк, как и в прошлом году, вошел в тройку призеров. За прошедший год его активы выросли на 2,30% или 126 млрд. рублей.
  4. Национальный клиринговый Центр, активы которого показали безаналоговый прирост 10.82% или 313 млрд. рублей, обошелся и без кредитных рейтингов, присвоенных другими финансовым структурам и стал четвертым.
  5. Россельхозбанк – полностью принадлежит государству и входит в число 3 банков с наибольшим количеством открытых офисов и филиалов, а его основная специализация ясна уже из названия.
  6. Альфа-Банк обладает отличным кредитным рейтингом и прекрасным годовым ростом капитала 4,05% (12 млрд. руб.) и чистой прибыли 52,35% (12 млрд. руб.).
  7. Банк ФК Открытие недавно перенес санацию, однако показал уверенный рост прибыли иактивов. Тем не менее, отмечается, что прогноз у него развивающийся, а не стабильный, как у первых 6 в десятке.
  8. Московский Кредитный банк.
  9. Промсвязьбанк, ожидающий санации и перехода акций к ФКБС, но неизменно ранее входивший в ТОП-10 банков России.
  10. Бинбанк, благодаря Банку России, ставшему основным инвестором, настолько поправил свое положение, что вошел в десятку самых надежных банков по полученным экспертным данным.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2018 год5c5b210a5ec76

Приведенный перечень составлен по принципу надежности. В ТОП-100 российских банков учитываются и кредитные данные Moody’s и «Эксперт РА». В него вошли крупнейшие российские банки, дела которых обстоят в этом году настолько хорошо, насколько в целом позволяет сложившаяся ситуация в стране и в мире. Список рейтинга по данным Центробанка – основание для принятия решений о сотрудничестве с определенной структурой юридических и физических лиц.

Метки: по надежности, рейтинг банков, Центробанк 2018

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы