Комиссия Сбербанка за перевод денег на карту Сбербанка другого региона

Существует несколько способов перевести деньги на карту Сбербанка, но к сожалению, практически во всех случаях придется дополнительно оплачивать комиссию.

Переводы в Сбербанке без комиссии возможны только в том случае, если карты выпущены и обслуживаются в пределах одного города, либо карты принадлежат одному и тому же лицу.

В Сбербанке реализована система перевода денежных средств различными способами. Это сделано, в первую очередь, для удобства клиентов, так как мало в каком банке вам предложат на выбор столько удобных способов для перевода ваших средств.

Рассмотрим способы перевода денег на карту Сбербанка

• Через кассира операциониста в отделении Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт, данные своей карты, а также данные получателя (ФИО владельца карты и номер карты). Комиссия за эту операцию составляет 1.5% за рублевый перевод и 0.7% за валютный (мин. 30 рублей макс. 1000 рублей)

• Терминал самообслуживания (банкомат) Сбербанка. В терминале необходимо выбрать раздел «переводы и платежи», далее «перевод средств», ввести номер карты получателя и сумму к переводу. Комиссия за перевод с карты на карту Сбербанка будет такая-же, как и за перевод в отделении — 1.5% за рублевый перевод и 0.7% за валютный (мин. 30 рублей макс. 1000 рублей).

• Перевод денег на карту через Сбербанк Онлайн. После входа в систему нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», далее «Перевод клиенту Сбербанка», затем следуя указаниям системы произведите платеж. Вам понадобится номер карты получателя, либо его телефон. При переводе денег в системе «Сбербанк Онлайн» за пределы вашего города будет взиматься комиссия 1% за рублевый перевод (максимальная сумма комиссии 1000 руб.) и 0.5% за валютный (максимальная сумма комиссии 50 долларов).

• Перевод через «Мобильный банк». Вам потребуется отправить СМС сообщение на короткий номер 900 с таким текстом: Перевод 9ХХ77654321 1000 где 9ХХ77654321 это номер получателя платежа, а 1000 это сумма перевода. На переводы по номеру телефона установлены ограничения – не более 8 тыс. рублей за одну операцию перевода, в сутки не более 10 операций перевода денег.

Так же в Сбербанке можно сделать перевод на карту MasterCard, выпущенную другим банком. Комиссия в этом случае будет составлять 2% за рублевый перевод и 1% за валютный, если вы будете отправлять его в отделении Сбербанка. При переводе в «Сбербанк Онлайн» комиссия составит 1% за рублевый и 0.5% за валютный перевод.

Что влияет на размер комиссии

Комиссия зависит от следующих условий:

• Срочность (обычный или срочный, если речь идет о наличном расчете);
• Границы (международная транзакция или перевод в другой регион);
• Вид совершения операции (наличными деньгами, или полностью безналичным расчетом);
• Отправитель и получатель (с карты/счета Сбербанка карту/счет на другого банка или внутренней операцией между клиентами организации) и т. д.

Какую комиссию берет Сбербанк за перевод денег в другой банк

За наличные транзакции предусмотрена комиссия (исключительно в рублях):

• В рамках одного региона бесплатно (в Сбербанке);
• транзакция (в Сбербанке) 1,5% от суммы, min 30, max 1000 руб.

Безналичные расчеты внутри одного учреждения подразумевают комиссию:

• Через филиал отделения – 1%, max 1000 руб.;
• Через личный кабинет бесплатно.

Безналичный перевод из Сбербанка в другой банк комиссия:

• Через филиал отделения – 2%, 50 руб., max 1500 руб.;
• Через личный кабинет 1%, max 1000 руб.

Стоит заметить, что движения денежных средств между собственными счетами, в том числе и кредитная карта, осуществляются совершенно бесплатно. Это касается и юридических лиц. Политика современных банков старается свести к минимуму наличный денежный оборот, соответственно комиссия за безналичные транзакции меньше.

Перевод с карты на карту

Отправления между пластиковыми картами в рамках одного банка осуществляется мгновенно, однако, в некоторых случаях время ожидания может составить до 24 часов. Отправляя деньги через филиал обслуживания, клиент неограничен в сумме, но при переводах через интернет действуют лимиты, данные ограничения действуют в рамках одних суток. Также имеется возможность перевести деньги с помощью SMS на номер 900, для этого нужно подключить мобильный банк.

Это значит, что номер телефона клиента привязан к номеру счета и появляется возможность осуществлять действия не через личный кабинет, а при помощи SMS сообщений. Max сумма транзакции 8000 за сутки, min 10 рублей (это очень удобно при пополнении счета мобильного оператора, сначала можно отправить минимальную сумму, а потом копировать сообщение и менять сумму, это позволит не перевести значительные суммы третьим лицам).

Однако есть ограничение, 10 операций за сутки. После получения SMS с необходимой информацией, банк отправит контрольное СМС с именем, заглавной буквой фамилии получателя и кодом подтверждения транзакции. После этого необходимо отправить полученный разовый пароль для подтверждения операции, средства переведутся получателю. В итоге придет оповещение об успешном выполнении операции или отказ в проведении действия.

С ноября 2016г. стартовал выпуск нового банковского продукта, национальной платежной системы МИР. Это отечественный аналог Visa и Mastercard. Пилотный проект был запущен в 2015г. в Москве, а в следующем году вышел на всероссийский уровень. Стоимость обслуживания в первый год составляет 750, далее 450 руб.

Карта МИР имеет ряд преимуществ:

1. Выпуск – бесплатный;
2. Пониженный тариф для «Мобильного банка»
3. Данная карта – отечественный продукт.
4. Действует на территории всей России и имеет большое количество точек обслуживания.

Юридические лица: особенности денежных переводов

Для полноценной работы любой организации придется открыть расчетный счет в банке. Для этого необходим следующий пакет документов:

• устав;
• свидетельство о регистрации;
• выписка из ЕГРЮЛ (допускается заверенная копия);
• карта с образцами печати и подписи ответственных лиц;
• кадровые приказы назначения директора (главного бухгалтера);
• паспорт руководителя и т. д.

Физическому лицу для открытия счета достаточно иметь при себе паспорт.

Принцип перевода денег для организации аналогичен, то есть Сбербанк Бизнес Онлайн работает аналогично личному кабинету для физических лиц. После открытия расчетного счета в банке, юридическое лицо может из любой точки мира распоряжаться суммой доступной на балансе, при этом каждый перевод или платеж будет платным. Комиссию снимать могут не сразу, возможна оплата по сумме годового платежа. Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк определяется индивидуально, в зависимости от организации.

Оплата услуг

За оплату некоторых квитанций комиссия вообще не взимается. К таковым относятся следующие услуги.

1. Не нужно платить дополнительно в случае, когда пополняют свой или любой другой номер мобильного телефона. Это легко реализуется как через Сбербанк онлайн, мобильный банк или банкомат.
2. Что касается услуг ЖКХ, то платность или бесплатность операции зависит от тех отношений, которые налажены, и организаций коммунальной области со Сбербанком. Платежи можно осуществлять также в разных режимах (онлайн, в кассе или на почте).
3. В отношении оплаты за телевизионные услуги, действует такой же порядок, что и в случае с ЖКХ.
4. А вот за квитанции по штрафам ГИБДД операционист может брать от 2% до 3%, если же то же оформить через терминал, то ставка снизится до 1% — 2%.
5. Все налоги Сбербанком проводятся бесплатно вне зависимости от того, каким способом это реализуется. Платежи можно перевести предыдущим способом, а также загрузив специальное приложение в мобильном устройстве. Однако, кроме оплаты через кассу, налог можно оплатить, только если гражданин является клиентом Сбербанка, и имеет соответствующую карточку. При использовании способа через Сбербанк-онлайн, оплата может быть осуществлена бесплатно или взимается комиссия до 1%. Так или иначе, она не будет выше 500 рублей.

Существует также приложение «Автоплатеж». По нему оплачивают мобильную связь и ЖКХ – услуги.

Использование других карт

Возникают ситуации, когда через сбербанковский терминал нужно получить деньги, используя пластиковую карту другого банка. Тогда комиссия любого банка будет равна от 2% до 3%, а минимальная сумма устанавливается для каждого из них индивидуально. Эту информацию можно получить в своем банке. Также, помимо комиссии, в некоторых картах установлены лимиты, свыше которых снять деньги просто не получится.

Еще одна операция, которая может потребоваться, это перечисление денег со сбербанковской карты на карту или счет другого банка. Это можно сделать через терминал, в интернете при помощи сервиса Сбербанк – онлайн или непосредственно в отделении. Операции при этом, от которых зависит, какая комиссия в Сбербанке будет взиматься, могут быть следующими.

1. Платежи в иностранной валюте или рублях.
2. Через счет или наличным путем.
3. Одним из способов в интернете, в банкомате или в кассе.
4. В городе или за его пределами.
5. Счет свой или другого лица.
6. На счет юридического лица, с которым у Сбербанка имеются договоренности или они отсутствуют.

За переведенный платеж в рублях и касающийся физических лиц, комиссия может быть следующей:

• с карты по номеру переводится сумма не более 30 тыс. рублей, через банкинг в интернете, комиссия при этом равна 1,5%;
• со счета на другой счет она составит 2%, а если операция осуществляется через Личный кабинет, то 1%;
• Сбербанк за перевод денег наличных снимает комиссию по разным тарифам (1,75% через свою карту, 2% — при отправке перевода на карту другой банковской организации).

Также сумма зависит и от других параметров. Поэтому, если предстоит осуществить какую-то операцию впервые, можно обратиться в контактный центр организации. Но в любом случае, комиссия будет меньше, чем та, которую снимут при оплате через кассу.

Виды переводов

Банк предлагаются 2 вида переводов:

• Без банковского счета. Деньги просто отправляются с помощью банка получателю.
• С вклада на вклад. Средствами получатель может пользоваться полностью или частично.

Если при переводе используется срочный вклад, то его сначала надо закрыть. Когда возврат вклада еще не наступил, то есть риск потери процентов. Перевод денег через Сбербанк можно произвести разными способами.

Самым простым считается обращение в отделение, но из-за развития интернет — технологий этот способ используется не часто. Даже если люди и обращаются по этому поводу к кассирам, то они просят выполнить это с помощью терминала. Но всегда можно воспользоваться кассой, предоставив паспорт и номер карты.

Обычный перевод осуществляется в рублях и с неограниченной суммой. Срок отправления – максимум 2 дня. Стоит услуга 1,75%, если отправлять средства в другой город. Если надо перевести со своего счета, то банк предлагает и такую услугу. Можно выбрать не только рубли, но и доллары, евро. Комиссия за перевод составляет 1,5%.

Есть блиц-перевод от Сбербанка «Колибри», с которым получатель может забрать деньги спустя 10 минут. Максимальная сумма составляет 500 тыс. рублей. Услуга предоставляется только в рублях. Бесплатно действует SMS-информирование. Комиссия составляет 1,5% от суммы.

Банкомат

Удобно выполняется перевод денег через терминал Сбербанка. Средства перечисляются на карту, что можно выполнить с каждого банкомата. Не нужно искать специальный платежный терминал, поскольку если будут вноситься наличные деньги, то подойдет и обычный.

Во многих банкоматах есть функция перевода денег. Достаточно знать номер карты получателя. После набора ПИН-кода надо выполнить следующие действия:

• посетить раздел «Платежи и переводы»;
• нажать на «Перевод средств»;
• выйдет окно, где надо ввести номер карты.

После внесения данных нужно обязательно проверять их, чтобы деньги поступили по назначению. Потом надо нажать на кнопку «Далее». После операции выдается чек, который надо сохранять до получения. Средства поступают практически сразу.

Сбербанк — Онлайн

Хоть через банкомат перевод денег на карту Сбербанка выполняется удобно, все же есть еще более комфортный метод. Это Сбербанк – Онлайн, позволяющий перечислять средства между карточками. Если этот сервис не подключен, то это можно сделать через банкомат.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо знать номер карты получателя. Сначала надо войти в личный кабинет, используя свой логин и пароль. После этого надо выполнить следующие действия:

• найти «Платежи и переводы»;
• выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»;
• в разделе «Куда» отыскать «На карту»;
• в появившемся окне надо вписать номер карты, после чего нажать «Далее»;
• потом открывается страница, где нужно проверить данные и подтвердить их;
• на телефон поступит сообщение, где будет одноразовый пароль, служащий для подтверждения операции;

На этом процедура считается выполненной. Можно сохранить шаблон, с которым будет удобно перевести средства в любой момент.

Мобильный банк

Если действует услуга Сбербанк-Онлайн, то автоматически действует Мобильный банк. С ним можно выполнять перевод денег на другие карточки, которые принадлежат Сбербанку. Только у получателя тоже должна быть подключена эта услуга. Чтобы провести процедуру, необходимо выполнить следующие действия:

• набрать сообщение с текстом: ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 5000. Сначала надо написать номер телефона получателя, а 5000 – это сумма;
• отправить сообщение на номер 900.

Перевод через кассу в отделении банка

Чтобы сделать такой вид платежа в отделении Альфа банка, при себе необходимо иметь карту, номер телефона, к которому она привязана или паспорт.

Оператор на кассе идентифицирует вас, спросит, на карту какого банка необходимо осуществить перевод, ее номер и сумму. Таким способом можно отправить средства на счет физического лица. На расчетный счет индивидуального предпринимателя или юридического лица с ООО отправить средства через кассу нельзя. Учитывайте, что перевести деньги с карты нельзя в отделении другого банка.

Если вы хотите оплатить кредит в Сбербанке через кассу картой Альфа банка, оператору нужно предоставить реквизиты кредитного счета, бланк с которыми обычно выдается при получении ссуды.

Отправку в автоматическом режиме можно сделать через терминал или банкомат:

1. Вставьте карту в приемник;
2. Введите пин-код;
3. Выберите раздел «перевод средств» > «перевод на карту другого банка»;
4. Введите номер счета, сумму, подтвердите операцию.

Комиссия за перевод на Сбербанк – 1,95% с обычной карты и 5,9% – с кредитной. Минимальный размер комиссии составляет 30 и 100 рублей соответственно. Размер комиссии не зависит от способа перевода – в кассе, терминале, приложении или телефонной службе ее размер будет одинаковый.

Перевод через интернет-банкинг

Удаленное управление счетом в Альфа банке доступно с помощью таких служб, как Интернет-банк «Альфа-Клик» и сервис мгновенных переводов на сайте банка. Также можно использовать приложения «Альфа-Мобайл», «Альфа-Мобайл-Лайт», которые доступны для устройств под iOS, Android и Windows Mobile.

Читайте также:  Как правильно перевести деньги с номера Теле2 на карту Сбербанка

Чтобы отправить деньги, выберите один из вышеперечисленных способов:

Альфа-Клик

Зайдите на сайт банка, откройте раздел «Интернет-банк» и в выпадающем меню выберите пункт «Альфа-клик». Если в сервисе вы уже зарегистрированы, введите свой логин и пароль. Если учетной записи нет, кликните на вкладку «регистрация» и введите номер карты, срок ее действия и номер телефона, на который придет смс-подтверждение. После ввода кода вам предложат выбрать пароль и логин.

Авторизируйтесь и перейдите в категорию «денежные переводы», нажмите на ссылку «с карты на карту». В открывшемся окне выберите счет, с которого будут списаны деньги, введите сумму и номер карты Сбербанка. В зависимости от персональных настроек безопасности, будет отправлено смс-сообщение с протекционным кодом или предложено ввести трехзначный CVV2 код, находящийся на обороте карты. Если все данные введены без ошибок, перевод будет осуществлен в течение 60 минут после подтверждения. Если отправка происходит не в банковский день (выходные или официальные государственные праздники), зачисление может задержаться.

Иногда случаются ситуации, когда счет замораживают после попытки отправки большой суммы денег. Зачастую это происходит в автоматическом режиме, когда система фиксирует подозрительный перевод. В течение нескольких минут с вами свяжется консультант, который запросит подтверждение платежа. Если вы не дождались звонка, можно набрать колл-центр самостоятельно и уточнить, почему платеж был заморожен. В 99% случаев после звонка операцию восстанавливают.

С помощью «Альфа-Клик» можно настроить автоматический платеж, который будет проводиться регулярно по заданным вами временным промежуткам. Подтверждать такую операцию не обязательно – она будет осуществляться самостоятельно. Вы получите отчет в виде смс-сообщения, если информирование по телефону не отключено.

Приложения «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Мобайл-Лайт»

Порядок действий для отправки средств через приложения аналогичен с использованием web-интерфейса «Альфа клик». Отличия только в особенностях эксплуатации сервисов на мобильных девайсах. Стоимость обслуживания в расширенной версии клиента зависит в зависимости от выбранного пакета. Стоимость варьируется от 59 до 69 рублей в месяц. Доступ к лайт версии предоставляется бесплатно.

Чтобы подключится к «Альфа-Мобайл», необходимо посетить официальный сайт, выбрать соответствующий раздел, выбрать тариф, ввести номер карты, мобильный телефон и срок действия. После этого можно авторизироваться в приложении по логину и паролю. Скачать программу на свой гаджет можно через соответствующий магазин приложений: Google Play для Android, Windows Store и App Store для Windows Mobile или iOS соответственно.

Переводы в Сбербанк доступны как в расширенной, так и в облегченной версии мобильного клиента. Комиссия аналогична web-версии, оплате в кассе или терминале.

Сервис мгновенных переводов

Служба находится на сайте Альфа-банка. Отправить средства можно без авторизации в интернет-банке и даже наличия регистрации в нем. Необходимо ввести номер счета, срок действия, CVV2 код и номер карты получателя. Можно выбрать валюту перевода и в режиме реального времени посмотреть, какая комиссия будет взыматься за предоставление услуги. На практике деньги зачисляются в течение нескольких секунд после подтверждения, но в периоды большой нагрузки или технических неполадок операция может завершиться в течении часа.

Читайте также:  Как правильно перевести деньги с номера Теле2 на карту Сбербанка