Перевел деньги на карту мошенника — как вернуть

Каждый из нас рискует стать жертвой мошеннических действий. Что делать, если гражданин Российской Федерации стал слишком доверчивым? Вы перевели денежные средства? Куда в этом случае обратиться? Существуют специально разработанные советы, о которых должен знать каждый пользователь пластиковой карты. Дополнительно рекомендуется прочитать материал, где рассказывается, могут ли мошенники, зная только номер карты, снять и украсть деньги с карты.

Что делать если мошенникам перевел деньги?

Если вы перечислили денежные средства мошенникам, их можно попытаться вернуть. Для начала следует обратиться в банковскую организацию, которая обслуживает вас. Вы должны уведомить, что проведенная операция была случайной. Поэтому отмените этот платеж по текущим реквизитам. Этой опцией можно пользоваться в течение 24 часов после проведения транзакции. Срок истек? Банковская организация больше не сможет вам помочь.

Деньги были переведены на номер телефона мошенника — как вернуть?

Опция, которая позволяет вернуть денежные средства, сегодня есть у многих мобильных операторов. Однако только абоненты, которые пользуются авансовым счетом, могут вернуть денежные средства. Авансовый счет — услуги, которые были оплачены пользователем по предоплате. Как правило, сегодня основную долю занимают именно подобные счета.

Поэтому вернуть денежные средства подобным образом довольно просто. Оформите заявку на официальном интернет-ресурсе собственного оператора. Перевод денежных средств происходит на разного рода карты — Мастеркард и Виза, которые были выпущены банками Российской Федерации.

Перевод на счет КИВИ

Если речь идет о КИВИ кошельке, то существуют стандартные правила, которые необходимо учесть. Основные методы по предосторожности:

• Внимательно проверяйте реквизиты людей, кому отправляете денежные средства;
• Вернуть платеж можно быстро в том случае, если он отправлен, но до получателя не дошел;
• Поинтересуйтесь, если у пользователя есть аттестация;
• Какие данные удостоверения личности присутствуют;
• Сколько времени пользователь был зарегистрирован в системе;
• Его рейтинг и прочее.

Обратите обязательно на эти пункты внимание. Лица, которые не собираются длительно задерживаться в подобной системе, могут больше не заполнять текущие поля, которые определяют эту информацию. Многих пользователей это серьезно настораживает. Тогда приходится искать собственные денежные средства, после чего задаваться вопросом о том, как их вернуть.

Дополнительно о том, как вернуть деньги с КИВИ кошелька, если обманули при переводе, рассказывается в статье.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Для этого нужно руководствоваться следующими правилами:

1. Если денежная сумма была внесена ошибочно на карту, то необходимо в обязательном порядке обратиться в банковскую организацию. Клиент имеет всего одни сутки для того, чтобы отменить текущую операцию. В виде подтверждения следует предоставить чек или другую квитанцию об оплате.
2. Не стоит пользоваться услугами коллекторов, которые предлагают свою помощь в возврате денежных средств. Это может быть уловка, которая приведет в очередной капкан. Чтобы составить правильную претензию, лучше обратитесь к профессиональному юристу.
3. Если были совершены по отношению к вам мошеннические действия, укажите дату, сумму, а также номер счета в заявлении. Документ предварительно регистрируется в приемном отделении. С собой берется копия. Срок вынесения решения — 30 дней.
4. Если на положительный результат можно не надеяться, следует возбудить дело по факту мошенничества. Как гласит статья 144 УПК РФ, решение относительно уголовного производства отводится не более трое суток. Чтобы было проведено предварительное расследование, согласно статьи 162 УПК РФ нужно 60 дней.

Перевел деньги добровольно. Как вернуть?

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

• взыскать в судебном порядке;
• мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета. Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию. Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:

• Позвонить по телефону службы поддержки банка, сообщить о переводе суммы. Если деньги еще не списаны с корреспондентского счета, то есть надежда, что банк успеет отменить операцию. Для подтверждения нужно представить документы: квитанцию об оплате, паспорт. В офисе банка написать заявление с указанием суммы, даты, номера счета. Копию заявления с отметкой банка обязательно сохранить.

Срок рассмотрения заявлений клиентов составляет 30 суток. В таких случаях счет идет на часы, и если своевременно обнаружить ошибку, то быстрые действия банковских специалистов помогут вернуть деньги. Если же средства уже переведены, то банк выдаст подтверждение произведенных действий, которое потребуется для судебного разбирательства;

• Подать заявление в полицию и ходатайствовать о возбуждении дела. После проверки (для которой понадобятся выписки банка и подтверждение перевода денег), в полиции вынесут постановление.

Рекомендации обманутым клиентам или потенциальным жертвам мошенников: сохранять любую информацию. Важны детали: переписка в соцсетях или по почте, номера счетов, телефонов и другие данные, которые помогут обнаружить преступников. Чем больше сведений, тем больше гарантий на возврат денег.

В случае положительного решения о судебном производстве нужно быть готовым к длительным разбирательствам. Крайне редки случаи, когда удавалось вернуть средства быстро – мошенники весьма предусмотрительны, в их планы не входит быть пойманными.

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Отзывы потерпевших учат, как собирать информацию. Например, при общении с контрагентами, нужно получить максимальные полные данные. Наряду с номером расчетного счета попросить реквизиты паспорта, сканированные копии каких-то документов. Такой подход позволит обезопасить свои средства на этапе общения – мошенники не раскроют информацию и прервут контакт.

Для того, чтобы не стать жертвой преступников, нужно соблюдать простые правила:

• никому не сообщать ПИН-код банковской карты;
• не производить действий со своей картой по указке лиц, представившихся по телефону сотрудниками банка;
• переводя средства продавцам товаров в интернете, получать о них максимум информации;
• деньги на благотворительность перечислять в Фонды, или на реквизиты, публикуемые на проверенных ресурсах.

Ответ на вопрос можно ли вернуть деньги, отправленные недобросовестным контрагентам, неоднозначный. С одной стороны это возможно, но процедура отнимет много времени, и увенчается успехом только в случае розыска преступника полицией. Поэтому, переводя деньги, клиент должен принимать на себя все риски операции.

Мошеннические действия

Законодательные документы под термином мошенничество подразумевают поступки, при которых один человек или группа лиц путем обмана, или злоупотребляя доверием иного гражданина, получают от него ценности или приобретают права на распоряжение имуществом. Обман может быть сознательным, когда человеку выдаются ложные данные, или пассивный, при котором некие сведения просто не освещаются.

Аферисты часто для достижения поставленной цели используют специальные психологические приемы, которые позволяют им втереться в доверие к незнакомым людям. Самыми распространенными приемам являются:

1. Пониженная стоимость услуг или товаров, при этом заявляя об ограниченном количестве продукта и невозможности найти более выгодного предложения.
2. Создание спешки, мотивированной условиями акции, которые действуют строго сжатые сроки. Обычно человеку не дается время на раздумья или возможность посоветоваться с иными членами семьи.
3. Ложный образ, когда сам мошенник выдает себя за известного человека, имеющего влияние, богатство, успех.

Все эти схемы могут применяться как отдельно, так и единым тандемом.

Распространенные способы обмана

Желание получать деньги, не работая, развивает в аферистах недюжинную фантазию. На сегодняшний день существуют сотни схем обмана. Как показывает практика даже предупреждения в СМИ и на просторах интернета, не могут способствовать снижению доверчивости людей.

Несмотря на огромное количество обманных действий, существуют и те, что встречаются чаще всего. Самыми распространенными способами обмана являются:

1. Продажи несуществующих товаров. При этом они могут быть как новыми, так и бывшими в употреблении. Чаще всего это изделия, которые пользуются большой популярностью и на рынке стоят достаточно дорого. Мошенники предлагают весьма низкие цены, при полной предоплате товара на карту.
2. Несуществующие благотворительные фонды, сборы средств на чье-то лечение или восстановление.
3. Онлайн-курсы повышения квалификации или переобучения. Большинство мошеннических сайтов предлагают пройти курсы самопознания, гарантирующих резкий поворот в судьбе и получение громадной прибыли.

Интернет – это не единственный способ выманивания средств. Частым методом обмана является оповещение по телефону или смс-сообщением о том, что близкий родственник попал в беду и срочно нужны указанные суммы.

Перевод с карты на карту

Наиболее частым способом кражи денежных средств является безналичный расчет, когда перевод осуществляется с одной карточки на другую. Это довольно удобный метод расчета, так как большинство владельцев банковских счетов имеют свои кабинеты по управлению финансами удалено. Перечислить деньги можно также через электронные кошельки.

При условном классифицировании пропажи денежных сумм непосредственно с банковских карт, их можно разделить на:

1. Случаи, когда владелец счета сам добровольно перечисляет средства, при этом не зная об истинном положении дел. Чаще всего так случается при покупке каких-то товаров или услуг. Человек делает полную или частичную предоплату и ожидает поставки продукта.
2. Случаи, когда с номера счета были списаны деньги без непосредственного участия самого держателя. Это говорит о том, что данные доступа были похищены и аферисты при их наличии смогли провести требуемые операции.

Оба этих пункта объединяет лишь то, что наличные деньги в операции не участвовали, а суммы списывались со счета банка на счет получателя, что теоретически дает возможность отследить их путь.

Ошибочные действия

Далеко не каждое ошибочное зачисление является мошенничеством.

Иногда человек при проведении операции просто вводит неверные данные. И хотя банковская система требует введения ряда сведений, чтобы исключить ошибку, но такие ситуации все же случаются.

Перевести суммы с карту на карту можно двумя способами:

1. Имея в наличии данные договора и ФИО владельца. Этот метод не слишком удобен тем, что далеко не каждый человек может при необходимости предоставить эту информацию. Договор, как правило, храниться дома, а у кого-то он вообще утерян. Конечно, эти сведения можно восстановить, обратившись в банк. К тому же при указании номера соглашения исключается возможность ошибки.
2. При наличии номера пластика, срока его действия и имени владельца. Таким методом производиться львиная доля переводов, потому что эти сведения всегда под рукой и их можно в любой момент предоставить.

Может случиться и такое, что были перепутаны данные, а сумма зачислена не на тот счет. Чтобы избежать ошибочного зачисления, следует перепроверить информацию несколько раз, перед тем как провести платёж окончательно.

Происки мошенников

Ошибиться может каждый, но львиная доля неправильных зачислений приходится именно на мошеннические действия. Зачастую владельцы карты сами переводят деньги на указанные реквизиты и только потом понимают насколько поспешили с этим решением. Аферисты работают в ускоренных темпах именно для того, чтобы не дать человеку опомниться. На покупателя производится психологическое давление, способствующее скорому принятию решения и не позволяющее обдумать покупку и свои действия. Для мошенников главное – это заставить оплатить несуществующий товар или услугу, а уж затем предъявлять претензии уже некому. Будьте осторожны при попадании на сайты, имеющие время обратного отсчета, показывающее, что до конца продаж остались считаные часы или минуты.

Не все интернет-мошенники просят перечислить им средства, иногда их целью является получение данных карт-счета. Этот способ обмана еще более опасен, так как дает неограниченный доступ к чужим деньгам, преступники сами смогу снимать средства. При этом владелец карты не всегда может оперативно среагировать на кражу, потому что может просто не знать, что она произошла. Опытные аферисты могут производить мелкое списание сумм регулярно, так что человек просто до поры до времени не замечает этого, особенно если не слишком тщательно следит за этим.

Можно ли вернуть деньги

По статистике жертвами аферистов чаще всего становятся женщины.

Этому есть разумные объяснения. Во-первых, именно женская часть населения производит большее количество покупок, в том числе и в интернете. А во-вторых, девушки более доверчивые, они часто совершают сделки не обдуманно, спонтанно, руководствуясь больше эмоциями, чем разумом. Но именно женщина способна и биться до конца, чтобы вернуть деньги, если перевела деньги на карту мошенника. Мужчины чаще оставляют такие ситуации на самотек и не ищут способов для возврата.

Имеющаяся на сегодня практика говорит о том, что каждый случай индивидуальный и давать прогнозы об исходе дела, если сняли деньги с карты, довольно сложно, потому что важны все нюансы. Но есть главный фактор, который может повлиять на положительный результат – это скорость обращения. Чем быстрее человек среагирует и обратится за помощью, тем больше шансов реально произвести возврат.

Обращение в банк

Первым и основным шагом при возврате украденных денег считается обращение в банк. Обратите внимание, что необходимо идти в то учреждение, где был открыт ваш счет, а не тот, куда были переведены деньги. При обращении в Сбербанк или другое кредитное ведомство следует обратиться к специалисту с просьбой о помощи в решении сложившейся ситуации. Если о перечисленной сумме заявить в тот же день, то шанс вернуть ее увеличивается.

Банковские служащие имеют инструкции по решению данного вида проблем и сразу же предложат клиенту заполнить заявление. На его рассмотрение по закону дается 30 дней. На практике же процедура выглядит следующим образом:

1. При перечислении суммы на карту мошенника, который является клиентом этой банковской системы – проверяется счет получателя.
2. Если деньги еще не успели забрать, то они могут быть временно заблокированы до выяснения обстоятельств.

Заставить вернуть средства, которые уже были обналичены, можно только через правоохранительные органы, банковские служащие в этом случае уже не смогут ничего делать.

Заявление в банк хоть зачастую и не позволяет пострадавшему возместить свои потери, но без него дальнейшая процедура по возврату украденных средств будет невозможна.

Обращение в полицию

Наказать мошенников по заслугам можно и законным путем. Подразумевается даже не столько возврат средств, которые были сняты или списаны, сколько привлечение обманщиков к уголовной ответственности. Для торжества справедливости следует обращаться в полицию с заявлением о выявленном факте обмана. Стоит заметить, что при обращении в правоохранительные органы пострадавший не только получает возможность наказать аферистов, но и препятствует распространению обманной схемы, предавая дело огласке.

Значительным минусом при подаче жалобы в участок является потеря времени, так как и сама процедура первичного обращения и дальнейшее сотрудничество потребует от пострадавшего посещения полиции и дачи показаний. К тому же не всегда сами полицейские лояльно относятся к таким заявлениям, не желая не только их принимать, но и расследовать. Действительно, раскрывать виртуальные преступления достаточно сложно, поэтому чем больше данных сможет самостоятельно собрать и предоставить обманутый, тем больше вероятность того, что дело сдвинется с мертвой точки.

Составление заявления

Сотрудничество с полицией подразумевает официальное письменное обращение. Если по приходу в участок вас выслушали и обещали помочь, не попросив составить письменное заявление, значит никто расследовать это дело не будет. Поэтому помните, что инициировать поиск преступников может только официальное письменное обращение.  Отказать в приеме заявления полиция не вправе.

Составить заявление можно самостоятельно дома, или прибегнув к помощи сотрудника полиции. В участке любой полицейский обязан предоставить по требованию бланк для заполнения и образец для его составления.

Чем более грамотно будет составлено заявление, тем больший вес оно имеет, поэтому лучше обращаться для его написания к профессиональным юристам. Они смогут не только помочь в составлении бланка, но и разъяснить, какие шаги следует предпринять параллельно, чтобы максимально приблизиться к решению проблемы.

Требования

Заявление в полицию – это официальный документ, который составляется по особым правилам с соблюдением обязательных норм. Для его составления лучше всего иметь под рукой заполненный образец, который поможет учесть все нюансы.

Бланк пишется по следующей схеме:

1. Указывается ФИО и должность начальника отдела полиции, куда будет подаваться бланк. Тут же прописывается название отделения.
2. Сведения о заявителе – ФИО, паспортные данные, адрес проживания, контактные телефоны.
3. Название бланка.
4. Информация о противоправных действиях, которые были зафиксированы. Опишите, как мошенники смогли вас обмануть. Сколько денег было переведено и куда.
5. Сведения о мошеннике, название ОАО или ИП, ФИО, адреса регистрации фирмы, телефоны, электронный адрес.
6. Особое внимание следует уделить подробностям, которые могут положить начало уголовному производству.
7. Итогом изложенных фактов должна быть просьба о возбуждении дела, поиска виновных и возвращение украденного.
8. В конце заявления списком приводятся те документальные факты, которые прилагаются к нему в доказательство.
9. Завершается изложено подписью заявителя с ее расшифровкой и датой подачи.

Для возбуждения уголовных дел есть свой срок давности. В случаях мошенничества с переводами средств с карты на карту таким периодом считается 21 день. Данный отрезок весьма условен и отсчитывается с того дня, когда пострадавший узнал о факте обмана.

Что предпринять, если полиция бездействует

Обращаясь в полицию за помощью, нужно быть готовым к тому, что просьба будет игнорироваться, а дело ляжет камнем на столе следователя. Заявитель, который обратился в правоохранительные органы не для отмашки, а желая наказать виновных, обязан следить за ходом расследования. Если полицейский не предпринимает никаких шагов, то гражданин имеет право обратиться в иные инстанции, чтобы способствовать рассмотрению своего заявления.

Подстегнуть действия следователя можно жалобой, которая подается на имя начальника участка. В ней необходимо указать, когда было подано заявление, и какие меры предпринимались полицейским. Такой способ не всегда действенен, так как начальник может отнестись к жалобе формально, не слишком способствуя скорости работы. Но есть и иные методы воздействия, например:

1. Обращение в прокуратуру.
2. Жалоба в судебную инстанцию.

Оба способа доступны, если следователь официально отказал в возбуждении дела или закрыл его за недостаточностью информации.

Образцы документов

Заявление о совершении мошенничества

Вам это будет интересно

• 

  Как вернуть деньги, если ошибся номером телефона

• 

  Что делать, если не выплачивают декретные

• 

  Что делать, если у банка отозвали лицензию?

• 

  Что делать, если не пришел товар с Алиэкспресс?

Самые распространенные виды уловок, на которые ведутся люди

Многим кажется, что они никогда не окажутся в ситуации, когда не знаешь, как вернуть деньги, переведенные мошенникам. Но практика показывает, что от подобного инцидента не застрахован никто. Недобросовестные люди постоянно придумывают новые способы выудить денежные средства у доверчивых граждан.

Потерять свои деньги вы можете одним из двух способов. Например, по доброй воле перечислив определенную сумму в качестве оплаты за приобретение несуществующего товара, услуги или утратив секретные данные, касающиеся платежной карты. Чтобы совершить преступление, мошенники пользуются доверчивостью людей к незнакомым субъектам, а также недостаточной бдительностью, которая выражается в нежелании проверить личность, реквизиты адресата.

Актуальными на сегодня являются следующие схемы обмана:

1. продажа новых или б/у товаров, пользующихся спросом, но которых не существует в природе у конкретного продавца;
2. имитация благотворительных фондов, организация фиктивных сборов пожертвований на лечение тяжелых заболеваний;
3. оплата обучающих курсов, ведущие которых гарантируют перемены в жизни за несколько дней;
4. ложные извещения о том, что кто-то из близких людей попал в беду, и нуждается срочной денежной помощи.

Интересно! Независимо от того, какая схема реализуется, основана она на одном из трех человеческих факторов — жадность, доверчивость и глупость. Никто не застрахован от подобной ситуации, поэтому не лишним будет знать, что делать, если мошенникам перевел деньги.

Эффективные способы вернуть утраченные деньги

Их существует несколько, и далеко не каждый может быть эффективным в конкретной ситуации, поэтому требуется индивидуальный подход.

• Совет 1 — перевёл деньги на карту мошенника, как вернуть? Как можно скорее вы должны обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию. В течение суток вы еще можете отменить финансовую операцию, но для этого вам нужно будет доказательство перевода в виде квитанции.
• Совет 2 — перевела деньги на карту мошенника, что делать? Из возможных вариантов следует исключить обращение к коллекторским фирмам, которые якобы оказывают помощь в возврате денежных средств. На деле это может оказаться очередной уловкой, которая неизбежно приведет вас в капкан. Самым правильным решением будет обратиться к профессиональному юристу, который поможет вам грамотно составить и оформить официальную претензию.
• Совет 3 — перевела деньги мошенникам на карту Сбербанка? Сразу же обращайтесь с заявлением в банковское отделение, в котором вы должны изложить просьбу вернуть денежные средства. Не забудьте указать сумму, дату и номер своего счета. Официальный документ регистрируется в приемной, копия должна остаться у вас. На рассмотрение может уйти до 30 дней.
• Совет 4 — есть ли шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам? Шанс есть всегда, в самой сложной ситуации можно ходатайствовать о возбуждении дела в соответствии со статьей 144 УПК РФ. Решение об уголовном производстве принимается в течение трех суток, а на предварительное расследование отводится максимум 2 месяца.

Если вы не знаете, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, обратитесь к адвокату. Он не только подскажет возможные пути выхода из сложившейся ситуации, но и поможет вам с правильным оформлением документов, предоставлением их в государственные инстанции.

В течение двух недель после инцидента вы должны подать заявление в полицию. К нему в обязательном порядке прилагаются документы, подтверждающие факт перечисления средств на счет мошенника. Постарайтесь как можно больше указать полезной для следствия информации, например, адрес сайта, контакты лже-продавца, наименование товара/услуги, ценовой показатель и другое. Длительность процесса напрямую зависит от того, как сложно будет искать злоумышленника. После установления места его нахождения дело передается в суд и принудительно требуется возврат всей суммы. Чтобы выиграть дело, лучше заранее обратиться к адвокату. Он сможет оказать вам помощь на высоком профессиональном уровне.

мошенник

Поделиться статьей

Как деньги исчезают

Возможность вернуть деньги, которые владелец карты перечислил мошенникам, во многом зависит от того, каким образом это было выполнено. Существует несколько причин перечисления денег на чужой счёт:

• добровольное перечисление некоторой суммы денег мошенникам в качестве оплаты услуги или товара, которых не существовало;
• перечисление по другим причинам (обман, фальсификация);
• утрата конфиденциальных данных, после чего платёжной картой «Сбербанка» или другой финансовой организации смогли воспользоваться мошенники.

Причины, по которым у владельцев кредиток переводом смогли изъять часть капитала, могут быть различными: недостаток бдительности, излишняя доверчивость, страх и пр. Результат один – вполне финансово обеспеченный человек остаётся с опустошённым счётом кредитки, открытой в «Сбербанке» или другой организации.

Злоумышленниками используются различные схемы:

1. Имитация деятельности благотворительных организаций или мошенничество в области целевого сбора пожертвований.
2. Продажа пользующихся спросом товаров, которые в действительности отсутствуют. Или предложение с оплатой по карте услуг на выгодных условиях, причём услуги оказывать не собирались.
3. Денежные перечисления для оплаты фиктивных обучающих курсов или курсов другой направленности, которые предлагаются как уникальные по своей эффективности.
4. Сообщения гражданам о родственниках, которые оказались в сложной ситуации и помочь которым можно, если снять с карты определённую сумму.

Как вернуть переведённые средства

Как же вернуть деньги, переведённые на карту мошенника? Эту проблему можно решить двумя способами:

• обратиться к мошеннику с требованием;
• возвратить перечисленную сумму благодаря положительному решению о взыскании необоснованного обогащения по поданному в суд гражданскому иску (статья 1102 ГК РФ).

Добровольный возврат суммы, хоть и кажется событием невероятным, всё же возможен. Бурная деятельность на тематических форумах ив социальных сетях позволяет установить личность злоумышленника, что делает возможным подачу судебного иска. В результате преступник может быть привлечён к ответственности, и, опасаясь уголовного наказания, он может возместить причинённый ущерб.

В случае если установить личность преступника нет никаких шансов, независимо от причины, по которой были перечислены финансовые средства, пострадавшему от мошенников следует выполнить такие действия:

1. Обратиться в банк, клиентом которого является, с просьбой остановить транзакцию. В большинстве случаев остановить транзакцию не получается вследствие слишком короткого периода до снятия финансов с кредитки.
2. Написать заявление и отдать его сотруднику финансовой организации. Сделать копию заявления, на которой принявший документ работник должен оставить отметку. Обращение будет рассматриваться в течение 30 дней.
3. При условии, что полученные мошенническим образом финансы не были обналичены, банк может сделать возврат перечисленных средств. Обращение банковских сотрудников к получателю срабатывает только при действительно случайном переводе. Тем не менее, случаи, когда средства возвращали, имели место.
4. Обратиться в полицию с заявлением, например «я перевела на счёт неизвестных мне граждан определённую сумму с карточки, поскольку они меня обманули таким-то образом…». Следует описать все обстоятельства, при которых вы перевели средства, и приложить имеющиеся документы, подтверждающие события. Сотрудники правопорядка должны начать расследование и установить личность получателя. После проведения опроса и по данным расследования возможно предъявление обвинения в преднамеренности действий. Но только в том случае, если доказательства мошенничества имели место. Но в любом случае информация о злоумышленнике станет известной, и потерпевший сможет подать гражданский иск.
5. Начать судебное разбирательство. Если получатель, которому достались перечисленные финансы, не собирается их возвращать добровольно, пострадавшему следует потребовать их возращения в судебном порядке путём подачи иска в находящийся по месту проживания орган правосудия. В правильно оформленном обращении следует указать:

• личные данные (адрес, ФИО, контактные данные);
• каким образом карточка была опустошена (описать произошедшие события, причину, по которой перечислили деньги, а также указать данные получателя и приложить подтверждающие документы);
• указать сумму похищенного;
• потребовать возврата средств или компенсации.

Если полиция бездействует, пострадавший в результате преступных действий имеет право обратиться к сотрудникам прокуратуры по поводу без действия полиции.

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги?

В принципе, возможно все. Вот сколько усилий потребует такой возврат – неизвестно. Аферисты, конечно, не оставляют свои данные каждому встречному, да и отследить перемещения денежных средств довольно проблематично. Но все-таки есть несколько обязательных действий, если желаете вернуть свои финансы.

• Вернуть деньги может сам мошенник, если реакция обманутого гражданина была быстрой (своевременной);
• Взыскать свои сбережения можно в судебном порядке, установив личность мошенника, или добившись справедливости в банке, который перечислил деньги без вашего подтверждения и участия.

В каждом случае защитить свои интересы необходимо именно пострадавшему, равно как и предпринять быстрые и четкие действия. Как сообщают работники правоохранительных органов, все операции, связанные с кражей личных или кредитных средств, с банковских карт, относятся к категории сложно расследуемых дел. Во-первых, у полиции нет надлежащего технического обеспечения, оно есть только в службе безопасности банка. Во-вторых, у мошенников преимущество во времени, особенно, если жертва не успевает сориентироваться и быстро сообщить о хищении в банк. В-третьих, отслеживание денежных потоков носит специфический характер, который не входит в обязательные знания рядового сотрудника полиции.

Перевел деньги добровольно: как вернуть?

Чтобы понять, как это сделать, необходимо рассмотреть конкретные примеры из жизни.  Обычно, попадаясь на удочку мошенника, потерпевший оплачивает несуществующие услуги. Но как только деньги поступают на счет, «липовый продавец» исчезает из сети. Что делать в случае, если вы перевели деньги на карту мошенника, как их вернуть? По прошествии небольшого отрезка времени (до 1 часа):

1. Быстро обращайтесь в банк;
2. Пишите заявление о факте мошенничества или сообщайте о нем в телефонном режиме сотруднику по горячей линии;
3. Приложите копию квитанции об оплате или ее электронную версию;
4. Укажите точное время перевода средств на счет мошенника.

Банковские сотрудники имеют право заблокировать счет мошенника и объяснить ему всю выгоду от возврата украденной им суммы на исходную банковскую карту.

Обращение в банк

Куда сообщить о мошенничестве? В первую очередь в банк, затем в полицию (после консультации со службой безопасности банка). Обычно, быстрое обращение в банковскую организацию (в течение 24 часов после перевода) гарантирует аннуляцию транзакций, даже если вы осуществляли их сами. Сообщать о мошенничестве необходимо очень быстро и четко, но обратите внимание:

• Звонить нужно только по номеру, указанному на обороте самой карты (в случае, если перевод осуществлялся с вашей помощью), либо по номеру, указанному в личном онлайн кабинете банка, предоставившего карту. Ни в коем случае не перезванивайте по номерам, пришедшим в смс сообщениях, потому что они могут  оказаться другим способом обмана от злоумышленников, о чем расскажем чуть позже;
• В случае, если деньги переводились с помощью платежных систем (Яндекс кошелек, Киви, Веб-мани) необходимо обратится службу технической поддержки данных онлайн организаций, с сообщением о факте мошенничества и указанием реквизитов злоумышленника. Не забудьте, что банковскими картами интересуется огромное число людей и организаций разной направленности, что и приводит к утечке конфиденциальной информации.

В банке придется написать заявление на возврат денег. Если перевод денег уже был осуществлен, и обращение произошло слишком поздно, банк не сможет помочь с возвратом денег от мошенников. Поэтому стоит задействовать полицию.

Обращение в полицию

Несмотря на то, что такие преступления сложные для раскрытия (так они характеризуются по юридической терминологии), обратиться в правоохранительные органы необходимо. Это связано с множеством нюансов, а расследование обычно затягивается на месяцы, но стоит знать, что служба безопасности банка неправомерна в наказании мошенника по существующему законодательству. Чтобы заниматься вопросом о переводе денег мошенникам, в полиции попросят уточнить следующий момент.

• Мошенничество осуществлено физическим лицом?

В этом случае необходимо написать заявление в территориальный орган полиции, и отнести его собственноручно или переслать с помощью электронной почты на официальный сайт правоохранительных органов. В документе необходимо указать:

1. При каких обстоятельствах была переведена сумма;
2. Как сумма выражена количественно;
3. Реквизиты, на которые были переведены средства;
4. Каким способом были переведены финансы.

Также не стоит пренебрегать никакими сведениями, оказавшимися в распоряжении потерпевшего. Переписка со злоумышленниками, заявление, отправленное в банк, информация из самого банка (которую могут получить только полицейские по официальному запросу). В данном случае, на возврат средств можно претендовать, если виновный будет привлечен к ответственности, а все взыскательные мероприятия будут осуществляться через судебные инстанции.

• Мошенничество осуществлено юридическим лицом?

Такой вариант возможен, когда деньги были перечислены в интернет магазин, но покупка не была доставлена, или произошли другие обстоятельства, указывающие на мошенничество. В данном случае необходимо:

1. Отправить письменные претензии  службу технической поддержки интернет ресурса;
2. Требовать расторжения заключённой сделки и возврата денежных средств, полностью всю сумму;
3. Направить письменную жалобу в организацию по защите прав потребителя;
4. Написать заявление в судебную инстанцию, банк и собрать всю переписку с мошенником и официальными инстанциями для предоставления в суде.

Когда вся документация будет предоставлена в необходимом объеме, придется дождаться решения суда, после которого и будут возвращены деньги. Займет это не менее 6 месяцев, как показывает судебная практика.

Как избежать обмана?

Возникает вопрос – а возможно ли обезопасить от мошенников банковскую карту? Да, если придерживаться хотя бы простых правил:

• Никогда никому не сообщать пин-код собственной банковской карты. Даже сотрудники банка не имеют права спрашивать его, им запрещает это устав любого аккредитованного банка. Поэтому и телефонные аферы, когда якобы «сотрудники» банка просят назвать какую либо информацию, стоит обрывать простым вопросом о их должности и инициалах, которые вы сначала хотите проверить, перезвонив на горячие линии банков;
• Никогда не производите никаких действий у банкоматов, по указке третьих лиц;
• У продавцов в интернет магазинах выяснять всю информацию, прежде чем переводить им деньги, а также лучше заранее выяснить у других пользователей, как к ним приходили оплаченные товары. Выбирайте для общения тех покупателей, которые понравились вам лично, а не тех, кого рекомендует сам продавец;
• Перечисление денег в различные благотворительные Фонды тоже можно сначала проверить. Во-первых, официальные фонды имеют официальные интернет сайты, а также вполне реальные реквизиты и регистрационные номера. Во-вторых, сумма перевода не должна быть фиксированной (по вполне логичным причинам). можете перевести 100 рублей или 10 000 – это исключительно индивидуальное решение, а проставленный ценник должен заставить задуматься о правомерности такой организации.

Не забывайте о том, что банковские карты лучше носить отдельно, а не в кошельке с наличными деньгами (как обычно принято у населения).

Пин-код лучше выучить, а не записывать на клочках бумаги, и уж тем более не вкладывать эти листочки в кошельки рядом с картами. Проверяйте движение на своих картах самостоятельно, контролируйте и поступления, и расчеты, с помощью смс-информирования от банка. Никогда не выпускайте карту из поля зрения при расчете в общественных местах или магазинах. В банкоматах проверяйте целостность клавиатуры, отсутствие подозрительных рекламных щитков, прикрепленных прямо на устройство (это могут быть скриниговые устройства, считывающие информацию для злоумышленников). Носите карты в специальных фольгированных отсеках, это препятствует считыванию конфиденциальной информации в местах, где есть вай-фай покрытие. Относитесь к безопасности собственных средств со всей серьезностью, даже если деньги находятся на пластиковых носителях.

Распространенные способы обмана

Желание получать денежные средства, при этом не работая, совершенствует у мошенников фантазию. На текущий момент существует огромное количестве схем обмана. Практика показывает, что даже предупреждения в средствах массовой информации, а также в интернете не способствует снижению процента обманутых людей мошенниками. Покупатели все также остаются доверчивыми, в результате чего аферисты путем обмана получают денежные средства физических или юридических лиц.

Распространенные способы обмана людей мошенниками:

• Продажи товаров, которые на самом деле не существуют. Зачастую это изделия, пользующиеся большой популярностью среди потребителей, цена которых на рынке весьма большая. В представленной ситуации мошенники предлагают купить товар по низкой цене, при полной предоплате покупки на карту;
• Благотворительные фонды, которые на самом деле не существуют. Сборы денежных средств на чье-то восстановление или лечение;
• Онлайн-курсы, при помощи которых физическое или юридическое лицо повысит свою квалификацию. Большое количество мошеннических сайтов предлагают лицам пройти определенные курсы самопознания, которые гарантируют изменение в жизни в положительную сторону и получение большой прибыли.

Интернет не является единственным способом, при помощи которого мошенники выманивают денежные средства у физических или юридических лиц. Зачастую аферисты еще используют и следующий способ обмана: лицо получает на телефон смс-сообщение, в котором указано, что его близкий родственник попал в неприятности и ему срочно требуется определенная сумма денежных средств.

Как вернуть деньги, если перевел их добровольно?

Чтобы физическому или юридическому лицу вернуть денежные средства, которые были переведены мошеннику добровольно, требуется действовать согласно определенному алгоритму. Вернуть деньги можно по прошествии небольшого периода времени — не больше часа.

Процесс возврата денежных средств после добровольного перевода:

• Для начала требуется быстро обратиться в банковское учреждение;
• Далее следует оформить специальное заявление, в котором описать факт совершения мошенничества. Также можно сообщить о нем путем звонка по горячей линии;
• К заявлению требуется приложить дубликат квитанции, свидетельствующей об оплате. Также можно предоставить ее электронную версию;
• Помимо этого необходимо обозначить точное время перевода денежных средств на счет злоумышленников.

Также вам будет интересно:  Разбой статья 162 УК РФ

Работники банковского учреждения вправе заблокировать счет афериста и пояснить ему о необходимости вернуть украденную сумму денежных средств на банковскую карту покупателя.

Обращение в банковское учреждение

При совершении мошенничества в первую очередь физическому или юридическому лицу требуется направиться в банк, а после в правоохранительные органы (после того как клиент проконсультируется у службы безопасности банка). Зачастую, при обращении в банковское учреждение на протяжении 24 часов после мошенничества транзакция аннулируется, даже если она была осуществлена добровольно. Сообщить о факте совершения мошенничества требуется как можно скорее и при этом надлежит обращать внимание на следующие:

1. Звонить требуется только по номеру, обозначенному на обороте банковской карты (если перевод выполнял покупатель) либо по номеру, который указан в личном онлайн кабинете банковского учреждения, предоставившего карту. Перезванивать по номерам, которые пришли физическому или юридическому лицу по смс-сообщению, так как это может оказаться еще одним способом обмана, при помощи которого мошенники хотят выманить денежные средства лица;
2. Если перевод денежных средств осуществлялся при помощи следующих платежных систем: Киви, Яндекс — кошелек, Веб-мани, то физическому или юридическому лицу требуется обратиться с сообщением о факте совершения мошенничества и обозначением данных злоумышленника в службу технической поддержки вышеуказанных онлайн организаций.

При обращении в банковское учреждение пострадавшему от злоумышленников необходимо оформить заявление, в содержании которого указать свое намерение вернуть денежные средства, похищенные мошенниками. Если перевод уже был осуществлен, и физическое или юридическое лицо слишком поздно обратилось в банк, то он не сможет помочь с решением возникшей проблемы. Тогда пострадавшему требуется направить в полицию.

Обращение в правоохранительные органы

Если решить проблему с возвратом похищенных мошенниками денежных средств в банке юридическому или физическому лицу не удалось, то ему необходимо направиться в правоохранительные органы. Однако, чтобы они занялись решением вышеуказанного вопроса, им потребуется уточнить у пострадавшего следующий момент.

Мошенник является физическим лицом?

В обозначенной ситуации следует оформить заявление в территориальный орган полиции. Предоставить его можно лично либо посредством электронной почты, которую можно узнать на официальном сайте правоохранительных органов.

В обращении требуется указать следующее:

• Цель перевода денег;
• Размер переведенных денежных средств;
• Данные, на которые пострадавший перевел деньги;
• Способ перевода.

Если у пострадавшего от злоумышленников лица есть дополнительные сведения, которые могут помочь следствию, их также требуется указать. Это может быть: переписка с мошенниками, отправленное заявление в банк, сведения из банковского учреждения. В вышеуказанном случае денежные средства будут возвращены потерпевшему и злоумышленник будет привлечен к ответственности. В данной ситуации все взыскания будут осуществляться через судебные инстанции.

Мошенник является юридическим лицом?

Обозначенный вариант возможен, если потребитель перечисляет денежные средства на банковский счет интернет — магазина, но товар не был ему доставлен. Или произошли иные обстоятельства, которые указывают на мошенничество.

В вышеуказанном случае требуется:

• Оформить письменную претензию и направить ее в службу технической поддержки онлайн-магазина;
• Требовать у представителей интернет — магазина расторжения сделки и возврата всех денег;
• Оформить письменную жалобу и направить ее в организацию по защите прав потребителя;
• Составить обращение в банк, а также исковое заявление в судебное учреждение. Помимо этого требуется собрать все переписки со злоумышленником и официальными инстанциями.

Также вам будет интересно:  Какая статья за халатность по УК РФ

Обозначенные документы требуется предоставить в суде.

Когда вся вышеуказанная документация будет предоставлена суду, он выносит свое решение, после которого пострадавшему от мошенников лицу будут возвращены денежные средства. Судебная практика показывает, что представленный процесс занимает не меньше шести месяцев.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы не пришлось проходить обозначенный выше путь по возвращению денег, перечисленный мошенникам, физическим и юридическим лицам необходимо быть осторожными и следовать ряду простых правил, которые будут обозначены ниже.

Перечень правил:

• Избегать совершения покупок товаров по частичной или полной предоплате;
• Если для приобретения соответствующего товара физическому или юридическому лицу в обязательном порядке требуется внести предварительный платеж, выбирать контрагент, который имеет расчетный счет в банковском учреждении и явные личные данные, а не только обезличенный номер платежной банковской карты;
• При оплате понравившегося товара по номеру банковской карты покупателю требуется запросить у продавца имя и фамилию, обозначенные на ее лицевой стороне. Помимо этого следует попросить дубликат страницы с паспорта, на которой имеется фотография и также указаны фамилия, имя и отчество;
• Если контрагент отказывается предоставить физическому или юридическому лицу, которое хочет приобрести товар, сведения о фамилии и имени с лицевой стороны карты, а также дубликат соответствующей страницы паспорта, то покупателю рекомендуется отказаться от взаимоотношений с данным продавцом — это мошенник;
• Далее требуется ввести имеющиеся сведения о получателе платежа (фамилия, имя, отчество; номер банковской карты; номер мобильного телефона; и так далее) в поисковую строку и выполнять анализ результатов, полученных после поиска — если выдало более четырех совпадений, то обозначенный субъект является мошенником;
• При анализе полученной поисковой системой информации особое внимание необходимо уделить тематическим форумам, где делятся сведениями физические или юридические лица, которые по неосторожности уже стали жертвами мошенников.

Схемы злоумышленников, которые связаны с перечислением денежных средств на банковские карты мошенников, с каждый годом становятся разнообразнее. Текущий 2018 год не стал исключением.

Исходя из вышеуказанной информации, можно сделать вывод, что возврат денег, перечисленных аферистам, процесс возможный, но чрезвычайно сложный и требует много времени, а также полноценного выполнения своих прямых обязанностей всеми властными структурами.

Друзья! Наши статьи несут ознокомительный характер с целью помочь решить Вашу проблему! Если решение Вы так и не нашли, обратитесь за консультацией к юристу по форме справа, либо по телефону, указанному ниже!

+7 (499) 350-83-56 — Москва, область

+7 (812) 309-53-23 — Санкт-Петербург, ЛО

+8 (800) 555-67-55 доб. 430 — все регионы РФ

Звонки и заявки принимаются круглосуточно и ежедневно. Это быстро и бесплатно!

Для избежания долгосрочного возвращения личных денежных средств, физическому или юридическому лицу рекомендуется соблюдать осторожность и не верить всем положительным отзывам в отношении продавца, которые могут быть оставлены им самим или посетителями, получившими определенную плату за это. Простые правила помогут потребителю сэкономить время и нервы, а также денежные средства, при этом не став жертвой мошенников, предлагающих выгодно приобрести определенный товар или услугу, не уточняя при этом, что выгодоприобретателями в данной ситуации являются только они.