Досрочное погашение кредита банка Сетелем

Финансовая компания Сетелем входит в тройку лучших банков Европы и Франции, по предоставлению услуг кредитования физических лиц. В России Сетелем начал свою работу в 2007 году. Основная доля акций (около 80%) принадлежит Сбербанку.

Своим клиентам компания предлагает следующие виды кредитного продукта:

  • потребительские кредиты;
  • кредитные карты;
  • автокредитование;
  • кредиты на неотложные нужды.

Работа Сетелем банка осуществляется через точки продаж и дилерские центры.

Данная статья расскажет о том, как оформить и получить кредит в Сетелем банке, какие условия и проценты в 2018 году действуют на потребительские займы.

Каждому потребителю, берущему кредит в банке, хочется поскорее его погасить. И, как правило, финансовая организация предоставляет клиентам такую возможность. В этой статье вы узнаете, как досрочно погасить кредит в Сетелем банке, и какие могут возникнуть нюансы. Мы постараемся детально изложить всю необходимую информацию, чтобы вы без проблем могли брать кредит и успешно его выплачивать.

Содержание
  1. Особенности оформления заявки
  2. Какие есть тонкости заблаговременного погашения?
  3. Это также крайне важно:
  4. Условия
  5. Программы
  6. Как оформить
  7. Какие нужны документы
  8. Требования к заемщику
  9. Как погасить
  10. По госпрограмме
  11. На подержанный автомобиль
  12. Преимущества
  13. Варианты оплаты кредитов в других банках через Сбербанк
  14. Оплата в отделении Сбербанка
  15. Оплата кредита через банкомат Сбербанка
  16. Дистанционная оплата через Сбербанк Онлайн
  17. Оплата кредита в Сетелем через Сбербанк Онлайн
  18. Услуга автоплатежа для установки регулярной оплаты
  19. Досрочное погашение кредита в Сетелем банке
  20. Особенности оформления заявки
  21. Какие есть тонкости заблаговременного погашения?
  22. Как досрочно погасить кредит в Сетелем Банке
  23. Выгода преждевременной выплаты заёмных средств
  24. Если планируется возврат всей суммы
  25. Досрочное частичное погашение кредита банка Сетелем
  26. Смотрите также
  27. Можно ли оформить документы без первоначального взноса
  28. Видео: «Сухой остаток»: Автокредитование: состояние рынка, тенденции, ближайшие перспективы
  29. Ваши отзывы
  30. Как оформить автокредит в банке Сетелем – пошаговая инструкция
  31. Оформление в автосалоне
  32. Подача заявки онлайн
  33. Требования к заемщику
  34. Список документов для предоставления кредита
  35. Классика
  36. Экспресс
  37. Погашение долга
  38. Автокредит на автомобили Ford по программе «Ford Credit»
  39. На новые автомобили Ford
  40. На подержанные автомобили Ford
  41. Форд «Возможности»
  42. На коммерческие автомобили Ford
  43. Особые программы для постоянных клиентов
  44. Кредиты на поддержанный автомобиль
  45. Авто с пробегом
  46. Авто Онлайн
  47. Надежный
  48. Для ограниченного списка иномарок
  49. Для остальных иномарок
  50. Для отечественных авто
  51. Госпрограмма
  52. МОТО. Кредит на мототехнику
  53. Для новых мотоциклов кроме «Harley Davidson»
  54. Для мотоциклов «Harley Davidson»
  55. Спецпредложение «МОТО КОРПОРАТИВНЫЙ»
  56. Спецпредложение «МОТО 50/50»

Особенности оформления заявки

По правилам Сетелем банка для досрочной выплаты кредитования необходимо изначально заполнить заявку. Ее можно оформить на официальном сайте в личном кабинете, с помощью услуги Телефонный банк и по горячей линии.

Банк сообщит вам необходимую сумму погашения кредита с помощью смс оповещения незамедлительно после получения вашей заявки. После этого у вас есть 30 календарных дней для того, чтобы вы внесли деньги на баланс для преждевременной выплаты займа.

Вы имеете право произвести частичную досрочную выплату, тогда ваш ежемесячный платеж будет уменьшен, а период кредитования остается прежним или наоборот может сократиться время предоставления кредитных средств. В зависимости от пожелания клиента. После подачи заявления на частичное внесение выплаты заемщику будет выдан новый план пополнения средств.

Какие есть тонкости заблаговременного погашения?

Мало кто вчитывается, что в размер суммы оплаты не входит сумма следующего по графику платежа. Поэтому у многих возникают проблемы с перечислением денег, то есть снимается сумма только как ежемесячная плата, а остальные деньги остаются на счету. В таком случае, когда вы заказали досрочное погашение в Сетелем банке, вас оповестили о дате выплаты, то вам необходимо помимо суммы на погашение внести еще плановый платеж за текущий месяц. В принципе, это и есть все особенности.

Внимательно изучайте условия выплаты.

После внесения денежных средств на досрочное погашение статус вашего кредита будет изменен на следующий день. Для письменного подтверждения о досрочном погашении кредита заемщику необходимо обратиться в магазин или офис Сетелем банка, где была оформлена программа кредитования.

Итак, пошаговая инструкция о досрочной выплате:

  • оформляем заявку на погашение (только один раз, поскольку дата будет постоянно меняться и сумма тоже);
  • внесите указанную сумму в смс сообщении от Сетелем банка + размер ежемесячного платежа;
  • письменно подтвердите статус досрочной выплаты в организации получения кредитных средств.

Оплатить кредит можно с помощью сервисов:

  • Сбербанк Онлайн и терминалов Сбербанка;
  • платежной системы QIWI;
  • терминалов «Элекснет»;
  • переводом с другой банковской организации;
  • через «Почту России»;
  • по месту работы через бухгалтерию.

Платить можно любым удобным для вас способом, ваши возможности не ограничены. Уточняйте лишь размер комиссионного сбора. Если выплачивать займ через Сбербанк, то комиссия с клиента не снимается.

Детальнее про способы оплаты и комиссии по ним читайте здесь.

Мы также рекомендуем вам вернуть страховку по кредиту, если она у вас оформлена. Изучите детальную пошаговую инструкцию, как это сделать.

В сети Интернет вы можете найти калькулятор досрочного погашения кредита в Сетелем банке.

Это удобная услуга, вам нужно лишь заполнить поля с необходимой информацией и программа сама рассчитает размер выплаты. Но в любом случае, клиент должен получить уведомление от банка о размере недостающей суммы для оплаты кредитования для полной уверенности и во избежание дальнейших трудностей. Сетелем банк разработал для своих клиентов максимально простые и понятные условия кредитования и погашения.

Если вам нужна квалифицированная юридическая консультация по вопросам досрочного погашения кредита, обращайтесь к нашему специалисту. Форма для этого находится внизу справа.

Это также крайне важно:

  • Кредитная карта Сетелем банка
  • Как оплатить кредит в Сетелем банке?5c5b4c7d47693Как оплатить кредит в Сетелем банке?
  • О потребительском кредитовании в Сетелем банке5c5b4c7d6068dКредит наличными в Сетелем банке
  • Рефинансирование кредита в Убрир — условия, нюансы5c5b4c7d87af0Рефинансирование кредита в Убрир — условия, нюансы
  • Потребительский кредит до 5 миллионов рублей в «Локо банке»5c5b4c7d9cc2bПотребительский кредит до 5 миллионов рублей в «Локо банке»

Условия

В настоящее время «Сетелем банку» принадлежит безусловное лидерство по трем позициям. Это количество партнеров-автопроизводителей, численность партнеров-автодилеров и объем выданных автокредитов.

В 2019 году аналитическое агентство Frank Research Group назвало «Сетелем банк» банком номером один в сфере автокредитования.

Основой автобизнеса банка является квазикэптивная модель. За счет этого «Сетелем банк» отличается от других банков, выдающих автокредиты.

Если приоритетная цель большинства банков это повышение собственной прибыли, то «Сетелем банк» стремится повысить продажи партнеров.

А это способствует и увеличению собственных доходов. Это привлекает и производителей, и дилеров.

Как правило, при автокредитовании банки требуют от клиентов достаточно серьезных временных затрат.

Необходимо собрать объемный пакет документов, несколько раз посещать банк для согласования и подписания документов, подолгу ожидать банковского решения.

Это отталкивает заинтересованных партнеров. По сути, клиент для оформления кредита должен покинуть дилерский центр.

А это полностью противоречит всей концепции дилерского бизнеса, поскольку клиент может обратиться к конкурентам или вообще отказаться от покупки.

«Сетелем банк» учитывает подобные нюансы. Банк придерживается концепции one-stop shop, когда клиент получает комплекс услуг сразу в дилерском центре. Предоставив всего два документа, клиент может заполнить анкету-заявку.

В течение 15 минут принимается решение. В случае одобрения можно сразу подписать кредитный договор и уехать из салона на приобретенном авто. Дополнительно посещать банк не потребуется.

Основные условия автокредитования таковы:

 валюта кредитования  российский рубль
 сумма займа  от 100 000 до 5 000 000 рублей (зависит от программы и выбранного тарифа)
 длительность кредитования  от 1 года до 5 лет
 величина первого взноса  от 20 %
 страхование  КАСКО обязательно

Программы

Все программы «Сетелем банка» предполагают возможность покупки, как нового, так и подержанного автомобиля. С 2019 года действуют несколько основных программ автокредитования.

Стандартная:

 сумма кредита  до 5 000 000 рублей
 процентная ставка  от 23,25 до 27,25 %
 размер первого взноса  от 25 %

Экспресс:

 сумма  до 1 500 000 рублей
 ставка  от 22 %
 первый взнос  от 25 %

С остаточной стоимостью:

 сумма  до 3 000 000 рублей
 ставка  от 12,67 до 13, 67 %
 первый взнос  от 20 %

Помимо основной программы, для каждой действует ряд индивидуальных тарифных планов, а именно:

  • партнерский;
  • стандартный;
  • евростандартный;
  • надежный;
  • выгодный;
  • легкий;
  • онлайн.

Для каждого тарифного плана рассчитаны значения процентных ставок в зависимости от величины первоначального взноса.

Также банк предлагает программы автокредитования, разработанные при участии прямых производителей.

На льготных условиях можно приобрести автомобили многих популярных моделей. Причем процентная ставка по таким предложениям весьма привлекательна.

Например:

 Ауди, Шкода  12,17 %
 Chevrolet, Mitsubishi, Opel, Suzuki, Джилли  21,25 %
 Киа, Hyundai  12,67 %
 FORD  9-12,17 %
 Lifan  21,75 %
 LADA, Фольксваген  13,17 %
 ГАЗ, УАЗ, UZ-DAEWOO  14,17 %

Как оформить

Процесс оформления зависит от того, куда обратиться потенциальный клиент прежде, в банк или в салон партнеров банка.

При обращении непосредственно в банк процесс оформления автокредита будет выглядеть следующим образом:

  1. Сбор необходимых документов, нужных для получения положительного решения банка.
  2. Подача заявки и ожидание ответа. Обычно вердикт выносится в течение дня, но чаще всего банк озвучивает свое решение в течение 15-20 минут.
  3. Просмотр списка банковских партнеров, где можно приобрести авто.
  4. Выбор салона и подходящего автомобиля.
  5. Согласование с банком стоимости авто, его марки и модели.
  6. Оформление договора купли-продажи с салоном.
  7. Выплата первого взноса и получение необходимых документов от продавца.
  8. Подписание кредитного договора с банком. В документе сразу прописывается условие о залоге.
  9. Получение автомобиля, оформление страхования и регистрация авто.
  10. Передача в банк необходимых документов.

Процедура оформления получается довольно длительной на первый взгляд. Но при наличии всех нужных документов основные временные затраты приходятся на выбор салона и авто.

Если клиент сразу обращается в салон, то оформление становится еще более простым. С помощью менеджера заполняется заявка на кредит и онлайн пересылается в банк.

В ожидании ответа можно посмотреть имеющиеся модели машин. Если банк одобрит заявку, можно сразу оформить процесс покупки и забрать автомобиль в тот же день.

Конечно, при условии наличия при себе нужных документов и суммы денег, достаточной для первого взноса.

Росбанк автокредит5c5b4c7e07a51 Как получить автокредит в Росбанке, описывается в статье: Росбанк автокредит

Образец договора автокредита вы можете посмотреть на этой странице.

Какие нужны документы

К документам, необходимым для оформления автокредита от «Сетелем банка» относятся:

  • паспорт с российским гражданством;
  • второй документ на выбор, подтверждающий личность заемщика.

В качестве второго документа может использоваться:

  • водительское удостоверение;
  • загранпаспорт;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;
  • свидетельство ИНН.

При выборе программы «Классика» потребуется предоставление документа, подтверждающего доход:

  • справки по форме 2-НДФЛ;
  • справки от работодателя в свободной форме с надлежащим заверением и копии трудовой книжки.

Если автокредит оформляется военнообязанным лицом, в частности мужчиной до 27 лет, то необходимо дополнительно предоставить военный билет.

При заключении кредитного договора к указанному пакету документов прилагаются:

  • копия договора о купле-продаже авто;
  • справка-счет о стоимости автомобиля и оказанных дополнительно услуг;
  • справка, удостоверяющая выплату первого взноса.

После того как машина будет надлежащим образом зарегистрирована новоиспеченным автовладельцем, в банк потребуется передать следующие документы:

  • оригинал паспорта транспортного средства (ПТС);
  • копию страхового полиса КАСКО.

Договор по автокредиту от «Сетелем банка» включает в себя следующую информацию:

  • данные кредитора и заемщика, в том числе реквизиты и контактные данные;
  • сумма кредита, его длительность и процентная ставка;
  • цель кредитования (банк вправе проверять использование средств по назначению);
  • сведения о предмете залога (авто) с указанием его основных параметров;
  • права и обязанности сторон;
  • действия при различных форс-мажорах и порядок урегулирования спорных ситуаций.

Образец договора можно просмотреть здесь.

Требования к заемщику

Заемщик по автокредиту «Сетелем банка» должен отвечать следующим требованиям:

  • обязательное российское гражданство;
  • возраст от 21 года до 75 лет на момент полного погашения кредита;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка.

Для военнослужащих возможно наличие временной прописки, но она не должна заканчиваться раньше, чем будет выплачен последний платеж по автокредиту.

При выборе программы «Классика» от заемщика также потребуется наличие трудового стажа не менее 1 года, но 6 месяцев из которого должны приходиться на текущее место работы.

Как погасить

Проблем с погашением кредита у клиента «Сетелем банка» возникнуть не должно, поскольку варианты внесения платежа достаточно разнообразны.

Можно внести нужную сумму поблизости от дома, без оплаты комиссии или и вовсе не выходя на улицу, через Интернет.

Выбирать вариант погашения есть из чего:

  • терминалы ПАО «Сбербанк»;
  • система «Сбербанк Онлайн»;
  • отделения ПАО «Сбербанк»;
  • терминалы QIWI;
  • QIWI-кошелек;
  • платежная система «Элекснет»;
  • платежная система ООО НКО «Рапида»;
  • отделения ФГУП «Почта России»;
  • перевод через другие банковские учреждения;
  • перевод с зарплаты;
  • дистанционное погашение кредита с карт VISA или MasterCard;
  • пункт обслуживания сервиса «Золотая Корона — погашение кредита».

По госпрограмме

Субсидированные займы от «Сетелем банка» как раз и являются автокредитами, выдаваемыми в рамках государственной программы льготного автокредитования. Оформляются такие займы по сниженной процентной ставке.

Условия автокредита «Стандартный: субсидированный» («Классика» или «Экспресс») таковы:

 сумма кредита  до 650 000 рублей
 процентная ставка  от 11,67 до 13,67 %
 длительность кредитного периода  до 2-3 лет
 размер первого взноса  от 25 % по программе «Классика» и от 30 % по программе «Экспресс»

Следует знать, что стоимость автомобиля, приобретаемого по госпрограмме, не может превышать 1 000 000 рублей. Если машина стоит дороже, то автокредит оформляется на стандартных условиях без учета льготных скидок.

На подержанный автомобиль

При помощи «Сетелем банка» можно взять кредит и подержанный автомобиль. Но приобретаемое авто должно отвечать определенным условиям. Автомобиль отечественного производства не должен быть старше 5 лет.

Машина, изготовленная иностранным производителем, не может быть старше 10 лет. Максимальный возраст авто устанавливается на дату последнего платежа.

Дополнительные требования к подержанным авто стандартны. Это отсутствие любого вида обременений, подтвержденное право собственности и нормальное техническое состояние. Не кредитует банк приобретение подержанных машин китайского производства.

Условия кредитования определяются исходя из величины первого взноса и длительности кредитного периода.

В среднем параметры кредита на подержанную машину такие:

 сумма займа  до 4 000 000 рублей при подтвержденных доходах и до 2 000 000 рублей при отсутствии подтверждения дохода
 размер первого взноса  от 25 до 90 %
 кредитный период  от 2 до 5 лет
 процентная ставка  от 19,5 до 26,5 %
 страхование КАСКО  не обязательно

К сведению! Оформить автокредит в «Сетелем банке» без первоначального взноса не получится. Независимо от выбранной программы необходимо внести минимальный взнос в пределах 20-30 % стоимости авто.

Преимущества

Говорить о преимуществах автокредитования в «Сетелем банке» можно долго, особенно если подробно описывать выгоды от сотрудничества с каждым из банковских партнеров.

В общем можно отметить такие положительные моменты:

  • возможность приобретения, как нового, так и подержанного авто;
  • широкий выбор марок и моделей автомобилей;
  • наличие специальных программ при участии прямых производителей;
  • сотрудничество с более 2 600 автодилерами;
  • возможность подписания договора в салоне дилера;
  • необходимость всего 2 документов;
  • не обязательное подтверждение доходов;
  • быстрое решение по заявке;
  • большое разнообразие способов погашения платежей.

«Сетелем банк» один из немногих банков, которые ценят время клиента и стараются максимально упростить процесс оформления автокредита. Вместе с обширным выбором предложений это и делает банк одним из ведущих лидеров рынка автокредитования.

Уралсиб автокредит5c5b4c7e1ee87 Как оформить автокредит в Уралсибе, узнайте в статье: Уралсиб автокредит

Условия автокредита в Русфинанс банке рассматриваются тут.

Про досрочное погашение автокредита в Юникредит банке рассказывается по ссылке.

Погасить задолженность перед банком можно через тот банк, клиентом которого вы являетесь. Погашение задолженности или ежемесячная выплата по кредиту осуществляется путём денежного перевода. Рассмотрим, как оплатить кредит Сетелем через Сбербанк.

Содержание статьи:

  • Варианты оплаты кредитов в других банках через Сбербанк
  • Оплата в отделении Сбербанка
  • Оплата кредита через банкомат Сбербанка
  • Дистанционная оплата через Сбербанк Онлайн
  • Оплата кредита в Сетелем через Сбербанк Онлайн
  • Услуга автоплатежа для установки регулярной оплаты

Варианты оплаты кредитов в других банках через Сбербанк

Внести ежемесячный платёж по кредиту другого банка можно, даже не являясь клиентом Сбербанка. Если открыт счёт и имеется карточка Сбербанка, то осуществить перевод денег в Сетелем Банк можно, не посещая отделение Сбербанка.

Оплата в отделении Сбербанка

Как оплатить кредит Сетелем через Сбербанк проще всего? Достаточно посетить отделение и сообщить специалисту банка реквизиты:

  • ИНН, банковский идентификационный код и прочие данные Сетелем Банка;
  • номер кредитного договора, на который вносится платёж;
  • фамилию, инициалы плательщика;
  • необходимую сумму платежа;
  • дополнительную информацию, например, период за который осуществляется платёж.

Также следует предъявить паспорт. Срок перевода денег со счёта на счёт занимает 1-2 суток. Это необходимо учесть, чтобы не просрочить очередной платёж по кредиту. Если есть действующий счёт в Сбербанке, то произвести перевод можно с него, попросив об этом сотрудника банка.

Оплата кредита через банкомат Сбербанка

Оплатить ежемесячный платеж в Сетелем Банк можно через банкомат Сбербанка. Перевод средств выполняется с карточки Сбербанка (дебетовой или зарплатой). После активации карты ПИН-кодом, необходимо выбрать в главном меню опцию «Переводы и оплата». В открывшемся окне нажать кнопку «Оплата кредитов в иных учреждениях» и из списка выбрать Сетелем Банк. На экране отобразится платёжное поручение, в котором требуется вписать сумму платежа и личные данные. Реквизиты будут внесены автоматически.

Оплата кредита через терминал Сбербанка5c5b4c7e7ddc7

Дистанционная оплата через Сбербанк Онлайн

Отличный и удобный вариант, как оплатить кредит Сетелем, не посещая отделение — через Сбербанк Онлайн. Необходимо подключить и войти в Личный кабинет Сбербанк Онлайн

. Подключить Сбербанк Онлайн можно, предварительно запросив идентификационные данные через банкомат или у сотрудников отделения. Имея логин и пароль, регистрация занимает несколько минут.

Оплата кредита в Сетелем через Сбербанк Онлайн

После входа в Сбербанк Онлайн необходимо выбрать карту или счёт, с которого будет осуществляться платёж. Далее необходимо действовать по следующему алгоритму:

  1. Зайти во вкладку «Переводы».
  2. Выбрать опцию «Оплата кредитов в иных учреждениях».
  3. Выбрать Сетелем Банк.
  4. Заполнить платёжное поручение.
  5. Выбрать карту или счёт, с которой будет выполняться перевод.
  6. Подтвердить транзакцию.

Погашение кредита в другом банке в Сбербанк Онлайн5c5b4c7ecae77Сетелем Банк в Сбербанк Онлайн5c5b4c7f38b66Оплата Сетелем Банк в Сбербанк Онлайн5c5b4c7f9f873

Услуга автоплатежа для установки регулярной оплаты

Ещё одна удобная функция, которой можно воспользоваться — автоплатёж. Настроив его, система вовремя и без лишних хлопот с нашей стороны совершит оплату. Настроить параметры автоплатежа можно в соответствующей вкладке в Личном кабинете. Самое важное, чтобы в день перевода для оплаты кредита на банковской карточке находилась требуемая сумма денег. Перевод средств в рамках системы Автоплатёж производится по следующему алгоритму:

  • за 24 часа до даты платежа придет СМС-уведомление о подготовке платежа;
  • в указанную дату произойдет оплата;
  • поступит СМС-оповещение о проведении платежа.

Автоплатеж оплата кредита Сетелем Банк в Сбербанк Онлайн5c5b4c800bf48

При необходимости платёж можно отменить, если он больше не актуален. Если на дату платежа на карте нет требуемой денежной суммы, то на номер, привязанный к карте, поступит соответствующее оповещение.

Досрочное погашение кредита в Сетелем банке

Каждому потребителю, берущему кредит в банке, хочется поскорее его погасить. И, как правило, финансовая организация предоставляет клиентам такую возможность. В этой статье вы узнаете, как досрочно погасить кредит в Сетелем банке, и какие могут возникнуть нюансы. Мы постараемся детально изложить всю необходимую информацию, чтобы вы без проблем могли брать кредит и успешно его выплачивать.

Особенности оформления заявки

По правилам Сетелем банка для досрочной выплаты кредитования необходимо изначально заполнить заявку. Ее можно оформить на официальном сайте в личном кабинете, с помощью услуги Телефонный банк и по горячей линии.

Банк сообщит вам необходимую сумму погашения кредита с помощью смс оповещения незамедлительно после получения вашей заявки. После этого у вас есть 30 календарных дней для того, чтобы вы внесли деньги на баланс для преждевременной выплаты займа.

Вы имеете право произвести частичную досрочную выплату, тогда ваш ежемесячный платеж будет уменьшен, а период кредитования остается прежним или наоборот может сократиться время предоставления кредитных средств. В зависимости от пожелания клиента. После подачи заявления на частичное внесение выплаты заемщику будет выдан новый план пополнения средств.

Какие есть тонкости заблаговременного погашения?

Мало кто вчитывается, что в размер суммы оплаты не входит сумма следующего по графику платежа. Поэтому у многих возникают проблемы с перечислением денег, то есть снимается сумма только как ежемесячная плата, а остальные деньги остаются на счету. В таком случае, когда вы заказали досрочное погашение в Сетелем банке, вас оповестили о дате выплаты, то вам необходимо помимо суммы на погашение внести еще плановый платеж за текущий месяц. В принципе, это и есть все особенности.

Внимательно изучайте условия выплаты.

После внесения денежных средств на досрочное погашение статус вашего кредита будет изменен на следующий день. Для письменного подтверждения о досрочном погашении кредита заемщику необходимо обратиться в магазин или офис Сетелем банка, где была оформлена программа кредитования.

Итак, пошаговая инструкция о досрочной выплате:

  • оформляем заявку на погашение (только один раз, поскольку дата будет постоянно меняться и сумма тоже);
  • внесите указанную сумму в смс сообщении от Сетелем банка + размер ежемесячного платежа;
  • письменно подтвердите статус досрочной выплаты в организации получения кредитных средств.

Оплатить кредит можно с помощью сервисов:

  • Сбербанк Онлайн и терминалов Сбербанка;
  • платежной системы QIWI;
  • терминалов «Элекснет»;
  • переводом с другой банковской организации;
  • через «Почту России»;
  • по месту работы через бухгалтерию.

Платить можно любым удобным для вас способом, ваши возможности не ограничены. Уточняйте лишь размер комиссионного сбора. Если выплачивать займ через Сбербанк, то комиссия с клиента не снимается.

Детальнее про способы оплаты и комиссии по ним читайте здесь.

Мы также рекомендуем вам вернуть страховку по кредиту, если она у вас оформлена. Изучите детальную пошаговую инструкцию, как это сделать.

В сети Интернет вы можете найти калькулятор досрочного погашения кредита в Сетелем банке.

Это удобная услуга, вам нужно лишь заполнить поля с необходимой информацией и программа сама рассчитает размер выплаты. Но в любом случае, клиент должен получить уведомление от банка о размере недостающей суммы для оплаты кредитования для полной уверенности и во избежание дальнейших трудностей. Сетелем банк разработал для своих клиентов максимально простые и понятные условия кредитования и погашения.

Если вам нужна квалифицированная юридическая консультация по вопросам досрочного погашения кредита, обращайтесь к нашему специалисту. Форма для этого находится внизу справа.

vlozitdengi.ru

Как досрочно погасить кредит в Сетелем Банке

Равномерная выплата сумм по кредитам удобна тогда, когда у заёмщика нет возможности выплатить всё сразу. Ежемесячный платёж предусматривает не только сумму возврата займа, но и дополнительные комиссии и сборы. Для большинства пользователей кредитной системы остро стоит вопрос о возможности досрочного погашения, если на то появятся средства. Рассмотрим на примере того, что представляет собой досрочное погашение кредита Сетелем Банка, дочерней компании Сбербанка.

Выгода преждевременной выплаты заёмных средств

Размер кредита включает в себя несколько составляющих. Это:

  • собственно занятые у финансового учреждения деньги;
  • проценты, изымаемые за использование банковских средств;
  • комиссии, штрафы, страховки, оплата услуг и т. д. Различным кредитным продуктам характерны свои условия.

Не подлежит изменениям только первый пункт — сколько было взято, столько же нужно и вернуть. Уменьшить сумму возврата можно за счёт процентов. Рассчитанные на каждый год выплаты долга могут значительно снизиться, если свести срок до минимума. Размер переплаты напрямую связан со сроком кредита. Это легко проверить с помощью кредитного калькулятора, расположенного на ресурсе финучреждения.

Условия возврата заёмных средств с опережением зависят от того, желаете ли вы полностью рассчитаться с кредитором или намерены внести лишь часть суммы. Есть два варианта таких расчётов:

  • полное закрытие кредита;
  • частичное погашение.

От того, как вы намерены поступить, зависят ваши дальнейшие действия.

Если планируется возврат всей суммы

Чтобы полностью закрыть задолженность в Сетелем Банке, нужно первым делом выяснить, какая сумма долга за вами числится. Получить такую информацию можно двумя способами:

  1. Во вкладке «Мой банк» на официальной платформе финансового учреждения. Авторизация производится при вводе номера телефона, паспорта, пластиковой карты или контракта. После входа нужно нажать на иконку «Сумма досрочного погашения».
  2. Связавшись с дежурным оператором по телефону 880 050 055 03.

По правилам Сетелем Банка в остаток не входит последний платёж, поэтому при расчёте нужно внести, помимо остатка, который вы получили в результате осуществления описанных выше действий, и то, что должны оплатить согласно графику текущего месяца. Рекомендуется производить расчёты примерно за неделю до предстоящего последнего платежа. После того как сумма будет внесена на счёт банка, следует заказать досрочное погашение. Для этого можно позвонить на телефон, который указан выше, или нажать на соответствующую кнопку в Личном кабинете.

Важно! Если погашение осуществляется через личный кабинет, кнопка функции нажимается единожды. При повторном нажатии вы отмените свою заявку.

После отправки заявки на ваш телефон должно поступить сообщение о том, что такая-то сумма такого-то числа была списана. Если СМС в течение суток не поступит, нужно позвонить на горячую линию финансового учреждения. Списание суммы можно проверить на следующий день в личном кабинете.

Досрочное частичное погашение кредита банка Сетелем

Примерно по такой же схеме можно погасить и часть займа. Сумма, превышающая ежемесячный взнос, согласно контракту, должна быть внесена за несколько дней до положенной даты, а затем нужно заявить о своём намерении списать часть долга. Это делается по телефону (указан выше), в личном кабинете или в приложении «Телефонный банк».

В интернет-банкинге можно выбрать, что вы хотите изменить: сроки выплаты или размер ежемесячного платежа. На следующий день после даты расчётов изменения можно будет посмотреть на сайте банка.

Итак, вы получили ответ на вопрос, можно ли досрочно погасить кредит в Сетелем Банке. И делается это очень просто.

znatokdeneg.ru

Смотрите также

  • Задолженность по кредиту мтс банк как узнать
  • Минимальная сумма ипотечного кредита в разных банках
  • Почта банк со скольки лет дают кредит
  • Самые выгодные предложения по кредитам
  • Рефинансирование кредита в бинбанке для физических лиц
  • В кредит машины в махачкале
  • Как гасить правильно кредит
  • Кредит под залог с просрочками
  • Аудит учета кредитов и займов
  • Хоум кредит как активировать карту
  • Банковская форма кредита и его особенности

Можно ли оформить документы без первоначального взноса

Нет. Минимальный размер первоначального взноса составляет 20%.

Получить автокредит в «Сетелем банке» можно под сравнительно небольшие проценты, но с условиями оплаты первоначального взноса и оформления КАСКО. В банке множество различных программ, разобраться в которых помогут опытные специалисты.

Отличительной особенностью данного кредитного учреждения является возможность получить автокредит на новый автомобиль при предоставлении малого пакета документов. 

Автокредит в Сбербанке Какой процент на автокредит в Сбербанке, рассказывается в статье: автокредит в Сбербанке

Оформить автокредит с плохой кредитной историей поможет информация.

Плюсы и минусы автокредита рассматриваются на странице.

Видео: «Сухой остаток»: Автокредитование: состояние рынка, тенденции, ближайшие перспективы

Ваши отзывы

Предыдущая статья: Кредит под залог автомобиля без постановки на площадку

Следующая статья: Условия автокредита в Сбербанке по госпрограмме

Как оформить автокредит в банке Сетелем – пошаговая инструкция

Чтобы приобрести машину на банковские средства, вам нужно соблюдать следующий алгоритм действий:

  1. Выбрать программу автокредитования, которая подходит для автозаемщика наиболее оптимальным образом.
  2. Собрать пакет необходимой документации.
  3. Подать заявку на оформление автокредита в банке, приложив бумаги.
  4. Ознакомиться с партнерами Сетелем, в которых можно купить авто.
  5. Выбрать транспортное средство (ТС) и салон, в котором вы хотите его приобрести.
  6. Согласовать с кредитной организацией характеристики выбранной машины и убедиться, что она подходит под требования банка.
  7. Подписать договор купли-продажи с дилером.
  8. Оплатить первый взнос и получить необходимые документы для передачи в Сетелем.
  9. Заключить договор автокредитования с банком.
  10. Получить приобретенную машину, зарегистрировать ее на свое имя и застраховать.

Статьи в тему:

Что нужно, чтобы взять автокредит: какие документы необходимы для оформления и получения + можно ли взять без прав

На каких условиях предоставляют автокредит на машину + условия в Совкомбанке, Уралсибе, Россельхозбанке, Русфинансе, Тинькоффе, Сетелем банке, Альфа банке, Газпромбанке, Восточный и Росбанк

Важно! Решение по заявке принимается быстро. Максимум на это требуется 1 рабочий день, но в большинстве случаев вы узнаете одобрили вашу кандидатуру или нет, уже течение получаса после подачи заявления.

Оформление в автосалоне

Это наиболее популярный способ получения автокредита в банке Сетелем. Алгоритм действий в данном случае следующий:

  1. Выбор автомобиля в дилерском центре.
  2. Уведомление кредитного эксперта о своем решении.
  3. Подача документов, необходимых банку.
  4. Ожидание решения. На это уходит не более 30-40 минут, вы можете в это время насладиться чашкой кофе прямо в дилерском центре.
  5. При принятии положительного решения, внесение первоначального взноса.
  6. Заключение договора купли-продажи и оформление КАСКО.
  7. Подписание кредитного договора, в котором указаны все условия предоставления займа.
  8. Получение выбранного авто, его регистрация и страхование.

Статьи в тему:

5 правил правильной покупки машины в автосалоне

Как правильно оформить покупку машины в автокредит в автосалоне + какие нужны документы, условия, можно ли сделать это без банка + плюсы и минусы

Главное отличие банка Сетелем от других кредитных организаций заключается в том, что при оформлении в автосалоне, не наблюдается повышения процентных ставок.

Подача заявки онлайн

Один из наиболее удобных способов подачи заявки – через официальный сайт банка. Здесь вы можете написать заявление и получить предварительное решение в течение получаса, даже не выходя из дома.

Кроме того, на сайте есть онлайн калькулятор, на котором можно мгновенно рассчитать размер ежемесячного платежа, внеся следующие данные:

  • Сумма, которую вы хотите получить.
  • Размер первоначального взноса, который планируете внести.
  • Авто, которое хотите приобрести.
  • Программу, по которой собираетесь оформить договор.

Таким образом, получение автокредита в банке Сетелем – один из наиболее удобных способов приобретения ТС.

Требования к заемщику

Чтобы оформить автокредит в Сетелем, нужно соответствовать следующим условиям:

  • Иметь российское гражданство.
  • Быть старше 21 года на момент оформления договора и младше 75 лет на дату полного погашения долга.
  • Иметь прописку в регионе расположения филиала банка. Временная регистрация допускается только для военнослужащих, при этом, срок ее окончания должен быть не раньше планируемого погашения долга.
  • Наличие трудового стажа не менее 1-го года, при этом, вы должны работать на последнем месте не меньше полугода.
  • Хорошая кредитная история.

Статья в тему: Автокредит – кому, и при каких условиях банки могут его предоставить

Список документов для предоставления кредита

Банк предлагает своим клиентам возможность оформления договора по двум программам:

  1. Классика – стандартный порядок оформления кредита.
  2. Экспресс – быстрое принятие решения по двум документам.

Рассмотрим подробнее перечень необходимых документов для каждого варианта.

Классика

Для оформления договора по данной программе, нужно представить в банк:

  • Личный паспорт, удостоверяющий, что вы являетесь гражданином РФ.
  • Второй документ на выбор заявителя: загранпаспорт, водительские права, ИНН, СНИЛС.
  • Документальное подтверждение дохода: по форме 2-НДФЛ или в свободной форме, подписанное уполномоченным работодателем лицом.
  • Трудовая книжка – копия, заверенная работодателем.
  • Военный билет – требуется от мужчин до 27 лет.
  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ для индивидуальных предпринимателей.
  • Документы по поручителям – при сложностях с кредитной историей.

Экспресс

Для получения автокредита по данной программе, необходимо представить:

  • Личный паспорт, подтверждающий наличие российского гражданства.
  • Второй документ на выбор: загранпаспорт, водительские права, ИНН, СНИЛС.
  • Военный билет – для мужчин до 27 лет.

Погашение долга

Вносить ежемесячный платеж можно разными способами. Если вы хотите обойтись без комиссии, нужно воспользоваться:

  • Услугой Автоплатеж через Сбербанк Онлайн.
  • Платежной системой Элекснет.

Если вы не переживаете о дополнительных расходах на комиссию, можно использовать:

  • Терминалы и кассы банковских отделений Сбербанка.
  • Терминалы
  • Систему «Золотая корона».
  • Платежную систему ООО НКО Рапида.
  • Отделения Почты России.
  • Перевод через сторонние банки.
  • Перевод с зарплаты.
  • Оплату с платежных карт Visa, Master Card, МИР.

При выборе способа оплаты необходимо уточнить срок зачисления денежных средств и размер комиссии.

Статьи в тему:

Что будет если не платить автокредит: может ли банк списать долг и что делать если просрочил + могут ли приставы забрать кредитный авто

Теперь кредит можно выплатить быстро! Пошаговая инструкция как правильно избавиться от автокредита + бланки и образцы заявлений

Внимание! Условия банка предусматривают такую опцию, как досрочное погашение кредита.

Автокредит на автомобили Ford по программе «Ford Credit»

Сетелем сотрудничает с ООО «Форд Соллерс Холдинг», что позволяет предложить своим клиентам широкий выбор вариантов автокредитования на машины данного производителя.

Рассмотрим условия для новых и подержанных ТС указанной марки, а также специальные предложения от банка.

На новые автомобили Ford

Для новых ТС от данного производителя в банке действуют следующие программы:

  1. «Ford Options Стандарт» со ставкой от 14,7% на срок до 3-х лет.
  2. «Ford Credit: Стандарт». Минимальная ставка – 16% срок использования заемных средств – 5 лет.
  3. «Ford Credit: Лайт» со ставкой от 14,8% на срок до 5 лет в зависимости от модели и размера первоначального взноса.

На подержанные автомобили Ford

Если вы планируете приобрести ТС, бывшее в употреблении, Сетелм предлагает программу «Ford Credit: Стандарт+».

  • Срок кредитования до 5 лет.
  • Минимальная ставка – 16,5%.
  • Сумма займа – до 3-х млн. (при оформлении по двум документам – до 1,5 млн.).

Форд «Возможности»

Это программа с остаточной стоимостью, где установлен низкий ежемесячный платеж, а также минимальная переплата.

  • Срок кредитования – до 3-х лет.
  • Максимальная сумма займа – до 4-х млн.
  • Процентная ставка зависит от модели авто, а также от размера первоначального взноса и начинается от 10,9%.

На коммерческие автомобили Ford

Чтобы приобрести машину для коммерческих целей, следует оформить автокредит по программе «Лайт» со следующими условиями:

  • Процентная ставка от 14,8 до 16,5%.
  • Срок кредитования от 2-х до 5 лет.
  • Максимальный размер займа – 4 млн.

Особые программы для постоянных клиентов

Если вы уже брали автокредит в Сетелеме по программе «Ford Credit» и погасили его без просрочек, вы приобретаете статус условно-постоянного клиента и можете рассчитывать на специальные условия.

Для данной категории заемщиков действует:

  1. «Ford Options» для повторных клиентов с процентной ставкой от 13,7% на срок до 3-х лет.
  2. «Лайт» для повторных клиентов. Минимальная ставка 13,8%, период кредитования – до 5 лет.

Кредиты на поддержанный автомобиль

Сетелем предлагает оформление автокредита не только на новое ТС, но и на подержанные машины по специальным программам. Рассмотрим условия каждой из них.

Авто с пробегом

Приобретаемое по данной программе ТС должно быть не старше 7 лет (для иномарок, за исключением китайских авто) или 3-х лет (для российских машин). В рамках этой программы действуют следующие варианты оформления автокредита:

  1. С КАСКО. Можно получить 2 млн. на срок до 5 лет, по ставке от 15,9%.
  2. Без КАСКО. Максимальный размер займа 1,5 млн., период кредитования – 60 месяцев по ставке от 18,4%.

Статья в тему: Автомобиль с пробегом – можно ли на него взять автокредит и стоит ли это делать

Авто Онлайн

Если вы приобретаете подержанную машину, ее год выпуска должен быть также не больше 7 лет (для иномарок, кроме китайских авто) или 3-х лет (для отечественных ТС). В рамках данной программы можно оформить автокредит на следующих условиях:

  1. С КАСКО. На срок до 5 лет предоставляется до 2 млн. (если речь идет об иномарке) или до 900 тыс. (для российских авто) по ставке от 17,5%.
  2. Без КАСКО можно получить до 1,5 млн. на покупку ТС иностранного производства или 500 тыс. на приобретение отечественного авто. Срок использования заемных средств стандартный – от 2-х до 5 лет, минимальная ставка – 17,5%.

Надежный

Это еще один вариант приобретения подержанной машины. Условия кредитования зависят от марки авто.

Для ограниченного списка иномарок

Данное предложение распространяется на: Acura, Bentley, BMW, Cadillac, Infiniti, Jaguar, Land Rover, Lexus, Mercedes, Porsche, Volvo, Toyota Land Cruiser, Toyota Highlander, Toyota Venza, Jeep, Chevrolet Tahoe, Nissan Patrol, Honda CR-V, Honda Pilot, Honda Crosstour, Nissan Murano, Nissan Pathfinder, Subaru Forester; Audi, VOLKSWAGEN Touareg, VOLKSWAGEN Phaeton, Mitsubishi Outlander, Mitsubishi Pajero, Mitsubishi Pajero Sport, Mitsubishi L200.

Если вы планируете приобрести б/у транспортное средство перечисленных марок, то вам предлагается до 4-х млн. (если оформление производится по двум документам, то до 2-х млн.).

  • Процентная ставка от 17,9%
  • Период кредитования стандартный – от 2-х до 5 лет.
  • Возраст авто не старше 7 лет.

Для остальных иномарок

Для других ТС иностранного производства действует процентная ставка от 18,9% на срок до 5 лет.

  • Максимальная сумма займа – 2 млн.
  • Займ без подтверждения дохода – до 1,5 млн.
  • Год выпуска – не больше 7 лет.

Для отечественных авто

В программе участвуют только машины марки Lada.

Для российских ТС предлагается кредит до 500 тыс.:

  • На срок до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 18,9%.
  • Обязательное условие – машина должна быть не старше 3-х лет.

Госпрограмма

Как и во многих других банках, в Сетелем действует программа господдержки, которая предполагает скидку при оплате первоначального взноса – государство оплачивает 10% от его суммы.

В банке действуют программы:

  1. «Первый автомобиль». Для участия необходимо отсутствие машин в собственности и оформленных автокредитов.
  2. «Семейный автомобиль». Для семей, в которых растет двое и более детей, а также если не были оформлены автокредиты за два предыдущих года.

Требования к ТС для участия в госпрограммах:

  • Стоимость до 1 450 000 рублей.
  • Дата выпуска – не раньше декабря 2017 года.

Статья в тему: Программа государственного субсидирования автокредитов (господдержка): что это такое, как взять и как льготный госавтокредит поможет сэкономить + список автомобилей и автосалонов

МОТО. Кредит на мототехнику

В Сетелем банке можно оформить автокредит не только на легковые и коммерческие машины, но и мототехнику. Рассмотрим условия подобного вида кредитования.

Для новых мотоциклов кроме «Harley Davidson»

Для новой мототехники (за исключением мотомарки «Harley Davidson») действуют следующие условия:

  1. «Мото и Мото» (без КАСКО). Можно получить до 3-х млн. на срок до 5 лет по фиксированной ставке 18,2%.
  2. «Мото Промо». Банк предлагает до 3-х млн. по ставке 16,9% на срок до 5 лет.

Для мотоциклов «Harley Davidson»

Для мототехники от данного культового производителя действуют следующие условия:

  1. «Мото». Для покупки новых или подержанных мотоциклов указанной марки можно получить до 3-х млн. по ставке от 18%. Период кредитования – до 5 лет.
  2. «Мото Промо». Дает возможность приобретения новой мототехники от производителя стоимостью до 3-х млн. по ставке от 15,9%.

Спецпредложение «МОТО КОРПОРАТИВНЫЙ»

Данное предложение действует для сотрудников организаций, являющихся партнером банка.  Дает возможность приобретения мотоцикла марки Harley Davidson.

  • Максимальный размер займа – 3 млн.
  • Ставка – 18,2%.
  • Период кредитования – до 5 лет.

Спецпредложение «МОТО 50/50»

Если вы готовы внести не менее половины стоимости мототехники, вы можете приобрести Harley Davidson по сниженной ставке 15,9%.

  • Срок кредитования – до 2-х лет.
  • Максимальный размер займа – 3 млн.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ePay Info | Все про платежные системы