Банковская карта Пятерочка от Почта Банка

Пожалуй, не найдется человека, который не любит сэкономить на покупках. Банки предлагают огромное количество кобрендовых карт, совместно с авиакомпаниями, заправками и интернет-магазинами. Нередко, кешбек по ним может достигать 3-5%, и иногда даже 10%.

Конечно, такое предложение выгодно заядлым автомобилистам, путешественникам или фанатам покупок на Алиэкспресс. Как же получить достойный кешбек простому человеку, который позволяет себе отпуск 1-2 раза в год? Маркетологи х5 Retail Group совместно с сотрудниками Почта Банка разработали уникальный банковский продукт.

Уникален он, в первую очередь, широким охватом аудитории, и ориентированностью на большинство граждан. Ведь, если задуматься, какие покупки мы совершаем чаще всего? — Верно, чаще всего мы приобретаем продукты и бытовую химию. Мы едим каждый день, а с бешеным ритмом современной жизни, чаще всего, забегая в супермаркет у дома.

Описание банковской карты Пятерочка от Почта Банка

Почта Банк — российский банк с государственным участием, который был создан совсем недавно, в 2016 году, совместными усилиями банка ВТБ и Почты России.

Отличительной особенностью является ориентированность на обслуживание массового сегмента, в том числе людей пенсионного возраста, и молодежи, пользующейся услугами почтовых отделений для получения товаров из интернет-магазинов.

Пятерочка — дебетовая карта, с бесплатным обслуживанием, работающая через платежную систему Виза. Говоря простым языком, это карточка Виза Классик, расплатиться которой можно по всему миру и через интернет.

Карта неименная, но, на лицевой стороне эмбоссирован номер бонусного счета. Карта с чипом, но, не поддерживает возможности бесконтактной оплаты.

Кобрендовый банковский продукт появился на рынке совсем недавно — летом 2017 года. Но, многие пользователи сразу оценили его достоинства. Особенно те, кто уже успел пользоваться Выручай-картой от Пятерочки.

Отличия от Выручай-карты

Помимо внешнего вида, естественно, есть и другие отличия:

• Пятерочка от Почта Банка — банковский продукт, в то время как Выручай-ка — обычная бонусная.
• Зачисление минимум в 2 раза больше бонусов
• Бонусы начисляются и за покупки картой в других магазинах
• Активировать не нужно, после получения можно пользоваться сразу же

Карта Пятерочка сочетает в себе все преимущества карты «Выручай» и банковской карты, дающей помимо накопления бонусов, возможность оплачивать коммунальные услуги, товары через интернет и хранить средства на счете, получая процент на остаток.

Вы можете перенести бонусы с ранее полученной Выручай-карты на новую банковскую, главное, чтобы совпадал номер телефона, указанный при оформлении обеих карт.

Плюсы и минусы

Естественно, есть те, кто относится к новой карточке положительно, и те, кто нашей в ней для себя лишь недостатки. Мы же, трезво оценим их и расскажем о ее достоинствах и минусах.

Преимущества карты:

• Начисление бонусов за покупки картой в Пятерочке и других магазинах согласно правилам (см.ниже)
• Возможность списания до 100% баллов при оплате покупки в магазине Пятерочка
• Годовое обслуживание без комиссии
• Начисление до 7% годовых на остаток по счету
• 2500 бонусов за 1-ю покупку и 2500 бонусов в честь Дня рождения
• Быстрое оформление за 1 визит в банк
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ
• Возможность отслеживания состояния бонусного счета через личный кабинет и мобильное приложение
• При предъявлении карты бонусы зачисляются даже при оплате наличными

Скачать мобильное приложение карты Пятерочка можно в Apple Store или Play Market.

Недостатки:

• Платная услуга СМС-информирования об операциях — 49 рублей
• Бонусами нельзя оплатить табачную продукцию и алкоголь крепостью более 28 процентов
• При оплате наличными, а не картой, зачисляются пониженные бонусы, как по бонусной карте Выручайка
• Чтобы платить картой, нужно положить на нее деньги, а пополнить возможно только в банкоматах и отделениях Почта Банка и Почты России
• Проект пилотный, и в данный момент работает не во всех регионах РФ

Любые вопросы по оформлению и обслуживанию карточного продукта Пятерочка можно задать по телефону горячей линии Почта Банка 8 800 550 0770

Требования к получателю

Чтобы оформить карту, совсем необязательно быть постоянным клиентом магазина, но, как Вы уже поняли, весь смысл накопления бонусов есть именно для тех людей, кто посещает Пятерочку постоянно или если ее открытие планируется у Вашего дома.

• Наличие мобильного телефона с российской сим-картой
• Паспорт РФ
• Возраст клиента: от 14 лет
• Наличие адреса электронной почты

В случае оформления карты несовершеннолетним, необходимо оформление согласия Законного представителя или родителей.

Как и где оформить

Чтобы оформить карту Пятерочка от Почта Банка необходимо обратиться в клиентский центр и составить заявление.

Адреса ближайших клиентских центров можно узнать по ссылке: https://www.pochtabank.ru/map

Скачать список регионов, в которых действует проект можно по ссылке в формате PDF

Процесс оформления карты:

1. Перейдите по ссылке выше и выберите ближайшее к Вам отделение Почта Банка где вы хотите заказать карточку.
2. Возьмите с собой паспорт и мобильный телефон.
3. Составьте вместе с сотрудником Заявление и получите карту.
4. При необходимости, консультант банка поможет перенести бонусы с Выручай-карты или подключить услугу СМС-информирования.

Условия и тарифы обслуживания

Далее, без лишней воды мы опишем порядок зачисления и использования бонусных вознаграждений.

Порядок начисления бонусов

• 2500 бонусов при первой покупке по карте
• При сумме чека до 555 рублей — 2 бонуса за каждые потраченные 20 рублей в магазинах сети
• При сумме чека более 55 рублей — 4 бонуса за каждые потраченные 20 рублей в магазинах сети
• В других магазинах — 2 бонуса за каждые 20 рублей согласно чека при оплате картой
• 2500 бонусов по акции в День рождения
• 2х бонусы в течение первого месяца со дня 1-ой покупки
• За 3 дня до и после Дня рождения — 10 баллов за каждые 20 рублей покупки в магазинах сети

Баллы не начисляются за переводы с карты на карту, оплату штрафов и налоговых задолженностей. Зачисление бонусов происходит в течение 2-5 недель в зависимости от розничного магазина сети.

При оплате наличными с предъявлением карты, начисляется 1 балл за каждые 20 руб.

Постарайтесь оплачивать покупки картой Пятерочка, тогда Вы сможете получить больше бонусов.

Как списать баллы

• Списание возможно до 100% суммы покупки
• Чтобы списать бонусы, на кассе необходимо предъявить карту и сообщить кассиру о своем желании списать средства с бонусного счета
• Списать баллы нельзя, если уже применены другие скидки, например, бонусы «Спасибо», скидка для людей пенсионного возраста

Как проверить остаток

Проверить баланс можно с помощью мобильного приложения Почта Банка или перейдя по ссылке в личном кабинете интернет-банка https://my.pochtabank.ru/, для этого потребуется регистрация.

При подключенной услуге SMS-информирования, после каждого списания бонусов Вы получите смс, в котором будет указано количество израсходованных вознаграждений и их остаток.

Полные и актуальные тарифы на обслуживание продукта можно скачать по ссылке в формате PDF: fariff_pyaterochka.pdf

Карта Мира от банка ВТБ: как оформить, активация, порядок начисления миль

В чем выгода оформления Золотой карты Сбербанка, читайте в статье http://cardoteka.ru/banki/plastikovyie-kartyi/sber-gold.html

Оформить микрозайм на Киви Кошелек без проверок можно здесь.

Отзывы

Несмотря на то, что карточный продукт довольно новый, его достоинства перекрывают все недостатки, ведь они действительно позволяют существенно сэкономить на покупках.

Важным является условие доступности магазина, ведь если Вы чаще всего совершаете покупки в каких-либо других супермаркетах, то открывать эту карту практически не будет смысла.

Ознакомьтесь с отзывами:

Похожие статьи

• Госпрограмма льготного автокредитования в 2016 году: условия, список банков и автомобилей
• Что это такое PayPal? История создания и как им пользоваться в России
• Дом Клик от Сбербанка: как оформить ипотеку на вторичное жилье
• Военная ипотека: пошаговая инструкция и условия предоставления субсидии

Описание карточного продукта

Маркетологами компании Пятерочка, совместно с Почта Банком, входящим в группу ВТБ, был разработан уникальный продукт, сочетающий в себе все возможности дебетовой карты Visa и карточки для накопления бонусов за покупки в супермаркете.

Отличный ход, не правда ли? Особенно, учитывая, насколько часто мы пользуемся супермаркетами в формате «у дома».

Дебетовая карта Пятерочка позволяет:

• Копить баллы за покупки в супермаркетах сети Пятерочка
• Накапливать бонусы на покупки в прочих оффлайн и онлайн магазинах
• Оплачивать коммунальные услуги, штрафы, переводить средства с карты на карту
• Пользоваться картой заграницей и снимать наличные

Бонусные вознаграждения накапливаются даже когда Вы оплачиваете товары наличными, нужно лишь предъявить карту кассиру.

Помимо перечисленных преимуществ, карта, выпускаемая в формате Visa Classic, позволяет пользоваться акциями и спецпредложениями партнеров платежной системы Виза.

Регистрация в личном кабинете карты Пятерочка от Почта Банка

Существует несколько способов узнать текущее состояние бонусного счета — на кассовом чеке после покупки, через интернет-банк Почта Банка и через личный кабинет на сайте Пятерочки.

Более подробно мы рассмотрим именно последний способ, так как он дает максимально полную информацию о балансе.

Если Вы только получили карту, то необходимо привязать к ней номер мобильного телефона.

Как правило, сотрудник Почта Банка делает это еще до выдачи карты Вам на руки, но, если активация не пройдена, Вы можете сделать это самостоятельно через интернет.

1. Перейдите на официальный сайт https://my.5ka.ru/login и нажмите по ссылке на пункт «Активировать карту«.
2. В специальном поле введите свой номер мобильного телефона в формате +7 XXX YYYY ZZZZ и нажмите кнопку «Продолжить».
3. Дождитесь получения кода в СМС-сообщении на Ваш телефон и введите в форме. Нажмите «Продолжить».
4. Далее, введите номер бонусного счета, он указан на лицевой стороне карты рядом с текстом «Бонус» и нажмите «Активировать карту».
5. Код для входа в Личный кабинет поступит Вам в сообщении на мобильный.

Если карта уже была активирована в момент выдачи консультантом Банка, то вместе с ПИН-кодом Вы получите пароль для доступа в личный кабинет бонусного счета.

Как проверить баланс баллов

Для того, чтобы проверить баланс необходимо войти в личный кабинет. Сделать это проще простого, воспользовавшись нашей инструкцией.

1. Перейдите по ссылке на сайт https://my.5ka.ru/login, и в верхней части выберите способ входа «По номеру телефона» или «По номеру карты».
2. Заполните соответствующие поля и нажмите кнопку «Войти«.

После входа, в правой колонке Вы увидите состояние счета с вознаграждениями и доступное к списанию количество баллов.

В левой части меню находится пункт «История покупок«, перейдя по ссылке на который, Вы сможете увидеть все покупки и количество начисленных за них бонусов.

Если Вы ранее оформляли карту Выручайка, а после получили карточку Пятерочка, то бонусный счет по ним можно объединить. Важно, чтобы номер, указанный при регистрации той и другой карты совпадал.

Также, после каждой покупки в супермаркете с предъявлением карты Пятерочка, в нижней части чека будет отображаться доступных к списанию баллов.

Дополнительные возможности личного кабинета

В личном кабинете также доступны следующие возможности:

• Блокировка карты
• Информирование о текущих акциях в магазине
• Возможность изменения данных профиля

Настоятельно рекомендуем изменять личные данные и номер телефона только по телефону горячей линии 8 800 555 55 05 с помощью консультанта

Как начисляются бонусы

Напомним, насколько же вообще выгодно пользоваться этой картой и на каких условиях начисляются бонусные баллы.

• 10 накопленных бонусов равны скидке в 1 рубль на товары в супермаркете Пятерочка
• Бонусами нельзя оплатить табачную продукцию
• Обслуживание карты — бесплатное, но информирование об операциях по смс стоит 49 руб/месяц

Не стесняйтесь задавать любые интересующие вопросы в комментариях. Мы с удовольствием дополним материал ответами на самые частозадаваемые вопросы или напишем об этом отдельную статью.

Помните, что копейка рубль бережет!

Похожие статьи

• 5 лучших способов быстро получить микрокредит онлайн на карту
• Военная ипотека от Связь-банка: условия и порядок получения
• Как можно пополнить карту Тройка через Сбербанк: онлайн, по смс и в банкомате
• Условия рефинансирования кредитов в Почта Банке и как подать заявку

Плюсы

В настоящий момент банковская карта Пятёрочка от Почта-банка первый продукт в своем роде. Тысячи покупателей уже смогли по достоинству оценить всю выгоду, которую она способна дать.

1. Помимо стандартного начисления баллов с каждой покупки, владелец карты получает сберегательный счет, на который каждый месяц начисляется семь процентов годовых на остаток на счете.
2. Она принимается в любой торговой точке по всему миру, в том числе в онлайн-магазинах, где есть отметка Visa.
3. Безопасность – если карта будет утеряна, ее можно моментально заблокировать, позвонив в банк.
4. Специальные предложения, акции и скидки от партнеров Visa.

В мобильном приложении можно:

• оплачивать налоги, штрафы ГИБДД, жилищно-коммунальные услуги, пополнять счет мобильного телефона;
• оформлять вклады, оставлять заявления на выдачу кредита;
• проверить баллы;
• делать переводы клиентам банкам или межбанковские переводы.

За первое полугодие работы программы было выдано больше одиннадцати миллионов карт, при этом число новых участников, появляющихся ежемесячно, не снижается. По итогам пробного проекта, запущенного в Петербурге, выяснилось, что после оформления карты люди приходят в магазины Пятёрочка в два раза чаще, чем раньше.

Рекомендуем прочитать: Бонусы Спасибо от Сбербанка в Пятёрочке

Порядок начисления и списания баллов

За каждую покупку в любом из магазинов на карту Пятерочка от Почта-банка начисляются баллы по следующим условиям:

• три балла за каждые десять рублей в чеке на сумму до 555 рублей;
• четыре балла за каждую двадцать рублей в чеке на сумму свыше 555 рублей;
• два балла за каждые двадцать рублей в чеке на сумму свыше 555 рублей в магазинах, в том числе онлайн, не принадлежащих сети Пятёрочка;
• 2 500 баллов за первую покупку и в день рождения владельца карты.

Начисление баллов занимает период от двух недель до одного месяца, в зависимости от магазина. Списываются баллы по курсу 1 рубль за 10 баллов, при этом можно оплатить 100% выбранных товаров.

Баланс пополняется за оплату всех товаров, в том числе за акционные и по специальным предложениям. Исключение составляют только алкоголь и табачная продукция, за них начисление происходит от низшей розничной цены.

Для получения баллов, нужно перед оплатой товаров предъявить кассиру для сканирования карту или штрих-код в мобильном предложении.

Узнать бонусы, накопленные за покупки можно несколькими способами:

• в личном кабинете на сайте магазина;
• в чеке после покупке;
• в приложении на телефоне;
• по номеру техподдержки.

Нужно также учитывать, что баллы имеют срок годности – они действуют только двенадцать месяцев со дня начисления, а после сгорают, и использовать их становиться невозможно. Поэтому смысла долго копить их нет.

Для владельцев карты виза Пятёрочка Почта-банка постоянно появляются новые персональные предложения, например, повышенное количество баллов за покупку определенных товаров.

Рекомендуем прочитать: Как получить карту Пятёрочки Выручайка?

Оборот наличных средств

Карту можно пополнить бесплатно любым из трех способов:

• через банкоматы Почта-банка и ВТБ;
• переводом с карты на карту, в том числе разных банков;
• в филиале банка или почты.

Снять деньги вместе с выпиской по счету можно там же. Лимит на снятие наличных средств установлен в пятьдесят тысяч рублей в месяц.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка…

Как копить баллы

Дебетовая карта Пятёрочка от Почта Банка может стать неплохим дополнением к официальному накопительному продукту “Выручайка” одноименной торговой сети. Кэшбэка в классическом понимании вы тут не найдёте – нужно копить баллы. Если ваша Выручайка привязана к тому же номеру, на который вы оформляете дебетовую карту, то все баллы автоматически будут объединятся на одном счёте, т.е. в принципе накопительную карту можно больше с  собой не носить, достаточно просто расплачиваться Пятёрочкой, к тому же так баллы будут копиться быстрее.

Давайте разбираться, как выглядит процесс:

• Почта Банк начислит вам 2500 приветственных баллов за первую покупку, 2500 баллов на день рождение и ещё 2500 баллов, если вы переведёте пенсию в Почта Банк
• За покупки в магазинах Пятерочка баллы начисляются следующим образом – за каждые 20 потраченных рублей 4 балла, если сумма покупки больше 555 рублей, и 3 балла, если меньше.
• За покупки в других магазинах за каждые 20 рублей дадут 2 балла

Начисление происходит в течении 30 дней после совершения операции. Есть ограничение – максимум можно получить 100 тысяч баллов в месяц.

Обратите внимание – если вы являетесь счастливым обладателем Выручай-карты и дебетовки Пятерочка, то предъявлять на кассе нужно только одну карту. Баллы будут начислены на общий счёт, т.е. поиметь двойную выгоду не получится.

Ещё один интересный момент – получить баллы можно даже за оплату наличными деньгами. Допустим, у вас на карте нет средств, и вы расплачиваетесь купюрами, но карту всё же можно показать кассиру, он считает код, и баллы будут начислены. Начисление происходит по программе лояльности Выручай-карты, т.е. 1 балл за 20 рублей при сумме покупки менее 555 рублей и 1 балл за 1о рублей при сумме более 555 рублей. В принципе можно просто показать свою Выручайку, но если вы вдруг оставили её дома, то дебетовка тоже устроит кассиров.

Читайте такжеОбзор программы лояльности Браво по карте Tinkoff Black

Как тратить баллы

Баллы считываются из расчёта 10 баллов – 1 рубль.

Обратите внимание – потратить накопления можно будет только на покупки в магазинах Пятёрочка.

Давайте посмотрим, что можно выжать из этого продукта. На официальном сайте есть предварительный расчёт, вот по нему и пройдёмся.

Итак, что мы видим:

• За покупки по карте Пятёрочка от Почта банка начислено 1500 баллов в месяц, при условии, что все они были более 555 рублей, а это случается далеко не всегда. Т.е. в месяц было совершено покупок на 7500 рублей
• За траты в других магазинов у нас есть 750 баллов, т.е было потрачено 7500 р.
• Приветственные 2500 баллов за первую покупку, день рождение пока трогать не будем, не факт, что оно выпало на текущий расчётный период.

Получается следующий расчёт: 1500+750+2500=4750 баллов или 475 рублей. Именно такую кашу мы получаем и можем потратить в Пятёрочке. Если взять другой месяц уже без приветственных бонусов, то получим всего 225 рублей, а потрачено было 15 тысяч. По факту наш кэшбэк это 1,5%, и стоит учесть – расчёт условно грубый, ведь мы подразумевали, что все покупки превышали стоимость в 555 рублей, поэтому это некорректно.

Требования к клиенту

Карта “Пятёрочка” от Почта Банка это классический дебетовый продукт, но всё же для его оформления потребуется собрать ряд документов:

• паспорт гражданина РФ;
• постоянная регистрация на территории РФ;
• возраст от 14 лет;
• наличие двух номеров телефона и адреса электронной почты
• гражданам от 14 до 18 лет понадобится помощь законного представителя, необходимо оформить его согласие.

Плюсы и минусы

• Бесплатный выпуск и обслуживание
• Можно оформить уже с 14 лет
• Счета Выручай-карты и Пятёрочки автоматически объединяются
• Баллы будут начисляться даже за покупки за наличные деньги
• Большой срок действия – 5 лет, обычный показатель 3 года.
• Снимать и пополнять можно не только в Почта Банке, но и в других банках группы ВТБ, а это в том числе и Банк Москвы, т.е. география широкая
• Карту можно привязать к смартфону и оплачивать одним касанием гаджета

• Нет бесконтактной оплаты
• Маленький лимит на обналичивание – всего 50 тысяч в месяц
• Накопленными баллами можно расплачиваться только в магазинах сети Пятёрочка
• Вознаграждение за покупки долго начисляется
• На остаток по счёту всего 3% – это очень низкий показатель
• Накопительный счёт, который Почта Банк предлагает бесплатно открыть к карте, тоже не принесёт больших доходов. Если вы не являетесь зарплатным клиентом или не получаете пенсию в этом банке, то максимальная ставка всего 5%, да и то, если остаток больше 50 тысяч рублей. Очень кислое предложение для сегодняшнего рынка.
• Почта Банк неохотно работает с дебетовыми продуктами, сложно найти информацию о том, как можно получить карту Пятерочка и в какое именно отделение за ней идти. Нет стандартной классической банковской формы заявки.

Аналитика

Путём несложных расчётов мы выяснили, что кэшбэк составляет 1,5% – фактически это средний показатель по рынку, но Почта Банк не предлагает никаких категорий с повышенной кашей, что есть уже почти у всех других банков, т.е. максимум, что мы можем выжать из этой карты это всего 1,5%, плюс 3% на остаток по счёту. Честно говоря, показатели так себе. Единственный плюс в этом случае – за обслуживание платить не нужно.

К тому же не стоит забывать о том, что полученную кашу можно потратить только на покупки в сети магазинов Пятёрочка – это очень большой и жирный минус. А если ещё учесть скромный лимит по снятию – всего 50 тысяч рублей в месяц. Вывод напрашивается только один – эта дебетовка имеет право на существование, и если вы закупаетесь только в Пятёрочке, то возможно имеет смысл её завести, за обслуживание платить всё равно не придётся, но можно получать в три раза больше баллов, чем с Выручай-картой. Всем другим возможно стоит получше изучить рынок, есть предложения весьма достойные, например, Tinkoff Black или Двойной Кэшбэк от Промсвязьбанка.

Понравилось – расскажи друзьям!

Оцени статью!

Карта Пятёрочка от Почта Банка – ещё больше баллов за покупки

голос[ов]

Еще по теме:

1. Карта Элемент 120 от Почта Банка – неизвестное чудо техники
2. Как заблокировать карту Сбербанка
3. Опция «процент на остаток» по карте Кукуруза – есть ли смысл подключать

Как получить карту Пятерочка от Почта-Банка

Карта выдается в любом офисе Почта-Банка любого из этих регионов:

Изначально проект запускали в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Карта оказалась весьма востребованной, и теперь доступна почти во всех регионах присутствия сети «Пятерочка».

Требования для получения карты минимальны:

Оформление карты занимает, согласно рекламе, не более 5 минут. Но важно понимать, что большинство офисов Почта-Банка, особенно в регионах, это просто стойка или «будка» с вывеской «Почта-Банк» в отделениях Почты России. Осведомленность и профессионализм специалистов, сидящих в таких «будках», порою оставляет желать лучшего, поэтому оформление карты Пятерочка на стойках Почта-Банка в отделениях Почты России может длиться куда дольше, чем 5 минут.

Будьте готовы, что «Маринка» может не понимать, что ей делать, начнет куда-нибудь звонить, что-нибудь уточнять, получать мастер-класс у Вас на глазах.

Если Вы не хотите попасть к такому «профессионалу» и желаете подстраховаться от возможных ошибок, которые она может допустить при оформлении карточки, лучше обратитесь в отдельный офис Почта-Банка, не прикрепленного к отделению Почты России. В большинстве случаев, это бывшие офисы «Лето-Банка».

Нам повезло: мы получили карту Пятерочка на стойке Почта-Банка в маленьком почтовом отделении спального района действительно за 5 минут, профессионально, улыбчиво и без каких-либо вопросов. Поэтому оформление карты Пятерочка от Почта-Банка может оказаться вполне приятной процедурой.

На руки Вы получите неименную карту Visa Classic с логотипом «Пятерочка»:

Карту нельзя использовать бесконтактно ни в каком виде: она не поддерживает ни технологию Visa Pay Wave, ни Apple Pay, Samsung Pay, или Android Pay, и перспективы подключения Почта-Банка к данным бесконтактным сервисам весьма туманны. Поэтому оплачиваем только чипом и магнитной полосой, как по старинке.

Как уже отмечалось выше, карта и выпускается, и обслуживается бесплатно:

И это уже неоспоримый плюс карты. Даже если Вы не закупаетесь в «Пятерочке», Вы просто можете обзавестись бесплатной дебетовой карточкой Visa Почта-Банка, которая может Вам пригодиться для любой другой цели.

Как начисляются баллы по карте Пятерочка от Почта-Банка

Ещё одним существенным плюсом карты является повышенное начисление баллов программы лояльности «Выручай-карта»  — причем, во всевозможных комбинациях: как при расчете непосредственно картой в магазине «Пятерочка», так и вне сети, а также при расчете любой другой картой или наличными в сети «Пятерочка» (в этом случае карта «Пятерочка» будет применена просто как бонусная).

Так, рассчитываясь карточкой Пятерочка от Почта-Банка в любом магазине сети «Пятерочка» начисляется:

• 4 балла за каждые 20 рублей покупки, если сумма покупка равна или превышает 555 рублей;
• 3 балла за каждые 20 рублей покупки, если сумма покупки не превышает 555 рублей.

Получается, за каждые 100 рублей, потраченных в «Пятерочке», при сумме покупки свыше 555 рублей, начисляется 20 баллов или 2 рубля скидки при списании этих баллов на кассе «Пятерочки» в будущем. Выходит, если сумма покупки в «Пятерочке» не менее 555 рублей, кэшбэк по карте составляет 2%.

Но бонусные баллы  начисляются не только за покупки в «Пятерочке», но и за любые другие покупки. Рассчитываясь картой Пятерочка от Почта-Банка вне магазинов «Пятерочка», Вам будет начислено 2 балла за каждые 20 рублей. Т.е. за 100 рублей начисляется 5 баллов, а это 50 копеек реальной скидки в «Пятерочке».

Следовательно, кэшбэк вне магазинов «Пятерочка» за оплату любых покупок картой Почта-Банка составляет 0,5%.

В конце концов, карта Пятерочка от Почта-Банка может быть использована просто как бонусная «Выручай-карта», если на кассе «Пятерочки» за покупки Вы рассчитываетесь не картой Почта-Банка, а какой-нибудь другой или наличными. В этом случае начисление баллов пройдет по стандартному курсу программы лояльности «Выручай-карта»:

• 1 балла за каждые 20 рублей покупки, если сумма покупка равна или превышает 555 рублей;
• 1 балл за каждые 10 рублей покупки, если сумма покупки не превышает 555 рублей.

Здесь кэшбэк получается следующим: за каждые 100 рублей покупки, сумма которой не менее 555 рублей, Вы получите 5 баллов, т.е. кэшбэк составляет 0,5%, как и при расчёте картой Пятерочка от Почта-Банка вне сети «Пятерочка».

Также каждый год в Ваш день рождения Почта-Банк будет начислять 2500 баллов, что эквивалентно 250 рублям скидки в магазине «Пятерочка» (хватит на шампанское, чтобы отметить ). Столько же – 2500 баллов – начислится единоразово, после первой покупке по карте в магазине «Пятерочка», сумма которой превышает 10 рублей.

Если все вышеописанное обрисовать в одной картинке, то получится вот так:

Если Вы рассчитываетесь в «Пятерочке» героиней этого обзора, то Базовые баллы по «Выручай-карте» (1 балл за каждые 10 рублей если сумма покупки не менее 555 рублей и 1 балл за каждые 20 рублей если сумма покупки менее 555 рублей) начисляются сразу, а повышенные — те самые, которые начисляются за то, что Вы рассчитываетесь именно «Пятерочкой» Почта-Банка — 2 оставшихся балла балла за каждые 20 рублей покупки — начисляются в течение 14 дней со дня покупки:

Баллы списываются при оплате покупок в магазинах Пятерочка по курсу 10 баллов = 1 рубль скидки, скидка может составить все 100% от суммы покупки. Баллы действуют 12 месяцев:

Чтобы за покупки по карте Пятерочка баллы начали начисляться, необходимо после получения карты, активировать её на сайте программы «Выручай-карты»:

После активации Вы получите доступ в свой личный кабинет программы, баллы «Пятерочки» за все покупки по карте Пятерочка от Почта-Банка будут отображаться именно там.

Если до получения карты Пятерочка от Почта-Банка у Вас уже была действующая «Выручай-карта», то для начисления бонусов можно использовать только одну карту — либо Пятерочку от Почта-Банка либо Вашу небанковскую «Выручай-карту»:

Если у Вас есть любая карта Сбербанка, подключенная к программе «Спасибо от Сбербанка», то Вы можете дополнительно к бонусам «Пятерочки» получить бонусы «Спасибо», обе карты применимы при оплате одной покупки:

Баллы «Спасибо» начисляются одинаково вне зависимости, как карта Сбербанка была применена в чеке – только как бонусная или как бонусная и расчетная.

Таким образом, для повышенного сбора баллов самым лучшим вариантом видится оплата покупки картой Пятерочка от Почта-Банка для получения повышенных бонусов и применение карты Сбербанка просто как дополнительной бонусной для начисления бонусов «Спасибо».

Процент на остаток у карты Пятерочка от Почта-Банка

На минимальный остаток по карте Банк ежемесячно начисляет 3% годовых, если сумма остатка не опускалась ниже 1000 рублей:

Процент очень скромен, но всё же это лучше, чем вообще ничего. Обычно по кобрендовым картам процент на остаток вообще не начисляется.

Но есть возможность увеличить доход от размещаемых в Почта-Банке деньгах. Вместе с картой Почта-Банк открывает для Вас ещё один счет — сберегательный. Со слов «Маринок», «без открытия сберегательного счета карта не выдается». Так ли это на самом деле или «Маринки» просто выполняют план по открытию Сберегательных счетов, неясно. Но ничем плохим для клиента наличие этого счета не грозит. Открытие и обслуживание сберегательного счета бесплатное, т.е. «есть не просит».

На минимальный остаток средств, размещенных именно на этом Сберегательном счете, Банк ежемесячно начисляет куда более привлекательные проценты, в зависимости от минимального остатка:

• 6% годовых на Базовом тарифе и 7% годовых для пенсионеров, если сумма минимального остатка в течение месяца не опускалась ниже 100 000 рублей;
• 3,5% годовых на Базовом тарифе и 4,5% годовых для пенсионеров в остальных случаях.

Удобство этого счета заключается в том, что Вы в любой момент времени в интернет-Банке Почта-Банка или мобильном приложении можете переводить средства с карты на счет и обратно в любое удобное для Вас время бесплатно, тем самым зарабатывая дополнительные средства от размещения денег на Сберегательном счете.

Сам по себе Сберегательный счет является таким же полноценным, как и счет карты: с него можно напрямую оплачивать услуги, переводить деньги не только на свои счета и карты, но и любому другому клиенту Банка, отправлять внешние платежи и даже снимать наличные при помощи QR-кода в мобильном приложении.

Снятие наличных с карты Пятерочка, переводы, пополнения и стягивания

Почта-Банк стремительно развивается, и уже сейчас в подавляющем большинстве отделений Почты России стоят банкоматы Почта-Банка, которые, в большинстве своем работают не только на выдачу наличных, но и на прием. Но даже если в почтовом отделении нет банкомата, карту можно бесплатно пополнить или бесплатно снять деньги через кассу Почты. Обслуживание в данном случае производится при помощи банковского терминала.

Снять наличные без комиссии можно не только в банкоматах Почта Банка, но в банкоматах ВТБ и ВТБ24, причем не только в России, но и в большинстве стран СНГ:

За снятие в любых других банкоматах и пунктах выдачи наличных, Банк возьмет комиссию в размере 1%, но не менее 100 рублей. В месяц можно снять не более 50 000 рублей наличными.

Все внутрибанковские переводы бесплатны, а межбанковские платежи облагаются комиссией в размере 0,8% от суммы перевода, но не менее 15 и не более 1000 рублей, если распоряжение на перевод средств подано в отделении Почта-Банка:

Если же отправлять межбанк через интернет или мобильный Банк, то комиссия немного пониже: 0,5% от суммы перевода, но не менее 15 и не более 1000 рублей:

Пополнять карту «Пятерочка» бесплатно можно:

1. При помощи любого банкомата Почта-Банка или ВТБ24 с функцией приема наличных;
2. Через любую кассу Почта-Банка и Почты России;
3. Межбанковским платежом;
4. С карты другого Банка в мобильном приложении или интернет-Банке Почта-Банка при сумме пополнения не менее 3000 рублей:

К сожалению, бесплатно «стягивать» деньги с карты «Пятерочка» посредством c2c Почта-Банк не даст: придется крупно раскошелиться – на 3,3% от суммы перевода, при этом минимум 300 рублей.

В тарифах «стягивание» с карты вынесено как «Прочие расходные операции с использованием карты»:

Также платно (30 рублей) будет стоить смена ПИН-кода в банкомате:

СМС-инфо, интернет и мобильный Банк

Если услуга СМС-инфо была подключена в день оформления карты (а в 99% случаев так и делается, причем «Маринки» могут даже не уведомить о подключении услуги клиента), то первые два месяца СМС-информирование предоставляется бесплатно, далее – 49 рублей в месяц или бесплатно, если операций в Расчетном периоде по карте совершено не было:

Отключить услугу СМС-инфо нельзя ни в интернет-Банке, ни в банкомате, ни даже по телефону горячей линии – только «ногами» в отделении.

Колл-центр Почта-Банка это его слабое, и, судя по качеству предоставляемых консультаций, абсолютно не нужное звено. Они не могут решить и не знают абсолютно ничего, а на дачу ответа на любой вопрос берут 3-минутные паузы, а затем просто зачитывают слов-в-слово информацию с официального сайта, которую и без них можно там прочитать.

Если «говорящая голова» вступает в ступор и не находит никакой информации на Ваш вопрос на сайте, она составляет некое обращение для «экспертов», бережно записывает Ваш номер телефона и всегда обещает, что «эксперт» обязательно перезвонит, но никто никогда не перезванивает (мы пробовали дважды).

Совершенно иной уровень обслуживания можно лицезреть в офисе Почта-Банка, не привязанного к отделению Почты России. Там всё действительно достойно: начиная со встречи клиента и заканчивая выполнением любой операции и ответом на любой вопрос. Странно, но обычно в Банках всё наоборот: на местах многого не знают и не умеют, а колл-центр всё знает и умеет. У Почта-Банка обслуживание зеркально-диаметральное.

Интернет и мобильный Банки весьма удобные и достаточно функциональные, мы уже говорили о них в обзоре другого продукта Почта-Банка – кредитной карты «Элемент 120».

Что представляет собой банковские карты «Пятёрочка» с Почта Банком?

В банке можно получить дебетовую и кредитную банковскую карту.

Основным достоинством карты «Пятёрочка» является тот факт, что клиенту начисляются баллы не только в фирменных супермаркетах клиента, но и от банка. На имя владельца открывается сберегательный счёт с начислением до 7 % годовых каждый месяц. С ее помощью производятся различные финансовые операции:

• пополнение счета и снятие наличных через банкомат;
• оплата за покупки в любых торговых учреждениях, в т. ч. виртуальных;
• контроль перемещения средств с использованием смс-сообщений;
• осуществление внутрибанковских операций;
• использование по всему миру;
• оплата услуг, штрафов, налогов;
• пользование предложениями и скидками Бонус Виза.

^ вернуться

Использование при расчетах дает дополнительные бонусы:

• троекратное увеличение баллов за оплату в «Пятёрочке» по сравнению с программой лояльности;
• 2500 баллов начисляется за первую оплату картой;
• оплата карточкой в день рождения принесет 2500 баллов;
• увеличение баллов при расчете в других торговых точках;
• бесплатное обслуживание на год;
• списание накопленных баллов при оплате чека.

^ вернуться

Как начисляются баллы

При оплате покупок непосредственно картой «Пятёрочка» клиенту начисляются баллы по схеме: 20 полных рублей на чеке равняются 1 баллу:

• когда сумма для оплаты более 555 р., то баланс бонусов пополнится 4 баллами;
• если на чеке меньшая сумма, то на счёт капает по 3 балла;
• на протяжении месяца со дня активации количество бонусов удваивается;
• расчёт картой за несколько дней до именин и после них даст дополнительные начисления;
• использование карточки даст возможность получать баллы в других магазинах, где каждые 20 рублей приравниваются к 2 баллам;
• если на балансе отсутствует требуемая сумма для оплаты, можно просто предъявить на кассе карточку, чтобы получить по 1 баллу, если сумма меньше 555 р.;
• когда сумма больше указанной, то начисляются по 2 балла.

^ вернуться

Использование с «Выручай-картой»

Участникам программы лояльности предоставляется возможность привязать бонусные баллы к карте «Пятёрочка».

Объединение счёта возможно при соблюдении следующих условий:

• «Выручай-карта» является участником программы лояльности;
• идентичности номера телефона, используемого при регистрации обеих карточек.

Способы проверки остатка

Проверить состояние баланса можно несколькими способами:

• через личный кабинет торговой сети;
• с помощью официального сайта Почта Банка;
• посмотрев выданный на кассе чек;
• с помощью смс-сообщений при подключении данной функции.

^ вернуться

Условия и тарифы

Где можно оформить эту карту? Хотя на данный момент она оформляется только в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, скоро ее можно будет получить в любом регионе России. При этом я пользуюсь ею и в других областях: баллы начисляются без географических ограничений.

Для оформления достаточно одного визита в отделение «Почта Банка». Вся процедура занимает не более 15 минут и требует только наличия паспорта и мобильного телефона.

При снятии наличных или пополнении счета через банкоматы «Почта Банка» и группы «ВТБ» комиссия не взимается.

Бесплатными являются:

• оформление;
• годовое обслуживание;
• смс-информирование первые два месяца;
• переводы средств с данного счета на счет другого клиента «Почта Банка».

В 3 раза больше баллов для покупателей магазина Пятерочка

Стандартная карта «Пятерочка выручай» дает своим покупателям 1 балл за каждые 20 потраченных рублей при сумме покупки менее 555 руб., и 2 балла при размере чека более 555 рублей. Банковская карточка Почта Банка увеличивает начисленные баллы в 3 раза. Таким образом можно получить 3 балла за каждые потраченные 20 руб. при сумме

более 555 рублей и 4 балла при чеке менее 555. Но это еще не все преимущества. При оплате товаров банковской картой в любых других магазинах Почта Банк начисляет клиентам по 2 бонуса за каждые потраченные 20 р. при любой сумме покупки.

В дополнения к стандартным начислениям «Пятерочка Выручай» за первую покупку с использованием банковской карты дается 2500 бонусов. Столько же балов Почта банк начисляет в честь дня рождения клиента. Согласитесь, это очень приятные поощрения.

Все эти начисления можно потратить в магазине Пятерочка. Конвертируются они по курсу 1 к 10 и расходовать их можно как и обычные деньги. Перед покупкой необходимо сообщить кассиру о желании потратить накопленные баллы. Надо помнить, что срок их хранения составляет 12 месяцев. Если не использовать в течении этого срока, то они просто исчезают.

Просто карта

Оформить на официальном сайте

Тинькофф Платинум

Оформить на официальном сайте

100 дней без процентов

Оформить на официальном сайте

Что еще надо знать о банковской карте Выручай:

• Посмотреть текущий бонусный баланс можно в чеке после покупки или зайти в личный кабинет на официальный сайт магазина и узнать там;
• Все акции для держателей «Выручай карты» так же доступны для обладателей банковской Пятерочки;
• Получать начисление баллов можно и при оплате наличными деньгами. Для этого дайте карточку кассиру для сканирования. Но в этом случаи начисление будет происходить по стандартным условиям программы;
• Если у Вас уже есть «Выручай» и вы оформили банковскую Пятерочку в Почта Банке, то начисление может происходить только по одной из них;
• Базовые бонусы магазина начисляются моментально, а дополнительные с дебетовой карты будут зачислены в течение 14 дней с момента покупки.

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Сравнение дебетовых карт с наибольшим кэшбэком

Рейтинг дебетовых карт с начислением процентов на остаток